Итак, друзья, ЦБ вместе с Минфином и Минэкономразвития взяли курс на девальвацию рубля. Те прогнозы, которые закладываются в российском бюджете на будущие годы это наглядно показывают. Кроме того, в пользу скорой девальвации рубля говорит и конец года - традиционно рубль чувствует себя очень неуверенно перед Новым Годом. И в этом году давление на российскую валюту может еще сильнее увеличиться.

На потенциальное снижение курса рубля к доллару может оказать влияние также:

1) Сокращение экспорта (введение эмбарго на российскую нефть и газ, установление потолка цен, ограничения по поставкам сырья). Это снизит приток валюты в страну.

2) Восстановление импорта (пусть и не в полном объеме и с существенными ограничениями по ряду позиций, но все же импорт восстанавливается). Это означает, что снимается "валютный навес": экстраординарное превышение экспорта над импортом, которое во многом вызвало необоснованное укрепление рубля.

3) Повышение интереса к доллару на фоне роста ставки ФРС США и снижение спроса на рискованные валюты развивающихся стран. Рубль - проблемная валюта в текущих условиях сама по себе. Но учитывая рост ставки ФРС США (и значит - повышение доходностей по долларовым активам), это вызывает дополнительный интерес к доллару и снижение спроса на развивающиеся валюты.

4) Сырьевые цепочки нормализуются, из-за заполненных хранилищ в Европе и из-за рекордных объемов экспортируемой нефти из США цены на нефть и газ находятся под давлением. А это - традиционно негативный фактор для рубля. И, чтобы сохранять хоть какие-то ощутимые поступления в бюджет, девальвацию рубля могут провести на весьма ощутимые 20-30% еще до конца года.

В результате, если не будет каких-то явно позитивных тенденций в геополитике, бурного роста цен на сырье или иных неожиданных факторов, шансы на снижение курса рубля к доллару намного выше, чем на его укрепление.

Отсюда совершенно логичный вывод: деньги держать в валюте и докупать доллары по тому курсу, который мы видим сейчас. Я считаю текущий курс доллара к рублю фундаментально очень низким (и очень выгодным для частного инвестора).

Кроме того, важно учитывать то, как и где вы будете покупать доллары. Покупать и хранить доллары в российском банке, скорее всего, будет ошибочным решением:

- риски блокировки и принудительной конвертации в рубли
- высокие комиссии за хранение валюты
- невозможность спокойно и эффективно ее инвестировать

Все эти факторы позволяют рекомендовать тот путь, который я сам выбрал: покупка валюты в банках РФ (например, в Райффайзенбанке) с последующим переводом валюты к зарубежному брокеру под инвестиции в фондовый рынок или, как минимум, в инструменты с фиксированной доходностью.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валюта #прогноз #финансы

https://youtu.be/NYQzovxcOe0

По статистике ЦБ РФ девалютизация России идет полным ходом - с начала 2022 года объем вкладов в валюте сократился почти в 2 раза.📉

Но вот незадача в валюте же он и ВЫРОС - только за пределами РФ!💲📈

Если вы посчитаете, то разница сумм депозитов составит порядка 22%. И именно на эти же 22% стал меньше курс доллара к рублю с начала года. А статистика-то приведена в миллиардах РУБЛЕЙ.😊

То есть никакой девалютизации нет. Есть закономерный вывод капитала в валюте за рубеж: в иностранные банки и к иностранным брокерам. Пока это окно еще открыто!💸✅

#валюта #вклады #дедолларизация

Какие инструменты и стратегии НУЖНО использовать, чтобы добраться до жизни на дивиденды, инвестируя 1000000 рублей? Как я бы поступал, если бы хотел выйти на финансовую независимость с капитала 1 миллион рублей?

Такой вопрос мне задали в комментариях. И я считаю, что он очень уместен. Ведь действительно, накопить какую-то сумму (или принять решение инвестировать) это лишь первый шаг. А что дальше? По какому пути идти, какую стратегию выбрать?

1) Нужно отталкиваться от конкретной цели (причем эту цель необходимо сформулировать в конкретных цифрах). Если стоит какая-то очень высокая цель - скажем, пассивный доход 3000$ в месяц, то это будет совсем иная стратегия, чем пассивный доход 5000 рублей в месяц.

