Почему я инвестирую в акции США и только? А как же "страновая диверсификация"?

Ответ - в статистике по доле прибыли компаний США на международных рынках.📊🌏

Как видите, в среднем по S&P500 порядка 40% "зарубежные прибыли", а в некоторых секторах - они выше 50%.

То есть покупая акции США вы автоматически покупаете диверсификацию по всему миру. Причем диверсификацию МИРОВЫХ ЛИДЕРОВ (по качеству, по технологиям, по маржинальности).✅💰

Вполне достаточная степень диверсификации, чтобы уверенно себя чувствовать, инвестируя только в фондовый рынок США @knyazevinvest

#диверсификация #мир #сша #прибыли #экономика

Будет ли доллар стоить 85 рублей в июне 2023 года? Какой прогноз по курсу доллара к рублю на июнь можно дать? О чем с точки зрения долларового курса говорят проблемы с оттоком капитала, цены на нефть и другие факторы?

Девальвация рубля к доллару до курса 85₽=1$ в июне вполне возможна.

И вот почему:

1) Снижение цен на нефть и газ, а также закрытие возможностей для обхода санкций с использованием "теневого флота". Тут целый ворох проблем, которые обрушиваются на и так нестабильный бюджет России!

Цены на нефть и на газ снижаются. И при этом даже на официальном уровне признается: зависимость той же Европы от российских ресурсов минимальная, если вообще осталась. Альтернативные цепочки поставки сырья также закрываются: вводятся вторичные санкции на "теневой флот", а страны-партнеры (такие как Китай), предпочитают рассматривать долгосрочные инфраструктурные направления в других странах. Например, строить газопровод не из России, а из Туркменистана.

2) В результате доходы бюджета от нефти обвалились на 52%, а ситуация у Газпрома настолько плачевная, что он не выплатит дивиденды. При этом расходы из-за грандиозных трат на "сами-знаете-что" растут и не собираются останавливаться! Эти деньги сгорают, взрываются, исчезают и не делают позитивного вклада в экономику.

Дефицит уже многотриллионный, а ведь впереди еще много месяцев с куда более низкими доходами, ценами на сырье и ограниченными каналами поставки.

Даже на этом фоне девальвация рубля до уровня 85, 90 и даже 100+ рублей за доллар может быть логичным решением, чтобы хоть как-то профинансировать возникшие бюджетные проблемы.

3) Отток капитала из России продолжает нарастать. Как я рассказывал в отдельном видео, обеспеченные люди, осознавая экономические перспективы, предпочитают выводить свой капитал в зарубежные юрисдикции и надежные валюты.

Да, разумеется, на глобальном уровне - уровне международных корпораций - существуют заслоны по выводу капитала. Но если мы ведем речь о физических лицах, то их совокупная масса тоже оказывает влияние на движение капитала из РФ. Спрос на валюту, который может возрасти еще сильнее на фоне обострения ситуации уже внутри самой России, способен сам по себе подтолкнуть курс доллара до уровня 90+ рублей уже в июне.

4) При этом валюта - в дефиците. Причем по данным Центробанка, проблемы возникают не только с "классическими" долларами и евро. Периодически наблюдается дефицит даже "дружественных" юаней. Любой валютный дефицит в период экономической нестабильности способен вызывать резкие движения валютного курса!

И да, пока Центробанк РФ пытается сдерживать эту девальвацию рубля, "сжигая" резервы и даже продавая золото тоннами. Но резервы не бесконечны, дефицит бюджета, снижение доходов и отток капитала сделают свое дело. Рубль будет девальвироваться.

Что делать?

Избегать хранения денег в рублях! Предпочтительна покупка долларов. Идеально - инвестировать эту валюту для получения стабильного и высокого долларового дохода с защитой от инфляции и девальвации.

Можно инвестировать в растущие акции "Рост и дивиденды" со среднегодовой доходностью 14-16% в долларах или в высокодивидендные бумаги с ежемесячными дивидендами до 8% годовых в долларах после налогов.

Для консервативных инвесторов я скоро представлю новую мощную облигационную стратегию для максимально надежного дохода в долларах.

