Как правильно усредняться при падении цен на акции, чтобы не "ловить падающие ножи"? Какие акции можно, а какие - нельзя покупать на падении фондового рынка?

Полагаю, что понятие "ловли падающих ножей" в смысле усреднения акций, которые снижаются в цене, знакомо довольно большому количеству людей. Между тем, я считаю, что покупать акции на снижении - финансово и инвестиционно грамотный ход. Просто нужно ЗНАТЬ, как и когда делать это... А самое главное - КАКИЕ АКЦИИ можно покупать таким образом.

Давайте я приведу пример акции, которую активно покупала Кэти Вуд. И этот пример - эталонный пример акции, которую не стоило покупать, по которой не стоило усредняться и в которую вообще не стоит инвестировать! Речь об акции Invitae.

Цена этой акции упала на 98% с максимальных уровней, но средний курс покупки в портфеле Кэти Вуд ниже (за счет регулярных усреднений). Поэтому ее убыток лишь 91% по позиции. Но и это ужасно! Ведь как показывает "математика убытков", теперь - чтобы отбить этот убыток, Кэти Вуд и ее фонд ARKK должны получить доходность 900%, чтобы просто выйти "в ноль".

Инвесторы в ARKK поймали "падающий нож"...

В чем же проблема?

В том, что сам по себе факт снижения акции не является поводом для ее покупки и для усреднения. Напротив, иногда с точки зрения фундаментального анализа - может быть обоснована ПРОДАЖА акций даже на снижении, если изменились характеристики компании и она больше не заслуживает того, чтобы ее удерживали в портфеле.

Что мы видим по Invitae?

Мы видим:

1) Отсутствие дивидендов
2) Убыточный бизнес с отрицательным EPS
3) Размытие акционерного капитала и эмиссию акций

Кэти Вуд начала покупать акции Invitae в 2016 году. С этого года количество акций в обращении увеличилось в 7 раз! Доля акционеров размылась, а компания так и не выбралась из убытков. Все это время компания ТЕРЯЛА ДЕНЬГИ инвесторов.

Нет никакого смысла покупать бизнес, который не приносит прибыль. Это элементарное правило экономики, но на хайпе порой люди теряют голову. Вот и с Invitae также в инвестиционный бум 2021 года, когда росло все - и прибыльные компании, и инвестиционный шлак, она показала неплохой рост. А потом жизнь и экономика расставила все на свои места.

Ничего удивительного. Это вполне закономерно и ожидаемо.

Какие компании МОЖНО и НУЖНО покупать на снижении?

1) Это компании, которые платят и увеличивают дивиденды
2) Это компании, которые получают стабильную прибыль и наращивают ее
3) Это компании, которые предлагают востребованные продукты, сервисы и т.д.
4) Это компании, которые торгуются НИЖЕ справедливой стоимости
5) Это компании, которые являются лидерами в своей отрасли

Все элементарно: вы хотите покупать акции, которые вам предлагают со скидкой, просто потому, что рынок на депрессивных настроениях оценивает их со скидкой! Вы были бы готовы купить эти акции дороже и удерживать их долго. А сейчас дают еще и скидку! Как тут отказаться разумному инвестору!

Хотя эмоциональный инвестор скорее будет действовать противоположно и, возможно, даже захочет избавиться от этих акций из-за их снижения.

Как вы видите, усредняться и докупать на падении - даже сильном падении - МОЖНО. Если знать: что и как покупать. Если покупать реальный крепкий бизнес с реальными результатами, а не обещания "когда-нибудь" выйти из убытков.

Удачи в инвестициях!

#arkk #кэтивуд #инвестиции #invitae #портфель

https://youtu.be/RlkczZyfsO0

Прибыльность американских компаний в среднем по S&P500 находится заметно выше среднего уровня: 11.8% против 10%.📈✅

А прибыльность ПЕРВОКЛАССНЫХ компаний получается еще больше!

Находит ли это отражение в котировках акций? Нет, пока нет. А это означает, что дрожащий от страха "Мистер Рынок" из метафоры Бенджамина Грэма дает возможность купить по очень выгодным ценам очень прибыльный бизнес.😎

Купить его - и получать эту прибыль, когда наконец инвесторы осознают, что они упускают. Когда они поймут, что прибыли - вот они, живые деньги!💰💰💰

Сейчас разумный инвестор использует свой шанс, он покупает качественный бизнес (в виде акций - долей этого бизнеса). И он получит свой доход именно тогда, когда паникующая толпа успокоится... Но таких выгодных цен уже не будет @knyazevinvest

#маржинальность #бизнес #финансы #инвестиции #разумныйинвестор

Куда инвестировать 5 миллионов рублей, чтобы заработать? Как выбрать инвестиционные инструменты для правильных инвестиций в 5000000 рублей? Как вкладывать деньги, чтобы получать инвестиционный доход - в виде дивидендов, приумножения капитала и т.д.?

Выбор правильной инвестиционной стратегии в зависимости от цели инвестора, срока вложения капитала и текущих задач - это залог успеха. Давайте посмотрим, как можно (и нужно) инвестировать 5 миллионов рублей, чтобы сохранять, зарабатывать и приумножать капитал.

