Какие акции покупает Уоррен Баффет сейчас? В какие акции он инвестирует свои деньги на пороге "великого кризиса"? #уорренбаффет #инвестиции #apple #amazon #berkshirehathaway

В какой индексный ETF на S&P500 лучше инвестировать свои деньги? Какой лучший индексный ETF на S&P500?

Вопрос на эту тему мне задавали еще в 2019 году, и вот он долежал до ответа. На самом деле, в моем архиве есть масса таких тем-вопросов, до которых руки пока не доходят. Обязательно дойдут!

Но давайте вернемся к теме и разберемся, почему VOO лучше, чем SPY?

Очевидное преимущество лежит на самой поверхности: комиссии за обслуживание VOO составляют всего лишь 0.03%, тогда как у SPY составляют 0.09%. Вроде бы и то, и другое - ничтожно малая величина (особенно, если сравнивать с комиссиями российских ПИФов, которые могут доходить до нескольких процентов), но так то: комиссия в 3 раза меньше!

Насколько она реально влияет на результат? На самом деле, не так уж и сильно. Можно оценить динамику 3 популярных индексных фондов:

- VOO, о котором я часто рассказываю на канале
- SPY, который тоже периодически встречается в выкладках
- IVV, менее известный, но тоже очень крупный фонд почти с 300 миллиардами активов под управлением

Легко можно видеть, что все 3 фонда идут ноздря в ноздрю с минимальными отличиями по доходности и результату. При этом все же Vanguard VOO показывает более высокую доходность и итоговый результат с 2011 года. А SPY отстает от VOO и IVV (у которого комиссии тоже 0.03%). Вроде бы мелочь - 200$ разницы на дистанции в 11 лет. но это ВАШИ недополученные доллары. И чем дольше будет период - тем больше будет недополученная сумма из-за сложного процента.

Забавно, кстати, что все 3 индексных фонда по расчетам обогнали сам бенчмарк - S&P500:).

Преимущество SPY достаточно субъективное - он существует намного дольше, чем VOO и IVV: аж с 1993 года! Поэтому я иногда использую данные по этому ETF, как базу для оценки инвестиций на долгосроке.

Если говорить о выборе инвестиционного инструмента, то VOO я считаю оптимальным. Vanguard по сути стал основоположником индексных фондов благодаря создателю - Джону Богглу. Низкие комиссии, надежность, чего еще желать? Так что я нередко включаю некоторую долю индексного фонда в виде ETF VOO в портфели клиентов для диверсификации и хеджирования общерыночной доходности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индекс #etf #vanguard #voo

https://youtu.be/s9PUI_O7TUg

Друзья, напоминаю, что вы можете подписаться на остальные мои соцсети:

✅ Телеграм: https://t.me/knyazevinvest
✅ Вконтакте: https://vk.com/knyazevinvest
✅ Дзен: https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✅ Ютуб: https://www.youtube.com/c/AlexandrKnyazevInvest/

И оставаться в курсе важной информации об инвестициях, финансовой грамотности и деньгах любым удобным для вас способом!

#телеграм #дзен #ютуб #вконтакте #соцсети

Какие 3 важнейшие ошибки совершают начинающие (и даже опытные) инвесторы в акции? Как правильно инвестировать деньги в дивидендные акции, чтобы зарабатывать и увеличивать свою доходность?

Ошибки эти часто проходят мимо взгляда инвестора, потому что мы привыкаем к тому, КАК подается информация во многих инвестиционных рекомендациях (и видео или постах, посвященных акциям).

Итак, поехали:

1) ЦЕНА ВМЕСТО ЦЕННОСТИ
Пожалуй, я соглашусь - это топовая ошибка, с которой мне приходится сталкиваться по роду моей деятельности. Начинающие инвесторы, обращающиеся за разработкой портфеля, просят составить портфель из акций "подешевле", полагая, что они совершают выгодную сделку.

Это ошибка!

Цена акции не играет никакой роли. Важна ценность, которую вы получаете за эту цену.

Акция ценой в 1000$ за одну штуку может быть ДЕШЕВЛЕ акции 10$ за одну штуку, если у первой акции внутренняя ценность 1100$, а у второй лишь 8$. В первом случае вы получает "скидку" к активам в 10%, во втором - переплачиваете 20% за активы.

Цена может быть важна только в одном случае - если ваш стартовый капитал небольшой и вам нужны не очень дорогие акции, чтобы добиться более-менее разумного уровня диверсификации.

