Приятно получать такие сообщения от клиентов! И еще более приятно видеть реальные результаты работы сложного процента и эффективных компаний на дистанции. Время идет - капитал растет, дивиденды платятся. И даже самые бурные периоды времени на фондовом рынке инвестору ни по чем.

Ни обвал 2020 года, ни текущая коррекция не смутили этого отважного инвестора! И я убежден, что он обязательно добьется своих поставленных целей. Просто потому, что действует четко и методично.

#инвестиции #отзыв #александркнязев #портфель #кейс

Стоит ли покупать акции с высокодивидендной доходностью? Какие есть риски высоких дивидендов и пассивного дохода по акциям - с доходностью 10% или даже 13-15% дивидендов в долларах? Какие акции покупать для высоких дивидендов?

Инвестор может легко найти акции, способные предложить просто запредельные дивиденды - 10-13-15% и даже больше. И на этом фоне у некоторых инвесторов встает вопрос:

А зачем мне вообще нужна помощь с инвестиционным портфелем? Зачем нужны какие-то анализы, коэффициенты и прочая чушь? Зачем Александр Князев говорит о таком низком уровне дивидендов, как 3% по консервативной стратегии или 7% по CEF, если вот она - ЗОЛОТАЯ ЖИЛА!

Сегодня я расскажу, в чем риск таких дивидендов на конкретных акциях.

Итак, сегодня наши подопытные компании:
- NuStar Energy (с дивидендами 10%)
- Annaly Capital Management (с дивидендами 13%)
- и MFA Financial (с говолокружительными дивидендами 15%+)

Разве не фантастика? Почему бы не купить их? Купить и зафиксировать высокую дивидендную доходность прямо сейчас... И даже если цена акции потом не будет расти - дивиденды-то будут платиться!

Подвох в том, что дивиденды по таким компаниям обычно крайне нестабильны. Чаще всего они снижаются сами - и тянут стоимость акции за собой!

- NuStar за 10 лет обвалились почти на 72%, а дивидендный поток обрушился в несколько раз. Учитывая фундаментальные показатели бизнеса, можно ожидать что-то схожее и в будущем. Что толку от дивидендов 10% ПРЯМО СЕЙЧАС, если через 2-3 года на вложенный капитал они составят 5%, а дальше будут только снижаться?
- Annaly Capital демонстрирует аналогичную динамику: падает цена акции, падают дивиденды.
- MFA показывает то же самое: ни роста стоимости бумаги, ни положительной динамики по дивидендам.

А почему? Потому что с фундаментальной точки зрения у бумаг нет возможности обеспечивать БЕЗОПАСНОСТЬ и СТАБИЛЬНОСТЬ выплаты этих дивидендов. Они рискованы, они непредсказуемы... впрочем, нет - предсказуемы в том, что будут падать и будут лишать инвестора благосостояния!

Как должно быть? Возьмем в пример один из высокодивидендных CEF, который может быть включен в портфель по агрессивной высокодивидендной стратегии. Да, он платит не 10% и не 15% дивидендов, а только 7%, но посмотрите: и дивиденды, и стоимость самого актива растут. Вложенные деньги 10 лет могут давать БОЛЬШЕ доходности сегодня. Пассивный доход инвестора не уменьшается, а растет год от года. Его капитал также увеличивается!

Когда инвестор смотрит только на размер дивидендов, обычно он сам себя обманывает: динамика долгосрочного пассивного дохода важна куда больше, чем размер дивидендов "в моменте". Попытка покупать акции только с очень высокими дивидендами не приносит реальной прибыли, а чаще всего заканчивается разочарованием!

Помните, что важно - не просто войти в акцию с высокими дивидендами "в моменте", но еще и ПОЛУЧИТЬ эти дивиденды фактически. А еще лучше - получать год за годом, десятилетие за десятилетием, стабильно и желательно с ростом! А сделать это можно, только покупая первоклассные высокодивидендные акции.

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #акции #риск

https://youtu.be/LLczRj9L2jI

Хотели бы вы жить без будильника, который будит вас на нелюбимую работу? Без начальника, которому нужно угождать? Без постоянного стресса в вашей жизни, который заставляет постоянно волноваться и переживать о будущем, о деньгах, о счетах?

Выход есть - это ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ и ЖИЗНЬ НА ДИВИДЕНДЫ, жизнь на пассивный доход с качественных инвестиций!

Я знаю, о чем я говорю, ведь я добился этого статуса. Благодаря своим инвестициям я обеспечил эту финансовую независимость и себе, и своей семье. Благодаря этому я могу жить без будильника и начальника. Я сам себе начальник, я сам решаю: чем и когда я буду заниматься.

Я хочу устроить себе выходной? Легко! Мои затраты оплатят дивиденды с ценных бумаг.

Я хочу поехать в отпуск? Легко! Я знаю, что при необходимости я могу вообще обойтись БЕЗ активного дохода - ведь мне хватит пассивного дохода с дивидендов!

Вот, например, сегодня я отправляюсь в очередную поездку в Таиланд. Разумеется, я подготовил для вас видео-ролики, буду снимать шортс и полноразмерные видео, держать вас в курсе актуальных событий и отвечать на ваши комментарии. Главное - что это стало возможно именно благодаря финансовой независимости.

