Как выйти на дивидендную пенсию, если акции УПАДУТ в цене, когда придет время жить на дивиденды? Как 2022 год разрушил десятилетия инвестиций для тех, кто вкладывал деньги в акции для жизни на дивиденды?! И что делать, чтобы избежать этих проблем в будущем?

Интересный комментарий натолкнул на эту идею, потому что действительно - инвестор, который начинает инвестировать СЕЙЧАС, должен задуматься: а что будет, если рынок упадет, когда ему придет время жить на дивиденды?

Но, как всегда, все не так уж и страшно. И не так уж и печально, если разобраться поглубже, откинув эмоции вроде: "Все пропало! Все упало! Акции лишили инвесторов заслуженной дивидендной пенсии!"

1) Снижение фондового рынка сопровождает падение ВСЕХ ценных бумаг. Просто качественные акции могут падать не так сильно, а иногда и вовсе почти не снижаться. Но даже с учетом снижения, если инвестор вкладывает деньги надолго, то после прошедшего срока он будет в огромном плюсе даже после падения рынка!

Например, речь в комментарии идет о "десятилетиях инвестиций", что смешно и слишком очевидно, чтобы разбирать. Но давайте возьмем хотя бы 10-11 лет: с окончанием в начале 2022 года (когда рынок был на пике) и в начале 2023 года (когда рынок скорректировался весьма серьезно). Стартовые инвестиции в условные 10 000$ в обоих случаях обеспечили инвестору существенный прирост капитала. А если бы он действительно инвестировал "десятилетиями", да еще и пополнял свой счет, результаты были бы еще более впечатляющими!

2) При снижении рынка не только снижается стоимость акций, но и возрастает ОТНОСИТЕЛЬНАЯ дивидендная доходность. Потому что она находится в обратной зависимости от цены: цена падает - дивидендная доходность растет, хотя в абсолютных долларах дивиденды могут и не измениться или даже вырасти.

Таким образом, инвестор в CEF мог ожидать дивиденды на капитал около 6% после налогов в начале 2022 года и уже почти 8% в начале 2023 года. В результате, даже если бы он перекладывался из просевшего индекса S&P500, его дивиденды на капитал оказались бы ВЫШЕ!

3) Инвестиционная подушка безопасности защищает инвестора при падении рынка. На этапе, когда инвестор переходит к жизни на пассивный доход с инвестиций, он может начать рассматривать свою инвестиционную подушку безопасности, как резерв для таких экстремальных случаев.

Его подушка способна сама по себе обеспечить ему довольно длительное время проживания без какого-либо активного или инвестиционного дохода и выступает хеджем для просадки на рынке, если что-то идет не так.

В результате, сценарий, при котором инвестор оказывается "заперт в инвестициях" и не достигает своих целей - крайне маловероятен при грамотной инвестиционной стратегии, эффективном управлении деньгами и портфелем.

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #финансы #заработок #дивиденды

https://youtu.be/3hhA9GMI4wc

Microsoft увольняет 10 000 человек! ИТ-компании в США сокращают персонал! Все ужасно!😅

Такие мнения можно встретить, но смотреть нужно на ФАКТЫ, а не на эмоции.

👉ИТ-компании (включая Microsoft) слишком быстро наращивали персонал. Наняли 40к, а увольняют 10к. И все равно - рост по экспоненте.
👉Уровень безработицы в США невероятно низок, так что реальные специалисты себе место найдут.
👉Подобные увольнения - это возможность "охладить" экономику, к чему и стремиться ФРС.
👉Увольнение неэффективного персонала это огромный плюс для бизнеса в целом, а значит и для инвесторов в акции этих компаний.

Увольнения - это большая неприятность для самих сотрудников. Но с финансовой точки зрения, это разумный шаг и залог перспектив будущего роста. @knyazevinvest

#microsoft #it #увольнение #финансы #экономика

Цифры показывают, что частные инвесторы распродали акции, которые они покупали в 2019-2021 годах.🤭

Причем пик покупок акций пришелся именно на 2021 год - особенно на КОНЕЦ ГОДА, когда был пик рынка!📈💰📉

Какое абсолютно иррациональное поведение (но его полностью объясняет эмоция страха)!

✅Люди были готовы платить деньги за акции, когда все росло...
❌Но теперь избавляются от тех же самых акций, когда все упало...

Они фиксируют убытки и продают акции. Тогда как разумный инвестор должен ДОКУПАТЬ! Ведь он может с огромной скидкой купить те же самые акции, за которые был готов платить БОЛЬШЕ денег в 2021 году.😎💲

Вот почему средний инвестор беднеет на инвестициях, а терпеливые и разумные богатеют с каждым кризисом или коррекцией. Потому что средние инвесторы, увы, сами у себя "воруют" деньги. @knyazevinvest

#кризис #богатство #инвестиции #инвестор #финансы

Как в 2023 году ПРАВИЛЬНО покупать валюту - доллары и евро? Какие правила покупки валюты должен знать каждый финансово грамотный человек?

