Как перейти к зарубежному брокеру, если у вас заморожены, заблокированы, обособлены активы на российском брокерском счете, а по оставшимся активам наблюдается убыток в -70%? Как поменять стратегию и активы, если по инвестиционному портфелю есть бумажный убыток?
С пошаговым планом действий мы недавно разобрались. С тем, почему нужно инвестировать у зарубежного брокера тоже. А вот что делать, если активы заморожены и обособлены, а свободные активы - в убытке? Неужели продавать "в минус"?
Да, друзья! Продавать "в минус" и уходить. Это не так страшно, как кажется на первый взгляд. И напротив - абсолютно логично.
Сначала, что касается замороженных активов: с ними, увы, до снятия ограничений ничего не сделать. Пусть они остаются, где есть. Таковы риски российских брокеров, которые реализовались в полной мере. Но если мы ведем речь о свободных активах, которые сейчас в просадке, их нужно спокойно продавать, переводить деньги к зарубежному брокеру и инвестировать уже там.
Почему не страшно продать "в минус"?
1) Если вы продаете качественные активы, которые сейчас в просадке, то ничего в этом страшного нет потому, что вы сможете их точно так же купить "в минус", но уже на зарубежном брокерском счете!
Разумеется, нужно подготовиться: открыть зарубежный счет, подготовить банковский счет для перевода. Но затем все можно сделать в течение пары дней - быстро и четко продаем акции, переводим деньги от продажи и покупаем акции на зарубежном счете.
Да, будут потери на комиссиях брокерах и на SWIFT. Да, возможно, за время перевода цены могут подрасти. Но если действовать оперативно, потери и волатильность рынка должны оказаться минимальными.
Условно говоря, вы продали акции с просадкой в -20% по цене 80$ акцию, а затем купили их на счете у IB по цене 80$. У вас то же самое количество акций (за вычетом расходов на комиссии).
Парадоксально, но продавать акции в МИНУС при смене стратегии / брокера - это иногда даже выгодно, потому что вы не платите налоги с прироста капитала!
Повторюсь, что здесь важна оперативность. Если вы продадите акции, а затем будете 2 недели сидеть в кэше, вы можете потерять: и на комиссиях за валютный счет, и на том, что цены на акции могут сильно вырасти.
2) Если вы продаете НЕкачественные активы (спекулятивные бумаги), то это тоже оправдано, даже если убыток -70%. Дело в том, что некачественные акции сильнее проседают и редко быстро восстанавливаются. Если бумага спекулятивная - надо просто принять это, как денежный урок, безжалостно от нее избавиться и купить надежную акцию на замену.
Пока вы ждете в мечтах и надеждах, что ваша купленная спекулятивная бумага выйдет хотя бы "в ноль", качественные акции могут вырасти ЕЩЕ СИЛЬНЕЕ! И это - не говоря об упущенных дивидендах, которые инвестор не получит.
Всегда рассматривайте альтернативные вложения. И такая альтернатива оказывается чаще всего наилучшим выбором: лучше продать "мусорную акцию" с убытком, и отбить его на росте первоклассной бумаги, чем сидеть "в мусоре"... и так и не увидеть прибыли!
В общем, друзья, все не так страшно, когда вы смотрите на продажу акций глобально, а не зацикливаетесь на факте фиксации бумажного убытка. Продали - и тут же купили по той же цене? Нет у вас никакого убытка: как было 100 акций - так и осталось 100, просто поменялся брокер, просто вы теперь сможете инвестировать надежно и получать дивиденды без проблем.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #убытки #финансы #финансоваяграмотность #деньги
https://youtu.be/kOCo_ZnwcbI
С пошаговым планом действий мы недавно разобрались. С тем, почему нужно инвестировать у зарубежного брокера тоже. А вот что делать, если активы заморожены и обособлены, а свободные активы - в убытке? Неужели продавать "в минус"?
Да, друзья! Продавать "в минус" и уходить. Это не так страшно, как кажется на первый взгляд. И напротив - абсолютно логично.
Сначала, что касается замороженных активов: с ними, увы, до снятия ограничений ничего не сделать. Пусть они остаются, где есть. Таковы риски российских брокеров, которые реализовались в полной мере. Но если мы ведем речь о свободных активах, которые сейчас в просадке, их нужно спокойно продавать, переводить деньги к зарубежному брокеру и инвестировать уже там.
Почему не страшно продать "в минус"?
1) Если вы продаете качественные активы, которые сейчас в просадке, то ничего в этом страшного нет потому, что вы сможете их точно так же купить "в минус", но уже на зарубежном брокерском счете!
Разумеется, нужно подготовиться: открыть зарубежный счет, подготовить банковский счет для перевода. Но затем все можно сделать в течение пары дней - быстро и четко продаем акции, переводим деньги от продажи и покупаем акции на зарубежном счете.
Да, будут потери на комиссиях брокерах и на SWIFT. Да, возможно, за время перевода цены могут подрасти. Но если действовать оперативно, потери и волатильность рынка должны оказаться минимальными.
Условно говоря, вы продали акции с просадкой в -20% по цене 80$ акцию, а затем купили их на счете у IB по цене 80$. У вас то же самое количество акций (за вычетом расходов на комиссии).
Парадоксально, но продавать акции в МИНУС при смене стратегии / брокера - это иногда даже выгодно, потому что вы не платите налоги с прироста капитала!
Повторюсь, что здесь важна оперативность. Если вы продадите акции, а затем будете 2 недели сидеть в кэше, вы можете потерять: и на комиссиях за валютный счет, и на том, что цены на акции могут сильно вырасти.
2) Если вы продаете НЕкачественные активы (спекулятивные бумаги), то это тоже оправдано, даже если убыток -70%. Дело в том, что некачественные акции сильнее проседают и редко быстро восстанавливаются. Если бумага спекулятивная - надо просто принять это, как денежный урок, безжалостно от нее избавиться и купить надежную акцию на замену.
Пока вы ждете в мечтах и надеждах, что ваша купленная спекулятивная бумага выйдет хотя бы "в ноль", качественные акции могут вырасти ЕЩЕ СИЛЬНЕЕ! И это - не говоря об упущенных дивидендах, которые инвестор не получит.
Всегда рассматривайте альтернативные вложения. И такая альтернатива оказывается чаще всего наилучшим выбором: лучше продать "мусорную акцию" с убытком, и отбить его на росте первоклассной бумаги, чем сидеть "в мусоре"... и так и не увидеть прибыли!
В общем, друзья, все не так страшно, когда вы смотрите на продажу акций глобально, а не зацикливаетесь на факте фиксации бумажного убытка. Продали - и тут же купили по той же цене? Нет у вас никакого убытка: как было 100 акций - так и осталось 100, просто поменялся брокер, просто вы теперь сможете инвестировать надежно и получать дивиденды без проблем.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #убытки #финансы #финансоваяграмотность #деньги
https://youtu.be/kOCo_ZnwcbI
YouTube
УБЫТОК -70%: Как перейти к зарубежному брокеру с убытками в -70% от капитала?
Как перейти к зарубежному брокеру, если у вас заморожены, заблокированы, обособлены активы на российском брокерском счете, а по оставшимся активам наблюдается убыток в -70%? Как поменять стратегию и активы, если по инвестиционному портфелю есть бумажный убыток?…
Почему коммерческая недвижимость приносит владельцам убытки? Как сильно упали (и будут продолжать падать) доходы владельцев коммерческой и офисной недвижимости? Куда вложить деньги ВМЕСТО коммерческой недвижимости?
Недвижимость в целом и коммерческая недвижимость в частности долгое время воспринималась, как эталон стабильности. Что может пойти не так? Ведь она приносит высокую доходность, требует минимум усилий и вообще - у вас всегда ключи в кармане, можно прийти стены пощупать...
Но жизнь показывает, как сильны были эти заблуждения. И демонстрирует наглядно: нужно что-то менять, пока еще есть возможность!
Потому что коммерческая недвижимость в России умирает. И те, кто не выйдут из нее вовремя, могут сильно пожалеть об этом!
Уже сейчас наблюдаются проблемы в заполняемости торговых центров. Закрываются большие и малые магазины, количество вакантных мест для аренды возрастает. А это совершенно закономерно приводит к тому, что снижается СТАВКА АРЕНДЫ, которую могут получить владельцы недвижимости, а также востребованность недвижимости и ее стоимость!
Обвал ставки арендной доходности на 45% - как вам такое? А ведь это вроде бы сверхнадежная и сверхдоходная инвестиция с минимальными рисками. Увы, нет. Недвижимость несет в себе прямые риски, которые крайне тяжело диверсифицировать, если только у вас нет недвижимости по разным странам и городам. 1-2 объекта - значит вы имеете почти нулевую диверсификацию рисков!
Так куда же бежать? Где можно получать более высокую доходность с более высокой надежностью?
Уходить в фондовый рынок с качественным и диверсифицированным портфелем. И, если инвестор опирается на получение денежного потока - инвестировать в высокодивидендные CEF.
Да, достаточно агрессивный дивидендный инструмент. Но если инвестор достаточно смел, чтобы вкладывать свой капитал в такой рискованный, нестабильный и ненадежный актив, как коммерческая недвижимость в России - CEF по сравнению с ней имеет около нулевые риски:)
А учитывая уровень диверсификации, который можно получить по CEF - риски еще более снижаются!
Инвестор в портфель из CEF способен получать дивиденды порядка 7% в долларах после налогов стабильными ежемесячными платежами. Без каких-либо активных действий, усилий или необходимости следить за арендаторами, контролировать объект, обслуживать его и т.д.
Осознание этого зачастую вводит владельцев инвестиционной коммерческой недвижимости в ступор. Как так? За портфелем не нужно следить и не нужно сидеть за терминалом каждый день?
Да, именно так! Качественный портфель обеспечивает максимальную степень пассивности и автономности, которая недостижима для коммерческой недвижимости. Например, я трачу на свой портфель в крайнем случае несколько часов в месяц. А может ли позволить себе такую пассивность владелец недвижимости?
Конечно, нет!
Так что для меня выбор очевиден. Риски коммерческой недвижимости в России реализовались. И они будут усугубляться еще больше. Невозможно будет заместить и заменить тех арендаторов, которые уже ушли. И даже если найдутся арендаторы на замену - придется снижать цены, а значит терять доходность, десятки процентов доходности! Это огромный риск, такого сокращения дивидендов - на 45% - портфели из акций не видели даже в кризисные годы!
Еще есть время выйти из коммерческой недвижимости, пока не все поняли, связанные с ней проблемы. Еще есть время зафиксировать риски и переложиться в надежные активы, требующие минимума усилий для получения такого же или более высокого результата с меньшими проблемами.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #коммерческаянедвижимость #инвестиции #аренда #доходность
https://youtu.be/XFRvPPEpA_Q
Недвижимость в целом и коммерческая недвижимость в частности долгое время воспринималась, как эталон стабильности. Что может пойти не так? Ведь она приносит высокую доходность, требует минимум усилий и вообще - у вас всегда ключи в кармане, можно прийти стены пощупать...
Но жизнь показывает, как сильны были эти заблуждения. И демонстрирует наглядно: нужно что-то менять, пока еще есть возможность!
Потому что коммерческая недвижимость в России умирает. И те, кто не выйдут из нее вовремя, могут сильно пожалеть об этом!
Уже сейчас наблюдаются проблемы в заполняемости торговых центров. Закрываются большие и малые магазины, количество вакантных мест для аренды возрастает. А это совершенно закономерно приводит к тому, что снижается СТАВКА АРЕНДЫ, которую могут получить владельцы недвижимости, а также востребованность недвижимости и ее стоимость!
Обвал ставки арендной доходности на 45% - как вам такое? А ведь это вроде бы сверхнадежная и сверхдоходная инвестиция с минимальными рисками. Увы, нет. Недвижимость несет в себе прямые риски, которые крайне тяжело диверсифицировать, если только у вас нет недвижимости по разным странам и городам. 1-2 объекта - значит вы имеете почти нулевую диверсификацию рисков!
Так куда же бежать? Где можно получать более высокую доходность с более высокой надежностью?
Уходить в фондовый рынок с качественным и диверсифицированным портфелем. И, если инвестор опирается на получение денежного потока - инвестировать в высокодивидендные CEF.
Да, достаточно агрессивный дивидендный инструмент. Но если инвестор достаточно смел, чтобы вкладывать свой капитал в такой рискованный, нестабильный и ненадежный актив, как коммерческая недвижимость в России - CEF по сравнению с ней имеет около нулевые риски:)
А учитывая уровень диверсификации, который можно получить по CEF - риски еще более снижаются!
Инвестор в портфель из CEF способен получать дивиденды порядка 7% в долларах после налогов стабильными ежемесячными платежами. Без каких-либо активных действий, усилий или необходимости следить за арендаторами, контролировать объект, обслуживать его и т.д.
Осознание этого зачастую вводит владельцев инвестиционной коммерческой недвижимости в ступор. Как так? За портфелем не нужно следить и не нужно сидеть за терминалом каждый день?
Да, именно так! Качественный портфель обеспечивает максимальную степень пассивности и автономности, которая недостижима для коммерческой недвижимости. Например, я трачу на свой портфель в крайнем случае несколько часов в месяц. А может ли позволить себе такую пассивность владелец недвижимости?
Конечно, нет!
Так что для меня выбор очевиден. Риски коммерческой недвижимости в России реализовались. И они будут усугубляться еще больше. Невозможно будет заместить и заменить тех арендаторов, которые уже ушли. И даже если найдутся арендаторы на замену - придется снижать цены, а значит терять доходность, десятки процентов доходности! Это огромный риск, такого сокращения дивидендов - на 45% - портфели из акций не видели даже в кризисные годы!
