Почему "доллар вот-вот рухнет", но никак не падает. Какие есть 3 причины, почему дедолларизация по факту провалилась, а доллар сохранит свое преимущество, как основная резервная валюта? Может ли заменить доллар какая-то другая валюта и что для этого нужно?

Дедолларизация - это прямо тренд 2023 года. Все, кому не лень грозят крахом доллару, отказом от долларов и переходом к некоторым "альтернативным валютам". Например, громко заявляется, что совсем скоро доллар уступит место юаню. Однако люди забывают, что чтобы валюта могла выйти на первые позиции, чтобы она стала основной валютой мира, необходимы следующие признаки, которые ЕСТЬ у доллара, и которых НЕТ у юаня:

👉1) Прозрачность
👉2) Надежность
👉3) Стабильность

При всех проблемах доллара (которые было бы глупо отрицать любому разумному человеку), он сохраняет эти основные качества главной мировой валюты. А юаню предстоит еще долгий-долгий путь, чтобы хотя бы приблизиться к соответствию этим качествам, если это вообще будет возможно.

1) Мир УВЕРЕН в надежности США (как ведущей мировой экономике) и в надежности доллара.💰✅
Что бы вам ни говорили об отказе от доллара, его доля в мировых резервах очень высока - более половины всех резервов представлено в долларах. И что интересно: доля доллара в резервах сейчас даже ВЫШЕ, чем скажем в начале 90х годов!

Будет непросто потеснить доллар, учитывая, что юань не дотягивает даже до 3% в общей структуре резервов.

2) Доллар является основной мировой расчетной валютой.💵📊
Почти все мировые расчеты идут в долларах США! Он уступает лишь евро в Европе (что логично). И попытки отказаться от использования доллара в мире заканчиваются сомнительным образом. Да, такие попытки предпринимаются. И да - делаются громкие заявления, но вот что будет потом... это совсем другой вопрос.

Например, легендарная по масштабам развернутой пропагандистской шумихи торговля за рупии оказалась абсолютным провалом. Рупии есть, а девать их некуда. И теперь рупии придется конвертировать в какую-то "другую валюту", чтобы можно было потратить их на товары.

3) В США большой торговый дефицит. И за дефицит они платят долларами!😅📈
США покупают больше товаров, чем поставляют (хотя по некоторым позициям - например, по технологиям, по нефти или по СПГ они находятся на первых позициях в мире и могли бы себя самообеспечивать без проблем).

Но американцы грамотно используют доминирующее положение доллара, чтобы ПЕЧАТАТЬ доллары, покупать за них много товаров... а поставлять мало. В результате доллары находятся в мире, продавцы же с радостью получают доллары, хранят доллары и рассчитываются долларами.

Это замкнутый круг, который держится на доверии к США, на доминировании США в экономики (да и в других сферах - дипломатии, армии и т.д.).

Таким образом, говорить о дедолларизации в полном объеме можно будет, когда каким-то образом появится реальная - столь же надежная, эффективная, востребованная альтернатива. Откуда она возьмется? И главное - кто это допустит?

Ответа нет.🤔

Ну и в завершение я напомню, что несмотря на то, что я инвестирую в акции США и рекомендую держать капитал в долларовых активах, я горячо приветствую подобные "попытки дедолларизации". Они заставляют США не расслабляться, а конкуренция всегда идет на пользу работе капитала, бизнеса и, значит, и самим инвесторам!

Удачи инвестициях!

#дедолларизация #доллар #юань #валюта #экономика

https://youtu.be/foEHMvNeD_M

Купил юани - вывел в банк - перевел к Interactive Brokers. Я использую эту проверенную и работающую схему перевода денег:
👉 https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

Когда деньги придут, буду на них покупать активы.

✅ Спокойно, регулярно, методично.
✅ Игнорируя различный информационный шум и волатильность рынка.
✅ С улыбкой воспринимая панику, которую разгоняют СМИ по любому поводу.

Разумный инвестор знает, как, что и зачем он покупает. А потому может действовать наперекор эмоциям рынка, что обычно и оказывается САМЫМ ВЫГОДНЫМ решением @knyazevinvest

#юани #interactivebrokers #swift #перевод #брокерскийсчет

Самые мотивирующие сообщения от клиентов - сообщения с результатами инвестиционной деятельности! Приятно видеть, как люди добиваются своих целей.

Один из клиентов заказывал агрессивную стратегию из акций РФ - и получил прибыль по разным позициям в 30-40% за несколько месяцев.

Это очень круто!✅

И да, разумеется, акции российских компаний это очень агрессивный тип активов. Да, конечно, сам я предпочитаю акции США. Но моя задача, как консультанта - давать рекомендации, исходя из своего опыта, а также из задач клиента, находя оптимальный баланс.📊💼

Так что был проведен соответствующий анализ, были подобраны самые безопасные и перспективные активы - и портфель отработал на все 100%.📈👍

Нужна эффективная стратегия из акций российских или американских компаний?