Тема очень важная именно сейчас: покупка валюты в России за рубли это надежный способ сберечь свои накопления. Но нужно делать это правильно!

1) Покупать наличную валюту целесообразно только в размере не более 10 000$ на члена семьи. Это объективная реальность: в большем размере вы валюту за рубеж не вывезете. А хранить бумажки бумажками - это плохая идея и в смысле сохранности банкнот, и в смысле их обесценивания из-за инфляции. Даже, если это - доллары или евро.

2) Покупать безналичную валюту целесообразно только у тех брокеров и в тех банках, которые осуществляют SWIFT-переводы. Валюта в Сбербанке - это НЕ ВАЛЮТА. Вы не получите ее в наличной форме, вы не сможете ее перевести. Это фикция, и ваши псевдо-валютные накопления в любой момент могут быть принудительно конвертированы в рубли по невыгодному курсу.

3) Купленную валюту нужно стремиться выводить к зарубежным брокерам - например, в Казахстан или еще лучше - в США (скажем, к Interactive Brokers). Там ваши валютные сбережения в безопасности. Их в любой момент можно перегнать в зарубежный банк и обналичить на "живые" банкноты.

4) Валюту стоит ИНВЕСТИРОВАТЬ - и точка!:) Как я писал в пункте №1, валюта сама по себе - это тоже бумажки. Те же доллары тоже подвержены высокой инфляции, если их не вкладывать. С другой стороны, доллары это великолепный инвестиционный инструмент для долгосрочного вложения в первоклассные активы. Рост капитала до 14-16% или дивиденды до 7-8% после налогов в долларах - вот то, на что стоит ориентироваться, когда вы покупаете валюту.

5) Валюту нужно покупать надолго и регулярно. Я неизменно повторяю это в своих видео по валюте. И неизменно вижу ошибку: люди хотят купить валюту сейчас и уже ЗАВТРА заработать на скачке курса. Валюта сама по себе это не средство заработка! Ее курс непредсказуем и изменчив, поэтому ожидать точных и гарантированных движений не стоит.

Лучший выбор - покупать валюту постоянно на свободные рублевые денежные потоки. И держать ее долго (точно так же, как и ваши валютные инвестиции!)

Простые 5 правил, которых я сам придерживаюсь неизменно. Я продолжаю получать рублевые доходы от бизнеса и я сам:

1) Не покупаю наличную валюту вообще
2) Покупаю доллары (а теперь иногда и юани из транзитных соображений) у брокеров БКС, Райффайзен или Тинькофф
3) Оперативно перевожу валюту на свой счет в Interactive Brokers
4) Вкладываю эту валюту регулярно в долларовые активы и первоклассные акции США
5) Делаю это регулярно - с 2014 года и благодаря этому мой валютный портфель всегда в солидном плюсе: и в рублях и в долларах

Методичность, долгосрочность, спокойствие - стратегия работает на все 100%!

Удачи в инвестициях!

#валюта #доллар #евро #инвестиции #рубль

https://youtu.be/sry4fxgKnfI

Китай на словах выступает в поддержку российского бизнеса, но на деле его приоритеты вполне однозначны: работа с США и Евросоюзом.🌏💲

На графике экспорт и импорт из Китая в США. Китай поставляет в США товаров на сотни МИЛЛИАРДОВ долларов.📈💰

Деньги решают очень многое в принимаемых решениях - в том числе на уровне государств. Об этом важно помнить, планируя свои долгосрочные вложения. @knyazevinvest

#сша #китай #россия #экономика #бизнес

Байбеки по акциям творят чудеса. Сравните сами - динамику индекса S&P500 и динамику индекса акций из S&P500, которые делают регулярные байбеки.📈✅

Компании, осуществляющие байбеки, обходят индекс с солидным запасом и опережением!📊👍

Вот почему регулярный выкуп собственных акций - это один из важнейших факторов, которые я учитываю при разработке стратегии клиента.💼

Качественные и первоклассные акции способны творить чудеса, увеличивая капитал, снижая риски и повышая эффективность инвестиций! @knyazevinvest

#байбеки #инвестиции #акции #финансы #индекс

Короче палю кнопку "БАБЛО", как разогнать капитал 100$ до 10 000$ на трейдинге. Ждем подходящий момент на просадке по скользящей средней и покупаем фьючерс на S&P500 на 100$ с плечом х100. Как отрастет на 1% - сразу фиксируем! И вот у нас уже на счете 200$ вместо 100$. Повторяем несколько раз - и вместо 100$ уже 10 000$ на счете.

