Инвестиционный портфель - один из важнейших краеугольных камней успеха инвестора. Если вы инвестируете с плохим портфелем - вы в лучшем случае получите посредственные результаты. А иногда будете настолько разочарованы, что будете каждому знакомому говорить:

"Инвестиции - это зло, обман и развод! Не связывайтесь с инвестициями НИКОГДА!"

Но, как ни странно, встречаются и такие мнения, как мнение Сергея:

"Леплю портфель, как хочу. Главное - процесс, а результат вторичен!"

Мне кажется, что при таком подходе более целесообразно вообще не вкладывать в фондовый рынок реальные деньги. Можно обойтись "игрой" на виртуальном брокерском счете. Это будет куда приемлемее, чем рисковать реальным капиталом в сомнительном портфеле.

Здесь я не могу не привести в пример одного из клиентов, которому я написал о необходимости проведения ребалансировки. То, что я получил в ответ меня очень сильно расстроило.

Выяснилось, что клиент не только не следовал рекомендациям (за которые он вообще-то заплатил мне деньги). Но еще и напокупал сомнительных активов, которые уменьшили его портфель с 8 миллионов до 5!

Для справки если бы клиент просто четко следовал разработанному портфелю, то за год он мог бы приумножить условные 10 000$ до 15 000$+ (существенно выше индекса S&P500). А, если мы берем дистанцию, скажем, с 2007 года - то рост был бы еще более внушительным: капитал увеличился бы в 17.5 раз!

Вместо этого клиент получил существенный минус.

Друзья, помните, что когда вы делаете разработку портфеля из первоклассных ценных бумаг или заказываете такой портфель у специалиста - это только первый шаг! Намного более существенный второй шаг: купить активы по этому портфелю и продолжать держать их, чтобы зарабатывать на них!

У вас может быть феноменально классный портфель. Бумаги в нем могут быть просто бесподобны. Их фундаментальные показатели сверкают, словно бриллианты чистой воды. Но, если вы не удерживаете эти акции - все это бесполезно. Если вы не инвестируете в эти акции - качество портфеля лишено любого смысла.

Поэтому давайте резюмируем: вы приходите на рынок с целью заработать деньги, поэтому к инвестиционному портфелю нужно относиться крайне серьезно. Странно играть деньгами, которые вы зарабатывали своим трудом и временем. Когда вы инвестируете с первоклассным портфелем - придерживайтесь его! Потому что метания из одних активов в другие активы, особенно спекулятивные, с большей вероятностью принесут вам убытки, а не прибыль.

И, если вам нужна помощь с разработкой качественного инвестиционного портфеля - обращайтесь, я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #портфель #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/5WTW5XjG5P4

Как с вероятностью 100% заработать деньги на фондовом рынке? Инвестировать деньги в фондовый рынок!

Многие начинающие инвесторы, изучая вопрос инвестиций, натыкаются на информацию о кризисах, коррекциях, обвалах. И начинают воспринимать фондовый рынок, как этакую лотерею: повезет или не повезет заработать?

Между тем вот вам РЕАЛЬНЫЕ факты о шансах заработать на фондовом рынке:

50% на дистанции в 1 день
68% на дистанции 1 год
88% на дистанции в 10 лет
100% на дистанции в 20 лет

Это значит, что если вы инвестируете деньги на 1 год, то есть 32% шанс, что по итогу этого года вы НЕ ЗАРАБОТАЕТЕ (на основании предыдущей статистики за сотни лет фондового рынка). Котировки окажутся ниже, чем те, по которым вы покупали.

Но на дистанции в 10 лет шанс не заработать снижается до 12%. По факту, для 10 лет это должен быть полномасштабный кризис, из-за которого весь многолетний рост будет закрыт сильным падением.

На дистанции в 20 лет шанс заработать деньги на фондовом рынке составляет уже 100%! Инвестируя на длительный срок вы можете быть уверены в том, что ГАРАНТИРОВАНО что-то заработаете.

Как много?

