Рынок "дикого привлечения капитала" сильно остыл. Безумные объемы спекулятивных IPO, SPAC и прочих схем финансирования нерентабельного бизнеса остались в прошлом.😱❌

Как вы знаете: это круто! И это в очередной раз подтверждает две простые вещи:

👉1) Вкладывайте в реальные бизнесы. SPAC и IPO бурлили-бурлили, а в итоге унесли миллионы рублей (и долларов) инвесторов, которые поверили в хайп.
👉2) Охлаждение финансового рынка это хорошо для будущих прибылей инвесторов. Сдувание финансового пузыря всегда создает платформу для будущего роста реальных активов.

В общем, замечательно, как ни крути! @knyazevinvest

#spac #ipo #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

Как получать стабильный доход с инвестиций в ценные бумаги? Каков мой пассивный доход с инвестиций в дивидендные акции США за февраль 2023 года?

За что я люблю инвестиции в дивидендные акции первоклассных компаний - за СТАБИЛЬНОСТЬ, которую они дают в смысле получения дохода. Да, о гарантиях инвестиционного дохода нельзя говорить даже в самых надежных вложениях. Кто уверяет в обратном, или смотрит слишком узко, или не учитывает все факторы:

- Арендная недвижимость может простаивать, а может и вовсе случиться землетрясение
- Облигации могут не догнать инфляцию (и в реальном выражении доход обесценится)
- По акциям может быть волатильность цены, да и дивидендов

Но в целом, дивидендные акции дают очень-очень высокий уровень стабильности дивидендного денежного потока при правильной и разумной компоновке портфеля. И это я наглядно иллюстрирую своими собственными результатами, которые публикую каждый месяц.

Итак, сразу к цифрам: за февраль 2023 года мои дивиденды составили 827$ до учета налогов или 703$ после налога 15% для Португалии, где я сейчас проживаю.

Может показаться, что это немного, но это - лишь промежуточная выплата. Пиковые выплаты проходят 4 раза в год: в марте, июне, сентябре и декабре. Так что уже в марте я ожидаю получить очередную пиковую выплату в несколько тысяч долларов США.

Обратите внимание на прогресс по моей цели на 2023 год - 23 000$ чистыми. Пока я иду с большим отставанием, но впереди большая часть года, впереди выплаты, рост и реинвестирование дивидендов, так что я настроен оптимистично!

Разумеется, я продолжал докупать ценные бумаги. Я всегда их покупаю - на свободные средства. И это то, о чем я рассказываю в своих видео и публикациях. Пока большинство инвесторов ждут краха, сидят на заборе и ловят момент - я просто покупаю, так как цены на рынке ОЧЕНЬ ВЫГОДНЫЕ и перспективы роста крайне высокие. Плюс это позволяет СРАЗУ получать доход от вложения капитала в виде дивидендов и роста капитала.

В результате мои форвардные (или ожидаемые на следующие 12 месяцев) дивиденды теперь составляют 22 186$ с учетом ставки 15% или 1849$ в месяц в среднем. По факту я ожидаю, что дивиденды будут намного выше - опять же за счет роста и реинвестирования дивидендов.

Также вы можете видеть новую статистику, которую я буду раскрывать регулярно: дивиденды на инвестиции (дивиденды на вложенный капитал). За счет роста дивидендов и их реинвестирования доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ в качественном портфеле всегда будет выше, чем на текущую цену акций! Вы вложили 100$ под дивиденды 3%, а потом и цена акции, и дивиденды выросли на 10%? Для инвестора "с нуля" входящего в эту акцию дивиденды не изменились - в моменте они те же 3%. Но для инвестора, который купил акции по 100$ дивиденды на вложенный капитал уже 3.3%.

Рынок может расти или падать, а дивиденды платятся стабильно. Это действительно стабильный денежный поток, стабильный пассивный доход, который даже в кризис продолжает платиться, если мы берем НАДЕЖНЫЕ акции, ПРАВИЛЬНЫЙ инвестиционный портфель из первоклассных акций США!

Увы, если вести речь о спекулятивных бумагах, ни о какой стабильности речи быть не может, хотя "в моменте" дивиденды могут выглядеть крайне заманчиво.

А каким выдался ваш дивидендный февраль? Как сильно вы продвинулись к своей цели по финансовой независимости? Пожалуйста, поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/Q6Iauby5QUc

Все продают акции! И институциональные инвесторы (читай: крупные пенсионные фонды, например), и частные инвесторы... Они выходят из акций огромными объемами.❌😱

А кто же покупает?

