Почему цены на недвижимость продолжают снижение? Стоит ли покупать недвижимость под инвестиции сейчас? Когда начнут расти цены на недвижимость в России в 2022 году?
Итак, друзья, цены на недвижимость продолжают свое снижение уже 4 неделю подряд. Причем снижение продолжается ускоряющимися темпами. Обратите внимание, что речь идет о динамике цен на недвижимость в целом по стране. Если брать какие-нибудь отдельные города вроде Сочи, то конечно в сезон можно увидеть рост на фоне общей стагнации. Но важно смотреть на картину целиком, чтобы понимать общие тренды и тенденции.
А тенденции таковы, что:
1) Рынок недвижимости уже очень сильно перегрет. И сейчас этот перегрев начинает сказываться на фоне снижения доходов людей и общей неустойчивости экономики.
2) Снижается платежеспособный спрос из-за влияния санкций, ухода зарубежных компаний и т.д. В самом деле, наивно предполагать, что потеря десятков и сотен тысяч рабочих мест, которые создавали иностранные компании никак не скажется на общем уровне благосостояния. Меньше покупателей - ниже цены.
3) Высокие ставки по ипотеке также ограничивают спрос. И да, по мере снижения ключевой ставки ЦБ РФ и ипотечные ставки будут нормализовываться. Но недвижимость - очень инертная сфера. Так что спрос, обрезанный диким взвинчиванием ставки, будет восстанавливаться очень медленно.
4) Стоит четко разделять первичный и вторичный рынок жилья, а также динамику на этих рынках. Застройщики, которые могут продавать свое жилье с льготной ипотекой и имеют существенный маркетинговый ресурс, существенно отличаются от вторичного рынка. Вы не сможете продать свою квартиру на "вторичке" по ценам, близким к первичному рынку.
У застройщиков есть масса механизмов, которые работают в их интересах. Скажем, условная "нулевая рассрочка" на объект. И разумеется, стоимость этой рассрочки УЖЕ ЗАЛОЖЕНА в цене квартиры - именно поэтому метр первички стоит дороже. Вторичному рынку такие финты, увы, не доступны.
А ведь именно на ВТОРИЧНОМ рынке и работают "инвесторы в недвижимость". Именно его нужно рассматривать, когда вы воспринимаете за чистую монету рост цен на квартиры в строящихся рядом домах. Проверяется это очень просто - выставьте свою квартиру по этой мифической высокой цене на сайт объявлений и посмотрите: какой на нее будет спрос.
Опыт и практика показывает, что покупатели в текущих реалиях хотят хотя бы 5%, а то и 10% торга. Так что цены выхода на сделку заметно отличаются от тех "хотелок", что выставляются продавцами вторички на сайтах объявлений.
Без радикальных улучшений в экономике было бы наивно ожидать бурного роста недвижимости. А пока мы видим общий тренд на снижение: нам предлагают затянуть пояса и потерпеть. И даже если абстрагироваться от политического и идеологического аспекта этого призыва, с точки зрения экономики это означает снижение уровня доходов населения. А значит будет еще меньше свободных денег - откуда возьмутся деньги на покупку недвижимости, на ипотеку, на ремонт?
Комплексный анализ ситуации показывает, что цены на недвижимость могут продолжить снижаться. И как инвестиционный инструмент квартиры выглядят крайне непривлекательно.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #ипотека #квартира #застройщик
https://youtu.be/13W21zvKhnw
Итак, друзья, цены на недвижимость продолжают свое снижение уже 4 неделю подряд. Причем снижение продолжается ускоряющимися темпами. Обратите внимание, что речь идет о динамике цен на недвижимость в целом по стране. Если брать какие-нибудь отдельные города вроде Сочи, то конечно в сезон можно увидеть рост на фоне общей стагнации. Но важно смотреть на картину целиком, чтобы понимать общие тренды и тенденции.
А тенденции таковы, что:
1) Рынок недвижимости уже очень сильно перегрет. И сейчас этот перегрев начинает сказываться на фоне снижения доходов людей и общей неустойчивости экономики.
2) Снижается платежеспособный спрос из-за влияния санкций, ухода зарубежных компаний и т.д. В самом деле, наивно предполагать, что потеря десятков и сотен тысяч рабочих мест, которые создавали иностранные компании никак не скажется на общем уровне благосостояния. Меньше покупателей - ниже цены.
3) Высокие ставки по ипотеке также ограничивают спрос. И да, по мере снижения ключевой ставки ЦБ РФ и ипотечные ставки будут нормализовываться. Но недвижимость - очень инертная сфера. Так что спрос, обрезанный диким взвинчиванием ставки, будет восстанавливаться очень медленно.
4) Стоит четко разделять первичный и вторичный рынок жилья, а также динамику на этих рынках. Застройщики, которые могут продавать свое жилье с льготной ипотекой и имеют существенный маркетинговый ресурс, существенно отличаются от вторичного рынка. Вы не сможете продать свою квартиру на "вторичке" по ценам, близким к первичному рынку.
У застройщиков есть масса механизмов, которые работают в их интересах. Скажем, условная "нулевая рассрочка" на объект. И разумеется, стоимость этой рассрочки УЖЕ ЗАЛОЖЕНА в цене квартиры - именно поэтому метр первички стоит дороже. Вторичному рынку такие финты, увы, не доступны.
А ведь именно на ВТОРИЧНОМ рынке и работают "инвесторы в недвижимость". Именно его нужно рассматривать, когда вы воспринимаете за чистую монету рост цен на квартиры в строящихся рядом домах. Проверяется это очень просто - выставьте свою квартиру по этой мифической высокой цене на сайт объявлений и посмотрите: какой на нее будет спрос.
Опыт и практика показывает, что покупатели в текущих реалиях хотят хотя бы 5%, а то и 10% торга. Так что цены выхода на сделку заметно отличаются от тех "хотелок", что выставляются продавцами вторички на сайтах объявлений.
Без радикальных улучшений в экономике было бы наивно ожидать бурного роста недвижимости. А пока мы видим общий тренд на снижение: нам предлагают затянуть пояса и потерпеть. И даже если абстрагироваться от политического и идеологического аспекта этого призыва, с точки зрения экономики это означает снижение уровня доходов населения. А значит будет еще меньше свободных денег - откуда возьмутся деньги на покупку недвижимости, на ипотеку, на ремонт?
Комплексный анализ ситуации показывает, что цены на недвижимость могут продолжить снижаться. И как инвестиционный инструмент квартиры выглядят крайне непривлекательно.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #ипотека #квартира #застройщик
https://youtu.be/13W21zvKhnw
YouTube
Обвал цен на недвижимость. Покупка недвижимости под инвестиции 2022
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему цены на недвижимость продолжают снижение? Стоит ли покупать недвижимость под инвестиции сейчас? Когда начнут расти цены на недвижимость…
Почему цены на недвижимость продолжают снижение? Стоит ли покупать недвижимость под инвестиции сейчас? Когда начнут расти цены на недвижимость…
Как обеспечить себе достойную пенсию и получать пенсию хотя бы в 45300 рублей в месяц? Можно ли самому накопить на пенсию, на которую будет МОЖНО жить, путешествовать и не волноваться о будущем?
В рубрике "Жизнь на дивиденды" я рассказываю о собственном опыте инвестиций в фондовый рынок. А также поднимаю темы достижения финансовой независимости. Финансовая независимость позволяет не зависеть от государственных пенсий, а самому обеспечивать достойный уровень жизни.
Итак, начну с факта: средний желаемый размер пенсии в России - 45300 рублей в месяц, что в 3 раза выше, чем фактическая пенсия.
Разумеется, ожидать, что государство обеспечит такие выплаты, особенно в условиях экономического кризиса, просто наивно. Реальные доходы населения продолжают снижаться даже сейчас. Они уже находятся ниже уровня 2011 года с учетом инфляции и реальной покупательной способности.
Наглядным образом это можно проиллюстрировать динамикой расходов россиян. Темпы еженедельных трат оказывают НИЖЕ уровня инфляции. То есть цены становятся выше, но люди не могут позволить себе тратить пропорционально больше - не хватает реальных доходов. Жить приходится экономнее и беднее.
Какое это отношение имеет к пенсии? Самое прямое! Это отличная иллюстрация факта: если вы не позаботитесь о своем будущем сами - о нем никто не позаботится. И лучший выбор для достойной пенсии - накопление инвестиционного капитала и жизнь на пассивный доход с него.
При этом под "инвестициями" я понимаю именно серьезные фундаментальные инвестиции, где вы сами контролируете свой капитал, а не отдаете его в сомнительные схемы вроде ИСЖ. Я предостерегал от вложения в ИСЖ еще до февральских событий. И те не выплаты инвестиционного дохода, с которыми сейчас сталкиваются люди, лучшая иллюстрация к этому предостережению. При вложении в ИСЖ ваши деньги крутят, но отдача от этого крайне мала! Хорошо, если вы получите обратно вложенные средства (на самом деле - обесценившиеся из-за инфляции).
Поэтому для накопления на пенсию - только самостоятельные инвестиции с надежным инвестиционным портфелем!
Какие результаты можно ожидать?
Скажем, у нас есть инвестор 35 лет, который хочет выйти на пенсию через 20 лет: на 10 лет раньше официального пенсионного возраста. И хочет получать те самые 45300 рублей в месяц или 10256$ в год. Что ему нужно сделать?
Сначала определимся, какой капитал нужен инвестору - при ставке годовых дивидендов по CEF около 7% после налогов ему нужен капитал порядка 147 000$.
Если инвестор идет по пути роста капитала - стратегия "Рост и дивиденды" со среднегодовым ростом 15% в год - то ему потребуется инвестировать 66 тысяч рублей ежегодно в течение 20 лет. И тогда к 2041 году он сможет переложиться в высокодивидендные активы и обеспечить себе желаемый доход с дивидендов!
Всего 66000 рублей инвестиций В ГОД, чтобы затем получать вечную пенсию 45300 рублей В МЕСЯЦ.
Разумеется, друзья, я не учитываю в этих расчетах инфляцию. И самое главное - девальвацию рубля (при среднестатистической инфляции рубля 5.33% в год доллар к 2041 году может стоить как минимум 150 рублей). Это допущение - для простоты подсчетов. При разработке стратегий для клиентов инфляция обязательно учитывается и картина получается максимально наглядной.
Главное - понимание того, что вы сами можете позаботиться о своей пенсии и добиться достойного пассивного дохода! Дохода, который будет расти со временем за счет роста дивидендов. Дохода, который будет увеличивать ваше благосостояние и защищать вас от девальвации.
Удачи в инвестициях!
#пенсия #инвестиции #финансы #пассивныйдоход #заработок
https://youtu.be/o4uIEjv1RTQ
В рубрике "Жизнь на дивиденды" я рассказываю о собственном опыте инвестиций в фондовый рынок. А также поднимаю темы достижения финансовой независимости. Финансовая независимость позволяет не зависеть от государственных пенсий, а самому обеспечивать достойный уровень жизни.
Итак, начну с факта: средний желаемый размер пенсии в России - 45300 рублей в месяц, что в 3 раза выше, чем фактическая пенсия.
Разумеется, ожидать, что государство обеспечит такие выплаты, особенно в условиях экономического кризиса, просто наивно. Реальные доходы населения продолжают снижаться даже сейчас. Они уже находятся ниже уровня 2011 года с учетом инфляции и реальной покупательной способности.
Наглядным образом это можно проиллюстрировать динамикой расходов россиян. Темпы еженедельных трат оказывают НИЖЕ уровня инфляции. То есть цены становятся выше, но люди не могут позволить себе тратить пропорционально больше - не хватает реальных доходов. Жить приходится экономнее и беднее.
Какое это отношение имеет к пенсии? Самое прямое! Это отличная иллюстрация факта: если вы не позаботитесь о своем будущем сами - о нем никто не позаботится. И лучший выбор для достойной пенсии - накопление инвестиционного капитала и жизнь на пассивный доход с него.
При этом под "инвестициями" я понимаю именно серьезные фундаментальные инвестиции, где вы сами контролируете свой капитал, а не отдаете его в сомнительные схемы вроде ИСЖ. Я предостерегал от вложения в ИСЖ еще до февральских событий. И те не выплаты инвестиционного дохода, с которыми сейчас сталкиваются люди, лучшая иллюстрация к этому предостережению. При вложении в ИСЖ ваши деньги крутят, но отдача от этого крайне мала! Хорошо, если вы получите обратно вложенные средства (на самом деле - обесценившиеся из-за инфляции).
Поэтому для накопления на пенсию - только самостоятельные инвестиции с надежным инвестиционным портфелем!
Какие результаты можно ожидать?
Скажем, у нас есть инвестор 35 лет, который хочет выйти на пенсию через 20 лет: на 10 лет раньше официального пенсионного возраста. И хочет получать те самые 45300 рублей в месяц или 10256$ в год. Что ему нужно сделать?
Сначала определимся, какой капитал нужен инвестору - при ставке годовых дивидендов по CEF около 7% после налогов ему нужен капитал порядка 147 000$.
Если инвестор идет по пути роста капитала - стратегия "Рост и дивиденды" со среднегодовым ростом 15% в год - то ему потребуется инвестировать 66 тысяч рублей ежегодно в течение 20 лет. И тогда к 2041 году он сможет переложиться в высокодивидендные активы и обеспечить себе желаемый доход с дивидендов!
Всего 66000 рублей инвестиций В ГОД, чтобы затем получать вечную пенсию 45300 рублей В МЕСЯЦ.
Разумеется, друзья, я не учитываю в этих расчетах инфляцию. И самое главное - девальвацию рубля (при среднестатистической инфляции рубля 5.33% в год доллар к 2041 году может стоить как минимум 150 рублей). Это допущение - для простоты подсчетов. При разработке стратегий для клиентов инфляция обязательно учитывается и картина получается максимально наглядной.
Главное - понимание того, что вы сами можете позаботиться о своей пенсии и добиться достойного пассивного дохода! Дохода, который будет расти со временем за счет роста дивидендов. Дохода, который будет увеличивать ваше благосостояние и защищать вас от девальвации.
Удачи в инвестициях!
#пенсия #инвестиции #финансы #пассивныйдоход #заработок
https://youtu.be/o4uIEjv1RTQ
YouTube
Как получать пенсию 45300 рублей? Как обеспечить себе достойную пенсию 2022?
Как обеспечить себе достойную пенсию и получать пенсию хотя бы в 45300 рублей в месяц? Можно ли самому накопить на пенсию, на которую будет МОЖНО жить, путешествовать и не волноваться о будущем?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1…
Почему бензин в России стоит ДОРОЖЕ, чем в США при более низкой номинальной стоимости? Почему 5$ за 1 галлон бензина в США - это не так страшно, как 51.7 рубля за 1 литр в России?
Тему к этому видео подкинули в комментариях на канале. Действительно, из-за разницы в системах (метрическая в России и английская в США) многие вещи становятся неочевидными. И когда нам сообщают о рекордной стоимости бензина в США, то забывают сравнить с эквивалентом в РФ.
Но давайте сначала сверим факты. Итак, на дату подготовки материалов к этому видео:
- 1 литр бензина АИ-95 стоит 51.69 рублей
- 1 доллар на бирже стоит 51.8 рублей
- 1 американский галлон равняется 3.785 литра
И теперь сведем эти данные в табличку. Получается, что цена 1 галлона в России ниже на 32%. Немало, но не фатально. Ведь 5$ за галлон в США действительно объявили катастрофой из катастроф.
Но намного более важны эти сведения в ином разрезе - разрезе СТОИМОСТИ ЖИЗНИ и относительной цены товара в зависимости от дохода. И вот тут все намного интереснее!