2) КОЛИЧЕСТВО АКЦИЙ НЕВАЖНО!
Ошибка имеет много общего с предыдущей. Инвесторы людят, когда они владеют большим количеством акций компании. Им кажется, если они владеют 20 акциями компании это круче, чем владеть 1 акцией (даже если совокупная стоимость этих позиций будет одинакова). Это, кстати, объясняет ажиотаж на акции после очередного сплита "дорогих" акций.

В общем случае, неважно, сколько акций компании у вас куплено. Намного важнее ваша ДОЛЯ в прибылях компании. Условно, вам предпочтительнее иметь 1 акцию с долей в 10% в бизнесе компании, чем иметь 10000 акций с совокупной долей лишь в 1%.

Количество акций абсолютно не имеет никакого значения кроме визуального удовлетворения для глаз инвестора. Никогда не принимайте решение на основании того, сколько акций вы можете купить!

3) УПОР НА ДИВИДЕНДНУЮ ДОХОДНОСТЬ
Делать упор на дивидендную доходность - это ОШИБКА! Огромная, страшная, ужасная ошибка! Да, да и еще раз да!

Странные слова из уст человека, который продвигает дивидендные инвестиции на своем канале, не так ли? Дело в том, что сама по себе дивидендная доходность не значит НИЧЕГО, если она не подкреплена фундаментальными показателями.

Дивидендная доходность рассчитывается по предыдущим показателям выплаты дивидендов и текущей цене акции. Если вы покупаете бумагу с дивидендами 15%, которой только-только хватает денег на выплату долгов, вы будете разочарованы. И потеряете деньги. Намного предпочтительнее будет акция со скромными 3-5% дивидендов, которая может увеличивать эти дивиденды каждый год темпами выше инфляции.

Смотрите не на текущую дивидендную доходность, а на доходность в перспективе: будут ли платить эти дивиденды и будут ли их увеличивать?

Не буду скрывать, я попадался на эту удочку. Именно высокая дивидендная доходность в свое время стала той ловушкой, в которую я как-то попался и потерял некоторое количество денег (и упущенной доходности).

Ну а вы, друзья, не совершали такие ошибки? Поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#ошибки #инвестиции #акции #инвестор #дивиденды

https://youtu.be/IoZdFkHvmAw

Почему евро проигрывает доллару? Какой курс доллара, евро и работ в Таиланде сейчас? Почему в Европе нужно инвестировать в акции США? #доллар #рубль #евро #таиланд #курсвалюты

Друзья, я начал вести канал об инвестициях в первую очередь для того, чтобы выразить свои мысли. И, что неотрывно связано с этим - чтобы помочь людям. Я убежден, чтобы добиться успеха, автор в первую очередь должен думать о том, что нравится ему. Так, начиная свой сайт по World of Warcraft, который на пике посещали 60 000 посетителей в сутки, я писал, потому что меня переполняли мысли об игре.

Так и сейчас на канале я делюсь теми мыслями, которые приходят мне в голову, которые приходят в голову, которые важны для меня. Именно поэтому темы иногда повторяются: я могу разрабатывать тему с разных сторон, пока это интересно. Именно поэтому некоторые темы я не освещаю вообще, если они мне неинтересны. К счастью, часто интересные темы в ваших вопросах совпадают с моими мыслями - и тогда вдвойне приятно снимать такое видео.

Канал начался с мечты о могуществе инвестиций. Я был очарован темой, которую мало кто освещал. Я был очарован мечтой о пассивном доходе - о финансовой независимости, возможной для каждого финансово дисциплинированного человека.

Прошло несколько лет - и можно видеть, что это не мечта, а реальность. Благодаря упорству, спокойствию, выбору качественных активов я получаю чистыми тысячи долларов дивидендов в год! В иные месяцы дивидендная выплата переваливает за несколько тысяч $!

Эта туманная розовая дымка, превратившаяся в реальный и осязаемый результат. Это тот результат, которым я делюсь с вами, дорогие подписчики. И показываю: все возможно. И воплотить мечту о вашу пассивном доходе - тоже!

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #финансы #дивиденды #фондовыйрынок

https://youtu.be/RydzCYe2-Ss

Зачем Лукойл купил ФК Спартак-Москва? Почему Лукойл скупает футбольный клуб и стадион вместо выплаты дивидендов во время кризиса в российском бизнесе? #лукойл #спартак #москва #инвестиции #чтопроисходит

Кто и почему раскачивает курс рубля к доллару, евро и юаню? Каким будет курс рубля к доллару в сентябре 2022 года? Какие валютные прогнозы можно дать, исходя из действий правительства, Минфина и ЦБ РФ? Что будет с рублями и долларами на вкладах?