2) Исходя из цели уже можно выбирать стратегию. В подавляющем большинстве случаев, когда речь идет о достижении пассивного дохода и жизни на дивиденды, целесообразно сначала ПРИУМНОЖИТЬ КАПИТАЛ, а уже затем - накопив капитал - переходить на высокодивидендную стратегию.

3) Базовые параметры задачи можно определить заранее. И это серьезно облегчит дальнейшее инвестирование и понимание: куда и сколько вкладывать. Скажем, если бы я решил инвестировать 1 миллион рублей с целью 3000$ дивидендов в месяц, то я опирался бы на следующие данные:

- Желаемый срок 20 лет
- Годовые дивиденды в итоге 7% после налогов
- Среднегодовой рост капитала 15%

В результате примерный подсчет показывает, что при вложении 1000000 рублей и сроке в 20 лет по стратегии "Рост и дивиденды" с 15% среднегодовой доходностью нужны пополнения порядка 16500 рублей в месяц. Согласитесь, очень скромная сумма, учитывая цель в 3000$ в месяц!

Конечно, можно расширить расчет, учитывая инфляцию и комиссии. При разработке инвестиционных стратегий для клиентов я все это делаю. Но в рамках примера в данном видео - вполне наглядно, не так ли?

С другой стороны, если бы цель стояла получать дивиденды с этой инвестиции в 1000000 рублей ПРЯМО СЕЙЧАС, то я бы уже делал выбор в пользу высокодивидендных акций или CEF в зависимости от конкретной ситуации. Но будем объективны: даже с CEF и их 7% дивидендов в долларах после налогов получать 70000 рублей в год - не очень большой доход. Поэтому чаще всего именно путь приумножения капитала является оптимальным выбором.

Кроме того, если заглянуть совсем глубоко, стратегия может варьироваться и от других параметров:
- инвесторы-мусульмане могут предпочесть халяльные акции
- кому-то принципиально не нужны дивиденды и бумаги подбираются бездивидендные
- кто-то хочет делать упор на фонды и портфель формируется соответствующим образом

Именно поэтому я обычно уточняю исходные данные и пожелания клиента перед разработкой стратегии.

А если вам нужна помощь с началом инвестиций, с разработкой инвестиционной стратегии, подбором акций и формированием портфеля? Обращайтесь - @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#миллионрублей #инвестиции #финансы #пассивныйдоход #заработок

https://youtu.be/3MbyloA29_g

Резкий скачок соотношения опционов пут/колл, который наблюдается в последнее время - типичный предвестник разворота рынка. И мы уже его наблюдаем после выхода свежих данных по инфляции.✅💰

Схожие скачки (и схожая динамика рынка) ранее наблюдались в предыдущие периоды коррекций и кризисов.📉📈

Прошлое - не гарантия результатов в будущем, но факт очень интересный. А закономерность - очевидная.👍

#опционы #кризис #инвестиции #фондовыйрынок #финансы

Рухнула "супер-система" FTX Сэма Бэнкмана, которого называли "новым Уорреном Баффетом" и который разогнал капитал на мусорных криптокойнах.📉

Ничего не меняется в мире инвест-лудоманов:

❌ В 1989 году Императорский Дворец в Токио стоил больше, чем вся недвижимость в каком-нибудь штате США
❌ В 1999 году любая ком-компания торговалась с P/E 100 и выше
❌ В 2007 году считалось нормальным набрать несколько кредитов на недвижку под плавающую ставку

И сейчас: крипто-мусорный инвестор - новый Баффет? Ага-ага 🤭

#FTX #крипта #пятница #лохотрон #мемятница

Как вас обманывают, подсовывая под соусом "независимых инвестиционных рекомендаций" аффилиированных брокеров, невыгодные инвестиционные стратегии, провальные IPO и прочую дичь? Как понять, что рекомендация по инвестициям и финансам дается именно в ВАШИХ ИНТЕРЕСАХ?

Идея для этого видео возникла после общения с одним из подписчиков. Мы обсудили несколько вопросов по Interactive Brokers, после чего я обозначил, что обращений у меня много, поэтому консультирую я платно: на бесплатные консультации времени, увы, просто не хватает.