- Медианный доход в США составляет порядка 31000$ в год на человека
- Медианная зарплата в РФ составляет 35000 рублей в месяц (или 8100$ в год)
Я беру именно медианный доход, так как он позволяет минимизировать влияние реального расслоения по доходам сверхбогатых и самых бедных.
И что мы видим? На медианный доход в США человек может купить 6200 галлонов бензина, а в России только 2147 галлонов. Или почти в 3 раза меньше!
Это очень показательно. Относительная покупательная способность дохода человека многое говорит о реальном влиянии цен и инфляции на жизни простых людей.
Да, номинально в США бензин стоит дороже. Но даже при таком раскладе средний американец не испытывает сложностей с покупкой топлива. Тогда как доля расходов на бензин (а также еду, коммунальные платежи и т.д.) у россиян намного выше! И в относительном выражении бензин в России получается ДОРОЖЕ, чем в США!
Это также приводит к очень любопытным выводам: текущий пусть и не совсем рыночный курс рубля делает зарубежные траты ВЫГОДНЕЕ или как минимум эквивалентными тратам в РФ. Скажем, при курсе 55 рублей за 1 евро обычная однушка в Москве за 15 миллионов рублей эквивалентна 273 тысячам евро.
За такие деньги в Лиссабоне, столице Португалии, можно купить великолепную однушку, двушку или даже трешку с куда большей площадью. Как вам такой вариант?
Когда я был в Португалии в мае, то нередко слышал жалобы на "дорогую коммуналку" - зимой у людей уходило по 200 евро, включая обогрев и электричество. Что вам сказать? Мои средние коммунальные платежи за квартиру в Кирове с января по май составили 13000 рублей в месяц. Или 236 евро: существенно больше, чем в "дорогой замерзающей Европе".
Парадоксально, но факт! Жизнь в РФ становится ДОРОЖЕ (из-за инфляции), а жизнь в Европе или Азии - ДЕШЕВЛЕ из-за укрепления рубля, пусть искусственного и временного.
Эти вещи крайне важно учитывать, когда вы в очередной раз слышите о запредельной стоимости бензина в США или росте цен на коммунальные услуги в Европе.
И, если учитывать разницу не только в расходах (которые в РФ в валюте становятся все выше и выше), но и в доходах (которые в России постоянно снижаются в реальном выражении), то выводы напрашиваются неутешительные.
Удачи в инвестициях!
#бензин #сша #россия #инфляция #деньги
https://youtu.be/L1lUnuvSTFc
Тему к этому видео подкинули в комментариях на канале. Действительно, из-за разницы в системах (метрическая в России и английская в США) многие вещи становятся неочевидными. И когда нам сообщают о рекордной стоимости бензина в США, то забывают сравнить с эквивалентом в РФ.
Но давайте сначала сверим факты. Итак, на дату подготовки материалов к этому видео:
- 1 литр бензина АИ-95 стоит 51.69 рублей
- 1 доллар на бирже стоит 51.8 рублей
- 1 американский галлон равняется 3.785 литра
И теперь сведем эти данные в табличку. Получается, что цена 1 галлона в России ниже на 32%. Немало, но не фатально. Ведь 5$ за галлон в США действительно объявили катастрофой из катастроф.
Но намного более важны эти сведения в ином разрезе - разрезе СТОИМОСТИ ЖИЗНИ и относительной цены товара в зависимости от дохода. И вот тут все намного интереснее!
- Медианный доход в США составляет порядка 31000$ в год на человека
- Медианная зарплата в РФ составляет 35000 рублей в месяц (или 8100$ в год)
Я беру именно медианный доход, так как он позволяет минимизировать влияние реального расслоения по доходам сверхбогатых и самых бедных.
И что мы видим? На медианный доход в США человек может купить 6200 галлонов бензина, а в России только 2147 галлонов. Или почти в 3 раза меньше!
Это очень показательно. Относительная покупательная способность дохода человека многое говорит о реальном влиянии цен и инфляции на жизни простых людей.
Да, номинально в США бензин стоит дороже. Но даже при таком раскладе средний американец не испытывает сложностей с покупкой топлива. Тогда как доля расходов на бензин (а также еду, коммунальные платежи и т.д.) у россиян намного выше! И в относительном выражении бензин в России получается ДОРОЖЕ, чем в США!
Это также приводит к очень любопытным выводам: текущий пусть и не совсем рыночный курс рубля делает зарубежные траты ВЫГОДНЕЕ или как минимум эквивалентными тратам в РФ. Скажем, при курсе 55 рублей за 1 евро обычная однушка в Москве за 15 миллионов рублей эквивалентна 273 тысячам евро.
За такие деньги в Лиссабоне, столице Португалии, можно купить великолепную однушку, двушку или даже трешку с куда большей площадью. Как вам такой вариант?
Когда я был в Португалии в мае, то нередко слышал жалобы на "дорогую коммуналку" - зимой у людей уходило по 200 евро, включая обогрев и электричество. Что вам сказать? Мои средние коммунальные платежи за квартиру в Кирове с января по май составили 13000 рублей в месяц. Или 236 евро: существенно больше, чем в "дорогой замерзающей Европе".
Парадоксально, но факт! Жизнь в РФ становится ДОРОЖЕ (из-за инфляции), а жизнь в Европе или Азии - ДЕШЕВЛЕ из-за укрепления рубля, пусть искусственного и временного.
Эти вещи крайне важно учитывать, когда вы в очередной раз слышите о запредельной стоимости бензина в США или росте цен на коммунальные услуги в Европе.
И, если учитывать разницу не только в расходах (которые в РФ в валюте становятся все выше и выше), но и в доходах (которые в России постоянно снижаются в реальном выражении), то выводы напрашиваются неутешительные.
Удачи в инвестициях!
#бензин #сша #россия #инфляция #деньги
https://youtu.be/L1lUnuvSTFc
YouTube
Реальная стоимость бензина в России. Стоимость жизни при дорогом рубле
Почему бензин в России стоит ДОРОЖЕ, чем в США при более низкой номинальной стоимости? Почему 5$ за 1 галлон бензина в США - это не так страшно, как 51.7 рубля за 1 литр в России?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazev…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazev…
Как НЕ обогнать индекс S&P500 c инвестиционным портфелем Александра Князева? Как выгодно инвестировать в акции с инвестиционной стратегией в 2022 году?
Друзья, я не только инвестирую сам, я еще и помогаю инвестировать другим. И всякий раз, когда делюсь результатами кейсов клиентских портфелей от Александра Князева, я встречаю комментарии вроде:
"А расскажите про кейсы, которые ОТСТАЛИ от S&P500?"
Людей можно понять, негатив привлекает больше внимания, чем "успешный успех". Но также важно понимать определенные инвестиционные цели и инвестиционные результаты, соответствующие этим целям. Я могу привести примеры кейсов инвестиционных портфелей, которые НЕ обогнали индекс S&P500. Но зачем, если эти портфели изначально создавались совершенно с иной целью?
Важно понимать, что задача "обогнать индекс" актуальна для инвестора, идущего по пути роста капитала. Если цель инвестора отличается, то ориентироваться на индекс просто бессмысленно.
Как так?
Приведу пару конкретных примеров:
1) Инвестиционный портфель из мировых фондов: клиент поставил задачу сформировать портфель из диверсифицированных фондов, включающих разные страны и БЕЗ США ВООБЩЕ! Вы знаете, такая задача изначально почти гарантирует отставание от индекса S&P500, потому что американский фондовый рынок опережает мировые рынки и очень существенно. Но клиенту было важно видеть именно эту компоновку портфеля. Так что несмотря на предупреждение о риске низкой доходности он сделал такой выбор - и портфель был разработан.
2) Инвестиционный портфель из корпоративных облигаций: я не большой сторонник облигаций, но задача была поставлена именно такая - сформировать стратегию из облигаций. Да, она дает более высокий купонный доход, чем те же трежерис. Но облигации стабильно отстают от акций по совокупной доходности на долгосроке. Однако клиенту было важно иметь именно облигационный портфель - и работа была выполнена. Конечно, опять же я проинформировал клиента о риске низкой доходности и лишь после этого предложил результат.
Как вы видите, я не привожу графики по этим кейсам, потому что это не имеет смысла. Я даже не анализировал их, но я знаю, что они отстали от индекса, потому что я слежу за ключевыми параметрами экономики и вижу, что они соответствуют прогнозам и ожиданиям. При таких параметрах обогнать индекс было просто нереально. Но таков был запрос клиента, такова была его цель - и цель достигнута. Это главное!
Или, например, был еще один клиент, который изначально поставил важным условием покупку максимально консервативных и максимально высокодивидендных инструментов. Речь шла о продаже арендной недвижимости на крупную сумму около миллиона долларов. И задача была - получать эквивалентный или более высокий доход. Рост для него был совершенно неважен. Разумеется, покупка "дойных коров" не способна обеспечить хороший рост капитала. Поэтому и этот портфель тоже отстал от индекса S&P500. Но цель достигнута - клиент получает стабильный денежный поток, который, кстати, будет повыше, чем доходность от аренды квартир (особенно с учетом роста дивидендов за это время).
Причем отмечу, что стратегия была разработана еще до создания моей стратегии из "Дивидендных CEF", так что по этой стратегии результаты могли бы оказаться еще лучше!
Вот так, друзья, я легко могу найти несколько портфелей, которые отстали от индекса S&P500. Но что с того, если их цель изначально была в другом? Какой смысл ждать от облигационного портфеля большей доходности? Какой смысл ждать от общемирового рынка большей доходности? Идея изначально была обречена на провал и клиенты были об этом проинформированы.
Когда вы покупаете какие-то активы - мыслите категориями ВАШИХ ЦЕЛЕЙ! Не стоит равняться на индекс S&P500, если ваша задача - стабильный дивидендный доход. И напротив, стоит задуматься о том, все ли вы делаете верно, если ваша стратегия состоит из "ростовых" бездивидендных акций, а S&P500 бьет вас и в хвост, и в гриву. Возможно, стоит поменять стратегию, сделать ребалансировку, купить иные активы?
Друзья, я не только инвестирую сам, я еще и помогаю инвестировать другим. И всякий раз, когда делюсь результатами кейсов клиентских портфелей от Александра Князева, я встречаю комментарии вроде:
"А расскажите про кейсы, которые ОТСТАЛИ от S&P500?"
Людей можно понять, негатив привлекает больше внимания, чем "успешный успех". Но также важно понимать определенные инвестиционные цели и инвестиционные результаты, соответствующие этим целям. Я могу привести примеры кейсов инвестиционных портфелей, которые НЕ обогнали индекс S&P500. Но зачем, если эти портфели изначально создавались совершенно с иной целью?
Важно понимать, что задача "обогнать индекс" актуальна для инвестора, идущего по пути роста капитала. Если цель инвестора отличается, то ориентироваться на индекс просто бессмысленно.
Как так?
Приведу пару конкретных примеров:
1) Инвестиционный портфель из мировых фондов: клиент поставил задачу сформировать портфель из диверсифицированных фондов, включающих разные страны и БЕЗ США ВООБЩЕ! Вы знаете, такая задача изначально почти гарантирует отставание от индекса S&P500, потому что американский фондовый рынок опережает мировые рынки и очень существенно. Но клиенту было важно видеть именно эту компоновку портфеля. Так что несмотря на предупреждение о риске низкой доходности он сделал такой выбор - и портфель был разработан.
2) Инвестиционный портфель из корпоративных облигаций: я не большой сторонник облигаций, но задача была поставлена именно такая - сформировать стратегию из облигаций. Да, она дает более высокий купонный доход, чем те же трежерис. Но облигации стабильно отстают от акций по совокупной доходности на долгосроке. Однако клиенту было важно иметь именно облигационный портфель - и работа была выполнена. Конечно, опять же я проинформировал клиента о риске низкой доходности и лишь после этого предложил результат.
Как вы видите, я не привожу графики по этим кейсам, потому что это не имеет смысла. Я даже не анализировал их, но я знаю, что они отстали от индекса, потому что я слежу за ключевыми параметрами экономики и вижу, что они соответствуют прогнозам и ожиданиям. При таких параметрах обогнать индекс было просто нереально. Но таков был запрос клиента, такова была его цель - и цель достигнута. Это главное!
Или, например, был еще один клиент, который изначально поставил важным условием покупку максимально консервативных и максимально высокодивидендных инструментов. Речь шла о продаже арендной недвижимости на крупную сумму около миллиона долларов. И задача была - получать эквивалентный или более высокий доход. Рост для него был совершенно неважен. Разумеется, покупка "дойных коров" не способна обеспечить хороший рост капитала. Поэтому и этот портфель тоже отстал от индекса S&P500. Но цель достигнута - клиент получает стабильный денежный поток, который, кстати, будет повыше, чем доходность от аренды квартир (особенно с учетом роста дивидендов за это время).
Причем отмечу, что стратегия была разработана еще до создания моей стратегии из "Дивидендных CEF", так что по этой стратегии результаты могли бы оказаться еще лучше!
Вот так, друзья, я легко могу найти несколько портфелей, которые отстали от индекса S&P500. Но что с того, если их цель изначально была в другом? Какой смысл ждать от облигационного портфеля большей доходности? Какой смысл ждать от общемирового рынка большей доходности? Идея изначально была обречена на провал и клиенты были об этом проинформированы.
Когда вы покупаете какие-то активы - мыслите категориями ВАШИХ ЦЕЛЕЙ! Не стоит равняться на индекс S&P500, если ваша задача - стабильный дивидендный доход. И напротив, стоит задуматься о том, все ли вы делаете верно, если ваша стратегия состоит из "ростовых" бездивидендных акций, а S&P500 бьет вас и в хвост, и в гриву. Возможно, стоит поменять стратегию, сделать ребалансировку, купить иные активы?
Когда вы покупаете какие-то активы - мыслите категориями ВАШИХ ЦЕЛЕЙ! Не стоит равняться на индекс S&P500, если ваша задача - стабильный дивидендный доход. И напротив, стоит задуматься о том, все ли вы делаете верно, если ваша стратегия состоит из "ростовых" бездивидендных акций, а S&P500 бьет вас и в хвост, и в гриву. Возможно, стоит поменять стратегию, сделать ребалансировку, купить иные активы?
И, если вам будет нужна помощь с этим вопросом - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#александркнязев #портфель #инвестиции #финансы #snp500
https://youtu.be/XX_eKUCff-c
И, если вам будет нужна помощь с этим вопросом - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#александркнязев #портфель #инвестиции #финансы #snp500
https://youtu.be/XX_eKUCff-c
YouTube
Как НЕ обогнать S&P500 с портфелем Александра Князева? Инвестиции по стратегии Князева
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как НЕ обогнать индекс S&P500 c инвестиционным портфелем Александра Князева? Как выгодно инвестировать в акции с инвестиционной стратегией…
Как НЕ обогнать индекс S&P500 c инвестиционным портфелем Александра Князева? Как выгодно инвестировать в акции с инвестиционной стратегией…
Почему Россия объявила войну крепкому рублю? Что означает крепкий рубль в российской экономике? Как будет девальвироваться рубль усилиями ЦБ и Минфина?
Итак, друзья, чем дальше - тем больше становится ясно, что крепкий рубль это огромная проблема для бюджета РФ. Это проблема, которая волнует представителей министерств и ведомств. И это значит, что не за горами мощная девальвация рубля к доллару, которую проведут резко и внезапно.
Почему?
Да все просто. Из-за крепкого рубля (а также обвала экспортных доходов от нефти и газа) бюджет уже трещит по швам. Доходы упали в твердой валюте - Россия может экспортировать меньше своего сырья. А крепкий рубль окончательно добивает эти доходы, потому что валюта стоит дешевле, а рублей в бюджет поступает меньше.