Обращайтесь - @knyazevinvest_1

#инвестиции #акции #портфель #фондовыйрынок #заработок

Цикл роста ставок, похоже, постепенно приближается к концу. Да, мы еще не вошли в зону, когда Центробанки мира начинают ПОНИЖАТЬ ставки, но количество повышений явно снижается.👍

И когда мы перейдем к снижению - это будет мощный толчок для фондовых рынков всего мира. В первую очередь для фондового рынка США.

✅ Вот почему важно покупать акции сейчас, пока цены еще низкие и доступные.
✅ Вот почему важно начинать инвестировать, пока фондовый рынок еще дает эти ВОЗМОЖНОСТИ - перед ростом котировок на десятки процентов.
✅ Вот почему я сам инвестирую свои деньги в фондовый рынок и скупаю первоклассные акции США так жадно.

Разумный инвестор умеет ловить момент для инвестиций @knyazevinvest

#инвестиции #повышениеставок #ключевыеставки #финансы #центробанк

✅ 17 мая я сделал перевод юаней к Interactive Brokers по своей схеме ( https://knyazevinvest.ru/yuan_ib )
✅ 19 мая они пришли к брокеру и стали доступны для конвертации в доллары

Все четко, быстро и относительно недорого по комиссиям.

Главное - заполнять все поля правильно, прикрепить все документы четко по инструкции и тогда перевод юаней дойдет быстро.👉💰

Если же у вас возникла задержка с зачислением ваших денег к Interactive Brokers, то просто сразу пишите в техподдержку БКС на "розыск платежа".

Задержки бывают из-за "косяков" на стороне банка, а также когда ваши ФИО совпадают с ФИО какого-нибудь санкционного лица. И тогда просто перевод дополнительно рассматривается комплаенсом @knyazevinvest

#interactivebrokers #бкс #swift #юань #перевод

Куда лучше инвестировать деньги - в Oracle, Annaly Capital или во что-то другое? Что лучше подходит для получения дивидендов и пассивного дохода? Как инвестировать 10 000$, чтобы зарабатывать на инвестициях?

Очень интересный комментарий оставили к моему посту про дивиденды Oracle (ORCL) и Annaly Capital (NLY). Первая компания повысила дивиденды, вторая - понизила. Но автор комментария делает вывод, что несмотря на стабильный нисходящий тренд, Annaly - все же более выгодная инвестиция, потому что она принесла БОЛЬШЕ дивидендов с 2013 года на инвестированные 10000$.

Так ли это? И куда лучше вложить 10 тысяч долларов для пассивного дохода?

Здесь сразу нужно учесть несколько факторов:

1) Те акции, которые я привожу в видео или постах, не всегда являются эталонными. Это может быть просто пример по какому-то одному аспекту - как в случае с дивидендами Oracle. Я даю рекомендации по ценным бумагам на платной основе, поэтому совершенно логично, что лучшие бумаги я рекомендую только своим клиентам.

2) Не стоит забывать, что разные акции подходят для разных задач. У той же Oracle дивиденды "в моменте" менее 2%. Ее никак не назвать высокодивидендной по текущему уровню дивидендов, а потому покупать ее РАДИ ДИВИДЕНДОВ было бы просто странно. Каждой стратегии - свои акции.

3) Всегда необходимо смотреть на общую динамику и желательно на совокупный уровень доходности активов, чтобы осознать, что именно происходит с капиталом и денежным потоком инвестора.

Вот давайте посмотрим на цифры.

Например, на уровень общей доходности (или Total Return) по обеим бумагам с 2013 года на инвестиции в 10 тысяч $. Можно видеть, что с учетом РЕИНВЕСТИРОВАНИЯ ДИВИДЕНДОВ, Annaly Capital почти не увеличила капитал инвестора - рост менее 2% в год! Капитал же инвестора в Oracle вырос больше, чем в 3 раза.

Но что по дивидендам? Здесь можно посмотреть на два варианта: с учетом и без учета реинвестирования.

С учетом реинвестирования дивидендов по Annaly Capital наблюдается даже рост, пусть и не очень большой. Но если мы вспомним о том, что за все это время капитал инвестора так и не вырос, становится ясно - по сути происходило перекачивание цены акции в дивиденды. И стоит остановиться... Как денежный поток будет падать - это видно по второму графику.

Без учета реинвестирования дивидендов они сократились почти в 2 раза. А еще пара лет - и за счет роста дивидендов выплаты по Oracle на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ станут выше, чем на вложенный капитал по Annaly.

Так себе идея: вкладывать 10 000$ в компанию, которая постоянно урезает выплаты, если ваша задача - жить на дивиденды, да?