👉1) Самая большая группа покупателей: корпоративные, то есть по факту байбеки компаний
👉2) И совсем немного - от хедж-фондов

И это просто замечательно!

✅Во-первых, покупка акций самими компаниями по таким выгодным ценам выгодна акционерам
✅Во-вторых, чем больше инвесторов (и частных, и институциональных) выходят из рынка, тем меньше шансов на внезапный обвал

В общем, пусть продают еще больше! Чем сильнее сожмется пружина ожидания падения - тем выше будет рост @knyazevinvest

#инвестиции #фондовыйрынок #кризис #акции #деньги

Когда доллар будет стоить 200 рублей? Почему Байден еще год назад обещал 1$ по 200 рублей, а курс доллара все еще не такой? Какой валютный прогноз по курсу доллара к рублю можно дать на 2023 год и далее?📈👉💲

Это своего рода "валютный мем" про президента США Байдена и курс доллара в 200 рублей. Однако согласно последним аналитическим валютным прогнозам, именно на курс 200 рублей за 1$ скоро придется ориентироваться.📊

#байден #доллар #рубль #валюта #прогноз
👇👇👇
https://youtu.be/tF73IFRQskY

Только 35% инвесторов готовы увеличивать вложения в акции или начинать инвестировать в акции.❌

Это - отличная иллюстрация настроений на рынке!

Я не устану повторять эту простую, но важную мысль, что именно тогда:
✅когда акции ненавидят;
✅когда считают их отвратительным вложением;
✅когда боятся и избегают инвестиций;

Именно тогда - ЛУЧШЕЕ ВРЕМЯ для покупок. И оно сейчас!💰👍

Значит ли это, что вы купите акции сегодня, а уже завтра они гарантировано вырастут? Нет, не значит. Но начинать покупать сейчас, усредняться и докупаться - эффективная и разумная стратегия обеспечить себе великолепную доходность на долгосроке.📈💲

Хотите инвестировать в ценные бумаги, которые способны обеспечить высокий доход, надежность и эффективность вложения денег? Обращайтесь, помогу! @knyazevinvest_1

#инвестиции #торговыйсигнал #фондовыйрынок #заработок #деньги

Почему я из Португалии продолжаю снимать видео про курс доллара, акции российских компаний, экономику России и т.д.? Какое мне дело до девальвации рубля? И сколько реально людей уехало из России за рубеж?🌏📊

Очень забавный комментарий попался на глаза (на самом деле таких комментариев намного больше и встречаются они достаточно часто). Комментатор предполагает, что:

👉1) Раз я уехал в Португалию, курс доллара мне по барабану
👉2) Я должен записывать ролики на португальском языке
👉3) Видео я снимаю для "своего кошелька"
👉4) В Европе мои услуги даром не нужны...

#александркнязев #инвестиции #релокация #эмиграция #европа
👇👇👇
https://youtu.be/6IfXzriNXuQ

30% облигаций США находятся у зарубежных инвесторов. И общий тренд идет на увеличение этой доли.📊📈

Это интересно нескольким причинам. Например, это любопытно с точки зрения заинтересованности этих зарубежных инвесторов в стабильности и доллара, и США (для надежности своих долговых бумаг).💰

Это также еще раз подчеркивает силу и востребованность доллара - ведь весь долг США идет в долларах!💲👍

Ну и еще, это показывает, что 70% долга по сути - внутренний долг, который сами Штаты могут себе же и списать. И да, частные инвесторы теоретически от этого могут пострадать. Но если будет необходимо, на этот шаг можно пойти без особых проблем. @knyazevinvest

#госдолг #сша #облигации #долг #ценныебумаги

Как можно вывести деньги из инвестиций? Что такое "ликвидность инвестиционного капитала" для частного инвестора? Как быстро можно продать акции и обналичить деньги в инвестициях? Как Китай "кинул инвесторов" на деньги?

Тема невероятно важная, потому что вложить деньги - это лишь первый и обычно самый простой технически шаг. А вот вернуть их намного сложнее. Собственно говорят на этапе вывода денег и заканчивается "инвестиционный" путь большинства участников высокодоходных схем и финансовых пирамид. Деньги на счете есть, а вывести их никак невозможно!

И именно о том, что вывести деньги из Китая будет проблематично, я уже упоминал в видео с разборами китайских акций. Так и получилось: Китай не дает миллиардерам-инвесторам вывести свой капитал.

