Как себя чувствует мой инвестиционный портфель на волатильном рынке? Что происходит с доходностью портфеля Князева, с дивидендами и как динамика фондового рынка влияет на мои действия?

#инвестиционныйпортфель #акции #инвестиции #волатильность #дивиденды

https://youtu.be/7O_zWcy4LT4

Почему объявление мобилизации в России привело к обвалу рынка акций РФ и к падению курса рубля к доллару? Что будет дальше? #мобилизация #рубль #доллар #валюта

О чем говорит запланированное повышение налогов, включая НДПИ? Почему будут расти цены на газ для населения и почему рухнул фондовый рынок России? Почему акции Роснефти, Северстали, ММК, Газпрома и других российских компаний - ЭТО ДРУГОЕ? Почему не покупать бы их сейчас, когда на рынках "льется кровь" и есть потенциал для входа?!

Тема очень интересная, потому что действительно иногда в комментариях можно встретить обвинения в моей "предвзятости" к рынку акций РФ. Почему - "это другое"?

Да все очень просто: фондовый рынок РФ и акции российских компаний я не советую покупать не из-за какой-то личной неприязни или из-за предвзятости. В конце концов, я инвестор, мыслю капиталистическими категориями... И если бы я видел РЕАЛЬНЫЕ возможности сделать больше денег с меньшими рисками в акциях РФ, то я бы это делал! Я бы хайповал сейчас на фондовом рынке России, как это начали делать многие финансовые и инвестиционные блогеры. Но нет, я иду "против течения" и по-прежнему бубню про первоклассные акции США, которые кому-то уже и оскомину набили.

Все дело в фактах и реальных рисках. Нет смысла покупать и вкладываться, когда вы заведомо не можете применить свои навыки и свои умения:

- свой фундаментальный анализ
- свою выдержку
- свой портфельный подход

Потому что условия уже не те:)

Ну, в самом деле, какой бы реакцией и наблюдательностью вы не обладали, вы не сможете выиграть в наперстки! Потому что эта игра с "наперсточниками" ИЗНАЧАЛЬНО нацелена на обман. Как бы вы не старались, вы не обыграете шулера в карты - это изначально невозможно.

Увы, именно таким образом СЕЙЧАС я воспринимаю фондовый рынок РФ. Ну судите сами:

- закрытие ряда отчетностей - простор для злоупотреблений и полный туман в смысле понимания, ЧТО происходит в бизнесе компании
- отсутствие ликвидности нерезидентов - плоский рынок, которым легко манипулировать (ведь подавляющее большинство в торгах на Мосбирже - частные инвесторы, подверженные настроениям толпы и эмоциям)
- инсайдерская торговля и активное ее использование без страха наказания - вы не можете выиграть у инсайдеров, когда они пользуются своими возможностями... а вы нет

И вишенка на торте: запланированное повышение налоговой нагрузки на экспортеров в виде роста пошлин, НДПИ и всего такого. Думаете это хорошо для инвесторов в акции РФ? Особенно, учитывая тот факт, что подавляющее большинство заслуживающих внимания акций в России так или иначе связаны с сырьем. Для бюджета-то может и хорошо. А вот для инвесторов - не очень. Потому что все эти повышенные налоги и пошлины уменьшат ВАШИ - да-да, господа, ваши - дивиденды, капитал, мечты о благосостоянии. Еще и запланированный рост цен на газ тоже переложит нагрузку на ваши плечи - через цены на коммунальные услуги, топливо... да почти на все! Инвесторы заплатят дважды: и как физические лица - потребители услуг; и как инвесторы - в виде налогов.

Нет, ну если вы готовы "собраться и потерпеть" еще лет 10 ради высокой цели, пока ваши дивиденды и ваш акционерный капитал идет на "сами-знаете-что" - успехов! Я же считаю, что инвестиции должны приносить прибыль. Эта прибыль должна быть основана на эффективном бизнесе, на работе экономики, на заботе об акционерах.

Поэтому да - фондовый рынок РФ "это другое" просто потому, что это не рынок, а рулетка. Потому что вы не можете планировать долгосрочное удержание бумаг, не опасаясь какой-нибудь "подставы" с выкупом, пампом-дампом бумаг, отменой дивидендов (а потом снова обещанием и снова отменой:).

1) Чем рискует инвестор, который НЕ ВКЛАДЫВАЕТСЯ в рынок РФ, а отдает предпочтение акциям США? Тем, что теоретически его доходность окажется НИЖЕ, чем в рынке РФ - если акции РФ будут расти, дивиденды платиться, а рубль крепнуть
2) Чем рискует инвестор, который ВКЛАДЫВАЕТСЯ в рынок РФ, несмотря на все фундаментальные и косвенные проблемы и риски? Неполучением дивидендов, отсутствием роста капитала долгие годы, выводом капитала из компаний на счета заинтересованных лиц посредством сомнительных сделок...

Нужно ли оно инвестору?

Мне - точно не нужно. Я предпочту перспективы рынка США, который статистически на долгосроке показывает более высокую доходность, чем ВСЕ ОСТАЛЬНЫЕ МИРОВЫЕ ФОНДОВЫЕ РЫНКИ! И не буду надеяться на мифическое превосходство рынка РФ в условиях:
- санкций
- ограничений
- схлопывания экспорта
- разрыва экономических связей
- банкротства предприятий
- и диких затрат денег бюджета на сами-знаете-что

Вы можете со мной не согласиться. Это нормально! Если я ошибусь - меня устроить моя долларовая доходность с инвестиций. Но что если я прав? Как вы сможете справиться с обвалом вашего капитала в фондовом рынке РФ и убытками на долгие годы?

Стоит подумать об этом!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #россия #сша #акции

https://youtu.be/lvJgy9m0riM

Сколько можно заработать на тайской недвижимости? Какую доходность приносит вложение в недвижимость Таиланда? Стоит ли покупать недвижимость в Таиланде в 2022-2023 годах?