И человек удивился, ведь он думал, что я представитель Interactive Brokers и привлекаю клиентов к этому брокеру!

Впрочем, заблуждение резонное: я постоянно повторяю в видео о преимуществах IB, о том, почему это лучший на мой взгляд зарубежный брокер и т.д. Легко поверить, что я "завербован" брокером. Ну, или как минимум, имею какой-то другой шкурный интерес.

Нет, друзья. Вся моя связь с Interactive Brokers заканчивается на том, что у меня там открыт брокерский счет (еще в 2016 году). Моя рекомендация по этому брокеру - исключительно независимая.

Почему это важно?

Потому что слишком часто в инвестициях даются рекомендации из "шкурных интересов", которые не совпадают с интересами самого инвестора!

Вам могут порекомендовать брокера, который просто предложил больший откат с комиссий и даже с внесенной вам суммы депозита. Я знаю это точно: мне поступали такие предложения. Я порекомендую вам брокера, вы положите к нему на счет 1 миллион рублей, а я за это получу 5-10 тысяч рублей.

Вроде бы ничего страшного, просто бизнес. Но нередко такая аффилиированность выливается в огромные проблемы для клиентов-инвесторов. Действительно ли этот брокер хорош и надежен, если его рекомендуют ради получения денег?

С рекомендациями самих брокеров точно так же: масса проблем. Они предлагают варианты, которые ВЫГОДНЫ ИМ, а не вам. Брокерам выгодно, чтобы вы совершали больше сделок, чтобы платили комиссии за структурные продукты, чтобы покупали те акции на IPO, по которым у брокера самые выгодные условия андеррайтинга.

И это никак не обойти! "Свежих" сотрудников брокеров почти с порога учат, как "впаривать" нужные акции, нужные продукты, нужные схемы, чтобы генерировать максимум профита... увы, профита для брокера, а не для инвестора.

Вот почему крайне важно:

1) Осознавать независимость инвестиционных рекомендаций
2) Понимать, что эта независимость оплачивается как-то иначе

Мы живем в материальном мире - и все стоит денег. Поэтому да, например, я беру деньги за свои услуги: в этом мой "шкурный интерес". Но зато у меня нет ограничений - я могу рекомендовать тот банк, того брокера, те акции, ту стратегию, которая выгодна именно клиенту. Потому что нет зависимости, нет аффилиированности.

Скажем, когда Тинькофф был лучшим вариантом и для перевода денег, и для покупки активов, и для покупки валюты - я об этом открыто говорил. Ни один из моих клиентов не стал клиентом Тинькофф по реферальной программе! Ни один! Потому что мне было важно даже для себя сохранить полную независимость. И когда Тинькофф стал тем самым, что лучше даже палкой не трогать - я сразу сообщил на канале, что увел от него всю валюту и посоветовал это сделать остальным инвесторам.

Если я даю рекомендации по Interactive Brokers - я уверен, что это лучший брокер. И опять же, вроде как у IB есть реферальная программа, но я не использую ее принципиально. Я не допускаю даже мысли о малейшей зависимости моего мнения от оплаты брокером.

Независимость рекомендаций - крайне важна! Только получая независимые инвестиционные рекомендации вы можете быть уверены, что они даются в ВАШИХ ИНТЕРЕСАХ, а не в интересах банка / брокера или какого-то другого участника финансового рынка.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #рекомендации #консультации #шкурныйинтерес #независимость

https://youtu.be/5D4nfu1RcEg

Кризисы на фондовом рынке заканчиваются тогда, когда приходит капитуляция. Когда инвесторы не могут терпеть боль и давление... И начинают продавать!❌📉

Именно это мы и наблюдаем сейчас: по данным Bank of America за последнюю неделю было продано множество акций: на миллиарды долларов!💰💰💰

Избавляются? Отлично! Это еще один веский повод, чтобы продолжить ДОКУПАТЬ еще больше.✅📈

#инвестиции #кризис #акции #bankofamerica

Как можно продать по 1000₽ акции, купленные по 300₽? Каков секрет продажи акций, купленных по разным ценам в разное время?