Обратите внимание, что да, ваш капитал в несколько тысяч или даже сотен тысяч долларов в китайских инвестициях будет обладать достаточной ликвидностью для быстрого вывода. Однако в целом сигнал ясный, ожидаемый и негативный для инвесторов в Китай!

Если же говорить в целом о том, как быстро можно вывести деньги из инвестиций, то такой вопрос является очень популярным. Еще не начав инвестировать, важно понимать, КАК и КОГДА вы сможете свои деньги обналичить, чтобы спокойно воспринимать сам инвестиционный процесс.

И вот тут я отмечу следующие моменты:

1) Фактически, первоклассные акции США обладают колоссальной ликвидностью. Вы можете купить их за кэш и тут же продать. Или через час. Или через день, месяц, год. В любой день, когда работает биржа!

2) Разумеется, в акциях есть волатильность цены. И потому стоит учитывать, что продать-то вы можете в любой день, но если на этот день придется просадка фондового рынка, вы можете продать ДЕШЕВЛЕ, чем покупали. Вот почему оценка дистанции инвестирования крайне необходима. И вот почему не стоит привязывать выход из акций к четкой фиксированной дате.

3) Получив деньги на свой брокерский счет вы можете их вывести в банк и таким образом получить "живые деньги". Потому что на деньги с брокерского счета продукты не купишь. Если мы говорим о надежном международном брокере, таком как Interactive Brokers, то вывод возможен, как в российские банки - скажем, в Райффайзенбанк, так и в зарубежные банки: в Грузии, в Турции, в Таиланде, в Европе и т.д.

Я отмечу, что техподдержка может уверять, что деньги в банки третьих стран не выводятся. Вы можете натолкнуться на такое утверждение, что сначала нужно ЗАВЕСТИ деньги из банка, а затем уже ВЫВОДИТЬ туда. Эта информация устарела и не соответствует действительности. По опыту деньги выводятся даже без пополнения.

Вот таким образом можно оценить ликвидность ваших инвестиций по превращению активов в деньги (и обратно при необходимости). И вот о чем еще стоит подумать, если вы размышляете о вложении в китайские акции. Да, сейчас ликвидность ограничена только для инвесторов-миллиардеров... Но если вспомнить структурные финансовые проблемы Китая и раздутые финансовые пузыри, кто знает: возможно и частники свои деньги не смогут вывести без проблем. В тоталитарном китайском государстве возможно всякое.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #деньги #ликвидность #банк #interactivebrokers

https://youtu.be/hKHL-UJoS1Q

Акции могут вырасти на 45% в 2023 году? Экономика и динамика фондового рынка - разные вещи. И это я не устану повторять.🚩

Много говорят о том, что компании понижают прогнозы прибылей и т.д. И раз тренд по EPS негативный, какой же может быть рост акций?📉❌

Между тем, именно в периоды ОТРИЦАТЕЛЬНОЙ динамики по EPS в 1970, 1982, 2009 и 2020 годах были периоды МАКСИМАЛЬНОГО роста акций! А вообще средний рост в периоды "рецессии прибылей" - 45% за год.✅

Так что да, прибыли по отчетам и по прогнозам могут снизиться, потому что это озвученный ФАКТ. Но, как я рассказывал рынок ходит на ожиданиях. А потому 45% рост за 1 год - теоретически вполне вероятный сценарий.📈💰

Будет ли такой рост? Покажет время. А я просто продолжаю скупать первоклассные акции! @knyazevinvest

#кризис #рост #фондовыйрынок #финансы #инвестиции

Как инвестировать 150000$ в дивидендные акции, чтобы получать гарантированные, стабильные дивиденды? Куда вложить 150 тысяч долларов, чтобы получать ежемесячный доход? Разбираем цифры для начинающих инвесторов в фондовый рынок.

Итак, такой вопрос оставили в комментариях: начинающий инвестор хочет вложить деньги 150 000 долларов в акции, чтобы получать дивиденды порядка 750-800$. Причем не просто дивиденды - а гарантированные и стабильные.

Реально ли это?

Да, реально, но нужно сразу оговориться вот о чем:

1) Ни о каких "гарантиях" и "гарантированных дивидендах" речи в инвестициях быть не может в принципе! Те, кто дают гарантии - заблуждаются в лучшем случае и мошенники в худшем.