Еще есть время выйти из коммерческой недвижимости, пока не все поняли, связанные с ней проблемы. Еще есть время зафиксировать риски и переложиться в надежные активы, требующие минимума усилий для получения такого же или более высокого результата с меньшими проблемами.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #коммерческаянедвижимость #инвестиции #аренда #доходность
https://youtu.be/XFRvPPEpA_Q
YouTube
Инвестиции в коммерческую недвижимость: Риски, убытки, потеря дохода на аренде
Почему коммерческая недвижимость приносит владельцам убытки? Как сильно упали (и будут продолжать падать) доходы владельцев коммерческой и офисной недвижимости? Куда вложить деньги ВМЕСТО коммерческой недвижимости?
✓ Нужна консультация или портфель: htt…
✓ Нужна консультация или портфель: htt…
Как можно инвестировать в фондовый рынок из Казахстана, Киргизии, Узбекистана, Турции, Грузии и других стран, в которые россияне приехали на релокацию? В чем отличие от инвестиций из Российской Федерации? Можно ли открыть брокерский счет за рубежом - из Казахстана или Турции?
После февральских событий большое количество россиян выбрало путь релокации за рубеж - в Турцию, Грузию, Армению, Узбекистан и т.д. И я это могу наглядно видеть по статистике моего канала, которая показывает, что подписчиков из этих стран стало существенно больше. Причем резко - с четкой датой, которая всем нам известна...
И параллельно я стал получать заметно больше вопросов от релокантов, которые касаются инвестиций из-за рубежа. Причем вопросов становится больше со временем. Это можно понять - люди уже адаптировались на новом месте за прошедшие месяцы и хотят возвращаться к таким важным задачам, как накопление капитала, формирование пенсионного пассивного дохода и т.д.
Так есть ли отличие в инвестициях из Казахстана, Киргизии, Узбекистана или Турции от инвестиций из России для гражданина РФ? Сложно ли открыть зарубежный брокерский счет, находясь в эмиграции?
Нет, не сложно. И да, отличия есть, но очень небольшие.
Если вы выбираете зарубежного брокера - такого, как Interactive Brokers, то для вас по сути ничего не меняется. Вы по-прежнему можете открыть там счет, инвестировать, заводить и выводить деньги. Существенный момент тут в том, что когда вы открываете счет, вы будете указывать страну ГРАЖДАНСТВА Российскую Федерацию, а страну РЕЗИДЕНТСТВА - ту, где вы живете сейчас. Обратите внимание, что IB не интересует, провели ли вы в этой стране 183 дня или нет. Важно, чтобы вы могли подтвердить адрес в этой стране - например, долгосрочным договором аренды или еще лучше - счетом за коммунальные услуги на ваше имя.
Хотя обычно это не приветствуется брокером, но судя по всему, после февральских событий Interactive Brokers куда лояльнее относится к пополнению счета из страны, отличающейся от заявленной страны резидентства. Так, релокант-инвестор из Казахстана может спокойно пополнить счет из российского банка, а затем при необходимости - выводить инвестиционный доход в казахстанский банк. Или даже, будучи резидентом Узбекистана или Киргизии, выводить деньги в европейский банк, а затем расплачиваться европейской же картой. В общем, в текущих условиях, зарубежный брокерский счет дает невероятную гибкость в обращении с финансами.
Другой важный момент касается налогов. Когда вы задаете иную страну резидентства у IB (или иного брокера), вы попадаете под другую ставку налогов. Скажем, с резидентов РФ IB берет 10% налога (а 3% доплачиваются самостоятельно). С резидентов Казахстана автоматически берется 15% налога на дивиденды и ничего доплачивать не требуется. А вот с Киргизией или Узбекистаном договора о двойном налогообложении у США нет - так что будут брать все 30%.
Отмечу, друзья, что граждане этих стран - Казахстана, Турции, Грузии, Киргизии, Узбекистана и т.д. - могут открывать счет у зарубежного брокера по тому же алгоритму. Отличие будет лишь в том, что они указывают и свое гражданство, и резидентство в этой стране.
Кроме того, важно помнить, что многие зарубежные банки дают собственный доступ к брокерскому обслуживанию. Скажем, в Грузии хорошее брокерское обслуживание у Bank of Georgia. Да, по уровню гарантий, надежности и гибкости они не дотягивают до американских брокеров, но могут быть неплохим подстраховочным вариантом на случай форс-мажоров.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #релокация #казахстан #киргизия #узбекистан
https://youtu.be/1pUmKSBHt7c
После февральских событий большое количество россиян выбрало путь релокации за рубеж - в Турцию, Грузию, Армению, Узбекистан и т.д. И я это могу наглядно видеть по статистике моего канала, которая показывает, что подписчиков из этих стран стало существенно больше. Причем резко - с четкой датой, которая всем нам известна...
И параллельно я стал получать заметно больше вопросов от релокантов, которые касаются инвестиций из-за рубежа. Причем вопросов становится больше со временем. Это можно понять - люди уже адаптировались на новом месте за прошедшие месяцы и хотят возвращаться к таким важным задачам, как накопление капитала, формирование пенсионного пассивного дохода и т.д.
Так есть ли отличие в инвестициях из Казахстана, Киргизии, Узбекистана или Турции от инвестиций из России для гражданина РФ? Сложно ли открыть зарубежный брокерский счет, находясь в эмиграции?
Нет, не сложно. И да, отличия есть, но очень небольшие.
Если вы выбираете зарубежного брокера - такого, как Interactive Brokers, то для вас по сути ничего не меняется. Вы по-прежнему можете открыть там счет, инвестировать, заводить и выводить деньги. Существенный момент тут в том, что когда вы открываете счет, вы будете указывать страну ГРАЖДАНСТВА Российскую Федерацию, а страну РЕЗИДЕНТСТВА - ту, где вы живете сейчас. Обратите внимание, что IB не интересует, провели ли вы в этой стране 183 дня или нет. Важно, чтобы вы могли подтвердить адрес в этой стране - например, долгосрочным договором аренды или еще лучше - счетом за коммунальные услуги на ваше имя.
Хотя обычно это не приветствуется брокером, но судя по всему, после февральских событий Interactive Brokers куда лояльнее относится к пополнению счета из страны, отличающейся от заявленной страны резидентства. Так, релокант-инвестор из Казахстана может спокойно пополнить счет из российского банка, а затем при необходимости - выводить инвестиционный доход в казахстанский банк. Или даже, будучи резидентом Узбекистана или Киргизии, выводить деньги в европейский банк, а затем расплачиваться европейской же картой. В общем, в текущих условиях, зарубежный брокерский счет дает невероятную гибкость в обращении с финансами.
Другой важный момент касается налогов. Когда вы задаете иную страну резидентства у IB (или иного брокера), вы попадаете под другую ставку налогов. Скажем, с резидентов РФ IB берет 10% налога (а 3% доплачиваются самостоятельно). С резидентов Казахстана автоматически берется 15% налога на дивиденды и ничего доплачивать не требуется. А вот с Киргизией или Узбекистаном договора о двойном налогообложении у США нет - так что будут брать все 30%.
Отмечу, друзья, что граждане этих стран - Казахстана, Турции, Грузии, Киргизии, Узбекистана и т.д. - могут открывать счет у зарубежного брокера по тому же алгоритму. Отличие будет лишь в том, что они указывают и свое гражданство, и резидентство в этой стране.
Кроме того, важно помнить, что многие зарубежные банки дают собственный доступ к брокерскому обслуживанию. Скажем, в Грузии хорошее брокерское обслуживание у Bank of Georgia. Да, по уровню гарантий, надежности и гибкости они не дотягивают до американских брокеров, но могут быть неплохим подстраховочным вариантом на случай форс-мажоров.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #релокация #казахстан #киргизия #узбекистан
https://youtu.be/1pUmKSBHt7c
YouTube
🌏Инвестиции из Казахстана, Киргизии, Узбекистана и других стран для релокации россиян
Как можно инвестировать в фондовый рынок из Казахстана, Киргизии, Узбекистана, Турции, Грузии и других стран, в которые россияне приехали на релокацию? В чем отличие от инвестиций из Российской Федерации? Можно ли открыть брокерский счет за рубежом - из Казахстана…
Каким будет курс доллара к рублю в России? Что будет с курсом рубля и стоит ли ждать доллар по 100 рублей? Какой валютный прогноз по рублю на 2022 год с фундаментальной точки зрения можно дать?
Тема валютных прогнозов должна быть крайне важна для любого жителя России:
- Даже, если вы не собираетесь ездить за рубеж
- Даже, если вы полагаете, что вам не нужны импортные товары
- Даже, если вы никогда доллара в руках не держали...
Все равно - это крайне важно для вас! Потому что через девальвацию рубля оказывается влияние на ВСЮ нашу экономическую действительность. На рост цен на товары и услуги, на доступность лечения и лекарств. Даже на те аспекты потребления, которые, казалось бы, вообще никак не связаны с "грязными зелеными бумажками".
Так какой прогноз по курсу доллара к рублю можно дать? Совокупность факторов показывает, что девальвация рубля фактически неизбежна и будет продолжаться достаточно длительное время.
К началу-середине осени вполне можно ожидать курс 75-80 рублей за один доллар. Если попытки Центробанка выдавить население из валюты увенчаются успехом, а доходы бюджета будут продолжать снижаться, то возможен и более сильный обвал рубля. Компенсация нехватки валютных доходов девальвацией - проверенный механизм, который будут использовать по-максимуму.
Серьезное влияние будет оказывать общая экономическая обстановка в России. Если попытки наладить поставки импорта в страну увенчаются успехом, то это создаст дополнительный спрос на валюту - причем неважно, на какую именно: доллары, евро или юани. В любом случае, через биржевые кросс-курсы это приведет к заметной девальвации рубля ко всем мировым валютам.
Кроме того, заметным фактором будет и влияние ставок ФРС США и сила доллара в целом. ФРС планирует продолжать повышать ставки и сокращать баланс. Это приводит к снижению доступности долларов по всему миру, а следом и росту стоимости доллара ко всем мировым валютам. И опять же через кросс-курсы - это может оказать влияние на долларовый курс к рублю в России. Если ЦБ РФ параллельно будет снижать ключевую ставку, то давление на рубль еще больше усилится: ведь многие инвесторы будут выбирать более надежные трежерис в долларах вместо ОФЗ в рублях, ставка по которым не компенсирует инфляцию и те санкционные риски, которыми мы видим.
Так что к зиме 2022 года рубль может еще сильнее ослабнуть.
Впрочем, не будем забывать, что прогнозы (даже на основании фундаментальных и весомых факторов) и реальная динамика курса рубля далеко не всегда сходятся. Поэтому, понимая эту непредсказуемость, разумный инвестор действует по простому алгоритму - постоянно покупая валюту и усредняясь.
Такой подход позволяет максимально эффективно использовать возможные периоды укрепления рубля и защититься от неизбежной долгосрочной девальвации.
Удачи в инвестициях!
#доллар #рубль #валютныйпрогноз #курсвалюты #инвестиции
https://youtu.be/M6p2HEuee60
Тема валютных прогнозов должна быть крайне важна для любого жителя России:
- Даже, если вы не собираетесь ездить за рубеж
- Даже, если вы полагаете, что вам не нужны импортные товары
- Даже, если вы никогда доллара в руках не держали...
Все равно - это крайне важно для вас! Потому что через девальвацию рубля оказывается влияние на ВСЮ нашу экономическую действительность. На рост цен на товары и услуги, на доступность лечения и лекарств. Даже на те аспекты потребления, которые, казалось бы, вообще никак не связаны с "грязными зелеными бумажками".
Так какой прогноз по курсу доллара к рублю можно дать? Совокупность факторов показывает, что девальвация рубля фактически неизбежна и будет продолжаться достаточно длительное время.
К началу-середине осени вполне можно ожидать курс 75-80 рублей за один доллар. Если попытки Центробанка выдавить население из валюты увенчаются успехом, а доходы бюджета будут продолжать снижаться, то возможен и более сильный обвал рубля. Компенсация нехватки валютных доходов девальвацией - проверенный механизм, который будут использовать по-максимуму.
Серьезное влияние будет оказывать общая экономическая обстановка в России. Если попытки наладить поставки импорта в страну увенчаются успехом, то это создаст дополнительный спрос на валюту - причем неважно, на какую именно: доллары, евро или юани. В любом случае, через биржевые кросс-курсы это приведет к заметной девальвации рубля ко всем мировым валютам.
Кроме того, заметным фактором будет и влияние ставок ФРС США и сила доллара в целом. ФРС планирует продолжать повышать ставки и сокращать баланс. Это приводит к снижению доступности долларов по всему миру, а следом и росту стоимости доллара ко всем мировым валютам. И опять же через кросс-курсы - это может оказать влияние на долларовый курс к рублю в России. Если ЦБ РФ параллельно будет снижать ключевую ставку, то давление на рубль еще больше усилится: ведь многие инвесторы будут выбирать более надежные трежерис в долларах вместо ОФЗ в рублях, ставка по которым не компенсирует инфляцию и те санкционные риски, которыми мы видим.
Так что к зиме 2022 года рубль может еще сильнее ослабнуть.
Впрочем, не будем забывать, что прогнозы (даже на основании фундаментальных и весомых факторов) и реальная динамика курса рубля далеко не всегда сходятся. Поэтому, понимая эту непредсказуемость, разумный инвестор действует по простому алгоритму - постоянно покупая валюту и усредняясь.
Такой подход позволяет максимально эффективно использовать возможные периоды укрепления рубля и защититься от неизбежной долгосрочной девальвации.