А куда было бы лучше инвестировать 10000$, если не в Annaly Capital и не в Oracle? Например, в портфель из первоклассных CEF, которые как раз ориентированы на пассивный доход. В качестве примера я приведу UTF - фонд на коммунальный сектор США.

1) UTF тоже принес бы более высокий уровень доходности по Total Return. Поменьше, конечно, чем по Oracle, но все же рост капитала - не самоцель для CEF, для них важен денежный поток.

2) И вот по дивидендам именно та картина, которую хочет видеть любой дивидендный инвестор. С учетом реинвестирования дивидендов денежный поток по CEF достаточно быстро вырывается вперед - и уже не утрачивает лидерство. Но даже если бы инвестор решил просто ЖИТЬ НА ДИВИДЕНДЫ, по CEF UTF он видел бы постепенный восходящий тренд вверх, тогда как по Annaly Capital его дивиденды просто скатывались бы вниз дальше и дальше.

Какой вывод можно сделать?

Для каждой стратегии нужно покупать свои активы. И самое главное - оценивать динамику активов по разным показателям. Потому что отвратительный актив под определенным углом может показаться вполне привлекательным - каким он показался автору комментария. Но это не значит, что его стоит покупать, чтобы не разочароваться!

Удачи в инвестициях!

#oracle #annalycapital #пассивныйдоход #финансы #инвестиции

https://youtu.be/CuqF-QAwhw8

Индекс настроений фондовых менеджеров находится на минимальных значениях за последние 20 лет - ниже, чем даже в 2008 году!📉😱

Схожие уровни настроений наблюдались и в предыдущие периоды неопределенности, волатильности и страха. И почти всегда это были - великолепные моменты для начала инвестиций, докупки акций и увеличения позиций в фондовом рынке

🔥 Инвесторы боятся?
🔥 Настроения на минимумах?
🔥 Никто не хочет покупать акции?

СУПЕР!

Значит это - действительно отличный момент для инвестиций. Паника, страх, депрессия в инвестициях обычно предвещают самые высокие доходности.📈✅

Проблема лишь в том, что людям сложно взять под контроль эмоции и просто начать действовать. Начать покупать акции вопреки настрою толпы, орущей о "кризисах", "обвалах", "дефолтах" и прочей ерунде.

Я - покупаю акции. Я инвестирую, как разумный инвестор. А вы, друзья? @knyazevinvest

#инвестиции #торговыйсигнал #точкавхода #фондовыйрынок #кризис

Что означает приостановка СОИДН (соглашения об избежании двойного налогообложения) России с США? Что делать инвесторам при приостановке или отмене СОИДН в 2023 году?

#соидн #налогообложение #налоги #финансы #финансоваяграмотность

https://youtu.be/vRHc1VRrebs

Вы задумывались, насколько велика компания Apple?

👉Ее капитализация больше, чем капитализация 2000 акций индекса Russell-2000 или чем капитализация индекса Торонто
👉Запаса кэша на счетах Apple достаточно, чтобы купить почти любую компанию средней капитализации
👉Прибыль "яблочной компании" такова, что способна сравниться с бюджетом многих стран в мире

Это настоящая "мега-корпорация", чей размер не мешает, а помогает зарабатывать ЕЩЕ БОЛЬШЕ денег для акционеров @knyazevinvest

#apple #индекс #бизнес #капитализация #компания

Почему цены на квартиры в России под угрозой тотального обрушения? Почему инвестиции в недвижимость в России в 2023 году - плохая инвестиционная идея? Какой прогноз по ценам на недвижимость в России на 2023 год и далее можно дать?

Как я обещал в видео про вложение денег, сегодня я дам прогноз инвестиционной недвижимости в России на 2023 год. И расскажу, почему эта инвестиция в квартиры - плохая идея.

1) Дикая затоваренность рынка недвижимости в России. Это видно по сухим цифрам продаж, количества объявлений и т.д. Это видно по тому, что если в марте 2020 года было продано 42% новостроек, то в марте 2023 года лишь 29%. И общая тенденция - идет на спад.

Ничего удивительного нет, вопреки красивым словам с телеэкранов, реальные доходы людей ПАДАЮТ, платежеспособный спрос снижается, люди эмигрируют, а программы стимулирования спроса - вроде льготной ипотеки - закрываются.

2) Цены на недвижимость уже снижаются. Просто снижение идет постепенно: рынок недвижимости инертен, люди верят в свой бетонный метр ("Не для того мы столько платили, чтобы так дешево отдавать!"). В результате нередко они потом продают ДЕШЕВЛЕ, чем могли бы продать еще год назад - особенно с учетом инфляции и упущенной прибыли даже по банковскому депозиту за это время.

Но логика, увы, не всегда работает, когда в дело вступают эмоции собственника инвестиционной квартиры.

