В России будут конфисковывать акции иностранных инвесторов в стратегические компании. Конфискация имущества у обычных российских инвесторов - вопрос времени?

Разумеется, это пока еще только законопроект, предложенный ФАС. Но все мы знаем, как быстро в России принимаются НУЖНЫЕ законы. Пара дней, быстрое согласование - и вот он уже вступает в силу!

Вроде бы для частного российского инвестора никакого интереса в этом законе нет. Предполагается, что при необходимости у иностранных инвесторов будут изымать доли, акции и имущество в "стратегических компаниях". Однако я хотел бы сделать акцент на том, что к стратегическим компаниям относятся отрасли "добычи полезных ископаемых". А, как вы наверное и сами знаете, почти все более-менее крупные и заслуживающие внимания компании в РФ - добывающие и ресурсные бизнесы.

Кроме того, важен сам выбор вектора на КОНФИСКАЦИЮ имущества иностранных инвесторов. Можно сколько угодно говорить о заморозке резервов РФ западными странами, но частные инвесторы спокойно продолжают держать иностранные ценные бумаги у зарубежных брокеров, могут уверенно себя чувствовать, даже инвестируя в предприятия оборонной промышленности США - такие, как Lockheed Martin. Никто и ничего у них не конфискует.

В России же, во-первых, были заморожены активы частных инвесторов у российских брокеров; во-вторых, позже были обособлены акции у тех, кто покупал их уже ПОСЛЕ первичной заморозки; в-третьих, уже наблюдаются случаи полупринудительных конвертаций валютных счетов.

И вот тренд на конфискацию акций - очень опасный сигнал для российских инвесторов! Начнут с иностранцев и закончат "своими"? Вспомните о том, что мы обсуждали относительно недавно: запланированное дикое повышение налоговой нагрузки на сырьевые сектора. Это закономерно приведет к падению акций, к обвалу капитала акционерных обществ, возможно, даже к финансовым проблемам.

На этом фоне может быть очень удобно выступить "спасителями", профинансировать убыточные компании и под этим соусом национализировать предприятия, чтобы их спасти. По сути - конфисковать активы за скромную денежку (если она вообще будет).

Возможно, вам покажется, что я нагнетаю - однако обернитесь назад. Посмотрите, что происходило с некоторыми "стратегическими компаниями" в прошлом. Посмотрите, как реструктурировали и делили бизнес совсем недавно - явно не в интересах частных акционеров-миноритариев.

Риски глобальных проблем такого плана остаются очень высокими!

А потому будьте очень осторожными с инвестициями в российские акции.

Удачи в инвестициях!

#фас #конфискация #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/AiGRq0EZUtU

Акции инвесторов у российских брокеров разморозят до 7 января 2023 года: выдано разрешение на разблокировку активов в Clearstream #clearstream #брокер #инвестиции #санкции #заморозка

Стоит ли покупать доллары сейчас? Что делать с рублями на фоне обвала курса рубля? Вся правда о прогноза курса доллара, рубля и валюты на Ютубе!

#доллар #рубль #инвестиции #прогноз #валюта

https://youtu.be/nm-7-soyA_4

Обратных сплитов на рынке в разы больше, чем прямых.🙄

👉Прямой сплит - это когда из дорогой акции делают несколько частей (например, дробление Амазона 1-к-20).
👉Обратный сплит - это когда из нескольких акций наоборот "собирают" одну более дорогую.

Обратные сплиты нужны, чтобы "мусорные акции", сильно упавшие в цене, могли продолжать котироваться на бирже.📉📉

И эта тенденция - ПРОСТО ВЕЛИКОЛЕПНА! Это значит, что капитал выходит из мусорных акций, фондовый рынок оздоравливается. Да, инвесторы-спекулянты теряют деньги. Да, за "здоровье рынка" кто-то платит своим кошельком.❌💰

Такова жизнь: терпеливые разумные инвесторы получают деньги жадных и нетерпеливых. @knyazevinvest

#инвестиции #акции #финансы #фондовыйрынок #деньги

Медианная просадка "медвежьего рынка" - 31% (в 2022 году мы видели просадку на 25%). Медианный рост рынка после достижения точки дна на дистанции 1-2 года составляет 34-57%.📈✅