Когда вы выходите на достаточный пассивный доход, вы можете обрести настоящую свободу. Свободу своего времени, свободу перемещения, свободу заниматься тем, что вам нравится и когда вам нравится. Свободу засыпать и просыпаться, заниматься любимым делом, посвящать больше времени семье, друзьям, родным!

Вы можете сказать: я могу наслаждаться жизнью и без этого. Да, конечно! Но намного проще это сделать, когда вы создали себе надежную и стабильную платформу подпитки своих финансов за счет пассивного дохода.

Стресс, переживание о деньгах, финансовые волнения - уходят из вашей жизни.

Вам не нужно волноваться из-за инфляции, вы знаете, что ее покрывает рост капитала и дивидендов по качественным акциям. Вам не нужно переживать из-за девальвации - валютные инвестиции справляются с защитой от обвала рубля. Вы можете просто ЖИТЬ в полном смысле этого слова!

Да, на то, чтобы добиться такого статуса и дойти до такого уровня финансовой независимости требуется время. Нужно инвестировать, откладывать капитал, вкладывать в первоклассные акции. Но целеустремленность и упорство сделают свое дело. Вы обязательно добьетесь результата! Это неизбежно. Это точно. Это проверено на себе.

Не упустите свой шанс стать финансово независимым!

Удачи в инвестициях!

#финансоваянезависимость #инвестиции #пассивныйдоход #финансы #деньги

https://youtu.be/6GuTNgZb5E0

Каким будет курс доллара к рублю в сентябре 2022 года? Почему стоит ожидать девальвации рубля к доллару и евро этой осенью? Какой валютный прогноз в России можно дать на сентябрь?

Нередко в валютных прогнозах по курсу рубля можно встретить сложные схемы, которые объясняют, почему рубль будет укрепляться или девальвироваться. При этом все очень просто: для долгосрочной девальвации рубля есть фундаментальные основания, которые остаются актуальными и которые будут влиять на рублевый курс постоянно... Ну, или пока глобально не изменится расклад финансовых сил - но до этого еще очень-очень далеко.

1) Экономическая слабость России это прямой путь к слабой валюте. Сложно поддерживать сильную валюту при слабой экономике. А в экономике России именно такая ситуация. Из-за санкций, из-за технологической блокады, из-за ограничений на импорт и экспорт экономика сильно пострадала. Уже прогнозируется сильный обвал ВВП, а его восстановление хотя бы до прежних уровней займет немало лет.

2) Политическая воля к девальвации рубля также крайне важна. Нацеленность самого руководства страны на обвал курса рубля к доллару многое нам говорит о том, какую динамику валюты стоит ждать. Дорогой рубль снижает конкурентоспособность экспортеров. Дорогой рубль уменьшает доходы бюджета при и так уже сократившихся валютных экспортных доходах. Дорогой рубль создает проблемы, которые правительство собирается решать очень просто: девальвировать рубль самыми разными способами.

Новое бюджетное правило, скупка "дружественных валют", словесные интервенции, печать рублей - все эти рычаги могут и будут использоваться, даже если это означает очередной виток инфляции для населения.

3) Внешние факторы тоже не стоит забывать. Факторы, которые отвечают в первую очередь за РОСТ других валют, что закономерно влечет за собой СНИЖЕНИЕ курса рубля. В частности - рост ставок ФРС США и ЕЦБ, что увеличивает привлекательность валютных облигаций. Кроме того, немаловажный момент - более уверенное положение в экономике развитых стран на фоне глобальных страхов относительно рецессии, кризиса и всего такого.

В классических резервных валютах инвесторы и спекулянты видят безопасную гавань. И они уходят из менее надежных развивающихся валют - к которым относится и российский рубль.

Да, опять же из-за санкций, ограничений и блокировок денежные потоки ограничены. И это несколько удерживает курс рубля. Но ведь мы говорим о долгосрочных фундаментальных факторах. Просто они реализуются не сразу, но свое влияние обязательно окажут со временем.

Таким образом, получается, что комбинация и внешних, и внутренних факторов целиком и полностью направлена на СНИЖЕНИЕ РУБЛЯ к доллару и к евро. Да, оно не происходит мгновенно. И даже политическая воля самого руководства страны не способна мгновенно установить необходимый курс валюты. Но если мы смотрим на долгосрочную дистанцию, оцениваем предыдущую девальвацию рубля и понимаем - какой девальвация может быть в будущем, то решение очевидное.

Это решение, которое принимает каждый сам для себя: покупать валюту прямо сейчас. Решение, которое способно защитить ваш капитал и ваши сбережения от обесценивания. А при правильном инвестировании этой валюты - еще и серьезно их приумножить. Ведь при вложении в надежные активы можно получать среднегодовую доходность 14-16% в долларах с упором на рост капитала или сразу получать около 7% в долларах после налогов в виде дивидендов ежемесячными выплатами.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валютныйпрогноз #курсвалюты #инвестиции

https://youtu.be/lSZzpPHKv30

Как не пропустить 5 лучших дней для инвестиций в акции? Как правильно инвестировать, чтобы зарабатывать на фондовом рынке и на инвестициях в акции США? Что делать, чтобы ваш капитал работал на 100%?

Парадоксально, насколько инвесторы бывают самоуверенными! Они верят, что могут угадать идеальную точку входа. Что могут угадать, когда рынок достигнет пика, чтобы продать перед обвалом, а затем угадать точку дна, чтобы войти обратно. И так снова и снова... они ОШИБАЮТСЯ!