Интересное сообщение мне прислали в телеграме о том, что власти собираются вкладывать рекордные суммы рублей в покупку юаней. Интересно оно тем, что на словах руководство страны всячески ругает валюту и хвалит крепкий рубль. А на деле - стремится всеми способами обрушить рубль к доллару, к евро и к юаню.

Почему? Да потому что просто крепкий рубль - это приговор для и без того подверженной жестким ограничениям экономики. Импорт просел, экспорт тоже. А учитывая курс рубля, экспорт по целому ряду позиций и вовсе становится неконкурентоспособным.

Вот и пытаются рубль опустить... Но при этом - выдавить физических лиц из валюты! Несмотря на тотальные ограничения, комиссии по долларовым счетам и прочие меры, запасы валюты на счетах физических лиц слишком высоки. И доверие к "токсичному доллару" тоже остается высоким. Недаром же в июле россияне скупали рекордные уровни долларов, как только ЦБ несколько ослабил валютные ограничения.

Увы, тем не менее, очень многие спешат расставаться с валютой, пытаясь вернуться в крепкий рубль. И тем самым совсем скоро могут угодить в ловушку ИНФЛЯЦИЯ+ДЕВАЛЬВАЦИЯ. Причем девальвация обвальная - по всем фронтам!

Откуда возьмутся деньги на покупку валюты при очевидном дефиците бюджета? А ответ прост - печать рублей! Уже сейчас через виртуальную конвертацию "замороженных" резервов ФНБ Центробанк напечатал на пробу более 100 миллиардов рублей. Но нужно больше! Мало этого!

Наверняка вы видели призывы напечатать по 5 триллионов рублей каждый год, чтобы профинансировать экономику. Это может быть неплохим решением в макроэкономическом смысле, но для частных лиц это будет катастрофа. Обвал рубля, инфляция, обеднение населения.

Очень простой план: выдавить людей из валюты и обрушить рубль. Мы это проходили неоднократно, но видя временное укрепление рубля, люди почему-то забывают о гипер-девальвации девяностых. А ведь экономика тогда росла, не находилась под санкциями и имела нормальный потенциал технологического развития.

Рубли на вкладах продолжат обесцениваться. Доллары и евро на вкладах продолжат оставаться неликвидными, если вы только не выведете их в зарубежные юрисдикции (например, к зарубежному брокеру). Так или иначе, глядя на слова, а главное - действия властей, можно быть уверенным: цель по девальвации поставлена. Вопрос лишь, когда именно она будет достигнута.

И значит - нужно держать валюту, покупать валюту и инвестировать в валюте!

Удачи в инвестициях!

#рубль #доллар #валюта #юань #прогноз

https://youtu.be/-zn33gBKk1w

Можно продавать акции США на счете Interactive Brokers (и у другого иностранного брокера) без ограничения / разрешения / санкций?

Хотя это давно уже не новость, но я часто натыкаюсь на такие вопросы в комментариях. И их периодически задают в личных сообщениях. Можно понять людей: все менялось настолько быстро и радикально, что за всем и не уследишь.

Итак, да:

МОЖНО! Можно продавать без ограничений, запретов, санкций, штрафов и всяких разрешений правительственных комиссий.

Информация об этом опубликована на сайте ЦБ РФ, закреплена решением специальной подкомиссии еще в конце июня 2022 года и неоднократно подтверждалась лично Эльвирой Набиуллиной.

Так что вы спокойно можете покупать, продавать, удерживать акции США на зарубежных счетах. Можете зачислять дивиденды и выводить их на свои банковские счета в РФ и за рубежом.

#инвестиции #зарубежныесчета #interactivebrokers #санкции #брокер

Куда выгодно инвестировать 2 миллиона рублей? Какие есть способы вложить 2 000 000₽, чтобы заработать на своем капитале? Какой способ вложения денег предпочтительнее в наши дни?

Итак, друзья, капитал должен работать! Деньги, которые просто лежат, обесцениваются. Причем в современном мире, подверженном серьезной инфляции, они обесцениваются просто на глазах. Куда же вложить 2 000 000 рублей?

1) БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ В РУБЛЯХ
Самый простой и очевидный способ. Он дает более-менее приемлемый доход, а главное - дает гарантии. Вы получаете гарантию начисления процентов, а также гарантию АСВ... Правда, гарантия распространяется лишь на 1.4 миллиона рублей - так что искомую сумму в 2 миллиона придется разбить на 2 банка, чтобы ее полностью закрывала страховка.

Кроме того, важно понимать: банковские депозиты в лучшем случае лишь немного защищают от инфляции. А в реальности вы будете постоянно ТЕРЯТЬ реальную стоимость своих денег. Сберечь - возможно. Приумножить - увы, никак.

2) ПОКУПКА НЕДВИЖИМОСТИ
Тоже очевидный для многих людей способ. Да, за 2 миллиона рублей инвестиций вы не купите квартиру в Москве. Но в городах вроде Кирова на эти деньги можно купить инвестиционную квартирку и сдавать. Стать рантье! Это ли не сказка?!

Увы, инвестиционная недвижимость - крайне неэффективный способ вложения. Реальная доходность от арендной недвижимости с учетом простоев, амортизации, налогов и других статей затрат составляет лишь около 4-5% в рублях. А судя по моему опыту и опыту многочисленных клиентов-знакомых - головной боли с недвижимостью куча!

3) ИНВЕСТИЦИИ В АКЦИИ РФ
Недооцененный российский фондовый рынок: высокие дивиденды, патриотические инвестиции, потенциально очень высокий доход... Да?

Нет! К сожалению, сейчас ситуация такова, что от фондового рынка РФ не стоит ждать ни высоких дивидендов (их постоянно отменяют и замораживают), ни роста капитализации (санкции, сокращение бизнеса, проблемы глобального характера). Велики шансы потерять существенную долю своих 2 миллионов рублей и не получить никакой отдачи.

4) ИНВЕСТИЦИИ В РАСТУЩИЕ АКЦИИ США
Это - идеальный выбор для тех, кто готов к долгосрочному приумножению капитала. Инвестиции в фондовый рынок США у надежного зарубежного брокера бьет сразу трех зайцев:
- дает высокую доходность (14-16% в долларах в среднем на длительной дистанции)
- защищает от девальвации рубля (за счет валютной составляющей инвестиций)
- гарантирует безопасность капитала (благодаря страховке SIPC, покрывающей инвестиционный капитал до 500 000$)

Минус растущих акций - необходимость ориентироваться на длительный срок и зависимость от волатильности котировок. Нет роста рынка - нет роста капитала.

5) ИНВЕСТИЦИИ В ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ США
Альтернативный вариант, идеально подходящий для тех, кто готов получать доходность поменьше, но зато в виде регулярно поступающего на счет пассивного дохода. Все преимущества в виде защиты от девальвации и страховых гарантий сохраняются. Но вместо упора на рост капитала, инвестор делает ориентацию на дивиденды:

- 3-4% в долларах после налогов по консервативной стратегии
- 6-8% в долларах после налогов по агрессивной стратегии CEF

Вдумайтесь в этот размер пассивного дохода! Доход в твердой валюте, который ВЫШЕ, чем арендная доходность недвижимости. И самое главное, в инвестициях - потенциал! Вы получаете потенциал органического роста дивидендов (самого по себе - за счет роста выплат компаний) и потенциал роста тела капитала (за счет роста стоимости ценных бумаг, которыми вы владеете).

Куда вложить 2 миллиона рублей? Мне кажется, выбор очевиден - или растущие, или высокодивидендные акции США! Надежность, защита, перспективы - эти плюсы неоспоримы.

Именно поэтому я сам иду по данному пути!

Удачи в инвестициях!

#2миллиона #инвестиции #заработок #деньги #финансы

https://youtu.be/nAU-6vi12X0

Почему Народный банк Китая девальвирует Юань? Как девальвация юаней разоряет резервы ЦБ РФ Минфина? Стоит ли покупать юани? #китай #минфин #юань #рубль

Рецессия в Америке УЖЕ НАЧАЛАСЬ?! Когда фондовый рынок акций рухнет на 50% и более? Что делать с акциями США сейчас, чтобы не потерять свой капитал на инвестициях? Что такое "кризис" на фондовом рынке и в экономике США?

Итак, друзья, неоднократно можно встретить мнение, что США УЖЕ В РЕЦЕССИИ. То есть в экономике уже все очень плохо, высокая инфляция, возможные проблемы на рынке труда и так далее и так далее. Об этом говорит немало факторов... ну, например, весьма показательный для рецессии рост числа страховок от потери работы.