1) Уже сейчас произошло урезание расходов бюджета из-за того, что возник реальный дефицит доходов. Это не какие-то там слова - это реальные факты и цифры; это реальные рубли, которые не получила экономика (и вряд ли получит, учитывая текущие тенденции).
2) Уже сейчас рентабельность российского бизнеса стала отрицательной. И сохранение текущего курса рубля грозит резким обвалом производства. Это угроза для экономики в кубе: проблемы с экспортом, с импортом, с финансированием.
3) Уже сейчас огромные проблемы с доходами испытывают большинство россиян. На фоне резкой инфляции и падения реальных доходов людям перестает хватать денег даже на базовые потребности. А, скажем, профинансировать дополнительно зарплатный фонд тех же бюджетников просто не выйдет - не хватает денег!
Насколько велики эти проблемы? Мы этого точно сказать не можем, потому что сведения о добыче и экспорте газа и нефти были засекречены. Думаю, что любой здравомыслящий человек понимает: нет смысла засекречивать информацию, если только она не свидетельствует о катастрофическом обвале. И именно это и происходит из-за введенных санкций и проблем с экспортом. Хваленая переориентация на азиатские рынки, очевидно, не помогла. Приходится просто закрывать информацию.
И какой же выход?
ДЕВАЛЬВАЦИЯ РУБЛЯ К ДОЛЛАРУ!
Об этом твердо и четко заявляют все, кто только можно: от представителей крупного бизнеса (в первую очередь - нефтянки и металлургии) и до министров. Скажем, министр Силуанов недвусмысленно намекнул, что дополнительные +10₽ к курсу доллара дадут бюджету +1 триллион рублей доходов.
Проблема в том, что девальвация приведет к еще большему снижению уровня жизни населения. Потому что инфляция вырастет еще сильнее. Но когда речь идет о сохранении экономики в целом (и главное - экономики "правильных людей"), такие мелочи редко принимаются во внимание.
Одним из основных механизмов девальвации рубля сейчас рассматривается покупка валют "дружественных стран" - таких, как китайский юань. И через кросс-курс такая покупка может снизить курс рубля к доллару и евро. Причем, учитывая необходимый стране курс хотя бы в 70-80 рублей за доллар - снизить очень сильно. По сути нас ждет обвал рубля на 40-60%.
И сделать это будет очень просто, ведь физических лиц уже активно выдавили из валюте - жесткими лимитами, заморозками счетов, принудительным списанием валютных комиссий и т.д.
Что делать в таких условиях?
Покупать валюту! Покупать, помня о том, что цель самого государства - в ДЕВАЛЬВАЦИИ РУБЛЯ к доллару. Покупка валюты и инвестиции в валюте - лучший способ защититься и захеджировать свои риски в условиях такой дикой неопределенности. Сберечь свой капитал, сохранить его и даже приумножить, если вкладывать в надежные валютные ценные бумаги.
Удачи в инвестициях!
#россия #рубль #доллар #девальвация #финансы
https://youtu.be/nn0kKld4c10
Итак, друзья, чем дальше - тем больше становится ясно, что крепкий рубль это огромная проблема для бюджета РФ. Это проблема, которая волнует представителей министерств и ведомств. И это значит, что не за горами мощная девальвация рубля к доллару, которую проведут резко и внезапно.
Почему?
Да все просто. Из-за крепкого рубля (а также обвала экспортных доходов от нефти и газа) бюджет уже трещит по швам. Доходы упали в твердой валюте - Россия может экспортировать меньше своего сырья. А крепкий рубль окончательно добивает эти доходы, потому что валюта стоит дешевле, а рублей в бюджет поступает меньше.
1) Уже сейчас произошло урезание расходов бюджета из-за того, что возник реальный дефицит доходов. Это не какие-то там слова - это реальные факты и цифры; это реальные рубли, которые не получила экономика (и вряд ли получит, учитывая текущие тенденции).
2) Уже сейчас рентабельность российского бизнеса стала отрицательной. И сохранение текущего курса рубля грозит резким обвалом производства. Это угроза для экономики в кубе: проблемы с экспортом, с импортом, с финансированием.
3) Уже сейчас огромные проблемы с доходами испытывают большинство россиян. На фоне резкой инфляции и падения реальных доходов людям перестает хватать денег даже на базовые потребности. А, скажем, профинансировать дополнительно зарплатный фонд тех же бюджетников просто не выйдет - не хватает денег!
Насколько велики эти проблемы? Мы этого точно сказать не можем, потому что сведения о добыче и экспорте газа и нефти были засекречены. Думаю, что любой здравомыслящий человек понимает: нет смысла засекречивать информацию, если только она не свидетельствует о катастрофическом обвале. И именно это и происходит из-за введенных санкций и проблем с экспортом. Хваленая переориентация на азиатские рынки, очевидно, не помогла. Приходится просто закрывать информацию.
И какой же выход?
ДЕВАЛЬВАЦИЯ РУБЛЯ К ДОЛЛАРУ!
Об этом твердо и четко заявляют все, кто только можно: от представителей крупного бизнеса (в первую очередь - нефтянки и металлургии) и до министров. Скажем, министр Силуанов недвусмысленно намекнул, что дополнительные +10₽ к курсу доллара дадут бюджету +1 триллион рублей доходов.
Проблема в том, что девальвация приведет к еще большему снижению уровня жизни населения. Потому что инфляция вырастет еще сильнее. Но когда речь идет о сохранении экономики в целом (и главное - экономики "правильных людей"), такие мелочи редко принимаются во внимание.
Одним из основных механизмов девальвации рубля сейчас рассматривается покупка валют "дружественных стран" - таких, как китайский юань. И через кросс-курс такая покупка может снизить курс рубля к доллару и евро. Причем, учитывая необходимый стране курс хотя бы в 70-80 рублей за доллар - снизить очень сильно. По сути нас ждет обвал рубля на 40-60%.
И сделать это будет очень просто, ведь физических лиц уже активно выдавили из валюте - жесткими лимитами, заморозками счетов, принудительным списанием валютных комиссий и т.д.
Что делать в таких условиях?
Покупать валюту! Покупать, помня о том, что цель самого государства - в ДЕВАЛЬВАЦИИ РУБЛЯ к доллару. Покупка валюты и инвестиции в валюте - лучший способ защититься и захеджировать свои риски в условиях такой дикой неопределенности. Сберечь свой капитал, сохранить его и даже приумножить, если вкладывать в надежные валютные ценные бумаги.
Удачи в инвестициях!
#россия #рубль #доллар #девальвация #финансы
https://youtu.be/nn0kKld4c10
YouTube
🚩Россия ОБЪЯВИЛА ВОЙНУ крепкому рублю! Что будет с курсом рубля и доллара в РФ?
Почему Россия объявила войну крепкому рублю? Что означает крепкий рубль в российской экономике? Как будет девальвироваться рубль усилиями ЦБ и Минфина?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://v…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://v…
Почему Газпром отменил дивиденды по акциям? Кто продавал акции Газпрома перед отменой дивидендов? Стоит ли держать, продавать или покупать акции Газпром в 2022 году?
Итак, Газпром кинул инвесторов, ожидавших рекордные дивиденды в 53 рубля на акцию. Дивидендов не будет в этом году. И вряд ли их стоит ждать в следующем!
Здесь я хотел бы напомнить об ожиданиях наивных инвесторов, надеявшихся на рекордные выплаты год назад. Сколько критики в мой адрес! Сколько пренебрежения к низкой дивидендной доходности по акциям США! Сколько пафоса и надежд на "народное достояние".
Справедливости ради, в начале 2022 года даже на самом высоком уровне тоже были сладкие обещания. Горе тому, кто поверил в них, а не опирался на разум, логику, здравый смысл.
Потому что сомнительные показатели Газпрома, схемы вывода активов (и значит - денег инвесторов) были известны задолго до февральских событий. Просто существовал хрупкий баланс жадности и порядочности, который все же рухнул.
Ждать ли дивидендов Газпрома в 2022-2023 году и далее? Стоит ли покупать акции Газпрома сейчас? Вряд ли. Инвесторов может ожидать только разочарование и только убытки, которыми они оплатят капиталы НУЖНЫХ людей. Отказ от распределения денег, полученных в тучные годы сверх прибылей не внушает оптимизма.
Ведь дальше - падение и поставок газа, и добычи газа, и простой трубопроводов, потенциальное снижение цены на газ. То есть денег будет меньше и меньше. Из чего ждать дивиденды частным инвесторам?!
Кроме "обмана" с дивидендами инвесторов ждал и ещё один сюрприз - инсайдерская торговля. Накануне отказа от выплаты дивидендов прошли огромные объемы продаж акций. Кто-то что-то здесь и избавился от акций до их обвала.
Какая мораль отказа Газпрома от выплаты дивидендов? Акции российских компаний были и остаются крайне непредсказуемыми и рискованными. И эти риски только увеличиваются.
- Вы не получите желаемых дивидендов.
- Вы не получите роста капитала
- Вы рискуете обесцениванием активов из-за девальвации
- Ваши интересы вообще никак не защищены!
И что делать?
Инвестировать в валютные акции: первоклассные и надежные, стабильные и открытые, с прозрачной отчетностью. В компании, которые ставят интересы инвесторов на первый план! Которые регулярно платят дивиденды, которые увеличивают их годами и даже десятилетиями!
Кидать деньги в бездонную бочку российского фондового рынка с регулярными обманами инвесторов? Или реально зарабатывать на фондовом рынке США?
Решать вам!
Удачи в инвестициях!
#газпром #инвестиции #дивиденды #акции #фондовыйрынок
https://youtu.be/CgqXwPcho0s
Итак, Газпром кинул инвесторов, ожидавших рекордные дивиденды в 53 рубля на акцию. Дивидендов не будет в этом году. И вряд ли их стоит ждать в следующем!
Здесь я хотел бы напомнить об ожиданиях наивных инвесторов, надеявшихся на рекордные выплаты год назад. Сколько критики в мой адрес! Сколько пренебрежения к низкой дивидендной доходности по акциям США! Сколько пафоса и надежд на "народное достояние".
Справедливости ради, в начале 2022 года даже на самом высоком уровне тоже были сладкие обещания. Горе тому, кто поверил в них, а не опирался на разум, логику, здравый смысл.
Потому что сомнительные показатели Газпрома, схемы вывода активов (и значит - денег инвесторов) были известны задолго до февральских событий. Просто существовал хрупкий баланс жадности и порядочности, который все же рухнул.
Ждать ли дивидендов Газпрома в 2022-2023 году и далее? Стоит ли покупать акции Газпрома сейчас? Вряд ли. Инвесторов может ожидать только разочарование и только убытки, которыми они оплатят капиталы НУЖНЫХ людей. Отказ от распределения денег, полученных в тучные годы сверх прибылей не внушает оптимизма.
Ведь дальше - падение и поставок газа, и добычи газа, и простой трубопроводов, потенциальное снижение цены на газ. То есть денег будет меньше и меньше. Из чего ждать дивиденды частным инвесторам?!
Кроме "обмана" с дивидендами инвесторов ждал и ещё один сюрприз - инсайдерская торговля. Накануне отказа от выплаты дивидендов прошли огромные объемы продаж акций. Кто-то что-то здесь и избавился от акций до их обвала.
Какая мораль отказа Газпрома от выплаты дивидендов? Акции российских компаний были и остаются крайне непредсказуемыми и рискованными. И эти риски только увеличиваются.
- Вы не получите желаемых дивидендов.
- Вы не получите роста капитала
- Вы рискуете обесцениванием активов из-за девальвации
- Ваши интересы вообще никак не защищены!
И что делать?
Инвестировать в валютные акции: первоклассные и надежные, стабильные и открытые, с прозрачной отчетностью. В компании, которые ставят интересы инвесторов на первый план! Которые регулярно платят дивиденды, которые увеличивают их годами и даже десятилетиями!
Кидать деньги в бездонную бочку российского фондового рынка с регулярными обманами инвесторов? Или реально зарабатывать на фондовом рынке США?
Решать вам!
Удачи в инвестициях!
#газпром #инвестиции #дивиденды #акции #фондовыйрынок
https://youtu.be/CgqXwPcho0s
YouTube
Газпром КИНУЛ инвесторов. Дивиденды по акциям Газпрома за 2022 год
Почему Газпром отменил дивиденды по акциям? Кто продавал акции Газпрома перед отменой дивидендов? Стоит ли держать, продавать или покупать акции Газпром в 2022 году?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
Как покупка недвижимости из "Один дома" лишила людей почти 7 миллионов долларов капитала? Как лучше вложить 875 000$, даже если кажется, что покупка хайповой недвижимости - правильный выбор?
Сегодня мы рассмотрим очень интересную тему - тему инвестиций в дом из фильма "Один дома". Наверное, каждый смотрел этот фильм. И хорошо помнит роскошный особняк Маккалистеров, где жила семья главного героя, и на который покушались грабители.
Этот особняк - реально существующий объект недвижимости. И вы знаете, грабители тоже реальные... вот только деньги украли не какие-то дядьки в масках, а сами владельцы этого особняка из "Один дома"!
Как так? Давайте разберемся.
Итак, этот дом был куплен еще в 1988 году за 875 000$. Напомню, что фильм вышел на экраны позже, так что элемент переоценки из-за популярности места исключается. И в 2012 году дом был продан за 1 585 000$. Хорошую ли сделку совершили покупатели дома из "Один дома"?
Ужасную!
Дело в том, что альтернативное вложение в фондовый рынок за это же время принесло бы им почти 8.7 миллиона долларов капитала. То есть увеличило бы вложения в 10 раз! Недополученная прибыль от инвестиций в 875 000$ в объект недвижимости составила больше 7 миллионов долларов. Ощутимая разница, не так ли?
Но на этом ужасы особняка из "Один дома" не заканчиваются. Купленный в 2012 году за 1 585 000$ особняк по текущей оценке стоит лишь 2 миллиона долларов. При этом альтернативное вложение в фондовый рынок в 2012 году снова принесло бы куда большую отдачу.
Инвестиции в широкий рынок S&P500 обеспечили бы 6.3 миллиона капитала, а инвестиции в первоклассные растущие акции - и вовсе 13 миллионов!
Владельцы особняка сами себя "ограбили", лишившись возможности сделать целое состояние на эффективных вложениях капитала.
На мой взгляд, это очень наглядная иллюстрация того, как и почему важно принимать ВЕРНЫЕ РЕШЕНИЯ, когда вы думаете: куда вложить деньги. Неверный выбор, неверная оценка потенциала инвестиций может лишить вас десятков и сотен тысяч долларов из-за упущенной работы сложного процента.
Удачи в инвестициях!
#одиндома #инвестиции #недвижимость #капитал #финансы
https://youtu.be/LQToY3k2hew
Сегодня мы рассмотрим очень интересную тему - тему инвестиций в дом из фильма "Один дома". Наверное, каждый смотрел этот фильм. И хорошо помнит роскошный особняк Маккалистеров, где жила семья главного героя, и на который покушались грабители.
Этот особняк - реально существующий объект недвижимости. И вы знаете, грабители тоже реальные... вот только деньги украли не какие-то дядьки в масках, а сами владельцы этого особняка из "Один дома"!
Как так? Давайте разберемся.
Итак, этот дом был куплен еще в 1988 году за 875 000$. Напомню, что фильм вышел на экраны позже, так что элемент переоценки из-за популярности места исключается. И в 2012 году дом был продан за 1 585 000$. Хорошую ли сделку совершили покупатели дома из "Один дома"?