Разбирал тут свои документы, бумаги из предыдущих путешествий и наткнулся на проспекты инвестиционной недвижимости, которую мне пытались продать во время моей первой поездки в Таиланд в 2015 году. Ну я и решил оценить - была бы эта инвестиция по-настоящему выгодной, такой, как ее обещали в рекламе.

СПОЙЛЕР: Нет, не была бы!

Итак, мы будем разбирать кондоминиум Siam Oriental Plaza. Вы можете видеть эти цены. И даже увидеть выделенный кружочком объект, который я думал купить. Напомню, что тогда еще я занимался недвижимостью, хотя из-за девальвации рубля уже был разочарован в российской недвижимости. И думал: куда пристроить капитал. Слава мозгу, я "пристроил" его в фондовый рынок, а не в тайскую недвижимость!

Хотя купиться было легко: посмотрите, какую арендную доходность обещали: 13-14%. При этом еще и почти "гарантировали" взрывной рост цены самой недвижимости. Ну это ли не сказка?

Я погуглил на сайтах тайской недвижимости объекты и выбрал в этом комплексе Siam Oriental Plaza объявления с МАКСИМАЛЬНОЙ ЦЕНОЙ! Что ж, смотрите сами цены на квартиры площадью 27-35-56 квадратных метров (там расхождение в плюс-минус 1 метр в объявлениях и проспекте по непонятной мне причине). И цены на аренду этих квартир. При этом вариантов в аренду не так уж много, что весьма любопытно: продают много, сдают - мало.

И теперь собираем данные в сводную таблицу доходности и роста цены. Получается, что недвижимость и аренда упали по всем объектам, кроме квартиры 56 кв.м. Впрочем, напомню, что я взял максимальную возможную цену на эту квартиру. Фактически же, большинство объявлений по более низкой цене. Ну раз взял - то да, записываем +1.5% прибыли с роста стоимости. Денежный поток от аренды также снизился. Рассчитывали получать 202 тысячи бат в год? Получайте только 96 тысяч! И да, это, конечно, неплохая доходность почти в 11% в батах... Но вот риски уж больно велики.

Если мы смотрим цены/доходности в долларовом выражении, то они не так уж сильно отличаются, потому что бат отличается более-менее стабильным курсом к доллару. Однако даже "доходная" квартира в 56 кв.м. тоже ушла в минус по цене.

Мне кажется, это очень показательно.

Да, вы можете сказать, что все это - следствие пандемии. И я могу с этим согласиться. Но с другой стороны, фондовые рынки тоже испытали последствия пандемии, но давно уже "отбили" все потери и принесли огромную прибыль инвесторам (даже с учетом текущей коррекции). Они увеличивают дивиденды, увеличивают капитал, да еще и защищают от девальвации того же бата (или в перспективе - девальвации рубля). Вряд ли тем, кто покупал квартиру в Таиланде и 2 года сидел без арендного дохода, но платил коммуналку и сборы кондоминиума легче от осознания того, что "все это вина пандемии". Инвестор хотел получать доход - а в итоге оказался в минусе по сравнению с куда более простыми, ликвидными и надежными альтернативами.

Скажем, вложение в REIT Realty Income - по сути ту же недвижимость - превратили бы "квартиру" в Таиланде 56 кв.м. за 77057$ в 2 таких квартиры! Потому что капитал увеличился бы почти в 2 раза. И денежный поток куда более стабильный, предсказуемый и растущий. Да, он не был таким большим "в моменте" - никакими 13-14% годовых там не пахло. Да и сейчас тоже нет такой доходности. Зато он платился и в 2020, и в 2021 году, когда вся туристическая отрасль Таиланда стояла. И платится сейчас!

Поэтому, если стоит вопрос: "Куда лучше вложиться?" - я отвечаю однозначно: "В фондовый рынок США!"

Удачи в инвестициях!

#таиланд #недвижимость #инвестиции #рантье #финансы

https://youtu.be/Mt2iJ9YUJAc

Что будет с экономикой России после мобилизации? Почему США выиграют экономическую войну и заработают на энергетическом кризисе во всем мире? Почему Америка победит в экономической борьбе, оставив и Россию, и Европу беднее и слабее, чем сейчас? Что и как делать сейчас, чтобы не потерять деньги?

Тема непростая, потому что она может вызвать у вас отторжение. Но досмотрите видео до конца: оно касается каждого!

Итак, друзья, из-за сами-знаете-чего экономика России уже сильно пострадала и будет рушиться дальше. Из-за энергетического кризиса в Европе там наблюдается рекордная инфляция и ожидания экономического спада... На фоне всего этого безумия США могут получить максимум прибылей, укрепить свое доминирование (включая доминирование доллара) и опять выйти "в белом", воспользовавшись ситуацией.

Как и почему? Давайте разберемся!

1) Экономика России под огромным давлением из-за мощнейших санкций:
- запрет высокотехнологического импорта
- финансовая изоляция
- ограничения по экспорту
- колоссальный дефицит бюджета

И сюда добавляется еще фактор мобилизации в России. Да, это пока частичная мобилизация, но ничего нельзя исключать. И важно понимать: что это изъятие ценнейшего человеческого капитала, который НЕ БУДЕТ работать на экономику России. Это потеря прибылей бизнеса (из-за неясности будущего, нестабильности и непредсказуемости люди просто будут откладывать какие-то покупки и вложения). Это потеря перспективы, это отток людей из страны.

2) Экономика Европы тоже под большим давлением. Из-за высоких цен на энергоносители там уже люди и малые бизнесы получают рекордные счета. Некоторые бизнесы вынуждены закрываться, не выдерживая нагрузки. Перспективы европейской экономики выглядят весьма мрачно - во всяком случае на короткой дистанции.