Статистически - гораздо выше, чем в каком-либо другом типе активов: в сотни раз выше. Ни золото, ни облигации не способны показывать такую доходность, как инвестиции на фондовом рынке. Среднегодовая доходность широкого рынка составляет 9% в долларах в год.

И инвестиции в первоклассные акции с концентрированным портфелем могут давать еще больше доходности! Например, по стратегии "Рост и дивиденды" это может быть 14-16% в год в среднем.

Помните, друзья, инвестиции в фондовый рынок - это не казино, не лотерея. Но даже если рассматривать инвестиции с "азартной" точки зрения - механизм удачи "подкручен" в вашу пользу. На вашей стороне вся экономическая история человечества, которая показывает очень высокие шансы заработать что-либо на дистанции даже всего лишь 1 год!

И, хотя я настоятельно не рекомендую инвестировать деньги на срок менее 3 лет, весьма оптимистично видеть эти цифры перед собой!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #заработок #доход

https://youtu.be/SqNFEvxIxlk

За что я люблю новостные подборки - за уникальную возможность порой видеть рядом "два мира": богатых и бедных. И за наглядную демонстрацию тех принципов, о которых я рассказываю на своем канале.

1) Богатые люди стали богаче - существенно богаче
2) Пенсионеры, традиционно относящиеся к уязвимому экономическому слою населения - стали беднее из-за инфляции

Речь тут вовсе не идет об экономическом расслоении в России. Оно, разумеется, есть и весьма существенное.

Речь о том, за счет ЧЕГО стали богаче и без того богатые люди. За счет того, что "богаче" стал их бизнес. Бизнес, который может в принципе купить любой человек в виде акций. И получить свою долю "глобального богатства!"

- Богаче стал Михельсон (владелец Новатэка)? Акции Новатэка прибавили более 67% за год!
- Богаче стал Алекперов (владелец Лукойла)? Дивиденды Лукойла выросли на 14%!

Все это - публичные компании, доли в которых мог купить любой человек. И пусть я не сторонник акций РФ в принципе, это наглядная демонстрация того, как работает "рост богатства" - он доступен каждому. Он точно так же работает и в первоклассных акциях США.

Вывод может быть только один: нужно принимать правильны финансовые решения! Нужно вкладывать деньги в работающий бизнес, покупая доли прибыльных компаний на фондовом рынке. И тогда, пусть вы и не увидите себя в списке Форбс, но будете знать: вместе с богатыми людьми стали богаче и вы!

#богатство #инвестиции #финансы #деньги #бизнес

Сколько можно заработать на инвестициях в экономику Турции? Стоит ли инвестировать деньги в турецкие активы?

В этом видео я хотел бы затронуть тему, которая важна для инвесторов, рассматривающих инвестиции в различные страны и активы этих стран. И показать, как важно смотреть глубоко и под правильным углом зрения.

Начнем с факта: с двухтысячных годов индекс турецкой экономики вырос в несколько раз. Это действительно головокружительный и очень уверенный рост, который заставляет задуматься: а не стоит ли инвестировать в Турцию?

Но вот другой факт люди часто упускают. А именно необходимость сравнить эту инвестицию с альтернативной. Например, с классическим S&P500.

И выясняется парадоксальная вещь: хотя сам по себе рынок Турции многократно вырос, в сравнении с S&P500 c 2008 года он оказался просто никаким! Более того, инвестиции в Турцию с 2008 года не только не принесли прибыли. Они обесценили капитал инвестора на 42%!

В чем же причина?

Разумеется, причина в валюте - график турецкой лиры говорит сам за себя: неуклонная и стабильная девальвация с тех же двухтысячных годов. Причем последние несколько лет девальвация просто взрывная.

Да, экономика вроде как растет. Растут и активы, но растут они в дешевеющей валюте!

Если привести этот рост к долларовому эквиваленту, он сменяется падением. Наглядно это также видно по дивидендному потоку широкого рынка Турции: он снижается в долларовом выражении.

Эти графики - важный урок для того инвестора, который вдохновляется новостями о "растущей экономике" той или иной стране, об экономическом буме и т.д.