Можно видеть, как постепенно цены снижаются. По некоторым объектам дисконт составляет до 1 миллиона рублей за полгода или даже за 2 месяца!

Общая тенденция также идет на спад - это хорошо видно по глобальной статистике средней цены недвижимости. А еще очень любопытно выглядит ДОЛЛАРОВАЯ цена квадратного метра, которая намного-намного ниже пика в 2007 году. И общий тренд также - на снижение.

3) Исходя из озвученного выше - инвестиционная доходность недвижимости оказывается очень низкой. А в реальном выражении и вовсе ОТРИЦАТЕЛЬНОЙ.

Я уже приводил эту статистику - долгосрочная доходность недвижимости в России -33% с 2010 года. И эта доходность будет снижаться и дальше: по причине девальвации рубля, обвала экономики, падения доходов населения и - ВНИМАНИЕ - демографии!

4) Демография - один из двигателей цен на недвижимость. И здесь все плохо. Именно демография обеспечивает потребителей на те возводимые "квадратные метры", демография обеспечивает арендаторов инвестиционных квартир и т.д.

И по разным оценкам население России будет снижаться - из-за эмиграции, и за естественной (и, увы, неестественной, а "все-по-плану") убыли населения. Кто будут будущие покупатели инвестиционных квартир и откуда они возьмутся?

Оцените также динамику недвижимости в странах, где цены выросли. Там она во многом идет за счет ИММИГРАЦИИ в страну. В тех же США и экономика, и цены, и общий рост стимулируются иммигрантами. Не просто так США выступают "пылесосом мозгов" по всему миру. А в Китае, например, цены на жилье не особо выросли как раз из-за того, что эта страна - один из лидеров по оттоку обеспеченных людей из страны.

Здравомыслящий, разумный, финансово грамотный человек сделает правильные выводы. Он поймет, что инвестиционная недвижимость в России - далеко не самое лучшее решение по всем параметрам. От доходности в прошлом до перспективы будущего - вряд ли стоит ждать сколько-нибудь ощутимого приумножения капитала. А потому нужно искать АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ способы вложения, сохранения и приумножения капитала.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #финансы #инвестиции #демография #аналитика

https://youtu.be/nuCVCOZepEM

Статистически большинство трейдеров теряет деньги.😱❌

Это происходит из-за того, что они ошибаются, из-за эмоций, а также из-за "математической магии":

Если какая-то сделка приносит 20% убытков, а затем 20% прибыли, то при таком раскладе - капитал будет постепенно ИСЧЕРПАН, что и видно по графику.📉🤔

Невозможно иметь ТОЛЬКО прибыльные сделки!

Чтобы трейдер оставался в плюсе, он должен угадывать больше сделок, чем ошибаться, а это очень проблематично.

В отличие же от трейдеров, инвесторы почти не совершают сделок: они зарабатывают на БИЗНЕСЕ компаний, на дивидендах и на правильной компоновке портфеля.📈😎

Вот почему трейдеры теряют деньги, а инвесторы зарабатывают. Математика инвестиций - причина всему @knyazevinvest

#трейдинг #инвестиции #убытки #заработок #деньги

Как вести семейный бюджет? Как учитывать расходы бюджета, инвестиции и финансы?

Вот уже много лет я регулярно, подробно и четко веду учет своих финансов, инвестиций, капиталовложений, а также трат - на быт, ремонт, путешествия и т.д. в своем семейном бюджете. Это учет в Эксель, в моих разработанных шаблонах, которыми я делю с вами, дорогие друзья.

Забрать шаблон учета бюджета, инвестиций и финансовой независимости вы можете по ссылке в описании к этому видео. А я расскажу: как пользоваться шаблонами, как учитывать бюджет и инвестиции.

Шаблоны учета бюджета и инвестиций:
https://knyazevinvest.ru/_/budget

1) Я рекомендую использовать именно Эксель, как универсальное средство. Приложения могут давать "глянцевую картинку", но по опыту - ни одно из них не дает ПОЛНОЙ гибкости. А еще приложения иногда закрываются... и потерять статистику за годы учета будет просто обидно.

2) Сам шаблон разделен на 3 вкладки, которые относятся к разным категориям учета. Обратите внимание, что часть информации дублируется на португальском языке. Я учу португальский, поэтому у меня в бюджете добавился дубляж на португальском. Лишние слова вы можете просто удалить.

3) Первая вкладка БЮДЖЕТ - простая таблица с учетом расходов. Вы просто вносите туда данные и все. Ключевое правило: вносить ВСЕ расходы. Сходили попить кофе? Запишите эти 100 рублей. Сходили в платный туалет? Запишите эти 10 рублей. Подали милостыню? Запишите!