В этом, кстати, отличие от российской экономики, у которой наоборот: время работает ПРОТИВ нее. Ведь чем больше и дольше технологическая изоляция - тем сильнее и сильнее будет отставание. А конкурентоспособность РФ на мировом рынке и так была невелика, если не брать в расчет экспорт ресурсов.

3) И вот на фоне всего этого Америка может спокойно победить в экономической войне. Почему? Да потому что они:
- пылесосят мозги (смотрите планируемое упрощение виз для высококлассных специалистов)
- опираются на капиталистические категории даже в вопросах конфликтов
- активно используют текущую обстановку на рынке в своих целях

Да, это цинично, но эффективно. За счет этого США и получали максимум профита во всех предыдущих кризисах (причем, ими же иногда и спровоцированными). Наивно называть США "безресурсным мусором", наивно делать ставку ПРОТИВ США именно сейчас! Это могут делать только боты и пропагандисты, но не люди, которые мыслят экономическими категориями.

Да, США отстают от России по запасам природных ресурсов - но находятся на втором месте в мире! И что вы думаете они делают сейчас, когда российские ресурсы изолируются, а цены высокие? Делают максимальный экспорт, чтобы заработать больше.

- Активный экспорт резервов нефти (зачем ее хранить, если можно продать по высокой цене и откупить позже дешевле)
- Активный ввод в эксплуатацию СПГ-терминалов и заводов

И так далее.

Но и это еще не все. Используя обстановку в мире, США делают перевод производства на свою территорию. Так называемый "оншоринг", который позволяет избавиться от зависимости от Китая и других стран-сателлитов. Да, это небыстрый процесс, но он идет:
- Интел готов вложить десятки миллиардов долларов в производство чипов уже в США
- ПепсиКо будет разливать напитки в США

Даже компании из других стран готовы переводить бизнес на территорию США - датский Лего, японский Панасоник и т.д. В текущих условиях это выглядит весьма логичным и опять-таки - принесет США прибыль.

Можно сколько угодно называть США недружественной страной, недолюбливать или ненавидеть, ругать и проклинать. Но если вы взглянете на ситуацию объективно, то поймете, почему США имеют все шансы выиграть ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ВОЙНУ с Россией (да и со всем миром) и опять на коне получить максимальную прибыль из максимальных проблем.

Что делать?

Инвестировать в США! Странно, да? Неожиданно? А так и есть. В условиях неопределенности и нестабильности доллар служит безопасной гаванью для всего мира - индекс доллара на многолетних максимумах. Приток денег, инфраструктурные проекты, оншоринг бизнеса все это будет толкать вверх экономику Америки, пока Россия тонет в технологической изоляции, а Европа страдает от энергетического голода.

Патриотично? Ну, возможно, нет. Эффективно? Да, однозначно!

Если вы рассуждаете, как финансово грамотный человек, вы понимаете, ЗАЧЕМ инвестировать в акции США именно сейчас.

Удачи в инвестициях!

#сша #россия #европа #мобилизация #экономика

https://youtu.be/W0m6y9LvMZg

Как можно инвестировать 5 миллионов рублей ВМЕСТО инвестиционной недвижимости и получать 7-8% дивидендов в долларах ежемесячными выплатами? Куда вложить 5000000, чтобы приумножать капитал, стабильно получать пассивный доход и не зависеть от простоя недвижимости, арендных платежей, амортизации и проблемных квартирантов?

Инвестиционную недвижимость часто воспринимают, как надежный источник стабильного дохода. Но, увы "пассивный доход" с арендной платы чаще всего оказывается вовсе не пассивным! Куча проблем с квартирантами, необходимость делать ремонт, учитывать амортизацию жилья, периодические простои и форс-мажоры превращают заработок на инвестиционной недвижимости в бизнес. О пассивном доходе здесь речи и не идет!

И это - не говоря уже о том, что реальная доходность от аренды может уступать даже банковским депозитам! А сами ставки аренды нередко не увеличиваются годами. Я это точно знаю - по личному опыту и опыту моих знакомых.

Есть ли альтернатива?

Да, есть - высокодивидендная стратегия CEF (Closed-End Funds), которая позволяет получать стабильные ежемесячные дивиденды в долларах на очень высоком уровне.

Скажем, если инвестор хочет инвестировать 5 миллионов рублей для пассивного дохода вместо арендной недвижимости, он может получить порядка 8% в долларах "в моменте" (на дату подготовки материала). Да, это пассивный доход до учета 13% налога, но даже с учетом налога этот доход существенно выше арендной доходности, которую можно получить по квартирам, скажем, в Кирове или даже в Москве.

Как вы можете видеть, расчетные дивиденды по портфелю платятся ежемесячной. Они не совсем равномерные - 4 раза в год дивиденды будут повыше. Но тем не менее, в целом - это наглядная картина равномерного денежного потока.

И самое главное - эти дивиденды растут! Да, дивиденды по CEF растут не так активно, как по растущим дивидендным акциям. Но если задача получать высокий денежный поток "прямо сейчас" - это не проблема. С учетом среднего роста дивидендов в 2.7% к 2042 году дивиденды могут увеличиться почти в 2 раза без каких-либо вливаний капитала или действий с вашей стороны!

Но и это еще не все. Дивиденды по CEF можно реинвестировать, если вы в настоящий момент в них не нуждаетесь. С учетом реинвестирования рост денежного потока увеличивается уже до 6.7% в год в среднем - обгоняя долгосрочную инфляцию по доллару в несколько раз. И к тому же 2042 году дивиденды вырастут уже в 4 раза.

А попробуйте-ка реинвестировать арендные платежи с квартиры? Вы не сможете этого сделать - нет ликвидности, нет "кусочков" квартиры, которые вы можете купить, чтобы они уже в следующем месяце дали вам больше дивидендов, больше пассивного дохода. В CEF это возможно! Ну и, конечно, сам капитал тоже растет, увеличивается, накапливается со временем.