Ведь чтобы угадывать точку входа и выхода нужно обладать поистине пророческим даром. А неугадывание даже пары дней может привести к катастрофическим последствиям для вашего капитала.

Просто слова?

Вовсе нет! Об этом наглядно говорят исследования, регулярно проводимые инвестиционными банками и брокерами. Они показывают, что инвесторам стоит отказаться от весьма неразумной затеи "выходить из рынка", если они не хотят упускать огромную долю потенциальной прибыли.

Скажем, оценка компании Фиделити показывает, что инвестор, который за последние 40 лет (СОРОК!) пропустил в рынке всего 5 лучших дней в итоге упустил 38% своего богатства. Всего 5 дней за 40 лет. Знаете, сколько это в процентах от общей дистанции инвестирования? 0.03% - не 3%, а всего три сотых процента и -38% капитала, который он не получил, потому что считал себя достаточно гениальным, чтобы попытаться поймать точку входа.

Разумеется, средний инвестор, который пытается играть "в угадайку" с точкой входа вряд ли ограничивается всего 5 днями за 40 лет. Например, в России фондовый рынок столько еще не существует в современной истории. И если он находится вне рынка 50 лучших дней - то упускает 93% капитала.

Вы хотели стать долларовым миллионером, инвестируете по отличной стратегии, откладываете деньги? И при этом решили сыграть с рынком "в угадайку"? Что ж, возможно, вы получите в итоге не 1 000 000$, а лишь 70000$, просто потому что вы ВЫХОДИЛИ ИЗ РЫНКА вместо того, чтобы продолжать держать и докупать.

Самое прискорбное, что это не теоретические выкладки. Это реальность. Я разрабатываю стратегии для клиентов и уверен в качестве активов, которые я подбираю. Но я не могу заставить людей КУПИТЬ и ДЕРЖАТЬ активы, если они сами этого не хотят.

Знали бы вы, как много людей поддаются эмоциям! Мне писали люди, которые выходили из рынка во время обвала в 2020 году. И как они сильно сожалели о том, что сделали это. Ведь они по сути и упустили эти 5 лучших дней, что были в этом году - время для идеальной докупки и время бурного разворота и роста рынка.

И вот теперь на фоне неопределенности и страха люди тоже откладывают старт инвестиций или - еще хуже - продают УЖЕ КУПЛЕННЫЕ АКЦИИ, чтобы подождать. Да, возможно, их ожидания и оправдаются. Возможно, именно они окажутся теми пророками, что смогут угадать точку входа... Но статистика не на их стороне.

Скорее всего, выжидание обернется разочарованием. И хорошо, если они успеют обратно купить акции по тем ценам, по которым продали, а не дороже!

Не играйте с рынком! Дайте РЫНКУ делать свое дело.

Вы купили качественные бумаги? Вы уверены в надежности, стабильности первоклассного бизнеса, которым вы владеете? Забудьте про эти акции! Забудьте про волатильность! Она пройдет!

Докупайте акции, усредняйтесь, получайте и реинвестируйте дивиденды! Через 5-10 лет вы даже не вспомните о тех колебаниях, что были на фондовом рынке, но зато скажете себе СПАСИБО за то, что остались стойкими инвесторами.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #акции #заработок

https://youtu.be/a643nCwNjKc

Знаете такое выражение: "Синица в руках или журавль в небе"? Обычно синица в руках намного предпочтительнее - она уже есть, а журавля поди достань, улетит и не поймаешь.

Но если взглянуть на эту метафору с точки зрения инвестора лучше журавль - потенциальный рост капитала и эффект сложных процентов. Он может долго ускользать. В кризисы кажется, что журавль уже ускользнул. И многие сдаются - продают акции на спаде и бегут ловить синиц. Но в итоге для упорных и уверенных инвесторов-охотников результат превосходен.

А синица - депозиты и консервативные облигации. Ее легко получить, но ей не прокормишься. Голодная инфляция съест все, обглодает все синичкины косточки и не поперхнется.

Не будьте слишком консервативными с пенсионными накоплениями: депозиты дают "гарантии", но вот всю доходность съедает инфляция. Если вы решили инвестировать деньги на длительный срок - 10-20 лет, то вы можете полностью забыть такое понятие, как волатильность. Оно для вас не существует. Для вас существует понятие "среднегодовой доходности", которая фактически может оказаться намного выше, если вы будете разумно докупать акции на спаде, игнорировать просадки (а то и использовать их), реинвестировать дивиденды.

Задача инвестора - приумножение капитала. И этой цели не добиться, если капитал будет лежать кучей наличных.

Если вы копите деньги на пенсию, то крайне важно опережать уровень инфляции в своих вложениях. К сожалению, депозиты не позволяют этого сделать, а индексируемые на уровень инфляции облигации хотя - технически - защищают купонный доход от инфляции, но реального приумножения капитала вам не дают.

Инвестор, который стремится приумножить свой капитала, стремится добиться финансовой независимости, будет тянуться за журавлем в небе. Ибо только так можно добиться успеха!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #пенсия #сложныйпроцент #заработок #деньги

https://youtu.be/3w3tTGjPM7E

Что означает выражение "деньги делают деньги"? Как и куда вложить 200 000 рублей, чтобы заработать на инвестициях?