Так и разгоняем капитал на трейдинге, а затем уже его инвестируем!

Проблема трейдинга в том, что его воспринимают, как "способ разогнать небольшой капитал", потому что иначе никак. И это - колоссальное заблуждение и прямой путь к разочарованию и потере денег.

Проблема трейдинга в том, что именно под таким соусом он подается всякими гуру, продающими торговые сигналы. И иногда знаете еще упоминается, что даже если вам не повезет и вы сольете эти 100$, ну ведь нестрашно! Попробуйте еще - отыграетесь!

Это абсолютное финансовое зло.

И вот почему:

1) Статистически трейдер не может зарабатывать на трейдинге. Мы не берем гениев от торговли, которые способны на каком-то сверх-рациональном уровне чувствовать движения рынка и зарабатывать стабильно. Средний трейдер ТЕРЯЕТ ДЕНЬГИ (и иногда все деньги) с вероятностью 65-95%. Это статистика самих брокеров (вообще-то, заинтересованных в действиях трейдеров)!

Знаете, какая вероятность удвоить капитал в рулетку? Порядка 49%, если на колесе 1 зеро. То есть шансы потерять деньги в казино МЕНЬШЕ, чем в трейдинге:) Но рулетка воспринимается, как АЗАРТНАЯ ИГРА, а трейдинг почему-то как "серьезный бизнес".

2) Шансы отыграться после сливания капитала в трейдинге уменьшаются с каждой новой попыткой. После потери 90% капитала нужно показать 900% доходности, чтобы вернуть потерянное. 900% доходности! Вдумайтесь в эту величину и осознайте, насколько вы считаете себя гениальным трейдером, чтобы "отыграться"?

3) Трейдинг - это сложно. Нужно знать много шаблонов, паттернов, схем, линий поддержки и сопротивления... Всего такого, что создает почти мифологическое восприятие трейдинга, а речь некоторых трейдеров и вовсе похожа на чтение заклинания из черной магии.

Однако СЛОЖНОСТЬ не означает ЭФФЕКТИВНОСТЬ. Как мы выяснили ранее - большинство трейдеров теряют деньги. И в попытке "отыграться" теряют еще больше. А затем, даже если кто-то и выходит "в плюс", ему приходится заработать свои 400-900% доходности, чтобы просто отбить предыдущие убытки.

При этом забавно, то мне пишут иногда, что я "не разбираюсь в трейдинге". Вы знаете, я занимался трейдингом - и по фьючерсам на РТС, и по долларовым фьючерсом, и даже классический форекс пробовал. Мои результаты - круглый 0 с учетом комиссий и налогов. И я убежден, что это отличный результат! Я наторговал в ноль, что уже больше, чем 65-95% трейдеров, которые деньги теряют.

4) Инвестируя, можно получать больше доходности, проще и стабильнее. Даже с небольшим капиталом. Ну вот как писал один из моих клиентов - он побеждал в брокерских турнирах по трейдингу вообще в них не участвуя специально, а просто следуя стратегии. Фундаментальные инвестиции в первоклассные акции дали ему победу, тогда как трейдеры бились, теряли деньги, нервы и время. Зачем?

Даже если у вас небольшой капитал, НЕ НАДО использовать трейдинг для его "разгона". Это плохая идея. Сконцентрируйтесь на своих активных доходах, с которых вы будете пополнять брокерский счет. Сконцентрируйтесь на первоклассных активах, которые дадут вам рост на долгосроке.

Да, скучно вложить 1000$ и через год получить на нее рост в 15% - 150$ за год? Смешно! Но это намного "веселее", чем слить эту 1000$ на торговых сигналах. И потом пытаться отыграть ее снова с минимальными шансами на успех!

Удачи в инвестициях!

#трейдинг #инвестиции #капитал #торговля #деньги

https://youtu.be/fToToZzM4M8

В США у населения нет свободных денег. Уровень сбережений (свободных денег, которые остаются от доходов) достиг минимальных значений в пару процентов с 2005 года.📉😅

Что это означает?

У людей НЕТ возможности покупать акции тогда, когда ЕСТЬ выгодные цены.❌🙄

Так работает экономика, так работает финансовая грамотность и фондовый рынок.

Сейчас - очень выгодные цены (сравните сами с тем бурным ростом рынка, который был с 2005 по 2007 год). Но лишь те, кто грамотно управляет деньгами способен использовать эти цены и КУПИТЬ АКЦИИ.💼✅

Вот почему важна подушка безопасности, контроль финансов и управление расходами. Вот как и почему финансово грамотные люди становятся богаче: у них всегда ЕСТЬ на что покупать.💲👍

Действуйте рационально, чтобы не упустить момент лучших инвестиций в 2023 году! @knyazevinvest

#богатство #бедность #сша #сбережения #инвестиции

Как получать высокие дивиденды - 19-40% на инвестированные 10 000$ по акциям США? В чем секрет выплаты РЕАЛЬНО высоких дивидендов и заработке на пассивном доходе с дивидендов?

