Правда ли, что без вашего присмотра ваши акции заблокируют, они обрушатся, а весь капитал пропадет? Правда ли, что нужно постоянно мониторить свой инвестиционный портфель, чтобы он не рухнул, а деньги - не пропали?

Именно такую мысль высказал в своем комментарии Евгений. И по его словам, именно такие вещи внушают инвесторам некие "блогеры" на Ютубе.

Что ж, все это - ЕРУНДА. Это я могу сказать вам, опираясь на реальные факты и на свой уже достаточно солидный опыт в инвестициях. Ерунда и точка!:)

Дело в том, что качественный и надежный инвестиционный портфель из первоклассных ценных бумаг МОЖНО (и даже нужно) оставлять без присмотра. Чем больше вы мониторите свои акции, тем больше соблазнов совершить какие-то действия. Что-то продать (на слухах / новостях / эмоциях), а что-то докупить (на хайпе или ажиотаже). А статистически - чем больше действий совершает инвестор, тем меньшую доходность приносит его портфель. Слишком много сделок - это уже трейдинг. А это, как мы знаем, прямой путь к убыткам.

Могут ли заблокировать ваши акции без вашего присмотра? Могут, если инвестировать у российских брокеров. Но тут уже причина не в вас, и не в том, что вы следили или не следили за своим портфелем. А во вполне определенных решениях конца февраля. Даже если бы вы сидели над своим портфелем круглые сутки, вы бы не могли этого предотвратить.

Могут ли ваши акции обрушиться на 30% без вашего присмотра? Могут. В марте 2020 года так и было. Но опять же - если бы вы следили за своими бумагами постоянно, вы бы этого не могли предотвратить. Я не знаю лично НИ ОДНОГО ЧЕЛОВЕКА, который вышел бы непосредственно перед обвалом марта 2020 года. Но знаю кучу людей, которые вышли как раз на спаде в 30% - который и оказался дном обвала рынка.

Удивительно, да? Но для этих людей было бы выгоднее, если бы они НЕ СЛЕДИЛИ за своим портфелем вообще. Так они остались бы в рынке и не упустили бы бурный его рост. Лишь в одном случае было выгодно следить за рынком - чтобы докупиться на подушку безопасности на том самом спаде. Что я, собственно говоря, и сделал. Но для этого мне не требовалось мониторить рынок круглые сутки. Я увидел спад, сделал анонс о том, что пора расчехлять подушку безопасности на канале - и докупился. Все очень просто, времени на это много не ушло.

Портфель из первоклассных акций действительно работает независимо и "без будильника"! Да, периодически целесообразно делать ребалансировку и проводить анализ. И да, "поймать момент" - очень приятно. Но статистически ловить момент практически невозможно. А делать ребалансировку можно и по календарю - без необходимости сидеть над портфелем постоянно.

Я знаю, что это возможно и что это работает, потому что сам это вижу и сам это прошел. Я неоднократно оставлял портфель без присмотра на недели. И могу точно сказать: дивиденды платятся, акции работают, а то, на что вы повлиять не можете, вы не сможете предотвратить, даже если будете сидеть над портфелем 24\7.

Инвестируйте в НАДЕЖНЫЕ БУМАГИ. Инвестируйте с КАЧЕСТВЕННЫМ ПОРТФЕЛЕМ. И тогда вы сможете расслабиться, получать дивиденды, инвестировать спокойно и уверенно.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #деньги #финансы #акции #блокировка

https://youtu.be/lRi586wTy8o

Доллары - пустые бумажки, ничем не подкрепленные и не обеспеченные. Что будет с курсом рубля к доллару? Стоит ли покупать доллары сейчас и вкладывать свои рубли в долларовые активы? Почему рубль может и будет девальвироваться к доллару?

Часто к моим прогнозам по курсу доллара встречаются два типа мнений:
1) Почему ты топишь за доллар? Ведь это неправильно!
2) Ты уже полгода говоришь о девальвации, а ее пока нет!

Что ж, все очень просто:
1) Я не топлю за доллар, я озвучиваю объективные факты. И исходя из этих фактов - ЭТО ВАЖНО! - сам распоряжаюсь своим капиталом. Опираясь на свои прогнозы я перегоняю почти все рубли в долларовые активы - и их в моем портфеле уже 99%.
2) Полгода - это ничто в рамках инвестиционного горизонта. Глупо и наивно верить, что кто-то может вам сказать ТОЧНУЮ ДАТУ и ТОЧНЫЙ КУРС девальвации. Ее не знают даже в Минфине и ЦБ. Так что важно смотреть на долгосрочный тренд и факторы риска девальвации.

А они остаются актуальными и лишь усугубляются:

1) Денег в бюджете становится все меньше и меньше. Реальный дефицит бюджета, вызванный падением объема экспорта, снижением добычи сырья и введенными санкциями лишь усугубляется.

При этом стоит понимать: рынки, которые Россия освободила "добровольно-принудительно" пустовать не будут. Их займут другие. Например, уже в июне США добыли больше нефти, чем РФ. А Саудовская Аравия дышала в затылок.

2) Из-за дефицита бюджета, огромных расходов на "сами-знаете-что" и сомнительных перспектив увеличения доходов деньги уже сейчас печатают. Пока тихонько (под замороженную часть резервов России в влаюте), но уже звучат предложения производить эмиссию в триллионы рублей для финансирования бюджета.

3) Так как крепкий - во многом искусственно крепкий - рубль крайне невыгоден и бюджету, и стране, его пытаются ослабить. Покупать доллары и евро государство не может - в отличие от частных инвесторов. Так что остается скупка юаней: она может девальвировать курс рубля. Но решение сомнительное со стратегической точки зрения, потому что "выйти" из китайской валюты и активов в больших объемах можно будет только с "разрешения" Нацбанка Китая. А получить его будет проблематично в случае глобальных проблем в китайской экономике (или просто нежелания китайского "партнера").

Это - объективная реальность. Можно сколько угодно "верить в рубль", но если даже само руководство страны готово рассматривать ЛЮБЫЕ АЛЬТЕРНАТИВЫ рублю (включая криптовалюты!), то о чем вообще можно говорить? Посмотрите, доллары называли пустыми бумажками более 70 лет назад... Но доллар остался долларом - и вы до сих пор можете расплатиться долларами, выпущенными 70 лет назад.

