Увидим ли мы доллар по 200 рублей? Доллар по 500 рублей? Какой прогноз по курсу доллара можно дать?

Когда я снимал свои прогнозы про курс доллара 100 рублей, я логикой понимал: такое возможно. Но эмоционально это было сложно представить. Видимо, комментаторы испытывали те же самые чувства, поэтому в своих сообщениях они высказывали весьма однозначную позицию - ЭТОГО НЕ БУДЕТ! Покупать доллары по 75-77? Глупость! От доллара отказываются! И все такое.

В Госдуме пару лет назад тоже считали ересью доллар по 100 рублей.

Сейчас мы имеем то, что имеем: купить доллар по 100 рублей - еще неплохой курс, не так ли? Особенно учитывая комиссию брокера 30% на покупку валюты.

Что будет дальше? Увидим ли доллар по 200-500 рублей? Вообще, опять же эмоционально это представить очень сложно. Обвал еще в 2-5 раз? Ну как это?! Но давайте рассуждать более трезво. Тем более, что примеры есть - турецкая лира обвалилась к доллару в 5 раз за 5 лет. С аргентинским песо ситуация схожая.

Если будет продолжаться эскалация конфликта - так и будет! Это неизбежно. Уже сейчас рвутся экспортные цепочки, идет изоляция финансовой системы. И да, страдают обе стороны - страны, вводящие санкции, тоже несут убытки. Но, поверьте, удар по российскому рублю будет куда ощутимее и куда болезненнее.

Уже сейчас ЦБ вынужден запрещать, ограничивать, вводить чудовищные комиссии. И даже это не помогает рублю. Снижение инвестиционных рейтингов, отказ от прямых инвестиций, еще более суровые санкции, падение доходов бюджета - все это куда более ощутимые факторы. И мы о них говорили ранее, просто сейчас эти риски реализовались и стали еще более существенными!

Поэтому, да - прогноз курса доллара в 200 рублей это не фантазия. Это реальность, которая может воплотиться при дальнейшем усугублении ситуации.

Поэтому, да - покупать валюту целесообразно даже по такому дикому курсу.

Поэтому, да - курс в 100-120 рублей за доллар, возможно, покажется сказочным. Как когда-то казался сказочным курс в 50 рублей после девальвации с 30 рублей. Или как сейчас кажется сказочным курс в 80 рублей, который мы видели совсем недавно.

Если будет нормализация обстановки, возможно, мы увидим откат до уровня 80-90 рублей. Возможно. А может быть и нет. Я не устану повторять: мы видели хотя бы 50 рублей после начала девальвации в 2014-2015 году? Увы, нет. Так и сейчас, возможно - курс в 100+ рублей - это новая реальность. И ниже уже не будет.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #валюта #доллар #рубль #девальвация

https://youtu.be/rSBfKhRhjz0

В какие акции инвестировать в 2022 году? В этом видео я приведу примеры 3 первоклассных акций, которые могут принести хорошую прибыль инвестору. Все три акции относятся к разным типам стратегии.

1) Nordson Corporation
Эту акцию я разбирал в рубрике про фундаментальный анализ полгода назад. И с тех пор мое мнение о компании не поменялось. Эта акция хороша с фундаментальной точки зрения почти во всем:

- отличный EPS
- растущие продажи
- умеренно низкие долги
- разумный P/E

За год она принесла инвесторам 17.7% прибыли в долларах (без учета дивидендов). И ее среднегодовой рост за 15 лет превышает 16%.

2) Abbvie
По этой акции также был разбор. Это великолепная высокодивидендная ценная бумага, которая обеспечивает высокий денежный поток. И самое главное - регулярный рост этого денежного потока. Средний рост дивидендов по акциям Abbvie составляет почти 18% за 5 лет. Фактически дивиденды удвоились с 2017 года. И компания продолжает наращивать выплаты.

Учитывая растущие прибыли компании и ее фундаментальные показатели, нет сомнений, что рост дивидендов может продолжится. А достаточно низкий P/E говорит о том, что компания, скорее всего, сильно недооценена рынком.

3) UTF
Это высокодивидендный фонд, который доступен инвесторам у зарубежного брокера. Это не акция в типичном понимании, это доля CEF - фонда закрытого типа. Но для инвестора принципиальной разницы в смысле получения дохода по сути нет.

Фонд UTF не может похвастаться высоким ростом дивидендов, как Abbvie, зато дивиденды "в моменте" просто шикарные. Более того, сам фонд относится к очень консервативной и стабильной отрасли коммунального сектора США, что позволяет рассчитывать на столь же стабильный денежный поток и в будущем. Ну и, конечно, по CEF ежемесячные выплаты дивидендов. И это позволяет или регулярно получать и тратить дивиденды на себя, или просто столь же регулярно реинвестировать выплаты, заставляя сложный процент работать ее эффективнее.

Разумеется, портфель из одной акции или CEF - это не портфель. В нем нет диверсификации. И покупать все три актива в один портфель я бы тоже не советовал: активы из разных стратегий. Если же вам нужна полноценная разработка портфеля под ваши цели - пожалуйста, обращайтесь! И я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #портфель #заработок #стратегия

https://youtu.be/UNkQP2PYdkA

В недавнем видео я рассказывал о том, почему риски увидеть 200 или даже 500 рублей за один доллар - не фантастика, а вполне реалистичный сценарий при ряде условий. И дал рекомендацию - покупать доллары и евро даже по такому дикому курсу, который мы наблюдаем сейчас.

Но как это делать ПРАВИЛЬНО? Как покупать валюту?

1) Покупать через интернет-банки, а не через брокерские интерфейсы российских брокеров
Из-за заградительных комиссий в 12% на покупку валюты покупать ее на брокерском счете может быть крайне накладно. Обмен через интернет-банк тоже не блещет выгодностью курса по сравнению с реальными биржевыми котировками. Однако там все же более приемлемая величина спреда курсовых котировок.

Это действительно парадоксальная ситуация, потому что еще пару лет назад я снимал видео, где четко и наглядно показывал, насколько выгоднее выбирать именно брокерский интерфейс для валютно-обменных операций.

2) Покупать частями и постепенно
Курс очень высокий, поэтому психологически может быть сложно заставить себя обменять существенную сумму рублей на доллары разом. Покупая частями вы распределяете риски. Опять же - статистически, выгоднее покупать и акции, и валюту "разом" - на долгосроке разовая покупка оправдывается. Но из-за быстро меняющейся обстановки усреднение выглядит вполне обоснованным выбором.

Например, я ту относительно небольшую сумму денег в рублях, которая у меня осталась, собираюсь выводить в валюту еженедельно примерно равными порциями. Не пытайтесь ловить курс. Вспомните о пиках в январе 2022 года - тогда все ринулись продавать валюту за рубли... И я рад, если они успели откупить валюту обратно по прежнему курсу. Те же, кто просто сидели в валюте, точно не остались в накладе.