Во время своего "финансового стриптиза" я показывал свои цифры. Разумеется, большинство зрителей сосредоточились на самом капитале - это красивая и "вкусная" сумма. Но я считаю намного более важным другой показатель - дивиденды на капитал! Дивиденды на инвестированный капитал у меня УЖЕ больше на 39%, чем дивиденды "в моменте".

И вот почему это важно:
- каждая новая выплата дивидендов,
- каждое новое реинвестирование дивидендов,
- каждый новый рост дивидендов
ВСЕ ОНИ повышают мои дивиденды на капитал!

При долгосрочном инвестировании дивиденды могут составить 19-40% на изначально вложенные суммы денег.

Как это работает? Это будет наглядно проиллюстрировано на примере компании Home Depot, которую я недавно разбирал на канале. Сейчас ее дивиденды "в моменте" менее 2.5% в долларах. Не слишком впечатляюще, да? Но и сама бумага скорее ориентирована на рост капитала, чем на дивиденды.

Однако все меняется, если мы берем длительную дистанцию инвестирования, скажем, с 2005 года - незадолго до финансового кризиса. Все это время бумага платила и увеличивала дивиденды. В 2005 году ее дивиденды были лишь 40 центов на акцию, а доходность была лишь 1.5% годовых... Но теперь ее дивиденды составляют 7.6$ на акцию, а относительная доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ уже почти 19%.

Ведь инвестор, когда-то купивший акции по 40$, сейчас получает свои дивиденды 7.6$ на каждую ценную бумагу!

Еще более наглядно это выглядит, если учесть реинвестирование дивидендов. Ведь оно тоже увеличивает доходность на капитал - причем эффектом сложного процента.

Скажем, возьмем тот же Home Depot и еще CEF UTF с того же 2005 года и инвестиции в 10 000$ без пополнений счета вообще.

1) Во-первых, конечно, сам капитал по обоим активам отработал существенно лучше, чем по индексу S&P500. то нормально для качественных акций.
2) Но главное - во-вторых, годовые дивиденды с учетом роста и реинвестирования на вложенные 10 000$ получились просто огромными!

Вложив свои 10 000$ и реинвестируя дивиденды, инвестор может получать:
- 3966$ по UTF или почти 40% на капитал;
- 2696$ по HD или почти 27% на капитал.

27-40% ТОЛЬКО ДИВИДЕНДАМИ КАЖДЫЙ ГОД!

Вот вам и "скучные дивиденды". Причем эти дивиденды платятся даже в такие провальные для инвестиций годы, как 2022 год.

Так и в моем портфеле. Каждая выплата - плюс к дивидендам на вложенный капитал. Каждое реинвестирование или рост - плюс к доходности, для увеличения которой я не вкладываю ни копейки своих денег!

Как получать дивиденды 19-40% с инвестиций в 10 000$? Просто вложить деньги надолго! Простой ответ на казалось бы сложный вопрос. Но так и работают инвестиции.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #сложныйпроцент

https://youtu.be/uql1vYEflqM

Я продолжаю покупать акции! Вчера снова докупил первоклассные ценные бумаги на 9089$.📊💼👍

И считаю, что это - очень важно: не просто говорить, а подкреплять слова своим делом!

✅Я уверен, что акции США будут расти? Я покупаю акции
✅Я уверен, что Interactive Brokers это лучший вариант? Я держу капитал у этого брокера
✅Я считаю, что сейчас отличное время для инвестиций? Я вкладываю свои деньги!

Так работают настоящие инвестиции: шаг за шагом, покупка за покупкой растет капитал и денежный поток. @knyazevinvest

#инвестиции #акции #деньги #капитал #портфель

Как не впасть в депрессию из-за убытков на инвестициях и из-за потери денег на фондовом рынке? Почему нет никакой разницы в убытке -5% с 100$ и со 1 000 000$? Как я воспринимаю свой убыток в -5% с 600 000$ за 2022 год?

После того, как я раскрыл свой капитал и свои убытки за 2022 год, в комментариях увидел очень интересное мнение:

"С такой суммы тяжело видеть просадку -5%".

И этот короткий комментарий имеет невероятную значимость! Потому что в нем - залог проблем и залог успеха многих-многих инвесторов. Инвесторы часто впадают в депрессию из-за убытка на рынке или из-за просадки по портфелям, они паникуют из-за снижения цен... И чем больше их капитал - тем сильнее эмоции. Люди просто не справляются с этим. Хотя говоря инвестиционным языком - нет никакой разницы с какой суммы у вас просадка: со 100$, с 10 000$ или с 1 000 000$.