Российские экспортеры готовы продавать свои товары за наличную валюту, чтобы обойти ограничения на ВВОЗ валюты. Уже почти готова законодательная база под это разрешение: страна отчаяно нуждается в ликвидных наличных долларах и евро... Как ни называй их "пустыми бумажками" в СМИ, бизнес - есть бизнес.

Так что нет - я не надеюсь на доллары. Для меня это лишь средство инвестиций. Надежное, эффективное, востребованное. И альтернативы, реальной и глобальной, в настоящий момент ПОКА нет.

Частные инвесторы обладают колоссальным преимуществом по сравнению с государством. На них не наложены санкции, они могут спокойно покупать доллары, инвестировать в долларах, получать доходы в долларах - в том числе на зарубежных брокерских счетах! И этим преимуществом МОЖНО и НУЖНО воспользоваться, пока есть время, есть возможность и есть выгодный курс валюты.

Можно писать в комментариях, что "за полгода прогнозов девальвации рубля так и нет"... И потом увидеть обвальную, резкую девальвацию, но уже будет поздно что-то делать!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валюта #девальвация #финансы

https://youtu.be/VCIg3AXtp9A

Что делать при блокировке счета и заморозке инвестиций у Interactive Brokers для россиян? Как и куда уходить от Interactive Brokers при введении санкций и полной блокировке личного кабинета и инвестиционного счета? Какой мой "План Б" на случай санкций: открытие зарубежного банковского и брокерского счета, перевод активов и т.д.?

Обращаю ваше внимание, что эти вопросы по поводу блокировки счетов у Interactive Brokers задавали активно еще в конце июля-начале августа. Когда очень остро для инвесторов стояли вопросы признания России спонсором терроризма, полной остановки торгов долларом и всего такого. Что ж, можно наглядно видеть, что эти страхи не оправдались. Но все же, если до этого дойдет, какой у меня будет "План Б"?

0) Я не планирую выводить капитал в Россию. Просто это небезопасно с чисто финансовой точки зрения, как вы ни пытайтесь меня переубедить в обратном. Валюту не отдают, за валюту берут дикую комиссию, а рубль никакого доверия, увы, не вызывает. Кроме того, по иностранным ценным бумагам российские брокеры все еще не зачисляют дивиденды.

Поэтому я буду всеми способами искать варианты оставить капитал за рубежом в иностранных акциях и активах. Цель вывода капитала в надежную юрисдикцию сподвигла меня открыть брокерский счет у Interactive Brokers еще в 2016 году. И основные причины этого выбора не только не уменьшились, но еще и проступили более ярко и четко.

1) Если Interactive Brokers введет санкции против россиян и "попросит на выход", то это не означает, что все счета будут заблокированы, а деньги заморожены. Просто вежливо скажут - переводите деньги и/или акции и до свидания! Так что для этого вам потребуется или вернуть деньги в российский банк, или - в зарубежный банк / к зарубежному брокеру.

Я говорю об этом уверенно и спокойно: потому что уже есть примеры введения ограничений по счетам и принудительных просьб "на выход" у инвесторов Interactive Brokers:
- у работников попавших под санкции предприятий
- у жителей санкционных территорий (Крым/ЛНР/ДНР)
- у инвесторов с сомнительными операциями (транзит денег/неверная информация в анкете счета)

2) Так что даже, если вы делаете совсем "ата-та-та"-вещи, ваши деньги не заберут. Вас просто уведомляют, что с вами больше не хотят работать - и дают 30-60 дней, чтобы оправдаться, предоставить документы или перевести деньги. Если вы этого не делаете - принудительно все распродают и отправляют деньги на ваши последние реквизиты пополнения счета. Или, если они недоступны - высылают чек по вашему почтовому адресу!

Согласитесь, огромная разница с "конфискацией" активов и денег, о которой надрывно вещают некоторые СМИ и блогеры.

3) У россиян есть достаточно много вариантов по открытию банковских счетов. Оптимальным вариантом с точки зрения надежность / простота открытия / стабильность работы / возможности я считаю грузинские банки. В первую очередь Bank of Georgia, который также дает выход и на своего зарубежного брокера. Другие варианты - турецкие банки (например, Дениз), армянские, киргизские, узбекистанские банки. Также счета россиянам открывают в Казахстане и в Сербии. В зависимости от страны может требоваться более или менее сложный пакет документов. По опыту клиентов - в том же Bank of Georgia весьма лояльный подход даже сейчас. Достаточно бывает просто загранпаспорта и все!

Я вам даже больше скажу: даже в Евросоюзе можно открыть банковский счет. Просто это требует более серьезных усилий и денежных затрат. Есть информация об успешных открытиях банковских счетов в Португалии, Франции и Испании.

4) Иностранный брокер важен, если вы хотите сохранить свои активы и при этом остаться в зарубежной юрисдикции. Выбор, конечно, не так велик - из-за введенных санкций. Можно рассмотреть Just2Trade, казахстанский / кипрский Фридом, тот же брокер Bank of Georgia и т.д. Да, я соглашусь, что по уровню обслуживания, надежности и эффективности ни одна из озвученных альтернатив даже близко не соответствует Interactive Brokers. Однако же, альтернативы есть.

5) Разумеется, лучше позаботиться о зарубежном банковском счете заранее, а брокерский счет обычно открывается очень быстро. И имея доступ к этому пакету банк+брокер, вы просто обращаетесь в техподдержку IB и инициируете трансфер активов и/или денег к новому брокеру или в свой зарубежный банк. По опыту клиентов трансфер активов может проходить в зависимости от брокера как в течение нескольких дней, так и занимать до месяца.

6) Кроме того, всегда есть вариант подтвердить свое зарубежное резидентство (пусть и формально) - через предоставление договора аренды / выписки из зарубежного банка. Этот вариант хорош тем, что вы остаетесь у IB, но с этого момента заходить туда желательно только под VPN с IP-адресами страны, которую вы обозначили, как страну резидентства. А переводить деньги из/в Россию, возможно, уже не получится. Так что этот вариант, конечно, подходит не всем. Но он является самым крайним, если все остальные способы и возможности окажутся исчерпанными.

В общем, "План Б" есть. Но я очень надеюсь, что он не пригодится! Страхи - страхами, а инвестиции продолжаются по плану. Дивиденды платятся, акции покупаются, компании получают прибыль!