3) Покупать спокойно и неэмоционально
Сейчас волатильность валютных курсов может превышать 10% за одну торговую сессию - очень много! Не принимайте это близко к сердцу и помните о СРЕДНЕМ курсе покупки валюты в вашем портфеле. Скажем, мне тоже не улыбается покупать доллары по 100+ рублей, но я смотрю на средний курс покупки доллара меньше 70 рублей... И действую спокойно.

Вспомните, что и евро, и доллар - мировые валюты с основной долей в мировых расчетах. Эта валюта всегда будет пользоваться спросом, ее покупка никогда не будет ошибкой.

4) Купили? Вкладываем!
Купленную валюту целесообразно инвестировать в качественные активы, потому что сама по себе валюта ничего не дает. Те суммы, которые вы не можете или не хотите инвестировать может быть целесообразно хотя бы частично поместить на срочные банковские депозиты с повышенными ставками, которые предлагают банки.

Риск здесь лишь один - конфискация валюты и ее конвертация по невыгодному курсу. Но я крайне сомневаюсь, что до этого дойдет.

Тем же, кто по каким-то причинам не желает покупать валюту, я порекомендую максимально избавляться от рублей, покупая необходимые товары: технику, авто, стройматериалы и т.д. То, что точно потребуется вам. Цены на товары уже выросли. Но даже если ситуация стабилизируется, ждать отката цен не стоит! А вот дальнейшая инфляция вполне возможна, так что такой "натуральный обмен" рублей на товары - вполне обоснован в текущей ситуации.

Удачи в инвестициях!

#евро #доллар #валюта #инвестиции #финансы

https://youtu.be/ssHvLUcR4B0

Сейчас на фоне нестабильности рубля, на фоне обвала котировок российских акций и вводимых санкций интересно вспомнить об очень важном преимуществе акций РФ. А именно о высокой дивидендной доходности, о которой так часто говорят сторонники российского фондового рынка.

В частности, когда я снимал видео про необходимый капитал для пассивного дохода с инвестиций в Газпром или в фондовый рынок США, мне ставили в укор, что я не учитываю БУДУЩИЕ дивиденды Газпрома. Мол, и рост бумаги отличный, и дивиденды ожидаются двухзначные, и выигрыш от укрепления рубля тоже имеется.

Что ж, об укреплении рубля говорить не приходится. С котировками все тоже печально. А что же дивиденды? Пока точной информации нет, но на фоне санкций дивидендов вообще может и не быть!

Например, ВТБ (попавший под санкции) уже озвучил, что дивиденды ожидались рекордные. Но вот выплатят ли их - это вопрос открытый.

То же самое вполне может произойти и с дивидендами Газпрома: хотя цены на сырье просто великолепные, важно еще иметь возможность реализовывать это сырье стабильно и регулярно. С этим аспектом могут возникнуть сложности, как вы сами понимаете.

Более точно можно будет сказать через несколько месяцев, когда подойдет фактическая дата выплаты дивидендов. Но уже сейчас ведется речь о том, чтобы позволить не выплачивать дивиденды из-за санкционных ограничений. Акционеров просят "понять и простить". Тех самых акционеров, которые истекая слюнками, скупали весьма опасные бумаги ради весьма неоднозначных дивидендов.

То же самое можно сказать и про покупку активов на текущем уровне цен - когда (и если вообще) откроют торги ценными бумагами. Помните о том, что пока ограничения лишь нарастают. Помните о том, что дивиденды вы можете вообще не увидеть и очень длительное время. Помните о том, что с учетом девальвации рубля условные 8% дивидендов превращаются в 4-5% по прежнему курсу.

Важно учитывать, что девальвация национальной валюты, которая вроде бы выгодна компаниям-экспортерам, может быть крайне невыгодной конечным инвесторам - физическим лицам из-за ряда ограничительных механизмов, заградительных комиссий и пошлин, а также общего снижения прибылей компаний из-за вводимых санкций.

Ну и, как показала практика, да - отечественные бумаги могут обесцениваться из-за тех рисков, которые они несут. И вовсе не пересчитываются с учетом текущей покупательной способности.

Исходя из озвученного выше, моя рекомендация по инвестициям исключительно в валютные активы остается актуальной.

Удачи в инвестициях!

#газпром #втб #дивиденды #инвестиции #акции

https://youtu.be/4RTlCq7l_IE

Вчера мы обсуждали риски дивидендных российских акций. А сегодня я подведу итоги своих собственных дивидендных инвестиций в фондовый рынок США.

Стабильность выплаты дивидендов, регулярный рост дивидендов и защита от девальвации - важнейшие факторы, по которым я сделал выбор в пользу инвестиций в акции США.

Итак, за февраль 2022 года я получил 668$ дивидендов "грязными" или 581$ после налога 13% на дивиденды. С учетом девальвации рубля и курса на отчетную дату это 64 062 рубля.

Существенная сумма сама по себе! Но намного интереснее, как изменились ОЖИДАЕМЫЕ годовые дивиденды и годовой денежный поток.

Так как в феврале до отпуска я докупал акции, то общий размер ожидаемых дивидендов был увеличен. Он вплотную приблизился к среднемесячному размеру в 1500$ после налогов. С учетом курса доллара это почти 2 миллиона рублей в год или более 164 тысяч рублей в месяц в среднем!

Каков прирост по сравнению с январем? Вы удивитесь!

В долларах - вполне скромный 1%. В рублях - колоссальные 44%! Вот так, мои скромные долларовые дивиденды превратились в огромные рублевые дивиденды. Это то, что я всегда держал в голове. И то, о чем вам регулярно рассказывал на канале.

Более того, за счет того, что доход получаю в твердой валюте, меня не особенно волнует волатильность валютного курса, как в смысле роста цен на товары / услуги, так и в смысле потенциального реинвестирования дивидендов при необходимости.

Ну, а впереди у нас март. Март - пиковый дивидендный месяц. И я ожидаю получить несколько тысяч долларов дивидендных выплат! Очень будет интересно наблюдать за тем, как и какие выплаты будут начислены. Совсем скоро мы это увидим.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #доллар #пассивныйдоход #деньги

https://youtu.be/FpYjMVfB9lQ

Что такое дивидендная доходность акций и как правильно рассчитывать дивиденды по акциям?

Тема расчета дивидендной доходности достаточно важна, ведь без понимания, как и откуда берется доходность, инвестору сложно оценивать реальную отдачу от вложений.

Итак, в общем случае дивидендная доходность ДО УЧЕТА НАЛОГОВ вычисляется очень просто: берется размер дивиденда, берется стоимость акции. И затем дивиденд делится на стоимость - получается дивидендная доходность "в моменте".