Потому что, если вы не фиксируете ВСЕ расходы, они теряются. А потом вы теряетесь, не понимая: а куда же ушли деньги? Именно по мелочам набирается много-много "лишних" денег, которые вы потратили, но не учли. От нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей в год!

4) Вторая вкладка ИНВЕСТИЦИИ - таблица учета инвестиционного портфеля, доходности, подушки безопасности, дивидендной доходности на вложенный капитал, курса доллара и т.д.

Здесь вас интересует:

а) Указание акций, их количества в портфеле, цены и дивидендов. Просто переносите эти данные из отчета брокера и с сайтов вроде seekingalpha.
б) Указание ваших наличных средств в рублях и в валюте. Доля валюты при этом высчитывается автоматически. Также с учетом стоимости ваших активов высчитывается и доля подушки безопасности, которую я рекомендую иметь в диапазоне 10-20% от инвестиционного капитала.
в) Указание целевого пассивного дохода, к которому вы стремитесь - и вы сможете получить информацию о вашем прогрессе (плюс этот параметр учитывается на вкладке "Финансы")
г) Заполнение данных по вашим пополнениям / выводам с брокерского счета - для подсчета инвестиционной доходности по формуле XIRR

Кроме того, в данной таблице ряд интересных параметров рассчитывается автоматически:

- Средний курс доллара в портфеле с учетом дат пополнения и курса рубля в эти даты
- Совокупная и среднегодовая доходность портфеля
- Дивиденды на вложенный и на текущий капитал (с учетом реинвестирования и роста дивидендов) - как в рублях, так и в долларах
- Срок инвестиций
И так далее.

Я постоянно использую именно ЭТУ таблицу. И считаю ее намного более содержательной, информативной и точной (особенно, что касается курсов валюты в портфеле, дивидендной доходности и т.д.), чем даже отчеты у Interactive Brokers.

5) И, наконец, третья вкладка ФИНАНСЫ - здесь вы можете посчитать свою "Финансовую независимость", а также сыграть в Капитал-Рулетку. Плюс именно на этой вкладке я учитываю полученные и выплаченные дивиденды по своему портфелю, а эти данные затем публикую в рубрике "Жизнь на дивиденды".

В таблице "Финансовая свобода" вы считается достижение вами статуса независимости от активного дохода с учетом резервов, роста и выплаты дивидендов. Здесь автоматически "подтягиваются" данные с вкладки "Инвестиции" по вашим денежным средствам, дивидендам и цели по пассивному доходу.

Если на текущий момент ваших дивидендов и резервов не хватает до достижения баланса, вы можете указать предполагаемый АКТИВНЫЙ ДОХОД, чтобы знать: какой уровень дохода вам необходим для достижения желаемого статуса.

Ну и, конечно, Капитал-Рулетка - это теоретическая оценка: на сколько времени хватит вашего капитала, если вы будете "проедать" его вместо жизни на дивиденды с учетом инфляции и среднего роста рынка.

Надеюсь, что эти шаблоны будут вам полезны и помогут с учетом ваших финансов.

Удачи в инвестициях!

#семейныйбюджет #финансоваяграмотность #бюджет #учетрасходов #финансы

https://youtu.be/1T-LHj_G9i4

Я купил акции США на 2113$.💼✅

Это - самая лучшая иллюстрация к моей аналитике, прогнозам и материалам.

👉 Можно говорить все, что угодно
👉 Можно строить какие угодно теории
👉 Можно приводить какие угодно доказательства

Если нет РЕАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ - это просто болтовня!

✅ Я говорю, что на фондовом рынке США - уникальные возможности?
✅ Я утверждаю, что рынок акций США стоит на пороге резкого роста?
✅ Я привожу доводы за выгодный момент для покупки?

И я - ПОКУПАЮ АКЦИИ!😎💼

Это лучше любых доводов, аргументов и доказательств. Практические ДЕЙСТВИЯ, ставка капиталом инвестора, покупка активов лучше 1000 слов @knyazevinvest

#инвестиции #акции #сша #фондовыйрынок #торговыйсигнал

Дивидендов по акциям Газпрома не будет! Какой прогноз по Газпрому можно дать и при чем тут цены на газ в Европе? Стоит ли инвестировать деньги в Газпром?

Газпром - типа, национальное достояние. Это одна из самых любимых акций начинающих инвесторов. И одновременно - это их самая большая ошибка! Потому что, пожалуй, среди "голубых фишек" на российском фондовом рынке сложно придумать более плохую акцию. Ну, может еще ВТБ.

И вот совет директоров Газпрома рекомендовал дивиденды не выплачивать. Мол, предыдущая выплата была большая - и хватит! Разумеется, конечное решение будет принимать собрание акционеров. Но тут вряд ли будут сюрпризы: денег на выплату дивидендов нет, государство свою долю на финансирование "сами-знаете-чего" и так получит через дополнительные налоги.