Очень интересный вопрос, который мне направили на почту:

"Инвестор купил акции по 900 рублей, затем акции начали падать и инвестор усреднялся - докупал акции по 800-700-200 рублей. После чего акции выросли до 1000 рублей. Как теперь продать в первую очередь акции, купленные по 300-500-700 рублей?"

Ответ несложный, но важный и нужный для правильного восприятия ситуации.

И ответ такой: никак не продать акции, купленные по 300 рублей раньше тех, что были куплены по 900. Потому что в инвестициях действует непреложное правило FIFO - First In, First Out. Оно означает, что первыми продаются те ценные бумаги, которые были куплены первыми!

Вот и все. Если вы купили первую порцию акций по 900 рублей, то она и будет продаваться первой. Это важно для целей расчетов налога на прибыль. И именно с этой точки зрения встает еще один интересный вопрос: "А зачем продавать первыми бумаги, купленные по 300 рублей?"

Ведь легко можно оценить - те акции, которые инвестор покупал по 900, дают ему лишь 100 рублей прибыли. И следовательно - лишь 13 рублей налога на прибыль. Тогда как купленные по 300 дают уже 700 рублей прибыли и требуют уплаты 91 рубля налога!

Далее - зачем вообще продавать акции, если вы докупали их и в принципе: начинали покупать? Если это была спекуляция - тогда понятно. И стоит порадоваться, что удалось получить какую-то прибыль и выйти из акции. Поверьте, со спекулятивными акциями это бывает очень редко!

Но если мы говорим о долгосрочных вложениях, то нужно лишь радоваться возможности усредниться и докупиться. Ведь бумага, которую вы покупали за 900 рублей позже досталась вам по 300: по сути дисконт в 3 раза по сравнению с той ценой, которую вы все равно готовы были заплатить! Зачем же избавляться от таких акций?

Вот эти важные вопросы тоже обязательно стоит задать себе, когда вы покупаете акции, докупаетесь-усредняетесь и затем думаете над тем: как, когда и по какой цене продавать акции.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #продажа #усреднение #трейдинг

https://youtu.be/wZQ4F0MbZI8

Крупнейшие китайские банки продаются с огромной скидкой - за 0.4 P/B.🙄📉

Схожая оценка была у американских банков на дне кризис 2008-2009 года. И это было отличное время для покупки!✅

Но стоит ли покупать китайские банки с дисконтом 60% к балансовой стоимости?🧐

Увы, нет!❌

Причина в политике, внутренних ограничениях, тренде Китая на закрытие финансовой информации и раздутом (но пока не лопнувшем) финансовом пузыре и пирамиде рынка недвижимости.

#китай #инвестиции #банки #финансы #кризис

Как правильно заработать на акциях? Есть мнение, что выбор отдельных бумаг бессмысленное дело. Но статистика показывает: это не так. Даже просто "тыкнув пальцем" можно было угадать те 44% акций, которые обогнали индекс S&P500💼📈

Добавьте сюда эффективный фундаментальный анализ - и шансы инвестора возрастают в разы!✅💰

Это то, чему нас учат Питер Линч и Уоррен Баффет. Это то, что я сам делаю в своей инвестиционной стратегии👍

Нужна помощь с портфелем, который может показать ОТЛИЧНУЮ ПРИБЫЛЬ? Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

Помогу, разработаю стратегию!

#портфель #инвестиции #акции #заработок #прибыль

Сегодня будет разбор реальной истории, которую рассказал один из подписчиков в комментариях Вконтакте. Николай написал, что:

- потерял все деньги в кризис
- теперь нужно начинать с нуля
- потеря была из-за инвестиций с фьючерсами
- покупались фьючерсы на S&P500
- блогеры в видео об этом не говорят
- даже если бы без фьючерсов в кризис все бы упало
- портфель бы отрастал много лет

Ну и так далее. На скриншоте в видео все можно почитать подробно. Я специально делаю этот разбор, чтобы уберечь новичков и, возможно, уже опытных инвесторов от важных ошибок:

1) Инвестиции с фьючерсами - это НЕ ИНВЕСТИЦИИ. Это спекуляции или трейдинг (в зависимости от того, что вы делаете с фьючерсами). Фьючерсы имеют массу проблем:
- вы не владеете фактическим активом, а лишь деривативом на него
- вы не получаете полноценные дивиденды
- вы платите брокеру за использование фьючерсов
- вы дополнительно рискуете из-за маржинальной составляющей фьючерсов

В общем, это заведомо проигрышный вариант, поэтому я бы скорее удивился, если бы Николай НЕ обнулил свой депозит.