Как на этом фоне можно инвестировать в акции США? И главное - призывать инвестировать других?!

А все очень просто: нужно четко разделять рецессию на фондовом рынке (колебания, коррекцию или полномасштабный обвал) и рецессию в реальной экономике.

Как так? Ведь вроде бы фондовый рынок - это отражение РЕАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ. Компании растут, потому что растет бизнес. Дивиденды платятся в виде доли прибылей этих компаний и все такое.

Так, да не так! Особенность фондового рынка в том, что он нередко отражает ОЖИДАНИЯ, МЕЧТЫ и СТРАХИ инвесторов. А фактические события в реальной экономике оказываются запаздывающими.

Например, по ФРС США пока рецессия не наблюдается (хотя снижение ВВП 2 квартала подряд ранее считалось 100% признаком рецессии). И, когда ФРС, наконец, признает рецессию, экономика уже начнет свой путь наверх.

Рынок реагирует именно на ожидания и настроения. Ведь цены на акции на короткой дистанции это "жетончики" в казино. И лишь на длительной дистанции они начинают реально отражать бизнес компании. Вот спекулянты и просто нервные инвесторы и играют в эти жетончики.

Локальное дно в 3600 пунктов по S&P500, достигнутое в июне, скорее всего, было самым дном фондового рынка. Хотя ДНО ЭКОНОМИКИ еще не было достигнуто к тому моменту.

История фондового рынка за многие десятилетия показывает: разворот настроений инвесторов происходит раньше, чем достигается разворот в реальной экономике. Парадокс, который разумный инвестор МОЖЕТ и ДОЛЖЕН использовать на свою пользу!

Это означает, что сейчас, пока еще очень многие финансисты ЖДУТ падения рынка - неплохой момент для входа в рынок и усреднения на рынке. Особенно, если учесть, что многие из этих финансистов и аналитиков еще 6-10 месяцев давали абсолютно противоположные прогнозы. Они ждали супер-рост - на рынок пришла коррекция. Сейчас они ждут обвала - статистически такие настроения предвестник новых максимумов рынка!

Разумеется, это все не гарантия. Не может быть гарантий в инвестициях на КОРОТКОЙ ДИСТАНЦИИ, когда эмоции значат больше, чем финансовые отчетности или реальные показатели бизнеса. Но тщательно все обдумав, сделав правильные выводы, инвестор может прийти к единственно верному решению:

- Нужно покупать сейчас
- Когда все кричат "обвал", обычно идет разворот
- Рынок может скоро начать бурный рост
- Реальная экономика обычно отстает от рынка акций
- А эмоции стоит игнорировать!

Удачи в инвестициях!

#кризис #рецессия #инвестиции #сша #фондовыйрынок

https://youtu.be/dx-PCVZxB_E

Не влюбляйтесь в акции, друзья! Как бы вы ни любили продукцию какой-то компании, не болели за какой-то футбольный клуб или не восхищались гендиректором и основателем - НЕ ВЛЮБЛЯЙТЕСЬ!

Нет ничего хуже, чем ЭМОЦИИ в инвестициях. И нет ничего более разрушительного для капитала, чем эмоциональный аспект принятия финансовых решений.

Если какая-то компания начинает творить очевидную дичь с точки зрения бизнеса - это повод от нее избавиться. Если компания отчитывается плохо, теряет позиции, проигрывает конкурентам - нужно признать снижение ее качества и продать акции. Все очевидно, но так сложно бывает это сделать!

Ведь это означает, что нужно признать СВОЮ НЕПРАВОТУ. Возможную неверность личных утверждений, склонностей, привязанностей.

Отключайте эмоции.

Это не вы "не правы", это просто бизнес. Ничего личного!

#лукойл #бизнес #инвестиции #эмоции #психология

Как изменяется и рассчитывается дивидендная доходность по акциям? Как можно получать высокие дивиденды на вложенный капитал? За счет чего идет увеличение дивидендной доходности по мере инвестирования и удержания ценных бумаг?

Дивидендная доходность - в отличие от банковского депозита - не статичная величина. Если вы инвестируете в качественные ценные бумаги, то за счет роста дивидендов со временем дивидендная доходность на вложенный капитал будет увеличиваться. И при определенном росте дивидендов, а также дистанции инвестирования, такая доходность может достигать прямо-таки неприличных значений.