Удачи в инвестициях!

#interactivebrokers #заморозка #блокировка #санкции #инвестиции

https://youtu.be/DmTLbnBKc0s

Как себя чувствует мой инвестиционный портфель на волатильном рынке? Что происходит с доходностью портфеля Князева, с дивидендами и как динамика фондового рынка влияет на мои действия?

#инвестиционныйпортфель #акции #инвестиции #волатильность #дивиденды

https://youtu.be/7O_zWcy4LT4

Почему объявление мобилизации в России привело к обвалу рынка акций РФ и к падению курса рубля к доллару? Что будет дальше? #мобилизация #рубль #доллар #валюта

О чем говорит запланированное повышение налогов, включая НДПИ? Почему будут расти цены на газ для населения и почему рухнул фондовый рынок России? Почему акции Роснефти, Северстали, ММК, Газпрома и других российских компаний - ЭТО ДРУГОЕ? Почему не покупать бы их сейчас, когда на рынках "льется кровь" и есть потенциал для входа?!

Тема очень интересная, потому что действительно иногда в комментариях можно встретить обвинения в моей "предвзятости" к рынку акций РФ. Почему - "это другое"?

Да все очень просто: фондовый рынок РФ и акции российских компаний я не советую покупать не из-за какой-то личной неприязни или из-за предвзятости. В конце концов, я инвестор, мыслю капиталистическими категориями... И если бы я видел РЕАЛЬНЫЕ возможности сделать больше денег с меньшими рисками в акциях РФ, то я бы это делал! Я бы хайповал сейчас на фондовом рынке России, как это начали делать многие финансовые и инвестиционные блогеры. Но нет, я иду "против течения" и по-прежнему бубню про первоклассные акции США, которые кому-то уже и оскомину набили.

Все дело в фактах и реальных рисках. Нет смысла покупать и вкладываться, когда вы заведомо не можете применить свои навыки и свои умения:

- свой фундаментальный анализ
- свою выдержку
- свой портфельный подход

Потому что условия уже не те:)

Ну, в самом деле, какой бы реакцией и наблюдательностью вы не обладали, вы не сможете выиграть в наперстки! Потому что эта игра с "наперсточниками" ИЗНАЧАЛЬНО нацелена на обман. Как бы вы не старались, вы не обыграете шулера в карты - это изначально невозможно.

Увы, именно таким образом СЕЙЧАС я воспринимаю фондовый рынок РФ. Ну судите сами:

- закрытие ряда отчетностей - простор для злоупотреблений и полный туман в смысле понимания, ЧТО происходит в бизнесе компании
- отсутствие ликвидности нерезидентов - плоский рынок, которым легко манипулировать (ведь подавляющее большинство в торгах на Мосбирже - частные инвесторы, подверженные настроениям толпы и эмоциям)
- инсайдерская торговля и активное ее использование без страха наказания - вы не можете выиграть у инсайдеров, когда они пользуются своими возможностями... а вы нет

И вишенка на торте: запланированное повышение налоговой нагрузки на экспортеров в виде роста пошлин, НДПИ и всего такого. Думаете это хорошо для инвесторов в акции РФ? Особенно, учитывая тот факт, что подавляющее большинство заслуживающих внимания акций в России так или иначе связаны с сырьем. Для бюджета-то может и хорошо. А вот для инвесторов - не очень. Потому что все эти повышенные налоги и пошлины уменьшат ВАШИ - да-да, господа, ваши - дивиденды, капитал, мечты о благосостоянии. Еще и запланированный рост цен на газ тоже переложит нагрузку на ваши плечи - через цены на коммунальные услуги, топливо... да почти на все! Инвесторы заплатят дважды: и как физические лица - потребители услуг; и как инвесторы - в виде налогов.

Нет, ну если вы готовы "собраться и потерпеть" еще лет 10 ради высокой цели, пока ваши дивиденды и ваш акционерный капитал идет на "сами-знаете-что" - успехов! Я же считаю, что инвестиции должны приносить прибыль. Эта прибыль должна быть основана на эффективном бизнесе, на работе экономики, на заботе об акционерах.

Поэтому да - фондовый рынок РФ "это другое" просто потому, что это не рынок, а рулетка. Потому что вы не можете планировать долгосрочное удержание бумаг, не опасаясь какой-нибудь "подставы" с выкупом, пампом-дампом бумаг, отменой дивидендов (а потом снова обещанием и снова отменой:).

1) Чем рискует инвестор, который НЕ ВКЛАДЫВАЕТСЯ в рынок РФ, а отдает предпочтение акциям США? Тем, что теоретически его доходность окажется НИЖЕ, чем в рынке РФ - если акции РФ будут расти, дивиденды платиться, а рубль крепнуть
2) Чем рискует инвестор, который ВКЛАДЫВАЕТСЯ в рынок РФ, несмотря на все фундаментальные и косвенные проблемы и риски? Неполучением дивидендов, отсутствием роста капитала долгие годы, выводом капитала из компаний на счета заинтересованных лиц посредством сомнительных сделок...

Нужно ли оно инвестору?

Мне - точно не нужно. Я предпочту перспективы рынка США, который статистически на долгосроке показывает более высокую доходность, чем ВСЕ ОСТАЛЬНЫЕ МИРОВЫЕ ФОНДОВЫЕ РЫНКИ! И не буду надеяться на мифическое превосходство рынка РФ в условиях:
- санкций
- ограничений
- схлопывания экспорта
- разрыва экономических связей
- банкротства предприятий
- и диких затрат денег бюджета на сами-знаете-что

Вы можете со мной не согласиться. Это нормально! Если я ошибусь - меня устроить моя долларовая доходность с инвестиций. Но что если я прав? Как вы сможете справиться с обвалом вашего капитала в фондовом рынке РФ и убытками на долгие годы?

Стоит подумать об этом!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #россия #сша #акции

https://youtu.be/lvJgy9m0riM

Сколько можно заработать на тайской недвижимости? Какую доходность приносит вложение в недвижимость Таиланда? Стоит ли покупать недвижимость в Таиланде в 2022-2023 годах?

Разбирал тут свои документы, бумаги из предыдущих путешествий и наткнулся на проспекты инвестиционной недвижимости, которую мне пытались продать во время моей первой поездки в Таиланд в 2015 году. Ну я и решил оценить - была бы эта инвестиция по-настоящему выгодной, такой, как ее обещали в рекламе.