Одна квартира - это 100% риск. Никакой диверсификации, никакого распределения рисков, никакой защиты. Портфель из CEF это пара десятков первоклассных фондов из различных сфер экономики, которые хеджируют ваши риски, диверсифицируют дивидендный денежный поток, защищают от возможных кризисов.

Хотите инвестировать с высокой дивидендной доходностью? Получать по-настоящему пассивный доход с инвестиций? Тогда я буду рад вам помочь! Вы можете обратиться ко мне по контакту (@knyazevinvest_1) к видео - и я разработаю для вас высокодивидендную или активно растущую стратегию из первоклассных акций.

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #недвижимость #акции #дивиденды

https://youtu.be/P2Y4GUOkdtQ

Как купить доллары за рубли с огромной скидкой в пару десятков процентов? Как заработать 21% на курсе валюты за 1 минуту? Что нужно делать для получения такого шикарного заработка на курсе доллар-рубль?

Все очень просто: нужно просто КУПИТЬ ДОЛЛАРЫ за РУБЛИ прямо сейчас!

Как это работает?

1) Сейчас курс доллара ниже курса, который мы видели на начало 2022 года, когда он составлял 74.29₽ за 1$
2) Это частично искусственный и неудобный курс валюты, что откровенно признается властями страны
3) Курс в 74.29 рублей за доллар мы видели, когда против России не были введены жесткие санкции, бюджет не был дико дефицитным, а экономика не находилась в изоляции
4) Желаемый минимальный курс доллара - 80-90-100 рублей за 1 доллар, о чем регулярно говорят чиновники и представители бизнеса

Что же получается?

Покупая доллары СЕЙЧАС по текущему курсу и оценивая тот курс, который был еще в начале года, вы сразу получаете выгоду - скидку - в 21%. Это реальная скидка, потому что повторюсь: комфортный курс для экономики находится куда выше. И все действия ЦБ, Минфина и правительства нацелены на то, чтобы обрушить курс рубля. Получится это сделать быстро или процесс займет больше времени - другой вопрос. Важно, что у нас с вами, у частных инвесторов, есть такой огромный дисконт: 21% на ровном месте!

Но и это еще не все. Когда вы покупаете доллары за рубли, вы должны ЗНАТЬ ДЛЯ ЧЕГО ВЫ ЭТО ДЕЛАЕТЕ! Потому что просто купить валюту - получить "бумажки" или "циферки", которые не приносят денежного потока и отдачи. И я покупаю валюту исключительно под инвестиции. А здесь дисконт выходит еще больше.

Я собрал информацию в сводную таблицу, так что судите сами:

1) Дисконт по широкому рынку S&P500 к началу года порядка 22%
2) А если учесть стоимость акций США в рублевом эквиваленте к началу года, то скидка увеличивается до 38%!

Инвесторы из России были готовы вкладывать деньги весь 2021 и начало 2022 года по высоким ценам. Теперь у них есть возможность купить качественные активы со скидкой в 38%... И абсолютно недальновидно упускать такую возможность. Согласитесь, если вы готовы были покупать товар за полную цену, то ваше желание должно еще сильнее увеличиться, когда цена опускается на треть. Но психология финансов и инвестиций играет с инвесторами злую шутку: они пугаются, волнуются и действуют иррационально.

При этом верный вывод должен быть такой:

Начинайте инвестировать, докупаться, усредняться и по валюте, и по акциям!

Обращаю ваше внимание на еще два важных факта:

1) По рынку акций РФ дисконт еще сильнее, но озвученный подход к российским акциям применять невозможно. Просто потому, что здесь играет геополитика, санкции, обвал бизнеса и прибылей. Я подробно рассматривал тему в отдельном видео. И я убежден, что рынок РФ стоит еще СЛИШКОМ ДОРОГО для такого состояния экономики.
2) Хотя я рассматриваю дисконт по всему рынку США, важно понимать: в текущих условиях приоритетным является выбор именно качественных ценных бумаг. Только покупка реального бизнеса с реальными прибылями может оправдаться. Покупка спекулятивных "раздутых" акций может принести убытки, даже если вы купите их с таким дисконтом.

Этот огромный дисконт - как к курсу доллара, так и к стоимости активов - объясняет, почему я готов переплачивать на брокерских комиссиях и комиссиях SWIFT у банков пару-тройку процентов. Да, переводить деньги к зарубежному брокеру сейчас недешево. Но возможность купить доллары и первоклассные акции с дисконтом в 21-38% стоит того, чтобы заплатить за нее несколько процентов комиссии.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #инвестиции #финансы #акции

https://youtu.be/C3aRqAccsk0

Забирайте подробную инструкцию по пополнению счета Interactive Brokers через юани:
https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

#юань #доллар #interactivebrokers #брокер #swift

Как стать богатым, успешным и финансово независимым? Как накопить много денег, чтобы жить на дивиденды? Как и где найти "волшебную таблетку" богатства и заработка на инвестициях?

Тема навеяна мечтательным комментарием подписчика о том, что "с 30 миллионами можно жить без будильника". Да, 30 000 000 рублей - хорошо, но где же их взять, чтобы жить на дивиденды, стать финансово независимым и т.д. Что ж, у каждого свой путь и каждый по-своему становится богатым. Я могу лишь рассказать о своей "волшебной таблетке", сделавшей меня финансово независимым и обеспечившей мне капитал.

1) Много и упорно трудиться
Внезапно, да? Но без этого никак! Это сейчас я могу себе позволить снижать нагрузку и трудиться столько, чтобы получать максимальную отдачу и максимальную эмоциональную реализацию. Но когда я только делал первые шаги, я был готов сидеть днями и ночами, занимаясь написанием статей для сайта, версткой шаблона, созданием кода, поиском оптимальных рекламных мест, оптимизацией, привлечением аудитории и т.д. Я активно трудился и над Ютуб-каналом, который тоже сделал свой очень ощутимый вклад в рост моего капитала.