Скажем, если акция стоит 100$, а годовой дивиденд на акцию 5$, то дивидендная доходность "в моменте" составляет 5%.

Но, так как акция может постоянно меняться в цене, а дивиденды могут расти, то доходность "в моменте" может постоянно колебаться. И инвестора, который уже купил акции, больше интересует доходность на вложенный капитал.

Так, если:

а) дивиденд по акции увеличился до 10$, а она сама стоит 100$, то дивиденды "в моменте" уже 10%
б) дивиденд по-прежнему 5$, а цена выросла до 200$, то дивиденды "в моменте" лишь 2.5%
в) дивиденды вырос до 10$, а цена до 200$, то дивиденды в моменте те же 5%

Но если инвестор купил акцию по 100$, держал ее какое-то время, дивиденды выросли до 10$, а цена до 300$, то его дивиденды "на вложенный капитал" составляют 10%, хотя "в моменте" они лишь 3.3%.

Более наглядно это видно на конкретном примере. Возьмем компанию Джонсон-и-Джонсон. Ее дивиденды составляют 4.24$ в год (и платятся ежеквартально по 1.06$ в квартал). При цене 172.21$, дивидендная доходность до налогов составляет 2.46%.

Но компания Джонсон-и-Джонсон знаменита тем, что регулярно повышает свои дивиденды уже 59 лет! И некий инвестор мог купить акцию в 1992 году по 12$ (с учетом сплитов) и зафиксировать дивиденды в 0.0575$ в квартал или 0.26$ в год. "В моменте" эти дивиденды были лишь 1.9% в год. Но учитывая текущие дивиденды, дивидендная доходность инвестора составляет уже 35%. Такова доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ даже без учета реинвестирования!

Также важный момент касается расчета дивидендов по индексным фондам. Например, иногда люди неверно берут какую-то одну последнюю выплату по ETF, умножают ее на 4 (если брать ежеквартальные выплаты) и делят на стоимость фонда. Это неверно, так как по фондам дивиденды часто варьируются от квартала к кварталу.

И правильный расчет дивидендной доходности в данном случае - сложить 4 последних квартала. И уже эту сумму делить на текущую стоимость пая ETF.

В частности, такой же подход можно применять при расчете классического индексного фонда Vanguard VOO.

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #заработок #пассивныйдоход #доходность

https://youtu.be/EpEDoJxylGw

Почему сейчас - лучшее время для старта инвестиций?

#инвестиции #кризис #акции #заработок #котировки

https://www.youtube.com/watch?v=96aC6ZSrKWU

Все владельцы зарубежных банковских и брокерских счетов, которые являются резидентами РФ, должны до 1 июня 2022 года подать отчет о движении денежных средств. Инвесторы у Interactive Brokers также попадают в эту категорию.

И в этом видео я хочу привести инструкцию на основании собственного опыта подачи данного отчета.

1) Нужно скачать годовой отчет из своего кабинета Interactive Brokers. В этом отчете нас интересует раздел "Отчет о денежных средствах", где приведена раскладка по всем валютам вашего счета, включая пополнения / выводы средств, покупки активов, дивиденды, комиссии и т.д.

2) Нужно зайти в свой личный кабинет на сайте nalog.ru и найти в меню "Жизненные ситуации" пункт "Счета в банках, расположенных за пределами РФ".

Либо можно воспользоваться ссылкой:
https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/situations/foreignBankAccount/movementReportForm

3) В этой форме вы заполняете все данные по своему личному профилю - они индивидуальны для вас. Однако данные для брокера - Interactive Brokers - универсальны и они приведены на скриншоте: наименование, адрес, ИНН и т.д.

4) В пункте "Информация о движении денежных средств" вы заполняете данные по своим счетам по каждой валюте отдельно. Обратите внимание, что важно учитывать ВСЕ приходные и расходные операции, чтобы ваш отчет был принят. Зачисленные дивиденды, деньги на покупку акций и т.д. - все нужно суммировать и указывать в соответствующей категории: зачисленные или списанные средства. В прошлом году отчет подавался на бумаге и такой точности не требовалось.

5) Теоретически, нужно сообщать также о движении по финансовым активам (ценным бумагам), но интерфейс выглядит не вполне доработанным, так как с учетом денежных остатков, активов и - главное - рыночной переоценки активов таблица не сходится. Поэтому я предпочел эти данные не заполнять и по ценным бумагам информацию укажу в Декларации за 2021 год.

6) После заполнения подписываем документ электронной подписью - и отправляем на проверку. Я отправлял свой отчет 5 января 2022 года, возражений от ФНС не получил, поэтому считаю, что отчет подан корректно.

В заключении хочу отметить: до 1 июня еще есть время. По закону нужно обязательно подать отчет в ФНС в эти сроки. Но я неоднократно читал, что в связи с текущей обстановкой некоторые инвесторы, владеющие зарубежными брокерскими счетами, предпочитают пока не подавать этот отчет. Они полагают, что безопаснее придержать информацию и, возможно, заплатить штраф.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #interactivebrokers #отчет #фнс #зарубежныйсчет

https://youtu.be/sxaa7MyxzC8

Стоит ли покупать юани вместо долларов, чтобы защититься от девальвации? Выгоднее ли скупать юани? Что будет с курсом рубля, доллара, юаня?

На фоне валютных ограничений - в том числе лимита в 10 000$ на снятие валюты в банке - поднялась целая волна энтузиазма по поводу юаней. И тут важно отметить целый ряд моментов:

1) Покупка юаней вместо долларов по сути преследует ту же самую цель - уйти от рубля, защититься от девальвации. При этом важно понимать, что сам по себе юань, как валюта, гораздо менее предсказуем, востребован и устойчив.

На конец 2021 года менее 3% мировых расчетов производилось в юанях. И даже если допустить рост в 2 раза - до 6% - это все равно ничтожно маленькая доля по сравнению с долями евро и долларов.

И причина тут в основном в том, что зачастую Центробанк Китая использует нерыночные методы поддержания курса. То есть по желанию он может ослаблять или укреплять юань. И в целом - слабый юань крайне выгоден Китаю, которому становится все сложнее сохранять желаемые высокие темпы роста экономики. А без этих темпов роста Китай может потерять интерес со стороны внешних инвесторов.

2) Все те ограничения, которые касаются долларов и евро, точно так же касаются и юаней. Купив юани в банке или на бирже, вы не получите их наличными до 9 сентября (а может и дольше - если ограничение по выдаче наличной валюты будет продлено). Вы не сможете переводить юани банковскими переводами. Так что никаких реальных экономических и финансовых преимуществ выбор именно юаня не дает.