Удачи в инвестициях!
#доллар #рубль #валютныйпрогноз #курсвалюты #инвестиции
https://youtu.be/M6p2HEuee60
YouTube
ДОЛЛАР на 100₽: Валютный прогноз курса доллара к рублю 2022
Каким будет курс доллара к рублю в России? Что будет с курсом рубля и стоит ли ждать доллар по 100 рублей? Какой валютный прогноз по рублю на 2022 год с фундаментальной точки зрения можно дать?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1…
Акции в моем портфеле вчера подросли совсем чуть-чуть. Но все же рост моего портфеля даже на ничтожные 0.27% обеспечили прирост 1590$.
Вот она - ЗОЛОТАЯ ЖИЛА!
Каждый день снимать хотя бы по 1590$ и жить припеваючи. Не париться ни о дивидендах, ни о просадках, ни об инфляции. 1590$ в день - это порядка 30000$ в месяц, если учитывать дни с торговыми сессиями!
И почему я этого не делаю?
1) Рынок растет не каждый день: иногда бывают и спады, причем на пару процентов или даже более
2) Продажа в +0.27% не означает, что завтра эти же акции не вырастут на +2.7%. То есть продажа СЕГОДНЯ потенциально упущенный доход
3) Уменьшение дивидендного дохода: чем больше акций вы продаете, тем меньше дивидендов будете получать в будущем
4) Потенциал для исчерпания капитала: рано или поздно деньги на брокерском счете закончатся. А с ними - и ваши мечты о финансовой независимости
Круто увидеть доход в 1590$ за 1 день и в мечтах представить, сколько это может быть в месяц / в год и так далее. Но намного более круче видеть СТАБИЛЬНЫЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД с дивидендов! Который платится несмотря ни на какую динамику рынка, несмотря на снижение активных доходов или волатильность капитала.
#пассивныйдоход #трейдинг #торговля #акции #инвестиции
Вот она - ЗОЛОТАЯ ЖИЛА!
Каждый день снимать хотя бы по 1590$ и жить припеваючи. Не париться ни о дивидендах, ни о просадках, ни об инфляции. 1590$ в день - это порядка 30000$ в месяц, если учитывать дни с торговыми сессиями!
И почему я этого не делаю?
1) Рынок растет не каждый день: иногда бывают и спады, причем на пару процентов или даже более
2) Продажа в +0.27% не означает, что завтра эти же акции не вырастут на +2.7%. То есть продажа СЕГОДНЯ потенциально упущенный доход
3) Уменьшение дивидендного дохода: чем больше акций вы продаете, тем меньше дивидендов будете получать в будущем
4) Потенциал для исчерпания капитала: рано или поздно деньги на брокерском счете закончатся. А с ними - и ваши мечты о финансовой независимости
Круто увидеть доход в 1590$ за 1 день и в мечтах представить, сколько это может быть в месяц / в год и так далее. Но намного более круче видеть СТАБИЛЬНЫЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД с дивидендов! Который платится несмотря ни на какую динамику рынка, несмотря на снижение активных доходов или волатильность капитала.
#пассивныйдоход #трейдинг #торговля #акции #инвестиции
Можно ли получить более 50 000$ дивидендов за 3.5 года? Как растет дивидендный денежный поток даже при падении АКТИВНЫХ ДОХОДОВ? Как увеличиваются выплаты дивидендов год за годом без вложений?
Сегодня в рубрике "Жизнь на дивиденды" будет много любопытных графиков, которые касаются моего личного капитала - капитала в портфеле Александра Князева.
Итак, друзья, каждый месяц я делюсь результатами инвестиций в рубрике "Жизнь на дивиденды". В прошлый вторник публиковал результаты за июль 2022 года. Но намного интереснее и важнее взглянуть на картину ЦЕЛИКОМ, потому что это куда более наглядно!
И начнем с первой важной статистики - статистики выплат за последние 3.5 года - с 2019 года, которая показывает, что я получил чистыми (за вычетом всех комиссий и налогов) более 50000$ дивидендов. За эти 3.5 года было много всякого. Был ковидный локдаун, были панические настроения во время выборов в США, случилась и так коррекция, которая еще не закончилась... Однако дивиденды платились, словно по часам. Как звонкие монетки с конвейера дивиденды зачислялись и зачислялись на мой брокерский счет. Полсотни тысяч долларов - ощутимая сумма!
Важно понимать - этот процесс продолжается непрерывно и БЕЗ МОЕГО УЧАСТИЯ. В то время, как я снимаю это видео - на моем брокерском счете уже висят начисленные (но пока еще не выплаченные) дивиденды. Уже ряд компаний объявил дату дивидендных отсечек и т.д.!
А самое приятное в длительной дистанции инвестирования - оценить путь, который уже пройден. И сейчас будет самое важное: статистика дивидендного дохода с раскладкой по месяцам с 2018 года. Обратите внимание на "скачок" в росте дивидендного доход в октябре 2018 года. Именно тогда я сделал переход от растущей к высокодивидендной стратегии. И с тех пор остаюсь на ней.
Также важно оценить динамику капитала на брокерском счете Interactive Brokers. Полагаю, вы заметите разницу. Хотя оба графика показывают тренд на рост - график выплаты дивидендов очень гладкий и равномерный. Да, там есть периоды ускорения роста дивидендов и замедления. Но все же он растет все время. Особенно выражен рост в момент смены стратегии и в начале 2020 года, когда мне удалось вложить часть подушки безопасности по очень выгодным ценам на просадке фондового рынка.
С другой стороны, график капитала у Interactive Brokers намного более рваный. Видны периоды отката капитала от максимумов и возврата к ним. Видна ямка-просадка в марте 2020 года (именно тогда, когда дивидендный доход рванул вверх!). Видна текущая коррекция, из-за которой уже больше года капитал почти не растет.
Чувствуете, к чему я клоню? Все очень просто: что бы ни творилось на фондовом рынке, как бы ни колебались цены на акции - дивиденды куда более устойчивы и стабильны. Они растут. Они увеличиваются. И главное - ОНИ ПОСТОЯННО ПЛАТЯТСЯ!
Хотите еще? Надо больше?
Легко! Пассивный доход может расти БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ вообще. Давайте посмотрим на график моих доходов от активной деятельности. Я не привожу конкретные цифры из соображений конфиденциальности, но полагаю, сам график весьма наглядный.
Можно легко видеть, что с 2021 года я сильно снизил нагрузку, что соответствующим образом отразилось на доходах. Это этап, когда я закрыл важнейшую цель - финансовую независимость, когда все дивиденды закрывают все базовые затраты семьи. Я стал больше времени уделять себе и тратить время на семью, друзей и т.д. Также на графике можно видеть отчетливые ямки-просадки, когда я уезжал в отпуск.
А теперь посмотрите на этот график в сравнении с графиком дивидендов. Есть ли моим дивидендам дело до того - тружусь я или нет, зарабатываю деньги или нет? Дивидендам нет до этого дела! Они платятся сами по себе. И растут сами по себе! Да, пиковые доходы в 2020 году позволили увеличить капитал и дивиденды - это был мощный рывок. Но сейчас я трачу куда меньше времени на бизнес, а дивиденды по-прежнему ползут вверх. И, как вы можете судить по моим отчетам - ползут куда быстрее инфляции!
Сегодня в рубрике "Жизнь на дивиденды" будет много любопытных графиков, которые касаются моего личного капитала - капитала в портфеле Александра Князева.
Итак, друзья, каждый месяц я делюсь результатами инвестиций в рубрике "Жизнь на дивиденды". В прошлый вторник публиковал результаты за июль 2022 года. Но намного интереснее и важнее взглянуть на картину ЦЕЛИКОМ, потому что это куда более наглядно!
И начнем с первой важной статистики - статистики выплат за последние 3.5 года - с 2019 года, которая показывает, что я получил чистыми (за вычетом всех комиссий и налогов) более 50000$ дивидендов. За эти 3.5 года было много всякого. Был ковидный локдаун, были панические настроения во время выборов в США, случилась и так коррекция, которая еще не закончилась... Однако дивиденды платились, словно по часам. Как звонкие монетки с конвейера дивиденды зачислялись и зачислялись на мой брокерский счет. Полсотни тысяч долларов - ощутимая сумма!
Важно понимать - этот процесс продолжается непрерывно и БЕЗ МОЕГО УЧАСТИЯ. В то время, как я снимаю это видео - на моем брокерском счете уже висят начисленные (но пока еще не выплаченные) дивиденды. Уже ряд компаний объявил дату дивидендных отсечек и т.д.!
А самое приятное в длительной дистанции инвестирования - оценить путь, который уже пройден. И сейчас будет самое важное: статистика дивидендного дохода с раскладкой по месяцам с 2018 года. Обратите внимание на "скачок" в росте дивидендного доход в октябре 2018 года. Именно тогда я сделал переход от растущей к высокодивидендной стратегии. И с тех пор остаюсь на ней.
Также важно оценить динамику капитала на брокерском счете Interactive Brokers. Полагаю, вы заметите разницу. Хотя оба графика показывают тренд на рост - график выплаты дивидендов очень гладкий и равномерный. Да, там есть периоды ускорения роста дивидендов и замедления. Но все же он растет все время. Особенно выражен рост в момент смены стратегии и в начале 2020 года, когда мне удалось вложить часть подушки безопасности по очень выгодным ценам на просадке фондового рынка.
С другой стороны, график капитала у Interactive Brokers намного более рваный. Видны периоды отката капитала от максимумов и возврата к ним. Видна ямка-просадка в марте 2020 года (именно тогда, когда дивидендный доход рванул вверх!). Видна текущая коррекция, из-за которой уже больше года капитал почти не растет.
Чувствуете, к чему я клоню? Все очень просто: что бы ни творилось на фондовом рынке, как бы ни колебались цены на акции - дивиденды куда более устойчивы и стабильны. Они растут. Они увеличиваются. И главное - ОНИ ПОСТОЯННО ПЛАТЯТСЯ!
Хотите еще? Надо больше?
Легко! Пассивный доход может расти БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ вообще. Давайте посмотрим на график моих доходов от активной деятельности. Я не привожу конкретные цифры из соображений конфиденциальности, но полагаю, сам график весьма наглядный.
Можно легко видеть, что с 2021 года я сильно снизил нагрузку, что соответствующим образом отразилось на доходах. Это этап, когда я закрыл важнейшую цель - финансовую независимость, когда все дивиденды закрывают все базовые затраты семьи. Я стал больше времени уделять себе и тратить время на семью, друзей и т.д. Также на графике можно видеть отчетливые ямки-просадки, когда я уезжал в отпуск.
А теперь посмотрите на этот график в сравнении с графиком дивидендов. Есть ли моим дивидендам дело до того - тружусь я или нет, зарабатываю деньги или нет? Дивидендам нет до этого дела! Они платятся сами по себе. И растут сами по себе! Да, пиковые доходы в 2020 году позволили увеличить капитал и дивиденды - это был мощный рывок. Но сейчас я трачу куда меньше времени на бизнес, а дивиденды по-прежнему ползут вверх. И, как вы можете судить по моим отчетам - ползут куда быстрее инфляции!
Да, пока я продолжаю докупать акции, тратя ощутимую часть активного дохода на инвестиции. Но я могу перестать это делать в любой момент - и дивиденды все равно будут платиться и расти. Это истинный растущий пассивный доход БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ!
Это то, к чему я изначально стремился. Это тот путь, который я выбрал:
- максимально эффективно использовать активные доходы, направляя основную часть заработка на инвестиции
- сформировать мощный портфель из первоклассных ценных бумаг
- пожинать плоды своих трудов, снижая нагрузку и наслаждаясь финансовой независимостью
Удачи в инвестициях!
#жизньнадивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #акции
https://youtu.be/lGaW5ZWkVd0
Это то, к чему я изначально стремился. Это тот путь, который я выбрал:
- максимально эффективно использовать активные доходы, направляя основную часть заработка на инвестиции
- сформировать мощный портфель из первоклассных ценных бумаг
- пожинать плоды своих трудов, снижая нагрузку и наслаждаясь финансовой независимостью
Удачи в инвестициях!
#жизньнадивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #акции
https://youtu.be/lGaW5ZWkVd0
YouTube
✅50000$ дивидендов за 3.5 года. Высокий пассивный доход с инвестиций без вложений
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Можно ли получить более 50 000$ дивидендов за 3.5 года? Как растет дивидендный денежный поток даже при падении АКТИВНЫХ ДОХОДОВ? Как…
Можно ли получить более 50 000$ дивидендов за 3.5 года? Как растет дивидендный денежный поток даже при падении АКТИВНЫХ ДОХОДОВ? Как…
Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого был толк, а результаты инвестиций радовали и приносили прибыль?
Вчера в рубрике "Жизнь на дивиденды" я поделился с вами информацией о своих дивидендах накопленным итогом. И, возможно, вы обратили внимание на колебание дивидендных выплат от квартала к кварталу. Частично это можно объяснить периодическими "разовыми" бонусными выплатами - как в конце 2021 года, когда я получил почти 1000$ "неожиданных дивидендов". А частично - проведением мной ребалансировки собственного портфеля.
Как, когда и зачем делать ребалансировку? Что это?
Ребалансировка портфеля инвестора делится на 2 типа:
1) Автоматическая
2) Фундаментальная
Это мое условное деление, но я четко разделяю эти два типа, когда веду речь о ребалансировке портфеля. Автоматическая ребалансировка по сути - просто выравнивание пропорций. Если у вас, условно, 10 акций в портфеле и на каждую приходится по 10% капитала - то к поддержанию этого соотношения вам и нужно стремиться. Вы выравниваете пропорции всякий раз, когда получаете дивиденды или пополняете счет. Никаких специальных знаний для этого не требуется: пополнили счет - докупили акции так, чтобы максимально выравнять пропорции. И забыли про портфель до следующего вливания капитала!