2) Покупка S&P500 не является оптимальной инвестиционной стратегией. Я об этом говорю давно и текущая пора волатильности - это лишь дополнительная иллюстрация моих мыслей. Да, S&P500 может быть в качестве хеджирующей доли - до 50% от портфеля! - по стратегии "Рост и дивиденды".

Но все же делать упор стоит на первоклассные дивидендные акции - как с упором на дивиденды, так и с упором на рост капитала. Статистически именно они дают хороший результат, они обгоняют индекс S&P500, они платят дивиденды даже на просадке. Вы получаете результат, вы его видите, вы можете потратить эти деньги или усредниться на них.

Даже в Великую депрессию 30х в США дивиденды продолжали платить! И да, структура индекса S&P500 сама по себе располагает к проблемам из-за перекоса в "перегретые активы" на буме фондового рынка (ведь перегретые активы падают сильнее).

Именно поэтому портфель из первоклассных ценных бумаг так хорош: обычно он сбалансирован по коэффициентам (то есть не так сильно падает) и обычно он растет сильнее (так как в нем нет спекулятивных и сомнительных компаний, которые еще остаются в S&P500).

3) Я не знаю, что рассказывают другие видео-блогеры в своих роликах по инвестициям. Я знаю, что сам я всегда говорю:
- не спекулируйте
- вкладывайте свободные деньги
- избегайте плеча и деривативов
- покупайте качественный бизнес
- вкладывайте на долгосрок
- имейте подушку безопасности

Что за инвестор, который обнуляется за полгода-год? Ведь рынок до сих пор находится ВЫШЕ уровней ковидной просадки. И велик шанс, что до тех уровне он так и не дойдет - а это было менее 3 лет назад! То есть те, кто начал инвестировать тогда - все еще в ощутимом плюсе. И даже те, кто вошел на пике, но в надежные бумаги, могут продолжать их держать, получать дивиденды и докупаться.

Обнуление депозита - целиком "заслуга" (а вернее - проблема) того инвестора, что взял на себя слишком много. Мой портфель может упасть на 90% и я все равно не обнулюсь, потому что у меня:
- нет маржинальных позиций
- есть подушка безопасности
- упор на дивидендные акции

Минус 90% к депозиту и я продолжаю получать дивиденды? Норм, меня устроит.

Занимайтесь инвестициями, а не спекуляциями!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #портфель #фьючерсы #трейдинг

https://youtu.be/YQW9ns5HpC0

Просадка по S&P500 от максимума, которую мы видим сейчас - это эмоции и страхи, а не факты и экономика.📉😱

Предыдущие серьезные коррекции и кризисы сопровождались одним важным фактом: просадкой с поправкой на будущий EPS (то есть прибыль компаний).

Сейчас же ожидается РОСТ, а не обвал EPS.✅👍

И, либо прибыли должны обвалиться на десятки процентов, либо рынок осознает свои "заблуждения" и начнется его бурный рост. Я ставлю свой капитал на второе - и докупаю акции!👉💰

#инвестиции #финансы #рецессия #eps #прибыль

Сразу начну с важного: дефицит бюджета и постепенное исчерпание Фонда Национального Благосостояния это еще один звоночек к грядущей девальвации рубля к доллару.

Все очень просто: доходы бюджета падают. Даже по консервативным оценкам денег в бюджете будет в дефиците на 2.9 триллиона рублей за 2023 год (и это без учета возможного РОСТА затрат на оборонку и другие статьи бюджета)!

Откуда будут брать деньги? Из ФНБ, постепенно его исчерпывая. И уже к концу 2024 года денег там останется всего 2.3 триллиона рублей. А если тенденция по сокращению доходов и огромным расходам сохранится - ФНБ может быть и полностью обнулен!