СПОЙЛЕР: Нет, не была бы!

Итак, мы будем разбирать кондоминиум Siam Oriental Plaza. Вы можете видеть эти цены. И даже увидеть выделенный кружочком объект, который я думал купить. Напомню, что тогда еще я занимался недвижимостью, хотя из-за девальвации рубля уже был разочарован в российской недвижимости. И думал: куда пристроить капитал. Слава мозгу, я "пристроил" его в фондовый рынок, а не в тайскую недвижимость!

Хотя купиться было легко: посмотрите, какую арендную доходность обещали: 13-14%. При этом еще и почти "гарантировали" взрывной рост цены самой недвижимости. Ну это ли не сказка?

Я погуглил на сайтах тайской недвижимости объекты и выбрал в этом комплексе Siam Oriental Plaza объявления с МАКСИМАЛЬНОЙ ЦЕНОЙ! Что ж, смотрите сами цены на квартиры площадью 27-35-56 квадратных метров (там расхождение в плюс-минус 1 метр в объявлениях и проспекте по непонятной мне причине). И цены на аренду этих квартир. При этом вариантов в аренду не так уж много, что весьма любопытно: продают много, сдают - мало.

И теперь собираем данные в сводную таблицу доходности и роста цены. Получается, что недвижимость и аренда упали по всем объектам, кроме квартиры 56 кв.м. Впрочем, напомню, что я взял максимальную возможную цену на эту квартиру. Фактически же, большинство объявлений по более низкой цене. Ну раз взял - то да, записываем +1.5% прибыли с роста стоимости. Денежный поток от аренды также снизился. Рассчитывали получать 202 тысячи бат в год? Получайте только 96 тысяч! И да, это, конечно, неплохая доходность почти в 11% в батах... Но вот риски уж больно велики.

Если мы смотрим цены/доходности в долларовом выражении, то они не так уж сильно отличаются, потому что бат отличается более-менее стабильным курсом к доллару. Однако даже "доходная" квартира в 56 кв.м. тоже ушла в минус по цене.

Мне кажется, это очень показательно.

Да, вы можете сказать, что все это - следствие пандемии. И я могу с этим согласиться. Но с другой стороны, фондовые рынки тоже испытали последствия пандемии, но давно уже "отбили" все потери и принесли огромную прибыль инвесторам (даже с учетом текущей коррекции). Они увеличивают дивиденды, увеличивают капитал, да еще и защищают от девальвации того же бата (или в перспективе - девальвации рубля). Вряд ли тем, кто покупал квартиру в Таиланде и 2 года сидел без арендного дохода, но платил коммуналку и сборы кондоминиума легче от осознания того, что "все это вина пандемии". Инвестор хотел получать доход - а в итоге оказался в минусе по сравнению с куда более простыми, ликвидными и надежными альтернативами.

Скажем, вложение в REIT Realty Income - по сути ту же недвижимость - превратили бы "квартиру" в Таиланде 56 кв.м. за 77057$ в 2 таких квартиры! Потому что капитал увеличился бы почти в 2 раза. И денежный поток куда более стабильный, предсказуемый и растущий. Да, он не был таким большим "в моменте" - никакими 13-14% годовых там не пахло. Да и сейчас тоже нет такой доходности. Зато он платился и в 2020, и в 2021 году, когда вся туристическая отрасль Таиланда стояла. И платится сейчас!

Поэтому, если стоит вопрос: "Куда лучше вложиться?" - я отвечаю однозначно: "В фондовый рынок США!"

Удачи в инвестициях!

#таиланд #недвижимость #инвестиции #рантье #финансы

https://youtu.be/Mt2iJ9YUJAc

Что будет с экономикой России после мобилизации? Почему США выиграют экономическую войну и заработают на энергетическом кризисе во всем мире? Почему Америка победит в экономической борьбе, оставив и Россию, и Европу беднее и слабее, чем сейчас? Что и как делать сейчас, чтобы не потерять деньги?

Тема непростая, потому что она может вызвать у вас отторжение. Но досмотрите видео до конца: оно касается каждого!

Итак, друзья, из-за сами-знаете-чего экономика России уже сильно пострадала и будет рушиться дальше. Из-за энергетического кризиса в Европе там наблюдается рекордная инфляция и ожидания экономического спада... На фоне всего этого безумия США могут получить максимум прибылей, укрепить свое доминирование (включая доминирование доллара) и опять выйти "в белом", воспользовавшись ситуацией.

Как и почему? Давайте разберемся!

1) Экономика России под огромным давлением из-за мощнейших санкций:
- запрет высокотехнологического импорта
- финансовая изоляция
- ограничения по экспорту
- колоссальный дефицит бюджета

И сюда добавляется еще фактор мобилизации в России. Да, это пока частичная мобилизация, но ничего нельзя исключать. И важно понимать: что это изъятие ценнейшего человеческого капитала, который НЕ БУДЕТ работать на экономику России. Это потеря прибылей бизнеса (из-за неясности будущего, нестабильности и непредсказуемости люди просто будут откладывать какие-то покупки и вложения). Это потеря перспективы, это отток людей из страны.

2) Экономика Европы тоже под большим давлением. Из-за высоких цен на энергоносители там уже люди и малые бизнесы получают рекордные счета. Некоторые бизнесы вынуждены закрываться, не выдерживая нагрузки. Перспективы европейской экономики выглядят весьма мрачно - во всяком случае на короткой дистанции.

В этом, кстати, отличие от российской экономики, у которой наоборот: время работает ПРОТИВ нее. Ведь чем больше и дольше технологическая изоляция - тем сильнее и сильнее будет отставание. А конкурентоспособность РФ на мировом рынке и так была невелика, если не брать в расчет экспорт ресурсов.

3) И вот на фоне всего этого Америка может спокойно победить в экономической войне. Почему? Да потому что они:
- пылесосят мозги (смотрите планируемое упрощение виз для высококлассных специалистов)
- опираются на капиталистические категории даже в вопросах конфликтов
- активно используют текущую обстановку на рынке в своих целях

Да, это цинично, но эффективно. За счет этого США и получали максимум профита во всех предыдущих кризисах (причем, ими же иногда и спровоцированными). Наивно называть США "безресурсным мусором", наивно делать ставку ПРОТИВ США именно сейчас! Это могут делать только боты и пропагандисты, но не люди, которые мыслят экономическими категориями.