И вот почему это важно:

1) Сама по себе просадка - это НЕ ПОТЕРЯ ДЕНЕГ! Вы по-прежнему владеете активами в том же количестве. И если это качественные активы, то временное изменение цены должно вас беспокоить не больше, чем тучка, набежавшая на небо летним днем. Да, она мешает наслаждаться солнышком, но ее скоро не станет!

2) Вы теряете деньги при просадке на рынке лишь, когда сами продаете активы в убыток из-за своих эмоций... либо когда изначально купили шлаковые активы - которые могут обвалиться в цене и больше не вернуться. Что ж, держим эмоции под контролем, а покупаем только первоклассные бумаги.

3) Инвестора не должно волновать, что просадка идет с большой суммы капитала. -5% со 100$ это всего -5$ или менее 400 рублей... Но -5% с тех же 600 000$ это уже 30 000$ - целый автомобиль, или треть квартиры, или с десяток поездок в Таиланд. Жуть! Но инвестор должен ориентироваться на ПРОЦЕНТЫ доходности и понимать: -5% в кризисный год, когда рынок падал на -20% это очень даже неплохо.

4) Инвестор всегда должен держать в голове, что его стратегия - долгосрочная. А временные просадки лишь дают дополнительные возможности. Можно провести аналогию с шахматами. Там игрок может пожертвовать ферзя для завершения комбинации. В момент, когда он теряет ферзя, игрок ощущает "просадку" по своему шахматному капиталу. Но его конечная цель - поставить мат. И она покрывает эту временную просадку.

Так и инвестор может использовать временную просадку капитала для докупки, для усреднения, для того, чтобы нарастить позиции по бумагам, которые принесут куда больше отдачи после перехода рынка к активному росту!

Помня об этих простых и важных вещах, инвестор может не переживать о том, что его портфель временно оказался в убытке - неважно это произошло с капиталом 100$ или 1 000 000$.

Если ваша инвестиционная стратегия стабильная, надежная и долгосрочная, вы действуете по ней независимо от суммы вашего капитала! Потому что риски от размера капитала при первоклассной стратегии не зависят... зависит лишь ваше ВОСПРИЯТИЕ, а его можно держать под контролем!

Удачи в инвестициях!

#мотивация #убытки #психология #инвестиции #деньги

https://youtu.be/AJfJb7-Mgwo

Инвестор должен оценивать перспективы своих вложений с разных точек зрения... Например, с точки зрения демографии.😊

И демография - еще одна причина НЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ в Китай! Рождаемость падает головокружительными темпами, а на экономику будут давить сотни миллионов стареющих людей, которых нужно содержать социальной системе и всему государству.👇📉💰

Объективная реальность, которая говорит о том, что каких-то экономических подвигов от Китая в обозримом будущем ждать не стоит. @knyazevinvest

#китай #демография #экономика #рождаемость #инвестиции

Рост EPS в США ожидается лишь 3.6% - минимальный уровень с кризисного 2009 года... Это ли не рецессия в экономике в полном разгаре?!❌

Что ж, в смысле экономики - да, это рецессия...😅📉

Но РЕЦЕССИЯ в экономики и ОБВАЛ рынка акций это абсолютно разные вещи! 2009 год был ЛУЧШИМ годом для инвестиций за последние пару десятилетий.📈✅

Рынок обычно снижается заранее - до фактического наступления рецессии в экономике. Так что, если прогнозы оправдаются, фондовый рынок может ВЫРАСТИ на десятки процентов, несмотря на номинальное снижение EPS.📊🙄

Потому что рынок осознает, что дно-то уже пройдено. Худшее уже наступило!📉📈👍

Таков парадокс инвестиций. И те, кто умеют пользоваться этим парадоксом знают, что сейчас - отличное время, чтобы инвестировать, пока цены на акции еще низки. @knyazevinvest

#инвестиции #рецессия #сша #прогноз #финансы

Куда делись деньги из бюджета Российской Федерации и из резервов ФНБ? Что будет с курсом рубля к доллару и какой валютный прогноз на 2023 год можно дать?

Доходы Российской Федерации от экспорта нефти и газа падают. Причем падают просто катастрофическими темпами, а бюджет недосчитывается триллионов рублей! И при таком раскладе курс доллара в 90-100 рублей за 1$ и даже выше выглядит, как один из вариантов спасения дефицитного бюджета при продолжении схлопывания сырьевых доходов.

Судите сами, из-за введенного потолка цен на российскую нефть, а также из-за огромных дисконтов, которые Россия дает странам, пока еще готовым эту нефть покупать, РЕАЛЬНЫЕ ЦЕНЫ поставок нефти. А следом за ними падают и пошлины, которые получает бюджет. А значит денег в него поступает все меньше и меньше - и это при том, что бюджет закрылся дефицитом в несколько триллионов рублей в конце 2022 года!