Деньги не падают с неба, но их можно заработать.

2) Экономить, а еще лучше - экономить в 2 раза сильнее!
Мало заработать деньги, важно еще и сохранить их. А для этого необходим жесточайший контроль расходов, запись всех статей бюджета и четкое следование плану затрат. Давние подписчики моего канала знают этот прикол про "10 рублей на платный туалет", потому что я записываю в расходы даже такую мелочь. Но именно эти мелочи и формируют ваши расходы - ежедневные, ежемесячные, ежегодные.

Я записываю ВООБЩЕ ВСЕ, но даже я иногда проанализировав свои расходы за месяц, не могу понять - а как так мы потратили ВОТ НА ЭТО эти 3-5-10 тысяч рублей. Поэтому я не удивлен, что люди, которые не фиксируют свои расходы и не ведут бюджет, остаются без денег к концу месяца. Что толку зарабатывать даже 300 тысяч рублей в месяц, если вы тратите 295 тысяч, а отложить можете лишь 5000₽ в месяц? При таком подходе стать финансово независимым проблематично:)

3) Инвестировать, инвестировать, инвестировать
Я откладывал деньги всю сознательную жизнь, как стал их зарабатывать. Еще в университете я зарабатывал с копирайтинга больше средней зарплаты по городу. А когда сайт стал приносить до 5000$ в месяц с контекстной рекламы (не считая продажи прямой рекламы и партнерки интернет-магазина), доходы стали весьма ощутимыми... Инвестиции в недвижимость тоже приносили прибыль, пока рубль не рухнул в 2014-2015 годах.

Но реально мой капитал начал расти и давать ощутимую отдачу только после старта серьезных инвестиций в акции США. Рост капитала, выплата и рост дивидендов - все это обеспечило очень солидную отдачу за счет сложного процента. И именно инвестиции в акции и позволили добиться финансовой независимости.

Моя "волшебная таблетка" имеет очень простую формулу:

Активные доходы + Экономия денег + Инвестиции свободных средств = Рост капитала и финансовая независимость

Я принимал жесткие решения. Я продал свою собственную квартиру и почти 3 года жил в деревне, чтобы ускорить работу своего капитала. Я откладывал большую часть своего дохода и мы жили на то, что оставалось ПОСЛЕ инвестиций. Но это дало свои плоды!

Мгновенно стать богатым - не получится. Жизнь не сказка, хотя всевозможные тренеры личностного роста и продавцы супер-курсов трейдинга и уверяют в обратном. Но стать богатым МОЖНО. Я точно это знаю - я прошел это на себе!

Упорство, жесткий контроль бюджета, правильные инвестиции в первоклассные акции сделают свое дело. И вы добьетесь своих целей!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #финансоваянезависимость #богатство #мотивация #волшебнаятаблетка

https://youtu.be/pZVwENsvDMQ

Как и зачем накручивают статус квалифицированного инвестора у брокеров? Почему статус КВАЛа бессмысленный и беспощадный бред?
#инвестиции #накрутка #квалифицированныйинвестор #брокер

Как инвестировать в халяльные акции, чтобы соблюдать принципы исламских инвестиций? Какие ценные бумаги могут быть в списке халяльных акций 2023 года? Где и как найти халяльные инвестиции, чтобы зарабатывать и приумножать свой капитал?

Задачи у инвесторов могут быть самые разные. И одна из самых интересных задач, которые мне приходилось решать, это разработка инвестиционных стратегий из халяльных акций. Я с гордостью могу сказать, что уже немало клиентов-мусульман инвестируют со своими халяльными инвестиционными портфелями.

Чем отличаются халяльные акции от остальных?

Если очень коротко, то важные критерии следующие:

1) Компания не ведет бизнес в запрещенных отраслях, связанных с получением основного дохода от продажи алкоголя, азартных игр, табака и т.д.

2) Компания имеет достаточно низкий уровень долгов по отношению к рыночной капитализации. При этом из оценки исключаются краткосрочные и долгосрочные исламские долговые обязательства, а также долги, по которым не начисляются проценты.

3) Если некая доля бизнеса компании (обычно менее 5%, чтобы пройти проверку на халяльность) все же соприкасается с харамными действиями, то компания должна "очистить" свои доходы, выделяя пропорциональную часть дохода на благотворительность.

Примером списка халяльных акций можно назвать кусочек из большого блока акций, который я привожу в видео. Можно увидеть там несколько знакомых названий, например, акции Apple. Разумеется, не являясь богословом, я не могу на 100% гарантировать халяльность той или иной бумаги. Я в первую очередь финансовый аналитик.

Именно поэтому проведя тщательный фундаментальный анализ акции и первичную проверку на халяльность, я затем сверяюсь со специальными скринерами исламских инвестиций. И, если бумага одобрена, как халяльная - проверка пройдена! Двойная проверка: моими руками и руками духовных лиц. Так клиент точно может быть уверен, что инвестирует именно в ХАЛЯЛЬНЫЕ АКЦИИ.

Из-за особенностей оценки исламских ценных бумаг, халяльные портфели лучше всего подходят именно для роста капитала. Ведь именно высокодивидендные акции чаще всего имеют более высокий уровень долгов, нередко относятся к "запретным областям" и т.д. Но при постановке задачи на получение дивидендного дохода, можно найти немало бумаг, которые будут платить вполне приличные дивиденды.

Нужна помощь с разработкой портфеля из халяльных акций? Необходимо сформировать стратегию инвестиций под ваши цели? Я буду рад вам помочь! Обращайтесь по контактам из описания к видео - и я вас проконсультирую, помогу с подбором списка халяльных акций, разработаю ВАШУ стратегию.