Да, США отстают от России по запасам природных ресурсов - но находятся на втором месте в мире! И что вы думаете они делают сейчас, когда российские ресурсы изолируются, а цены высокие? Делают максимальный экспорт, чтобы заработать больше.

- Активный экспорт резервов нефти (зачем ее хранить, если можно продать по высокой цене и откупить позже дешевле)
- Активный ввод в эксплуатацию СПГ-терминалов и заводов

И так далее.

Но и это еще не все. Используя обстановку в мире, США делают перевод производства на свою территорию. Так называемый "оншоринг", который позволяет избавиться от зависимости от Китая и других стран-сателлитов. Да, это небыстрый процесс, но он идет:
- Интел готов вложить десятки миллиардов долларов в производство чипов уже в США
- ПепсиКо будет разливать напитки в США

Даже компании из других стран готовы переводить бизнес на территорию США - датский Лего, японский Панасоник и т.д. В текущих условиях это выглядит весьма логичным и опять-таки - принесет США прибыль.

Можно сколько угодно называть США недружественной страной, недолюбливать или ненавидеть, ругать и проклинать. Но если вы взглянете на ситуацию объективно, то поймете, почему США имеют все шансы выиграть ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ВОЙНУ с Россией (да и со всем миром) и опять на коне получить максимальную прибыль из максимальных проблем.

Что делать?

Инвестировать в США! Странно, да? Неожиданно? А так и есть. В условиях неопределенности и нестабильности доллар служит безопасной гаванью для всего мира - индекс доллара на многолетних максимумах. Приток денег, инфраструктурные проекты, оншоринг бизнеса все это будет толкать вверх экономику Америки, пока Россия тонет в технологической изоляции, а Европа страдает от энергетического голода.

Патриотично? Ну, возможно, нет. Эффективно? Да, однозначно!

Если вы рассуждаете, как финансово грамотный человек, вы понимаете, ЗАЧЕМ инвестировать в акции США именно сейчас.

Удачи в инвестициях!

#сша #россия #европа #мобилизация #экономика

https://youtu.be/W0m6y9LvMZg

Как можно инвестировать 5 миллионов рублей ВМЕСТО инвестиционной недвижимости и получать 7-8% дивидендов в долларах ежемесячными выплатами? Куда вложить 5000000, чтобы приумножать капитал, стабильно получать пассивный доход и не зависеть от простоя недвижимости, арендных платежей, амортизации и проблемных квартирантов?

Инвестиционную недвижимость часто воспринимают, как надежный источник стабильного дохода. Но, увы "пассивный доход" с арендной платы чаще всего оказывается вовсе не пассивным! Куча проблем с квартирантами, необходимость делать ремонт, учитывать амортизацию жилья, периодические простои и форс-мажоры превращают заработок на инвестиционной недвижимости в бизнес. О пассивном доходе здесь речи и не идет!

И это - не говоря уже о том, что реальная доходность от аренды может уступать даже банковским депозитам! А сами ставки аренды нередко не увеличиваются годами. Я это точно знаю - по личному опыту и опыту моих знакомых.

Есть ли альтернатива?

Да, есть - высокодивидендная стратегия CEF (Closed-End Funds), которая позволяет получать стабильные ежемесячные дивиденды в долларах на очень высоком уровне.

Скажем, если инвестор хочет инвестировать 5 миллионов рублей для пассивного дохода вместо арендной недвижимости, он может получить порядка 8% в долларах "в моменте" (на дату подготовки материала). Да, это пассивный доход до учета 13% налога, но даже с учетом налога этот доход существенно выше арендной доходности, которую можно получить по квартирам, скажем, в Кирове или даже в Москве.

Как вы можете видеть, расчетные дивиденды по портфелю платятся ежемесячной. Они не совсем равномерные - 4 раза в год дивиденды будут повыше. Но тем не менее, в целом - это наглядная картина равномерного денежного потока.

И самое главное - эти дивиденды растут! Да, дивиденды по CEF растут не так активно, как по растущим дивидендным акциям. Но если задача получать высокий денежный поток "прямо сейчас" - это не проблема. С учетом среднего роста дивидендов в 2.7% к 2042 году дивиденды могут увеличиться почти в 2 раза без каких-либо вливаний капитала или действий с вашей стороны!

Но и это еще не все. Дивиденды по CEF можно реинвестировать, если вы в настоящий момент в них не нуждаетесь. С учетом реинвестирования рост денежного потока увеличивается уже до 6.7% в год в среднем - обгоняя долгосрочную инфляцию по доллару в несколько раз. И к тому же 2042 году дивиденды вырастут уже в 4 раза.

А попробуйте-ка реинвестировать арендные платежи с квартиры? Вы не сможете этого сделать - нет ликвидности, нет "кусочков" квартиры, которые вы можете купить, чтобы они уже в следующем месяце дали вам больше дивидендов, больше пассивного дохода. В CEF это возможно! Ну и, конечно, сам капитал тоже растет, увеличивается, накапливается со временем.

Одна квартира - это 100% риск. Никакой диверсификации, никакого распределения рисков, никакой защиты. Портфель из CEF это пара десятков первоклассных фондов из различных сфер экономики, которые хеджируют ваши риски, диверсифицируют дивидендный денежный поток, защищают от возможных кризисов.

Хотите инвестировать с высокой дивидендной доходностью? Получать по-настоящему пассивный доход с инвестиций? Тогда я буду рад вам помочь! Вы можете обратиться ко мне по контакту (@knyazevinvest_1) к видео - и я разработаю для вас высокодивидендную или активно растущую стратегию из первоклассных акций.

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #недвижимость #акции #дивиденды

https://youtu.be/P2Y4GUOkdtQ

Как купить доллары за рубли с огромной скидкой в пару десятков процентов? Как заработать 21% на курсе валюты за 1 минуту? Что нужно делать для получения такого шикарного заработка на курсе доллар-рубль?

Все очень просто: нужно просто КУПИТЬ ДОЛЛАРЫ за РУБЛИ прямо сейчас!

Как это работает?