Деньги делают деньги. Так можно описать процесс инвестирования. Вы вкладываете свой капитал, а он начинает работать и приносить плоды в виде реальных доходов: роста стоимости и дивидендов.

Обычно деньги не возникают из ниоткуда. В случае с инвестициями может сложиться такое впечатление.

Оно ошибочно! У инвестиционных доходов есть вполне реальная основа: рост и работа бизнеса, который стоит за покупаемыми акциями.

Вам важно четко понимать: каждый рубль, каждый доллар приносят вам тысячи и миллионы покупателей товаров и услуг по всему миру. Они приносят прибыль бизнесу, бизнес распределяет эту прибыль в виде дивидендов. А еще вкладывает часть прибыли в развитие, что приводит к росту - в виде роста стоимости акций.

Деньги делают деньги.

Это можно отличным образом продемонстрировать на примере роста капитала, выплаты и роста дивидендов с инвестиций даже относительно небольшой суммы - в 200 000 рублей.

Решив инвестировать 200 000 рублей по стратегии "Рост и дивиденды", инвестор может ожидать среднегодовую доходность 14-16% с учетом роста капитала в долларах (включая около 1% дивидендов в год).

И получается следующая картина:

1) Через 6 лет капитал инвестора удваивается
2) Через 16 лет прирост капитала за 1 год становится БОЛЬШЕ, чем изначально вложенная сумма
3) Через 20 лет капитал увеличивается в 14 раз!

Удивительная работа денег и сложного процента, не так ли?

Деньги сделали деньги - тот же самый рост капитала через 16 лет по сути полностью закрывает изначально вложенные инвестиции всего лишь за 1 год. И дальше темпы роста только ускоряются.

Это магия сложного процента. Это то, что позволяет инвестору реально зарабатывать... А вернее - заставлять свои деньги работать вместо себя!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #деньги #сложныйпроцент

https://youtu.be/75PLZ1NZ6ak

Какие акции покупает Уоррен Баффет сейчас? В какие акции он инвестирует свои деньги на пороге "великого кризиса"? #уорренбаффет #инвестиции #apple #amazon #berkshirehathaway

В какой индексный ETF на S&P500 лучше инвестировать свои деньги? Какой лучший индексный ETF на S&P500?

Вопрос на эту тему мне задавали еще в 2019 году, и вот он долежал до ответа. На самом деле, в моем архиве есть масса таких тем-вопросов, до которых руки пока не доходят. Обязательно дойдут!

Но давайте вернемся к теме и разберемся, почему VOO лучше, чем SPY?

Очевидное преимущество лежит на самой поверхности: комиссии за обслуживание VOO составляют всего лишь 0.03%, тогда как у SPY составляют 0.09%. Вроде бы и то, и другое - ничтожно малая величина (особенно, если сравнивать с комиссиями российских ПИФов, которые могут доходить до нескольких процентов), но так то: комиссия в 3 раза меньше!

Насколько она реально влияет на результат? На самом деле, не так уж и сильно. Можно оценить динамику 3 популярных индексных фондов:

- VOO, о котором я часто рассказываю на канале
- SPY, который тоже периодически встречается в выкладках
- IVV, менее известный, но тоже очень крупный фонд почти с 300 миллиардами активов под управлением

Легко можно видеть, что все 3 фонда идут ноздря в ноздрю с минимальными отличиями по доходности и результату. При этом все же Vanguard VOO показывает более высокую доходность и итоговый результат с 2011 года. А SPY отстает от VOO и IVV (у которого комиссии тоже 0.03%). Вроде бы мелочь - 200$ разницы на дистанции в 11 лет. но это ВАШИ недополученные доллары. И чем дольше будет период - тем больше будет недополученная сумма из-за сложного процента.

Забавно, кстати, что все 3 индексных фонда по расчетам обогнали сам бенчмарк - S&P500:).

Преимущество SPY достаточно субъективное - он существует намного дольше, чем VOO и IVV: аж с 1993 года! Поэтому я иногда использую данные по этому ETF, как базу для оценки инвестиций на долгосроке.

Если говорить о выборе инвестиционного инструмента, то VOO я считаю оптимальным. Vanguard по сути стал основоположником индексных фондов благодаря создателю - Джону Богглу. Низкие комиссии, надежность, чего еще желать? Так что я нередко включаю некоторую долю индексного фонда в виде ETF VOO в портфели клиентов для диверсификации и хеджирования общерыночной доходности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индекс #etf #vanguard #voo

https://youtu.be/s9PUI_O7TUg

Друзья, напоминаю, что вы можете подписаться на остальные мои соцсети:

✅ Телеграм: https://t.me/knyazevinvest
✅ Вконтакте: https://vk.com/knyazevinvest
✅ Дзен: https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✅ Ютуб: https://www.youtube.com/c/AlexandrKnyazevInvest/

И оставаться в курсе важной информации об инвестициях, финансовой грамотности и деньгах любым удобным для вас способом!

#телеграм #дзен #ютуб #вконтакте #соцсети

Какие 3 важнейшие ошибки совершают начинающие (и даже опытные) инвесторы в акции? Как правильно инвестировать деньги в дивидендные акции, чтобы зарабатывать и увеличивать свою доходность?

Ошибки эти часто проходят мимо взгляда инвестора, потому что мы привыкаем к тому, КАК подается информация во многих инвестиционных рекомендациях (и видео или постах, посвященных акциям).