Ужасную!
Дело в том, что альтернативное вложение в фондовый рынок за это же время принесло бы им почти 8.7 миллиона долларов капитала. То есть увеличило бы вложения в 10 раз! Недополученная прибыль от инвестиций в 875 000$ в объект недвижимости составила больше 7 миллионов долларов. Ощутимая разница, не так ли?
Но на этом ужасы особняка из "Один дома" не заканчиваются. Купленный в 2012 году за 1 585 000$ особняк по текущей оценке стоит лишь 2 миллиона долларов. При этом альтернативное вложение в фондовый рынок в 2012 году снова принесло бы куда большую отдачу.
Инвестиции в широкий рынок S&P500 обеспечили бы 6.3 миллиона капитала, а инвестиции в первоклассные растущие акции - и вовсе 13 миллионов!
Владельцы особняка сами себя "ограбили", лишившись возможности сделать целое состояние на эффективных вложениях капитала.
На мой взгляд, это очень наглядная иллюстрация того, как и почему важно принимать ВЕРНЫЕ РЕШЕНИЯ, когда вы думаете: куда вложить деньги. Неверный выбор, неверная оценка потенциала инвестиций может лишить вас десятков и сотен тысяч долларов из-за упущенной работы сложного процента.
Удачи в инвестициях!
#одиндома #инвестиции #недвижимость #капитал #финансы
https://youtu.be/LQToY3k2hew
YouTube
"Один дома": Кража капитала на 7 000 000$! Как инвестировать 875 000$
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как покупка недвижимости из "Один дома" лишила людей почти 7 миллионов долларов капитала? Как лучше вложить 875 000$, даже если кажется…
Как покупка недвижимости из "Один дома" лишила людей почти 7 миллионов долларов капитала? Как лучше вложить 875 000$, даже если кажется…
Как брокеры обманывают клиентов? Как люди теряют деньги на Форексе, Метатрейдере 4 и 5 и т.д.?
Знали бы вы, как часто мне пишут:
"Помогите, мы открыли счет у брокера, пополнили его, увеличили капитал в 3 раза. А теперь нам не отдают наши деньги. Брокер просит заплатить налоги, комиссию, гербовый сбор, маржу, штраф или что-то еще. Что делать?"
Это - большая беда! Потому что сомнительные и откровенно мошеннические брокеры действительно часто обманывают людей.
Что делать, чтобы не попасть на обман брокера?
1) Никогда не открывайте счета по телефону. И не совершайте никаких значимых действий с брокером по телефону! Помните, что нормальным лицензированным брокерам обязательно нужны ваши паспортные данные, понимание вашей личности еще ДО НАЧАЛА ваших инвестиций и торгов.
2) Помните, что в принципе шансы потерять деньги на форексе и трейдинге (неважно - используется там терминал Метатрейдер или какой-то другой) 65-95%. То есть даже если вы будете инвестировать через лицензированного брокера, вы можете потерять деньги.
3) Если вы все же попались на удочку брокера-обманщика, смиритесь с тем, что деньги уже не вернуть. Всевозможные сервисы по "возврату денег" обычно ничего сделать не могут. Тылы брокеров-мошенников хорошо прикрыты. Они зарегистрированы в оффшорах, а в пользовательских соглашениях прописано, что инвестор сам виноват в своих бедах и убытках.
Ни в коем случае не добавляйте деньги, чтобы "закрыть маржу" или "заплатить налог". Вам будут обещать, что после этого ваши деньги выведут. Не верьте этому! Деньги уже не вернуть - мошенники просто хотят, чтобы вы отдали им еще больше денег.
Главное правило - мыслить рационально и разумно. Помните, что речь идет о ВАШИХ ДЕНЬГАХ. Так почему же верить сомнительным брокерам, которые названивают и навязывают "супер-сделки"? Почему не открыть счет у нормального защищенного брокера со страховкой? Почему не открыть счет у брокера в США под контролем SIPC?
Не ленитесь! Действуйте спокойно и продуманно. Тогда вы будете успешны в инвестициях. И никакой кухонный брокер вас не обманет!
Удачи, друзья!
#метатрейдер #форекс #мошенничество #инвестиции #финансы
https://youtu.be/KG6EWg33XFw
Знали бы вы, как часто мне пишут:
"Помогите, мы открыли счет у брокера, пополнили его, увеличили капитал в 3 раза. А теперь нам не отдают наши деньги. Брокер просит заплатить налоги, комиссию, гербовый сбор, маржу, штраф или что-то еще. Что делать?"
Это - большая беда! Потому что сомнительные и откровенно мошеннические брокеры действительно часто обманывают людей.
Что делать, чтобы не попасть на обман брокера?
1) Никогда не открывайте счета по телефону. И не совершайте никаких значимых действий с брокером по телефону! Помните, что нормальным лицензированным брокерам обязательно нужны ваши паспортные данные, понимание вашей личности еще ДО НАЧАЛА ваших инвестиций и торгов.
2) Помните, что в принципе шансы потерять деньги на форексе и трейдинге (неважно - используется там терминал Метатрейдер или какой-то другой) 65-95%. То есть даже если вы будете инвестировать через лицензированного брокера, вы можете потерять деньги.
3) Если вы все же попались на удочку брокера-обманщика, смиритесь с тем, что деньги уже не вернуть. Всевозможные сервисы по "возврату денег" обычно ничего сделать не могут. Тылы брокеров-мошенников хорошо прикрыты. Они зарегистрированы в оффшорах, а в пользовательских соглашениях прописано, что инвестор сам виноват в своих бедах и убытках.
Ни в коем случае не добавляйте деньги, чтобы "закрыть маржу" или "заплатить налог". Вам будут обещать, что после этого ваши деньги выведут. Не верьте этому! Деньги уже не вернуть - мошенники просто хотят, чтобы вы отдали им еще больше денег.
Главное правило - мыслить рационально и разумно. Помните, что речь идет о ВАШИХ ДЕНЬГАХ. Так почему же верить сомнительным брокерам, которые названивают и навязывают "супер-сделки"? Почему не открыть счет у нормального защищенного брокера со страховкой? Почему не открыть счет у брокера в США под контролем SIPC?
Не ленитесь! Действуйте спокойно и продуманно. Тогда вы будете успешны в инвестициях. И никакой кухонный брокер вас не обманет!
Удачи, друзья!
#метатрейдер #форекс #мошенничество #инвестиции #финансы
https://youtu.be/KG6EWg33XFw
YouTube
Как брокеры обманывают клиентов? Обман на Метатрейдер и Форекс
Как брокеры обманывают клиентов? Как люди теряют деньги на Форексе, Метатрейдере 4 и 5 и т.д.?
Забирайте гайд: ТОП-4 ПРИЧИНЫ ПОЧЕМУ ПОРТФЕЛЬ В УБЫТКАХ
https://invest-knyazev.ru/top_4_usa?utm_source=youtube&utm_medium=KG6EWg33XFw
Читайте меня также:
✓ Телеграм…
Забирайте гайд: ТОП-4 ПРИЧИНЫ ПОЧЕМУ ПОРТФЕЛЬ В УБЫТКАХ
https://invest-knyazev.ru/top_4_usa?utm_source=youtube&utm_medium=KG6EWg33XFw
Читайте меня также:
✓ Телеграм…
Как можно жить на дивиденды от акций и получать тысячи долларов дивидендов? Мой пассивный доход от инвестиций в фондовый рынок США с диверсифицированным инвестиционным портфелем за июнь 2022 года.
Сегодня - вторник, время отчетного выпуска рубрики "Жизнь на дивиденды", в которой я показываю свои собственные результаты инвестиционной деятельности. Я даю рекомендации своим клиентам и потому убежден: важно демонстрировать СОБСТВЕННЫЕ результаты, чтобы подтверждать эффективность инвестиций! Можно говорить что угодно, но если нет фактического подтверждения - какой смысл в таких словах?
Итак, сразу к фактам: за июнь 2022 года я получил 3780$ дивидендов с учетом налога в 13%. Обратите внимание, что до учета налога сумма выше, но я всегда учитываю полную ставку в своих отчетах для чистоты результата.
3780$ или 203 тысячи рублей за 1 месяц - это отличный результат! И да, июнь - это пиковый дивидендный месяц наряду с мартом, сентябрем и декабрем. Поэтому более правильно оценивать годовую и среднемесячную дивидендную доходность. С начала года я получил 9133$ дивидендов с учетом налогов! И практически вышел на поставленный план: получить 19000$ пассивного дохода за 2022 год. Пока все же есть некоторое отставание, но впереди еще полгода - 6 месяцев роста дивидендов, реинвестирования и пополнения счета для докупки активов. Тем более, что сейчас рынок дает удивительные возможности, предлагая крайне выгодные цены на акции.
И я пользуюсь этими ценами!
Я докупал активы в июне. И теперь мои ожидаемые годовые дивиденды составляют 18977$ или в среднем 1581$ в месяц. Процесс идет - дивиденды платятся, а денежный поток увеличивается! Причем, увеличивается не только за счет вливания капитала, но и сам по себе. Рост дивидендов тоже очень сильно порадовал - подробнее о своем органическом росте дивидендов я расскажу в следующем выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды".
Друзья, прошел еще один месяц. Месяц, который был наполнен тревогой и неопределенностью - высокая инфляция в США, волатильность фондовых рынков, мрачные прогнозы в СМИ... В общем, типичная картина нагнетания и уныния, которая встречается регулярно. Но для меня, как для дивидендного инвестора, все это не имело почти никакого значения!
Потому что дивиденды начислялись и выплачивались, потому что денежный ручеек тек себе без особых изменений. Потому что я, как и ожидал, получил несколько тысяч долларов абсолютно пассивного дохода!
Так работают инвестиции в КАЧЕСТВЕННЫЕ и НАДЕЖНЫЕ ценные бумаги. Когда рынок активно растет - растет и ваш капитал. Когда рынок снижается, вы продолжаете получать свои дивиденды. И за счет реинвестирования можете усредняться, докупаться и еще больше увеличивать пассивный доход по своим бумагам!
Еще один месяц позади - и еще 3780$ в копилке инвестиционного капитала. Еще несколько сотен долларов БУДУЩИХ дивидендов, которые я получу уже совсем скоро. Еще один шаг на пути к финансовой свободе.
Инвесторы Газпрома, Лукойла и других "надежных" российских компаний рыдают горючими слезами. Ведь они входили в рынок РФ как раз ради дивидендов... Но не дождались их. И вряд ли увидят в обозримом будущем! Инвестиции в качественные дивидендные акции США приносят свои плоды прямо сейчас. И выплаты будут расти и дальше - год за годом, опережая даже рекордный уровень инфляции.
Но это - тема следующего выпуска рубрики "Жизнь на дивиденды".
Удачи в инвестициях!
#жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #деньги
https://youtu.be/oTFHln6Mz3E
Сегодня - вторник, время отчетного выпуска рубрики "Жизнь на дивиденды", в которой я показываю свои собственные результаты инвестиционной деятельности. Я даю рекомендации своим клиентам и потому убежден: важно демонстрировать СОБСТВЕННЫЕ результаты, чтобы подтверждать эффективность инвестиций! Можно говорить что угодно, но если нет фактического подтверждения - какой смысл в таких словах?
Итак, сразу к фактам: за июнь 2022 года я получил 3780$ дивидендов с учетом налога в 13%. Обратите внимание, что до учета налога сумма выше, но я всегда учитываю полную ставку в своих отчетах для чистоты результата.
3780$ или 203 тысячи рублей за 1 месяц - это отличный результат! И да, июнь - это пиковый дивидендный месяц наряду с мартом, сентябрем и декабрем. Поэтому более правильно оценивать годовую и среднемесячную дивидендную доходность. С начала года я получил 9133$ дивидендов с учетом налогов! И практически вышел на поставленный план: получить 19000$ пассивного дохода за 2022 год. Пока все же есть некоторое отставание, но впереди еще полгода - 6 месяцев роста дивидендов, реинвестирования и пополнения счета для докупки активов. Тем более, что сейчас рынок дает удивительные возможности, предлагая крайне выгодные цены на акции.
И я пользуюсь этими ценами!
Я докупал активы в июне. И теперь мои ожидаемые годовые дивиденды составляют 18977$ или в среднем 1581$ в месяц. Процесс идет - дивиденды платятся, а денежный поток увеличивается! Причем, увеличивается не только за счет вливания капитала, но и сам по себе. Рост дивидендов тоже очень сильно порадовал - подробнее о своем органическом росте дивидендов я расскажу в следующем выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды".
Друзья, прошел еще один месяц. Месяц, который был наполнен тревогой и неопределенностью - высокая инфляция в США, волатильность фондовых рынков, мрачные прогнозы в СМИ... В общем, типичная картина нагнетания и уныния, которая встречается регулярно. Но для меня, как для дивидендного инвестора, все это не имело почти никакого значения!
Потому что дивиденды начислялись и выплачивались, потому что денежный ручеек тек себе без особых изменений. Потому что я, как и ожидал, получил несколько тысяч долларов абсолютно пассивного дохода!
Так работают инвестиции в КАЧЕСТВЕННЫЕ и НАДЕЖНЫЕ ценные бумаги. Когда рынок активно растет - растет и ваш капитал. Когда рынок снижается, вы продолжаете получать свои дивиденды. И за счет реинвестирования можете усредняться, докупаться и еще больше увеличивать пассивный доход по своим бумагам!
Еще один месяц позади - и еще 3780$ в копилке инвестиционного капитала. Еще несколько сотен долларов БУДУЩИХ дивидендов, которые я получу уже совсем скоро. Еще один шаг на пути к финансовой свободе.
Инвесторы Газпрома, Лукойла и других "надежных" российских компаний рыдают горючими слезами. Ведь они входили в рынок РФ как раз ради дивидендов... Но не дождались их. И вряд ли увидят в обозримом будущем! Инвестиции в качественные дивидендные акции США приносят свои плоды прямо сейчас. И выплаты будут расти и дальше - год за годом, опережая даже рекордный уровень инфляции.
Но это - тема следующего выпуска рубрики "Жизнь на дивиденды".
Удачи в инвестициях!
#жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #деньги
https://youtu.be/oTFHln6Mz3E
YouTube
✅3780$ за 1 месяц. Можно ли жить на дивиденды от акций 2022?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как можно жить на дивиденды от акций и получать тысячи долларов дивидендов? Мой пассивный доход от инвестиций в фондовый рынок США с…
Как можно жить на дивиденды от акций и получать тысячи долларов дивидендов? Мой пассивный доход от инвестиций в фондовый рынок США с…
Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может принести дополнительный доход в 7000$ на инвестициях в акции?
Ребалансировку часто недооценивают. И под полноценной ребалансировкой я понимаю не просто выравнивание пропорций, а анализ ценных бумаг и проверку их на актуальность. А затем при необходимости, включение дополнительных ценных бумаг, замену имеющихся акций по фундаментальным причинам.
Относительно недавно я разбирал кейс клиента, который начал инвестировать в 2017 году, делился отличными результатами этого инвестиционного портфеля, но также упоминал, что при проведении ребалансировки результат был бы лучше. Насколько лучше? Давайте посмотрим.
Как я рассказывал в видео-кейсе, в портфель клиента изначально был включен Боинг, который отлично отработал с момента старта инвестиций. Но в конце 2019 года после ряда неудач Боинг объявил, что НЕ БУДЕТ ПОВЫШАТЬ ДИВИДЕНДЫ! И это - само по себе отличный повод, чтобы задуматься о ребалансировке и исключить ценную бумагу, подыскав ей замену.