Сейчас у руководства страны пока есть альтернативы девальвации: и эмиссия, и резервы, и секвестр бюджета. Но вскоре альтернатив будет все меньше и меньше. Так что эмиссия (а следом за ней дикая инфляция) и девальвация (чтобы хоть как-то компенсировать падение доходов от экспорта) будут основными механизмами.

Если вы следите за экономическими новостями, то представляете, что в бюджете заложен курс 68-72 рубля за 1$, что уже само по себе БОЛЬШЕ, чем текущий биржевой курс. Фактически девальвация может быть куда сильнее: если каждые 10 рублей означают +1 триллион доходов в бюджет, а там не хватает 3 триллиона, то 100 рублей за 1$ вполне вписываются в эту математику.

И в заключение - очень важный момент: а что именно делать с долларами? Особенно, если доллары у вас в российских банках без возможности их перевести даже внутри России?

1) Я рекомендую те доллары, которые доступны на вывод - оперативно выводить к зарубежному брокеру или в зарубежный банк. Брокер (такой как Interactive Brokers) является оптимальным выбором, потому что там можно получать доход и эффективно инвестировать с доходность до 14-16% годовых в долларах.
2) Те доллары, которые "застряли" в проблемных банках выводить даже с потерями по курсу банка. Потому что учитывая тенденции на принудительную автоконвертацию валюты и на комиссии по счетам, их все равно рано или поздно у вас конфискуют и выдадут рубли. Возможно, курс тогда будет еще менее выгодным! Уж лучше вывести "как есть", оперативно откупить валюту в нормальном банке - и вывести валюту за рубеж.

Я сам придерживаюсь именно такого подхода в финансовом планировании.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валюта #прогноз #финансы

https://youtu.be/NpavpD27ilo

Я докупил очередную порцию долларов на рубли! Купил по своей супер-схеме через конвертацию у Райффайзен:
👉 https://knyazevinvest.ru/usd_raiffeisen
 
Без учета комиссий курс долларов получился 59.55₽ за 1$. Но, разумеется, комиссии важны и их стоит учесть. С учетом комиссий курс вышел на 1% больше. Это существенно, но все же намного меньше, чем комиссия конверсии в 3% у Райффайзенбанка!👍
 
Покупаем доллары, инвестируем, получаем дивиденды. Все по плану!✅
 
#доллар #рубль #райффайзенбанк #конверсия #валюта

Количество IPO упало на порядок. Это окончание очередной фазы мании IPO, которые периодически повторяются.
📈📉📈
Все логично: продавать "воздух" под видом IPO можно лишь на жадном рынке, полном ажиотажа и безумных до денег инвесторов.
💸💸💸
Сейчас работает лишь прибыль бизнес. В "пустышку" деньги не привлечь - вот IPO и не проводятся. До следующего этапа "стрижки" наивных инвесторов, как это ни печально.

#ipo #инвестиции #мания #фондовыйрынок #деньги

Не покупайте акции, пока вы не посмотрите ЭТО ВИДЕО до конца! А самое главное - не покупайте акции, даже если посмотрите это видео до конца! Не все, конечно, но нужно понимать: почему я не советую покупать акции, о которых сам же рассказываю в своих видео.

Друзья, очень часто бывает так, что клиенты обращаются ко мне за разработкой стратегии, имея какой-то багаж акций в текущем портфеле. И иногда там бывает смесь акций: вроде бы неплохих, но непонятно, почему туда включенных. А когда я корректирую стратегию, привожу ее к четкой структуре и исключаю какие-то бумаги, меня спрашивают:

"Как же так, Александр? Ведь вы же сами рассказывали об этих акциях на своем канале! Почему же в видео вы говорите про эти акции, а на деле - выкидываете их из портфеля?!"

Отличный вопрос! А учитывая, что не все из зрителей моего канала являются клиентами, я могу допустить, что у очень многих зрителей появляются в портфелях акции, про которые они слышали в видео. Неважно, в моих видео - или у других ютуберов.

ЭТО ПЛОХО!

Нельзя покупать акции, просто потому, что про них рассказал Александр Князев!