Будет нужна помощь - обращайтесь!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/BIdi70B01ok

Я продолжаю скупать валюту! И вчера снова купил 22600 юаней через БКС для перевода к Interactive Brokers (инструкция, как это сделать: https://knyazevinvest.ru/yuan_ib ).

Обратите внимание, насколько важна закономерность финансового консультанта (да и блогера тоже):

👉Я говорю, что жду девальвацию рубля
👉Я уверяю, что выгоднее всего хранить деньги в валюте
👉Я утверждаю, что надежнее держать капитал у зарубежного брокера

И я САМ ЭТО ДЕЛАЮ!

✅Покупаю валюту
✅Перевожу ее к Interactive Brokers
✅Инвестирую валюту в первоклассные активы

Стратегия, последовательность, четкость действий - это лучшая иллюстрация того, что консультант знает, что делает. А не просто изливает потоки бессмысленных слов, не подкрепленных действиями @knyazevinvest

#юань #рубль #interactivebrokers #бкс #валюта

И да, вчера я купил акции еще на 642$!

Тут действует тот же принцип, что и с валютой:

💰 Я уверен, что сейчас есть выгодные цены на фондовом рынке
📊 Я знаю, что могу купить первоклассные активы по адекватной цене
📈 Я рассчитываю на получение отличного роста и стабильных дивидендов

И потому я покупаю акции! Никаких "загадываний" на котировки - просто методичные, регулярные и грамотные вложения в НАДЕЖНЫЕ и ПРИБЫЛЬНЫЕ активы.💼✅

Настоящие инвестиции работают только так @knyazevinvest

#инвестиции #акции #портфель #активы #фондовыйрынок

Какие дивиденды лучше - растущие 1.6% дивидендов или высокие 8.7% дивидендов в долларах? Какие активы лучше покупать для пассивного дохода с инвестиций? Как можно инвестировать 30000$ в фондовый рынок и сколько можно заработать с инвестиций в 30 тысяч долларов?

Выбор правильных активов в зависимости от вашей задачи - залог успеха в финансах и в инвестициях! И в этом моя задача, как консультанта - предлагать ОПТИМАЛЬНЫЕ активы, исходя из задачи, цели, финансовой ситуации клиента.

Какие же дивидендные акции лучше, если инвестор хочет инвестировать 30000 долларов для пассивного дохода?

Зависит от того, когда именно он хочет жить на этот пассивный доход!

Математика тут очень интересная! Возьмем две стратегии:

1) Высокодивидендные CEF (которые 15 лет назад давали на инвестиции в 30 000$ дивиденды 8.7%)
2) Растущие дивидендные акции (которые давали лишь 1.6% дивидендов)

Я специально беру эти различны стратегии, потому что так разница будет наиболее выраженной.

Если мы предполагаем, что инвестор реинвестировал все дивиденды (но не пополнял счет вообще), то дивидендные CEF сохраняют свое лидерство к текущему моменту по дивидендам. И дивиденды составляют уже почти 30% на вложенный капитал!

Но если мы предполагаем, что инвестор ИЗЫМАЛ все дивиденды - что логично для жизни на пассивный доход, то растущие дивидендные акции начинают приносить БОЛЬШЕ дивидендов! Ведь сами по себе дивиденды по CEF практически не растут, хотя и платятся весьма стабильно.

Поэтому, выбирать высокодивидендную стратегию целесообразно именно тогда, когда у вас цель - получать пассивный доход "в моменте", прямо сейчас с ориентацией на горизонт 5-10-15 лет. Потому что дальше растущие дивидендные акции, скорее всего, обгонят CEF по пассивному доходу.

Кроме того, не стоит забывать о таком немаловажном моменте, как возможность просто МЕНЯТЬ СТРАТЕГИЮ! Да, мы видим, что с реинвестированием CEF смогли сохранить доминирование по дивидендам. На инвестированные 30 000$ они приносят более 10 000$ дивидендов!

Однако сам капитал тоже стоит учесть. Обе стратегии обогнали индекс S&P500, но растущие акции сделали это более эффективно - превратив вложения 30 000$ в капитал в 341 000$!

И вот теперь, если инвестор ПЕРЕЛОЖИТСЯ с этим капиталом в CEF, он может сразу "в моменте" получать порядка 7.5% дивидендов или более 25 000$ дивидендов! В 2.5 раза больше.