1) Сейчас курс доллара ниже курса, который мы видели на начало 2022 года, когда он составлял 74.29₽ за 1$
2) Это частично искусственный и неудобный курс валюты, что откровенно признается властями страны
3) Курс в 74.29 рублей за доллар мы видели, когда против России не были введены жесткие санкции, бюджет не был дико дефицитным, а экономика не находилась в изоляции
4) Желаемый минимальный курс доллара - 80-90-100 рублей за 1 доллар, о чем регулярно говорят чиновники и представители бизнеса

Что же получается?

Покупая доллары СЕЙЧАС по текущему курсу и оценивая тот курс, который был еще в начале года, вы сразу получаете выгоду - скидку - в 21%. Это реальная скидка, потому что повторюсь: комфортный курс для экономики находится куда выше. И все действия ЦБ, Минфина и правительства нацелены на то, чтобы обрушить курс рубля. Получится это сделать быстро или процесс займет больше времени - другой вопрос. Важно, что у нас с вами, у частных инвесторов, есть такой огромный дисконт: 21% на ровном месте!

Но и это еще не все. Когда вы покупаете доллары за рубли, вы должны ЗНАТЬ ДЛЯ ЧЕГО ВЫ ЭТО ДЕЛАЕТЕ! Потому что просто купить валюту - получить "бумажки" или "циферки", которые не приносят денежного потока и отдачи. И я покупаю валюту исключительно под инвестиции. А здесь дисконт выходит еще больше.

Я собрал информацию в сводную таблицу, так что судите сами:

1) Дисконт по широкому рынку S&P500 к началу года порядка 22%
2) А если учесть стоимость акций США в рублевом эквиваленте к началу года, то скидка увеличивается до 38%!

Инвесторы из России были готовы вкладывать деньги весь 2021 и начало 2022 года по высоким ценам. Теперь у них есть возможность купить качественные активы со скидкой в 38%... И абсолютно недальновидно упускать такую возможность. Согласитесь, если вы готовы были покупать товар за полную цену, то ваше желание должно еще сильнее увеличиться, когда цена опускается на треть. Но психология финансов и инвестиций играет с инвесторами злую шутку: они пугаются, волнуются и действуют иррационально.

При этом верный вывод должен быть такой:

Начинайте инвестировать, докупаться, усредняться и по валюте, и по акциям!

Обращаю ваше внимание на еще два важных факта:

1) По рынку акций РФ дисконт еще сильнее, но озвученный подход к российским акциям применять невозможно. Просто потому, что здесь играет геополитика, санкции, обвал бизнеса и прибылей. Я подробно рассматривал тему в отдельном видео. И я убежден, что рынок РФ стоит еще СЛИШКОМ ДОРОГО для такого состояния экономики.
2) Хотя я рассматриваю дисконт по всему рынку США, важно понимать: в текущих условиях приоритетным является выбор именно качественных ценных бумаг. Только покупка реального бизнеса с реальными прибылями может оправдаться. Покупка спекулятивных "раздутых" акций может принести убытки, даже если вы купите их с таким дисконтом.

Этот огромный дисконт - как к курсу доллара, так и к стоимости активов - объясняет, почему я готов переплачивать на брокерских комиссиях и комиссиях SWIFT у банков пару-тройку процентов. Да, переводить деньги к зарубежному брокеру сейчас недешево. Но возможность купить доллары и первоклассные акции с дисконтом в 21-38% стоит того, чтобы заплатить за нее несколько процентов комиссии.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #инвестиции #финансы #акции

https://youtu.be/C3aRqAccsk0

Забирайте подробную инструкцию по пополнению счета Interactive Brokers через юани:
https://knyazevinvest.ru/yuan_ib

#юань #доллар #interactivebrokers #брокер #swift

Как стать богатым, успешным и финансово независимым? Как накопить много денег, чтобы жить на дивиденды? Как и где найти "волшебную таблетку" богатства и заработка на инвестициях?

Тема навеяна мечтательным комментарием подписчика о том, что "с 30 миллионами можно жить без будильника". Да, 30 000 000 рублей - хорошо, но где же их взять, чтобы жить на дивиденды, стать финансово независимым и т.д. Что ж, у каждого свой путь и каждый по-своему становится богатым. Я могу лишь рассказать о своей "волшебной таблетке", сделавшей меня финансово независимым и обеспечившей мне капитал.

1) Много и упорно трудиться
Внезапно, да? Но без этого никак! Это сейчас я могу себе позволить снижать нагрузку и трудиться столько, чтобы получать максимальную отдачу и максимальную эмоциональную реализацию. Но когда я только делал первые шаги, я был готов сидеть днями и ночами, занимаясь написанием статей для сайта, версткой шаблона, созданием кода, поиском оптимальных рекламных мест, оптимизацией, привлечением аудитории и т.д. Я активно трудился и над Ютуб-каналом, который тоже сделал свой очень ощутимый вклад в рост моего капитала.

Деньги не падают с неба, но их можно заработать.

2) Экономить, а еще лучше - экономить в 2 раза сильнее!
Мало заработать деньги, важно еще и сохранить их. А для этого необходим жесточайший контроль расходов, запись всех статей бюджета и четкое следование плану затрат. Давние подписчики моего канала знают этот прикол про "10 рублей на платный туалет", потому что я записываю в расходы даже такую мелочь. Но именно эти мелочи и формируют ваши расходы - ежедневные, ежемесячные, ежегодные.

Я записываю ВООБЩЕ ВСЕ, но даже я иногда проанализировав свои расходы за месяц, не могу понять - а как так мы потратили ВОТ НА ЭТО эти 3-5-10 тысяч рублей. Поэтому я не удивлен, что люди, которые не фиксируют свои расходы и не ведут бюджет, остаются без денег к концу месяца. Что толку зарабатывать даже 300 тысяч рублей в месяц, если вы тратите 295 тысяч, а отложить можете лишь 5000₽ в месяц? При таком подходе стать финансово независимым проблематично:)

3) Инвестировать, инвестировать, инвестировать
Я откладывал деньги всю сознательную жизнь, как стал их зарабатывать. Еще в университете я зарабатывал с копирайтинга больше средней зарплаты по городу. А когда сайт стал приносить до 5000$ в месяц с контекстной рекламы (не считая продажи прямой рекламы и партнерки интернет-магазина), доходы стали весьма ощутимыми... Инвестиции в недвижимость тоже приносили прибыль, пока рубль не рухнул в 2014-2015 годах.