2) Вы можете получать очень высокую стабильность дивидендного дохода, очень высокую надежность пассивного дохода, но говорить о 100% гарантиях НЕЛЬЗЯ!

3) Чем выше потенциальный доход, тем выше потенциальные "риски". В первую очередь - риск волатильности, как самого актива, так и дивидендов.

И вот теперь переходим к главному: реальна ли сама задача по инвестициям в 150000$ и дивидендам в 750-800$ в месяц?

В целом, да - реальна, если речь идет об инвестициях в высокодивидендные активы: CEF (closed-end funds), стратегию из которых я могу для вас разработать.

С учетом текущей стоимости активов и положения на рынке, они способны давать порядка 7-7.5% дивидендов в долларах уже ПОСЛЕ НАЛОГА! Простая математика показывает, что это порядка 938$ в месяц дивидендов в среднем.

Да, CEF я считаю достаточно агрессивным активом, но если задача получать пассивный доход "прямо сейчас" и жить на него - это вполне приемлемый вариант активов!

Если мы ведем речь о более консервативном подходе, то это дивиденды около 3% после налогов. А дадут они соответственно порядка 375$ ежемесячных выплат. Не густо, зато стабильно и надежно.

Также отмечу, что в обоих стратегиях инвестор может ожидать и рост капитала, и рост дивидендов. При этом в консервативной стратегии потенциальный рост капитала и дивидендов ВЫШЕ, чем в CEF. В CEF существенная доля прибылей уже распределяется в виде дивидендов, поэтому при таком высоком размере дивидендов "в моменте" обеспечивать их интенсивный рост очень проблематично.

Что касается смешивания стратегий: да, теоретически консервативные активы можно смешать с CEF и получить что-то более среднее. Но такой подход целесообразен на этапе, когда вы не планируете докупать акции вообще. Потому что в противном случае будет сложно выравнивать пропорции, поддерживать баланс портфеля и т.д.

Вот такой доход можно получать от инвестиций в 150000 долларов. И, если вам будет нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии под ваши цели, под ваш капитал и под ваши исходные данные - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #пассивныйдоход #деньги #дивиденды #заработок

https://youtu.be/NyS_NV8nNR0

Очевидный ответ на вопрос "Почему я не покупаю квартиру в Португалии" - "Потому что цены будут падать!"🏠📉

Статистика заявок на ипотеку показывает обвал спроса, которого не было с кризиса 2008-2009 года. Цены тоже пойдут вниз.📉🚩

Аналогичная ситуация наблюдается в США и многих других странах.

Сейчас очень много "впаривателей" инвестиционной недвижки в Дубае, в Европе, в Турции, в Таиланде и т.д. Будьте осторожны! Купить на пике пузыря, когда цены вот-вот обвалятся - сомнительная идея. @knyazevinvest

#недвижимость #турция #европа #дубай #оаэ

Что делать сейчас на фоне банкротства Silicon Valley Bank? Уолл-стрит ждёт крах и обвал на десятки процентов в понедельник 13 марта? Что делать с акциями в портфеле, как инвестировать сейчас?

#svb #уоллстрит #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/sQ6dmD9oWuI

Будет ли запрет долларов в России? Почему Россия не может отказаться от использования долларов в экономике? Как проходит дедолларизация и отказ от доллара на самом деле?

Тема очень важная, потому что из-за обилия информационного шума теряется картина целиком. В частности, в СМИ часто утверждается, что доллар России не нужен, что от него уже отказывается весь мир и так далее, и так далее. Однако я убежден, что разумный житель России может хранить сбережения в долларах - особенно, если это не просто бумажки, а грамотные долларовые вложения.

И вот почему:

1) Предлагаемые альтернативные валюты (такие, как индийские рупии), очень неликвидны и не являются свободно конвертируемыми в товары. Скажем, именно это проблема торговли с Индией за рубли или за рупии: бумажки можно получить, но это именно бумажки. Доллары всегда и везде с удовольствием принимаются и меняются на товары (даже там, где считаются "токсичной валютой")

2) В мире наблюдается постоянный спрос на доллары. А в условиях санкций, Россия и вовсе испытывает дефицит долларов. Как бы вас ни уверяли, что долларов завались, однако даже на официальном уровне - с весьма приукрашенной статистикой и осторожными высказываниями - нам говорят об этом прямым текстом:

а) Из-за нехватки долларов в очередной раз продлено ограничение на выдачу долларовых депозитов
б) Валютные поступления продолжают падать по мере падения валютных доходов от реализации сырья. И даже переориентация части экспорта на Китай и Индию ситуацию не спасает.