Падение доходов идет не только по нефти: по бензину, по газу, по коксу - по экспортным товарным группам, которые приносили деньги России...

С учетом заложенной в бюджете цены нефти и заложенном курсе доллара, сейчас стоимость нефтебочки в рублях очень-очень сильно не дотягивает до необходимого уровня. И из-за этого или цена на нефть должна сильно вырасти... или рубль должен обвалиться к доллару. Как вы считаете, что более вероятно?

Пока же бюджет держится за счет финансирования из ФНБ. Но его ликвидные активы (то есть активы, которые не представлены "циферками" и "неликвидными бумажками") тают месяц к месяцу.

3 триллиона рублей потрачено из ликвидных активов ФНБ за полгода. При сохранении этой динамики резервов хватит в лучшем случае на 2-3 года... В худшем - они будут полностью исчерпаны за 1 год!

И восстановить их, учитывая изменившуюся обстановку, а также все возрастающие расходы на финансирование "сами-знаете-чего" будет просто нереально.

Девальвация рубля неизбежно будет. Рубль неизбежно обвалится и к доллару, и к евро - просто потому, что в условиях голодания бюджета на этот шаг придется пойти.

Уже сейчас ЦБ продает свои резервы в юанях и это воспринимается, как позитивный сигнал. Мол, это поддержит рубль и все такое!

Да, пока это временно поддерживает курс рубля (хотя он уже существенно ниже, чем осенью 2022 года и тем более - летом). Но бесконечно продавать валюту не выйдет: резервы-то тают. И когда этот механизм себя исчерпает, когда уже не останется противовесов для девальвации, она может быть просто катастрофической - резкой, быстрой и болезненной.

Воспринимайте ситуацию более глобально. Оценивайте этот вполне реальный риск, который подкрепляется сухими цифрами: дефицит бюджета, цены на сырье, исчерпание ФНБ.

Пока еще есть выгодные цены на валюту. Пока еще интервенции ЦБ РФ дают шанс войти в валюту до обвальной девальвации. Используйте этот шанс! Используйте его, чтобы защитить сбережения от девальвации, чтобы закупиться эффективными долларовыми активами по низким ценам - как в рублях, так и в долларах.

Потому что, когда обвал начнется, можно просто не успеть ничего сделать.

Удачи в инвестициях!

#валюта #доллар #рубль #прогноз #экономика

https://youtu.be/qIsW4y1v6Cc

Хотя темпы роста EPS в США, как мы с вами выяснили, ожидаются очень-очень низкие, но это - ожидания.📉🙄

А еще важны ФАКТЫ!📋

И факты говорят, что прибыли в США намного выше тренда средних значений с 1971 года. Общий тренд роста прибылей находится существенно НИЖЕ, чем текущие прибыли американского бизнеса.📈💰

Да, темпы роста прибыли замедлились, однако они сами по себе просто огромные. И это - хорошая иллюстрация работы реальной экономики, а не компаний-обещалок с пустыми отчетностями! @knyazevinvest

Каковы сверхвысокие риски для граждан России, которые инвестируют через Interactive Brokers без ВНЖ и резидентства других стран? Что делать, если будут новые санкции против России, окончательно уберут SWIFT, а Interactive Brokers заблокирует счета россиян в 2023 году?

Эта тема всплывает постоянно. И я буду продолжать ее освещать, потому что мне важно донести до людей один из немногих способов БЕЗОПАСНО и НАДЕЖНО инвестировать деньги. И способ этот - держать деньги у американского брокера!

Все, кто прислушивался к моей рекомендации инвестировать у Interactive Brokers, не испытали сложностей со своими акциями США: ни заморозок, ни блокировок, ни ограничений. Инвесторы у "дружественных" российских брокеров оказались в сложном положении.

Но что, если все же будет реализация тех "сверхвысоких рисков"?

1) Первое и самое главное - эти "сверхвысокие риски" или надуманы, или специально продвигаются пропагандой. Я отказываюсь, что кто-то может всерьез уверять в этом, не преследуя каких-то сомнительных целей.

2) Блокировка счетов у Interactive Brokers, если таковая и случится, будет не по ПАСПОРТУ, а по адресу проживания на санкционной территории. Если к санкционным территориям будет отнесена вся Россия - да, это коснется всех жителей России. Причем, паспорт опять же будет неважен: это может быть грузинский, армянский, австралийский паспорт. Важна ТЕРРИТОРИЯ.

И подтвердив проживание на другой территории (например, предоставив долгосрочный договор аренды жилья в другой стране), можно легально избежать этой санкции.