Фундаментальная ребалансировка - куда более существенный процесс. И именно о ней я обычно говорю, когда в переписке с клиентами или в видео на канале использую слово "ребалансировка". Фундаментальный подход предполагает, что вы (или я, если за ребалансировкой вы обращаетесь ко мне) анализируете ценные бумаги по показателям и коэффициентам. А затем на основании этого анализа принимаете решение:
- Нужно ли что-то менять в портфеле?
- Нужно ли продавать какие-то акции?
- Нужно ли покупать акции на замену?
Фундаментальная ребалансировка оказывает самое прямое влияние на эффективность портфеля! Ведь своевременно проводимая она способна увеличить доходность, снизить риски, адаптироваться к меняющейся ситуации.
Когда проводить ребалансировку?
Тут все достаточно гибко. Будучи прагматичным человеком, я предпочитаю действовать просто по календарю. Скажем, прошло 1-2 года с момента старта инвестиций - просто делаем ее по календарю. Не ловим момент, не пытаемся угадать "конъюнктуру рынка" или прочие тонкости. Это позволяет избежать предвзятости и дает четкую инвестиционную стратегию.
Кроме того, возможно проведение ребалансировки, если динамика какой-то компании вызывает беспокойство. В первую очередь я предпочитаю обращать внимание на дивиденды: отказ от повышения дивидендов, заморозка дивидендов, отмена дивидендов - это веские поводы, чтобы сделать ребалансировку. И, скорее всего, заменить акцию. Долгосрочная негативная динамика бумаги - тоже повод для анализа, хотя и не всегда признак того, что акцию нужно продавать. Рынок порой иррационален, а инвестор должен опираться на фундаментальный анализ.
Проведенная ребалансировка в 2020 году позволила мне исключить из портфеля ряд активов, ставших нестабильными в смысле дивидендных выплат. Позволила не только сохранить, но и нарастить денежный поток. Пусть это и сопровождалось некоторой волатильностью дивидендов по кварталам - в конечном счете в готовом выражении дивиденды только выросли!
Да, я стремлюсь к тому, чтобы владеть активами МАКСИМАЛЬНО возможное время. И совершать МИНИМУМ продаж и замен ценных бумаг - как в своем портфеле, так и в портфелях клиентов. Но если фундаментальные причины для ребалансировки и замены акций есть - стоит действовать жестко и четко.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестиции #акции
https://youtu.be/gQTJ0H58DgM
Вчера в рубрике "Жизнь на дивиденды" я поделился с вами информацией о своих дивидендах накопленным итогом. И, возможно, вы обратили внимание на колебание дивидендных выплат от квартала к кварталу. Частично это можно объяснить периодическими "разовыми" бонусными выплатами - как в конце 2021 года, когда я получил почти 1000$ "неожиданных дивидендов". А частично - проведением мной ребалансировки собственного портфеля.
Как, когда и зачем делать ребалансировку? Что это?
Ребалансировка портфеля инвестора делится на 2 типа:
1) Автоматическая
2) Фундаментальная
Это мое условное деление, но я четко разделяю эти два типа, когда веду речь о ребалансировке портфеля. Автоматическая ребалансировка по сути - просто выравнивание пропорций. Если у вас, условно, 10 акций в портфеле и на каждую приходится по 10% капитала - то к поддержанию этого соотношения вам и нужно стремиться. Вы выравниваете пропорции всякий раз, когда получаете дивиденды или пополняете счет. Никаких специальных знаний для этого не требуется: пополнили счет - докупили акции так, чтобы максимально выравнять пропорции. И забыли про портфель до следующего вливания капитала!
Фундаментальная ребалансировка - куда более существенный процесс. И именно о ней я обычно говорю, когда в переписке с клиентами или в видео на канале использую слово "ребалансировка". Фундаментальный подход предполагает, что вы (или я, если за ребалансировкой вы обращаетесь ко мне) анализируете ценные бумаги по показателям и коэффициентам. А затем на основании этого анализа принимаете решение:
- Нужно ли что-то менять в портфеле?
- Нужно ли продавать какие-то акции?
- Нужно ли покупать акции на замену?
Фундаментальная ребалансировка оказывает самое прямое влияние на эффективность портфеля! Ведь своевременно проводимая она способна увеличить доходность, снизить риски, адаптироваться к меняющейся ситуации.
Когда проводить ребалансировку?
Тут все достаточно гибко. Будучи прагматичным человеком, я предпочитаю действовать просто по календарю. Скажем, прошло 1-2 года с момента старта инвестиций - просто делаем ее по календарю. Не ловим момент, не пытаемся угадать "конъюнктуру рынка" или прочие тонкости. Это позволяет избежать предвзятости и дает четкую инвестиционную стратегию.
Кроме того, возможно проведение ребалансировки, если динамика какой-то компании вызывает беспокойство. В первую очередь я предпочитаю обращать внимание на дивиденды: отказ от повышения дивидендов, заморозка дивидендов, отмена дивидендов - это веские поводы, чтобы сделать ребалансировку. И, скорее всего, заменить акцию. Долгосрочная негативная динамика бумаги - тоже повод для анализа, хотя и не всегда признак того, что акцию нужно продавать. Рынок порой иррационален, а инвестор должен опираться на фундаментальный анализ.
Проведенная ребалансировка в 2020 году позволила мне исключить из портфеля ряд активов, ставших нестабильными в смысле дивидендных выплат. Позволила не только сохранить, но и нарастить денежный поток. Пусть это и сопровождалось некоторой волатильностью дивидендов по кварталам - в конечном счете в готовом выражении дивиденды только выросли!
Да, я стремлюсь к тому, чтобы владеть активами МАКСИМАЛЬНО возможное время. И совершать МИНИМУМ продаж и замен ценных бумаг - как в своем портфеле, так и в портфелях клиентов. Но если фундаментальные причины для ребалансировки и замены акций есть - стоит действовать жестко и четко.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестиции #акции
https://youtu.be/gQTJ0H58DgM
YouTube
РЕБАЛАНСИРОВКА ПОРТФЕЛЯ: Когда, зачем, как правильно сделать ребалансировку?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого…
Когда и зачем делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Как правильно делать ребалансировку портфеля инвестора, чтобы от этого…
Почему нужно успеть купить ЭТИ АКЦИИ прямо сейчас? Какие акции нужно покупать СЕЙЧАС, чтобы заработать и эффективно инвестировать на длительный срок? Почему именно сегодня - лучший момент для начала инвестирования вашего капитала в первоклассные акции США?
Итак, друзья, нужно успеть купить акции, пока еще не ушел поезд. Странные слова из уст человека, который постоянно повторяет, что точка входа в рынок неважна, верно? Это так! Можно купить акции, когда угодно. Но лучше покупать тогда, когда на рынках "льется кровь", когда все паникуют и настроены максимально пессимистично. Этому нас учит Уоррен Баффет - именно такие вложения приносят максимальную отдачу и несут минимальные риски.
И именно сейчас такая ситуация на фондовом рынке США!
Смотрите сами - инвестиционные и фондовые менеджеры в своей массе уверены, что дальше будет только хуже, будут снижаться прибыли корпораций и мир будет скатываться в рецессию... При этом обратите также внимание на то, что это МАКСИМАЛЬНЫЙ ПЕССИМИЗМ аж с 1998 года! Даже в крах доткомов 2001, кризис 2008-2009 и ковидный обвал 2020 не было такого пессимизма. Все мы знаем, что было следом за пиками пессимизма - бурный рост рынка.
Но где же "кровь на рынках", о которой говорит Уоррен Баффет? Вроде бы все достаточно стабильно, да, рынок даже на 50% не обвалился, а именно такой обвал, например, был в кризис 2008-2009 годов. Даже в 2020 году обвал составил хотя бы 30%, а сейчас что?
Смотрите глубже - уже сейчас подавляющее большинство инвесторов и фондовых менеджеров берут на себя МИНИМАЛЬНЫЕ РИСКИ за последние 20 лет! То есть да, рынок может и не обвалился, но количество инвесторов в "рискованных позициях" минимально. Пузырь сдулся, эйфория прошла, инвесторы затаились и имеют максимальные кэшевые позиции с предыдущих кризисов.
Это очень наглядно и четко! История десятилетий показывает - минимальные настроения участников рынка предвещают резкий и бурный разворот. Поэтому еще есть время успеть купить акции США ПРЯМО СЕЙЧАС, чтобы заработать просто на восстановлении рынка до прежних уровней несколько десятков процентов доходности. И еще больше - на дальнейшем росте.
Почему именно акции США?
Все просто - взгляните на статистику по мировому ВВП на 2022 год. США доминируют в мире! И так, чисто для справки я выделил российскую экономику стрелочкой, потому что ее просто так и не заметишь: ее доля менее 2% в мировой экономике.
Топовые компании по капитализации в мире - американские. Я специально выделяю компании не из США, чтобы вы могли оценить, как мало их в топе! Американский бизнес - наиболее ценный, наиболее прибыльный и эффективный.
Но капитализация капитализацией, а что там с реальными продажами? С выручкой: живыми деньгами, которые могут получить компании от реализации товаров и услуг?
Америка снова в ТОП-10: она занимает 6 мест из 10! Причем обратите внимание, что 3 из 4 зарубежных компаний - нефтяные. Они совершенно закономерно попали в этот топ на фоне высоких нефтяных цен. Но цены на нефть упадут, а вот прибыли американских компаний, построенных на эффективном бизнесе, сервисах и технологиях - останутся.
Никаких эмоций, только голые факты и цифры. Акции США наиболее эффективны, наиболее прибыльны и наиболее надежны. И по акциям США есть отличный момент: момент для ПОКУПКИ ПРЯМО СЕЙЧАС, пока рынок еще барахтается в своей депрессии и неуверенности. Есть возможность купить на спаде, потому что когда начнется растущий тренд и сомневающиеся инвесторы вновь превратятся в эйфоричных - таких цен мы уже не увидим.
Нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии из первоклассных акций США? Хотите выгодно, надежно и безопасно инвестировать и зарабатывать на своем капитале, на дивидендах и росте акций? Обращайтесь (@knyazevinvest_1) ! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #финансы #акции #сша #китай
https://youtu.be/QpqzsfQ9s1E
Итак, друзья, нужно успеть купить акции, пока еще не ушел поезд. Странные слова из уст человека, который постоянно повторяет, что точка входа в рынок неважна, верно? Это так! Можно купить акции, когда угодно. Но лучше покупать тогда, когда на рынках "льется кровь", когда все паникуют и настроены максимально пессимистично. Этому нас учит Уоррен Баффет - именно такие вложения приносят максимальную отдачу и несут минимальные риски.
И именно сейчас такая ситуация на фондовом рынке США!
Смотрите сами - инвестиционные и фондовые менеджеры в своей массе уверены, что дальше будет только хуже, будут снижаться прибыли корпораций и мир будет скатываться в рецессию... При этом обратите также внимание на то, что это МАКСИМАЛЬНЫЙ ПЕССИМИЗМ аж с 1998 года! Даже в крах доткомов 2001, кризис 2008-2009 и ковидный обвал 2020 не было такого пессимизма. Все мы знаем, что было следом за пиками пессимизма - бурный рост рынка.
Но где же "кровь на рынках", о которой говорит Уоррен Баффет? Вроде бы все достаточно стабильно, да, рынок даже на 50% не обвалился, а именно такой обвал, например, был в кризис 2008-2009 годов. Даже в 2020 году обвал составил хотя бы 30%, а сейчас что?
Смотрите глубже - уже сейчас подавляющее большинство инвесторов и фондовых менеджеров берут на себя МИНИМАЛЬНЫЕ РИСКИ за последние 20 лет! То есть да, рынок может и не обвалился, но количество инвесторов в "рискованных позициях" минимально. Пузырь сдулся, эйфория прошла, инвесторы затаились и имеют максимальные кэшевые позиции с предыдущих кризисов.
Это очень наглядно и четко! История десятилетий показывает - минимальные настроения участников рынка предвещают резкий и бурный разворот. Поэтому еще есть время успеть купить акции США ПРЯМО СЕЙЧАС, чтобы заработать просто на восстановлении рынка до прежних уровней несколько десятков процентов доходности. И еще больше - на дальнейшем росте.
Почему именно акции США?
Все просто - взгляните на статистику по мировому ВВП на 2022 год. США доминируют в мире! И так, чисто для справки я выделил российскую экономику стрелочкой, потому что ее просто так и не заметишь: ее доля менее 2% в мировой экономике.
Топовые компании по капитализации в мире - американские. Я специально выделяю компании не из США, чтобы вы могли оценить, как мало их в топе! Американский бизнес - наиболее ценный, наиболее прибыльный и эффективный.
Но капитализация капитализацией, а что там с реальными продажами? С выручкой: живыми деньгами, которые могут получить компании от реализации товаров и услуг?
Америка снова в ТОП-10: она занимает 6 мест из 10! Причем обратите внимание, что 3 из 4 зарубежных компаний - нефтяные. Они совершенно закономерно попали в этот топ на фоне высоких нефтяных цен. Но цены на нефть упадут, а вот прибыли американских компаний, построенных на эффективном бизнесе, сервисах и технологиях - останутся.