Во-первых, потому что, нужно отталкиваться от вашей конкретной стратегии и задачи:

1) Если я привожу в пример Apple или Nordson, а вы идете по консервативной высокодивидендной стратегии - покупка этих акций будет ошибкой. Вы не получите существенной прибавки в свой портфель, но вызовите дисбаланс, смесь активов, перекос позиций.
2) Если я рассказываю о качественном REIT Realty Income или о CEF UTF, а у вас растущая стратегия - это не значит, что нужно бежать и покупать этот актив в свой портфель.

Во-вторых, потому что приводимые в видео акции далеко не всегда являются оптимальными. Я говорю об этом совершенно открыто: мои услуги являются платными, поэтому в видео я не всегда привожу ОПТИМАЛЬНЫЕ бумаги. Конкретные рекомендации по лучшим акциям даются на платной основе.

В-третьих, иногда в видео упоминаются откровенно спекулятивные бумаги для наглядности и примеров. Опять же, нужно понимать: видео - это медийный контент, где важна наглядность (кто-то это скрывает, кто-то недоговаривает, я вам говорю открыто). Соответственно яркие и сочные примеры с доходностью очень показательны, но это не значит, что ИМЕННО ЭТИ акции нужно бежать и скупать на все деньги.

Не стоит путать картинку на YouTube и солидные капиталовложения. Капиталовложения совершаются обдуманно и по четкой стратегии инвестирования.

В результате лишь в единичных, очень редких случаях можно смело покупать акции, которые вы видите в роликах на YouTube:

1) Если они соответствуют вашей собственной инвестиционной стратегии и цели
2) Если они прошли ваш (или мой - при обращении за стратегией ко мне) фундаментальный фильтр качества бизнеса
3) Если вы готовы покупать эти бумаги с холодной головой, без эмоций и восторга от просмотренного контента

В остальных случаях - НЕ ПОКУПАЙТЕ АКЦИИ после просмотра видео у блогеров! Включая видео Александра Князева:)

Ну а вы, друзья, покупаете акции под влияние "рекомендаций" или просто "упоминаний" акций в моих видео или в видео других блогеров? И если да - то на какие критерии опираетесь?

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #портфель #хайп #youtube

https://youtu.be/n-A0NXwYPyY

Я уехал из России в Португалию. Подписывайтесь на португальские каналы, чтобы следить за подробностями моей релокации:

YouTube: https://www.youtube.com/@portugalwithfamily
Telegram: https://t.me/portugalrelocation
Instagram: https://www.instagram.com/portugalwithfamily/
TikTok: https://www.tiktok.com/@portugalwithfamily
Дзен: https://dzen.ru/portugalrelocation

Видео по инвестициям будут выходить, как обычно - по расписанию!

Почему американцы настолько нищие, что не могут позволить себе оплатить внезапный счет всего в 1000$? Куда тратят деньги американцы и какие выводы должен сделать каждый человек, чтобы не попасть в беду? Как развить финансовую грамотность на примере бедности в США?

Итак, начнем с факта: согласно исследованию, лишь у 44% американцев есть "резервный фонд" в размере хотя бы 1000$ для покрытия внезапных затрат. Справедливости ради стоит отметить, что это улучшение по сравнению с предыдущим исследованием, где покрыть такие затраты могли лишь 39% американцев. Все-таки вертолетные деньги сделали свое дело. Но и 1000$ год назад была совсем иной в смысле покупательной способности.

Да, конечно, в США широкий доступ к кредитным карточкам. И даже не имеющие запаса кэша люди смогут оплатить внезапный счет на 1000$, но это очень показательно. Особенно, учитывая средние зарплаты по США. Даже с учетом стоимости жизни, налогов и других моментов, не иметь ликвидности в 1000$ - это как-то очень странно?

Почему? Потому что США - общество потребления! Десятилетиями там продвигаются идеи накопления капитала, богатства, инвестирования... А между тем, та же статистика показывает, насколько ничтожны размеры накоплений у людей.

Вдумайтесь в это: суммы накоплений до 55 лет даже меньше, чем годовая зарплата не самого высокооплачиваемого сотрудника! Что нужно делать, чтобы не отложить к 55 годам хотя бы годовую зарплату?!