Вот почему, когда речь идет о том, что наращивать капитал - я рекомендую вкладывать в растущие ценные бумаги, а лишь затем - в момент выхода на пассивный доход - перекладываться в высокодивидендные активы.

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #пассивныйдоход #финансы #инвестиции #капитал

https://youtu.be/j9HLaS1EyJI

Фондовый рынок вчера закрылся в отличном плюсе: +1.45% по S&P500 (и +1.9% по моему портфелю). В деньгах это почти +11 000$ или порядка 890 000 рублей. Примерно за столько я продал свою машину в конце осени 2022.

И вот тут обычно людей подмывает продать активы, зафиксировать прибыль, избавиться от акций.🤑👉💰

Этого делать не надо!

Да, иногда вы можете угадать - и на снижении фондового рынка, скажем, в понедельник, откупить те же активы подешевле. А разницу положить в карман.😊✅

Но чаще всего вы будете ошибаться, упускать доходность, дивиденды и возможности.

📈Рынок вырос?
📉Рынок упал?

Мне все равно! Если я инвестирую в первоклассные акции, я не собираюсь их продавать при росте. И напротив - буду использовать любую возможность, чтобы докупить еще больше @knyazevinvest

#инвестиции #акции #портфель #фондовыйрынок #финансы

Почему вы беспокоитесь о деньгах? Как перестать переживать из-за денег?

#мотивация #финансы #финансоваяграмотность #деньги #психология

https://youtu.be/qlNYQ6boxV4

Всегда очень приятно получать отзывы от клиентов, которые добиваются своих инвестиционных целей!👍

И вот - пример того, как работает методичное следование стратегии из первоклассных акций.

Старт в 2018 году с 40 000$, использование возможности для усреднение и эффективный портфель привели к тому, что инвестор добился капитала в 250 000$!

250 000$ - сумма, о которой многие только мечтают, а достаточно - взять и начать действовать.✅

Кстати, обратите, что слово "благодаря" росту рынка взято в кавычки. Это не случайно, потому что инвестор очень грамотный человек, отлично понимающий всю выгоду вложения по низким ценам.📊😎

Кроме того, посмотрите на график доходности! Стратегия с большим запасом обогнала индекс. Мы также сделали ребалансировку в 2021 году, которая еще сильнее повысила эффективность портфеля!📈💰

Инвестируйте грамотно - и вы добьетесь своих финансовых целей @knyazevinvest

#отзыв #кейс #портфель #инвестиции #фондовыйрынок

Как инвестировать 50000$-200000$ в валютные облигации? Зачем вкладывать деньги в долларовые облигации? Как работает портфель из облигаций с купонным доходом в долларах?

Я разработал новый эффективный портфель из долларовых облигаций, который позволяет вложить деньги с высокой степенью стабильности и надежности, а также получать хороший купонный доход.

Этот портфель ориентирован на вложение капитала на срок от 1 до 3 лет. И лучше всего подходит для людей с большим капиталом, который необходимо инвестировать консервативно и без высоких рисков волатильности.

Рекомендованная сумма для вложения в долларовые облигации - от 50 000$, однако можно вкладывать и 200 000$, и 500 000$, и 5 000 000$, благодаря надежности и эффективности стратегии.

Важные факты о разработанной стратегии:

👉1) Средняя купонная доходность - 5.2%+ в долларах, что существенно выше 1-3-летней доходности по трежерис США
👉2) Кредитный рейтинг облигаций в стратегии уровня A3 и выше (высокая надежность, низкий риск). Риски дефолта и невыплаты купонов очень малы
👉3) Отличная диверсификация по отраслям, эмитентам и самим облигациям (8 отраслей, 24 облигации) дополнительно повышает надежность
👉4) Выплаты купонного дохода 2 раза в год. При этом за счет компоновки портфеля вы будете получать выплаты не раз в полгода, а практически каждый месяц: одни облигации заплатят купоны в августе и в феврале, а другие - в октябре и апреле и т.д.
👉5) Рекомендуемый капитал от 50 000$ обусловлен необходимостью диверсификации. И, так как типичный номинал облигации 1000$ (а бывает и 2000$), то для диверсификации по портфелю необходима эта сумма.
👉6) Срок погашения облигаций от 1 до 3 лет. Погашение будет происходить "лесенкой", давая гибкость управления капиталом. По мере погашения облигаций капитал можно перекладывать в бонды на более поздние сроки погашения или в фондовый рынок.