В зависимости от вашей цели 5 000 000₽ можно вложить следующим образом:

1) Деньги нужны на скорую покупку
Вы планируете в ближайшем времени купить автомобиль, квартиру или иной дорогой объект? Тогда вы НЕ ИНВЕСТИРУЕТЕ эти деньги ни при каком раскладе! Если речь идет о том, что деньги вам потребуются через 3, 6 и даже 12 месяцев - инвестировать в фондовый рынок деньги нельзя!

Слишком непредсказуема его динамика на такой дистанции. Лучше всего положить деньги на депозиты (разбив, например, на 3-4 банка для покрытия по АСВ) или просто купить короткие ОФЗ на брокерском счете. Да, вы немного заработаете, но и не потеряете из-за волатильности.

ВАЖНО: если ваша покупка так или иначе зависит от курса валюты (например, автомобиль), имеет смысл прохеджировать капитал от девальвации, купив на 30-50% доллары или евро. Однако помните, что по валюте также есть волатильность и на такой короткой дистанции обращаться с ней нужно осторожно.

2) Вы хотите СРАЗУ получать пассивный доход с вложения 5 миллионов рублей
В этом случае вы вкладываете деньги в высокодивидендные активы, которые платят вам стабильные и высокие дивиденды. Например, инвестиции в высокодивидендные CEF способны давать вам порядка 7-8% в долларах ПОСЛЕ НАЛОГОВ, при этом вы получаете выплаты ежемесячно.

Большое преимущество таких инвестиций - стабильный и высокий денежный поток в валюте, который вас защищает от девальвации рубля. А за счет долгосрочных вложений, вы уже не сильно зависите от волатильности рынка. Цены на активы могут колебаться, но дивиденды будут весьма стабильны.

Альтернатива - вложение в дивидендные акции российских компаний. Доходность по дивидендам будет примерно такой же, но в рублях, куда менее стабильна, а о ежемесячных выплатах речи не идет вообще.

Так или иначе, если вам будет нужна помощь с разработкой высокодивидендной стратегии из долларовых активов или стратегии из акций российских компаний - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

3) 5 000 000 рублей нужно приумножить на долгосрочных инвестициях
В этом случае оптимальной стратегией может быть стратегия "Рост и дивиденды" из первоклассных акций США (или надежных российских акций). Стратегия "Рост и дивиденды" способна давать долгосрочную среднегодовую доходность на уровне порядка 14-16% в долларах.

Российские акции дают долгосрочную доходность порядка 16% в рублях с учетом дивидендов. Но если экономическая и геополитическая обстановка нормализуется, доходность может быть в 2-4 раза выше!

Важный акцент сделаю на ДОЛГОСРОЧНОСТИ вложений. Это срок минимум от 3 лет - для компенсации краткосрочной волатильности рынка. Зато чем больше дистанция инвестирования будет в этом случае, тем выше отдача от сложного процента, выше доход и выше ваш капитал.

Как видите, в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования и текущих задач способ инвестирования 5 миллионов рублей может сильно меняться. И нужно тщательно подходить к выбору стратегии, по которой вы пойдете, чтобы избежать ненужных рисков и получить максимальный доход.

Удачи в инвестициях!

#5миллионоврублей #инвестиции #финансы #деньги #заработок

https://youtu.be/QsOuKUc9vCc

С октября 2022 года прибыль по фондовому рынку США составила 14% в долларах или 52% в рублях без учета дивидендов. Для справки, за этот же период российский рынок принес лишь 32% в рублях.📈

И это просто доходность по индексу! Не говоря уже о результатах портфеля из первоклассных акций США, который я могу разработать для вас.💼✅

Я снимал видео в октябре, когда говорил, что сейчас - ЛУЧШЕЕ время для инвестиций. Те, кто прислушались, не испугались и начали действовать - сейчас получили великолепную доходность.😎💲

Самое важное: я убежден, что до конца 2023 года рынок еще может принести 15-20% в долларах, а может и больше! Учитывая ожидаемую девальвацию рубля, это может быть еще +50% в рублях!📈👍

Так что еще ЕСТЬ ВРЕМЯ, чтобы начинать инвестировать и покупать акции качественных компаний. Чтобы еще через 6 месяцев не кусать локти в обиде от упущенной прибыли: стоит подумать об инвестициях СЕГОДНЯ @knyazevinvest

#фондовыйрынок #финансы #инвестиции #портфель #акции

В чем проблема спекуляций и спекулятивных ставок на фондовом рынке? Проблема в том, что даже при выборе качественного актива спекулянт ТЕРЯЕТ ДЕНЬГИ.💰❌

Просто потому что дергается, его выносят по стопам или случается еще что-нибудь.

Отличный пример - это "инвестиции", а вернее "игра в инвестиции" фонда ARKK с акциями NVIDIA. Эта игра стоила инвесторам ARKK, поверившим Кэти Вуд, десятков процентов доходности!📉🔥

Оцените сами:
👉 По каким уровням ПОКУПАЛИСЬ акции NVIDA
👉 Какая была средняя цена покупки акции в фонде ARKK
👉 И самое главное - когда продавались: на самом-самом-самом дне!