3) В юанях проблематично инвестировать. Если покупая доллары вы можете спокойно вложить их через СПБ-биржу у российских брокеров, то с инвестициями в юанях такой возможности нет. Да, ставка по вкладу в юанях может быть выше, чем ставка по вкладам в евро или долларах, но эта пара процентов в условиях потенциальной инвестиционной доходности не играет решающей роли. Тем более, что зафиксировать эту ставку надолго (то есть - на годы) в банковских депозитах невозможно.

Исходя из этого я не вижу большой целесообразности в том, чтобы делать выбор именно в пользу юаней. Нужны годы, если не десятилетия планомерного движения в пользу стабилизации курса юаня, в пользу вывода его на арену мировых расчетов. И только тогда, возможно, он сможет потеснить евро и доллар в мировой структуре резервных валют.

Однако есть момент, с которым я точно соглашусь: лучше хранить деньги в юанях, чем в рублях, если доллар или евро вам по каким-то причинам не подходят.

Удачи в инвестициях!

#юань #доллар #рубль #валюта #китай

https://youtu.be/tubaiz50vl0

Какая самая простая и лучшая схема инвестиционного портфеля? Как составить инвестиционный портфель в 2022 году?

Сегодня мы рассмотрим эту тему с точки зрения компоновки портфеля инвестора в зависимости от его цели.

1) Цель: упор на рост капитала
Инвестор ориентируется на рост капитала и его не очень интересуют дивиденды прямо сейчас. В этом случае оптимальная схема портфеля может выглядеть, как

а) 30-50% индексного фонда на широкий рынок (S&P500)
б) 50-70% равномерно распределенные между 10-15 первоклассными акциями

Такой подход позволяет максимально обеспечить диверсификацию - за счет включения индексного фонда. И захеджировать риски по среднерыночной доходности. При этом существенная доля капитала - от 50 до 70% - вложенная в первоклассные акции способна обеспечить мощный рост портфеля на длительной дистанции. При этом я рекомендую покупать исключительно дивидендные акции, даже если инвестор ориентируется на рост капитала.

Дивиденды необязательно должны быть большие, но они ДОЛЖНЫ БЫТЬ! Дивиденды у растущих акций - показатель качества бизнеса компаний, в которые вы инвестируете.

Такой портфель способен показывать очень хорошие результаты на длительной дистанции, заметно опережая простой индексный фонд. Среднегодовая доходность такого портфеля может составлять 14-16% в долларах в среднем (включая кризисные годы).

2) Цель: упор на дивиденды
При упоре на дивиденды для инвестора важен денежный поток, а рост капитала вторичен. При этом при выборе качественных активов рост капитала обычно тоже неизбежен, так как цены на акции подтягиваются за качеством бизнеса.

При упоре на дивиденды важна хорошая диверсификация, поэтому пара десятков акций в инвестиционном портфеле - оптимальная компоновка. Если выбирать дивидендные фонды, то можно ограничиться меньшим количеством бумаг.

В случае выбора высокодивидендной стратегии, нецелесообразно включать в состав портфеля индексный фонд. Для высокодивидендного инвестора неважно, насколько он соответствует или не соответствует доходности индекса. Для него важно, чтобы его денежный поток сохранялся и рос на дистанции.

Впрочем, как можно видеть по статистике - высокодивидендная стратегия почти не отстает от S&P500, при том, что приносит в разы больше дивидендов.

Ну, а если вы хотели бы разработать качественный инвестиционный портфель - вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к видео. И я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#портфель #инвестиции #заработок #акции #финансы

https://youtu.be/umebbO2aQlY

Как можно шортить акции на фондовом рынке? Что значит шортить и нужно ли шортить в инвестициях?

В принципе, "шортить" означать вставать в короткую позицию, когда инвестор берет акции в долг у брокера, а затем продает их в надежде, что они упадут в цене. И тогда через какое-то время инвестор сможет выкупить их по более низкой цене, вернуть одолженные акции (заплатив процент за пользование чужими акциями). А разницу в виде прибыли положить в карман.

Стоит ли шортить акции на фондовом рынке и как это сделать?

Обычно все брокеры позволяют вставать короткие позиции своим клиентам, но эти сделки являются маржевыми - высокорискованными. И поэтому иногда накладываются ограничение на совершение этих сделок.

Сегодня я хотел бы рассмотреть очень простой и наглядный способ шортить акции, а вернее - весь рынок США. И это шорт через обратные ETF. Наглядным примером таких активов является SPDN Direxion Daily S&P 500 Bear. По сути, это фонд, который строит свою стратегию на ШОРТЕ рынка. Когда рынок падает - инвестор зарабатывает. Когда рынок растет - инвестор теряет деньги.

И легко видеть, как именно работает шорт: потери просто катастрофические. Инвесторов не спас даже 2020 год, когда был небольшой отскок (весь рынок упал, а обратный ETF - вырос в цене). Долгосрочные убытки просто феноменальные.

Да, часто на рынке шортят не весь индекс, а какие-нибудь конкретные акции, которые выглядят перекупленными с фундаментальной точки зрения. Но там истории подобных убытков столь же часты!

Достаточно вспомнить Теслу, по которой было открыто колоссальное количество "коротких позиций". А компания продолжала расти, хотя и считалась (и я до сих пор считаю) очень переоцененной.

Когда вы шортите акции на фондовом рынке, важно помнить, что:

1) Ваша потенциальная прибыль жестко ограничена. Вы можете заработать максимум, если акция упадет до нуля - компания обанкротится.
2) Ваши потенциальные убытки фактически бесконечны, так как акция может расти условно бесконечно. И, если вы зашортили акцию по 100$, а она упала до 0$, вы заработали 100$ с акции. А если выросла до 1000$, вы потеряли в 10 раз больше, чем могли заработать!

Поэтому я бы не рекомендовал использовать короткие позиции серьезным инвесторам. Да, можно угадать. Да, можно заработать на перегретых бумагах. Но риски настолько велики, что почти никогда не оправдывают потенциальную прибыль.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #трейдинг #тесла #шорт #риск

https://youtu.be/4PLD88_KHUM

Запретили покупать акции США у Interactive brokers по указу президента 81 1а? Можно ли инвестировать у зарубежных брокеров?

#акции #инвестиции #interactivebrokers #запрет #shorts

https://www.youtube.com/watch?v=MoGHLL2jFVE

Что делать, если доллар вырастет до 500₽ рублей? Как действовать инвесторам в данной ситуации? На что это может повлиять?

Курс доллара в 500 рублей выглядит фантастически, однако совсем недавно и 100-150 рублей за доллар нам казались чем-то нереальным. Однако же, оказалось, что достигается такой курс в считанные дни.