Это то, на что могут рассчитывать инвесторы в 2023-2024 годах, исходя из статистики. Она не гарантирует будущее, но ее глупо не учитывать, ведь это конкретный факт, который позволяет планировать стратегию.💼

Каков худший сценарий, исходя из статистики? Рынок может просесть до медианного уровня 31% - немного сильнее, чем мы уже видели?🤔📉

Но какова потенциальная упущенная прибыль? 34-57%, которые способны принести акции всего за 1-2 года. @knyazevinvest

#инвестиции #кризис #рецессия #фондовыйрынок #заработок

Когда время прекратить инвестиции и продать все акции? Стоит ли продавать весь портфель, когда он сделал 50-80% прибыли?

Возможно, сейчас инвесторам, которые видят убытки по портфелю в 2022 году, этот вопрос кажется забавным и вызывает усмешку:

"Какая там прибыль в 50-80%! Нам бы из минусов вылезти..."

Но вполне возможно, что такой рост мы увидим в 2023-2024 годах. И тогда такой вопрос встанет очень явно. А ответ на него нужно знать УЖЕ СЕЙЧАС, чтобы действовать правильно.

1) Рост акций - не повод для того, чтобы из них выходить. Если это действительно надежные и первоклассные акции. У меня есть преимущество: я инвестирую с 2016 года и на моем счете нереализованная прибыль измеряется шестизначной суммой в долларах. Это при том, что я менял стратегию (то есть фиксировал прибыль) и при том, что я делал ребалансировку.

Я получил великолепную прибыль в 2020 году, так как закупался на подушку безопасности, и в 2021 году, так как весь рынок рос. Но разве это повод продавать акции? Никто не знает, когда будет снижение. Так что продать акции на росте в +50% и увидеть затем рост еще на +50% - так себе идея для разумного фундаментального инвестора.

2) Чтобы получить такой рост - нужно быть в рынке. Элементарная мысль, но как часто ее упускают! Я просто приведу пример - некоторое время назад, когда S&P500 был 4000+ пунктов, я писал: время покупать. А мне говорили: "Вот рынок упадет, тогда признаешь ли, что был не прав?!"

Рынок действительно снижался, потом рос, потом снова снижался и снова рос. Нормальная рыночная волатильность. Что ж, да, мне не стыдно признать - эти люди были правы. И идеально было бы докупаться на каждом таком дне падения, а на каждом таком пике - продавать. Но вот сделали ли они это сами? Что-то мне подсказывает, что нет. Эти люди как сидели в комментариях с ожиданиям "дальше будет ниже", так и сидят. Не купили ни на одной просадке и не вышли ни на одном локальном пике.

Зато я докупал и на росте, и на падении. Так что в среднем цена покупки у меня очень даже приятная. И именно это то, что делает инвестора "зарабатывающим на инвестициях". Он находится в рынке, он усредняется и получает дивиденды, которые затем реинвестирует.

Продайте акции - и вы лишитесь денежного потока для усреднения. Продайте акции - и вы уже не в рынке, а значит вынуждены мучительно ловить точку входа (которую никто и никогда не угадывает).

Поэтому нет, друзья, я не считаю, что стоит продавать акции при росте портфеля в +50%, +80%, +1000%. Я не рекомендую вам действовать спекулятивным образом и советую ПРОСТО БЫТЬ В РЫНКЕ, если вы достаточно уверены в качестве своих акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #акции #заработок

https://youtu.be/U17FH9Bh_rs

Разрыв (спред) в прогнозах аналитиков на минимальное и максимальное значение S&P500 в 2023 году рекордно высоко!📉📈

Таких сильных расхождений в прогнозах не было с 2009 года - когда было самое дно финансового кризиса (и дно фондового рынка).👍

Что ж, раз сами аналитики не знают, что будет с ценами на акции... НУЖНО ПОКУПАТЬ!💼✅

Чем больше неопределенности, страха, сомнений - тем больше шансов на рост рынка. Пока люди боятся, нужно успеть "заскочить" в этот поезд выгодных цен. @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #аналитика #кризис

Правда ли, что в 2023 году Россия захлебнется в инфляции? Какая будет инфляция в России в 2023 году? И что предпринять, чтобы не стать беднее и не потерять сбережения?