Сложно добиваться успеха на фондовом рынке, когда вы покупаете дорого, продаете дешево и не даете акциям "поработать", да?😁

Делайте ПРАВИЛЬНЫЕ выводы, друзья! @knyazevinvest

#arkk #nvda #nvidia #трейдинг #инвестиции

Часто в псевдо-инвестиционных материалах можно встретить формулировку:

👉"Золото - это супер-актив, потому что оно защищает от инфляции!"

Что ж, язык сухих цифр показывает, что это - полная ерунда. С учетом инфляции текущие "рекордные" номинальные цены не значат абсолютно ничего. Потому что в выражении РЕАЛЬНЫХ (скорректированных на величину инфляции) значений золото оказалось очень плохим активом.

Оно не достигло значений реальных цен даже 2010-2011 года, не говоря о реальных ценах 1980 года!❌😁

Стоит ли покупать золото, когда вы видите эту картину и оцениваете перспективы подобного вложения, как разумный инвестор? Вряд ли @knyazevinvest

#золото #инвестиции #инфляция #финансы #деньги

Как и зачем переводить капитал из России за рубеж в 2023 году? Почему хотя бы частичный вывод денег из России за рубеж - финансово грамотное решение любого здравомыслящего человека?

Дисклеймер: данный материал предназначен для людей, которые мыслят логикой и фактами, а не эмоциями, которые неуместны и вредны в финансах.

Итак, это факт - безопаснее, надежнее и правильнее держать деньги в зарубежных юрисдикциях для финансового грамотного человека из России. Разумеется, из официальных СМИ доносится абсолютно противоположная точка зрения.

Так ЦБ РФ констатирует грандиозный вывод капитала из России и предупреждает: "Ай-яй-яй, там страшно, плохо и вообще не надо так!". Мол вас там заморозят, заблокируют, ограничат, конфискуют и т.д., и т.д.

Однако тенденция вывода капитала за рубеж - это действительно ТЕНДЕНЦИЯ ФИНАНСОВО ГРАМОТНЫХ ЛЮДЕЙ. Не просто так триллионы рублей ушли из российских банков, от российских брокеров и инвестиционных компаний. Причем наибольшая часть капитала ушла именно у состоятельных граждан - миллионеров.

И, учитывая тот факт, что брокеры активно пользуются данным им правом менять договор и добавлять туда пункты о принудительной конвертации валюты - эта тенденция может еще больше усугубиться. В самом деле, опасно держать валюту в России, если ее в любой момент могут конвертировать по непонятно какому курсу.

Как лучше всего вывести деньги из России в 2023 году?

Можно вывести на банковский счет - однако с банковскими счетами могут быть определенные сложности. Не все банки охотно принимают переводы из РФ, а у европейских банков и вовсе стоит лимит в 100 000 евро на счет лица без ВНЖ.

Поэтому намного более правильно переводить деньги на БРОКЕРСКИЕ СЧЕТА, где деньги можно вкладывать в финансовые инструменты. В том числе - самые низкорискованные (например, трежерис США класса ААА и дающие доход в долларах).

Почему не стоит бояться выводить капитал в зарубежные юрисдикции "на сохранение"?

1) Там намного выше надежность, гарантии и стабильность хранения капитала. У того же Interactive Brokers - брокера, через которого инвестирую я - капитал застрахован на сумму 500 000$ по SIPC (аналог АСВ) + еще коммерческая страховка Lloyds на пару миллионов.

2) Страшилки по блокировкам и ограничениям в первую очередь страшилки. Сравните количество тех, кто пострадал у российских брокеров и банков (блокировка акций, невыплата дивидендов, невыдача валюты) и тех, кто "пострадал" у того же Interactive Brokers. Мои клиенты из России по-прежнему спокойно держат и докупают акции, получают дивиденды и выводят деньги.

3) В текущих условиях, когда острая фаза санкций пройдена, даже те, кто попали под раздачу у западных брокеров (в первую очередь в ЕС) - получают разблокировку активов, доступ к своим бумагам и т.д. А вот когда такая разблокировка будет у российских брокеров - вопрос очень сложный.

4) Формально - даже если такие ограничения будут - обходятся сменой в аккаунте брокера адреса на не-российский, что очень легко делается даже в режиме онлайн.

5) США относятся к финансовым вопросам намного более прагматично, чем тот же Евросоюз. Вот почему россияне без проблем открывают счета в банках США, получают одобрение счета у Interactive Brokers и работают с ним. Бизнес есть бизнес.

Вот почему я убежден, что хранить хотя бы часть капитала на зарубежном счете - в первую очередь у брокера - это решение КАЖДОГО разумного человека. Там можно не бояться блокировок, принудительных конвертаций валюты, отсутствия доступа к своим финансам и других "нюансиков", которые уже всплыли в России и судя по предложениям законодателей - их будет появляться все больше.

Удачи в инвестициях!

#капитал #финансоваяграмотность #деньги #финансы #россия

https://youtu.be/oKDQFmi1-Tk

Индекс настроений (оптимизма, а вернее - пессимизма бизнеса) рухнул до 10-летних минимумов!📉😱

Сейчас настроения бизнеса даже ниже, чем они были в 2020 году на ковидном обвале!

Все это отлично укладывается в ту структуру логики для покупки качественных активов в долгосрок, что я вам регулярно привожу на своем канале, в своих постах и видео.