3) Отключение от SWIFT Райффайзена или иных банков - большая неприятность. Но нужно также четко разделять SWIFT-переводы и санкции в определенных валютах от полных блокировок любых переводов. Скажем, даже ВТБ сейчас работает с переводом юаней в Китай, используя специальные "схемы". Да, это костыли, и да - это не идеальный сценарий. Но это работает! Работа с юанями возможна через БКС и Тинькофф, хотя сам Тинькофф уже перестал переводить доллары к IB. А вот юани - переводит.

Поэтому даже в этом случае каналы перевода останутся даже внутри России.

4) Теоретический риск, когда и счет у Interactive Brokers закроют, и счета за рубежом нет (хотя сделать его сейчас вполне реально без колоссальных финансовых затрат), обходится очень просто. Когда у брокера нет возможности вывести деньги клиента, он высылает почтой денежный чек, который уже можно обналичить.

Да, обналичка чека потребует некоторых танцев с бубном. Но поверьте, если дойдет до такого, все валютные (а возможно, и рублевые) депозиты в России могут оказаться под еще большей угрозой - принудительных конфискаций, конвертаций и т.д.

5) Interactive Brokers не единственный брокер, доступный россиянам. Например, есть брокеры в Казахстане, которые тоже открывают счета. И даже если будет запрет на перевод ДЕНЕГ, остается протокол перевода АКТИВОВ. Да, опять же - это своего рода "костыль", да это дольше и дороже. Но это возможно!

Полагаю, что сейчас многие инвесторы в акции у российских брокеров готовы были бы заплатить, лишь бы перевести активы в те же США или Казахстан. Но им этого не дают их "дружественные брокеры". В случае с Interactive Brokers такой вариант останется.

В итоге эти "сверхвысокие риски" инвестиций и блокировки счетов у Interactive Brokers для россиян на поверку оказываются полной ерундой. Их или нет вообще, или те, что есть, обходятся проще и быстрее, чем кажется на первый взгляд.

Взамен инвестор получает международный брокерский счет с возможностями вывода деньги в любые страны мира, с гарантиями и страховкой по SIPC до 500 000$ на человека, с широким спектром инвестиционных активов и т.д.

Еще раз вспомните, что случилось с активами у российских брокеров - и как спокойно чувствуют себя российские инвесторы у "вражеского" Interactive Brokers все эти месяцы. И сделайте разумные выводы, построенные на логике, а не эмоциях.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #санкции #interactivebrokers #брокер #блокировка

https://youtu.be/Xm2xF9Xodio

Экономику вперед двигают наука, технологии, патенты и исследования.👨‍🔬📋

И в этом смысле достаточно наглядная картинка, если вы посмотрите на количество исследователей, полученных патентов и главное - ДЕНЕГ, которые вкладываются в развитие науки.📈📊

США совершенно закономерно находятся на первом месте. Любопытна позиция Китая, который хотя и тратит немало денег, но по факту разрабатывает очень мало реальных технологий и получает мало патентов.🙄❌

Анализируя эти данные, можно сделать определенные выводы по будущему той или иной экономики. Ведь, чтобы технологии были воплощены через несколько лет, над ними уже СЕГОДНЯ должен кто-то работать. @knyazevinvest

#наука #технологии #экономика #финансы #it

Как инвестировать 450000 рублей в квартиру на Севере и получить ничтожно низкую доходность? Куда вкладывать деньги, чтобы не терять, а зарабатывать на своем капитале?

Интересный комментарий оставили к одному из видео на канале. И я хотел бы разобрать этот кейс с инвестиционной недвижимостью, потому что он содержит весьма четкие и конкретные цифры.

Итак, речь идет об инвестициях в 450000 рублей в недвижимость на Севере в далеком 2000 году. Квартира все это время сдавалась по 6000 рублей до 2015 года, а после - по 8000 рублей в месяц. И сейчас продать квартиру можно за 1 700 000 рублей!

Хорошая ли это инвестиция или можно было сделать лучше?

1) Конечно, зафиксировать аренду в 2000 году в 16% годовых в рублях (6000*12/450000) - это чудесно. Однако нужно понимать, что сейчас таких арендных ставок нет и уже не будет, учитывая экономическую обстановку в России. Также, как я понимаю, налоги арендодатель тоже не платил и не платит.

2) Стоимость аренды не менялась до 2015 года, а потом выросла лишь на треть, тогда как рубль обвалился с того времени почти в 2.5 раза. И даже если вы посмотрите на официальную инфляцию по Росстату, она точно не 30% с 2000 года, верно? То есть инвестор стал получать существенно МЕНЬШЕ денег в реальном выражении. Если в 2000 году он получал порядка 2400$ в год, то теперь - лишь 1600$ даже с учетом повышения цены.