Разумеется, такая дикая девальвация рубля практически мгновенно приведет к росту цен почти на все товары. Потому что почти во всех товарах есть импортная составляющая. В цене вырастут и китайские товары, потому что юань, доллар, евро и рубль - все они связаны между собой кросс-валютными курсами.

При этом важно понимать, что в случае подобной девальвации вряд ли стоит ждать пропорционального роста цен на недвижимость. А именно недвижимость сейчас, на фоне девальвации, некоторые рассматривают как стабильный способ сохранения денег. Цены на недвижимость в 2020-2021 году в ряде городов выросли на десятки процентов... И что же? Девальвация рубля обрушила этот рост в долларовом выражении.

И ведь рынок недвижимости УЖЕ называли перегретым. Что с ним будет при росте ключевой ставки ЦБ до 20%, снижении доходов (причем всех слоев населения - от наемных сотрудников до владельцев бизнеса) из-за разрыва экономических цепочек?

Таким образом, долларовая стоимость недвижимости при росте доллара до 500 рублей будет пропорционально снижаться. Возможно, будет некоторый рост в рублях. Но ведь вряд ли стоит ждать роста доходов населения в те же 3-5 раз, чтобы поддержать рублевые цены на квартиры.

Сильно пострадает туристический сектор. Билеты и туристические путевки уже стали золотыми из-за падения курса рубля. Дальнейшая девальвация может сделать их просто недоступными. Платить по 100-200 тысяч рублей за авиабилет эконом-классом - позволить себе это сможет далеко не каждый.

И в этой ситуации следует логичный вывод:

Если вы (как и я) ждете продолжения долгосрочной девальвации рубля, то продолжать скупать валюту и валютные активы даже по текущему курсу - более, чем оправдано.

Что будет толку от 20-25% рублевой доходности по банковскому депозиту, если обвал рубля до 200₽ за 1$ по сути обнулит эту доходность? Да и комиссия в 12% на покупку валюты покажется медом. Когда ее ввели, можно было купить доллары с комиссией даже ДЕШЕВЛЕ, чем биржевой курс сейчас.

Валютные активы при этом способны продолжать приносить стабильную доходность в виде дивидендов и потенциально очень высокую доходность от роста котировок.

Друзья, я не жду скорой девальвации до 500₽ за 1$. Я понимаю, что такой курс - это экономическая катастрофа. Но как разумный человек, я считаю важным иметь план действий на этот случай. И, надеюсь, вы либо согласны с моим планом. Либо у вас есть свой собственный.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #девальвация #доллар #рубль #валюта

https://youtu.be/D_nFPmrpcM0

Как можно к 33 годам заработать 100 000$, живя в России? Откуда у меня такие деньги?

В видео про первые 100 000$ инвестора я упомянул, что заработал свою сотню тысяч к 33 годам - в 2018 году. Но как я это сделал?

Я трудился.

Вот так. Трудился, четко видя перед собой цель - достижение солидного капитала.

В принципе, я всю жизнь работаю САМ НА СЕБЯ. Мой наемный труд ограничился работой на складе в бытность студентом, когда я понял, что добиваться таким образом результатов - сомнительное дело. Я начал двигаться в сторону фриланса, занялся копирайтингом, обрел много клиентов и относительно скоро смог купить своей маме новый iPad. Это была ее мечта! И я ее исполнил. Забавно, что сам я не владею техникой Apple, хотя у меня есть акции этой компании.

Я зарабатывал на копирайтинге достаточно много, чтобы жить с этого и откладывать ощутимые суммы денег.

Потом я ушел в более высокую "лигу". Вместо того, чтобы продавать контент другим, я начал писать его для своих сайтов. Скажем, один мой сайт по World of Warcraft долгое время был топовым блогом по ММО. Я получал 60 000 посетителей в сутки на пике посещаемости. И, разумеется, это давало деньги.

Мой сайт был моим дипломным проектом в университете. Подумаешь, какой-то там сайтик по какой-то игре! Смешно! Но я мог показать РЕАЛЬНУЮ работу своего проекта: он приносил деньги. Как раз перед сдачей вышло новое дополнение к WoW - Катаклизм. И я заработал шестизначную сумму на продаже этого аддона. Заработал сам и обеспечил интернет-магазину, с которым у меня были партнерские соглашения, миллионные обороты. Мне было что показать: живые деньги с проекта.

Но и помимо этого проект давал много денег: прямые рекламодатели могли давать несколько десятков тысяч рублей в месяц. А доход с рекламы Гугла на пике доходил до 5000$ в месяц!

Это было трудно. Я делал все сам - один. Но отдача была соответствующей.

Потом были инвестиции в недвижимость. Провальные, конечно, в долларовом выражении, но прибыльные в рублевом. Уж очень больно ударила девальвация 2014-2015 годов. Но все же - даже в Кирове инвестиции в недвижимость это суммы от миллиона рублей и выше. И даже с учетом девальвации это солидные суммы в долларах.

Вот откуда у меня образовались 100 000$ к 33 годам. Упорный труд. Целеустремленность. И, конечно, экономия! Ведь я мог спустить все свои тысячи и миллионы на какую-нибудь дребедень. На бары, клубы, вещички и т.д. Но я расставил приоритеты - и сейчас, в очень молодом возрасте (мне всего 36) пожинаю плоды этого.

И я не могу назвать себя "супер-успешным". В мире полно людей, которые еще до 30 становились долларовыми миллионерами. Даже среди моих знакомых есть много людей, которые моложе меня, а зарабатывают больше. Но я точно знаю, что я доволен своим результатом, потому что он - на 100% плод моих усилий.

Я уверен, что любой может, если захочет. Может заработать свои 100 000$. Заработать свой миллион долларов. Нужно лишь приложить усилия!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #жизньнадивиденды #заработок #успех #мотивация

https://youtu.be/5j08BftFdQo

Что будет, если Россия объявит дефолт? Что, если за всем этим последует глобальный финансовый кризис во всем мире? Что, если все рухнет? Куда бежать и что делать?!

Примерно такие мысли крутятся в головах многих (если не большинства) людей, если судить по комментариям на Ютубе.

Паника, страхи, полнейшая неразбериха и неопределенность - вот, что наполняет сердца. И эти панические настроения особенно высоки, если у человека есть деньги - наличные или инвестированные в активы. Как говорится, у богатых свои проблемы: постоянно болит голова, как вложить и как сохранить.

У меня голова об этом не болит. Потому что, пусть я не так давно в фондовом рынке - лишь с 2014 года (если говорить о пробе пера) и всего лишь с 2016 года (если говорить о полномасштабных инвестициях через IB), я видел подобные настроения неоднократно.

Помните, были такие сильные волнения во время выборов в США в 2016 году? Я помню, хотя только начинал инвестировать у IB. Была масса спекуляций чуть ли не до конца самого существования США.