Очень наглядно это можно продемонстрировать на конкретном примере. Возьмем, скажем, акцию Walmart - сеть крупных универмагов из США.

Сейчас дивидендная доходность по акциям Walmart составляет менее 2% до учета налогов. И вычисляется она очень просто: текущий размер дивидендов в долларах делится на стоимость акции. Но дивиденды "в моменте" - это лишь небольшая составляющая дивидендного анализа. Ведь инвестор не живет одним днем, он ориентируется на перспективу, на дистанцию, на то, что сможет ожидать через 5-10-20 лет.

И вот тут в полной мере проявляется эффект дивидендной доходности на вложенный капитал. Как рассчитываются такие дивиденды? Очень просто! Нужно взять значения по дивидендам на интересующую нас дату, чтобы вычислить дивидендную доходность к этой дате.

Возьмем, скажем, значения 30-летней давности - из 1992 года. Легко видеть, что тогда дивиденды по Walmart "в моменте" были даже НИЖЕ, чем сейчас! И существенно ниже. Однако все это время дивиденды не стояли на месте - они росли и увеличивались органическим образом, независимо от действий инвестора.

Если в 1992 году дивиденды на 1 акцию составляли 5 центов (с учетом сплитов), то к настоящему моменту они выросли до 2.24$. В 1992 году 1 акция Walmart стоила 14.35$ и инвестор, вложивший деньги в эти бумаги к настоящему моменту неплохо приумножил бы свой капитал за счет роста ценных бумаг. Но еще более впечатляющая относительная дивидендная доходность на вложенный капитал К ТЕКУЩЕМУ МОМЕНТУ!

Как его подсчитать? Очень легко:

1) В 1992 году инвестор вложил в акцию 14.35$
2) К 2022 году дивиденды на акцию выросли до 2.24$
3) Значит доходность к текущему моменту 15.61% дивидендов!

Такую доходность даже растущие ценные бумаги не всегда способны показывать, а здесь - это просто ДИВИДЕНДЫ на инвестированный капитал. И, учитывая хорошее покрытие дивидендов денежным потоком, разумный уровень Payout Ratio и иные показатели, можно быть уверенным: дивиденды сохранятся и будут расти дальше.

Разумеется, Walmart нельзя назвать идеальным примером. В текущих условиях эта акция далека от заслуживающей внимания и в плане дивидендной доходности, и в плане роста дивидендов, и в плане роста капитала. Однако даже при такой "посредственности" пример Walmart очень показателен в смысле расчета инвестиционной дивидендной доходности. И, если выбирать более перспективные ценные бумаги - можно ожидать еще более впечатляющие результаты!

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #walmart #акции #пассивныйдоход

https://youtu.be/b_-7VVcFY1g

Зачем Центробанк России расширил возможности продажи наличных долларов и евро? Откуда возьмутся наличные доллары и евро в банковской системе РФ?

#доллар #евро #наличные #цбрф #валюта

Как выбрать подходящий момент для инвестиций? Как и когда лучше всего инвестировать 100000$ и 20000$? Когда начинать покупать акции, чтобы максимально заработать на инвестициях в фондовый рынок?

Еще в 2018 году был задан этот вопрос. И вот он долежал до своего ответа! Игорь спрашивает, как правильно инвестировать капитал: сразу (и переживать из-за того, что могут быть просадки, коррекции) или постепенно (и потихоньку привыкать к волатильности рынка)?

Неважно, когда этот вопрос бы мне задали - в 2018 году, сейчас или через 20 лет, ответ будет один и тот же:

"Статистически выгоднее вкладывать ВСЕ деньги сразу"

Это можно нагляднейшим образом продемонстрировать на конкретных фактах. Предположим, что инвестор решил вложить 100000$ - существенную сумму. И мог это сделать сразу... Либо попытаться инвестировать ее частями по 20 000$ каждый год.

Статистика показывает, что инвестированные сразу в 2018 году 100000$ принесли бы к 2022 году капитал порядка 225 тысяч $ по моей стратегии "Рост и дивиденды" и порядка 152 тысяч $ по стратегии S&P500. Неплохие результаты, не так ли?

А что там с постепенными вливаниями? Ведь мы вроде как видели просадку в конце 2018 года, затем коронавирусный обвал 2020 года... Вроде как - масса вариантов для усреднения!

Но нет, статистика показывает, что отдача от таких инвестиций оказалась намного ниже: и по индексной стратегии, и по портфелю "Рост и дивиденды". Недополученная прибыль очень ощутимая: десятки тысяч долларов остались за бортом из-за того, что инвестор решил "подождать" и "входить в рынок постепенно".