Но реально мой капитал начал расти и давать ощутимую отдачу только после старта серьезных инвестиций в акции США. Рост капитала, выплата и рост дивидендов - все это обеспечило очень солидную отдачу за счет сложного процента. И именно инвестиции в акции и позволили добиться финансовой независимости.

Моя "волшебная таблетка" имеет очень простую формулу:

Активные доходы + Экономия денег + Инвестиции свободных средств = Рост капитала и финансовая независимость

Я принимал жесткие решения. Я продал свою собственную квартиру и почти 3 года жил в деревне, чтобы ускорить работу своего капитала. Я откладывал большую часть своего дохода и мы жили на то, что оставалось ПОСЛЕ инвестиций. Но это дало свои плоды!

Мгновенно стать богатым - не получится. Жизнь не сказка, хотя всевозможные тренеры личностного роста и продавцы супер-курсов трейдинга и уверяют в обратном. Но стать богатым МОЖНО. Я точно это знаю - я прошел это на себе!

Упорство, жесткий контроль бюджета, правильные инвестиции в первоклассные акции сделают свое дело. И вы добьетесь своих целей!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #финансоваянезависимость #богатство #мотивация #волшебнаятаблетка

https://youtu.be/pZVwENsvDMQ

Как и зачем накручивают статус квалифицированного инвестора у брокеров? Почему статус КВАЛа бессмысленный и беспощадный бред?
#инвестиции #накрутка #квалифицированныйинвестор #брокер

Как инвестировать в халяльные акции, чтобы соблюдать принципы исламских инвестиций? Какие ценные бумаги могут быть в списке халяльных акций 2023 года? Где и как найти халяльные инвестиции, чтобы зарабатывать и приумножать свой капитал?

Задачи у инвесторов могут быть самые разные. И одна из самых интересных задач, которые мне приходилось решать, это разработка инвестиционных стратегий из халяльных акций. Я с гордостью могу сказать, что уже немало клиентов-мусульман инвестируют со своими халяльными инвестиционными портфелями.

Чем отличаются халяльные акции от остальных?

Если очень коротко, то важные критерии следующие:

1) Компания не ведет бизнес в запрещенных отраслях, связанных с получением основного дохода от продажи алкоголя, азартных игр, табака и т.д.

2) Компания имеет достаточно низкий уровень долгов по отношению к рыночной капитализации. При этом из оценки исключаются краткосрочные и долгосрочные исламские долговые обязательства, а также долги, по которым не начисляются проценты.

3) Если некая доля бизнеса компании (обычно менее 5%, чтобы пройти проверку на халяльность) все же соприкасается с харамными действиями, то компания должна "очистить" свои доходы, выделяя пропорциональную часть дохода на благотворительность.

Примером списка халяльных акций можно назвать кусочек из большого блока акций, который я привожу в видео. Можно увидеть там несколько знакомых названий, например, акции Apple. Разумеется, не являясь богословом, я не могу на 100% гарантировать халяльность той или иной бумаги. Я в первую очередь финансовый аналитик.

Именно поэтому проведя тщательный фундаментальный анализ акции и первичную проверку на халяльность, я затем сверяюсь со специальными скринерами исламских инвестиций. И, если бумага одобрена, как халяльная - проверка пройдена! Двойная проверка: моими руками и руками духовных лиц. Так клиент точно может быть уверен, что инвестирует именно в ХАЛЯЛЬНЫЕ АКЦИИ.

Из-за особенностей оценки исламских ценных бумаг, халяльные портфели лучше всего подходят именно для роста капитала. Ведь именно высокодивидендные акции чаще всего имеют более высокий уровень долгов, нередко относятся к "запретным областям" и т.д. Но при постановке задачи на получение дивидендного дохода, можно найти немало бумаг, которые будут платить вполне приличные дивиденды.

Нужна помощь с разработкой портфеля из халяльных акций? Необходимо сформировать стратегию инвестиций под ваши цели? Я буду рад вам помочь! Обращайтесь по контактам из описания к видео - и я вас проконсультирую, помогу с подбором списка халяльных акций, разработаю ВАШУ стратегию.

#халяль #инвестиции #акции #халяльныеинвестиции #финансы

https://youtu.be/9G3o57Ptj-w

Заплатит ли Газпром свои рекордные дивиденды? Какое решение о выплате дивидендов ждать 30 сентября? Что означает 50 миллиардов НДПИ для Газпрома?
#газпром #дивиденды #ндпи

Что делать, если рынок будет медвежьим в течение 5-10 лет? А акции будут падать постепенно - ниже и ниже? Что делать с деньгами, стоит ли их инвестировать или ожидать? Почему именно инвестиции в дивидендные акции способны защитить инвестора от обвала рынка, от долгосрочного экономического кризиса, от негативных последствий в экономике? Как и когда начинать покупать дивидендные акции?

Ответ тут очень простой:

"Если вы УВЕРЕНЫ, что акции через 5 лет будут дешевле, чем сейчас - конечно, не стоит их покупать. Если такой уверенности нет, целесообразно купить акции как минимум на 50% капитала, а остальные деньги вливать равными порциями в течение какого-то выбранного периода времени".

Причем, крайне важно: если вы ожидаете именно долгосрочного медвежьего рынка, то целесообразно покупать исключительно дивидендные акции США с хорошими показателями выплаты и роста дивидендов!

Почему?

Да просто потому что:

1) Дивидендные акции обычно намного более стабильны на спаде. Акции чистого роста в медвежьи периоды падают сильнее, стагнируют, не дают никакой отдачи. Дивидендные акции воспринимаются, как относительно безопасная гавань для капитала - и это их поддерживает даже на медвежьем рынке.

Причем, это касается в том числе акций "Рост и дивиденды", которые ориентированы на рост капитала. Статистически акции, которые наращивают дивиденды показывают себя лучше всего - и в периоды рецессии в том числе.

2) Вы будете сразу получать отдачу от вложенного капитала. Регулярные выплаты дивидендов - это не теоретические "ожидания роста". Это факт, с которым нужно считаться. Какой бы медвежий рынок ни был, какую бы рецессию мы не видели, какой бы кризис не случался - дивиденды продолжали платиться. И да, они иногда сокращаются: но для того и нужна диверсификация, чтобы вы могли защититься от потенциальных проблем некоторых акций в портфеле.