👉Чем больше пессимизма
👉Чем хуже настроения
👉Чем ниже доля акций
👉Чем выше спрос на облигации
👉Чем слабее уверенность толпы инвесторов

ТЕМ ЛУЧШЕ для вас, если вы - разумный и стойкий инвестор!😎✅

Используйте эту ситуацию, вкладывайте в первоклассные акции по выгодным ценам. По ценам, которые обеспечивает неуверенность и депрессия в рынке.📊😊

И именно такие вложения приносят максимальную прибыль! @knyazevinvest

#торговыйсигнал #точкавхода #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

Дефолт США - одна из самых горячих тем последних дней и недель! Почти каждое мое видео про доллар, по инвестиции в американские акции и про экономические прогнозы сопровождается словами:

"А США скоро допустят дефолт!"

Причем это паника глобальных масштабов - вы видели уровень кредитных дефолтных свопов (то есть СТРАХОВКИ от дефолта), который превысил даже кризисный 2009 год?

Что ж, я уже снимал видео, почему дефолт США в полном смысле этого слова невозможен в принципе. И вот теперь у нас есть конкретика: соглашение по потолку госдолга достигнуто, а очередной спектакль "торгуемся за политические очки" завершается.

Давайте еще раз рассмотрим тему, почему все крики о дефолте Америки, о ее госдолге и прочей ереси стоит делить на 50, а то и на 500.

👉1) Те самые кредитные дефолтные свопы, графиком которых так сильно пугали доверчивых людей, отображают по своей сути ВЕРОЯТНОСТЬ наступления дефолта. Рынок закладывал порядка 1.5% вероятности дефолта в США. Для справки: это вероятность погибнуть в автокатастрофе, если вы водите машину. Ну то есть, да, неприятно, если такое случится. Но вы же не живете всю жизнь в страхе, осознавая, что шанс погибнуть за рулем у вас такой же, как на дефолт США?

👉2) Хотя в своей истории США несколько раз допускали "мини-дефолты", эти события всякий раз были связаны с той самой политической торговлей и прочими не-финансовыми факторами. Важно понимать: долги США выпущены в долларах, которые печатают сами США! Нет никакой зависимости ни от одного мирового государства в смысле погашения этих долгов.

Если будет необходимо - США могут напечатать столько долларов, сколько нужно. И закрыть все долги разом. Понятно, что это будет иметь определенные последствия и для доллара, и для США, но такая возможность есть. Поэтому, пока все работает, зачем что-то ломать?

👉3) Завербованные сектой "скорого краха США" постоянно упускают из виду тот факт, что США имеют МАКСИМАЛЬНЫЙ золотой запас в мире! То есть рассуждать о золотой валюте какого-нибудь Зимбабве - это нормально, а золотой запас США - это так, ерунда. При теоретическом "обнулении" госдолга путем эмиссии, США вполне могут запустить свою "золотую валюту" - ресурсов, обеспечения, влияния и мощи экономики для этого хватит.

Поэтому-то я с таким скепсисом воспринимал всю шумиху вокруг дефолта. Ну что ж, были торг - и это очередная (бог весть знает какая по счету) игра на публику в политике США. Да, это вызывало волатильность по фондовому рынку и по доллару. И да, кого-то это нервировало, создавая неопределенность.

Но все закончилось именно так, как и ожидалось. И так, как я и рассказывал в своих роликах о псевдо-дефолте США в 2023 году.

Мне намного более интересно, что будет сейчас с фондовым рынком, какие конкретные пункты соглашения будут реализованы по тратам, бюджету, финансированию и т.д. Это - важная информация для долгосрочного и фундаментального инвестора. За ней и будем следить максимально пристально.

Удачи в инвестициях!

#дефолт #сша #госдолг #дефолтсша #финансы

https://youtu.be/j21iZlWAJQM

Инвестиции должны опережать инфляцию! В противном случае, вы не только ничего не зарабатываете, вы ТЕРЯЕТЕ ДЕНЬГИ.

Скажем, среднегодовая инфляция по рублю порядка 7.5% (хотя по ряду оценок гораздо выше). А средняя доходность по облигациям к погашению - порядка 9% в рублях.📊

Это значит, что если вы инвестируете 1 миллион рублей, будете реинвестировать все купоны и ничего не забирать, ваш РЕАЛЬНЫЙ доход за 15 лет составит лишь... 589 тысяч рублей.🤔

Для справки: только среднегодовая девальвация рубля 5.3%! И это - без инвестиционного дохода. Поэтому даже весьма консервативные инвестиционные инструменты в валюте смогут не просто обогнать рублевую инфляцию, но и принести солидный доход: как в долларовом, так и в рублевом эквиваленте.📈💰

Вот почему я инвестирую в валютные активы и рекомендую такой подход своим клиентам @knyazevinvest

#девальвация #инфляция #офз #доходность #облигации

Как заработать 3 миллиона рублей на инвестициях? Как накопить капитал в 3000000 рублей, инвестируя деньги с зарплаты?

Я уже публиковал кейс клиентки, которая на инвестициях в 3 миллиона рублей смогла обеспечить себе пассивный доход больше, чем пенсия в 1.5 раза. Но в комментариях задали совершенно логичный вопрос: а как накопить такие деньги?

В самом деле, чтобы инвестировать 3 000 000₽, нужно сначала откуда-то взять эти 3 миллиона.