3) Работа с импортом (в том числе с серым импортом) также требует полновесной и ликвидной валюты - долларов и евро. Без нее даже тот небольшой ручеек серого импорта иссякнет. А получать его становится все сложнее на фоне новых санкций!

Так что ожидать "запрета долларов" в России не стоит. Как и отказа от доллара в принципе. Просто нет адекватной альтернативы - и ее не предвидится, как на уровне страны, так и всего мира. Посмотрите на тот же Иран или Венесуэлу, где доллар по-прежнему является одним из эталонов измерения стоимости товаров на фоне девальвации национальных валют.

Кроме того, стоит опираться и на макроэкомические факторы. Скажем, на общую долю доллара в мировых расчетах. Заменить такую долю в обозримые сроки даже объединив усилия против "недружественных стран" очень проблематично. Ведь по сути, это нужно создать эквивалент валюты Евросоюза. Изучите, как продвигался этот процесс! Очень непросто!

Напротив, очень многие страны на фоне глобальной экономической нестабильности заново "открывают" для себя доллар. Тот же Казахстан запускает крупный инфраструктурный проект по накопительным счетам на детей. И счета эти - в долларах! Страна ставит на накопление в долларах, а это горизонт десятилетий. Разумный выбор, учитывая тот факт, что и Казахстан доходы получает от экспорта тоже в валюте.

Впрочем, разумные и финансово обеспеченные люди и так понимают, что делать ставку на доллар МОЖНО и НУЖНО. Вот почему объем валютных накоплений возрастает - но не в РФ, а за пределами России. Да-да, люди ВЫВОДЯТ КАПИТАЛ из России. И это абсолютно логичный шаг, учитывая заморозки счетов, добровольно-принудительные конвертации и людоедские комиссии в банках.

Хранить деньги в валюте - пусть и в "недружественной стране" куда надежнее, безопаснее, а главное - выгоднее, если вспомнить о том, что их можно инвестировать в первоклассные акции!

Поэтому я считаю, что все крики пропаганды об отказе от доллара, о дедолларизации, о замещении доллара мифической "новой валютой" так и останутся криками. По-прежнему советую покупать доллары и инвестировать в долларах, тем более учитывая факторы девальвации рубля, о которых мы поговорим через пару дней.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #запрет #россия

https://youtu.be/aGTayNFnbes

Куда безопасно вложить деньги, чтобы они приносили доход на инвестиции каждый месяц и каждый год? Почему я покупаю какие-то дивидендные акции вместо гарантированной доходности 7% по ОФЗ?

Такой вопрос - вполне резонный вопрос! - мне задали в комментариях под отчетным выпуском рубрики "Жизнь на дивиденды" за февраль. И я хочу разобрать эту ему.

Сразу отмечу, что хотя автор берет купонную доходность 7% по ОФЗ, фактическая доходность к погашению может быть выше (потому что многие ОФЗ торгуются с дисконтом к номиналу). Но берем те данные, которые он указал.

Итак, зачем я инвестирую деньги в какие-то акции, если ОФЗ способны давать больше?!

1) Да, ОФЗ "в моменте" способны давать больше, чем консервативный дивидендный портфель. Однако рассматривать доходность только "в моменте" может лишь инвестор, который планирует жить всего 1 год:). Если мы говорим о долгосрочных вложениях, то на первый план выходят абсолютно другие критерии. Например, рост дохода год за годом.

2) По дивидендам есть рост дохода каждый год - органический и весьма стабильный (если мы берем качественные акции). Скажем, я уже показывал, что с 2015 года среднегодовой рост дивидендов по моему портфелю порядка 6.19% в год. И если мы сравниваем дивидендную доходность 3.5% с ежегодным ростом на эти 6.19% и купоны ОФЗ 7%, которые НЕ РАСТУТ, то выясняется, что к 2035 году дивиденды будут приносить БОЛЬШЕ, чем ОФЗ. И разрыв затем будет увеличиваться с каждым годом!

3) Но и это еще не все. Ведь дивиденды-то вы получаете в долларах. А рубль имеет свойство девальвироваться, причем достаточно регулярно. Среднегодовая долгосрочная девальвация рубля 5.33%. Это не значит, что рубль каждый год ослабевает на 5.33%. Это просто статистическое значение: обычно обвалы бывают резкими и быстрыми, как в 1998 или 2014-2015 годах. Но если мы учтем среднюю девальвацию, то получается, что дивиденды станут больше купонов ОФЗ уже в 2030 году.