А вот акционеры могут... просто насладиться тем, что они прикоснулись к ныне бесполезным трубам Северных Потоков и к надеждам, которые так и останутся надеждами.

Дело в том, что основные прибыли Газпром получал с дорогого "премиального" рынка Европы, который потерян, вероятно, уже навсегда. Слишком много желающих занять эту нишу и слишком много проблем с тем, чтобы вернуться на потерянные рынки.

Тем более, что и цены на газ в Европе снизились и очень сильно. Первый шок прошел, запасы в хранилищах - на отличных отметках даже после зимы и альтернативные рынки поставки газа уже работают.

Здесь будет уместно привести эмоциональный комментарий от 4 октября 2022 года - сразу после дивидендного гэпа Газпрома. Я очень надеюсь, что подписчик не "усреднялся" и не набирал Газпром по этим ценам!

Там также упоминается цена в 300$ (а мы видим, что цена сейчас в 10 раз меньше). И упоминается переориентация на Азию - Сила Сибири. Так вот напомню, что у Газпрома все настолько отлично, что его потери в прибылях предлагается компенсировать ростом тарифов для населения.

Что же до переориентации на альтернативные рынки, то дружественные страны требуют (и получают) колоссальные скидки от рыночных цен. И даже эти цены не всегда платят - получая отсрочки на месяцы! То есть денег компания Газпром явно получает намного меньше (как и весь экспортный сектор России - и от нефти, и от газа, и от другого сырья).

А учитывая огромные инфраструктурные затраты на новые трубы в Китай, сложно представить, откуда возьмутся деньги на выплаты для акционеров и на рост капитализации компании.

Как инвестиционный объект Газпром выглядит откровенно слабо по совокупности факторов:

👉неэффективный бизнес
👉потеря важных рынков сбыта
👉огромное госучастие
👉санкционное давление
👉повышенная налоговая нагрузка
👉и так далее

Вера в "национальное достояние" в виде Газпрома, скорее всего, закончится для инвесторов потерей еще большего количества денег (которые они уже потеряли, если инвестировали в эту компанию ранее).

Возможно, когда-то в будущем Газпром и выплатит дивиденды. Возможно, даже ГОСА утвердит какие-то небольшие дивиденды и в 2023 году. Но если говорить в целом, а особенно - сравнивать инвестиции в Газпром с альтернативными вложениями, я бы точно не советовал инвестировать в Газпром.

Если вы хотите инвестировать в российские ценные бумаги - обращайтесь ( @knyazevinvest_1 ), я сформирую для вас стратегию из более надежных, эффективных и перспективных компаний.

Удачи в инвестициях!

#газпром #дивиденды #gazp #инвестиции #акции

https://youtu.be/VQT4QBEnKGU

Зачем нужно стремиться к повышению доходности инвестиций? Чтобы получать больше дохода - это понятно. Но вот что не всегда очевидно:

Чтобы получать НАМНОГО больше дохода за счет сложного процента!

👉Чем больше доходность вашего портфеля, тем выше итоговый результат.
👉И чем больше срок инвестирования - тем больше становится эта разница!

Скажем, инвестиции по портфелю "Рост и дивиденды" (в среднем 15% в долларах) или в индексный фонд S&P500 на дистанции в 5 лет дадут разницу порядка 24%.💲

Это уже немало, но терпимо.

Но эта разница еще через 5 лет увеличивается до 62%, а еще через 5 лет - до 112%!📈💰

Вот так работает качественный инвестиционный портфель: дает больше доходности и отдача от этой доходности увеличивается с КАЖДЫМ ГОДОМ! @knyazevinvest

#инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #сложныйпроцент #доходность

Как правильно усредняться при падении цен на акции, чтобы не "ловить падающие ножи"? Какие акции можно, а какие - нельзя покупать на падении фондового рынка?

Полагаю, что понятие "ловли падающих ножей" в смысле усреднения акций, которые снижаются в цене, знакомо довольно большому количеству людей. Между тем, я считаю, что покупать акции на снижении - финансово и инвестиционно грамотный ход. Просто нужно ЗНАТЬ, как и когда делать это... А самое главное - КАКИЕ АКЦИИ можно покупать таким образом.

Давайте я приведу пример акции, которую активно покупала Кэти Вуд. И этот пример - эталонный пример акции, которую не стоило покупать, по которой не стоило усредняться и в которую вообще не стоит инвестировать! Речь об акции Invitae.

Цена этой акции упала на 98% с максимальных уровней, но средний курс покупки в портфеле Кэти Вуд ниже (за счет регулярных усреднений). Поэтому ее убыток лишь 91% по позиции. Но и это ужасно! Ведь как показывает "математика убытков", теперь - чтобы отбить этот убыток, Кэти Вуд и ее фонд ARKK должны получить доходность 900%, чтобы просто выйти "в ноль".