Опять же - поскольку такие вопросы задавали к видео-прогнозу про "10-лет-без-роста" от Стенли Дракенмиллера: даже акции "Рост и дивиденды" платят дивиденды на регулярной основе. И, учитывая, что по ним очень активный рост дивидендов, денежный поток будет постоянно увеличиваться.

3) Вы сможете усредняться на дивиденды! То есть вы не только получаете этот доход, но и можете использовать его, чтобы вложить обратно по более выгодным ценам. И чем больше вы реинвестируете - тем больше дивидендов получаете в будущем периоды. Месяц за месяцем, год за годом - больше и больше пассивного дохода.

Я не буду отрицать, что вложиться на самом ДНЕ за 5-10 лет медвежьего рынка может быть куда выгоднее, чем сидеть в акциях - даже в дивидендных. Это важно осознавать. Но также еще более важно осознавать, что вы не можете гарантировать длительность медвежьего рынка, его развороты и точки входа.

Поэтому куда более безопасный способ - просто быть в рынке! Это подтверждают многочисленные статистические исследования, математические выкладки и аналитика. Быть в рынке - даже в медвежьем рынке - усредняться и докупаться. Вот залог успеха.

Эффективнее всего просто вкладывать "как есть". Эффективнее всего - не пытаться угадывать, а позволить качественным акциям делать всю работу!

Да, разумеется, намного спокойнее быть во время "медвежьего рынка" в консервативных высокодивидендных ценных бумагах. Но тут уже вопрос психологии: насколько вам комфортно обменять потенциальный доход в будущем на более стабильный доход сейчас. Например, я после достижения необходимого размера капитала, сделал этот выбор еще в 2018 году. Я перешел на консервативную стратегию. И да, я упустил существенный уровень дохода с 2018 года по сравнению с многими моими клиентами. Но мне просто спокойнее инвестировать в высокодивидендные активы.

Аналогичным образом и вы сами можете проанализировать свой подход, свое восприятие "комфорта" от той или иной стратегии - и сделать соответствующие выводы.

Удачи в инвестициях!

#медвежийрынок #инвестиции #кризис #рецессия #деньги

https://www.youtube.com/watch?v=eoapPEp3bg8

- Что будет при запрете ДОЛЛАРОВ и ЕВРО в России?
- Что делать, если из-за санкций остановятся торги долларом на Московской бирже?
- Каким будет курс доллара к рублю после введения санкций и запрета на торги долларами?
- Как будет определяться биржевой и банковский курс доллара к рублю?
- Как и куда выводить доллары из России, чтобы сохранить свой капитал и защитить его от блокировки и девальвации?

В качестве одного из варианта дальнейших жестких санкций называется введение санкций против депозитария и клирингового центра Мосбиржи. А это в свою очередь приведет к невозможности совершения сделок с долларом и евро на рынке.

Кроме того, на фоне всего этого можно найти "вбросы" о том, что доллары вообще запретят в России - нельзя будет их покупать или продавать.

Давайте разберемся!

1) Действительно, если будут введены полномасштабные санкции против Московской биржи, то биржевые торги долларом и евро станут недоступны. Но это не значит, что их вообще запретят. Просто будут внебиржевые сделки с меньшей прозрачностью и менее выгодными курсами доллара из-за более высоких спредов.

2) Уже сейчас представители Центробанка заявляют о том, что варианты расчета курсов валют будут опираться на отчеты о конверсионных операциях банков. И официальный курс рубля будет рассчитываться исходя из этих отчетов. Есть правда нюансик: банковские обменные операции УЖЕ крайне выгодные из-за высоких спредов. А на фоне потери альтернативы в виде биржевых торгов долларом спреды могут еще сильнее увеличиться.

Купить доллар за 100, а продать за 50 рублей? Возможно, именно такое приготовят нам банки. И ничего, увы, с этим не сделать: рынок уйдет, а с ним уйдет и адекватность биржевых торгов.

3) Будет ли запрет долларов внутри России? Нет, не будет, об этом представители ЦБ и Минфина заявляли неоднократно. Доллары продолжат свое обращение (и судя по спросу на именно БУМАЖНУЮ валюту среди экспортеров - "серый импорт" банкнот в при вводе санкций будет нарастать).

4) Что будет с вашими долларами при санкциях на счетах? Самым крайним случаем называется блокировка денежных валютных остатков на счетах и депозитах. Ну то есть, деньги вроде бы будут, а на самом деле использовать их будет невозможно. Впрочем, что-то подобное вы уже можете наблюдать, если ваши валютные депозиты оказались заморожены с весны 2022 года. Наличными вам не выдают, деньги в третий банк не переводят - разрешают только конвертировать в рубли по грабительскому курсу банка.

Что-то похожее, вероятно, будет и после введения санкций. Просто приобретет массовый характер.

5) Что делать с долларами, как и куда вывести капитал из России, в какой валюте хранить деньги?
После того, что вы услышали выше, естественной реакцией будет продать все доллары, все евро и просто забыть про валюту. Сидеть в надежных рублях и все. Однако я бы назвал это очень большой ошибкой, действием на эмоциях с катастрофическими долгосрочными последствиями.

Все дело в том, что да, держать валюту в России рисковано - я об этом говорю еще с весны и лета, когда официально заявил на канале, что:
- оперативно обналичил ту валюту, которую было возможно
- увел всю валюту из Тинькофф, когда банк был "продан" и совершенно испортился

Валюту нужно выводить из России на зарубежные счета, где она не подвержена риску санкций, блокировок и ограничений. Где есть нормальные конверсионные курсы: пусть не в рубли, но в любые остальные мировые валюты.

Для этого, разумеется, нужен зарубежный банковский и/или брокерский счет. И, если с банковскими счетами - проблема (необходим личный выезд, да и не везде открывают счета россиянам), то с брокерским счетом проблем нет ВООБЩЕ. Счет у Interactive Brokers можно открыть полностью удаленно и относительно быстро (кейс клиента на прошлой неделе - заявка в пятницу, одобрение в понедельник).

Сейчас еще есть время для вывода денег, для защиты своей валюты. И даже если торги долларом остановятся, останется вариант перевода альтернативных валют - тех же юаней.

Если вы заботитесь о своем капитале, о своих сбережениях, о собственном будущем - стоит подумать о таком варианте, пока еще не поздно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #запрет #валюта #санкции

https://youtu.be/3xbMwM8OiDc