#халяль #инвестиции #акции #халяльныеинвестиции #финансы

https://youtu.be/9G3o57Ptj-w

Заплатит ли Газпром свои рекордные дивиденды? Какое решение о выплате дивидендов ждать 30 сентября? Что означает 50 миллиардов НДПИ для Газпрома?
#газпром #дивиденды #ндпи

Что делать, если рынок будет медвежьим в течение 5-10 лет? А акции будут падать постепенно - ниже и ниже? Что делать с деньгами, стоит ли их инвестировать или ожидать? Почему именно инвестиции в дивидендные акции способны защитить инвестора от обвала рынка, от долгосрочного экономического кризиса, от негативных последствий в экономике? Как и когда начинать покупать дивидендные акции?

Ответ тут очень простой:

"Если вы УВЕРЕНЫ, что акции через 5 лет будут дешевле, чем сейчас - конечно, не стоит их покупать. Если такой уверенности нет, целесообразно купить акции как минимум на 50% капитала, а остальные деньги вливать равными порциями в течение какого-то выбранного периода времени".

Причем, крайне важно: если вы ожидаете именно долгосрочного медвежьего рынка, то целесообразно покупать исключительно дивидендные акции США с хорошими показателями выплаты и роста дивидендов!

Почему?

Да просто потому что:

1) Дивидендные акции обычно намного более стабильны на спаде. Акции чистого роста в медвежьи периоды падают сильнее, стагнируют, не дают никакой отдачи. Дивидендные акции воспринимаются, как относительно безопасная гавань для капитала - и это их поддерживает даже на медвежьем рынке.

Причем, это касается в том числе акций "Рост и дивиденды", которые ориентированы на рост капитала. Статистически акции, которые наращивают дивиденды показывают себя лучше всего - и в периоды рецессии в том числе.

2) Вы будете сразу получать отдачу от вложенного капитала. Регулярные выплаты дивидендов - это не теоретические "ожидания роста". Это факт, с которым нужно считаться. Какой бы медвежий рынок ни был, какую бы рецессию мы не видели, какой бы кризис не случался - дивиденды продолжали платиться. И да, они иногда сокращаются: но для того и нужна диверсификация, чтобы вы могли защититься от потенциальных проблем некоторых акций в портфеле.

Опять же - поскольку такие вопросы задавали к видео-прогнозу про "10-лет-без-роста" от Стенли Дракенмиллера: даже акции "Рост и дивиденды" платят дивиденды на регулярной основе. И, учитывая, что по ним очень активный рост дивидендов, денежный поток будет постоянно увеличиваться.

3) Вы сможете усредняться на дивиденды! То есть вы не только получаете этот доход, но и можете использовать его, чтобы вложить обратно по более выгодным ценам. И чем больше вы реинвестируете - тем больше дивидендов получаете в будущем периоды. Месяц за месяцем, год за годом - больше и больше пассивного дохода.

Я не буду отрицать, что вложиться на самом ДНЕ за 5-10 лет медвежьего рынка может быть куда выгоднее, чем сидеть в акциях - даже в дивидендных. Это важно осознавать. Но также еще более важно осознавать, что вы не можете гарантировать длительность медвежьего рынка, его развороты и точки входа.

Поэтому куда более безопасный способ - просто быть в рынке! Это подтверждают многочисленные статистические исследования, математические выкладки и аналитика. Быть в рынке - даже в медвежьем рынке - усредняться и докупаться. Вот залог успеха.

Эффективнее всего просто вкладывать "как есть". Эффективнее всего - не пытаться угадывать, а позволить качественным акциям делать всю работу!

Да, разумеется, намного спокойнее быть во время "медвежьего рынка" в консервативных высокодивидендных ценных бумагах. Но тут уже вопрос психологии: насколько вам комфортно обменять потенциальный доход в будущем на более стабильный доход сейчас. Например, я после достижения необходимого размера капитала, сделал этот выбор еще в 2018 году. Я перешел на консервативную стратегию. И да, я упустил существенный уровень дохода с 2018 года по сравнению с многими моими клиентами. Но мне просто спокойнее инвестировать в высокодивидендные активы.

Аналогичным образом и вы сами можете проанализировать свой подход, свое восприятие "комфорта" от той или иной стратегии - и сделать соответствующие выводы.

Удачи в инвестициях!

#медвежийрынок #инвестиции #кризис #рецессия #деньги

https://www.youtube.com/watch?v=eoapPEp3bg8

- Что будет при запрете ДОЛЛАРОВ и ЕВРО в России?
- Что делать, если из-за санкций остановятся торги долларом на Московской бирже?
- Каким будет курс доллара к рублю после введения санкций и запрета на торги долларами?
- Как будет определяться биржевой и банковский курс доллара к рублю?
- Как и куда выводить доллары из России, чтобы сохранить свой капитал и защитить его от блокировки и девальвации?

В качестве одного из варианта дальнейших жестких санкций называется введение санкций против депозитария и клирингового центра Мосбиржи. А это в свою очередь приведет к невозможности совершения сделок с долларом и евро на рынке.

Кроме того, на фоне всего этого можно найти "вбросы" о том, что доллары вообще запретят в России - нельзя будет их покупать или продавать.

Давайте разберемся!

1) Действительно, если будут введены полномасштабные санкции против Московской биржи, то биржевые торги долларом и евро станут недоступны. Но это не значит, что их вообще запретят. Просто будут внебиржевые сделки с меньшей прозрачностью и менее выгодными курсами доллара из-за более высоких спредов.

2) Уже сейчас представители Центробанка заявляют о том, что варианты расчета курсов валют будут опираться на отчеты о конверсионных операциях банков. И официальный курс рубля будет рассчитываться исходя из этих отчетов. Есть правда нюансик: банковские обменные операции УЖЕ крайне выгодные из-за высоких спредов. А на фоне потери альтернативы в виде биржевых торгов долларом спреды могут еще сильнее увеличиться.

Купить доллар за 100, а продать за 50 рублей? Возможно, именно такое приготовят нам банки. И ничего, увы, с этим не сделать: рынок уйдет, а с ним уйдет и адекватность биржевых торгов.