Как вы знаете, друзья, я не большой сторонник инвестиций в облигации, потому что доход по ним крайне ограничен. Я предпочитаю инвестировать в долларовые акции, получая доход за счет роста капитала и дивидендов. Но если задача - вложить капитал консервативно, без повышенных рисков волатильности и под определенный срок, то портфель из облигаций будет логичным выбором.

Вы хотите надежно разместить свой капитал в валютные облигации, получать стабильный и регулярный купонный доход?✅

Обращайтесь - @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.👍

Удачи в инвестициях!

#портфель #облигации #финансы #купонныйдоход #инвестиции

https://youtu.be/XUgEqi5o-5E

Почему вы раз за разом теряете свои деньги - на валюте, на инвестициях, на финансовых инструментах? Почему снова и снова вы упускаете возможности заработать и приумножить капитал?

Вы - БОИТЕСЬ! Вами движет страх, один из сильнейших и древнейших инстинктов человека.

👉1) Отлично известно по статистике, на фундаментальных факторах и на основе глубокой аналитики, что рубль - слабая валюта. А его удел это девальвация. Но тем не менее страх вынуждал людей сначала скупать доллары на все рубли по 120₽ весной 2022, а затем продавать по 50₽ летом. И это снова повторялось совсем недавно!

👉2) Отлично известно, что акции - это ЛУЧШИЙ СПОСОБ ВЛОЖИТЬ ДЕНЬГИ! Самый-самый лучший! Акции обгоняют все: облигации, золото, депозиты, недвижимость и т.д. Но страх не позволял людям покупать акции в марте 2020, в октябре 2022. Он и сейчас не дает очень многим - возможно, именно ВАМ - инвестировать! Эти люди выжидают, сидят на заборе... И теряют-теряют-теряют деньги следом за упущенными возможностями.

Страхи повсюду и по любому поводу!

Зарубежный брокерский счет? Ой, а вдруг заморозят-заблокируют, при том, что рисков держать капитал в России намного больше!

Инвестиции в акции США? Ой, а дефолт, а госдолг, а Китай-конкурент!

И да-да, я знаю все контраргументы, которые раз за разом, ролик за роликом, комментарий за комментарием приводят люди. Знаю отлично.

❌ Вы можете уверять, что просто осторожны и расчетливы, что "надо подождать", "посмотреть" и "посоветоваться с женой".
❌ Вы можете говорить, что все не так однозначно и всей правды мы не знаем, а потому не стоит вкладывать деньги.
❌ Вы можете ссылаться на некую аналитику, которую публикуют испуганные "эксперты", кричавшие о крахе, кризисе, блокировке и так далее.

Все это можно сделать, но по факту есть только одна причина бездействия. Лишь одна РЕАЛЬНАЯ ПРИЧИНА, почему вы упускаете возможности заработать и даже теряете деньги - из-за девальвации, из-за сидения в рублях и в наличке.

Эта причина - СТРАХ.

Страх парализует разум, лишает возможности принимать логически взвешенные и обоснованные решения, действовать правильно и выгодно.

Как бороться со страхом?

✅1) Следовать ЧЕТКОЙ ФИНАНСОВОЙ СТРАТЕГИИ
✅2) "Отключать эмоции", когда нужно совершать очередные запланированные действия (покупка валюты, акций, усреднение)
✅3) Опираться на факты, подтвержденные цифрами, статистикой и расчетами
✅4) И, конечно, смотреть и читать материалы Александра Князева, чтобы не терять ориентир в постоянно бушующем океане информационного шума, страха и неопределенности!

Удачи в инвестициях!

#мотивация #богатство #успех #заработок #деньги

https://youtu.be/YAETwVSHiQI

Считать доходность инвестиций с учетом пополнений счета, изъятия капитала и т.д. очень легко в Эксель - по формуле XIRR.