А помните, еще был виток торговой войны между США и Китаем в конце 2018 года, приправленный опасениями по замедлению экономики?

И еще "спецоперация" США по ликвидации генерала в Иране в начале 2020 года, которая воспринималась, как потенциальное начало глобального конфликта.

А затем полномасштабный обвал в марте 2020 года на фоне разразившейся пандемии, когда все, кому не лень, предвещали новую Великую Депрессию лет на 10-20.

Тут еще можно вспомнить страшилку с Йеллоустоном, которая раньше постоянно всплывала то тут, то там.

И вот сейчас - инфляционные шоки по всему миру, рост цен на сырье, очередная "спецоперация", санкции, риски дефолта отдельных корпораций и целой страны. Туда же ожидания полномасштабного мирового кризиса и все в таком духе.

Что я думаю?

Я думаю, что будет как обычно: страхи пройдут, а самые стойкие и терпеливые выйдут из этой ситуации богаче, чем были. Посмотрите, что происходит - инвесторы по всему миру выходят в кэш, в рекордные суммы кэша. Такие суммы были лишь в пандемийном марте 2020 года. Надеюсь, все помнят (а кто не помнит - может посмотреть статистику), что именно на пике кэшевых позиций был самый ЛУЧШИЙ момент для инвестиций в марте 2020 года!

То есть именно тогда, когда МАКСИМУМ инвесторов максимально боялись и максимально сидели в наличке - нужно было покупать. Разве не это мы видим сейчас?

Успех инвестора заключается в простой вещи: следовании стратегии и использовании психологии толпы себе на пользу. Сейчас один из лучших моментов, которые могут быть для старта инвестиций, для актуализации инвестиционной стратегии, для докупки акций.

Сомневаетесь в этом? Что ж, опыт клиента, который начал как раз 2 года назад - в 2020 году - показывает: это факт. Даже небольшая сумма пополнений счета, направленная вами на инвестиции, способна принести феноменальную отдачу, если все сделать вовремя и правильно.

Тем более, что такая возможность есть!

Пока Мосбиржа закрыта и спекулятивные акции РФ все еще недоступны к покупке, первоклассные акции США с дисконтом продаются на СПБ-бирже без ограничений.

Есть время. Есть возможность. Нужно только желание, стойкость, терпение и уверенность.

Ну, а если вам будет нужна помощь с разработкой конкретной стратегии, четкого плана действий по инвестициям с надежным и перспективным портфелем - я буду рад вам помочь. Пожалуйста, обращайтесь по контактам из описания к этому видео!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #санкции #дефолт #портфель #акции

https://youtu.be/is7w483K7io

"Бетонные метры - самое надежное вложение, особенно в кризис!" Так думает, пожалуй, большинство людей в России. Вроде бы преимущества очевидны - физический объект, стабильные платежи, солидность статуса домовладельца или даже рантье.

Однако текущие события еще больше усиливают мой скептицизм по поводу недвижимости в России. И вполне возможно, что недвижимость обесценится. Ну, или как минимум - не принесет желаемой отдачи.

Девальвация рубля, экономический спад или даже полномасштабный кризис в экономике России, потенциально очень высокая безработица и общее снижение доходов населения - важные факторы риска для недвижимости.

Более того, они уже реализовались в смысле доходности. Вот возьмем "кейс владельца квартиры" из ноября 2021 года. Он посчитал доходность квартиры около 10% в год в рублях. Конечно, так считать не совсем верно - нужно считать сложным процентом. Но тем не менее... Девальвация за эти же десять лет стерла эту доходность в пыль! В 2012 году его затраты составили 169 000$ по курсу 29.5 рублей. Сейчас даже с учетом полученной аренды совокупный капитал лишь около 144 000$.

Крутое вложение! Отрицательный рост прибыли налицо:)

Что мы видим сейчас?

Мы видим отток огромных сумм капитала в связи с санкциями, экономической обстановкой, девальвацией рубля. Он идет постоянно, даже несмотря на закрытые вентили по выводу валюты за рубеж.

Мы видим потенциально очень сильную безработицу из-за ухода западных компаний, закрытия предприятий и бизнесов. Да даже местные бизнесы чувствуют себя не очень хорошо - ведь из-за санкций оборвались многие экономические цепочки!

Мы видим потенциальный кризис с серьезным падением реальных доходов населения. Оно уже началось. И будет продолжаться. Даже банальные вещи личной гигиены уже выросли в цене просто дико. Скажем, памперсы! Моя супруга - лучший инвестор. Сделать за месяц 82% в рублях на подгузниках, как вам такое?

Лютые ставки по ипотеке из-за высокой ключевой ставки - еще одна нота в похоронном марше рынка недвижимости.

Да, это не произойдет мгновенно. Да, всегда останется какой-то спрос. Но учитывая все выше сказанное - вы правда верите в РЕАЛЬНУЮ ДОХОДНОСТЬ недвижимости сейчас? Откуда люди возьмут деньги на покупку? Как будут обслуживать 20-30% ипотеки? Откуда возьмутся покупатели, если из страны уезжает так много успешных, платежеспособных, активных людей?

Миграционный прирост извне теоретически может скомпенсировать отток / убыль населения на рынке крупных городов. Но я бы не ждал бума рынка недвижимости в обозримом будущем.

Вот так я вижу ситуацию. Возможно, довольно мрачно. Но лучше "занизить ожидания". Да, если у вас супер-квартирка в Питере или в Москве в топовом месте рядом с метро - вероятно, вас кризис в недвижимости коснется меньше. Но Россия велика... а верящих в бетонный метр так много!

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #инвестиции #кризис #бетонныйметр #безработица

https://youtu.be/FeCEoTXhkNc

Зачем инвестировать только в акции США, когда есть весь мир: с крупными и средними компаниями, с успешным бизнесом? Ведь это позволяет добиться максимальной диверсификации!

Я инвестирую именно в акции США и часто об этом рассказываю. И я считаю, что такие инвестиции максимально оправданы именно сейчас, когда кажется, что кругом все так страшно и неоднозначно.

Почему?

Все дело в фактах и цифрах!

И в первую очередь - в цифрах доходности и риска. Нет ничего проще, чем взять и оценить реальные цифры доходности и реального риска инвестиций в акции США, акции всего остального мира и комбинированного портфеля: США + остальной мир.

Вы можете видеть сами, что инвестированные в 1986 году 10 000$ в фондовом рынке США превратились почти в 450 000$. А в акциях всего мира без США - не дотянули даже до 122 тысяч долларов! Гибридный портфель 50/50 принес неплохую доходность, но все же она серьезно отстала от "чистого рынка США".