Да, друзья, мы инвестируем на длительный срок. И да, задача долгосрочного инвестора - удерживать акции, а не скакать из одной акции в другую. Но когда меняется фундаментальный фон, инвестор должен адаптироваться к нему.
Прекращение увеличения или заморозка дивидендов - веский повод, чтобы рассмотреть замену акции.
И вот, если бы была проведена ребалансировка инвестиционного портфеля после объявления об отказе увеличивать дивиденды, то инвестор получил бы несколько иные результаты.
Замена всего лишь одной акции Боинг обеспечила бы инвестору более чем 7000$ дополнительного капитала к настоящему моменту. Прочувствуйте эту разницу, друзья!
Обратите также внимание, что инвестор продавал бы Боинг на локальном спаде. И все равно, переложившись из подешевевших на негативе акций он оказался бы в солидном плюсе. Потому что отдача от новой бумаги, которую он купил в процессе ребалансировки, окупила и его расходы на ребалансировку, и коррекцию акции Боинг.
Таков глубокий смысл ребалансировки: мы покупаем акции условно "навечно", но если меняются обстоятельства - должны быть готовы избавиться от них.
Это не значит, что инвестору нужно нервно сидеть над своим портфелем каждый день и метаться из стороны в сторону. Пример с Боингом на фоне отказа от повышения дивидендов - просто наиболее яркий и четкий. Более логичным, простым и действенным является проведение ребалансировки по календарю. Скажем, раз в 1-2 года инвестиций. На такой дистанции можно проанализировать финансовую отчетность компаний и, в случае каких-либо серьезных ухудшений, предпринять соответствующие меры.
Подобный спокойный фундаментальный подход полностью согласуется с концепцией инвестиций. И обеспечивает планомерное продвижение к своей цели без необходимости трястись над акциями в портфеле, растрачивая нервную энергию.
Ну, а если вам будет нужна помощь с ребалансировкой вашего портфеля - обращайтесь, друзья: @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #акции
https://youtu.be/Nt3QJ3kOEfY
Ребалансировку часто недооценивают. И под полноценной ребалансировкой я понимаю не просто выравнивание пропорций, а анализ ценных бумаг и проверку их на актуальность. А затем при необходимости, включение дополнительных ценных бумаг, замену имеющихся акций по фундаментальным причинам.
Относительно недавно я разбирал кейс клиента, который начал инвестировать в 2017 году, делился отличными результатами этого инвестиционного портфеля, но также упоминал, что при проведении ребалансировки результат был бы лучше. Насколько лучше? Давайте посмотрим.
Как я рассказывал в видео-кейсе, в портфель клиента изначально был включен Боинг, который отлично отработал с момента старта инвестиций. Но в конце 2019 года после ряда неудач Боинг объявил, что НЕ БУДЕТ ПОВЫШАТЬ ДИВИДЕНДЫ! И это - само по себе отличный повод, чтобы задуматься о ребалансировке и исключить ценную бумагу, подыскав ей замену.
Да, друзья, мы инвестируем на длительный срок. И да, задача долгосрочного инвестора - удерживать акции, а не скакать из одной акции в другую. Но когда меняется фундаментальный фон, инвестор должен адаптироваться к нему.
Прекращение увеличения или заморозка дивидендов - веский повод, чтобы рассмотреть замену акции.
И вот, если бы была проведена ребалансировка инвестиционного портфеля после объявления об отказе увеличивать дивиденды, то инвестор получил бы несколько иные результаты.
Замена всего лишь одной акции Боинг обеспечила бы инвестору более чем 7000$ дополнительного капитала к настоящему моменту. Прочувствуйте эту разницу, друзья!
Обратите также внимание, что инвестор продавал бы Боинг на локальном спаде. И все равно, переложившись из подешевевших на негативе акций он оказался бы в солидном плюсе. Потому что отдача от новой бумаги, которую он купил в процессе ребалансировки, окупила и его расходы на ребалансировку, и коррекцию акции Боинг.
Таков глубокий смысл ребалансировки: мы покупаем акции условно "навечно", но если меняются обстоятельства - должны быть готовы избавиться от них.
Это не значит, что инвестору нужно нервно сидеть над своим портфелем каждый день и метаться из стороны в сторону. Пример с Боингом на фоне отказа от повышения дивидендов - просто наиболее яркий и четкий. Более логичным, простым и действенным является проведение ребалансировки по календарю. Скажем, раз в 1-2 года инвестиций. На такой дистанции можно проанализировать финансовую отчетность компаний и, в случае каких-либо серьезных ухудшений, предпринять соответствующие меры.
Подобный спокойный фундаментальный подход полностью согласуется с концепцией инвестиций. И обеспечивает планомерное продвижение к своей цели без необходимости трястись над акциями в портфеле, растрачивая нервную энергию.
Ну, а если вам будет нужна помощь с ребалансировкой вашего портфеля - обращайтесь, друзья: @knyazevinvest_1 ! Я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#ребалансировка #инвестиции #портфель #инвестиционныйпортфель #акции
https://youtu.be/Nt3QJ3kOEfY
YouTube
+7000$ на 1 акции: РЕБАЛАНСИРОВКА инвестиционного портфеля 2022
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может…
Почему ребалансировка инвестиционного портфеля - важнейшая составляющая стратегии инвестора? Как вовремя сделанная ребалансировка может…
Как можно пополнять счет у Interactive Brokers? Через какие банки можно пополнять счет у IB сейчас, в 2022 году после введения санкций и ограничений?
Тема, которая очень важна, ведь судя по сообщениям даже ранее сомневавшиеся люди предпочитают уходить в зарубежную юрисдикцию. Заморозки валютных счетов и акций, дикие комиссии, чудовищная недружелюбность ранее клиентоориентированных банков и прочие безобразия накладывают свой отпечаток.
И, если говорить в целом, схема пополнения счета у IB ничуть не поменялась. Однако поменялись варианты: их стало меньше, а процесс в целом стал дороже.
1) Пополнение в рублях - еще можно сделать 1 (ОДИН) перевод в рублях до конца июля. Однако ликвидность на конвертацию рублей крайне низкая, поэтому обсуждать данный вариант просто нет смысла.
2) Пополнение в долларах и/или евро - основной вариант, который я рекомендую рассматривать сейчас. Пополнение идет через SWIFT, поэтому нужно выбирать банки, которые могут делать такие переводы. Из наиболее актуальных на момент съемок данного видео банков можно назвать:
- Райффайзен
- БКС
- ФИНАМ
- Ситибанк
- АК Барс
- ОТР-банк
У всех банков есть минимальные и максимальные комиссии в диапазоне 30-60$ и 100-200$ соответственно. Для себя основным банком я рассматриваю именно Райффайзен, как наиболее "дружественный" по всем параметрам (от комиссии за валютные счета до интерфейса).
Также отмечу, что независимо от банка, время обработки валютных переводов может сильно отличаться от привычного для SWIFT в несколько часов. Пара дней или даже больше - сейчас это нормальное явление. И, возможно, ситуация будет усугубляться. Однако деньги доходят и становятся доступными для инвестирования у надежного брокера. А это - и есть наша конечная цель, не так ли?
Теоретически доступны переводы в более экзотических валютах - таких, как китайские юани. Но этот механизм пока не освоен, так как необходимости в нем в настоящий момент не имеется. Если дойдет до пополнения в юанях - обязательно сниму соответствующее видео.
Криптовалютой брокерский счет у Interactive Brokers не пополняется. Для пополнения используются лишь ВАШ банковский счет с ВАШИМИ реквизитами.
В общем, варианты остаются, будем продолжать инвестировать и действовать по стратегии.
Удачи в инвестициях!
#interactivebrokers #ib #swift #инвестиции #брокер
https://youtu.be/eW0Yd8FQNw4
Тема, которая очень важна, ведь судя по сообщениям даже ранее сомневавшиеся люди предпочитают уходить в зарубежную юрисдикцию. Заморозки валютных счетов и акций, дикие комиссии, чудовищная недружелюбность ранее клиентоориентированных банков и прочие безобразия накладывают свой отпечаток.
И, если говорить в целом, схема пополнения счета у IB ничуть не поменялась. Однако поменялись варианты: их стало меньше, а процесс в целом стал дороже.
1) Пополнение в рублях - еще можно сделать 1 (ОДИН) перевод в рублях до конца июля. Однако ликвидность на конвертацию рублей крайне низкая, поэтому обсуждать данный вариант просто нет смысла.
2) Пополнение в долларах и/или евро - основной вариант, который я рекомендую рассматривать сейчас. Пополнение идет через SWIFT, поэтому нужно выбирать банки, которые могут делать такие переводы. Из наиболее актуальных на момент съемок данного видео банков можно назвать:
- Райффайзен
- БКС
- ФИНАМ
- Ситибанк
- АК Барс
- ОТР-банк
У всех банков есть минимальные и максимальные комиссии в диапазоне 30-60$ и 100-200$ соответственно. Для себя основным банком я рассматриваю именно Райффайзен, как наиболее "дружественный" по всем параметрам (от комиссии за валютные счета до интерфейса).
Также отмечу, что независимо от банка, время обработки валютных переводов может сильно отличаться от привычного для SWIFT в несколько часов. Пара дней или даже больше - сейчас это нормальное явление. И, возможно, ситуация будет усугубляться. Однако деньги доходят и становятся доступными для инвестирования у надежного брокера. А это - и есть наша конечная цель, не так ли?
Теоретически доступны переводы в более экзотических валютах - таких, как китайские юани. Но этот механизм пока не освоен, так как необходимости в нем в настоящий момент не имеется. Если дойдет до пополнения в юанях - обязательно сниму соответствующее видео.
Криптовалютой брокерский счет у Interactive Brokers не пополняется. Для пополнения используются лишь ВАШ банковский счет с ВАШИМИ реквизитами.
В общем, варианты остаются, будем продолжать инвестировать и действовать по стратегии.
Удачи в инвестициях!
#interactivebrokers #ib #swift #инвестиции #брокер
https://youtu.be/eW0Yd8FQNw4
YouTube
Как сейчас пополнить счет у Interactive Brokers? Пополнение счета IB в валюте 2022
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как можно пополнять счет у Interactive Brokers? Через какие банки можно пополнять счет у IB сейчас, в 2022 году после введения санкций…
Как можно пополнять счет у Interactive Brokers? Через какие банки можно пополнять счет у IB сейчас, в 2022 году после введения санкций…
Почему доллар может стоить 80 рублей уже через пару месяцев? Какой можно дать валютный прогноз по курсу доллара к рублю? Почему рубль будет падать к доллару, а доходы населения - снижаться и обесцениваться?
Рубль будут девальвировать, используя самые различные методы. От банальных словесных интервенций в стиле "Рубль дорогой, поэтому мы чего-нибудь КАК отчебучим!" и до реальных действий вроде активного печатания денег и скупки валюты за рубли.
Государству не нужен дорогой рубль. Государство хочет видеть доллар хотя бы по 70 рублей, а еще лучше - видеть курс 80 рублей за 1 доллар. И неважно, что это приведет к падению доходов населения, к росту инфляции. Важно - сохранение государственных доходов. Ведь они УЖЕ ПАДАЮТ. И уже наблюдается дефицит бюджета, который становится все сильнее и все очевиднее.
Например, уже запланировано урезание расходов бюджета на рекордные суммы в 2023-2025 году.
Почему такое происходит? Потому что Россия по сути основные доходы бюджета получает от экспорта ресурсов. А с этим возникают большие проблемы. Экспорт Газпрома за рубеж просто обвалился - в 2 раза с 2021 года. При этом важно понимать, что это не временная потеря рынков, а постоянная и невосполнимая. Скажем, в то время, как Газпром теряет премиальные рынки Европы, его место занимает СПГ из США, которого поставляется уже БОЛЬШЕ, чем газа из России!
Вроде бы есть еще и нефть, Россия ее тоже экспортирует... но нефть УЖЕ продается с огромным дисконтом (и все равно есть проблемы с поиском покупателей). А теперь начинается еще и ценовая война: конкуренты вроде того же Ирана тоже начинают давать дисконт, чтобы сохранить лакомые куски рынка. И значит нужно будет или давать еще большую скидку, или дополнительно терять и без того низкие доходы.
Выводы простые - меньше денег от экспорта, меньше доходов. И их нужно хоть как-то восполнить. Как? Печатать рубли (а значит вызывать инфляцию) или обесценивать рубли (а значит вызывать девальвацию). Или делать все и сразу. Ведь тогда даже при снижении цен на сырье и снижении объемов поставки сырья можно хоть как-то поддержать бюджет на более-менее приемлемом уровне.
Девальвация неизбежна. О ней нам заявляют прямо и открыто!
Она уже началась и будет усугубляться - особенно на фоне дефицита валюты (причем даже "дружественной валюты", такой, как юань).
Что делать в таких условиях? Все очень просто:
1) Нужно регулярно покупать валюту. Причем не пытаться выжидать какой-то курс, а начинать покупать ПРЯМО СЕЙЧАС. Главное надолго и регулярно
2) Нужно инвестировать эту валюту в реальные активы. Я рекомендую инвестировать качественные акции с долларовым доходом. Именно такие акции я подбираю для своих клиентов
3) Нужно стремиться к долгосрочному удержанию капитала в инвестициях. Причем, желательно у надежного зарубежного брокера, где он защищен от "недружественной" политики Минфина и ЦБ РФ
Удачи в инвестициях!
#доллар #рубль #девальвация #прогноз #валюта
https://youtu.be/v_yneERIs44
Рубль будут девальвировать, используя самые различные методы. От банальных словесных интервенций в стиле "Рубль дорогой, поэтому мы чего-нибудь КАК отчебучим!" и до реальных действий вроде активного печатания денег и скупки валюты за рубли.
Государству не нужен дорогой рубль. Государство хочет видеть доллар хотя бы по 70 рублей, а еще лучше - видеть курс 80 рублей за 1 доллар. И неважно, что это приведет к падению доходов населения, к росту инфляции. Важно - сохранение государственных доходов. Ведь они УЖЕ ПАДАЮТ. И уже наблюдается дефицит бюджета, который становится все сильнее и все очевиднее.
Например, уже запланировано урезание расходов бюджета на рекордные суммы в 2023-2025 году.
Почему такое происходит? Потому что Россия по сути основные доходы бюджета получает от экспорта ресурсов. А с этим возникают большие проблемы. Экспорт Газпрома за рубеж просто обвалился - в 2 раза с 2021 года. При этом важно понимать, что это не временная потеря рынков, а постоянная и невосполнимая. Скажем, в то время, как Газпром теряет премиальные рынки Европы, его место занимает СПГ из США, которого поставляется уже БОЛЬШЕ, чем газа из России!
Вроде бы есть еще и нефть, Россия ее тоже экспортирует... но нефть УЖЕ продается с огромным дисконтом (и все равно есть проблемы с поиском покупателей). А теперь начинается еще и ценовая война: конкуренты вроде того же Ирана тоже начинают давать дисконт, чтобы сохранить лакомые куски рынка. И значит нужно будет или давать еще большую скидку, или дополнительно терять и без того низкие доходы.
Выводы простые - меньше денег от экспорта, меньше доходов. И их нужно хоть как-то восполнить. Как? Печатать рубли (а значит вызывать инфляцию) или обесценивать рубли (а значит вызывать девальвацию). Или делать все и сразу. Ведь тогда даже при снижении цен на сырье и снижении объемов поставки сырья можно хоть как-то поддержать бюджет на более-менее приемлемом уровне.
Девальвация неизбежна. О ней нам заявляют прямо и открыто!
Она уже началась и будет усугубляться - особенно на фоне дефицита валюты (причем даже "дружественной валюты", такой, как юань).