В стране может быть экономический бум. В ней могут невероятными темпами расти котировки компаний, но для инвестора это не будет значить ничего, потому что в эквиваленте мировых валют - доллара или евро - его капитал на самом деле будет обесцениваться.

Помните об этом, друзья. Помните о том, что если вы хотите получить диверсификацию по странам и валютам, это должны быть страны и валюты, которые могут быть конкурентоспособны на мировой арене. Которые могут показывать действительно КРУТЫЕ результаты и увеличивать ваш капитал по сравнению с альтернативами.

Удачи в инвестициях!

#турция #инвестиции #финансы #акции #турецкаялира

https://youtu.be/C3h-TItzn1c

Что лучше - больше зарабатывать или меньше тратить? Экономить или повышать доходы? Увеличивать заработки или снижать расходы на вещи? Как жить, чтобы жить в кайф?

Очень важная тема для любого человека, который хоть раз задумывался о финансовой грамотности.

Ведь капитал любого человека можно представить словно бассейн из классической задачи о двух трубах:

1) По одной трубе деньги втекают в ваш денежный бассейн: это ваши активные доходы, заработки с фриланса, прибыль от бизнеса, а также пассивный доход с инвестиций

2) По другой трубе деньги вытекают из денежного бассейна: это расходы на жизнь, продукты, развлечения, вещи и т.д.

Совершенно логично: если денег вытекает БОЛЬШЕ, чем поступает от доходов, человек расходует свой капитал. И, в конечном счете, может залезть в кредиты или даже обанкротится. Если денег поступает ровно столько же, то капитал не растет, но и не уменьшается.

И вот тут перед многими людьми встает проблема: хочется и капитал нарастить, и жить в кайф.

Как вы можете видеть - популярное мнение заключается в том, чтобы ЗАРАБАТЫВАТЬ БОЛЬШЕ. Экономить - это для нищебродов! Ведь, если приходится экономить на дорогих брендовых вещах, то значит человек просто не может найти, где заработать!

Я считаю, что это в корне неправильный подход. У меня никогда не было проблемы с тем, чтобы заработать деньги: после "пробы пера" грузчиком на складе бытовой химии, я с тех пор работаю сам на себя. И сам отвечаю за свои доходы. К окончанию университета у меня уже был готовый популярный игровой портал, который обеспечивал шестизначную сумму дохода ежемесячно.

Но, если бы я тратил деньги на "классные вещи", то я и надеяться бы не смог на те результаты, которые я имею сейчас. Я мог позволить купить себе БМВ через год после окончания университета, но я ездил на автобусе. А первая машина появилась лишь в 2014 году - это была двадцатилетняя Ауди Б4. В 2016 году я мог позволить себе Порш, но я купил Солярис, потому что деньги шли в дело.

Ущемил ли я себя этим? Нет, потому что для меня это не было приоритетом. Я не кайфую от потребления, от брендовых вещей.

Когда вы слышите "лучше больше зарабатывать, чем меньше тратить", вероятно, это говорит человек, еще не осознавший прелести концепции ИСТИННОЙ СВОБОДЫ. Да, вот так вот пафосно.

Именно отказ от избыточного потребления позволяет мне сейчас вообще не думать о том, каким может быть активный доход. У меня закрыта финансовая независимость - я могу не зарабатывать вообще ничего. И мой денежный бассейн не опустеет: его наполняет поток дивидендов.

Когда вы слышите "лучше зарабатывать еще больше, чтобы жить еще лучше", вспомните о том, что человеку всегда мало. Вы увеличите доходы - расширите входящую денежную трубу... и ваше избыточное потребление тут же увеличит диаметр исходящей денежной трубы - деньги будут улетать со свистом.

Повышая уровень потребления вы рискуете НИКОГДА не добиться финансовой независимости. Ведь ваши потребности растут, растут... а с этим ростом растет и необходимый размер капитала для нужного размера дивидендов!