Сразу к цифрам - официальным цифрам, которые закладывает само государство в своем бюджете. Ожидается, что в 2023 году инфляция составит лишь 5.5% с последующим снижением аж до 4% в 2024-2025 годах. Просто конфетка!

Однако я бы осторожно относился к столь оптимистичным оценкам, поскольку не вполне ясно: на каких основаниях ожидается столь устойчивое снижение инфляции при общих кризисных тенденциях в экономике России.

Скажем, уже сейчас известно, что бюджет будет дефицитным - глубоко дефицитным и таковым останется минимум до 2025 года. Финансировать дефицит придется двумя способами - забираясь в резервы (ФНБ, которого хватит не надолго) и делая эмиссию рублей.

Эта эмиссия заложена в прогнозах - увеличение внутреннего долга это как раз эмиссия рублей через схемы РЕПО-ОФЗ и через внутренние заимствования у населения. Очень хочется верить, что "добровольно-принудительные" военные займы, которые тут на днях предлагали ввести, не будут реализованы. Однако общая тенденция понятна: предложат "скинуться" на финансирование государства.

Кроме того, напомню, что запланированы рекордные повышения налогов для сырьевых компаний, которые пока еще могут получать доходы в валюте - и значит, могут поделиться доходами с государством.

В результате, не очень ясно, как при активной эмиссии денег и проблемах в экономике инфляция может быть такой низкой? Возможно, на какие-то базовые категории - да, она не будет высокой. Возможно, здесь закладывается тот факт, что стоимость коммунальных услуг успевают повысить в 2022 году. И значит - это повышение не повлияет на рост потребительской инфляции в 2023 году, а коммуналка составляет существенную часть затрат населения.

Плюс не забывайте, что инфляцию на официальном уровне считает Росстат. А по мнению этого органа год от года россияне живут все "лучшее, веселее и богаче"! Сколько раз Росстат менял методику подсчета инфляции только за 2022 год? Если не ошибаюсь, не менее 3 раз.

Так что на бумаге инфляция действительно может получиться желаемые 5.5%, но вот увидите ли вы такую инфляцию в своем кошельке? В отношении этого есть серьезные и вполне обоснованные по динамике предыдущих лет сомнения.

Также инфляция может быть не такой выраженной из-за банального отсутствия тех или иных товарных позиций. Товарный дефицит из-за санкций, когда вы не можете купить товар напрямую, вряд ли будет отражен в инфляции. Возможные серые схемы параллельного импорта - тоже. А ведь цены на такие товары просто не могут остаться на прежнем уровне из-за увеличившихся рисков, усложнившейся логистики!

Как защититься от инфляции? Все достаточно просто: от инфляции защищают активы, которые способны приносить реальную прибыль. Учитывая потенциальные кризисные явления в российской экономике, возможную инфляцию и девальвацию рубля, я бы рекомендовал смотреть в сторону валютных активов. В частности сам я предпочитаю надежные дивидендные акции США, которые обеспечивают хороший рост капитала на долгосроке, стабильную выплату и увеличение дивидендов.

Удачи в инвестициях!

#инфляция #россия #кризис #прогноз #экономика

https://youtu.be/4w7pZ-kT2rU

Малый бизнес в США - очень чувствительный сектор экономики - не чувствует рецессию. Главное, что его беспокоит это инфляция!

Продажи сильные, налоги - умеренные. Качество рабочей силы проблемное, но оно такое последние 5 лет.

Это весьма любопытный показатель, который стоит учитывать в оценках "грядущей рецессии" в США. @knyazevinvest

#рецессия #бизнес #малыйбизнес #инвестиции #сша

"Скучный" и "душный" старпер Баффет влегкую сделал Кэти Вуд и ее ARKK.📈👍

При этом важно понимать: большинство инвесторов в ARKK вошли в фонд как раз близко к пику. Потому что именно тогда - после головокружительных результатов - фонд привлек к себе внимание и капитал "мечтателей-о-быстрой-прибыли".❌😱

Увы, шансов вернуть капитал у таких инвесторов почти нет, учитывая ВО ЧТО ИМЕННО инвестировала Кэти Вуд и какой стратегии придерживается до сих пор. @knyazevinvest

#уорренбаффет #кэтивуд #arkk #buffett #инвестиции

Стоит ли покупать китайские юани за рубли? Выгодно ли вкладывать юани в банки под процент? Что я думаю по поводу депозитов в юанях и хранения денег в китайских юанях в 2023 году?