Что делать в таких условиях? Все очень просто:
1) Нужно регулярно покупать валюту. Причем не пытаться выжидать какой-то курс, а начинать покупать ПРЯМО СЕЙЧАС. Главное надолго и регулярно
2) Нужно инвестировать эту валюту в реальные активы. Я рекомендую инвестировать качественные акции с долларовым доходом. Именно такие акции я подбираю для своих клиентов
3) Нужно стремиться к долгосрочному удержанию капитала в инвестициях. Причем, желательно у надежного зарубежного брокера, где он защищен от "недружественной" политики Минфина и ЦБ РФ
Удачи в инвестициях!
#доллар #рубль #девальвация #прогноз #валюта
https://youtu.be/v_yneERIs44
YouTube
🚩ДОЛЛАР по 80₽ через пару месяцев! Прогноз курса доллара к рублю 2022
Почему доллар может стоить 80 рублей уже через пару месяцев? Какой можно дать валютный прогноз по курсу доллара к рублю? Почему рубль будет падать к доллару, а доходы населения - снижаться и обесцениваться?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.m…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.m…
Почему инвесторы не дождутся денег на инвестициях в российские акции? Как инвесторов акций РФ в очередной раз обманут и "побреют", забирая их деньги и надежду на благосостояние?
Инвестиции строятся на очень простом принципе:
Человек вкладывает свой капитал в некий бизнес, покупая его долю в виде акций. И рассчитывает получить отдачу от капиталовложения - в виде дивидендов и/или роста капитала.
Для того, чтобы инвесторы могли спокойно делать свои капиталовложения, должны быть понятные и четкие правила взаимодействия, отлаженные механизмы, заинтересованность в справедливом и прозрачном механизме работы бизнеса.
ВСЕ ЭТО НЕ РАБОТАЕТ НА РОССИЙСКОМ ФОНДОВОМ РЫНКЕ!
Здесь работает один принцип: инвестируя в акции российских компаний, вы можете быть точно уверены - вас обманут и вы потеряете деньги.
Под каким предлогом, когда и насколько много - это уже детали. Но факт остается фактом: шансов потерять на российских акциях куда больше, чем заработать.
Почему? Потому что правила игры работают ПРОТИВ инвесторов. Да-да, против тех самых владельцев акций, которые вообще-то фактически являются конечными собственниками компаний. Но они - миноритарии, а значит можно обращаться с ними, как угодно.
И в первую очередь так поступает само государство. Нагляднейший пример - дивиденды Газпрома, которые были рекомендованы (и под этим соусом толпы инвесторов "загнали" в акции компании), а затем отменены. Люди потеряли кучу капитала на обвалившихся акциях, потеряли надежды на доход, потеряли веру в инвестиции.
Крупнейший акционер Газпрома - государство. Вы думаете, государство не получит свой денежный поток и долю от прибыли, на которую рассчитывали инвесторы?
Как бы не так!
Оно получит - в виде увеличенного налога на добычу природных ископаемых в сотни миллиардов рублей. Вот куда уйдут те деньги, которые рассчитывали получить частные инвесторы. Они в пролете - государство нет.
Инвесторы в российские акции оказывают в информационном вакууме на фоне закрытой отчетности компаний, на фоне постоянно меняющихся условий, в которых каждый пункт и каждый шаг - ПРОТИВ интересов частных лиц.
Постоянно звучат сомнительные призывы "Вернуть веру в российский фондовый рынок" и "Стимулировать инвесторов вкладывать в отечественные акции". И до какого-то времени эти призывы работали, пока не случился такой явный и дерзкий кидок с дивидендами Газпрома. Что-то подобное случалось и раньше - постоянно. Просто с Газпромом вышло уж слишком явно.
Вспомните, как "побрили" металлургов за их сверхприбыли. Деньги забрало государство. А ведь это были ВАШИ ДЕНЬГИ - как собственника компании. Неважно, что они были заработаны - велено поделиться и это пришлось сделать. Вспомните, агрессивные поглощения, вывод активов, раздачу имущества компаниями, акциями которых могли владеть инвесторы. В глобальном смысле - все это откусывало куски богатства каждого конкретного частного инвестора.
Дальше будет еще хуже. Прибыли компаний снижаются, экспорт падает даже по основным направлениям российской экономики - сырью. Компаниям будет тяжело конкурировать на внешних рынках. А значит денег будет меньше. И вроде бы, их меньше будет у всех акционеров, но не будьте наивны! Государство своего не упустит.
Вы не будете получать дивиденды, вы не будете видеть рост вашего капитала, ваши акции могут быть просто выкуплены принудительно по невыгодным ценам, если потребуется. А вот государство постарается выжать максимум в этих условиях, вводя новые налоги, сборы, пошлины, размывая доли акционеров (как в случае с Аэрофлотом) или напротив - принудительно скупая активы за бесценок.
Инвестиции строятся на очень простом принципе:
Человек вкладывает свой капитал в некий бизнес, покупая его долю в виде акций. И рассчитывает получить отдачу от капиталовложения - в виде дивидендов и/или роста капитала.
Для того, чтобы инвесторы могли спокойно делать свои капиталовложения, должны быть понятные и четкие правила взаимодействия, отлаженные механизмы, заинтересованность в справедливом и прозрачном механизме работы бизнеса.
ВСЕ ЭТО НЕ РАБОТАЕТ НА РОССИЙСКОМ ФОНДОВОМ РЫНКЕ!
Здесь работает один принцип: инвестируя в акции российских компаний, вы можете быть точно уверены - вас обманут и вы потеряете деньги.
Под каким предлогом, когда и насколько много - это уже детали. Но факт остается фактом: шансов потерять на российских акциях куда больше, чем заработать.
Почему? Потому что правила игры работают ПРОТИВ инвесторов. Да-да, против тех самых владельцев акций, которые вообще-то фактически являются конечными собственниками компаний. Но они - миноритарии, а значит можно обращаться с ними, как угодно.
И в первую очередь так поступает само государство. Нагляднейший пример - дивиденды Газпрома, которые были рекомендованы (и под этим соусом толпы инвесторов "загнали" в акции компании), а затем отменены. Люди потеряли кучу капитала на обвалившихся акциях, потеряли надежды на доход, потеряли веру в инвестиции.
Крупнейший акционер Газпрома - государство. Вы думаете, государство не получит свой денежный поток и долю от прибыли, на которую рассчитывали инвесторы?
Как бы не так!
Оно получит - в виде увеличенного налога на добычу природных ископаемых в сотни миллиардов рублей. Вот куда уйдут те деньги, которые рассчитывали получить частные инвесторы. Они в пролете - государство нет.
Инвесторы в российские акции оказывают в информационном вакууме на фоне закрытой отчетности компаний, на фоне постоянно меняющихся условий, в которых каждый пункт и каждый шаг - ПРОТИВ интересов частных лиц.
Постоянно звучат сомнительные призывы "Вернуть веру в российский фондовый рынок" и "Стимулировать инвесторов вкладывать в отечественные акции". И до какого-то времени эти призывы работали, пока не случился такой явный и дерзкий кидок с дивидендами Газпрома. Что-то подобное случалось и раньше - постоянно. Просто с Газпромом вышло уж слишком явно.
Вспомните, как "побрили" металлургов за их сверхприбыли. Деньги забрало государство. А ведь это были ВАШИ ДЕНЬГИ - как собственника компании. Неважно, что они были заработаны - велено поделиться и это пришлось сделать. Вспомните, агрессивные поглощения, вывод активов, раздачу имущества компаниями, акциями которых могли владеть инвесторы. В глобальном смысле - все это откусывало куски богатства каждого конкретного частного инвестора.
Дальше будет еще хуже. Прибыли компаний снижаются, экспорт падает даже по основным направлениям российской экономики - сырью. Компаниям будет тяжело конкурировать на внешних рынках. А значит денег будет меньше. И вроде бы, их меньше будет у всех акционеров, но не будьте наивны! Государство своего не упустит.
Вы не будете получать дивиденды, вы не будете видеть рост вашего капитала, ваши акции могут быть просто выкуплены принудительно по невыгодным ценам, если потребуется. А вот государство постарается выжать максимум в этих условиях, вводя новые налоги, сборы, пошлины, размывая доли акционеров (как в случае с Аэрофлотом) или напротив - принудительно скупая активы за бесценок.
Правила игры на российском фондовом рынке сильно ухудшились не в пользу частных инвесторов. Риски возросли многократно, а потенциальная прибыль даже заядлым сторонникам рынка РФ теперь кажется лишь туманной мечтой. И тому есть вполне реальные экономические причины.
Потому я бы рекомендовал максимально оперативно выходить из российских активов. И уходить в зарубежные ценные бумаги с четкой и прозрачной отчетностью, понятной структурой бизнеса. А главное - реальной заинтересованностью в КОНЕЧНЫХ СОБСТВЕННИКАХ, акционерах, даже если они владеют лишь парой десятков акций!
Удачи в инвестициях!
#газпром #государство #инвестиции #дивиденды #россия
https://youtu.be/bGMkT2sICnw
Потому я бы рекомендовал максимально оперативно выходить из российских активов. И уходить в зарубежные ценные бумаги с четкой и прозрачной отчетностью, понятной структурой бизнеса. А главное - реальной заинтересованностью в КОНЕЧНЫХ СОБСТВЕННИКАХ, акционерах, даже если они владеют лишь парой десятков акций!
Удачи в инвестициях!
#газпром #государство #инвестиции #дивиденды #россия
https://youtu.be/bGMkT2sICnw
YouTube
ДЕНЕГ НЕ БУДЕТ: Инвестиции в российские акции 2022
Почему инвесторы не дождутся денег на инвестициях в российские акции? Как инвесторов акций РФ в очередной раз обманут и "побреют", забирая их деньги и надежду на благосостояние?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
Как получать дивиденды 17.8% в долларах в год? Как получать ежемесячный пассивный доход от инвестиций в 20 миллионов рублей? Куда инвестировать 20 000 000 рублей для высокого дохода?
Кажется, что дивиденды в 17.8% в долларах - это что-то нереалистично большое. Попахивает обманом и каким-то сомнительным вложением, не так ли? Но это - реально возможный инвестиционный доход от вложений в качественные дивидендные CEF.
Давайте рассмотрим пример из видео, которое я снимал еще в сентябре 2021 года, когда рассчитывал, сколько нужно инвестировать денег, чтобы получить 100 000 рублей пассивного дохода в месяц.
Напомню, что по расчетам необходимый капитал получился немногим более 20 миллионов рублей. И я сравнивал эту инвестицию с вложением в акции Газпрома, что вызвало шквал критики. Мол, Газпром лучше, он заплатит больше и т.д. Что ж, что случилось с Газпромом все мы знаем. А что с моим примером? Оправдался ли он?
В сентябре 2021 года инвестиции 20 000 000 рублей равнялись 281 791$ капитала по актуальному на тот момент курсу. Расчет показывает, что портфель из CEF с сентября по июль 2022 года ПРОСЕЛ - и теперь его стоимость менее 234 тысяч долларов. Вроде бы ужас, но не забывайте, что с того момента просело вообще все - весь рынок США. Это нормальное явление, коррекция, которая не должна волновать дивидендного инвестора (и даже радовать, если он по-прежнему докупает акции).
Более важно, что там с дивидендами. А с ними все стабильно - с сентября инвестор получил 7363$ дивидендов в 2021 году и 9932$ за 6 месяцев 2022 года. Итого - 17295$ или 6.1%.
Неплохо, не так ли? Ожидания оправдались, а ведь не прошло еще и года! Рынок колебался, проседал, нервировал инвесторов. Кто-то вообще не досчитался дивидендов... а наш инвестор в CEF спокойно получал свои выплаты. И спокойно удерживал активы, потому что он знает - пройдет время, и стоимость его портфеля восстановится и вновь будет расти.
Все вроде бы хорошо...
Но пока 17.8% дивидендов мы не видим, да? Вопрос времени! Дайте портфелю некоторое время - и он одарит вас дивидендами. Много не нужно - возьмем данные с 2014 года. Инвестор не только приумножил изначально стартовый капитал до уровня 589 000$, но еще и вышел на дивиденды 25 000$ за полгода 2022 года! Даже если допустить, что роста дивидендов в следующие 6 месяцев не будет, если не учитывать реинвестирование получаемых дивидендов, то по итогу года дивиденды могут превысить 50 000$. Или 17.8% на изначально инвестированные 281 791$ долларов.
Вот так просто! Да, для этого нужно инвестировать 20 миллионов рублей - это ощутимая сумма. Да, это потребовало 8 лет инвестиций. Да, эти деньги не упали с неба. Зато они принесли реальный результат, реальную отдачу, реальный пассивный доход более 4000$ ежемесячных выплат!
Если вы хотите инвестировать для получения высокого пассивного дохода в твердой валюте с регулярными ежемесячными выплатами - я буду рад вам помочь. Вы можете обратиться ко мне ( @knyazevinvest_1 ), и я разработаю для вас стратегию из CEF или акций, проконсультирую и помогу со стартом инвестиций!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #деньги #финансы
https://youtu.be/kR9iY-ku57k
Кажется, что дивиденды в 17.8% в долларах - это что-то нереалистично большое. Попахивает обманом и каким-то сомнительным вложением, не так ли? Но это - реально возможный инвестиционный доход от вложений в качественные дивидендные CEF.
Давайте рассмотрим пример из видео, которое я снимал еще в сентябре 2021 года, когда рассчитывал, сколько нужно инвестировать денег, чтобы получить 100 000 рублей пассивного дохода в месяц.
Напомню, что по расчетам необходимый капитал получился немногим более 20 миллионов рублей. И я сравнивал эту инвестицию с вложением в акции Газпрома, что вызвало шквал критики. Мол, Газпром лучше, он заплатит больше и т.д. Что ж, что случилось с Газпромом все мы знаем. А что с моим примером? Оправдался ли он?
В сентябре 2021 года инвестиции 20 000 000 рублей равнялись 281 791$ капитала по актуальному на тот момент курсу. Расчет показывает, что портфель из CEF с сентября по июль 2022 года ПРОСЕЛ - и теперь его стоимость менее 234 тысяч долларов. Вроде бы ужас, но не забывайте, что с того момента просело вообще все - весь рынок США. Это нормальное явление, коррекция, которая не должна волновать дивидендного инвестора (и даже радовать, если он по-прежнему докупает акции).
Более важно, что там с дивидендами. А с ними все стабильно - с сентября инвестор получил 7363$ дивидендов в 2021 году и 9932$ за 6 месяцев 2022 года. Итого - 17295$ или 6.1%.
Неплохо, не так ли? Ожидания оправдались, а ведь не прошло еще и года! Рынок колебался, проседал, нервировал инвесторов. Кто-то вообще не досчитался дивидендов... а наш инвестор в CEF спокойно получал свои выплаты. И спокойно удерживал активы, потому что он знает - пройдет время, и стоимость его портфеля восстановится и вновь будет расти.
Все вроде бы хорошо...
Но пока 17.8% дивидендов мы не видим, да? Вопрос времени! Дайте портфелю некоторое время - и он одарит вас дивидендами. Много не нужно - возьмем данные с 2014 года. Инвестор не только приумножил изначально стартовый капитал до уровня 589 000$, но еще и вышел на дивиденды 25 000$ за полгода 2022 года! Даже если допустить, что роста дивидендов в следующие 6 месяцев не будет, если не учитывать реинвестирование получаемых дивидендов, то по итогу года дивиденды могут превысить 50 000$. Или 17.8% на изначально инвестированные 281 791$ долларов.