Придет время, когда кайф от крутой тачки или крутой шмотки обратится в сожаление о том, что вы упустили свои возможности. Вам захочется уйти из бесконечного зарабатывания денег в сферу большей свободы. Личной свободы, свободы времени. Но окажется, что купленные Гуччи, Айфоны и Порши не приносят дивидендов!

Гонка "больше зарабатывать - больше тратить" хороша всем кроме одного: она не учитывает ограниченность вашего времени на этой земле. Я не вижу смысла в дорогой машине, если для ее содержания нужно работать 7 дней в неделю по 18 часов. Я лучше буду меньше тратить, но проводить свои дни ТАК КАК МНЕ ХОЧЕТСЯ! И там, где мне хочется.

Удачи в инвестициях!

#финансоваяграмотность #жизньнадивиденды #инвестиции #экономия #заработок

https://youtu.be/QDyzb173IFc

Как стать рантье, чтобы получать доход с недвижимости и капитала? Рантье - звучит гордо: "Я живу на ренту!" Увы, реалии инвестиций в рентную недвижимость в России таков, что инвестор в лучшем случае может ожидать весьма посредственный рентный доход и весьма ограниченный рост капитала. Причем ликвидность такого капитала в рентной недвижимости тоже будет невысокой.

Ко мне обратился один из подписчиков, который задал вполне конкретный вопрос:

"Можно ли продать квартиру за 4 миллиона рублей, которая приносит 20 000 рублей арендного дохода, чтобы получать аналогичный доход в акциях США?"

20000 рублей арендного дохода в месяц это 6% рентной доходности в рублях. Весьма неплохо, если посмотреть на последние статистические данные:

- Средняя доходность арендной квартиры по России 5.5% в рублях
- Средний срок окупаемости 18 лет
- Причем для Петербурга средняя арендная ставка и вовсе 4.4%

Обратите внимание, что в этих статистических данных не учтены расходы на содержание жилья, его простой, а также налоги (как на доход, так и на имущество). В сообщении подписчика подобные расходы также не учтены, так что фактическая рентная доходность оказывается еще ниже!

Можно ли получать более высокий или хотя бы такой же доход в акциях США?

Да, конечно, можно.

При выборе дивидендной стратегии CEF можно ожидать сразу "в моменте" дивиденды 6% в долларах и уже после налогов и всех накладных расходов (включая комиссии брокера)! Причем, согласитесь, по сложности получения рентный доход и доход с инвестиций в фондовый рынок просто несопоставимы.

Инвестору в недвижимость необходимо постоянно следить за своим имуществом, контролировать его, собирать плату, искать арендаторов (и иногда сталкиваться с простоями жилья). Инвестору на фондовом рынке не приходится думать ВООБЩЕ НИ О ЧЕМ: он просто собирает дивиденды на брокерском счете и тратит на свои нужды!

Ликвидность инвестиций в фондовый рынок также невероятно выше. Вы можете продать активы в любой день, когда идут торги на бирже - и сразу получить свои деньги. А попробуйте без громадных скидок реализовать капитал, вложенный в квартиру хотя бы за 2 недели? Средний статистический срок экспозиции составляет 105 дней: более 3 месяцев!

Кто-то может сказать: "Ну ведь квартиры-то вон как растут в цене, дело не только в аренде!" Но фондовый рынок не уступает - в том числе, если мы берем дивидендные CEF. Скажем, за последние 5 лет в долларовом выражении квадратный метр в Москве вырос с 2750$ до 3350$ - рост на 22%. Неплохо, да?

Но самый банальный и простой CEF UTF на коммунальный сектор США дал 46.5% дохода без учета дивидендов.

Поэтому да, вы можете стать рантье с 4 миллионами рублей. Но намного проще, выгоднее и удобнее быть рантье с инвестиций в фондовый рынок.

Удачи в инвестициях!

#рантье #недвижимость #инвестиции #аренда #квартира

https://youtu.be/XZjqn8M04mU

Какие лучшие инвестиции для новичков на фондовом рынке, если они желают вложить 12000 рублей? Я убежден, что это инвестиции по стратегии "Миллион с нуля". Эта стратегия была запущена мной еще в 2018 году специально для начинающих инвесторов, у которых нет достаточного капитала, чтобы сформировать полноценный инвестиционный портфель.