И дело не только в доходности. Оцените риск - в частности МАКСИМАЛЬНУЮ ПРОСАДКУ за все это время. По акциям США максимальная просадка по капиталу составила около 51%. Вполне реалистичная просадка для кризисных периодов времени. Но что самое интересное: для мирового рынка просадка оказалась выше: почти 59%! Хотя за это время основные кризис (доткомов в 2000х и ипотечный в 2008-2009) пришли именно из США.

Выше доходность - меньше риски. Ну разве это не то, о чем думает каждый инвестор?

Другой немаловажный фактор: идеологический - а именно капиталистический. Фондовый рынок США работает по жестким законам капитализма, которые на 100% удовлетворяют интересы инвесторов: получение прибыли. Увы, многие мировые рынки (особенно развивающихся стран - того же Китая или России) зачастую подвержены чрезмерному государственному участию и влиянию. Интересы частных миноритарных акционеров не ставятся во главу угла. И из-за этого инвесторы ТЕРЯЮТ, а не зарабатывают деньги.

Плюс вы можете получать доход в твердой валюте. Тогда как на мировых рынках номинальный рост местных акций и/или индексов в национальной валюте оказывается нулевым или даже отрицательным, если пересчитать его в долларах или евро.

Помните, друзья, какой бы ни была ситуация, инвестор мыслит холодной головой, трезвым рассудком. У нас есть возможность инвестировать в акции США через СПБ-биржу. И разумный инвестор должен ей обязательно воспользоваться!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доходность #риск #сша #акции

https://youtu.be/1w6E1Q8KGJI

Как сейчас переводят деньги за границу? Как переводить деньги в условиях запрета банковских валютных переводов за рубеж в 2022 году?

В условиях жестких ограничений на сцену выходит проверенный сотнями лет истории (и десятилетиями санкций против Ирана) схема "хавала".

Что это такое?

По сути, это система взаимозачетов, при которой вы отдаете деньги в одной валюте в одной стране, а затем получаете деньги в другой валюте в другой стране. Схема активно используется иранцами, которые лишены возможности прямых переводов из-за отключения от СВИФТ.

Условно говоря, у Александра есть 1.5 миллион рублей на счете в РФ, а ему нужны 10 000 евро на счете в Испании. Он приходит к брокеру хавалы и говорит:

"Вот реквизиты моего счета в Испании (или вот контакты моего доверенного лица в Испании). Вот вам 1.5 миллиона рублей, я жду 10 000 евро в Испании".

Брокер записывает себе в плюс на баланс 1.5 миллиона рублей, а его партнер в Испании делает перевод на счет Александра или выдает его доверенному лицу 10 000 евро. Таким образом, в РФ счет брокера +1.5 миллиона рублей, а в Испании -10 000 евро.

Затем Аделина из Испании приходит к испанскому брокеру хавалы и просит перевести 4000 евро своей внучке в Москве. Испанский брокер зачисляет себе 4000 евро (его позиция -6000 евро), а брокер в Москве переводит внучке Аделины рублевый эквивалент в 600 000 рублей. И его позиция стала меньше: +900 тысяч рублей.

Вот так постепенно остатки брокеров выравниваются, балансы сводятся, хотя фактического перемещения денег между границу не происходит.

Наверняка вы, как и я, ничего не слышали о "хавале" еще месяц назад. Но сейчас я почти убежден: если послабления валютных переводов за рубеж в 2022 году не будет схема будет пользоваться популярностью.

Да, у нее есть существенные ограничения и минусы. Например, нужно быть очень уверенным в посреднике и брокере хавалы. Ведь документально передача денег никак не оформляется. По сути вообще никакой передачи денег за границу и нет (в этом суть самой хавалы). Поэтому традиционно хавалой пользуются на основе доверительных отношений, а репутация при таких отношениях стоит намного дороже денег.

Также вы не сможете подобным образом пополнить, скажем, зарубежный брокерский счет напрямую. Но интерес к хавале уже начинает возрастать.

И обязательный дисклеймер: хотя при соблюдении осторожности и грамотном подходе, хавала не нарушает ни валютное законодательство РФ, ни формальные запреты на перевод валюты, важно помнить о том, как вольно иногда трактуются в нашей стране законы / запреты / ограничения. Желание левой пятки - и подобные операции можно приписать к незаконным валютным операциям со штрафом до 100% от суммы.

Поэтому я лишь информирую вас о том механизме, который используют в санкционном Иране. И ни к чему не призываю!

Удачи в инвестициях!

#хавала #инвестиции #иран #swift #санкции

https://youtu.be/bWRBvcpmE3g

Почему 2022 год - возможно, ЛУЧШЕЕ ВРЕМЯ, чтобы открыть счет у Interactive Brokers и перевести туда ваши акции даже с комиссией 15%? Почему "вражеский брокер" намного безопаснее отечественных?

На фоне валютных ограничений, санкций против банков, обвала курса рубля и всего этого прочего открытие счета у американского брокера Interactive Brokers может показаться безумной идеей.

Вон, как пишут в комментариях: этот брокер в любой момент может заморозить ваши деньги, ваши акции, ваш капитал.

Так вот, все это полный бред. И я не побоюсь этого слова, хоть оно и звучит грубовато. Я скорее поверю в полную блокировку активов у российских брокеров, чем в полную блокировку у IB.

Тут, как и всегда, важно опираться на факты. И факты говорят о следующем:

1) В прошлом году была волна временных блокировок счетов у IB за посещение Крыма. Удивлению пользователей, решивших зачем-то зайти в свой счет Interactive Brokers в Крыму не было предела. Хотя уже несколько лет известно: Крым - санкционная территория.

ИТОГ: После предоставления документов, подтверждающих туристическую направленность поездки в Крым, счета были разблокированы. Да, на это ушло время, но так неторопливо работают комплаенсы и в РФ.

2) После начала "спецоперации" к санкционным территориям отнесли Луганскую и Донецкую области, а клиенты этих областей получили "письма счастья" от Interactive Brokers. Их попросили продать / перевести активы и вывести деньги до заморозки счетов.

ИТОГ: Даже учитывая столь жесткую ситуацию и жесткие же санкции против РФ, счета не были заморожены, заблокированы и т.д. Людям дали кучу времени на вывод денег. А те, кто не хотят выводить деньги / активы, могут сохранить счет в замороженной форме до нормализации обстановки или до смены резидентства.

3) С конца февраля активы российских инвесторов оказались заблокированы... где бы вы думали? У российских же брокеров! Мосбиржа не работает, часть брокеров не совершает сделки даже с иностранными бумагами, дивиденды не приходят.

ИТОГ: У Interactive Brokers все работает, как часы. Дивиденды начисляются по графику, акции продаются и покупаются, деньги выводятся без проблем. Более того, из-за блокировок российских карт, IB стал последним оплотом надежды для некоторых туристов из РФ за рубежом. Зарубежный счет - возможность иметь доступ к деньгам по ВСЕМУ МИРУ.