Инвесторы в ARKK поймали "падающий нож"...

В чем же проблема?

В том, что сам по себе факт снижения акции не является поводом для ее покупки и для усреднения. Напротив, иногда с точки зрения фундаментального анализа - может быть обоснована ПРОДАЖА акций даже на снижении, если изменились характеристики компании и она больше не заслуживает того, чтобы ее удерживали в портфеле.

Что мы видим по Invitae?

Мы видим:

1) Отсутствие дивидендов
2) Убыточный бизнес с отрицательным EPS
3) Размытие акционерного капитала и эмиссию акций

Кэти Вуд начала покупать акции Invitae в 2016 году. С этого года количество акций в обращении увеличилось в 7 раз! Доля акционеров размылась, а компания так и не выбралась из убытков. Все это время компания ТЕРЯЛА ДЕНЬГИ инвесторов.

Нет никакого смысла покупать бизнес, который не приносит прибыль. Это элементарное правило экономики, но на хайпе порой люди теряют голову. Вот и с Invitae также в инвестиционный бум 2021 года, когда росло все - и прибыльные компании, и инвестиционный шлак, она показала неплохой рост. А потом жизнь и экономика расставила все на свои места.

Ничего удивительного. Это вполне закономерно и ожидаемо.

Какие компании МОЖНО и НУЖНО покупать на снижении?

1) Это компании, которые платят и увеличивают дивиденды
2) Это компании, которые получают стабильную прибыль и наращивают ее
3) Это компании, которые предлагают востребованные продукты, сервисы и т.д.
4) Это компании, которые торгуются НИЖЕ справедливой стоимости
5) Это компании, которые являются лидерами в своей отрасли

Все элементарно: вы хотите покупать акции, которые вам предлагают со скидкой, просто потому, что рынок на депрессивных настроениях оценивает их со скидкой! Вы были бы готовы купить эти акции дороже и удерживать их долго. А сейчас дают еще и скидку! Как тут отказаться разумному инвестору!

Хотя эмоциональный инвестор скорее будет действовать противоположно и, возможно, даже захочет избавиться от этих акций из-за их снижения.

Как вы видите, усредняться и докупать на падении - даже сильном падении - МОЖНО. Если знать: что и как покупать. Если покупать реальный крепкий бизнес с реальными результатами, а не обещания "когда-нибудь" выйти из убытков.

Удачи в инвестициях!

#arkk #кэтивуд #инвестиции #invitae #портфель

https://youtu.be/RlkczZyfsO0

Прибыльность американских компаний в среднем по S&P500 находится заметно выше среднего уровня: 11.8% против 10%.📈✅

А прибыльность ПЕРВОКЛАССНЫХ компаний получается еще больше!

Находит ли это отражение в котировках акций? Нет, пока нет. А это означает, что дрожащий от страха "Мистер Рынок" из метафоры Бенджамина Грэма дает возможность купить по очень выгодным ценам очень прибыльный бизнес.😎

Купить его - и получать эту прибыль, когда наконец инвесторы осознают, что они упускают. Когда они поймут, что прибыли - вот они, живые деньги!💰💰💰

Сейчас разумный инвестор использует свой шанс, он покупает качественный бизнес (в виде акций - долей этого бизнеса). И он получит свой доход именно тогда, когда паникующая толпа успокоится... Но таких выгодных цен уже не будет @knyazevinvest

#маржинальность #бизнес #финансы #инвестиции #разумныйинвестор

Куда инвестировать 5 миллионов рублей, чтобы заработать? Как выбрать инвестиционные инструменты для правильных инвестиций в 5000000 рублей? Как вкладывать деньги, чтобы получать инвестиционный доход - в виде дивидендов, приумножения капитала и т.д.?

Выбор правильной инвестиционной стратегии в зависимости от цели инвестора, срока вложения капитала и текущих задач - это залог успеха. Давайте посмотрим, как можно (и нужно) инвестировать 5 миллионов рублей, чтобы сохранять, зарабатывать и приумножать капитал.

В зависимости от вашей цели 5 000 000₽ можно вложить следующим образом:

1) Деньги нужны на скорую покупку
Вы планируете в ближайшем времени купить автомобиль, квартиру или иной дорогой объект? Тогда вы НЕ ИНВЕСТИРУЕТЕ эти деньги ни при каком раскладе! Если речь идет о том, что деньги вам потребуются через 3, 6 и даже 12 месяцев - инвестировать в фондовый рынок деньги нельзя!

Слишком непредсказуема его динамика на такой дистанции. Лучше всего положить деньги на депозиты (разбив, например, на 3-4 банка для покрытия по АСВ) или просто купить короткие ОФЗ на брокерском счете. Да, вы немного заработаете, но и не потеряете из-за волатильности.