Пример оформления приведен на иллюстрации:

1️⃣ Вы указываете стартовую дату и сумму капитала (10 000$ - 1 января 2023 года)
2️⃣ Вы указываете суммы пополнений (5000$ - 1 января 2028 года)
3️⃣ Вы указываете конечную дату и итоговую сумму капитала с минусом (1 января 2037 года, минус не несет смысловой нагрузки)

И формула считает вам СРЕДНЕГОДОВУЮ ДОХОДНОСТЬ.

В своих шаблонах учета инвестиций ( https://knyazevinvest.ru/_/budget ), я использую именно такую формулу, поскольку она позволяет учесть все и сразу:

👉Комиссии брокера и банка
👉Дивиденды и налоги
👉Пополнения и изъятия
👉И так далее

Очень точно, удобно и легко! @knyazevinvest

#xirr #доходность #excel #финансовыйучет #финансы

Как получать дивиденды по всему миру - в России, Турции, Грузии и Европе? Как работает "жизнь на дивиденды" в Португалии и какие дивиденды я получил за май 2023 года?

Друзья, каждый месяц я делюсь с вами результатами РЕАЛЬНЫХ выплат дивидендов по моему портфелю. Не теоретических выкладок, не мифических "бумажных" цифр роста капитала, а реальных живых денег - хрустящих купюр и звенящих монет, которые можно положить в карман или потратить!

Если вы подписаны на мой канал, то знаете, что самой важной я считаю рубрику "Жизнь на дивиденды - Отчетные выпуски", где в реальном времени можно видеть, как работает дивидендная стратегия! И она работает по всему миру: где бы вы ни находились, в России, в Турции, в Грузии или в Европе - вы можете получать свои дивиденды и жить на них!

✅8 месяцев назад я снимал видео из Таиланда
✅7 месяцев назад я получал дивиденды в России
✅6 месяцев назад я рассказывал про дивиденды из Португалии, где и нахожусь до сих пор!

Неважно, где вы - если ваш портфель работает на 100% и вы обладаете надежным брокерским счетом с возможностью вывода денег почти в любую точку мира.

Но давайте вернемся к отчету.

За май я получил 858$ дивидендов до налогов (по отчету брокера) или 730$ дивидендов чистыми - с учетом ставки налога 15% для Португалии и режима NHR.

Это не очень большая сумма, потому что май - это промежуточный месяц, когда выплаты идут невысокие. Пиковые дивидендные месяцы, такие как июнь, обычно радуют выплатами в несколько тысяч долларов. Так что посмотрим, как оно будет!

Самое главное, что даже эти 730$ дивидендов - это абсолютно пассивный доход. Вам не нужно делать НИЧЕГО, чтобы их получить. Вам не нужно даже пальцем шевелить, чтобы получить эти деньги на свой счет. Вы просто владеете первоклассными ценными бумагами - и видите, как ваш денежный поток платится и увеличивается за счет роста бизнеса, в который вы вкладываете.

Разумеется, я докупал акции - о чем рассказывал в своих публикациях, а также реинвестировал дивиденды и по ряду позиций был органический рост дивидендов. Так что теперь мои форвардные (то есть на будущие 12 месяцев) дивиденды составляют 22 657$ в год или в среднем 1888$ в месяц.

Я с нетерпением жду объявления дивидендов за июнь, которые должны сильно увеличиться и принести отличный долларовый пассивный доход!

Оставайтесь на связи, подписывайтесь на канал - и следите за тем, как работают дивидендные инвестиции!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/tciZDaPCgfs

Бедные практически не инвестируют в акции! Это актуально и для США, и для России.

Скажем, есть очень наглядная статистика, демонстрирующая: чем больше доходы человека, тем больший процент таких людей владеет акциями.📊💰

И проблема даже не в том, что акции не на что купить (в конце концов, найти 50-100 тысяч рублей для портфеля из акций РФ или 3000$ для акций США может почти любой человек).

Проблема в МЫШЛЕНИИ БЕДНОГО, как бы ни звучало это в духе "тренингов успешного успеха".