Никаких эмоций, только голые факты и цифры. Акции США наиболее эффективны, наиболее прибыльны и наиболее надежны. И по акциям США есть отличный момент: момент для ПОКУПКИ ПРЯМО СЕЙЧАС, пока рынок еще барахтается в своей депрессии и неуверенности. Есть возможность купить на спаде, потому что когда начнется растущий тренд и сомневающиеся инвесторы вновь превратятся в эйфоричных - таких цен мы уже не увидим.
Нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии из первоклассных акций США? Хотите выгодно, надежно и безопасно инвестировать и зарабатывать на своем капитале, на дивидендах и росте акций? Обращайтесь (@knyazevinvest_1) ! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #финансы #акции #сша #китай
https://youtu.be/QpqzsfQ9s1E
Почему одни акции растут на десятки и сотни процентов, а другие - отстают от них? Почему даже крупные и успешные бизнесы могут показывать весьма умеренную динамику роста капитала?
В самом деле, любопытный вопрос. Причем настолько, что я хотел бы рассмотреть его на конкретном примере - примере сравнения акций Unilever и Apple, который предложили в комментариях к видео.
Все максимально очевидно: если мы берем последние 10 лет, то выясняется, что компания Unilever с учетом дивидендов принесла лишь удвоение капитала, тогда как Apple увеличила капитал инвесторов в 11 раз. За счет чего это происходит? Где подвох и в чем секрет?
А секрета нет, все на поверхности и все очевидно. Проверяется даже без особого погружения в фундаментальный анализ. Посмотрим для начала на статистику EPS - прибыли на акцию - для каждой из компаний.
Мы видим, что в целом тренд у обеих компаний идет на рост, однако EPS Apple с 2012 года вырос почти в 4 раза, тогда как рост EPS Unilever лишь 60%.
Обе компании производят байбеки, так что более интересным может быть сравнение динамики не только EPS, но и совокупного объема продаж компаний! И мы видим схожую картинку: совокупный объем продаж Apple увеличился в 2 раза, тогда как рост продаж Unilever почти нулевой.
Важно учесть, однако, что Unilever - европейская компания, поэтому на долларовое значение ее дивидендов, EPS и продаж оказывает также волатильность курса евро к доллару. Однако в целом картинка весьма наглядная.
И она дает нам четкий ответ, почему Apple выросла сильнее, чем Unilever:
1) У Apple есть динамика роста - она развивается, как бизнес, открывает новые рынки, наращивает совокупные объемы продаж.
2) В цену акции закладываются ожидания инвесторов по этому росту. Именно это объясняет, например, почему продажи за 10 лет выросли в 2 раза, а цена акции - намного сильнее.
3) Компания Unilever является типичной дойной коровой, которая направляет более 70% прибыли на выплату дивидендов. Она не вкладывает деньги в развитие, поэтому она способна давать денежный поток, но не может обеспечить активную динамику акции.
Вот и ответ, почему какие-то акции растут активнее, чем другие - в них виден потенциал. И за этот потенциал инвесторы готовы "переплачивать", что и увеличивает темпы роста акций.
При этом важно также отделять компании с РЕАЛЬНЫМ потенциалом от компаний со СПЕКУЛЯТИВНЫМИ ожиданиями. Первые действительно обладают результатами, которые можно продемонстрировать: их бизнес уже прибыльный, они уже эффективно работают и растут. Вторые же нередко держатся на ожиданиях, мечтах и надеждах, что вот-вот из прогнозных прибыльности превратятся в в реальные деньги... Увы, это случается не всегда. И когда такое происходит - акция может рухнуть быстро и резко.
Так что выбирая растущие акции, убедитесь, что их фундаментальные показатели могут подпитывать рост бумаги. Что компания является лидером в своем бизнесе - тогда она может продолжать расти и дальше!
Удачи в инвестициях!
#unilever #apple #инвестиции #акции #капитал
https://youtu.be/3gPqVfDswUQ
В самом деле, любопытный вопрос. Причем настолько, что я хотел бы рассмотреть его на конкретном примере - примере сравнения акций Unilever и Apple, который предложили в комментариях к видео.
Все максимально очевидно: если мы берем последние 10 лет, то выясняется, что компания Unilever с учетом дивидендов принесла лишь удвоение капитала, тогда как Apple увеличила капитал инвесторов в 11 раз. За счет чего это происходит? Где подвох и в чем секрет?
А секрета нет, все на поверхности и все очевидно. Проверяется даже без особого погружения в фундаментальный анализ. Посмотрим для начала на статистику EPS - прибыли на акцию - для каждой из компаний.
Мы видим, что в целом тренд у обеих компаний идет на рост, однако EPS Apple с 2012 года вырос почти в 4 раза, тогда как рост EPS Unilever лишь 60%.
Обе компании производят байбеки, так что более интересным может быть сравнение динамики не только EPS, но и совокупного объема продаж компаний! И мы видим схожую картинку: совокупный объем продаж Apple увеличился в 2 раза, тогда как рост продаж Unilever почти нулевой.
Важно учесть, однако, что Unilever - европейская компания, поэтому на долларовое значение ее дивидендов, EPS и продаж оказывает также волатильность курса евро к доллару. Однако в целом картинка весьма наглядная.
И она дает нам четкий ответ, почему Apple выросла сильнее, чем Unilever:
1) У Apple есть динамика роста - она развивается, как бизнес, открывает новые рынки, наращивает совокупные объемы продаж.
2) В цену акции закладываются ожидания инвесторов по этому росту. Именно это объясняет, например, почему продажи за 10 лет выросли в 2 раза, а цена акции - намного сильнее.
3) Компания Unilever является типичной дойной коровой, которая направляет более 70% прибыли на выплату дивидендов. Она не вкладывает деньги в развитие, поэтому она способна давать денежный поток, но не может обеспечить активную динамику акции.
Вот и ответ, почему какие-то акции растут активнее, чем другие - в них виден потенциал. И за этот потенциал инвесторы готовы "переплачивать", что и увеличивает темпы роста акций.
При этом важно также отделять компании с РЕАЛЬНЫМ потенциалом от компаний со СПЕКУЛЯТИВНЫМИ ожиданиями. Первые действительно обладают результатами, которые можно продемонстрировать: их бизнес уже прибыльный, они уже эффективно работают и растут. Вторые же нередко держатся на ожиданиях, мечтах и надеждах, что вот-вот из прогнозных прибыльности превратятся в в реальные деньги... Увы, это случается не всегда. И когда такое происходит - акция может рухнуть быстро и резко.
Так что выбирая растущие акции, убедитесь, что их фундаментальные показатели могут подпитывать рост бумаги. Что компания является лидером в своем бизнесе - тогда она может продолжать расти и дальше!
Удачи в инвестициях!
#unilever #apple #инвестиции #акции #капитал
https://youtu.be/3gPqVfDswUQ
YouTube
📈Почему одни акции растут на сотни процентов, а другие - нет? Unilever vs Apple
Почему одни акции растут на десятки и сотни процентов, а другие - отстают от них? Почему даже крупные и успешные бизнесы могут показывать весьма умеренную динамику роста капитала?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazev…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazev…
Вот никогда такого не было - и снова рынок акций растет, тогда, когда толпа спекулянтов ждала краха, падения, обвала акций. Любопытно, что как раз 2 месяца назад мы видел локальное дно, о котором я говорил в своих видео.
И я напомню, что именно тогда встречались самые негативные настроения: люди паниковали, боялись, кто-то даже продавал акции (на самом-то дне!)📉😥
А я снимал видео, где показывал, что с фундаментальной точки зрения ИМЕННО СЕЙЧАС велики шансы на разворот рынка. Что ж, выводы оказались правильными. И с минимумов рынок уже отскочил на 17%!📈💲
17% в долларах за 2 месяца - неплохой доход для тех, кто меня слушал и был готов инвестировать, не поддаваясь панике толпы.👍
Да, конечно, я не пророк. Я не мог знать этого точно. Но я опирался на фундаментальные факты. А они всегда находят свое отражение в динамике рынка - неважно, произошло это как сейчас за 2 месяца или случилось бы через полгода. В рамках инвестиций все это очень короткая дистанция.
Действия инвестора и консультанта должны подтверждать его слова. Сумел ли я заработать на "предсказанном" восстановлении?
Да, сумел.🤭💰
Я активно докупал бумаги. И это не только обеспечило мне существенное увеличение пассивного дохода с дивидендов, но и закрепило отличную базу для роста капитала.
И у вас тоже ЕЩЕ ЕСТЬ ШАНС купить акции по пока еще не самым высоким ценам! До прежних максимальных уровней все еще нужен рост 12%+. А ведь за прежними максимумами могут быть новые максимумы.
Рынок дает шанс - его нужно ловить!💸✌
#инвестиции #акции #богатство #заработок #шанс
И я напомню, что именно тогда встречались самые негативные настроения: люди паниковали, боялись, кто-то даже продавал акции (на самом-то дне!)📉😥
А я снимал видео, где показывал, что с фундаментальной точки зрения ИМЕННО СЕЙЧАС велики шансы на разворот рынка. Что ж, выводы оказались правильными. И с минимумов рынок уже отскочил на 17%!📈💲
17% в долларах за 2 месяца - неплохой доход для тех, кто меня слушал и был готов инвестировать, не поддаваясь панике толпы.👍
Да, конечно, я не пророк. Я не мог знать этого точно. Но я опирался на фундаментальные факты. А они всегда находят свое отражение в динамике рынка - неважно, произошло это как сейчас за 2 месяца или случилось бы через полгода. В рамках инвестиций все это очень короткая дистанция.
Действия инвестора и консультанта должны подтверждать его слова. Сумел ли я заработать на "предсказанном" восстановлении?
Да, сумел.🤭💰
Я активно докупал бумаги. И это не только обеспечило мне существенное увеличение пассивного дохода с дивидендов, но и закрепило отличную базу для роста капитала.
И у вас тоже ЕЩЕ ЕСТЬ ШАНС купить акции по пока еще не самым высоким ценам! До прежних максимальных уровней все еще нужен рост 12%+. А ведь за прежними максимумами могут быть новые максимумы.
Рынок дает шанс - его нужно ловить!💸✌
#инвестиции #акции #богатство #заработок #шанс
Как потерять 30% капитала на доверительном управлении и инвестиционных идеях брокеров за 3 года? Как ТЕРЯТЬ деньги на фондовом рынке вместо того, чтобы их зарабатывать?
Идея этого видео возникла после получения письма от подписчицы, которая поделилась крайне печальными результатами инвестирования через Финам (и с использованием доверительного управления Финама). -30% капитала за 3 года - это катастрофический результат!
Почему катастрофический? Потому что даже просто индексный фонд S&P500 принес бы на этой дистанции почти 68% доходности, не говоря о портфеле из первоклассных ценных бумаг "Рост и дивиденды". И это - уже с учетом той коррекции, которую мы наблюдаем, и с учетом обвала рынка в 2020 году.
Удивительно ли это? Нет, совсем нет - потому что судя по составу портфеля, который фигурировал у подписчицы, результаты и не могли бы быть иными. Я не буду приводить полный состав портфеля из соображений конфиденциальности. Но там была, например, бумага BlueBird Bio, фундаментальные показатели которой можно видеть на картинке. Невнятная динамика объема продаж, постоянная эмиссия акций и отрицательный EPS.
Какого роста можно ждать от инвестиций, если бумаги ТАКОГО УЖАСНОГО КАЧЕСТВА?
И это - нормально! Потому что задача брокера - продать инвестиционную идею, а не заработать для вас деньги! Брокер должен постоянно что-то предлагать, заманивать инвестора "супер-идеями", а также обеспечивать ротируемость портфеля.
Ведь если этого не делать, то клиент не будет платить брокерскую комиссию. И самое главное - поймет ненужность Доверительного Управления, за которое приходится отстегивать много-много процентов доходности. Есть прибыль или нет - а комиссию за ДУ нужно заплатить. Таким образом, получается, что в большинстве случаев брокерское доверительное управление - полная чушь, которая обогащает кого угодно, но только не самого инвестора!
Спекулятивные акции, дикая ротируемость портфеля, расходы на комиссиях и налогах... Все это практически лишает инвестора шанса хоть что-то заработать. И даже если ему это удается, следующий цикл "инвестиционных идей" может оказаться провальным... обнуляя его прибыль и даже сам капитал!
Вот почему я не занимаюсь доверительным управлением, хотя меня об этом нередко просят клиенты. Это лишено смысла для клиента и не вписывается в мою систему ценностей. Я ориентируюсь на долгосрочные инвестиции - здесь не нужно ДУ! Нет смысла рекомендовать клиенту долгосрочное удержание ценных бумаг, да еще и параллельно брать с него 2% с капитала и 20% с прибыли. Это просто дикость, я не могу себе этого позволить.
Если вам предлагают доверительное управление - уходите. Если брокер навязывает свои инвестиционные идеи - игнорируйте его. Помните, что брокер дает вам лишь ИНСТРУМЕНТ для покупки на фондовом рынке. И все, на этом для вас его функции заканчиваются. Любые рекомендации и идеи, которые будет давать брокер по акциям в первую очередь преследуют ЕГО интересы, а не ваши. Интересы продать IPO, интересы увеличить количество сделок, интересы взять побольше комиссии.
Это бизнес, ничего личного. Просто нужно это четко понимать.
Удачи в инвестициях!
#финам #finam #инвестиции #доверительноеуправление #брокер
https://youtu.be/aeiDrwth5y0
Идея этого видео возникла после получения письма от подписчицы, которая поделилась крайне печальными результатами инвестирования через Финам (и с использованием доверительного управления Финама). -30% капитала за 3 года - это катастрофический результат!