Вот так просто! Да, для этого нужно инвестировать 20 миллионов рублей - это ощутимая сумма. Да, это потребовало 8 лет инвестиций. Да, эти деньги не упали с неба. Зато они принесли реальный результат, реальную отдачу, реальный пассивный доход более 4000$ ежемесячных выплат!
Если вы хотите инвестировать для получения высокого пассивного дохода в твердой валюте с регулярными ежемесячными выплатами - я буду рад вам помочь. Вы можете обратиться ко мне ( @knyazevinvest_1 ), и я разработаю для вас стратегию из CEF или акций, проконсультирую и помогу со стартом инвестиций!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #деньги #финансы
https://youtu.be/kR9iY-ku57k
YouTube
✅17.8% дивидендов в долларах в год. Как инвестировать 20 миллионов рублей выгодно?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Как получать дивиденды 17.8% в долларах в год? Как получать ежемесячный пассивный доход от инвестиций в 20 миллионов рублей? Куда инвестировать…
Как получать дивиденды 17.8% в долларах в год? Как получать ежемесячный пассивный доход от инвестиций в 20 миллионов рублей? Куда инвестировать…
Правда ли, что инвестиции кончились? Стоит ли копить деньги, если все равно активы замораживают, блокируют, ограничивают? Жизнь у нас одна и деньги нужно тратить ЗДЕСЬ и СЕЙЧАС!
Очень часто последнее время в тематической инвестиционной тусовке натыкаюсь на посты и комментарии такого рода:
"Движение FIRE (Финансовая независимость и Ранняя пенсия) провалилось. Инвестиции меня разочаровали, а жизнь у меня одна! Нужно тратить деньги на себя, пока они еще есть, пока не забрали все"
Люди, разочарованные блокировкой активов у российских брокеров и финансовыми ограничениями ставят крест на инвестициях... И я их могу понять: они воспринимают случившееся словно обман, словно очередной "кидок" (вроде тех, что пережили наши родители - с ваучерами, МММ, дефолтом и т.д.)
Но в такие непростые времена важно помнить, что сама по себе концепция инвестиций и движения FIRE осталась полностью актуальной. Более того, для России она стала ЕЩЕ БОЛЕЕ АКТУАЛЬНОЙ. Потому что на фоне кризисных явлений можно сказать однозначно: если вы не позаботитесь о себе, то никто о вас не позаботится!
Важно также помнить, что в основном проблемы коснулись тех инвесторов, которые решили выбрать отечественные активы (с их отменой дивидендов, закрытием отчетности и прочими "недружественными" шагами), а также зарубежные активы, но у российских брокеров - что привело заморозке части активов после введения санкций.
При этом инвесторы у зарубежных брокеров - таких как Interactive Brokers - купившие качественные и надежные американские дивидендные акции по-прежнему остаются в строю. Они по-прежнему получают дивиденды (во многом - рекордные дивиденды, о чем я рассказываю в своем отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды"). Они защищены от инфляции ростом дивидендов. Они могут спокойно смотреть в будущее, потому что способны распоряжаться своими денежными потоками и выводить их в банки по всему миру.
Да, на фоне стресса инвесторы могут поддаться искушению: продать все, а то, что еще осталось потратить на удовольствия - проесть и прогулять.
Один раз живем!
Но потом будет мучительно больно, что они поддались слабости. Потом будет крайне трудно восстанавливать растраченный капитал. И самое обидное - упущенное время для работы капитала уже не наверстать. Каждый год - это ваш ресурс, невосполнимый жизненный ресурс. Каждый год откладывания инвестиций - это упущенная доходность, потенциальные тысячи и даже сотни тысяч долларов капитала, который вы НЕ ПОЛУЧИТЕ, потому что капитал НЕ РАБОТАЛ этот год!
В такие времена важно сохранить твердость и решимость добиться финансовой независимости. Вспомнить о тех кризисах, которые были в прошлом и осознать, что сейчас даже не кризис - а инфраструктурные проблемы внутри одной локальной страны. И эти проблемы инвестор МОЖЕТ ОБОЙТИ, если будет действовать правильно.
Движение FIRE живее всех живых. Разумные инвесторы получают максимум выгодны от вложения именно на текущих уровнях рынка с относительно высокими дивидендами и низкими ценами на акции.
Сможете ли вы справиться с эмоциями и продолжить свой путь в инвестициях?
Сможете ли вы преодолеть желание все продать, все забыть и все потратить?
Если да - вас ждет успех!
Удачи в инвестициях!
#мотивация #финансы #инвестиции #fire #финансоваянезависимость
https://youtu.be/PvZ0Gy3iukU
Очень часто последнее время в тематической инвестиционной тусовке натыкаюсь на посты и комментарии такого рода:
"Движение FIRE (Финансовая независимость и Ранняя пенсия) провалилось. Инвестиции меня разочаровали, а жизнь у меня одна! Нужно тратить деньги на себя, пока они еще есть, пока не забрали все"
Люди, разочарованные блокировкой активов у российских брокеров и финансовыми ограничениями ставят крест на инвестициях... И я их могу понять: они воспринимают случившееся словно обман, словно очередной "кидок" (вроде тех, что пережили наши родители - с ваучерами, МММ, дефолтом и т.д.)
Но в такие непростые времена важно помнить, что сама по себе концепция инвестиций и движения FIRE осталась полностью актуальной. Более того, для России она стала ЕЩЕ БОЛЕЕ АКТУАЛЬНОЙ. Потому что на фоне кризисных явлений можно сказать однозначно: если вы не позаботитесь о себе, то никто о вас не позаботится!
Важно также помнить, что в основном проблемы коснулись тех инвесторов, которые решили выбрать отечественные активы (с их отменой дивидендов, закрытием отчетности и прочими "недружественными" шагами), а также зарубежные активы, но у российских брокеров - что привело заморозке части активов после введения санкций.
При этом инвесторы у зарубежных брокеров - таких как Interactive Brokers - купившие качественные и надежные американские дивидендные акции по-прежнему остаются в строю. Они по-прежнему получают дивиденды (во многом - рекордные дивиденды, о чем я рассказываю в своем отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды"). Они защищены от инфляции ростом дивидендов. Они могут спокойно смотреть в будущее, потому что способны распоряжаться своими денежными потоками и выводить их в банки по всему миру.
Да, на фоне стресса инвесторы могут поддаться искушению: продать все, а то, что еще осталось потратить на удовольствия - проесть и прогулять.
Один раз живем!
Но потом будет мучительно больно, что они поддались слабости. Потом будет крайне трудно восстанавливать растраченный капитал. И самое обидное - упущенное время для работы капитала уже не наверстать. Каждый год - это ваш ресурс, невосполнимый жизненный ресурс. Каждый год откладывания инвестиций - это упущенная доходность, потенциальные тысячи и даже сотни тысяч долларов капитала, который вы НЕ ПОЛУЧИТЕ, потому что капитал НЕ РАБОТАЛ этот год!
В такие времена важно сохранить твердость и решимость добиться финансовой независимости. Вспомнить о тех кризисах, которые были в прошлом и осознать, что сейчас даже не кризис - а инфраструктурные проблемы внутри одной локальной страны. И эти проблемы инвестор МОЖЕТ ОБОЙТИ, если будет действовать правильно.
Движение FIRE живее всех живых. Разумные инвесторы получают максимум выгодны от вложения именно на текущих уровнях рынка с относительно высокими дивидендами и низкими ценами на акции.
Сможете ли вы справиться с эмоциями и продолжить свой путь в инвестициях?
Сможете ли вы преодолеть желание все продать, все забыть и все потратить?
Если да - вас ждет успех!
Удачи в инвестициях!
#мотивация #финансы #инвестиции #fire #финансоваянезависимость
https://youtu.be/PvZ0Gy3iukU
YouTube
Конец движения FIRE. Началась настоящая жизнь!
Правда ли, что инвестиции кончились? Стоит ли копить деньги, если все равно активы замораживают, блокируют, ограничивают? Жизнь у нас одна и деньги нужно тратить ЗДЕСЬ и СЕЙЧАС!
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru…
Как я смог обогнать рекордную инфляцию в США на инвестициях в дивидендные акции? Почему стоит инвестировать свои деньги в дивидендные акции для получения пассивного дохода?
"Жизнь на дивиденды" предполагает не просто получение пассивного дохода, но и постоянное наращивание этого дохода. Причем даже БЕЗ вливания капитала извне! Да, конечно, сейчас я все еще пополняю свой счет и докупаю акции. Но при желании я могу этого НЕ ДЕЛАТЬ. И мой доход все равно будет расти год за годом - за счет органического роста дивидендов!
И это - очень-очень важно. Да, я получил отличную сумму дивидендов за июнь - почти 3800 после налогов. И да, мои дивиденды с начала года превысили 9000$. Но намного важнее тот факт, что дивиденды растут сами по себе! И обгоняют даже рекордную инфляцию в США.
Оценить это очень легко - необходимо просто посмотреть на те дивиденды, которые были по моему инвестиционному портфелю какое-то время назад. Скажем, я веду учет дивидендных выплат по купленным активам с 2015 года (хотя сам инвестирую у IB с 2016 года). И это уже весьма показательная дистанция. Да, конечно, в 2016 году или даже в 2021 году количество активов у меня было иным: ведь я докупал акции. Но соотношение и пропорции роста дивидендов остаются показательными - неважно мы берем 1 акцию или 1000 акций той же компании.
Итак, посмотрим на цифры.
По последнему отчетному выпуску рубрики мои ожидаемые годовые дивиденды составили 18 977$. Ощутимый размер пассивного дохода.
Но, если бы роста дивидендов не было вообще с 2015 года, то при том же количестве ценных бумаг, дивиденды составили бы лишь 11 993$ или почти на 7000$ меньше. 7000$ просто за счет того, что компании увеличивали дивиденды. Они выросли сами по себе - без каких-либо усилий со стороны инвестора.
Данные с 2021 года тоже весьма показательны - без роста дивидендов при том же количестве акций пассивный доход был бы лишь 16 755$ или на 2222$ меньше. Пара тысяч долларов образовалась за счет рекордного роста дивидендов! Он составил 13.26% - феноменальный результат.
И самое главное - он успешно обогнал рекордную инфляцию в США. Те же самые 16 755$ в 2021 году по покупательной способности сейчас равняются 18 073$. Как вы можете видеть - дивиденды выросли гораздо выше, чем сама инфляция. То есть даже с учетом рекордной за 40 лет инфляции я не только сохранил, но и УВЕЛИЧИЛ покупательную способность своего денежного потока.
На дистанции с 2015 года результат столь же наглядный. В 2015 году дивиденды могли бы быть лишь 11 993$. И для сохранения покупательной способности они должны были бы увеличиться хотя бы до 14 790$. А фактически они выросли гораздо сильнее - до 18 977$. Чувствуете эту разницу?
И с каждым годом разрыв будет все сильнее увеличиваться - потому что качественные компании ПЛАТЯТ и УВЕЛИЧИВАЮТ дивиденды. Потому что их бизнес-модель позволяет повышать цены и сохранять спрос со стороны покупателей тогда, когда другие более слабые бизнесы уходят с рынка или теряют маржинальность.
Именно так и работают первоклассные инвестиции. Пока люди, сидящие в кэше или в облигациях, страдают из-за роста цен и ненавидят высокую инфляцию, я точно знаю: мой денежный поток защищен! Я знаю, что рост дивидендов по моему портфелю защитит меня от инфляционного давления.
И я даже с нетерпением жду следующего года. Ведь фактически выросшие цены, которые мы видим СЕЙЧАС, наиболее ярко отразятся на выплате дивидендов лишь через полгода-год. Так что темпы роста дивидендов могут даже увеличиться, если мои ожидания оправдаются!
Удачи в инвестициях, друзья!
#инфляция #сша #дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход
https://youtu.be/GjiXfL5Visk
"Жизнь на дивиденды" предполагает не просто получение пассивного дохода, но и постоянное наращивание этого дохода. Причем даже БЕЗ вливания капитала извне! Да, конечно, сейчас я все еще пополняю свой счет и докупаю акции. Но при желании я могу этого НЕ ДЕЛАТЬ. И мой доход все равно будет расти год за годом - за счет органического роста дивидендов!
И это - очень-очень важно. Да, я получил отличную сумму дивидендов за июнь - почти 3800 после налогов. И да, мои дивиденды с начала года превысили 9000$. Но намного важнее тот факт, что дивиденды растут сами по себе! И обгоняют даже рекордную инфляцию в США.
Оценить это очень легко - необходимо просто посмотреть на те дивиденды, которые были по моему инвестиционному портфелю какое-то время назад. Скажем, я веду учет дивидендных выплат по купленным активам с 2015 года (хотя сам инвестирую у IB с 2016 года). И это уже весьма показательная дистанция. Да, конечно, в 2016 году или даже в 2021 году количество активов у меня было иным: ведь я докупал акции. Но соотношение и пропорции роста дивидендов остаются показательными - неважно мы берем 1 акцию или 1000 акций той же компании.
Итак, посмотрим на цифры.
По последнему отчетному выпуску рубрики мои ожидаемые годовые дивиденды составили 18 977$. Ощутимый размер пассивного дохода.
Но, если бы роста дивидендов не было вообще с 2015 года, то при том же количестве ценных бумаг, дивиденды составили бы лишь 11 993$ или почти на 7000$ меньше. 7000$ просто за счет того, что компании увеличивали дивиденды. Они выросли сами по себе - без каких-либо усилий со стороны инвестора.
Данные с 2021 года тоже весьма показательны - без роста дивидендов при том же количестве акций пассивный доход был бы лишь 16 755$ или на 2222$ меньше. Пара тысяч долларов образовалась за счет рекордного роста дивидендов! Он составил 13.26% - феноменальный результат.
И самое главное - он успешно обогнал рекордную инфляцию в США. Те же самые 16 755$ в 2021 году по покупательной способности сейчас равняются 18 073$. Как вы можете видеть - дивиденды выросли гораздо выше, чем сама инфляция. То есть даже с учетом рекордной за 40 лет инфляции я не только сохранил, но и УВЕЛИЧИЛ покупательную способность своего денежного потока.
На дистанции с 2015 года результат столь же наглядный. В 2015 году дивиденды могли бы быть лишь 11 993$. И для сохранения покупательной способности они должны были бы увеличиться хотя бы до 14 790$. А фактически они выросли гораздо сильнее - до 18 977$. Чувствуете эту разницу?
И с каждым годом разрыв будет все сильнее увеличиваться - потому что качественные компании ПЛАТЯТ и УВЕЛИЧИВАЮТ дивиденды. Потому что их бизнес-модель позволяет повышать цены и сохранять спрос со стороны покупателей тогда, когда другие более слабые бизнесы уходят с рынка или теряют маржинальность.
Именно так и работают первоклассные инвестиции. Пока люди, сидящие в кэше или в облигациях, страдают из-за роста цен и ненавидят высокую инфляцию, я точно знаю: мой денежный поток защищен! Я знаю, что рост дивидендов по моему портфелю защитит меня от инфляционного давления.
И я даже с нетерпением жду следующего года. Ведь фактически выросшие цены, которые мы видим СЕЙЧАС, наиболее ярко отразятся на выплате дивидендов лишь через полгода-год. Так что темпы роста дивидендов могут даже увеличиться, если мои ожидания оправдаются!
Удачи в инвестициях, друзья!
#инфляция #сша #дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход
https://youtu.be/GjiXfL5Visk
YouTube
💸Как я обогнал рекордную инфляцию в США? Инвестиции в дивидендные акции 2022
Как я смог обогнать рекордную инфляцию в США на инвестициях в дивидендные акции? Почему стоит инвестировать свои деньги в дивидендные акции для получения пассивного дохода?