❌Обычно бедные люди видят в акциях только циферки на счете, какую-то игрушку для богатых и т.д.
✅При этом богатые люди осознают, что они покупают доли прибыльного, эффективного и доходного бизнеса

Так что да, действительно - хотите стать богатым даже с невысокими доходами: меняйте мышление в отношении инвестиций! @knyazevinvest

#инвестиции #мотивация #мышление #бедность #богатство

Стоит ли инвестировать в золото в России в 2023 году? Стоит ли покупать золото в свой инвестиционный портфель и защитит ли золото от инфляции?

Инвестициям в золото приписывается масса достоинств:

👉1) Защита от инфляции
👉2) Вложение в реальный физический актив
👉3) Компенсация падения акций в кризис
👉4) Стабильность, надежность и безопасность

К сожалению, почти все эти "достоинства" почти полностью не являются таковыми СОВСЕМ. И именно поэтому я не рекомендую инвестировать в золото (включая золотые монеты, слитки, ОМС или ETF на золото), если только сам инвестор не хочет выделить туда часть капитала. И даже в этом случае рекомендую инвестировать в золото не более 5%!

1) Защита от инфляции
Можно ли называть золото "защитой от инфляции", если в реальном выражении его цена так и не вернулась на уровни, которые были еще 43 года назад?! И даже если брать дистанцию покороче - золото в реальном выражении все еще ДЕШЕВЛЕ, чем в 2010 году.

2) Реальный физический актив
Это скорее психологический бонус, нежели реальный плюс. Физические активы можно украсть, а еще их можно потерять или их могут конфисковать столь же легко, сколь "нефизические активы". Или ваши золотые монеты могут заржаветь или поцарапаться - и упасть в цене на десятки процентов!

3) Компенсация падения акций в кризис
Срабатывает далеко не всегда! Золото точно так же падало в цене, как падали акции - в марте 2020 года или в течение 2022 года. Иногда падение бывает даже сильнее, чем по акциям.

При этом в отличие от золота, первоклассные акции даже во время спада обеспечивают стабильный денежный поток в виде дивидендов. По золоту нет (и не может быть) денежного потока в целом. Все вложение в золото построено на спекулятивном ожидании роста цены. И только этом!

4) Стабильность, надежность, безопасность
Но вот только в чем она проявляется, мало кто может точно ответить.

❌ Безопасности в цене - нет, ведь как мы выяснили золото тоже волатильно, тоже теряет цену (а в реальном выражении теряет ЕЩЕ СИЛЬНЕЕ).
❌Безопасности хранения - тоже нет. Одно дело хранить одну-две монетки, другое дело капитал в пару десятков миллионов рублей. Без сейфа не обойтись... а их иногда вскрывают.
❌Безопасности перемещения - однозначно нет! Когда я переехал в Португалию, мой капитал не перемещался вообще! А попробуйте перевезти эквивалент в золоте? Или даже просто перевезти его из одного города в другой! Сколько проблем, рисков и опасностей.

Ну, и уж раз речь зашла об инвестициях в драгметаллы, отвечу еще про серебро. С серебром все те же аргументы, только оно ЕЩЕ ХУЖЕ. Нет, не стоит покупать серебро, если только вы не обладаете талантом спекулянта, чтобы "вовремя войти" и "вовремя выйти".

Поэтому, когда мы говорим о прогнозе цен на золото, мы говорим о спекулятивной ставке:

"А вдруг люди испугаются и цены на золото вырастут!"

Высокая инфляция последних лет не особо помогла ценам на золото. И учитывая тенденции на фондовом рынке, я бы сказал, что спрос на этот металл в текущем цикле снижается. Золото было и остается средством для резервов Центральных банков, которые опираются на совершенно иные механизмы и на иные мотивы, нежели представитель ЧАСТНОГО КАПИТАЛА!

Инвестируйте в АКТИВЫ, приносящие доход. Инвестируйте в БИЗНЕС!

Ни один из миллиардеров не стал таковым, скупая золотые монеты или слитки. Зато мы знаем немало миллиардеров, которые стали таковыми, владея бизнесом - путем покупки акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #золото #серебро #драгметаллы #финансы

https://youtu.be/_5ZVGrNei4A

Еще один успешный день на фондовом рынке для дивидендного инвестора!