Почему катастрофический? Потому что даже просто индексный фонд S&P500 принес бы на этой дистанции почти 68% доходности, не говоря о портфеле из первоклассных ценных бумаг "Рост и дивиденды". И это - уже с учетом той коррекции, которую мы наблюдаем, и с учетом обвала рынка в 2020 году.
Удивительно ли это? Нет, совсем нет - потому что судя по составу портфеля, который фигурировал у подписчицы, результаты и не могли бы быть иными. Я не буду приводить полный состав портфеля из соображений конфиденциальности. Но там была, например, бумага BlueBird Bio, фундаментальные показатели которой можно видеть на картинке. Невнятная динамика объема продаж, постоянная эмиссия акций и отрицательный EPS.
Какого роста можно ждать от инвестиций, если бумаги ТАКОГО УЖАСНОГО КАЧЕСТВА?
И это - нормально! Потому что задача брокера - продать инвестиционную идею, а не заработать для вас деньги! Брокер должен постоянно что-то предлагать, заманивать инвестора "супер-идеями", а также обеспечивать ротируемость портфеля.
Ведь если этого не делать, то клиент не будет платить брокерскую комиссию. И самое главное - поймет ненужность Доверительного Управления, за которое приходится отстегивать много-много процентов доходности. Есть прибыль или нет - а комиссию за ДУ нужно заплатить. Таким образом, получается, что в большинстве случаев брокерское доверительное управление - полная чушь, которая обогащает кого угодно, но только не самого инвестора!
Спекулятивные акции, дикая ротируемость портфеля, расходы на комиссиях и налогах... Все это практически лишает инвестора шанса хоть что-то заработать. И даже если ему это удается, следующий цикл "инвестиционных идей" может оказаться провальным... обнуляя его прибыль и даже сам капитал!
Вот почему я не занимаюсь доверительным управлением, хотя меня об этом нередко просят клиенты. Это лишено смысла для клиента и не вписывается в мою систему ценностей. Я ориентируюсь на долгосрочные инвестиции - здесь не нужно ДУ! Нет смысла рекомендовать клиенту долгосрочное удержание ценных бумаг, да еще и параллельно брать с него 2% с капитала и 20% с прибыли. Это просто дикость, я не могу себе этого позволить.
Если вам предлагают доверительное управление - уходите. Если брокер навязывает свои инвестиционные идеи - игнорируйте его. Помните, что брокер дает вам лишь ИНСТРУМЕНТ для покупки на фондовом рынке. И все, на этом для вас его функции заканчиваются. Любые рекомендации и идеи, которые будет давать брокер по акциям в первую очередь преследуют ЕГО интересы, а не ваши. Интересы продать IPO, интересы увеличить количество сделок, интересы взять побольше комиссии.
Это бизнес, ничего личного. Просто нужно это четко понимать.
Удачи в инвестициях!
#финам #finam #инвестиции #доверительноеуправление #брокер
https://youtu.be/aeiDrwth5y0
YouTube
-30% на инвестиционных идеях брокеров. Доверительное управление ФИНАМ отзыв
Как потерять 30% капитала на доверительном управлении и инвестиционных идеях брокеров за 3 года? Как ТЕРЯТЬ деньги на фондовом рынке вместо того, чтобы их зарабатывать?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
Как можно инвестировать 10000$ и защититься от инфляции с гарантией вложений? Можно ли это сделать на инвестициях в надежные облигации с плавающей ставкой доходности?
Инвестиции с целью защиты от инфляции - очень актуальная тема в наши дни. Ведь инфляция бушует не только по рублю: долларовые и евровые цены тоже активно растут! И вроде бы даже есть супер-инструмент для защиты от инфляции - ETF на облигации с плавающей ставкой доходности - FLOT!
Плавающая ставка означает, что когда поднимаются ключевые ставки, то повышается и ставка по облигации. А сейчас мы как раз наблюдаем активный рост ставок ФРС США и, значит, в теории эти облигации и фонд на них должны эффективно защищать от инфляции.
Что ж, посмотрим на цифры - с момента запуска фонда FLOT в 2011 году. Мы видим, что с 2011 года инвестиции в 10000$ превратились бы в 11343$... Смешно, да? Около 13.5% доходности на дистанции в 11 лет... При этом инвестиции в индекс S&P500 обеспечили бы рост изначального вложения 10 тысяч долларов до более, чем 40 тысяч долларов! Вот это уже отдача!
Но позвольте, скажете вы, ведь основная цель - защита от инфляции. Облигации не подходят для активного роста капитала, так давайте взглянем, справился ли этот актив с защитой от инфляции?
Эквивалент инвестиций 10000$ в 2011 году сейчас требует уже 13173$. То есть доллар обесценился на треть за эти 11 лет. Но мы-то уже выяснили, что капитал в FLOT вырос бы только до 11343$. Почти 2000$ недобора! То есть даже от инфляции этот актив инвестора не защищает.
Но не будем сдаваться, быть может стабильность - вот ради чего стоит покупать этот актив? График цены тоже разочаровывает. Да, таких сильных колебаний, как по фондовому рынку, здесь не наблюдается, но все же обратите внимание: в марте 2020 года точно так же была просадка цены фонда порядка 10%. Да, она быстро закрылась. И да, 10% - это не минус 30%, как по индексу. Но все же, это не то, что хотел бы видеть инвестор, жертвующий доходностью ради стабильности, так?
Таким образом, друзья, даже инструмент ЗАТОЧЕННЫЙ под защиту от инфляции оказывается неэффективен. Он отстает от инфляции, он лишает инвестора огромной порции доходности, он не дает высокого денежного потока - НИЧЕГО!
С другой стороны, инвестиции в волатильные, рискованные, нестабильные акции оказываются максимально эффективными:
- они защитили от инфляции: превратив инвестиции 10000$ в 40000$
- они приумножили капитал
- они обеспечили уверенный рост, даже несмотря на просадки
Да в моменте можно поддаться искушению "стабильности". Но это - обманчивое ощущение. Когда вы смотрите на поведение актива на долгосроке, то все становится на свои места!
Удачи в инвестициях!
#инфляция #flot #облигации #инвестиции #доход
https://youtu.be/puoSKB6Hgkw
Инвестиции с целью защиты от инфляции - очень актуальная тема в наши дни. Ведь инфляция бушует не только по рублю: долларовые и евровые цены тоже активно растут! И вроде бы даже есть супер-инструмент для защиты от инфляции - ETF на облигации с плавающей ставкой доходности - FLOT!
Плавающая ставка означает, что когда поднимаются ключевые ставки, то повышается и ставка по облигации. А сейчас мы как раз наблюдаем активный рост ставок ФРС США и, значит, в теории эти облигации и фонд на них должны эффективно защищать от инфляции.
Что ж, посмотрим на цифры - с момента запуска фонда FLOT в 2011 году. Мы видим, что с 2011 года инвестиции в 10000$ превратились бы в 11343$... Смешно, да? Около 13.5% доходности на дистанции в 11 лет... При этом инвестиции в индекс S&P500 обеспечили бы рост изначального вложения 10 тысяч долларов до более, чем 40 тысяч долларов! Вот это уже отдача!
Но позвольте, скажете вы, ведь основная цель - защита от инфляции. Облигации не подходят для активного роста капитала, так давайте взглянем, справился ли этот актив с защитой от инфляции?
Эквивалент инвестиций 10000$ в 2011 году сейчас требует уже 13173$. То есть доллар обесценился на треть за эти 11 лет. Но мы-то уже выяснили, что капитал в FLOT вырос бы только до 11343$. Почти 2000$ недобора! То есть даже от инфляции этот актив инвестора не защищает.
Но не будем сдаваться, быть может стабильность - вот ради чего стоит покупать этот актив? График цены тоже разочаровывает. Да, таких сильных колебаний, как по фондовому рынку, здесь не наблюдается, но все же обратите внимание: в марте 2020 года точно так же была просадка цены фонда порядка 10%. Да, она быстро закрылась. И да, 10% - это не минус 30%, как по индексу. Но все же, это не то, что хотел бы видеть инвестор, жертвующий доходностью ради стабильности, так?
Таким образом, друзья, даже инструмент ЗАТОЧЕННЫЙ под защиту от инфляции оказывается неэффективен. Он отстает от инфляции, он лишает инвестора огромной порции доходности, он не дает высокого денежного потока - НИЧЕГО!
С другой стороны, инвестиции в волатильные, рискованные, нестабильные акции оказываются максимально эффективными:
- они защитили от инфляции: превратив инвестиции 10000$ в 40000$
- они приумножили капитал
- они обеспечили уверенный рост, даже несмотря на просадки
Да в моменте можно поддаться искушению "стабильности". Но это - обманчивое ощущение. Когда вы смотрите на поведение актива на долгосроке, то все становится на свои места!
Удачи в инвестициях!
#инфляция #flot #облигации #инвестиции #доход
https://youtu.be/puoSKB6Hgkw
YouTube
Инвестиции в FLOT: Защита от инфляции или потеря денег? Как вложить 10000$ в 2022
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как можно инвестировать 10000$ и защититься от инфляции с гарантией вложений? Можно ли это сделать на инвестициях в надежные облигации…
Как можно инвестировать 10000$ и защититься от инфляции с гарантией вложений? Можно ли это сделать на инвестициях в надежные облигации…
Приятно получать такие сообщения от клиентов! И еще более приятно видеть реальные результаты работы сложного процента и эффективных компаний на дистанции. Время идет - капитал растет, дивиденды платятся. И даже самые бурные периоды времени на фондовом рынке инвестору ни по чем.
Ни обвал 2020 года, ни текущая коррекция не смутили этого отважного инвестора! И я убежден, что он обязательно добьется своих поставленных целей. Просто потому, что действует четко и методично.
#инвестиции #отзыв #александркнязев #портфель #кейс
Ни обвал 2020 года, ни текущая коррекция не смутили этого отважного инвестора! И я убежден, что он обязательно добьется своих поставленных целей. Просто потому, что действует четко и методично.
#инвестиции #отзыв #александркнязев #портфель #кейс
Стоит ли покупать акции с высокодивидендной доходностью? Какие есть риски высоких дивидендов и пассивного дохода по акциям - с доходностью 10% или даже 13-15% дивидендов в долларах? Какие акции покупать для высоких дивидендов?
Инвестор может легко найти акции, способные предложить просто запредельные дивиденды - 10-13-15% и даже больше. И на этом фоне у некоторых инвесторов встает вопрос:
А зачем мне вообще нужна помощь с инвестиционным портфелем? Зачем нужны какие-то анализы, коэффициенты и прочая чушь? Зачем Александр Князев говорит о таком низком уровне дивидендов, как 3% по консервативной стратегии или 7% по CEF, если вот она - ЗОЛОТАЯ ЖИЛА!
Сегодня я расскажу, в чем риск таких дивидендов на конкретных акциях.
Итак, сегодня наши подопытные компании:
- NuStar Energy (с дивидендами 10%)
- Annaly Capital Management (с дивидендами 13%)
- и MFA Financial (с говолокружительными дивидендами 15%+)
Разве не фантастика? Почему бы не купить их? Купить и зафиксировать высокую дивидендную доходность прямо сейчас... И даже если цена акции потом не будет расти - дивиденды-то будут платиться!
Подвох в том, что дивиденды по таким компаниям обычно крайне нестабильны. Чаще всего они снижаются сами - и тянут стоимость акции за собой!
- NuStar за 10 лет обвалились почти на 72%, а дивидендный поток обрушился в несколько раз. Учитывая фундаментальные показатели бизнеса, можно ожидать что-то схожее и в будущем. Что толку от дивидендов 10% ПРЯМО СЕЙЧАС, если через 2-3 года на вложенный капитал они составят 5%, а дальше будут только снижаться?
- Annaly Capital демонстрирует аналогичную динамику: падает цена акции, падают дивиденды.
- MFA показывает то же самое: ни роста стоимости бумаги, ни положительной динамики по дивидендам.
А почему? Потому что с фундаментальной точки зрения у бумаг нет возможности обеспечивать БЕЗОПАСНОСТЬ и СТАБИЛЬНОСТЬ выплаты этих дивидендов. Они рискованы, они непредсказуемы... впрочем, нет - предсказуемы в том, что будут падать и будут лишать инвестора благосостояния!
Как должно быть? Возьмем в пример один из высокодивидендных CEF, который может быть включен в портфель по агрессивной высокодивидендной стратегии. Да, он платит не 10% и не 15% дивидендов, а только 7%, но посмотрите: и дивиденды, и стоимость самого актива растут. Вложенные деньги 10 лет могут давать БОЛЬШЕ доходности сегодня. Пассивный доход инвестора не уменьшается, а растет год от года. Его капитал также увеличивается!
Когда инвестор смотрит только на размер дивидендов, обычно он сам себя обманывает: динамика долгосрочного пассивного дохода важна куда больше, чем размер дивидендов "в моменте". Попытка покупать акции только с очень высокими дивидендами не приносит реальной прибыли, а чаще всего заканчивается разочарованием!
Помните, что важно - не просто войти в акцию с высокими дивидендами "в моменте", но еще и ПОЛУЧИТЬ эти дивиденды фактически. А еще лучше - получать год за годом, десятилетие за десятилетием, стабильно и желательно с ростом! А сделать это можно, только покупая первоклассные высокодивидендные акции.
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #акции #риск
https://youtu.be/LLczRj9L2jI
Инвестор может легко найти акции, способные предложить просто запредельные дивиденды - 10-13-15% и даже больше. И на этом фоне у некоторых инвесторов встает вопрос:
А зачем мне вообще нужна помощь с инвестиционным портфелем? Зачем нужны какие-то анализы, коэффициенты и прочая чушь? Зачем Александр Князев говорит о таком низком уровне дивидендов, как 3% по консервативной стратегии или 7% по CEF, если вот она - ЗОЛОТАЯ ЖИЛА!