А ведь даже на официальном уровне ожидается девальвация рубля! И если мы посмотрим на динамику валюты с лета-осени 2022 года, то увидим, что рубль уже обвалился на десятки процентов.

4) Если инвестор ориентируется на высокий доход "прямо сейчас", то ему доступны высокодивидендные CEF, которые тоже могут давать 7%+ дохода, но в долларах и с ежемесячными выплатами в отличие от полугодовых купонов по ОФЗ.

5) Не будем забывать про рост капитала, который тоже есть по качественным активам. Скажем, по моему консервативному портфелю средний рост порядка 8% в долларах с учетом того, что в портфеле постоянно находится подушка безопасности, которая НЕ РАСТЕТ и тянет доходность назад. Облигации же в цене не растут - вы "обречены" получить свой номинал в 1000 рублей и все.

6) Риски страны и ликвидности тоже немаловажный момент. Долларовые дивиденды - это долларовые дивиденды, особенно если они на зарубежном брокерском счете. Вы можете вывести их в любой зарубежный банк, расплатиться долларами можно в любой стране мира (даже в РФ, где доллар "токсичная валюта", он пользуется ценой). Рубли такой ликвидностью не отличаются.

7) И я уж не буду занудствовать по поводу того, что дивиденды по качественному дивидендному портфелю вы можете получать КАЖДЫЙ МЕСЯЦ (или как минимум - каждый квартал). А значит, вы можете их чаще реинвестировать, ускоряя работу сложного процента.

Вот почему я убежден - на 100% убежден - что покупка облигаций отвратительная идея для вложения денег. И вот почему я уверен, что безопасное вложение денег на долгосрок - это именно инвестиции в дивидендные акции.

Ну, и если уж говорить об облигациях, то я считаю, что куда более целесообразны не ОФЗ с купонами 7% в рублях, а американские трежерис с 5% доходности в долларах. Разница в 2% доходности при потенциальной девальвации рубля на десятки процентов - точно разумная плата за снижение риска.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #офз #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды

https://youtu.be/UmbeApLo5cY

Невероятно приятно получать такие отзывы клиентов о разработанных портфелях! И особенно приятно видеть такую динамику инвестиционных портфелей в непростые времена для фондового рынка.😊👍

Впрочем, ничего удивительного тут нет: так работают инвестиции в первоклассные акции.✅

С 2019 года - с которого инвестирует этот клиент - была и ковидная просадка, и текущая коррекция. А между тем, портфель работает, как надо.📈💲

Нужна помощь с разработкой вашей инвестиционной стратегии? С корректировкой имеющегося портфеля? Обращайтесь! @knyazevinvest_1

#александркнязев #инвестиции #портфель #кейс #отзыв

Когда рухнет курс рубля к доллару? Почему девальвация рубля неизбежна из-за исчерпания резервов ЦБ РФ? Куда делись деньги из копилки и на сколько еще хватит этих денег при текущих доходах? Что будет с курсом рубля к доллару и какой валютный прогноз можно дать, исходя из этих факторов?

Начну я сразу со слайда, который объясняет сразу очень-очень многое. И который демонстрирует, почему текущий курс рубля к доллару - настоящий ПОДАРОК для тех, кто хочет сберечь свои накопления и защититься от девальвации.

1) Доходы российского бюджета обвалились в выражении год-к-году почти на 25%, причем нефтегазовые доходы упали и вовсе на 46%. И это данные, которые по факту не затрагивают основное влияние нефтяного эмбарго против РФ

2) Расходы напротив - выросли больше, чем на 50%. И понятно, что это расходы на "сами-знаете-что", которые не несут долгосрочного вклада в экономику или в улучшение благосостояния граждан.

3) При этом сильно тают резервы ЦБ в ФНБ - они обвалились на 40% в валюте с августа 2022 года: всего за полгода! В рублях ситуация чуть получше из-за девальвации рубля, которая была с осени.

И что получается? Даже, если не охватывать остальные экономические факторы, а сконцентрироваться только на этой комбинации, то вполне очевидно:

1) Девальвация рубля не просто возможна, она НЕОБХОДИМА! Потому что расходы Россия несет в рублях, а доходы получает в долларах, да и резервы тоже в валюте - пусть это в основном юани.