Друзья, на фоне введенных санкций против России китайские юани выступили своего рода заменой доллару и евро. Например, недавно на пресс-конференции Набиуллина сообщила, что резервы ЦБ РФ теперь по сути хранятся только в золоте и юанях - это ли не показатель?

Кроме того, сейчас покупку юаней и хранение денег в юанях активно продвигают банки и брокеры. Предлагают отсутствие комиссий за хранение юаней и даже процент на вклад в юанях.

Стоит ли воспользоваться этим "щедрым предложением"?

Я считаю, что нет - не стоит. И юани можно использовать лишь как "транзитную валюту", например, при переводе денег к зарубежным брокерам в юанях.

Дело в том, что:

1) Ставки по депозитам и вкладам в юанях ничтожно малы. Судите сами - не более 2% при необходимости заморозить деньги на 1 год и более. Разве можно назвать эту доходность хоть сколько-нибудь заслуживающей внимания?!

Всегда важно рассматривать альтернативу. Даже храня деньги на счете у IB можно получать порядка 3%+ в долларах, в облигациях США - более 4%, а в высококачественных CEF 7-8% ежемесячными выплатами.

2) Юань является рискованной валютой. И дело не только и не столько в волатильности, а в фундаментальных причинах для этого. Юанем манипулирует банк Китая в зависимости от того, что нужно властям.

Нужно ослабить? Пожалуйста! Ослабнет юань на 10-20%, а вы заработали на вкладе 2% - так себе вложение, да?

При этом шансов на ослабление юаня очень много: закрытость экономической информации (которая даже по просачивающимся фрагментам свидетельствует об огромных проблемах в китайской экономике), перегрев экономики - особенно в секторе недвижимости, общий тренд на уход от рыночных взаимоотношений... Все это не внушает доверия и не дает надежды на то, что юань будет "крепкой гаванью" для защиты от девальвации рубля.

А раз так, то зачем покупать юани? Зачем даже рассматривать китайские юани, как средство сбережения капитала?

Если бы доходность измерялась двухзначными процентами - возможно, еще стоило об этом подумать. Потому что подобная доходность хоть как-то компенсировала бы потенциальные риски. Сейчас же, это по сути финансирование банков "задарма".

Я не рассматриваю покупку юаней в свой портфель. Я не считаю покупку юаней хоть сколько-нибудь привлекательным вложением - даже для хеджирования валютных рисков. И я убежден: оптимальная валюта для хранения, защиты и инвестирования капитала - это доллар США.

Удачи в инвестициях!

#юань #китай #экономика #валюта #финансы

https://youtu.be/WNOKtoTYEWo

По опросу "Дойче Банка" 40% инвесторов-респондентов ожидают убытки по фондовому рынку в 2023 году более -10%.😥📉

А всего тех, кто считает, что 2023 год будет убыточным или нулевым по доходности - 59%! Абсолютное большинство.😱📉

При этом в 2021 году лишь 19% ожидало, что 2022 год будет убыточным, а убыточным или нулевым - лишь 28%.😎📈

Это важно для понимания настроений толпы.

В 2021 был хайп инвестиций. Казалось, что падения не будет НИКОГДА (и даже такую мысль никто не допускал).💰💰💰

Сейчас же - люди боятся. Люди ждут убытков (а значит - продают акции, сидят "на заборе" или шортят рынок).📉❌

И, как ни удивительно - это ХОРОШО для рынка. Фондовый рынок ходит против мнений толпы. @knyazevinvest

#кризис #заработок #акции #инвестиции #убытки

Очередная докупка акций на деньги с продажи машины! Тут на днях вложил 6375$ в один сильно недооцененный актив в портфеле.👉💼

Он просел и в рамках очередной докупки я выровнял пропорции.📊✅

Но самое сочное - дивиденды по этому активу 12% в момент докупки, а платит он их ЕЖЕМЕСЯЧНО. Так что я получил порядка +57$ в месяц пассивного дохода. Этот доход должен отразиться в отчетах рубрики "Жизнь на дивиденды" уже в январе.💰😎

Моя стратегия?