Сегодня я расскажу, в чем риск таких дивидендов на конкретных акциях.
Итак, сегодня наши подопытные компании:
- NuStar Energy (с дивидендами 10%)
- Annaly Capital Management (с дивидендами 13%)
- и MFA Financial (с говолокружительными дивидендами 15%+)
Разве не фантастика? Почему бы не купить их? Купить и зафиксировать высокую дивидендную доходность прямо сейчас... И даже если цена акции потом не будет расти - дивиденды-то будут платиться!
Подвох в том, что дивиденды по таким компаниям обычно крайне нестабильны. Чаще всего они снижаются сами - и тянут стоимость акции за собой!
- NuStar за 10 лет обвалились почти на 72%, а дивидендный поток обрушился в несколько раз. Учитывая фундаментальные показатели бизнеса, можно ожидать что-то схожее и в будущем. Что толку от дивидендов 10% ПРЯМО СЕЙЧАС, если через 2-3 года на вложенный капитал они составят 5%, а дальше будут только снижаться?
- Annaly Capital демонстрирует аналогичную динамику: падает цена акции, падают дивиденды.
- MFA показывает то же самое: ни роста стоимости бумаги, ни положительной динамики по дивидендам.
А почему? Потому что с фундаментальной точки зрения у бумаг нет возможности обеспечивать БЕЗОПАСНОСТЬ и СТАБИЛЬНОСТЬ выплаты этих дивидендов. Они рискованы, они непредсказуемы... впрочем, нет - предсказуемы в том, что будут падать и будут лишать инвестора благосостояния!
Как должно быть? Возьмем в пример один из высокодивидендных CEF, который может быть включен в портфель по агрессивной высокодивидендной стратегии. Да, он платит не 10% и не 15% дивидендов, а только 7%, но посмотрите: и дивиденды, и стоимость самого актива растут. Вложенные деньги 10 лет могут давать БОЛЬШЕ доходности сегодня. Пассивный доход инвестора не уменьшается, а растет год от года. Его капитал также увеличивается!
Когда инвестор смотрит только на размер дивидендов, обычно он сам себя обманывает: динамика долгосрочного пассивного дохода важна куда больше, чем размер дивидендов "в моменте". Попытка покупать акции только с очень высокими дивидендами не приносит реальной прибыли, а чаще всего заканчивается разочарованием!
Помните, что важно - не просто войти в акцию с высокими дивидендами "в моменте", но еще и ПОЛУЧИТЬ эти дивиденды фактически. А еще лучше - получать год за годом, десятилетие за десятилетием, стабильно и желательно с ростом! А сделать это можно, только покупая первоклассные высокодивидендные акции.
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #акции #риск
https://youtu.be/LLczRj9L2jI
YouTube
Акции с высокой дивидендной доходностью. Риски высоких дивидендов
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Стоит ли покупать акции с высокодивидендной доходностью? Какие есть риски высоких дивидендов и пассивного дохода по акциям - с доходностью…
Стоит ли покупать акции с высокодивидендной доходностью? Какие есть риски высоких дивидендов и пассивного дохода по акциям - с доходностью…
Хотели бы вы жить без будильника, который будит вас на нелюбимую работу? Без начальника, которому нужно угождать? Без постоянного стресса в вашей жизни, который заставляет постоянно волноваться и переживать о будущем, о деньгах, о счетах?
Выход есть - это ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ и ЖИЗНЬ НА ДИВИДЕНДЫ, жизнь на пассивный доход с качественных инвестиций!
Я знаю, о чем я говорю, ведь я добился этого статуса. Благодаря своим инвестициям я обеспечил эту финансовую независимость и себе, и своей семье. Благодаря этому я могу жить без будильника и начальника. Я сам себе начальник, я сам решаю: чем и когда я буду заниматься.
Я хочу устроить себе выходной? Легко! Мои затраты оплатят дивиденды с ценных бумаг.
Я хочу поехать в отпуск? Легко! Я знаю, что при необходимости я могу вообще обойтись БЕЗ активного дохода - ведь мне хватит пассивного дохода с дивидендов!
Вот, например, сегодня я отправляюсь в очередную поездку в Таиланд. Разумеется, я подготовил для вас видео-ролики, буду снимать шортс и полноразмерные видео, держать вас в курсе актуальных событий и отвечать на ваши комментарии. Главное - что это стало возможно именно благодаря финансовой независимости.
Когда вы выходите на достаточный пассивный доход, вы можете обрести настоящую свободу. Свободу своего времени, свободу перемещения, свободу заниматься тем, что вам нравится и когда вам нравится. Свободу засыпать и просыпаться, заниматься любимым делом, посвящать больше времени семье, друзьям, родным!
Вы можете сказать: я могу наслаждаться жизнью и без этого. Да, конечно! Но намного проще это сделать, когда вы создали себе надежную и стабильную платформу подпитки своих финансов за счет пассивного дохода.
Стресс, переживание о деньгах, финансовые волнения - уходят из вашей жизни.
Вам не нужно волноваться из-за инфляции, вы знаете, что ее покрывает рост капитала и дивидендов по качественным акциям. Вам не нужно переживать из-за девальвации - валютные инвестиции справляются с защитой от обвала рубля. Вы можете просто ЖИТЬ в полном смысле этого слова!
Да, на то, чтобы добиться такого статуса и дойти до такого уровня финансовой независимости требуется время. Нужно инвестировать, откладывать капитал, вкладывать в первоклассные акции. Но целеустремленность и упорство сделают свое дело. Вы обязательно добьетесь результата! Это неизбежно. Это точно. Это проверено на себе.
Не упустите свой шанс стать финансово независимым!
Удачи в инвестициях!
#финансоваянезависимость #инвестиции #пассивныйдоход #финансы #деньги
https://youtu.be/6GuTNgZb5E0
Выход есть - это ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ и ЖИЗНЬ НА ДИВИДЕНДЫ, жизнь на пассивный доход с качественных инвестиций!
Я знаю, о чем я говорю, ведь я добился этого статуса. Благодаря своим инвестициям я обеспечил эту финансовую независимость и себе, и своей семье. Благодаря этому я могу жить без будильника и начальника. Я сам себе начальник, я сам решаю: чем и когда я буду заниматься.
Я хочу устроить себе выходной? Легко! Мои затраты оплатят дивиденды с ценных бумаг.
Я хочу поехать в отпуск? Легко! Я знаю, что при необходимости я могу вообще обойтись БЕЗ активного дохода - ведь мне хватит пассивного дохода с дивидендов!
Вот, например, сегодня я отправляюсь в очередную поездку в Таиланд. Разумеется, я подготовил для вас видео-ролики, буду снимать шортс и полноразмерные видео, держать вас в курсе актуальных событий и отвечать на ваши комментарии. Главное - что это стало возможно именно благодаря финансовой независимости.
Когда вы выходите на достаточный пассивный доход, вы можете обрести настоящую свободу. Свободу своего времени, свободу перемещения, свободу заниматься тем, что вам нравится и когда вам нравится. Свободу засыпать и просыпаться, заниматься любимым делом, посвящать больше времени семье, друзьям, родным!
Вы можете сказать: я могу наслаждаться жизнью и без этого. Да, конечно! Но намного проще это сделать, когда вы создали себе надежную и стабильную платформу подпитки своих финансов за счет пассивного дохода.
Стресс, переживание о деньгах, финансовые волнения - уходят из вашей жизни.
Вам не нужно волноваться из-за инфляции, вы знаете, что ее покрывает рост капитала и дивидендов по качественным акциям. Вам не нужно переживать из-за девальвации - валютные инвестиции справляются с защитой от обвала рубля. Вы можете просто ЖИТЬ в полном смысле этого слова!
Да, на то, чтобы добиться такого статуса и дойти до такого уровня финансовой независимости требуется время. Нужно инвестировать, откладывать капитал, вкладывать в первоклассные акции. Но целеустремленность и упорство сделают свое дело. Вы обязательно добьетесь результата! Это неизбежно. Это точно. Это проверено на себе.
Не упустите свой шанс стать финансово независимым!
Удачи в инвестициях!
#финансоваянезависимость #инвестиции #пассивныйдоход #финансы #деньги
https://youtu.be/6GuTNgZb5E0
YouTube
✌Жизнь без будильника, начальника и стресса! Финансовая независимость в действии
Хотели бы вы жить без будильника, который будит вас на нелюбимую работу? Без начальника, которому нужно угождать? Без постоянного стресса в вашей жизни, который заставляет постоянно волноваться и переживать о будущем, о деньгах, о счетах?
✓ Нужна консультация…
✓ Нужна консультация…
Каким будет курс доллара к рублю в сентябре 2022 года? Почему стоит ожидать девальвации рубля к доллару и евро этой осенью? Какой валютный прогноз в России можно дать на сентябрь?
Нередко в валютных прогнозах по курсу рубля можно встретить сложные схемы, которые объясняют, почему рубль будет укрепляться или девальвироваться. При этом все очень просто: для долгосрочной девальвации рубля есть фундаментальные основания, которые остаются актуальными и которые будут влиять на рублевый курс постоянно... Ну, или пока глобально не изменится расклад финансовых сил - но до этого еще очень-очень далеко.
1) Экономическая слабость России это прямой путь к слабой валюте. Сложно поддерживать сильную валюту при слабой экономике. А в экономике России именно такая ситуация. Из-за санкций, из-за технологической блокады, из-за ограничений на импорт и экспорт экономика сильно пострадала. Уже прогнозируется сильный обвал ВВП, а его восстановление хотя бы до прежних уровней займет немало лет.
2) Политическая воля к девальвации рубля также крайне важна. Нацеленность самого руководства страны на обвал курса рубля к доллару многое нам говорит о том, какую динамику валюты стоит ждать. Дорогой рубль снижает конкурентоспособность экспортеров. Дорогой рубль уменьшает доходы бюджета при и так уже сократившихся валютных экспортных доходах. Дорогой рубль создает проблемы, которые правительство собирается решать очень просто: девальвировать рубль самыми разными способами.
Новое бюджетное правило, скупка "дружественных валют", словесные интервенции, печать рублей - все эти рычаги могут и будут использоваться, даже если это означает очередной виток инфляции для населения.
3) Внешние факторы тоже не стоит забывать. Факторы, которые отвечают в первую очередь за РОСТ других валют, что закономерно влечет за собой СНИЖЕНИЕ курса рубля. В частности - рост ставок ФРС США и ЕЦБ, что увеличивает привлекательность валютных облигаций. Кроме того, немаловажный момент - более уверенное положение в экономике развитых стран на фоне глобальных страхов относительно рецессии, кризиса и всего такого.
В классических резервных валютах инвесторы и спекулянты видят безопасную гавань. И они уходят из менее надежных развивающихся валют - к которым относится и российский рубль.
Да, опять же из-за санкций, ограничений и блокировок денежные потоки ограничены. И это несколько удерживает курс рубля. Но ведь мы говорим о долгосрочных фундаментальных факторах. Просто они реализуются не сразу, но свое влияние обязательно окажут со временем.
Таким образом, получается, что комбинация и внешних, и внутренних факторов целиком и полностью направлена на СНИЖЕНИЕ РУБЛЯ к доллару и к евро. Да, оно не происходит мгновенно. И даже политическая воля самого руководства страны не способна мгновенно установить необходимый курс валюты. Но если мы смотрим на долгосрочную дистанцию, оцениваем предыдущую девальвацию рубля и понимаем - какой девальвация может быть в будущем, то решение очевидное.
Это решение, которое принимает каждый сам для себя: покупать валюту прямо сейчас. Решение, которое способно защитить ваш капитал и ваши сбережения от обесценивания. А при правильном инвестировании этой валюты - еще и серьезно их приумножить. Ведь при вложении в надежные активы можно получать среднегодовую доходность 14-16% в долларах с упором на рост капитала или сразу получать около 7% в долларах после налогов в виде дивидендов ежемесячными выплатами.
Удачи в инвестициях!
#доллар #рубль #валютныйпрогноз #курсвалюты #инвестиции
https://youtu.be/lSZzpPHKv30
Нередко в валютных прогнозах по курсу рубля можно встретить сложные схемы, которые объясняют, почему рубль будет укрепляться или девальвироваться. При этом все очень просто: для долгосрочной девальвации рубля есть фундаментальные основания, которые остаются актуальными и которые будут влиять на рублевый курс постоянно... Ну, или пока глобально не изменится расклад финансовых сил - но до этого еще очень-очень далеко.
1) Экономическая слабость России это прямой путь к слабой валюте. Сложно поддерживать сильную валюту при слабой экономике. А в экономике России именно такая ситуация. Из-за санкций, из-за технологической блокады, из-за ограничений на импорт и экспорт экономика сильно пострадала. Уже прогнозируется сильный обвал ВВП, а его восстановление хотя бы до прежних уровней займет немало лет.
2) Политическая воля к девальвации рубля также крайне важна. Нацеленность самого руководства страны на обвал курса рубля к доллару многое нам говорит о том, какую динамику валюты стоит ждать. Дорогой рубль снижает конкурентоспособность экспортеров. Дорогой рубль уменьшает доходы бюджета при и так уже сократившихся валютных экспортных доходах. Дорогой рубль создает проблемы, которые правительство собирается решать очень просто: девальвировать рубль самыми разными способами.
Новое бюджетное правило, скупка "дружественных валют", словесные интервенции, печать рублей - все эти рычаги могут и будут использоваться, даже если это означает очередной виток инфляции для населения.