Итак, поехали:

1) ЦЕНА ВМЕСТО ЦЕННОСТИ
Пожалуй, я соглашусь - это топовая ошибка, с которой мне приходится сталкиваться по роду моей деятельности. Начинающие инвесторы, обращающиеся за разработкой портфеля, просят составить портфель из акций "подешевле", полагая, что они совершают выгодную сделку.

Это ошибка!

Цена акции не играет никакой роли. Важна ценность, которую вы получаете за эту цену.

Акция ценой в 1000$ за одну штуку может быть ДЕШЕВЛЕ акции 10$ за одну штуку, если у первой акции внутренняя ценность 1100$, а у второй лишь 8$. В первом случае вы получает "скидку" к активам в 10%, во втором - переплачиваете 20% за активы.

Цена может быть важна только в одном случае - если ваш стартовый капитал небольшой и вам нужны не очень дорогие акции, чтобы добиться более-менее разумного уровня диверсификации.

2) КОЛИЧЕСТВО АКЦИЙ НЕВАЖНО!
Ошибка имеет много общего с предыдущей. Инвесторы людят, когда они владеют большим количеством акций компании. Им кажется, если они владеют 20 акциями компании это круче, чем владеть 1 акцией (даже если совокупная стоимость этих позиций будет одинакова). Это, кстати, объясняет ажиотаж на акции после очередного сплита "дорогих" акций.

В общем случае, неважно, сколько акций компании у вас куплено. Намного важнее ваша ДОЛЯ в прибылях компании. Условно, вам предпочтительнее иметь 1 акцию с долей в 10% в бизнесе компании, чем иметь 10000 акций с совокупной долей лишь в 1%.

Количество акций абсолютно не имеет никакого значения кроме визуального удовлетворения для глаз инвестора. Никогда не принимайте решение на основании того, сколько акций вы можете купить!

3) УПОР НА ДИВИДЕНДНУЮ ДОХОДНОСТЬ
Делать упор на дивидендную доходность - это ОШИБКА! Огромная, страшная, ужасная ошибка! Да, да и еще раз да!

Странные слова из уст человека, который продвигает дивидендные инвестиции на своем канале, не так ли? Дело в том, что сама по себе дивидендная доходность не значит НИЧЕГО, если она не подкреплена фундаментальными показателями.

Дивидендная доходность рассчитывается по предыдущим показателям выплаты дивидендов и текущей цене акции. Если вы покупаете бумагу с дивидендами 15%, которой только-только хватает денег на выплату долгов, вы будете разочарованы. И потеряете деньги. Намного предпочтительнее будет акция со скромными 3-5% дивидендов, которая может увеличивать эти дивиденды каждый год темпами выше инфляции.

Смотрите не на текущую дивидендную доходность, а на доходность в перспективе: будут ли платить эти дивиденды и будут ли их увеличивать?

Не буду скрывать, я попадался на эту удочку. Именно высокая дивидендная доходность в свое время стала той ловушкой, в которую я как-то попался и потерял некоторое количество денег (и упущенной доходности).

Ну а вы, друзья, не совершали такие ошибки? Поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#ошибки #инвестиции #акции #инвестор #дивиденды

https://youtu.be/IoZdFkHvmAw

Почему евро проигрывает доллару? Какой курс доллара, евро и работ в Таиланде сейчас? Почему в Европе нужно инвестировать в акции США? #доллар #рубль #евро #таиланд #курсвалюты

Друзья, я начал вести канал об инвестициях в первую очередь для того, чтобы выразить свои мысли. И, что неотрывно связано с этим - чтобы помочь людям. Я убежден, чтобы добиться успеха, автор в первую очередь должен думать о том, что нравится ему. Так, начиная свой сайт по World of Warcraft, который на пике посещали 60 000 посетителей в сутки, я писал, потому что меня переполняли мысли об игре.

Так и сейчас на канале я делюсь теми мыслями, которые приходят мне в голову, которые приходят в голову, которые важны для меня. Именно поэтому темы иногда повторяются: я могу разрабатывать тему с разных сторон, пока это интересно. Именно поэтому некоторые темы я не освещаю вообще, если они мне неинтересны. К счастью, часто интересные темы в ваших вопросах совпадают с моими мыслями - и тогда вдвойне приятно снимать такое видео.

Канал начался с мечты о могуществе инвестиций. Я был очарован темой, которую мало кто освещал. Я был очарован мечтой о пассивном доходе - о финансовой независимости, возможной для каждого финансово дисциплинированного человека.

Прошло несколько лет - и можно видеть, что это не мечта, а реальность. Благодаря упорству, спокойствию, выбору качественных активов я получаю чистыми тысячи долларов дивидендов в год! В иные месяцы дивидендная выплата переваливает за несколько тысяч $!

Эта туманная розовая дымка, превратившаяся в реальный и осязаемый результат. Это тот результат, которым я делюсь с вами, дорогие подписчики. И показываю: все возможно. И воплотить мечту о вашу пассивном доходе - тоже!