Вы зарабатываете 30 тысяч рублей в месяц и у вас есть банковский вклад хотя бы на 360-400 тысяч рублей? Поздравляю! Вы богаче среднего американца! А если у вас еще и нет ипотеки и/или кредитов - вы просто сказочный богатей:)

О чем говорит подобная информация? О том, что:

1) Доступ к информации и фондовому рынку - это хорошо, но мозги этот доступ не исправит. Американцы десятилетиями имели возможность приумножать капитал в самой мощной машине богатства - фондовом рынке США. Но мы видим, что лишь единицы это делают.

2) Неважно, сколько вы зарабатываете. Важно, сколько вы можете отложить. И как эффективно вы можете инвестировать отложенное. Зарплата в 50-100 тысяч долларов ничего не значит, если на вашем инвестиционном счете менее 10 000$ капитала, а внезапный счет на 1000$ требует использования кредитки.

3) Это сверх-потребление ВЫГОДНО всем остальным, кто придерживается финансово грамотного подхода! Каждый потраченный доллар - это еще один плюсик в прибылях корпораций, а значит - еще больше дивидендов, байбека, роста вашего капитала.

Важный повод задуматься, друзья. Мы можем не зарабатывать столько, сколько зарабатывают в США. Но мы можем управлять деньгами разумнее и эффективнее. Правильнее их вкладывать, инвестировать и получать отдачу... Чтобы в результате быть богаче среднего американца.

Удивительно? Но так оно и есть!

Удачи в инвестициях!

#сша #богатство #бедность #нищета #финансоваяграмотность

https://youtu.be/fs4zeDBKS3M

Глобальная инфляция в мире выглядит следующим образом.

Очень интересно выглядит Африка, где соседствуют страны с рекордно низкой и рекордно высокой инфляцией.📈💲📉

Азия - в первую очередь Китай - тоже выглядит лучше остального мира.👍

#инфляция #статистика #инфографика

Как много акций нужно купить инвестору, чтобы получать дивиденды с акций? Есть ли ограничение по количеству акций?

Фактически ограничений нет!

Ну, то есть вообще нет!

Минимальное количество ценных бумаг, которые вам нужно купить, чтобы получать какие-то дивиденды составляет 1 штука. И даже меньше, если вести речь о возможности покупать дробные акции, как у зарубежных брокеров - вроде Interactive Brokers. Причем то же самое можно сказать не только об акциях - таких, как Кока-Кола (KO), но и о CEF (таких, как UTF) или ETF (таких, как VOO).

Но я хотел бы сделать акцент на следующих важных моментах, друзья:

1) Если вы ориентируетесь на дивидендную доходность и хотите инвестировать с портфелем из высокодивидендных активов, то важно помнить о количестве РАЗНЫХ акций с точки зрения диверсификации. Ведь какими бы ни были надежные акции, это - доли бизнеса. И в бизнесе что-то может пойти не так. Хороший пример - сокращение дивидендов по AT&T.

Поэтому диверсифицируя портфель по количеству акций, вы защищаетесь от негативных последствий, если какая-то бумага сократит или отменит дивиденды. Хорошая диверсификация по количеству акций 15-20 штук для дивидендных акций и CEF. Если брать упор на дивидендные ETF, то диверсификация может быть более скромной - так как ETF более консервативный инструмент.

2) Если брать количество акций, которые нужны для конкретного размера пассивного дохода, то тут уже стоит опираться на опять же конкретную дивидендную доходность ценных бумаг.

Скажем, если взять условную акцию ценой 100$ с дивидендами 4% до налогов, то нужно произвести следующие действия:

- вычислить дивиденды после налога (13% в РФ) - и они получатся 3.48%
- разделить желаемый ежемесячный доход (например, 1000$) на ставку дивиденда
- получить необходимый размер капитала 345 000 $
- поделить эту сумму на стоимость акции и узнать количество акций - 3450 штук

Итак, чтобы просто получить дивиденды - достаточно и одной акции всего одной компании. Но если речь о полноценном дивидендном инвестировании, то тут уже не обойтись без диверсификации и по количеству акций, и по количеству компаний.

Удачи в инвестициях!

#акции #инвестиции #дивиденды #портфель #пассивныйдоход

https://youtu.be/vqWugpCBhXY