Забирайте: ИНСТРУКЦИЯ-АЛГОРИТМ:КОГДА НУЖНО ПОКУПАТЬ ВАЛЮТУ
https://invest-knyaze…
Забирайте: ИНСТРУКЦИЯ-АЛГОРИТМ:КОГДА НУЖНО ПОКУПАТЬ ВАЛЮТУ
https://invest-knyaze…
Кризис в США закончился не начавшись, а кризис в России только-только начинается? Как мировой экономический кризис усилит доллар США и оздоровит экономику США за счет девальвации других валют и удара по экономикам других стран?
Итак, друзья, ожидается мировая рецессия, а возможно - и полномасштабный экономический кризис с размахом, которого не было уже пару десятков лет или даже больше. Об этом кричат из каждого утюга, приводя в пример массу 100%-х сигналов и индикаторов... Вот, например, индекс потребительской уверенности в США упал до минимумов, которых не было уже десяток лет.
На этом фоне акции сильно колеблются в цене, инвесторы закрывают позиции и сидят "на заборе" в страхе и неопределенности.
Но так ли все плохо? Разумный, спокойный, взвешенный фундаментальный анализ показывает, что скорее - все наоборот. И худший момент для фондового рынка, возможно, уже позади. Посмотрите на статистику по рынку США, которая показывает долю компаний, торгующихся ДЕШЕВЛЕ наличности и краткосрочных инвестиций на балансе.
Ничего не замечаете?
Доля дешевых компаний выросла до рекордных значений - превысив значения "дна" кризисных 2008-2009 годов и краха доткомов. Пики чуть поменьше также наблюдались в ковидном 2020 году.
Да-да, перегретый рынок США внезапно стал весьма дешевым, рекордно дешевым. Особенно, если вы выбираете КАЧЕСТВЕННЫЕ бумаги с разумными показателями бизнеса.
Для наглядности - посмотрите на два графика рядом. Можно видеть, что именно в периоды максимальной неуверенности потребителей были достигнуты пики дешевизны рынка. И именно тогда был лучший момент для покупки акций. Люди боятся? Великолепно! Значит пришло время разворота и акции скоро могут вырасти на десятки процентов за очень короткий срок!
В России, увы, все намного хуже. Структурно экономика России становится все слабее и слабее. Падают доходы бюджета, падает экспорт, нарастает технологическая изоляция - что в свою очередь приведет к долгосрочным пагубным последствиям.
Поэтому, даже если допустить, что мирового кризиса не будет, то Россия точно пострадает. Глядя изнутри, слушая гос-СМИ и не изучая внешние ресурсы, кажется, что с экономикой плохо везде. На самом деле, плохо именно с экономикой РФ... И это соответствующим образом отразится на инвестициях в акции РФ.
Но допустим, что мировой экономический кризис все же будет, что тогда?
1) Будет переток глобального капитала в доллары и долларовые активы. На самом деле, он уже идет - спрос на доллары велик на фоне неопределенности, как и спрос на гособлигации США. Это, кстати, позволит ФРС провести количественное ужесточение с меньшим ущербом для рынка акций.
2) Индекс доллара показывает рекордные за последние несколько лет значения. Потому что доллар воспринимается, как "тихая гавань". Даже (и особенно) сейчас, на фоне высокой инфляции по доллару.
3) США станут конечными бенефициарами возможного кризиса. Так всегда происходит и вряд ли что-то поменяется. Вспомните кризисы прошлых лет: за счет технологического превосходства и устойчивой экономики, развитой финансовой системы США выходили из кризисов РАНЬШЕ и с большей выгодой, чем иные страны. Даже если источниками кризиса были сами США, как в 2008 году.
Итак, друзья, ожидается мировая рецессия, а возможно - и полномасштабный экономический кризис с размахом, которого не было уже пару десятков лет или даже больше. Об этом кричат из каждого утюга, приводя в пример массу 100%-х сигналов и индикаторов... Вот, например, индекс потребительской уверенности в США упал до минимумов, которых не было уже десяток лет.
На этом фоне акции сильно колеблются в цене, инвесторы закрывают позиции и сидят "на заборе" в страхе и неопределенности.
Но так ли все плохо? Разумный, спокойный, взвешенный фундаментальный анализ показывает, что скорее - все наоборот. И худший момент для фондового рынка, возможно, уже позади. Посмотрите на статистику по рынку США, которая показывает долю компаний, торгующихся ДЕШЕВЛЕ наличности и краткосрочных инвестиций на балансе.
Ничего не замечаете?
Доля дешевых компаний выросла до рекордных значений - превысив значения "дна" кризисных 2008-2009 годов и краха доткомов. Пики чуть поменьше также наблюдались в ковидном 2020 году.
Да-да, перегретый рынок США внезапно стал весьма дешевым, рекордно дешевым. Особенно, если вы выбираете КАЧЕСТВЕННЫЕ бумаги с разумными показателями бизнеса.
Для наглядности - посмотрите на два графика рядом. Можно видеть, что именно в периоды максимальной неуверенности потребителей были достигнуты пики дешевизны рынка. И именно тогда был лучший момент для покупки акций. Люди боятся? Великолепно! Значит пришло время разворота и акции скоро могут вырасти на десятки процентов за очень короткий срок!
В России, увы, все намного хуже. Структурно экономика России становится все слабее и слабее. Падают доходы бюджета, падает экспорт, нарастает технологическая изоляция - что в свою очередь приведет к долгосрочным пагубным последствиям.
Поэтому, даже если допустить, что мирового кризиса не будет, то Россия точно пострадает. Глядя изнутри, слушая гос-СМИ и не изучая внешние ресурсы, кажется, что с экономикой плохо везде. На самом деле, плохо именно с экономикой РФ... И это соответствующим образом отразится на инвестициях в акции РФ.
Но допустим, что мировой экономический кризис все же будет, что тогда?
1) Будет переток глобального капитала в доллары и долларовые активы. На самом деле, он уже идет - спрос на доллары велик на фоне неопределенности, как и спрос на гособлигации США. Это, кстати, позволит ФРС провести количественное ужесточение с меньшим ущербом для рынка акций.
2) Индекс доллара показывает рекордные за последние несколько лет значения. Потому что доллар воспринимается, как "тихая гавань". Даже (и особенно) сейчас, на фоне высокой инфляции по доллару.
3) США станут конечными бенефициарами возможного кризиса. Так всегда происходит и вряд ли что-то поменяется. Вспомните кризисы прошлых лет: за счет технологического превосходства и устойчивой экономики, развитой финансовой системы США выходили из кризисов РАНЬШЕ и с большей выгодой, чем иные страны. Даже если источниками кризиса были сами США, как в 2008 году.
Что делать? Инвестировать в акции США, хранить сбережения в валюте, диверсифицироваться по стране размещения капитала - то есть за рубежом. Велики шансы, что США не пострадают в мировом экономическом кризисе, а напротив - извлекут из него максимум профита, как это было уже неоднократно. А значит, ваши инвестиции только приумножатся!
Вы можете сказать: "Это не патриотично!", но мы ведем речь о ВАШИХ деньгах, благосостоянии ВАС и ВАШЕЙ семьи. Если вы не руководитель мирового уровня, вы не можете оказать влияние на глобальные экономические процессы. Вы можете лишь выбрать стратегию, которая вас защитит и позволит немного заработать на возникшей ситуации. Мыслите более приземленно, не берите на себя ответственность за всю страну или весь мир. В такие периоды это важно, как никогда!
Удачи в инвестициях!
#кризис #сша #россия #экономика #инвестиции
https://youtu.be/r6-mU0xe0Gc
Вы можете сказать: "Это не патриотично!", но мы ведем речь о ВАШИХ деньгах, благосостоянии ВАС и ВАШЕЙ семьи. Если вы не руководитель мирового уровня, вы не можете оказать влияние на глобальные экономические процессы. Вы можете лишь выбрать стратегию, которая вас защитит и позволит немного заработать на возникшей ситуации. Мыслите более приземленно, не берите на себя ответственность за всю страну или весь мир. В такие периоды это важно, как никогда!
Удачи в инвестициях!
#кризис #сша #россия #экономика #инвестиции
https://youtu.be/r6-mU0xe0Gc
YouTube
Ждать обвал акций на 50%? КРИЗИС в США закончился не начавшись
Кризис в США закончился не начавшись, а кризис в России только-только начинается? Как мировой экономический кризис усилит доллар США и оздоровит экономику США за счет девальвации других валют и удара по экономикам других стран?
Забирайте гайд: ТОП-4 ПРИЧИНЫ…
Забирайте гайд: ТОП-4 ПРИЧИНЫ…
Почему стоит продать инвестиционные квартиры ПРЯМО СЕЙЧАС, чтобы успеть заработать на инвестициях? Как выгодно вложить 5 миллионов рублей вместо инвестиционной недвижимости в 2022 году? Что выгоднее - инвестиции в недвижимость или в акции?
Друзья, я тут наткнулся на интересную статистику, которая служила иллюстрацией к статье "Недвижимость всегда растет!". И я решил снять собственное видео, сделав расчеты и проанализировав: так ли это?
Итак, в статье приводилась статистика по доходности российского фондового рынка, московской недвижимости и другим классам активов за 10 и 20 лет. Но по какой-то причине и была затронута тема самого главного класса активов - ВАЛЮТНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ!
Ну да, легко можно видеть, что на дистанции в 20 лет недвижимость в Москве обогнала все активы - включая даже индекс Мосбиржи. А на дистанции в 10 лет уже отстала даже от облигаций. Но что с зарубежными инвестициями?
Возьмем в качестве примера инвестиции в 5 миллионов рублей (это хорошая стоимость недвижимости в городах среднего размера и достаточно высокий ценовой сегмент в городах поменьше вроде Кирова). Так как мы ведем речь о долларовом эквиваленте, то 5000000₽ это:
- в 2002 году: 158 450$
- в 2012 году: 153 097$
- в 2022 году: 83 333$
И давайте посмотрим на цифры доходности. С 2002 года инвестиции в индекс S&P500 принесли бы почти 8% среднегодовой доходности в долларах. Инвестиции в первоклассные акции "Рост и дивиденды" по разработанной мной стратегии принесли бы более 18% доходности в долларах.
А что в рублях?
Результаты получаются интересными - здесь мы используем формулу XIRR, задавая рублевые и валютные значения, а также даты и результаты доходности. Получается, что в рублях индекс S&P500 заметно отстал и от цен на недвижимость, и от индекса Мосбиржи. С другой стороны, портфель из качественных акций США показал бы себя просто феноменально! Изначальные инвестиции в 5 000 000 рублей превратились бы почти в 300 миллионов рублей! Неплохую квартирку теперь можно прикупить за такие деньги!
Результаты на дистанции в 10 лет показывают, что тут даже индекс S&P500 обогнал бы и акции российских компаний, и недвижимость, и вообще все подряд. А акции "Рост и дивиденды" сохранили бы свое преимущество и превратили бы 5 миллионов рублей в 73 миллиона!
Но это - все результаты прошлого. Зачем сейчас продавать инвестиционные квартиры, чтобы инвестировать в "рискованный фондовый рынок"?!
1) Сейчас очень выгодный курс доллара! Обратите внимание, что мы используем в оценке доходности текущий курс, который даже НИЖЕ курса на начало года. Если бы курс был близок к прежним уровням, то даже индекс S&P500 на дистанции в 20 лет обогнал бы и недвижимость, и акции РФ. А курс доллара обязательно дойдет до этих значений. И, возможно, уже совсем скоро.
2) Сейчас сильно скорректировался рынок акций США - акции даже первоклассных компаний предлагаются с огромным дисконтом. А рынок недвижимости напротив перегрет и чрезвычайно опасен. Спрос балансирует на хрупкой грани, а все усилия властей направлены на спасение первичного рынка жилья. Никто не будет спасать вторичный рынок - то есть ту самую "инвестиционную недвижимость".
3) Комбинация этих факторов позволяет зафиксировать очень высокую дивидендную доходность "в моменте" (скажем, 7% после налогов по CEF - то есть на те самые 5 000 000 рублей или 83 333$ можно получать почти 30 000 рублей в месяц и в твердой валюте!), а также низкие цены входа. Это значит, что при переходе рынка к бурному росту будет также и бурный рост капитализации портфеля.
Друзья, я тут наткнулся на интересную статистику, которая служила иллюстрацией к статье "Недвижимость всегда растет!". И я решил снять собственное видео, сделав расчеты и проанализировав: так ли это?
Итак, в статье приводилась статистика по доходности российского фондового рынка, московской недвижимости и другим классам активов за 10 и 20 лет. Но по какой-то причине и была затронута тема самого главного класса активов - ВАЛЮТНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ!
Ну да, легко можно видеть, что на дистанции в 20 лет недвижимость в Москве обогнала все активы - включая даже индекс Мосбиржи. А на дистанции в 10 лет уже отстала даже от облигаций. Но что с зарубежными инвестициями?
Возьмем в качестве примера инвестиции в 5 миллионов рублей (это хорошая стоимость недвижимости в городах среднего размера и достаточно высокий ценовой сегмент в городах поменьше вроде Кирова). Так как мы ведем речь о долларовом эквиваленте, то 5000000₽ это:
- в 2002 году: 158 450$
- в 2012 году: 153 097$
- в 2022 году: 83 333$
И давайте посмотрим на цифры доходности. С 2002 года инвестиции в индекс S&P500 принесли бы почти 8% среднегодовой доходности в долларах. Инвестиции в первоклассные акции "Рост и дивиденды" по разработанной мной стратегии принесли бы более 18% доходности в долларах.
А что в рублях?
Результаты получаются интересными - здесь мы используем формулу XIRR, задавая рублевые и валютные значения, а также даты и результаты доходности. Получается, что в рублях индекс S&P500 заметно отстал и от цен на недвижимость, и от индекса Мосбиржи. С другой стороны, портфель из качественных акций США показал бы себя просто феноменально! Изначальные инвестиции в 5 000 000 рублей превратились бы почти в 300 миллионов рублей! Неплохую квартирку теперь можно прикупить за такие деньги!
Результаты на дистанции в 10 лет показывают, что тут даже индекс S&P500 обогнал бы и акции российских компаний, и недвижимость, и вообще все подряд. А акции "Рост и дивиденды" сохранили бы свое преимущество и превратили бы 5 миллионов рублей в 73 миллиона!
Но это - все результаты прошлого. Зачем сейчас продавать инвестиционные квартиры, чтобы инвестировать в "рискованный фондовый рынок"?!
1) Сейчас очень выгодный курс доллара! Обратите внимание, что мы используем в оценке доходности текущий курс, который даже НИЖЕ курса на начало года. Если бы курс был близок к прежним уровням, то даже индекс S&P500 на дистанции в 20 лет обогнал бы и недвижимость, и акции РФ. А курс доллара обязательно дойдет до этих значений. И, возможно, уже совсем скоро.
2) Сейчас сильно скорректировался рынок акций США - акции даже первоклассных компаний предлагаются с огромным дисконтом. А рынок недвижимости напротив перегрет и чрезвычайно опасен. Спрос балансирует на хрупкой грани, а все усилия властей направлены на спасение первичного рынка жилья. Никто не будет спасать вторичный рынок - то есть ту самую "инвестиционную недвижимость".
3) Комбинация этих факторов позволяет зафиксировать очень высокую дивидендную доходность "в моменте" (скажем, 7% после налогов по CEF - то есть на те самые 5 000 000 рублей или 83 333$ можно получать почти 30 000 рублей в месяц и в твердой валюте!), а также низкие цены входа. Это значит, что при переходе рынка к бурному росту будет также и бурный рост капитализации портфеля.