3) Рост цены квартиры с 450 000 рублей до 1 700 000 рублей вроде бы неплохой, но если мы делаем расчет по среднегодовой доходности, то видим, что она лишь 1.65% в долларовом выражении. Это просто смешно, потому что только инфляция по доллару - 2.4% на долгосроке.

Куда же нужно было инвестировать эти 450 000 рублей, чтобы реально заработать и приумножить капитал? Разумеется в акции США! Первоклассные ценные бумаги, которые способны давать реальный рост капитала и реальный результат.

Скажем, акции компании Nordson Corporation, которую я разбирал некоторое время назад на канале, увеличили бы 450 000 рублей или 16 667$ до 452 000$. Инвестор мог бы купить почти 19 (ДЕВЯТНАДЦАТЬ!) таких квартир, если бы захотел.

Обратите внимание, я не беру хайповый Apple, я беру достаточно скромную компанию, но с очень хорошими фундаментальными показателями. Но быть может, дело в "низком старте" - бумага была свежей, стартапом и угадать ее было просто нереально?! Тоже нет - только дивиденды Nordson платит и увеличивает уже 60 лет. То есть к моменту инвестиций в 2000 году это уже была зрелая компания с 40-летней историей выплаты и повышения дивидендов.

И даже альтернатива в невероятно скучном бизнесе Kimberly-Clark принесла бы почти в 3 раза больше капитала, чем "инвестиционная квартирка на Севере". Вы знаете, что такое Кимберли-Кларк? Когда в следующий раз пойдете в кафе, посмотрите на держатель для салфеток или туалетной бумаги. Велика вероятность, что это продукция именно этой компании.

Но что там капитал, ведь может инвестор хотел вложить 450 тысяч рублей и получать с них пассивный доход? Тоже верно! Сколько сейчас он получает на вложенные 16 667$? Менее 10% в валюте, да? Неплохо, но вспомните, что высокодивидендные CEF по недавнему разбору давали почти 40% на вложенный капитал, не говоря уже о росте самого капитала!

Поэтому, увы, хотя в рублях цифры инвестора и могут выглядеть любопытно, расчеты и раскладка по альтернативам показывает: лучше бы он отказался от этой идеи.

Да, вы можете быть далеким от финансов, акций и фондовых рынков, но для того и нужна помощь специалиста, который разработает качественную стратегию и подскажет: как и куда правильно инвестировать деньги.

Да, это потребует некоторых интеллектуальных усилий на старте. Но подумайте сами: разве не стоят эти усилия возможности получить 452 000$ вместо 24 000$ с инвестированных 450 000 рублей? Разве не стоит один раз разобраться, чтобы затем обеспечивать себе рост и приумножение капитала, стабильный и высокий пассивный доход с дивидендов? По-моему, стоит!

Удачи в инвестициях!

#финансы #инвестиции #север #квартира #недвижимость

https://youtu.be/pH3FoXl55zs

Один из самых интересных показателей - сокращение количества маржинальной задолженности по годам.📊📉

Этот показатель показывает серьезный обвал на десятки процентов... Но что это значит?🤔

Это означает сокращение маржинального пузыря - финансового пузыря, который находится на уровнях, близких к краху доткомов и кризиса 2008-2009 года.👇

Все мы знаем, что было после этого: бурный, мощный, быстрый рост фондового рынка.📈✅

И он УЖЕ показывает признаки постепенного разворота и достижения дна. Еще ЕСТЬ время, чтобы успеть войти в фондовый рынок и заработать отличную доходность.💼👉💰

Хотите начать инвестировать? Хотите купить в портфель действительно качественные акции, в которые можно спокойно и уверенно вкладывать деньги? Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1 , я вам обязательно помогу!

#инвестиции #финансовыйпузырь #портфель #заработок #фондовыйрынок

Какая самая дорогая валюта на свете? Как инвестировать свои деньги в эту валюту и как получать доход от правильных вложений в эту валюту?🕙📈💰

#цена #ценность #время #инвестиции #мотивация
👇👇👇
https://youtu.be/4Z1E3YVePis

👉SWIFT-перевод юаней через Тинькофф: https://knyazevinvest.ru/_/tinkoff_yuan

🚩Важное дополнение по SWIFT-переводу юаней через Тинькофф к Interactive Brokers:

1️⃣Переводы работают, как обычно. Из-за китайского НГ была задержка с зачислением, но все переводы за прошлую неделю уже должны были зачислить
2️⃣В инструкцию по переводу юаней я внес несколько корректив с учетом рекомендаций техподдержки Тинькофф для оперативного прохождения перевода
3️⃣Сохранение файла с данными по переводу с сайта IB - обязательное. Без него перевод не пропускают

Всем удачи в инвестициях!🙏

#тинькофф #тиньков #interactivebrokers #swift #юань