2) При текущей стоимости рублевой нефтебочки, текущем дефиците бюджета и ценах на нефть, необходимый курс доллара для выхода "в ноль" должен быть на уровне 100+ рублей за доллар или даже выше.

3) Ситуация будет усугубляться и далее, поскольку источников для формирования резервов попросту нет, а их исчерпание - вопрос времени. Расходы также вряд ли сократятся, учитывая общие геополитические и макроэкономические факторы.

Возможно, до 2024 года курс доллара будут держать (если это получится). И, если хватит резервов - шоковой девальвации не будет. Но после февраля-марта 2024 года курс могут резко отпустить, чтобы компенсировать дефицит, падение доходов и резервов.

Так что текущий курс доллара можно назвать "подарком" всем долгосрочным инвесторам, учитывая весьма мрачные перспективы рубля.

Что же делать?

Очень простой план действий, который я рекомендую неизменно (и который работает просто и эффективно):

1) Регулярно и методично скупать доллары на свободные рубли
2) Стараться не держать эти доллары в российской юрисдикции, переводя их к зарубежному брокеру
3) Инвестировать доллары в надежные и качественные активы для получения высокого дохода от дивидендов и потенциального роста капитала

Элементарная схема, которая позволяет снизить риски девальвации, уберечь капитал (и даже приумножить его, заставив деньги работать на себя). И, если вы хотите правильно распорядиться деньгами, вывести деньги за рубеж и инвестировать их грамотно, вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к этому видео - и я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/gbgbDqtjrOw

Статистически за последние 20 лет фондовый рынок достигал дна в марте. И затем статистически фондовый рынок рос.📉📆📈

Это, в принципе, укладывается в мой инвестиционный план, согласно которому худшее для акций уже пройдено.👉💰

И хотя я достаточно скептически отношусь к поиску "точки входа" - если вам нужна точка входа, вы можете дождаться конца марта... И смело покупать акции: потому что статистически худший месяц уже будет позади.📈😊

Оправдает ли март 2023 года статистику прошлых лет? Посмотрим!👍

Я же убежден, что дно рынка мы уже видели осенью 2022 года. А сейчас - последние возможности, чтобы использовать выгодные цены на акции. @knyazevinvest

#дно #кризис #фондовыйрынок #инвестиции #торговыйсигнал

Фондовый рынок волатилен в марте - банкротство крупного банка, нервные инвесторы и все такое. Многие акции колебались в цене, некоторые просели и весьма ощутимо. Мой портфель тоже просел в цене по ряду позиций... Но знаете, что намного важнее?

ДИВИДЕНДЫ!

Дивиденды по моему портфелю продолжают выплачиваться и начисляться, как ни в чем ни бывало!

На текущий момент мои ожидаемые дивиденды - которые я обязательно получу в дату выплаты - уже составляют несколько сотен $. По этим дивидендам я уже попал под отсечку. И ожидаю, что в марте дивиденды составят несколько тысяч долларов США. А вообще в год я получаю пару десятков тысяч долларов дивидендов.

И получаю их НЕЗАВИСИМО от роста или падения акций!

Вот как нужно инвестировать деньги для получения дохода. И вот почему инвестиции в дивидендные акции - это лучший выбор!

В периоды бурного роста можно встретить мнения, что дивиденды - это ерунда. Вот котировки акций, которые растут на 10-30-100% - это другое дело... Однако когда растет рынок, растет все! И дивидендные акции в том числе. Но по-настоящему преимущества дивидендных акций проявляются в периоды волатильности, спада на фондовом рынке.

Я могу просидеть со своим портфелем без роста год-два-десять - и я буду получать свои дивиденды. Инвестор с портфелем из акций чистого роста без дивидендов так не сможет. Возможно, он протянет год, а потом нервы начнут сдавать. Мы - живые существа, а потому психология инвестиций играет невероятно важную роль!

Дивидендный инвестор имеет мощнейший щит для того, чтобы защитить себя от "инвестиционного негатива": хрустящие банкноты и звенящие монетки выплачиваемых дивидендов, которые регулярно поступают на его счет.

Рынок просел. Мой портфель тоже просел. Но дивиденды я получаю! Пройдет время - рынок обязательно перейдет к росту. А все это время я получаю и реинвестирую дивиденды. Или их можно тратить на себя для обеспечения базовых потребностей.