И где их взять?

Разумеется, инвестировать! И заработать капитал на инвестициях!

Дело в том, что без инвестиций вы будете копить искомый капитал для пассивного дохода намного дольше, не говоря уже о том, что вам не будет помогать эффект сложного процента, сами деньги будут подвержены инфляции и девальвации.

Инвестиции по эффективной стратегии из первоклассных акций США способны давать отличную долгосрочную доходность и позволить накопить капитал в разумные сроки с высокой степенью эффективности.

Но давайте я лучше приведу цифры расчетов.

Предположим, что наш инвестор хочет накопить 3 000 000 рублей или 37 500$. Он не имеет большого стартового капитала, но точно знает: что хочет инвестировать в разработанный портфель из первоклассных акций США по стратегии "Рост и дивиденды" со среднегодовой доходностью 15% в долларах.

Возьмем 3 сценария, когда инвестор стартует с определенной суммы и пополняет на нее же свой счет каждый месяц:

👉10 000 рублей в месяц
👉 30 000 рублей в месяц
👉 100 000 рублей в месяц

Если бы он просто откладывал эти деньги, то ему потребовалось бы: 26 лет, 9 лет и 3 года соответственно.

А что получается в случае с инвестициями? Получается, что на него работает СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ доходности. И инвестор сможет приумножить капитал по стратегии "Рост и дивиденды" до необходимого уровня 3 миллиона рублей:

👉При инвестициях 10 000 рублей в месяц: к 2033 году (через 11 лет)
👉При инвестициях 30 000 рублей в месяц: к 2028 году (через 6 лет)
👉При инвестициях 100 000 рублей в месяц: к 2025 году (меньше, чем за 3 года)

Обратите внимание, что для простоты я НЕ УЧИТЫВАЮ девальвацию рубля. По факту из-за девальвации на такой дистанции в рублях капитал может быть в 2-3-5 раз больше. Но, поскольку вы инвестируете в долларовые активы, вы автоматически защищены от обесценивания рубля!

Так что да, сразу с неба вы не возьмете эти 3 миллиона рублей, чтобы получать пассивный доход. Но при разумных и грамотных инвестициях с эффективным портфелем не составит труда добиться и такого, и более существенного капитала.

И да, срок в 11 лет при инвестициях в 10 000 рублей может показаться существенным. Но это и инвестиции всего в 10 000 рублей! Начав инвестировать в 30-40 лет, вы сможете уже в 40-50 лет обеспечить себе пассивный доход в 1.5 раза БОЛЬШЕ, чем пенсия. И этот доход будет расти и дальше, а также будет расти и ваш капитал.

Так работают инвестиции. Это проверено на себе.

Удачи в инвестициях!

#заработок #инвестиции #финансы #деньги #капитал

https://youtu.be/KiLYb5qB0gs

Инфляция последних пары лет, конечно, сильно ударила по минимальным необходимым суммам для жизни в США. Минимальные бюджеты с 2013 года существенно выросли!

Для семьи из 2 взрослых и 2 детей оценка показывает:

🚩среднее значение в 85 000$ (было 58 000$ в 2013) +46%
🚩медианное значение в 75 000$ (было 50 000$ в 2013) +50%

Но что интересно? Весь этот рост цен инвестиции в надежные дивидендные акции перебили без проблем!

Дивиденды скучнейшей Кока-Колы с 2013 года выросли на 57% (даже на 64%, если брать форвардные выплаты на 2023 год).📈

Легко, просто, ненапряжно - инвестиции в дивидендные акции обходят и опережают инфляцию, в реальном выражении ПОВЫШАЯ доходы инвестора даже в условиях высокой инфляции!😎✅

Увы, даже в США об этом мало, кто задумывается. А потому для большинства людей финансовая независимость так и остается "сказкой"...

Потому что они НЕ ХОТЯТ или попросту БОЯТСЯ сделать шаг к ней!@knyazevinvest

#инфляция #дивиденды #пассивныйдоход #финансоваянезависимость #финансоваяграмотность

Есть интересная концепция, которая утверждает, что истинно грамотное управление деньгами заключается в том, чтобы в свой последний день жизни потратить последний рубль (доллар, юань) на своем счете. И умереть "в ноль", выжав из капитала все, что можно.

И вы знаете, я отчасти согласен с этим подходом... Что может звучать странно для тех, кто знаком с моим отношением к деньгам, экономии и разумному потреблению.

Но никакого противоречия нет, если воспринимать эту философию правильно.

Итак, "прожить весь капитал до копейки" - это означает, что вы берете максимум от своих денег! Нет никакого смысла ДЛЯ ВАС оставлять хотя бы доллар: ведь для мертвого инвестора от денег нет никакого смысла и никакой ценности. Если верить в загробную жизнь, то ценности там иные, а если не верить - то тем более.

Так в чем подвох и в чем нюансы стратегии "умереть с нулем на счете"?

1) Эта стратегия или философия не предполагает, что вы не инвестируете или что вы не управляете деньгами. Как раз наоборот: чтобы успешно добиться этой цели (умереть с нулем), нужно очень четко управлять деньгами - расставлять приоритеты.