3) Внешние факторы тоже не стоит забывать. Факторы, которые отвечают в первую очередь за РОСТ других валют, что закономерно влечет за собой СНИЖЕНИЕ курса рубля. В частности - рост ставок ФРС США и ЕЦБ, что увеличивает привлекательность валютных облигаций. Кроме того, немаловажный момент - более уверенное положение в экономике развитых стран на фоне глобальных страхов относительно рецессии, кризиса и всего такого.
В классических резервных валютах инвесторы и спекулянты видят безопасную гавань. И они уходят из менее надежных развивающихся валют - к которым относится и российский рубль.
Да, опять же из-за санкций, ограничений и блокировок денежные потоки ограничены. И это несколько удерживает курс рубля. Но ведь мы говорим о долгосрочных фундаментальных факторах. Просто они реализуются не сразу, но свое влияние обязательно окажут со временем.
Таким образом, получается, что комбинация и внешних, и внутренних факторов целиком и полностью направлена на СНИЖЕНИЕ РУБЛЯ к доллару и к евро. Да, оно не происходит мгновенно. И даже политическая воля самого руководства страны не способна мгновенно установить необходимый курс валюты. Но если мы смотрим на долгосрочную дистанцию, оцениваем предыдущую девальвацию рубля и понимаем - какой девальвация может быть в будущем, то решение очевидное.
Это решение, которое принимает каждый сам для себя: покупать валюту прямо сейчас. Решение, которое способно защитить ваш капитал и ваши сбережения от обесценивания. А при правильном инвестировании этой валюты - еще и серьезно их приумножить. Ведь при вложении в надежные активы можно получать среднегодовую доходность 14-16% в долларах с упором на рост капитала или сразу получать около 7% в долларах после налогов в виде дивидендов ежемесячными выплатами.
Удачи в инвестициях!
#доллар #рубль #валютныйпрогноз #курсвалюты #инвестиции
https://youtu.be/lSZzpPHKv30
YouTube
🚩РУБЛЬ ОБРЕЧЕН на ОБВАЛ! Прогноз курса доллара к рублю в сентябре 2022
Каким будет курс доллара к рублю в сентябре 2022 года? Почему стоит ожидать девальвации рубля к доллару и евро этой осенью? Какой валютный прогноз в России можно дать на сентябрь?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazev…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazev…
Как не пропустить 5 лучших дней для инвестиций в акции? Как правильно инвестировать, чтобы зарабатывать на фондовом рынке и на инвестициях в акции США? Что делать, чтобы ваш капитал работал на 100%?
Парадоксально, насколько инвесторы бывают самоуверенными! Они верят, что могут угадать идеальную точку входа. Что могут угадать, когда рынок достигнет пика, чтобы продать перед обвалом, а затем угадать точку дна, чтобы войти обратно. И так снова и снова... они ОШИБАЮТСЯ!
Ведь чтобы угадывать точку входа и выхода нужно обладать поистине пророческим даром. А неугадывание даже пары дней может привести к катастрофическим последствиям для вашего капитала.
Просто слова?
Вовсе нет! Об этом наглядно говорят исследования, регулярно проводимые инвестиционными банками и брокерами. Они показывают, что инвесторам стоит отказаться от весьма неразумной затеи "выходить из рынка", если они не хотят упускать огромную долю потенциальной прибыли.
Скажем, оценка компании Фиделити показывает, что инвестор, который за последние 40 лет (СОРОК!) пропустил в рынке всего 5 лучших дней в итоге упустил 38% своего богатства. Всего 5 дней за 40 лет. Знаете, сколько это в процентах от общей дистанции инвестирования? 0.03% - не 3%, а всего три сотых процента и -38% капитала, который он не получил, потому что считал себя достаточно гениальным, чтобы попытаться поймать точку входа.
Разумеется, средний инвестор, который пытается играть "в угадайку" с точкой входа вряд ли ограничивается всего 5 днями за 40 лет. Например, в России фондовый рынок столько еще не существует в современной истории. И если он находится вне рынка 50 лучших дней - то упускает 93% капитала.
Вы хотели стать долларовым миллионером, инвестируете по отличной стратегии, откладываете деньги? И при этом решили сыграть с рынком "в угадайку"? Что ж, возможно, вы получите в итоге не 1 000 000$, а лишь 70000$, просто потому что вы ВЫХОДИЛИ ИЗ РЫНКА вместо того, чтобы продолжать держать и докупать.
Самое прискорбное, что это не теоретические выкладки. Это реальность. Я разрабатываю стратегии для клиентов и уверен в качестве активов, которые я подбираю. Но я не могу заставить людей КУПИТЬ и ДЕРЖАТЬ активы, если они сами этого не хотят.
Знали бы вы, как много людей поддаются эмоциям! Мне писали люди, которые выходили из рынка во время обвала в 2020 году. И как они сильно сожалели о том, что сделали это. Ведь они по сути и упустили эти 5 лучших дней, что были в этом году - время для идеальной докупки и время бурного разворота и роста рынка.
И вот теперь на фоне неопределенности и страха люди тоже откладывают старт инвестиций или - еще хуже - продают УЖЕ КУПЛЕННЫЕ АКЦИИ, чтобы подождать. Да, возможно, их ожидания и оправдаются. Возможно, именно они окажутся теми пророками, что смогут угадать точку входа... Но статистика не на их стороне.
Скорее всего, выжидание обернется разочарованием. И хорошо, если они успеют обратно купить акции по тем ценам, по которым продали, а не дороже!
Не играйте с рынком! Дайте РЫНКУ делать свое дело.
Вы купили качественные бумаги? Вы уверены в надежности, стабильности первоклассного бизнеса, которым вы владеете? Забудьте про эти акции! Забудьте про волатильность! Она пройдет!
Докупайте акции, усредняйтесь, получайте и реинвестируйте дивиденды! Через 5-10 лет вы даже не вспомните о тех колебаниях, что были на фондовом рынке, но зато скажете себе СПАСИБО за то, что остались стойкими инвесторами.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #акции #заработок
https://youtu.be/a643nCwNjKc
Парадоксально, насколько инвесторы бывают самоуверенными! Они верят, что могут угадать идеальную точку входа. Что могут угадать, когда рынок достигнет пика, чтобы продать перед обвалом, а затем угадать точку дна, чтобы войти обратно. И так снова и снова... они ОШИБАЮТСЯ!
Ведь чтобы угадывать точку входа и выхода нужно обладать поистине пророческим даром. А неугадывание даже пары дней может привести к катастрофическим последствиям для вашего капитала.
Просто слова?
Вовсе нет! Об этом наглядно говорят исследования, регулярно проводимые инвестиционными банками и брокерами. Они показывают, что инвесторам стоит отказаться от весьма неразумной затеи "выходить из рынка", если они не хотят упускать огромную долю потенциальной прибыли.
Скажем, оценка компании Фиделити показывает, что инвестор, который за последние 40 лет (СОРОК!) пропустил в рынке всего 5 лучших дней в итоге упустил 38% своего богатства. Всего 5 дней за 40 лет. Знаете, сколько это в процентах от общей дистанции инвестирования? 0.03% - не 3%, а всего три сотых процента и -38% капитала, который он не получил, потому что считал себя достаточно гениальным, чтобы попытаться поймать точку входа.
Разумеется, средний инвестор, который пытается играть "в угадайку" с точкой входа вряд ли ограничивается всего 5 днями за 40 лет. Например, в России фондовый рынок столько еще не существует в современной истории. И если он находится вне рынка 50 лучших дней - то упускает 93% капитала.
Вы хотели стать долларовым миллионером, инвестируете по отличной стратегии, откладываете деньги? И при этом решили сыграть с рынком "в угадайку"? Что ж, возможно, вы получите в итоге не 1 000 000$, а лишь 70000$, просто потому что вы ВЫХОДИЛИ ИЗ РЫНКА вместо того, чтобы продолжать держать и докупать.
Самое прискорбное, что это не теоретические выкладки. Это реальность. Я разрабатываю стратегии для клиентов и уверен в качестве активов, которые я подбираю. Но я не могу заставить людей КУПИТЬ и ДЕРЖАТЬ активы, если они сами этого не хотят.
Знали бы вы, как много людей поддаются эмоциям! Мне писали люди, которые выходили из рынка во время обвала в 2020 году. И как они сильно сожалели о том, что сделали это. Ведь они по сути и упустили эти 5 лучших дней, что были в этом году - время для идеальной докупки и время бурного разворота и роста рынка.
И вот теперь на фоне неопределенности и страха люди тоже откладывают старт инвестиций или - еще хуже - продают УЖЕ КУПЛЕННЫЕ АКЦИИ, чтобы подождать. Да, возможно, их ожидания и оправдаются. Возможно, именно они окажутся теми пророками, что смогут угадать точку входа... Но статистика не на их стороне.
Скорее всего, выжидание обернется разочарованием. И хорошо, если они успеют обратно купить акции по тем ценам, по которым продали, а не дороже!
Не играйте с рынком! Дайте РЫНКУ делать свое дело.
Вы купили качественные бумаги? Вы уверены в надежности, стабильности первоклассного бизнеса, которым вы владеете? Забудьте про эти акции! Забудьте про волатильность! Она пройдет!
Докупайте акции, усредняйтесь, получайте и реинвестируйте дивиденды! Через 5-10 лет вы даже не вспомните о тех колебаниях, что были на фондовом рынке, но зато скажете себе СПАСИБО за то, что остались стойкими инвесторами.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #акции #заработок
https://youtu.be/a643nCwNjKc
YouTube
5 лучших дней для инвестиций: Как инвестировать, чтобы зарабатывать на фондовом рынке?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как не пропустить 5 лучших дней для инвестиций в акции? Как правильно инвестировать, чтобы зарабатывать на фондовом рынке и на инвестициях…
Как не пропустить 5 лучших дней для инвестиций в акции? Как правильно инвестировать, чтобы зарабатывать на фондовом рынке и на инвестициях…
Знаете такое выражение: "Синица в руках или журавль в небе"? Обычно синица в руках намного предпочтительнее - она уже есть, а журавля поди достань, улетит и не поймаешь.
Но если взглянуть на эту метафору с точки зрения инвестора лучше журавль - потенциальный рост капитала и эффект сложных процентов. Он может долго ускользать. В кризисы кажется, что журавль уже ускользнул. И многие сдаются - продают акции на спаде и бегут ловить синиц. Но в итоге для упорных и уверенных инвесторов-охотников результат превосходен.
А синица - депозиты и консервативные облигации. Ее легко получить, но ей не прокормишься. Голодная инфляция съест все, обглодает все синичкины косточки и не поперхнется.
Не будьте слишком консервативными с пенсионными накоплениями: депозиты дают "гарантии", но вот всю доходность съедает инфляция. Если вы решили инвестировать деньги на длительный срок - 10-20 лет, то вы можете полностью забыть такое понятие, как волатильность. Оно для вас не существует. Для вас существует понятие "среднегодовой доходности", которая фактически может оказаться намного выше, если вы будете разумно докупать акции на спаде, игнорировать просадки (а то и использовать их), реинвестировать дивиденды.
Задача инвестора - приумножение капитала. И этой цели не добиться, если капитал будет лежать кучей наличных.
Если вы копите деньги на пенсию, то крайне важно опережать уровень инфляции в своих вложениях. К сожалению, депозиты не позволяют этого сделать, а индексируемые на уровень инфляции облигации хотя - технически - защищают купонный доход от инфляции, но реального приумножения капитала вам не дают.
Инвестор, который стремится приумножить свой капитала, стремится добиться финансовой независимости, будет тянуться за журавлем в небе. Ибо только так можно добиться успеха!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #пенсия #сложныйпроцент #заработок #деньги
https://youtu.be/3w3tTGjPM7E
Но если взглянуть на эту метафору с точки зрения инвестора лучше журавль - потенциальный рост капитала и эффект сложных процентов. Он может долго ускользать. В кризисы кажется, что журавль уже ускользнул. И многие сдаются - продают акции на спаде и бегут ловить синиц. Но в итоге для упорных и уверенных инвесторов-охотников результат превосходен.
А синица - депозиты и консервативные облигации. Ее легко получить, но ей не прокормишься. Голодная инфляция съест все, обглодает все синичкины косточки и не поперхнется.
Не будьте слишком консервативными с пенсионными накоплениями: депозиты дают "гарантии", но вот всю доходность съедает инфляция. Если вы решили инвестировать деньги на длительный срок - 10-20 лет, то вы можете полностью забыть такое понятие, как волатильность. Оно для вас не существует. Для вас существует понятие "среднегодовой доходности", которая фактически может оказаться намного выше, если вы будете разумно докупать акции на спаде, игнорировать просадки (а то и использовать их), реинвестировать дивиденды.
Задача инвестора - приумножение капитала. И этой цели не добиться, если капитал будет лежать кучей наличных.
Если вы копите деньги на пенсию, то крайне важно опережать уровень инфляции в своих вложениях. К сожалению, депозиты не позволяют этого сделать, а индексируемые на уровень инфляции облигации хотя - технически - защищают купонный доход от инфляции, но реального приумножения капитала вам не дают.
Инвестор, который стремится приумножить свой капитала, стремится добиться финансовой независимости, будет тянуться за журавлем в небе. Ибо только так можно добиться успеха!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #пенсия #сложныйпроцент #заработок #деньги
https://youtu.be/3w3tTGjPM7E
YouTube
Журавль в небе: Зачем инвестировать деньги в рискованные акции?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Знаете такое выражение: "Синица в руках или журавль в небе"? Обычно синица в руках намного предпочтительнее - она уже есть, а журавля…
Знаете такое выражение: "Синица в руках или журавль в небе"? Обычно синица в руках намного предпочтительнее - она уже есть, а журавля…