📉S&P500 -0.38%
📈Портфель +0.91% (или +5313$)

Неплохой прирост за 1 день - более 400 000 рублей!✅

При этом я считаю, что все еще фондовый рынок дает возможности купить первоклассные активы по отличным ценам.📊💼

Потенциал будущего роста фондового рынка составляет десятки процентов в ближайшем будущем. И я делаю на это ставку своим капиталом! @knyazevinvest

#инвестиции #портфель #заработок #фондовыйрынок #финансы

Когда доллар будет стоить 100 рублей? Какой прогноз курса доллара можно дать исходя из технического анализа девальвации рубля? Почему 1 доллар = 100 рублям можно увидеть лишь в 2027-2031 году?

Меня постоянно спрашивают: КОГДА ИМЕННО будет такой-то и такой-то курс доллара. Мол, ты все говоришь о факторах, а что касается конкретных дат и цифр.

Вы знаете, что трейдеры очень любят чертить всякие графики, скользящие, тренды и т.д. Ну вот я тоже начертил тренд с 1994 года. И получается, что по этому графику девальвация рубля до уровня 100+ рублей за доллар должна случиться... аж в 2031 году! Неплохо так - через целых 8 лет!

С другой стороны, есть статистическая девальвация (на долгосроке) порядка 5.33% в год. И если опираться на нее, то курс в 100 рублей должен быть достигнут уже в 2027 году.

Конечно, на реальном валютном рынке не бывает такого стабильного ослабления валюты или идеального растущего тренда (в частности 100 рублей за доллар мы уже видели в прошлом), но картинка интересная, да?

И вроде как даже есть конкретный год с конкретным курсом!

Но самое главное - разумеется, друзья, если вы знакомы с моим фундаментальным подходом, то понимаете - как надуманно и как сомнительно выглядят эти прикидки. Что по "техническому анализу" долгосрочного тренда девальвации рубля, что по расчету среднегодовой девальвации в таблице...

Все это интересные цифры. И на них можно даже опираться для того, чтобы более-менее представлять направление движения курса рубля к доллару. Но к реальному валютному прогнозу это все имеет отношение опосредованное.

А реальные факторы курса рубля к доллару я озвучивал ранее в видео и они остаются актуальными:

👉1) Дефицит бюджета при все падающих валютных доходах
👉2) Возрастающие расходы, которые невозможно компенсировать
👉3) Давление оттока капитала, инвестиционной изоляции России
👉4) Геополитические факторы и т.д.

Девальвация может быть осознанным выбором или закономерным следствием экономических проблем, но она неизбежна!

А потому важно не угадывать курс доллара, а покупать валюту ПРАВИЛЬНО - так, как показано на скриншоте. Пока одни пытаются угадать, когда там доллар будет стоить 85, 100, 300 рублей, другие - спокойно и методично СКУПАЮТ валюту, усредняются и зарабатывают на курсе!

Более того, еще более грамотные люди ИНВЕСТИРУЮТ валюту в долларовые активы и зарабатывают еще и на росте капитала и дивидендах.

Что думаете, друзья? Когда вы ожидаете увидеть доллар 100 рублей?

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/enWtLOe8mUc

Рынок должен был рухнуть! Но почему-то не рухнул...😊

Предупреждал-предупреждал Ларри Макдональд, даже ставил точные сроки - 60 дней. Но рынок все не падал. Я выждал еще 30 дней - и снова ничего.❌

Напротив, рынок с момента публикации "торгового сигнала" вырос и весьма ощутимо.📈✅

И это при том, что я не верю в "торговые сигналы", а просто инвестирую долгосрочно, фундаментально и с усреднением.

Помните, друзья, никто - НИКТО! - даже авторы всяких там бестселлеров не знают точные движения рынка. Вот почему стоит инвестировать с диверсифицированным портфелем в долгосрок. Диверсификация, дистанция, усреднение - вы в любом случае не проиграете, если будете покупать и быть в рынке.💼💰

Особенно СЕЙЧАС, пока рынок паникует и дает отличные "точки входа" для будущего роста. @knyazevinvest

#прогноз #кризис #крах #фондовыйрынок #торговыйсигнал

Как инвестировать 10 миллионов рублей: квартира в Москве или инвестиции в акции? Почему не надо покупать недвижимость под инвестиции?