Ведь без приоритетов, без понимания трат - сложно будет добиться роста капитала и обеспечения этих трат пассивным доходом

2) Вы должны концентрироваться на получении удовольствия от каждого аспекта жизни. Причем, при правильном подходе и правильной мотивации, вы должны быть нацелены на то, чтобы соотношение УДОВОЛЬСТВИЯ и ПОТРАЧЕННЫХ ДЕНЕГ было максимальным.

Можно не потратить ни копейки денег - и испытать огромное удовольствие от приятной компании или созерцания восхода солнца. А можно спустить миллионы на глупые и вредные развлечения, о которых будешь сожалеть уже на следующий день

3) Даже если вы намерены потратить все до копейки к дню смерти, это не означает, что вы не будете помогать своим детям! Напротив, совершенно закономерное желание ПОМОЧЬ ДЕТЯМ вносит правильные и четкие коррективы в вашу финансовую стратегию.

А именно: вы на этапе планирования можете отделить деньги ДЕТЕЙ от своих денег. Деньги на образование, на старт в жизни, на первое жилье - это деньги детей, вы не считаете их своими. Но то, что ВАШЕ - остается ВАШИМ. И вот уже свой личный капитал, капитал "до смерти" вы можете тратить, как хотите!

Удивительно, да? Получается, что отличий от моей экономной стратегии бюджетирования и казалось бы разгульной стратегии "умереть с нулем" не так уж и много!

И это нормально, ведь все стратегии финансовой грамотности примерно одинаковы в том, что важно:

1) Расставлять приоритеты
2) Тратить по приоритетам
3) Грамотно управлять деньгами
4) Заставлять деньги работать за себя
5) Мыслить горизонтами счастливой жизни

Удачи в инвестициях!

#мотивация #финансоваяграмотность #финансы #деньги #экономия

https://youtu.be/-6-tUSQV-00

Когда речь заходит об инвестициях в реальный бизнес, очень важно оценивать ситуацию в комплексе.

Например, фондовый рынок сейчас во многом движется ажиотажем в биг-техах вроде NVIDIA и т.д. И с этими бумагами стоит быть осторожным (не допускать перекоса в портфеле, ограничивать долю индекса S&P500 и т.д.)🚩

С другой стороны, реальный "скучный и прибыльный" бизнес позабыт. А ведь именно он может дать мощнейшие прибыли инвесторам!📈💲

Возьмем сектор utilities или коммунальных услуг. Скучнее не придумаешь! А EPS - прибыли компаний - растут невероятными темпами, а уровень P/E свидетельствует о низких уровнях для хорошей точки входа в рынок.📊

И это же касается других секторов и первоклассных компаний. Они не заслужено задвинуты рынком на задний план, хотя их показатели превосходны.👍

Вот почему важно знать, ЧТО и КОГДА покупать в свой портфель - чтобы заработать на этих акциях, когда котировки на эти бумаги вырастут! @knyazevinvest

#финансы #инвестиции #коммунальныекомпании #фондовыйрынок #прибыль

Как работают 100% эффективные торговые сигналы от Александра Князева? Как, когда и почему можно и НУЖНО начинать инвестировать в акции в 2023 году?

Несколько дней назад я поделился информацией о доходе в 50%+, который могли бы получить инвесторы, если бы инвестировали даже в широкий фондовый рынок, не говоря о портфеле из первоклассных акций США. И получил пару сообщений в стиле:

"Ну задним числом легко говорить! А где же были эти рекомендации ТОГДА, когда была эта точка входа?!"

Первое, что я хотел бы сказать - сам я не верю в точку входа и опираюсь на фундаментальный анализ. Регулярные закупки первоклассных акций в долгосрок это самая лучшая стратегия!

Но иногда фондовый рынок действительно дает "торговые сигналы". Он прямо орет в уши разумных инвесторов: СКУПАЙТЕ АКЦИИ СЕЙЧАС!!11

И такой сигнал Александр Князев вам давал. В начале октября я показывал индикаторы, которые демонстрировали МИНИМАЛЬНУЮ готовность менеджеров фондов вкладывать акции - даже по сравнению с 2009 годом! Куда уж лучше!

Потому совершенно закономерно после этого мы и увидели этот рост. Это не "чудо", не "вангование", не "удача". Это закономерность!

Самое интересное, я приводил массу таких индикаторов тогда и по-прежнему привожу их. Они по-прежнему показывают, что в целом рынок обеспокоен, напуган, смущен, озадачен, а инвесторы не особо-то расположены к вложению капитала. Я уверен, что даже в комментариях под этим видео найдется минимум 2-3 человека, которые скажут: "Мы лучше еще на заборе посидим".

Что ж, это означает, что действительно: поезд инвестиционной доходности еще не ушел!

Индикаторы "торговых сигналов" показывают, почему сейчас - и именно СЕЙЧАС - можно и нужно начинать инвестировать, докупать акции, вкладывать деньги!

Положение вещей на рынке таково, что он способен в очень короткие сроки дать десятки процентов доходности, чуть только масса инвесторов обретет уверенность и возьмет себя в руки, чтобы коленки больше не тряслись от страха потерять деньги.

Тогда, конечно, таких выгодных цен уже не будет. И тогда будут снова комментарии в стиле: "Кто же мог знать? Жаль, что я побоялся / не успел / не захотел приложить усилия".