✅Цены на активы - ВЫГОДНЫЕ
✅Дивиденды - ОТЛИЧНЫЕ
✅Качество бумаг - ПЕРВОКЛАССНОЕ
✅Настроения на рынке - ПЕССИМИСТИЧНЫЕ

Может ли быть более идеальное сочетание?! И я докупаю!👍

Нужна помощь с разработкой растущей или высокодивидендной стратегии? Обращайтесь 👉 knyazevinvest_1

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #фондовыйрынок #деньги

🚗Я продал свою машину, купил на все деньги доллары США и уже заработал на валютном курсе 8% доходности за 2 недели! Что делать с деньгами, что будет с ценами на машины в России в 2023 году? И стоит ли повторять такую схему?
#машина #цены #доллар #инвестиции #авто
👇👇👇
https://youtu.be/WGnsAHOo8gE

Если опираться на уровни распродаж высокотехнологического сектора NASDAQ, кризис в 2022 году УЖЕ сильнее, чем в 2008-2009 годах:

📉И по количеству распродаж
📉И по плотности просадок
📉И по объемам новых "низов" стоимости акций

Важно помнить об этом, когда вам говорят, что "никто не ставит против рынка сейчас". Как раз такие подобная динамика показывает, что против рынка ставят очень и очень многие.😱💼❌

А значит - это повод использовать подобные возможности для долгосрочных инвестиций @knyazevinvest

#nasdaq #кризис #инвестиции #финансы #акции

Какие лучшие инвестиционные идеи на 2023 год я могу вам предложить? Как выглядит ТОП инвест-идей на 2023 году? И куда стоит инвестировать и вкладывать свои деньги, чтобы заработать в грядущем году?

Мне тут совершенно справедливо указали в комментариях, что я мог бы делиться хотя бы 2-5% инвестиционных идей бесплатно. И я решил - это правда! Это правильно! Так что в этом видео я представлю топ своих инвестиционных идей на 2023 год.

...
......
.........

Так где же они?

Я понимаю, что это может вызвать у вас разочарование и чувство, что вас обманули. Так вот: на самом деле, я уверен, что обманывают те, кто обещает некие МИФИЧЕСКИЕ СУПЕР-ИНВЕСТ ИДЕИ на 2023 год. И в первую очередь этим грешат брокеры и продавцы псевдо-трейдинговых каналов.

Но вот незадача: когда люди покупают эти инвест-идеи, у них нет чувства, что их обманули. А после просмотра этого видео - есть. Такой вот парадокс.

Друзья, не бывает инвест-идей в фундаментальных инвестициях. Все эти идеи вроде купи акцию А от уровней 100500 и затем продай и зашорти обратно от уровней 500100 - просто ерунда!

Именно поэтому этих инвестиционных идей нет ни на моем канале, ни в составе тех портфелей и стратегий, которые я предлагаю своим клиентам.

Всю нелепость инвестиционных идей подтверждает статистика самих же брокеров, которые регулярно публикуют ее из-за требований регуляторов. Особенно это выражено в США: у того же Interactive Brokers по деривативам потери инвесторов случаются в 69% случаев. Статистика отечественного ЛЧИ показывает примерно то же самое.

Вам обещают инвестиционные идеи? Игнорируйте их!

Только долгосрочные фундаментальные инвестиции действительно работают за счет того, что за ними стоит не "идея", не "надежда", не "хайп", а СТРАТЕГИЯ и бизнес.

Вот почему я не даю инвестиционные идеи на канале: невозможно дать в качестве "идеи" на коленке стратегию, которая будет работать 3-5-10 лет. Это просто нецелесообразно! Не говоря уже о том, что в принципе у разных людей разные капиталы, разные цели, разные ситуации (в частности - по налоговому резидентству) и т.д.

Не покупайтесь на обещания дать вам лучшие инвестиционные идеи на 2023 год! Лучше подумайте, как таким образом начать инвестировать, чтобы ваша стратегия была устремлена в долгосрок. Ориентирование на долгосрочные результаты и спокойное фундаментальное инвестирование звучит очень скучно... Но если вы хотите ЗАРАБАТЫВАТЬ, а не терять деньги на дистанции - это просто неизбежно!