3) Будет ли запрет долларов внутри России? Нет, не будет, об этом представители ЦБ и Минфина заявляли неоднократно. Доллары продолжат свое обращение (и судя по спросу на именно БУМАЖНУЮ валюту среди экспортеров - "серый импорт" банкнот в при вводе санкций будет нарастать).

4) Что будет с вашими долларами при санкциях на счетах? Самым крайним случаем называется блокировка денежных валютных остатков на счетах и депозитах. Ну то есть, деньги вроде бы будут, а на самом деле использовать их будет невозможно. Впрочем, что-то подобное вы уже можете наблюдать, если ваши валютные депозиты оказались заморожены с весны 2022 года. Наличными вам не выдают, деньги в третий банк не переводят - разрешают только конвертировать в рубли по грабительскому курсу банка.

Что-то похожее, вероятно, будет и после введения санкций. Просто приобретет массовый характер.

5) Что делать с долларами, как и куда вывести капитал из России, в какой валюте хранить деньги?
После того, что вы услышали выше, естественной реакцией будет продать все доллары, все евро и просто забыть про валюту. Сидеть в надежных рублях и все. Однако я бы назвал это очень большой ошибкой, действием на эмоциях с катастрофическими долгосрочными последствиями.

Все дело в том, что да, держать валюту в России рисковано - я об этом говорю еще с весны и лета, когда официально заявил на канале, что:
- оперативно обналичил ту валюту, которую было возможно
- увел всю валюту из Тинькофф, когда банк был "продан" и совершенно испортился

Валюту нужно выводить из России на зарубежные счета, где она не подвержена риску санкций, блокировок и ограничений. Где есть нормальные конверсионные курсы: пусть не в рубли, но в любые остальные мировые валюты.

Для этого, разумеется, нужен зарубежный банковский и/или брокерский счет. И, если с банковскими счетами - проблема (необходим личный выезд, да и не везде открывают счета россиянам), то с брокерским счетом проблем нет ВООБЩЕ. Счет у Interactive Brokers можно открыть полностью удаленно и относительно быстро (кейс клиента на прошлой неделе - заявка в пятницу, одобрение в понедельник).

Сейчас еще есть время для вывода денег, для защиты своей валюты. И даже если торги долларом остановятся, останется вариант перевода альтернативных валют - тех же юаней.

Если вы заботитесь о своем капитале, о своих сбережениях, о собственном будущем - стоит подумать о таком варианте, пока еще не поздно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #запрет #валюта #санкции

https://youtu.be/3xbMwM8OiDc

Сейчас - ЛУЧШЕЕ ВРЕМЯ чтобы покупать акции США на долгосрок!
✅ Если вы готовы к волатильности
✅ Если у вас крепкие нервы
✅ Если вы вкладываете свободные деньги

Это уникальный шанс, которого может не быть еще 10-15 лет.📈👉💲

Судите сами: уровень акций в портфелях инвестиционных менеджеров находится на уровнях НИЖЕ, чем в кризис 2008-2009 года. Рынок находится под большим давлением - и это всегда шанс для долгосрочного, стойкого и разумного инвестора.💼

Да, это не значит, что вы купите акции, а завтра они дадут +50% доходности.❌

Но это означает возможности, которые выпадают раз в 1-2 десятилетия. И это окно возможностей может захлопнуться в любой момент. Менеджеры сидят на триллионах долларов обесценивающегося кэша. Они только "выжидают" идеальный момент для входа. Разумеется, они никогда не угадывают.🤭

Поэтому стоит покупать СЕЙЧАС, когда на рынке царит паника и максимальный пессимизм. Потому что когда начнется рост, таких цен уже не увидеть!🎯💰

Подробнее разбор на эту тему будет на Ютуб-канале уже совсем скоро! Подписывайтесь, чтобы не пропустить.👍

#кризис #заработок #шанс #акции #инвестиции

- Почему акции Газпрома обвалились после подтверждения рекордных дивидендов?
- Почему заработать 23% дивидендов на акциях Газпрома - плохая инвестиция?
- Стоит ли покупать акции Газпрома под дивиденды ПРЯМО СЕЙЧАС, чтобы зарабатывать на дивидендах и росте стоимости акций?
- Что случится с инвестициями в акции Газпрома, когда будут выплачены дивиденды?

Итак, собрание акционеров утвердило рекордные дивиденды в 51 рубль на каждую акцию Газпрома. К цене закрытия в 218 рублей это дивиденды порядка 23%! Но почему же обвалились акции Газпрома. И почему их покупка - это колоссальный финансовый и инвестиционный риск?

А все дело в том, что выплата в 51 рубль дивидендов - разовая. Своего рода "лебединая песня" для инвесторов Газпрома, которые долгие годы могут не увидеть ни дивидендов, ни роста капитала... вообще НИЧЕГО!

Судите сами:

1) Экспорт Газпрома на премиальные рынки Европы обвалился. И учитывая аварии на Северных Потоках, которые потребуют колоссальных затрат на восстановление - нет шансов, что экспорт восстановится в обозримом будущем.

Это деньги, которые компания не получает ПРЯМО СЕЙЧАС. Деньги, которые не поступят на счета, которые не будут получены, которые нельзя будет выплатить в виде дивидендов в будущем.

2) Экспорт Газпрома в Китай, который активно продвигают в СМИ, требует огромных вложений в инфраструктуру. Создание новой сети трубопроводов - долго, дорого и сложно. Это займет годы, десятки и сотни миллиардов рублей (даже без учета коррупционной составляющей).

Огромные вложения потребуют ликвидности, которой и так не очень много (а поступления будут и дальше сокращаться из-за санкций и возможного падения цен на газ). Выплатить дивиденды будет не из чего - ведь деньги уйдут на новую трубу.