Вспомните об этом, когда вы будете выбирать "хайповые" супер-акции роста без дивидендов. Вспомните об этом, когда вы услышите о том, что дивиденды неважны. Вспомните об этом, потому что это - невероятно важно для выбора правильной инвестиционной стратегии.

Дивиденды - это ВАШИ РЕАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ. Рост акций - это ваши ОЖИДАЕМЫЕ ПРИБЫЛИ. Да, статистически вы получите эту прибыль на долгосроке. Но сейчас, когда рынок волатилен, невероятно приятно получать РЕАЛЬНЫЙ ДОХОД прямо сейчас!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #доход #заработок #деньги

https://youtu.be/r52fIbj3nMA

Людям свойственно преувеличивать, нагнетать и т.д. Например, крах пары банков в США выставляется, как конец света...😱❌

Но между тем, есть статистика с 2000 года по банкротствам банков - и сами можете оценить СКОЛЬКО их было за это время.📊

Да, Silicon Valley Bank был крупным банком по активам. И да, это не рядовое событие, но и никакой трагедии тоже нет.😊

Оздоровление финансовой системы, расчистка фондового рынка от пустышек и зарвавшихся инвесторов - хорошие новости для РАЗУМНЫХ инвесторов. @knyazevinvest

#инвестиции #банкротство #siliconvalley #svb #банк

Как зарабатывать 14-16% в долларах на инвестициях в акции США? Можно ли стабильно получать 14-16% в долларах за счет роста капитала КАЖДЫЙ ГОД? И что такое среднегодовая доходность (и почему она важна для инвестора в акции)?

Когда я рассказываю о том, что портфель по стратегии "Рост и дивиденды" может на долгосроке давать доходность 14-16% в долларах, я нередко сталкиваюсь с мнением:

"Такого быть не может! Как это каждый год получать 14-16% в долларах?! Как это получать стабильную инвестиционную доходность?"

И проблема действительно в том, что люди забывают о понятии СРЕДНЕГОДОВОЙ ДОХОДНОСТИ. И считают среднюю доходность - стабильной, получаемой каждый год без просадок и откатов. А в реальных инвестициях на фондовом рынке так не бывает, потому что бывают годы роста, а бывают годы падения. Но в среднем на долгосроке качественный портфель приносит высокую доходность. Вот о ней-то я и веду речь. Очень хорошо эту мысль можно проиллюстрировать на конкретном примере.

Скажем, возьмем акцию Nordson. По данным Морнингстар ее среднегодовая доходность 15%+ за 15 лет. Но, разумеется, такого роста не было каждый год. Были периоды очень бурного роста - в течение последних 3 лет. А был периоды "отрицательного роста" за 2022 год (когда цена просела почти на 5%).

Но тем не менее, если мы возьмем цену акции в 2008 году - 15 лет назад - и в Экселе предположим, что она СТАБИЛЬНО РОСЛА все эти 15 лет, то выяснится, что к 2023 году цена составит примерно тот же уровень, что и фактически по среднегодовой доходности.

Это важно по следующим причинам:

1) На среднегодовую доходность МОЖНО опираться при оценке ожидаемых результатов инвестиций, хотя, разумеется, вы не будете получать этот средний уровень КАЖДЫЙ ГОД. Будут годы, когда весь портфель отработает в минус - и это нормально.

2) Отсутствие стабильности в доходности КАЖДЫЙ ГОД дает разумному и стойкому инвестору невероятное преимущество. Потому что докупая акции на спаде с усреднением и реинвестированием дивидендов он получит БОЛЬШЕ доходности, чем если бы акции стабильно росли каждый год! Ведь усредняясь на спаде он купит больше акций.

3) Из-за оценки среднегодовой доходности люди часто упускают из вида периоды бурного роста и периоды спада, а потому делают неверные выводы и оценки инвестиционного портфеля (и инвестиций в целом).

Таким образом, я считаю оценку по среднегодовой доходности вполне разумным и допустимым способом подсчетов по инвестициям и по доходности в целом. Да, конечно, результаты прошлого не гарантируют результатов будущего. И да, конечно, никаких стабильных доходностей не бывает. Но если мы строим базовые модели и проводим базовые расчеты - это однозначно приемлемый вариант оценки доходности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доходность #финансы #портфель #заработок

https://youtu.be/KslBO8LJ7Gc

Сбербанк (Сбер) заплатит дивиденды 25₽ на акцию или 100% от прибыли. Что будет с дивидендами и акциями Сбера дальше?

#сбер #сбербанк #дивиденды #инвестиции #финансы