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #финансы #дивиденды #фондовыйрынок

https://youtu.be/RydzCYe2-Ss

Зачем Лукойл купил ФК Спартак-Москва? Почему Лукойл скупает футбольный клуб и стадион вместо выплаты дивидендов во время кризиса в российском бизнесе? #лукойл #спартак #москва #инвестиции #чтопроисходит

Кто и почему раскачивает курс рубля к доллару, евро и юаню? Каким будет курс рубля к доллару в сентябре 2022 года? Какие валютные прогнозы можно дать, исходя из действий правительства, Минфина и ЦБ РФ? Что будет с рублями и долларами на вкладах?

Интересное сообщение мне прислали в телеграме о том, что власти собираются вкладывать рекордные суммы рублей в покупку юаней. Интересно оно тем, что на словах руководство страны всячески ругает валюту и хвалит крепкий рубль. А на деле - стремится всеми способами обрушить рубль к доллару, к евро и к юаню.

Почему? Да потому что просто крепкий рубль - это приговор для и без того подверженной жестким ограничениям экономики. Импорт просел, экспорт тоже. А учитывая курс рубля, экспорт по целому ряду позиций и вовсе становится неконкурентоспособным.

Вот и пытаются рубль опустить... Но при этом - выдавить физических лиц из валюты! Несмотря на тотальные ограничения, комиссии по долларовым счетам и прочие меры, запасы валюты на счетах физических лиц слишком высоки. И доверие к "токсичному доллару" тоже остается высоким. Недаром же в июле россияне скупали рекордные уровни долларов, как только ЦБ несколько ослабил валютные ограничения.

Увы, тем не менее, очень многие спешат расставаться с валютой, пытаясь вернуться в крепкий рубль. И тем самым совсем скоро могут угодить в ловушку ИНФЛЯЦИЯ+ДЕВАЛЬВАЦИЯ. Причем девальвация обвальная - по всем фронтам!

Откуда возьмутся деньги на покупку валюты при очевидном дефиците бюджета? А ответ прост - печать рублей! Уже сейчас через виртуальную конвертацию "замороженных" резервов ФНБ Центробанк напечатал на пробу более 100 миллиардов рублей. Но нужно больше! Мало этого!

Наверняка вы видели призывы напечатать по 5 триллионов рублей каждый год, чтобы профинансировать экономику. Это может быть неплохим решением в макроэкономическом смысле, но для частных лиц это будет катастрофа. Обвал рубля, инфляция, обеднение населения.

Очень простой план: выдавить людей из валюты и обрушить рубль. Мы это проходили неоднократно, но видя временное укрепление рубля, люди почему-то забывают о гипер-девальвации девяностых. А ведь экономика тогда росла, не находилась под санкциями и имела нормальный потенциал технологического развития.

Рубли на вкладах продолжат обесцениваться. Доллары и евро на вкладах продолжат оставаться неликвидными, если вы только не выведете их в зарубежные юрисдикции (например, к зарубежному брокеру). Так или иначе, глядя на слова, а главное - действия властей, можно быть уверенным: цель по девальвации поставлена. Вопрос лишь, когда именно она будет достигнута.

И значит - нужно держать валюту, покупать валюту и инвестировать в валюте!

Удачи в инвестициях!

#рубль #доллар #валюта #юань #прогноз

https://youtu.be/-zn33gBKk1w

Можно продавать акции США на счете Interactive Brokers (и у другого иностранного брокера) без ограничения / разрешения / санкций?

Хотя это давно уже не новость, но я часто натыкаюсь на такие вопросы в комментариях. И их периодически задают в личных сообщениях. Можно понять людей: все менялось настолько быстро и радикально, что за всем и не уследишь.

Итак, да:

МОЖНО! Можно продавать без ограничений, запретов, санкций, штрафов и всяких разрешений правительственных комиссий.

Информация об этом опубликована на сайте ЦБ РФ, закреплена решением специальной подкомиссии еще в конце июня 2022 года и неоднократно подтверждалась лично Эльвирой Набиуллиной.

Так что вы спокойно можете покупать, продавать, удерживать акции США на зарубежных счетах. Можете зачислять дивиденды и выводить их на свои банковские счета в РФ и за рубежом.

#инвестиции #зарубежныесчета #interactivebrokers #санкции #брокер

Куда выгодно инвестировать 2 миллиона рублей? Какие есть способы вложить 2 000 000₽, чтобы заработать на своем капитале? Какой способ вложения денег предпочтительнее в наши дни?

Итак, друзья, капитал должен работать! Деньги, которые просто лежат, обесцениваются. Причем в современном мире, подверженном серьезной инфляции, они обесцениваются просто на глазах. Куда же вложить 2 000 000 рублей?

1) БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ В РУБЛЯХ
Самый простой и очевидный способ. Он дает более-менее приемлемый доход, а главное - дает гарантии. Вы получаете гарантию начисления процентов, а также гарантию АСВ... Правда, гарантия распространяется лишь на 1.4 миллиона рублей - так что искомую сумму в 2 миллиона придется разбить на 2 банка, чтобы ее полностью закрывала страховка.

Кроме того, важно понимать: банковские депозиты в лучшем случае лишь немного защищают от инфляции. А в реальности вы будете постоянно ТЕРЯТЬ реальную стоимость своих денег. Сберечь - возможно. Приумножить - увы, никак.

2) ПОКУПКА НЕДВИЖИМОСТИ
Тоже очевидный для многих людей способ. Да, за 2 миллиона рублей инвестиций вы не купите квартиру в Москве. Но в городах вроде Кирова на эти деньги можно купить инвестиционную квартирку и сдавать. Стать рантье! Это ли не сказка?!