3) НДПИ, пошлины, поборы - 50 миллиардов рублей в месяц уже запланировано в виде повышенного НДПИ на Газпром до 2025 года. Это деньги, которые уйдут напрямую государству... И мимо кассы инвесторов. Это деньги, которые вы не получите, которые не увеличат капитализацию компании, не будут выплачены в виде дивидендов. И учитывая дефицит бюджета, налоги и пошлины могут еще сильнее увеличить в будущем.

4) Цены на сырье не всегда будут такими высокими. Рано или поздно они начнут снижаться. И тогда прибыли Газпрома обвалятся еще сильнее: ведь будет двойной удар - падение объемов экспорта помноженное на падение цен на сам газ.

В результате, инвесторам предлагают купить акцию с разовыми дивидендами в 23% и перспективами потерять 30-40-70% капитала в обвалившихся акциях Газпрома, которые могут не выплатить дивиденды ни в 2023, ни в 2024, ни в 2025 году. Согласитесь, перспектива сомнительная!

И более, чем реальная: ведь Газпром с конца нулевых годов только-только недавно вернулся на прежние уровни. А ведь тогда ситуация была намного более стабильной, были перспективы развития бизнеса, не было таких санкций, не было такого жесткого круга экономической изоляции.

Вы можете сказать, что я нагнетаю. И да, я беру самый негативный сценарий. Но именно так и должен мыслить инвестор. Допустите эту мысль: после выплаты дивидендов Газпрома, акции упадут в 2 раза и вы не увидите прежних уровней еще лет 10. А самое главное - даже дивидендов не увидите еще минимум 2-5 лет! Готовы к такому? Тогда вперед - покупать Газпром!

Удачи в инвестициях!

#газпром #дивиденды #акции #инвестиции #фондовыйрынок

https://youtu.be/tL8k234lp_g

- Сколько будет стоить доллар: 40 рублей или 100 рублей за 1 доллар?
- Какой прогноз курса доллара к рублю можно дать?
- Когда ждать девальвацию рубля, рост цены на доллары и евро в России?
- Нужно ли сейчас покупать доллары за рубли, чтобы защитить свой капитал?

Биржевые цены на валюту удивляют, потому что на фоне новых жестких санкций и целого ряда других негативных факторов, рубль укрепился до многолетних максимумов. Такие цены на доллары и евро не видели со времен "крымской" девальвации! Почему и что будет с курсом рубля к доллару дальше?

Цены на доллары и евро на бирже обвалились из-за того, что банки и крупные держатели валюты сбрасывают ее из-за опасений блокировки структур Мосбиржи. Эта блокировка сделает недоступной привычную модель конверсии валюты. И из-за такого сброса за короткий период времени и возник обвал курса валюты на бирже.

Долгосрочные последствия для рубля выглядят напротив все более мрачно. Фундаментальные причины для девальвации не только остаются, они еще больше усугубляются!

1) Бюджет РФ уже глубоко дефицитный. Если раньше эта информация проскакивала мельком, выводилась на основе расчетов и оценок частных инвесторов, то теперь на самом высоком уровне признается:

"Денег мало, придется затянуть пояса"

Дефицит в триллионы рублей при неустойчивых ценах на нефть - огромная проблема для курса рубля к доллару. И разумеется, чтобы компенсировать недостающий уровень цены на нефть выход будет только один - пропорционально девальвировать рубль.

2) Цена - это одна проблема. Вторая проблема это объем поставляемой нефти за рубеж. А он падает из-за санкций, из-за эмбарго на экспорт нефти. И это увеличивает проблему доходов бюджета! Увеличить доходы дополнительными способами, учитывая возрастающие расходы на САМИ-ЗНАЕТЕ-ЧТО и увеличение количества вводимых санкций - попросту нереально. В результате обвалить рубль до уровня 70-100 рублей за 1 доллар выглядит куда более реалистичной альтернативой.

3) Крупные игроки и представители финансовых властей четко обозначают минимальные курсы доллара, которые их бы устроили - это 70-80 рублей. И даже называют конкретные сроки: курс 70 рублей за 1 доллар на конец 2022 года. Есть ЖЕЛАНИЕ увидеть такой курс доллара, но есть и проблема с тем, что механизмы для установления такого курса просто не работают из-за целого ряда причин.

Ну, в частности, скупка валюты затруднена: ЦБ не может свободно покупать доллары из-за риска санкций. Вместо этого планируется направлять триллион рублей на закупку валюты для ослабления курса рубля к доллару. Вы сами видите: об этом заявляют "твердо и четко". Желание есть, пока нет возможности. Но когда все продавцы скинут валюту - возможности появятся, потому что манипулировать валютным курсом будет намного проще.

4) ФРС США повышает ставки, а ЦБ РФ напротив снижает. Это значит, что рублевые инструменты становятся менее доходными, а долларовые - напротив, более доходными. Все это нагляднейшим образом находит свое отражение в мировом курсе доллара - индексе доллара к корзине мировых валют. Рубль стоит в сторонке, но это временно.

Обвал курса доллара и евро на бирже за счет наплыва продавцов валюты теоретически может временно толкнуть рубль дальше вверх - и мы увидим 40-45 рублей за 1 доллар. Может - и этим нужно пользоваться! Здесь как в инвестициях: на панике продавцы сбрасывают свои активы по любой цене, отключая голову и действуя из страха. Физические лица, не выдержав давления, тоже могут поддаться эмоциям - и ЭТИМ НУЖНО ПОЛЬЗОВАТЬСЯ!

Именно к этому постепенно шли власти, выдавливая людей и компании из валюты, дедолларизируя и девалютизируя накопления. И когда продавцов не останется... можно будет установить тот курс, который выгоден бюджету! В очередной раз рублевые накопления россиян могут обесцениться из-за дикой девальвации.

Так было. И похоже - снова повторится.

А потому:
- докупайте валюту
- держите валюту
- инвестируйте в валюте

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #финансы #валюта

https://youtu.be/L0LEhWMFce0