Капиталы, реальные деньги, высокие доходности на фондовом рынке делаются именно в ТАКИЕ периоды неопределенности.

А потому:
👉 наберитесь смелости;
👉 будьте готовы к волатильности;
👉 настройтесь на долгосрочные инвестиции;
👉 и конечно - знайте, ВО ЧТО инвестировать!

Потому что именно качественный, диверсифицированный и надежный портфель из первоклассных акций способен давать этот рост. Потому что вкладывая в РЕАЛЬНЫЙ БИЗНЕС, который приносит прибыль - эту прибыль получите и вы от своих инвестиций.

И, если вам будет нужна помощь с разработкой такого портфеля, с подбором надежных активов, с формированием четко структурированной стратегии - обращайтесь @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#торговыесигналы #инвестиции #финансы #фондовыйрынок #точкавхода

https://youtu.be/TXl2Vn3reqM

Почему я инвестирую в акции США и только? А как же "страновая диверсификация"?

Ответ - в статистике по доле прибыли компаний США на международных рынках.📊🌏

Как видите, в среднем по S&P500 порядка 40% "зарубежные прибыли", а в некоторых секторах - они выше 50%.

То есть покупая акции США вы автоматически покупаете диверсификацию по всему миру. Причем диверсификацию МИРОВЫХ ЛИДЕРОВ (по качеству, по технологиям, по маржинальности).✅💰

Вполне достаточная степень диверсификации, чтобы уверенно себя чувствовать, инвестируя только в фондовый рынок США @knyazevinvest

#диверсификация #мир #сша #прибыли #экономика

Будет ли доллар стоить 85 рублей в июне 2023 года? Какой прогноз по курсу доллара к рублю на июнь можно дать? О чем с точки зрения долларового курса говорят проблемы с оттоком капитала, цены на нефть и другие факторы?

Девальвация рубля к доллару до курса 85₽=1$ в июне вполне возможна.

И вот почему:

1) Снижение цен на нефть и газ, а также закрытие возможностей для обхода санкций с использованием "теневого флота". Тут целый ворох проблем, которые обрушиваются на и так нестабильный бюджет России!

Цены на нефть и на газ снижаются. И при этом даже на официальном уровне признается: зависимость той же Европы от российских ресурсов минимальная, если вообще осталась. Альтернативные цепочки поставки сырья также закрываются: вводятся вторичные санкции на "теневой флот", а страны-партнеры (такие как Китай), предпочитают рассматривать долгосрочные инфраструктурные направления в других странах. Например, строить газопровод не из России, а из Туркменистана.

2) В результате доходы бюджета от нефти обвалились на 52%, а ситуация у Газпрома настолько плачевная, что он не выплатит дивиденды. При этом расходы из-за грандиозных трат на "сами-знаете-что" растут и не собираются останавливаться! Эти деньги сгорают, взрываются, исчезают и не делают позитивного вклада в экономику.

Дефицит уже многотриллионный, а ведь впереди еще много месяцев с куда более низкими доходами, ценами на сырье и ограниченными каналами поставки.

Даже на этом фоне девальвация рубля до уровня 85, 90 и даже 100+ рублей за доллар может быть логичным решением, чтобы хоть как-то профинансировать возникшие бюджетные проблемы.

3) Отток капитала из России продолжает нарастать. Как я рассказывал в отдельном видео, обеспеченные люди, осознавая экономические перспективы, предпочитают выводить свой капитал в зарубежные юрисдикции и надежные валюты.

Да, разумеется, на глобальном уровне - уровне международных корпораций - существуют заслоны по выводу капитала. Но если мы ведем речь о физических лицах, то их совокупная масса тоже оказывает влияние на движение капитала из РФ. Спрос на валюту, который может возрасти еще сильнее на фоне обострения ситуации уже внутри самой России, способен сам по себе подтолкнуть курс доллара до уровня 90+ рублей уже в июне.

4) При этом валюта - в дефиците. Причем по данным Центробанка, проблемы возникают не только с "классическими" долларами и евро. Периодически наблюдается дефицит даже "дружественных" юаней. Любой валютный дефицит в период экономической нестабильности способен вызывать резкие движения валютного курса!

И да, пока Центробанк РФ пытается сдерживать эту девальвацию рубля, "сжигая" резервы и даже продавая золото тоннами. Но резервы не бесконечны, дефицит бюджета, снижение доходов и отток капитала сделают свое дело. Рубль будет девальвироваться.

Что делать?

Избегать хранения денег в рублях! Предпочтительна покупка долларов. Идеально - инвестировать эту валюту для получения стабильного и высокого долларового дохода с защитой от инфляции и девальвации.

Можно инвестировать в растущие акции "Рост и дивиденды" со среднегодовой доходностью 14-16% в долларах или в высокодивидендные бумаги с ежемесячными дивидендами до 8% годовых в долларах после налогов.

Для консервативных инвесторов я скоро представлю новую мощную облигационную стратегию для максимально надежного дохода в долларах.

Будет нужна помощь - обращайтесь!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/BIdi70B01ok

Я продолжаю скупать валюту! И вчера снова купил 22600 юаней через БКС для перевода к Interactive Brokers (инструкция, как это сделать: https://knyazevinvest.ru/yuan_ib ).