Увы, инвестиционная недвижимость - крайне неэффективный способ вложения. Реальная доходность от арендной недвижимости с учетом простоев, амортизации, налогов и других статей затрат составляет лишь около 4-5% в рублях. А судя по моему опыту и опыту многочисленных клиентов-знакомых - головной боли с недвижимостью куча!

3) ИНВЕСТИЦИИ В АКЦИИ РФ
Недооцененный российский фондовый рынок: высокие дивиденды, патриотические инвестиции, потенциально очень высокий доход... Да?

Нет! К сожалению, сейчас ситуация такова, что от фондового рынка РФ не стоит ждать ни высоких дивидендов (их постоянно отменяют и замораживают), ни роста капитализации (санкции, сокращение бизнеса, проблемы глобального характера). Велики шансы потерять существенную долю своих 2 миллионов рублей и не получить никакой отдачи.

4) ИНВЕСТИЦИИ В РАСТУЩИЕ АКЦИИ США
Это - идеальный выбор для тех, кто готов к долгосрочному приумножению капитала. Инвестиции в фондовый рынок США у надежного зарубежного брокера бьет сразу трех зайцев:
- дает высокую доходность (14-16% в долларах в среднем на длительной дистанции)
- защищает от девальвации рубля (за счет валютной составляющей инвестиций)
- гарантирует безопасность капитала (благодаря страховке SIPC, покрывающей инвестиционный капитал до 500 000$)

Минус растущих акций - необходимость ориентироваться на длительный срок и зависимость от волатильности котировок. Нет роста рынка - нет роста капитала.

5) ИНВЕСТИЦИИ В ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ США
Альтернативный вариант, идеально подходящий для тех, кто готов получать доходность поменьше, но зато в виде регулярно поступающего на счет пассивного дохода. Все преимущества в виде защиты от девальвации и страховых гарантий сохраняются. Но вместо упора на рост капитала, инвестор делает ориентацию на дивиденды:

- 3-4% в долларах после налогов по консервативной стратегии
- 6-8% в долларах после налогов по агрессивной стратегии CEF

Вдумайтесь в этот размер пассивного дохода! Доход в твердой валюте, который ВЫШЕ, чем арендная доходность недвижимости. И самое главное, в инвестициях - потенциал! Вы получаете потенциал органического роста дивидендов (самого по себе - за счет роста выплат компаний) и потенциал роста тела капитала (за счет роста стоимости ценных бумаг, которыми вы владеете).

Куда вложить 2 миллиона рублей? Мне кажется, выбор очевиден - или растущие, или высокодивидендные акции США! Надежность, защита, перспективы - эти плюсы неоспоримы.

Именно поэтому я сам иду по данному пути!

Удачи в инвестициях!

#2миллиона #инвестиции #заработок #деньги #финансы

https://youtu.be/nAU-6vi12X0

Почему Народный банк Китая девальвирует Юань? Как девальвация юаней разоряет резервы ЦБ РФ Минфина? Стоит ли покупать юани? #китай #минфин #юань #рубль

Рецессия в Америке УЖЕ НАЧАЛАСЬ?! Когда фондовый рынок акций рухнет на 50% и более? Что делать с акциями США сейчас, чтобы не потерять свой капитал на инвестициях? Что такое "кризис" на фондовом рынке и в экономике США?

Итак, друзья, неоднократно можно встретить мнение, что США УЖЕ В РЕЦЕССИИ. То есть в экономике уже все очень плохо, высокая инфляция, возможные проблемы на рынке труда и так далее и так далее. Об этом говорит немало факторов... ну, например, весьма показательный для рецессии рост числа страховок от потери работы.

Как на этом фоне можно инвестировать в акции США? И главное - призывать инвестировать других?!

А все очень просто: нужно четко разделять рецессию на фондовом рынке (колебания, коррекцию или полномасштабный обвал) и рецессию в реальной экономике.

Как так? Ведь вроде бы фондовый рынок - это отражение РЕАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ. Компании растут, потому что растет бизнес. Дивиденды платятся в виде доли прибылей этих компаний и все такое.

Так, да не так! Особенность фондового рынка в том, что он нередко отражает ОЖИДАНИЯ, МЕЧТЫ и СТРАХИ инвесторов. А фактические события в реальной экономике оказываются запаздывающими.

Например, по ФРС США пока рецессия не наблюдается (хотя снижение ВВП 2 квартала подряд ранее считалось 100% признаком рецессии). И, когда ФРС, наконец, признает рецессию, экономика уже начнет свой путь наверх.

Рынок реагирует именно на ожидания и настроения. Ведь цены на акции на короткой дистанции это "жетончики" в казино. И лишь на длительной дистанции они начинают реально отражать бизнес компании. Вот спекулянты и просто нервные инвесторы и играют в эти жетончики.

Локальное дно в 3600 пунктов по S&P500, достигнутое в июне, скорее всего, было самым дном фондового рынка. Хотя ДНО ЭКОНОМИКИ еще не было достигнуто к тому моменту.

История фондового рынка за многие десятилетия показывает: разворот настроений инвесторов происходит раньше, чем достигается разворот в реальной экономике. Парадокс, который разумный инвестор МОЖЕТ и ДОЛЖЕН использовать на свою пользу!