Да, вы можете бояться "заморозки" и "блокировки" у этого "вражеского брокера". Это ваше право. А мне там спокойнее. Там я могу получить свою валюту. Там я могу держать деньги и знать, что дивиденды я получу.

У инвесторов из РФ есть возможность легально открыть счет у Interactive Brokers даже сейчас. Вот только пополнить его нельзя - сами банки РФ этого вам не дадут. Но можно перевести активы от российского брокера к IB...

Есть только один важный нюанс: выйдет это в 15% от суммарной стоимости позиций и минимум 25 000 рублей. Это очень дорого и очень много. Однако, если потенциальная безопасность, ценность ваших денег, защита вашего капитала и доступность его в любой точке мира для вас важны, можно такой вариант рассмотреть.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #interactivebrokers #брокер #деньги #заработок

https://youtu.be/3uEuUFeI0PM

Мы уже разбирали тему: "Почему я не жду кризиса на фондовом рынке США в обозримом будущем". Но как удержать портфель на плаву, если кризис все же будет? Какова защита портфеля инвестора в этом случае?

Тут важно понимать и принимать, как факт, что в кризис проседает все. И качественные, и некачественные акции. И индексы, и отдельные бумаги. И даже - как показал март 2020 года - традиционные "защитные активы" вроде золота или облигаций тоже могут обвалиться.

Примите это, как факт: портфель просядет.

И важнейшая ваша защита заключается в возможности продолжать получать ДОХОД от портфеля даже в кризис. А эта защита, разумеется - ваши дивиденды!

Дивиденды дают стабильный, не зависящий от котировок фондового рынка, поток доходности. Это легко можно видео по статистике за последние 100 лет.

Можно видеть, что дивиденды составляли существенную долю доходности даже широкого индекса S&P500 в любое десятилетие, которое мы не возьмем. И даже в 30-е годы 20 века и 00-е годы 21 века, когда вся цена индекса отработала "в минус", дивиденды продолжали платиться и приносить доход.

Дивидендная составляющая вашего портфеля всегда в "зеленой зоне". Дивиденды могут колебаться в кризис (ведь прибыли компаний могут упасть), но они будут платиться несмотря ни на что. Вы будете получать свой доход, будете видеть работу вашего портфеля. И это позволит вам дождаться восстановления и экономики, и фондового рынка!

Более того, если ваши финансовые возможности позволяют - вы можете реинвестировать эти получаемые дивиденды, а не тратить их. И это на долгосроке принесет еще большую отдачу:

- дивиденды на дивиденды
- рост реинвестированного капитала
- рост дивидендов

Повторюсь, мы ведем речь даже не о качественном портфеле. Мы просто рассматриваем индекс S&P500, где куча бездивидендных акций! И даже в этом случае вклад дивидендов в совокупную доходность, в удержание портфеля на плаву и в получаемую отдачу получается очень существенным.

Выбирая для инвестиций исключительно дивидендные акции, вы повышаете свои шансы на успех (и свою защиту в кризис) многократно! Да, это необязательно должны быть высокие дивиденды. По растущей стратегии дивиденды обычно невелики. Но даже небольшие дивиденды работают, как надо: об этом говорят сухие цифры и расчеты.

Вот почему я, веря в рост рынка и продолжая владеть активами, спокойно допускаю мысль о возможном обвале.

Да, все говорит о перспективах роста. Но если рынок упадет - я не особенно расстроюсь. Ведь я инвестирую в ДИВИДЕНДНЫЕ АКТИВЫ. И мой денежный поток продолжит течь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #жизньнадивиденды #денежныйпоток #пассивныйдоход #дивиденды

https://youtu.be/L7hEgq-qxEU

Помните, у меня была такая "Ипотека за дивиденды" - рубрика, где я показывал, как гашу ипотеку за квартиру в центре Кирова дивидендами? Что там с моей ипотекой? Насколько оправдана оказалась покупка квартиры за инвестиции?

Напомню, что в сентябре 2020 года я купил квартиру за 6.35 миллиона рублей в ипотеку. За вычетом первоначального взноса в 1.55 миллиона рублей сумма кредита составила 4.8 миллиона рублей под ставку 8.1% годовых.

Я изначально обозначал, что ипотека - целенаправленный выбор, так как я не верил в перспективы российского рубля. Я предпочел оставить сумму капитала именно капиталом в валюте, вместо того, чтобы "замораживать" капитал в недвижимости.

Итак, подведем некоторые итоги:

1) Остаток выплаты по ипотеке составляет 2.8 миллиона рублей. Хотя изначально сама идея "выплаты ипотеки дивидендами" была медийной задумкой, сейчас с учетом текущего курса доллара я могу закрыть ее дивидендами за полтора года - так как годовые дивиденды выросли почти до 2 миллионов рублей!

2) Изначальная сумма кредита 4.8 миллиона рублей имелась кэшем в валюте. В сентябре 2020 года это было 60238$ по курсу 79.68 рублей. Тогда этот курс казался очень высоким. Сейчас же те же самые 60238$ уже 6.36 миллиона рублей. То есть я "выгадал" на курсе почти 1.6 миллиона рублей.

3) Теоретически я могу сейчас закрыть ипотеку, обменяв имеющиеся валютные сбережения на рубли. И остаться в плюсе. Но делать я этого не планирую. Даже банально удерживая эти деньги в рублях на банковском счете того же ВТБ под 20%+ можно получать БОЛЬШЕ, чем ставка ипотеки в 8.1%. Выгоднее платить ипотеку, чем закрывать ее.

4) Я изначально не планировал инвестировать эти деньги в фондовый рынок. Но все же, если бы я вложил эти деньги в сентябре 2020 года, то получил бы капитал почти 77 000$ в S&P500 и 85 000$ в дивидендном портфеле. Это 8.13 и 8.98 миллионов рублей соответственно.

Вот так, друзья, обернулась ситуация. Я помню, было много критики на Ютубе моего решения: "Александр Князев взял ипотеку, что за бред такой! Нужно было делать совсем не так!"

Время показало, что я был прав. И решение - полностью оправдалось. Разумеется, я не мог знать на 100%, что рубль так сильно обвалится, а рынок так сильно вырастет. Я лишь ПРЕДПОЛАГАЛ это, основываясь на фундаментальных факторах. И предположение оказалось верным. Даже слишком верным.

По сути, я использовал очень мощное ипотечное плечо, чтобы мой капитал в вырос и принес дополнительную прибыль. И я рад, что решение оправдало ожидания!

Удачи в инвестициях!

#ипотека #инвестиции #александркнязев #портфель #дивиденды

https://youtu.be/6TuR2pgF5b4