Обратите внимание, насколько важна закономерность финансового консультанта (да и блогера тоже):

👉Я говорю, что жду девальвацию рубля
👉Я уверяю, что выгоднее всего хранить деньги в валюте
👉Я утверждаю, что надежнее держать капитал у зарубежного брокера

И я САМ ЭТО ДЕЛАЮ!

✅Покупаю валюту
✅Перевожу ее к Interactive Brokers
✅Инвестирую валюту в первоклассные активы

Стратегия, последовательность, четкость действий - это лучшая иллюстрация того, что консультант знает, что делает. А не просто изливает потоки бессмысленных слов, не подкрепленных действиями @knyazevinvest

#юань #рубль #interactivebrokers #бкс #валюта

И да, вчера я купил акции еще на 642$!

Тут действует тот же принцип, что и с валютой:

💰 Я уверен, что сейчас есть выгодные цены на фондовом рынке
📊 Я знаю, что могу купить первоклассные активы по адекватной цене
📈 Я рассчитываю на получение отличного роста и стабильных дивидендов

И потому я покупаю акции! Никаких "загадываний" на котировки - просто методичные, регулярные и грамотные вложения в НАДЕЖНЫЕ и ПРИБЫЛЬНЫЕ активы.💼✅

Настоящие инвестиции работают только так @knyazevinvest

#инвестиции #акции #портфель #активы #фондовыйрынок

Какие дивиденды лучше - растущие 1.6% дивидендов или высокие 8.7% дивидендов в долларах? Какие активы лучше покупать для пассивного дохода с инвестиций? Как можно инвестировать 30000$ в фондовый рынок и сколько можно заработать с инвестиций в 30 тысяч долларов?

Выбор правильных активов в зависимости от вашей задачи - залог успеха в финансах и в инвестициях! И в этом моя задача, как консультанта - предлагать ОПТИМАЛЬНЫЕ активы, исходя из задачи, цели, финансовой ситуации клиента.

Какие же дивидендные акции лучше, если инвестор хочет инвестировать 30000 долларов для пассивного дохода?

Зависит от того, когда именно он хочет жить на этот пассивный доход!

Математика тут очень интересная! Возьмем две стратегии:

1) Высокодивидендные CEF (которые 15 лет назад давали на инвестиции в 30 000$ дивиденды 8.7%)
2) Растущие дивидендные акции (которые давали лишь 1.6% дивидендов)

Я специально беру эти различны стратегии, потому что так разница будет наиболее выраженной.

Если мы предполагаем, что инвестор реинвестировал все дивиденды (но не пополнял счет вообще), то дивидендные CEF сохраняют свое лидерство к текущему моменту по дивидендам. И дивиденды составляют уже почти 30% на вложенный капитал!

Но если мы предполагаем, что инвестор ИЗЫМАЛ все дивиденды - что логично для жизни на пассивный доход, то растущие дивидендные акции начинают приносить БОЛЬШЕ дивидендов! Ведь сами по себе дивиденды по CEF практически не растут, хотя и платятся весьма стабильно.

Поэтому, выбирать высокодивидендную стратегию целесообразно именно тогда, когда у вас цель - получать пассивный доход "в моменте", прямо сейчас с ориентацией на горизонт 5-10-15 лет. Потому что дальше растущие дивидендные акции, скорее всего, обгонят CEF по пассивному доходу.

Кроме того, не стоит забывать о таком немаловажном моменте, как возможность просто МЕНЯТЬ СТРАТЕГИЮ! Да, мы видим, что с реинвестированием CEF смогли сохранить доминирование по дивидендам. На инвестированные 30 000$ они приносят более 10 000$ дивидендов!

Однако сам капитал тоже стоит учесть. Обе стратегии обогнали индекс S&P500, но растущие акции сделали это более эффективно - превратив вложения 30 000$ в капитал в 341 000$!

И вот теперь, если инвестор ПЕРЕЛОЖИТСЯ с этим капиталом в CEF, он может сразу "в моменте" получать порядка 7.5% дивидендов или более 25 000$ дивидендов! В 2.5 раза больше.

Вот почему, когда речь идет о том, что наращивать капитал - я рекомендую вкладывать в растущие ценные бумаги, а лишь затем - в момент выхода на пассивный доход - перекладываться в высокодивидендные активы.

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #пассивныйдоход #финансы #инвестиции #капитал

https://youtu.be/j9HLaS1EyJI

Фондовый рынок вчера закрылся в отличном плюсе: +1.45% по S&P500 (и +1.9% по моему портфелю). В деньгах это почти +11 000$ или порядка 890 000 рублей. Примерно за столько я продал свою машину в конце осени 2022.

И вот тут обычно людей подмывает продать активы, зафиксировать прибыль, избавиться от акций.🤑👉💰

Этого делать не надо!

Да, иногда вы можете угадать - и на снижении фондового рынка, скажем, в понедельник, откупить те же активы подешевле. А разницу положить в карман.😊✅

Но чаще всего вы будете ошибаться, упускать доходность, дивиденды и возможности.

📈Рынок вырос?
📉Рынок упал?

Мне все равно! Если я инвестирую в первоклассные акции, я не собираюсь их продавать при росте. И напротив - буду использовать любую возможность, чтобы докупить еще больше @knyazevinvest

#инвестиции #акции #портфель #фондовыйрынок #финансы