Все максимально просто и наглядно, не так ли, друзья?

Но есть нюанс, о котором писал в своем комментарии Игорь, и который по сути допускает возможность входа в рынок ЧАСТЯМИ, даже если заведомо известно, что это менее выгодно. Это - психологическая составляющая инвестиций!

В самом деле, если из-за того, что инвестор будет психологически не готов и продаст все ценные бумаги в огромный минус, он понесет убытки: какой смысл вообще инвестировать? Ведь напомню, что на минимуме в конце 2018 года просадка была 18%, а в 2020 году и вовсе более 30% по индексу! Ощутимый провал, который вызывал сложные эмоции у очень многих инвесторов.

Если вы чувствуете, что давление всей суммы капитала на вас будет слишком велико - входите в рынок частями. Это менее выгодно, зато более безопасно. Это защищает вас от неверных решений, создает видимость активности, когда вы можете более активно усредняться на еще не вложенные суммы. Это позволяет распределить психологически риски и все сделать правильно.

Любопытная вещь: математика, статистика, холодный расчет показывают, как и когда ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ. Но из-за того, что мы не калькуляторы, а живые люди - с эмоциями, с чувствами, с переживаниями - абсолютно четкая и трезвая схема входа на весь капитал разом иногда может не подходить! Иногда более выгодной и подходящей на долгосроке оказывается "неэффективная" схема частичной докупки.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #момент #доходность #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/I7aiFZqsEOA

Почему не стоит переживать, когда вы слышите о том, что запретят доллары, ограничат или заблокируют счета у иностранных брокеров, а ваши инвестиции навсегда исчезнут?

#доллар #блокировка #заморозка #мотивация

Что делать инвестору в России сейчас? В какие акции вкладывать деньги? Почему я не рассказываю об инвестициях в российские и китайские акции? Стоит ли покупать акции Китая и акции России сейчас и в 2023 году?

Мне тут в комментариях попеняли, что я не рассматриваю вопросы инвестиций в акции российских компаний и акции китайских компаний. Что я не рассказываю о том, что делать с акциями российскому инвестору сейчас.

Давайте восполним этот пробел: я напомню, почему я НЕ РЕКОМЕНДУЮ покупать акции российских компаний. И почему покупка акций РФ прямо сейчас несет в себе огромные риски. И схожие риски можно увидеть в акциях китайских компаний.

1) Падение прибыльности бизнеса, разрыв контрактов и перестройка экономических цепочек
Из-за санкций, из-за дорогого рубля, из-за отказа контрагентов и партнеров от сотрудничества пострадал бизнес практически всех компаний - и государственных, и частных, и условно-государственных.

Думаете, это только Европе плохо из-за того, что Газпром не качает газ? А как же деньги, которые не получает компания? Те самые деньги, которые могли через год превратиться в ВАШИ ДИВИДЕНДЫ. Их не будет. И вряд ли мы увидим дивиденды Газпрома в обозримом будущем. Во всяком случае, в том объеме, который с апломбом обещали в начале 2022 года.

А доходы нефтяных компаний, металлургов, иных экспортеров, которые из-за санкций и дорогого рубля теряют миллиарды и десятки миллиардов прибылей? Все эти потери переложатся на акционеров: в виде снижения или невыплаты дивидендов. В виде падения или стагнации котировок акций.

Сама экономика-мать кричит: акции РФ предвещают проблемы для капитала! Нужно лишь услышать.

2) Тотальное пренебрежение интересами акционеров
Важный момент, который упускают из виду. Хорошо (пусть и грубовато) суть описана в комментарии Вячеслава. Да, именно так все и обстоит на фондовом рынке РФ:
- Никто вас не будет спрашивать, стоит ли купить стадион и футбольный клуб, чтобы вывести кэш заинтересованным лицам вместо выплаты акционерам.
- Никто не будет спрашивать, стоит ли останавливать турбины, нефтепроводы, поставки сырья из-за ПОЛИТИЧЕСКИХ амбиций, если это противоречит вашим интересам, как собственникам. Сверху сказали - надо и точка.

Миноритарные акционеры в акции РФ могут лишь надеяться, что им повезет и перепадет какой-то кусочек... Но не более того.