Это означает, что сейчас, пока еще очень многие финансисты ЖДУТ падения рынка - неплохой момент для входа в рынок и усреднения на рынке. Особенно, если учесть, что многие из этих финансистов и аналитиков еще 6-10 месяцев давали абсолютно противоположные прогнозы. Они ждали супер-рост - на рынок пришла коррекция. Сейчас они ждут обвала - статистически такие настроения предвестник новых максимумов рынка!

Разумеется, это все не гарантия. Не может быть гарантий в инвестициях на КОРОТКОЙ ДИСТАНЦИИ, когда эмоции значат больше, чем финансовые отчетности или реальные показатели бизнеса. Но тщательно все обдумав, сделав правильные выводы, инвестор может прийти к единственно верному решению:

- Нужно покупать сейчас
- Когда все кричат "обвал", обычно идет разворот
- Рынок может скоро начать бурный рост
- Реальная экономика обычно отстает от рынка акций
- А эмоции стоит игнорировать!

Удачи в инвестициях!

#кризис #рецессия #инвестиции #сша #фондовыйрынок

https://youtu.be/dx-PCVZxB_E

Не влюбляйтесь в акции, друзья! Как бы вы ни любили продукцию какой-то компании, не болели за какой-то футбольный клуб или не восхищались гендиректором и основателем - НЕ ВЛЮБЛЯЙТЕСЬ!

Нет ничего хуже, чем ЭМОЦИИ в инвестициях. И нет ничего более разрушительного для капитала, чем эмоциональный аспект принятия финансовых решений.

Если какая-то компания начинает творить очевидную дичь с точки зрения бизнеса - это повод от нее избавиться. Если компания отчитывается плохо, теряет позиции, проигрывает конкурентам - нужно признать снижение ее качества и продать акции. Все очевидно, но так сложно бывает это сделать!

Ведь это означает, что нужно признать СВОЮ НЕПРАВОТУ. Возможную неверность личных утверждений, склонностей, привязанностей.

Отключайте эмоции.

Это не вы "не правы", это просто бизнес. Ничего личного!

#лукойл #бизнес #инвестиции #эмоции #психология

Как изменяется и рассчитывается дивидендная доходность по акциям? Как можно получать высокие дивиденды на вложенный капитал? За счет чего идет увеличение дивидендной доходности по мере инвестирования и удержания ценных бумаг?

Дивидендная доходность - в отличие от банковского депозита - не статичная величина. Если вы инвестируете в качественные ценные бумаги, то за счет роста дивидендов со временем дивидендная доходность на вложенный капитал будет увеличиваться. И при определенном росте дивидендов, а также дистанции инвестирования, такая доходность может достигать прямо-таки неприличных значений.

Очень наглядно это можно продемонстрировать на конкретном примере. Возьмем, скажем, акцию Walmart - сеть крупных универмагов из США.

Сейчас дивидендная доходность по акциям Walmart составляет менее 2% до учета налогов. И вычисляется она очень просто: текущий размер дивидендов в долларах делится на стоимость акции. Но дивиденды "в моменте" - это лишь небольшая составляющая дивидендного анализа. Ведь инвестор не живет одним днем, он ориентируется на перспективу, на дистанцию, на то, что сможет ожидать через 5-10-20 лет.

И вот тут в полной мере проявляется эффект дивидендной доходности на вложенный капитал. Как рассчитываются такие дивиденды? Очень просто! Нужно взять значения по дивидендам на интересующую нас дату, чтобы вычислить дивидендную доходность к этой дате.

Возьмем, скажем, значения 30-летней давности - из 1992 года. Легко видеть, что тогда дивиденды по Walmart "в моменте" были даже НИЖЕ, чем сейчас! И существенно ниже. Однако все это время дивиденды не стояли на месте - они росли и увеличивались органическим образом, независимо от действий инвестора.

Если в 1992 году дивиденды на 1 акцию составляли 5 центов (с учетом сплитов), то к настоящему моменту они выросли до 2.24$. В 1992 году 1 акция Walmart стоила 14.35$ и инвестор, вложивший деньги в эти бумаги к настоящему моменту неплохо приумножил бы свой капитал за счет роста ценных бумаг. Но еще более впечатляющая относительная дивидендная доходность на вложенный капитал К ТЕКУЩЕМУ МОМЕНТУ!

Как его подсчитать? Очень легко:

1) В 1992 году инвестор вложил в акцию 14.35$
2) К 2022 году дивиденды на акцию выросли до 2.24$
3) Значит доходность к текущему моменту 15.61% дивидендов!

Такую доходность даже растущие ценные бумаги не всегда способны показывать, а здесь - это просто ДИВИДЕНДЫ на инвестированный капитал. И, учитывая хорошее покрытие дивидендов денежным потоком, разумный уровень Payout Ratio и иные показатели, можно быть уверенным: дивиденды сохранятся и будут расти дальше.

Разумеется, Walmart нельзя назвать идеальным примером. В текущих условиях эта акция далека от заслуживающей внимания и в плане дивидендной доходности, и в плане роста дивидендов, и в плане роста капитала. Однако даже при такой "посредственности" пример Walmart очень показателен в смысле расчета инвестиционной дивидендной доходности. И, если выбирать более перспективные ценные бумаги - можно ожидать еще более впечатляющие результаты!

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #walmart #акции #пассивныйдоход

https://youtu.be/b_-7VVcFY1g