Когда речь заходит о том, куда инвестировать деньги - например, 10 000 000 рублей, первое, что приходит людям в голову это недвижимость! Надежно и доходно. Как пишут в комментариях: это Х2 к цене и 7-8-9% арендной доходности в рублях "чистыми".

Зачем нужны американские акции при таком раскладе?

Конечно, для начала: есть сомнения по поводу САМОГО КЕЙСА. Никакой конкретики, одни красивые цифры с недвижимостью Х2 и головокружительной арендной доходностью.

Дело в том, что статистика цен на квартиры в Москве показывает, что их рост составил всего +54% в рублях и всего +18% в долларах. А учитывая тренд на снижение стоимости и на девальвацию рубля, итоговый результат еще через пару лет может быть ЕЩЕ НИЖЕ.

Цены на квартиры падают, падают весьма активно. И это информация и от профессиональных участников рынка в том числе! А еще можно иметь квартиру, например, в Белгороде... и получить дополнительные риски, о которых адепты "бетонного метра" не особо думают.

Что же до арендной доходности, тут тоже есть вопросы - поищите видео на моем канале, я делал разбор арендных квартир в том числе в период 2018-2019 годов. Не было таких доходностей даже ДО налогов, сборов, ремонта и амортизации. В комментариях же идет речь о "чистой" доходности в 7-8-9%. Странно, да?

Такую доходность можно получать по высокодивидендным CEF - которые способны давать 7.5-8% в долларах ежемесячными выплатами и уже С УЧЕТОМ НАЛОГОВ.

Но все же, давайте возьмем в пример акцию Home Depot, которая платит весьма невысокие дивиденды, чтобы пример был еще более показательным.

В 2018 году инвестор, который хотел бы вложить 10 миллионов рублей, мог бы купить 173 611$ по курсу порядка 57.6 рублей за 1$. Да-да, вот такой был курс!

Он мог бы купить 902 акции Home Depot и получить порядка 3716$ дивидендов в год, всего 2.14%! Но время шло, дивиденды росли и рос сам капитал - даже без учета реинвестирования.

И вот к 2023 году дивиденды за счет абсолютно органического роста составили уже 7540$ в год. На вложенные 10 000 000 рублей это 4.3% в долларах или 6.14% в рублях. Совсем неплохо! При этом прирост самого капитала составил 53% в долларах и 117% в рублях, кратно обгоняя доходность недвижимости.

Как видите, даже пример далеко не самой высокодивидендной акции (около 2% на старте инвестиций!) оказывается не хуже "кейса в недвижимости" из комментария.

Так что, друзья, стоит относиться с некоторой осторожностью к историям о сверхвыгодных инвестициях в недвижимость. Причем, как в России, так и зарубежом. У зарубежной недвижимости тоже масса подводных камней - о которых забывают упомянуть люди, завлекающие людей в Дубай, Таиланд или ту же Португалию. И об этом будет подробный разбор в одном из будущих видео на канале!

Подписывайтесь, чтобы не пропустить.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #инвестиции #аренда #квартира #фондовыйрынок

https://youtu.be/Zc3TT1BSflI

Фондовый рынок заметно "отскочил" от минимумов, достигнутых в октябре 2022. И люди задаются вопросом: а возможен ли дальнейший рост?🤔

Да, рост возможен. И рост может быть на десятки процентов! Если, конечно, вы инвестируете с качественным портфелем.

Дело в том, что текущий рост S&P500 обусловлен хайповым ростом AI-компаний. Всего лишь горсткой IT-акций!😁

Общие настроения трейдеров на рынке остаются ХУДШИМИ с 2011 года - как раз с того периода, когда был мощнейший бычий рынок за последние десятилетия.📊📈

Разумно оцененные, фундаментально крепкие, прибыльные бизнесы по-прежнему торгуются с отличными дисконтами к справедливой цене.💼✅

И у инвесторов есть шанс купить эти бумаги выгодно, чтобы заработать на их росте! Не упустите этот шанс, он выпадает слишком редко, чтобы раскидываться подобными возможностями @knyazevinvest

#фондовыйрынок #трейдинг #финансы #инвестиции #доходность