3) Сомнительные перспективы развития бизнеса в будущем
Даже если ситуация нормализуется (в чем я сильно сомневаюсь), текущий этап отставания будет наверстываться очень долго. Технологического отставания, этап повторного выстраивания связей... А многие контракты - те же энергетические контракты с "недружественными странами" - могут никогда не возобновиться. Опять же это потеря денег, которые не будут получены.

Это затраты, упущенная прибыль, сомнительные перспективы. Зачем вкладывать в "технологическое отставание"?

4) Ну и в заключение немного об акциях Китая. Ситуация там схожая с поправкой на то, что нет санкций, но зато есть еще более серьезная зарегулированность бизнеса. Влияние государства настолько велико, что рассчитывать на работу экономики по чистым РЫНОЧНЫМ механизмам не приходится.

Китай может работать для экономики, но не для инвесторов. И результаты экономики до вас, увы, могут просто не добраться.

Как видите, все очень просто: я не рассказываю об инвестициях в акции РФ потому, что это скорее СПЕКУЛЯЦИЯ, а не полноценная инвестиция. Фундаментальные факторы, которые признаются в том числе на самом высоком уровне; а также особенности "ведения бизнеса" и "отношения к акционерам" в России ставят ЛЮБОГО покупателя акций в РФ в крайне уязвимое положение.

Поэтому нет, я бы рекомендовал продолжать придерживаться инвестиций в валютные активы. Ну, а если очень хочется сыграть на капитал и вы верите в то, что ваши инвестиции в акции РФ оправдаются - я смогу разработать для вас такую стратегию. Обращайтесь!:)

Удачи в инвестициях!

#китай #россия #инвесторы #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/US-NLMVj7TQ

✅Рекомендуешь - подтверждай действием! Я неоднократно озвучивал в последних роликах точку зрения, что сейчас все еще очень хорошие цены для входа в рынок.

И вот текущий небольшой откат - дает еще более лакомый билет на поезд "фондового рынка".

Что ж, я докупил акции в свой портфель на сумму порядка 10 000$.📈💼

Годовые ожидаемые дивиденды увеличились примерно на 300$!📈💰

Подробный отчет по дивидендам будет в первый вторник сентября в рубрике "Жизнь на дивиденды".👍

#инвестиции #торговыесигналы #деньги #акции #фондовыйрынок

Как можно купить акции и получать дивиденды с акций? Какой план действий инвестора?

Сегодня я рассмотрю эту тему с точки зрения действий самого инвестора, который хочет зарабатывать на дивидендах с акций.

1) Нужно открыть брокерский счет. Акции обязательно покупаются через брокера. Оптимальным брокером в текущих условиях я считаю Interactive Brokers: надежный, лицензированный, со страховкой и без каких-либо проблем с выплатами дивидендов.

2) Нужно пополнить брокерский счет деньгами. Обратите внимание, что важно выделить свободные суммы денег, про которые вы можете условно "забыть" на 3 года и больше. Короткий срок вложения в акции даже под дивиденды несет слишком уж высокие риски.

3) Нужно выбрать надежные и качественные акции для инвестирования. Если ваша задача получение дивидендов, то можно ориентироваться на высокодивидендные бумаги с хорошими фундаментальными показателями. Такого рода подбор я делаю для своих клиентов в рамках разработки инвестиционной стратегии. Неплохим примером дивидендной акции можно назвать компанию ABBVIE (ABBV) - она платит хорошие дивиденды и регулярно их увеличивает.

4) Нужно купить сами акции на брокерском счете. В зависимости от брокера методика покупки может отличаться, но у большинства хороших брокеров есть удобные мобильные приложения. У того же Interactive Brokers можно и вовсе купить акции онлайн на сайте.

5) Нужно удерживать бумагу до попадания под дивидендную отсечку и затем - до фактической выплаты дивидендов. Дивидендная отсечка - дата после которой новый покупатель акций уже не получит ближайшие дивиденды (но может претендовать на все выплаты в будущем). В частности у ABBV дивиденды платятся в феврале, мае, августе и ноябре, а отсечка наступает за месяц до этого.

Вот и все!

После этого вы можете продолжать удерживать дивидендные акции, получая дивиденды на свой счет и зарабатывая на росте стоимости акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #акции #финансы #interactivebrokers

https://youtu.be/7-0CbWmNYZM

👉Заплатит ли Газпром 51 рубль дивидендов? Покупать ли акции Газпрома сейчас под дивидендную доходность в 25%?
#газпром #дивиденды #инвестиции #деньги #финансы