ВАЖНО: если ваша покупка так или иначе зависит от курса валюты (например, автомобиль), имеет смысл прохеджировать капитал от девальвации, купив на 30-50% доллары или евро. Однако помните, что по валюте также есть волатильность и на такой короткой дистанции обращаться с ней нужно осторожно.

2) Вы хотите СРАЗУ получать пассивный доход с вложения 5 миллионов рублей
В этом случае вы вкладываете деньги в высокодивидендные активы, которые платят вам стабильные и высокие дивиденды. Например, инвестиции в высокодивидендные CEF способны давать вам порядка 7-8% в долларах ПОСЛЕ НАЛОГОВ, при этом вы получаете выплаты ежемесячно.

Большое преимущество таких инвестиций - стабильный и высокий денежный поток в валюте, который вас защищает от девальвации рубля. А за счет долгосрочных вложений, вы уже не сильно зависите от волатильности рынка. Цены на активы могут колебаться, но дивиденды будут весьма стабильны.

Альтернатива - вложение в дивидендные акции российских компаний. Доходность по дивидендам будет примерно такой же, но в рублях, куда менее стабильна, а о ежемесячных выплатах речи не идет вообще.

Так или иначе, если вам будет нужна помощь с разработкой высокодивидендной стратегии из долларовых активов или стратегии из акций российских компаний - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

3) 5 000 000 рублей нужно приумножить на долгосрочных инвестициях
В этом случае оптимальной стратегией может быть стратегия "Рост и дивиденды" из первоклассных акций США (или надежных российских акций). Стратегия "Рост и дивиденды" способна давать долгосрочную среднегодовую доходность на уровне порядка 14-16% в долларах.

Российские акции дают долгосрочную доходность порядка 16% в рублях с учетом дивидендов. Но если экономическая и геополитическая обстановка нормализуется, доходность может быть в 2-4 раза выше!

Важный акцент сделаю на ДОЛГОСРОЧНОСТИ вложений. Это срок минимум от 3 лет - для компенсации краткосрочной волатильности рынка. Зато чем больше дистанция инвестирования будет в этом случае, тем выше отдача от сложного процента, выше доход и выше ваш капитал.

Как видите, в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования и текущих задач способ инвестирования 5 миллионов рублей может сильно меняться. И нужно тщательно подходить к выбору стратегии, по которой вы пойдете, чтобы избежать ненужных рисков и получить максимальный доход.

Удачи в инвестициях!

#5миллионоврублей #инвестиции #финансы #деньги #заработок

https://youtu.be/QsOuKUc9vCc

С октября 2022 года прибыль по фондовому рынку США составила 14% в долларах или 52% в рублях без учета дивидендов. Для справки, за этот же период российский рынок принес лишь 32% в рублях.📈

И это просто доходность по индексу! Не говоря уже о результатах портфеля из первоклассных акций США, который я могу разработать для вас.💼✅

Я снимал видео в октябре, когда говорил, что сейчас - ЛУЧШЕЕ время для инвестиций. Те, кто прислушались, не испугались и начали действовать - сейчас получили великолепную доходность.😎💲

Самое важное: я убежден, что до конца 2023 года рынок еще может принести 15-20% в долларах, а может и больше! Учитывая ожидаемую девальвацию рубля, это может быть еще +50% в рублях!📈👍

Так что еще ЕСТЬ ВРЕМЯ, чтобы начинать инвестировать и покупать акции качественных компаний. Чтобы еще через 6 месяцев не кусать локти в обиде от упущенной прибыли: стоит подумать об инвестициях СЕГОДНЯ @knyazevinvest

#фондовыйрынок #финансы #инвестиции #портфель #акции

В чем проблема спекуляций и спекулятивных ставок на фондовом рынке? Проблема в том, что даже при выборе качественного актива спекулянт ТЕРЯЕТ ДЕНЬГИ.💰❌

Просто потому что дергается, его выносят по стопам или случается еще что-нибудь.

Отличный пример - это "инвестиции", а вернее "игра в инвестиции" фонда ARKK с акциями NVIDIA. Эта игра стоила инвесторам ARKK, поверившим Кэти Вуд, десятков процентов доходности!📉🔥

Оцените сами:
👉 По каким уровням ПОКУПАЛИСЬ акции NVIDA
👉 Какая была средняя цена покупки акции в фонде ARKK
👉 И самое главное - когда продавались: на самом-самом-самом дне!

Сложно добиваться успеха на фондовом рынке, когда вы покупаете дорого, продаете дешево и не даете акциям "поработать", да?😁

Делайте ПРАВИЛЬНЫЕ выводы, друзья! @knyazevinvest

#arkk #nvda #nvidia #трейдинг #инвестиции