Надеюсь, что я аргументировано пояснил, почему я сам не публикую те самые заветные "2-5% инвест-идей на канале" и почему крайне скептически отношусь к ним, когда встречаю в публикациях брокеров и "гуру-трейдеров".

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #идеи #трейдинг #торговля #финансоваяграмотность

https://youtu.be/IcFxSoCnzmE

Богатые богатеют быстрее бедных. Причем - в разы быстрее! А особо богатые - в десятки раз.💰📈

С 1979 года реальные (то есть с учетом инфляции) доходы 1% населения США увеличились на 206%. При этом доходы "нижних" 90% - по сути основного населения - лишь на 28%!🤔

При этом, как можно видеть по графику: темпы роста доходов богатых куда более волатильные и рваные, связанные с экономическими циклами и кризисами.📈📉📈

Это закономерно: богатые берут на себя повышенные риски - бизнеса и инвестиций. И получают соответственную отдачу! @knyazevinvest

#богатство #бедность #инвестиции #доходы #финансы

На рынке недвижимости в США потрясающий пессимизм! Подавляющее большинство уверено, что сейчас - плохое время покупать недвижимость.📉🏠

А значит, цены на недвижимость пойдут вниз: нет спроса, нет денег, нет прежних цен.📉🤔

Рынок ценных бумаг уже скорректировался. Рынок недвижимости держался на вере в "бетонный метр". И цены еще высоки!💰💰💰

Из-за этого возникла интересная вилка возможностей при одинаковом уровне пессимизма в акциях и недвижимости.📊💼

Рынок недвижимости чудовищно перегрет - в США, в Европе, в Китае, в России! Что делать и что выбрать вместо недвижимости - сегодня вечером! @knyazevinvest

#недвижимость #сша #пессимизм #инвестиции #финансы

Какие риски несет в себе покупка квартиры под инвестиции и для сохранения капитала в 2023 году? Какая лучшая альтернатива для вложения денег вместо покупки недвижимости? Куда вложить 200 000$ вместо инвестиционной квартиры?

Достаточно часто встречается такой вопрос. Причем, люди разумные - как тот клиент, запрос которого я взял для иллюстрации к этому видео, отлично понимают, насколько НЕВЫГОДНА и РИСКОВАНА сейчас инвестиционная недвижимость. Они могут легко посчитать, что даже без простоя, страховки, амортизации и налогов доходность просто ничтожная. Это актуально и для Москвы, и для небольших городов вроде Кирова.

#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #аренда
👇👇👇
https://youtu.be/aOOIIwMBQGA

Убыточные технологические компании с начала 2022 года обвалились на 50%-60%.📉❌

Это совершенно закономерно: их цена держалась только на ОЖИДАНИЯХ и НАДЕЖДАХ без реальных фактов!🙏

И это, кстати дополнительно объясняет, почему я не советую инвестировать исключительно в индексы: в том же NASDAQ и в S&P500 полно таких спекулятивно-убыточных компаний.📊🤔

Портфель из надежных и реально прибыльных акций, которые реально получают доходы, делают продажи, наращивают клиентские базы, чувствует себя куда лучше!📈✅

Портфель из дивидендных бумаг - это защита в периоды просадки и отличный рост в периоды бума на фондовом рынке @knyazevinvest

#инвестиции #it #nasdaq #убытки #финансы

Картинка-мем, но как много в ней смысла! Дедушка Баффет, которого многие молодые современные инвесторы списали со счетов.🙄❌

Потому что он:

👉Скучный
👉Непрогрессивный
👉Отрицает метавселенные
👉Критикует крипту
👉Инвестирует фундаментально

Однако именно в непростые времена и проверяется СТРАТЕГИЯ инвестора. И она работает у Баффета на все 100%.✅📈

Вперед, дедушка Баффет! Я продолжаю инвестировать по твоим заветам - дивидендные инвестиции в первоклассные ценные бумаги @knyazevinvest

#инвестиции #богатство #баффет #цукерберг #миллиардеры