Инвестируя на фондовом рынке всего несколько тысяч рублей в месяц, новички могут освоиться, могут сформировать неплохой капитал, могут начать двигаться к своим целям.

Каждый месяц я сам покупаю активы по этой стратегии, наглядно показывая, как она работает. И я покупаю активы прямо сейчас в видео.

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" можно видеть на скриншоте в видео. Покупка простого индексного актива закрывает сразу несколько целей для инвестора-новичка:

1) Минимизирует его риски выбора неправильных активов
2) Обеспечивает хорошую диверсификацию по широкому рынку акций
3) Позволяет получать среднерыночную доходность в твердой валюте
4) Обучает спокойно и трезво относиться к неизбежной волатильности фондового рынка

Таким образом, "Миллион с нуля" одновременно и готовит инвестора к инвестициям с первоклассным инвестиционным портфелем психологически (задавая правильные установки), и параллельно увеличивает его капитал!

Благодаря сплиту FXUS 1-к-100 я теперь покупаю не по одному паю ETF для каждого сына, а пропорционально больше, а из-за низкой номинальной стоимости каждого раздробленного пая я еще и имею возможность покупать активы максимально близко к сумме инвестиций - 12 000 рублей в месяц - и таким образом почти все деньги сразу начинают работать в фондовом рынке, а не лежат мертвым грузом на брокерском счете.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #fxus #etf

https://youtu.be/t4qp9CaewIQ

Какие акции покупать в инвестиционный портфель, чтобы заработать? Почему одна и та же акция может быть ТОП для одного портфеля и совершенно не-ТОП для другого портфеля?

Большая ошибка некоторых инвесторов заключается в том, что они допускают смесь активов. И считают, что если бумага хороша с фундаментальной точки зрения - она однозначно хороша во всем. И ее точно стоит брать!

А между тем, помимо фундаментального анализа акции, необходимо также понимать: "А зачем я покупаю эту акцию? Что я хочу получить, покупая ее?"

Самое грубое разделение можно провести по категориям РОСТА капитала и ДОХОДА с дивидендов.

Например, если вы ориентируетесь на стабильный денежный поток, то акция вроде Altria Group может быть для вас вполне подходящим выбором. Компания - платит и увеличивает дивиденды уже более полувека. Она платит более 8% дивидендов "в моменте" в долларовом выражении и, учитывая финансовое положение компании, вряд ли что-то поменяется в будущем.

Но если вы хотели бы получать рост капитала, то это - явно не лучший выбор. За последние 10 лет компания принесла лишь 60% роста. Причем, с 2017 года явный тренд на снижение. Эта компания хороша, когда вы уже готовы "выкачивать" из капитала стабильный доход, но вряд ли подойдет вам, когда вы только формируете капитал.

С другой стороны, покупать Microsoft ради дивидендов точно ошибка - дивиденды "в моменте" не дотягивают даже до 1%. Но если задача инвестора активный рост капитала, то эта акция неплохо впишется в его инвестиционный портфель.

Компания активно расширяет бизнес. И способна делать это и дальше, несмотря на внушительную рыночную капитализацию!

А иногда инвестор целенаправленно не хочет покупать акции, которые платят дивиденды (даже несмотря на то, что дивидендные акции способны давать куда более высокие результаты). И в этом случае для него все - даже очень-очень классные дивидендные акции вроде Microsoft уже будут не-ТОП.

У меня был опыт формирования таких инвестиционных портфелей для клиентов: из чисто бездивидендных ценных бумаг.

Таким образом, друзья, вы можете найти настоящие бриллианты с точки зрения фундаментального анализа. И эти акции будут ОШИБКОЙ в вашем инвестиционном портфеле. Вы можете купить первоклассные высокодивидендные бумаги - и их включение будет ОШИБКОЙ в вашем растущем портфеле.

Поэтому помните: сам по себе анализ ценной бумаги важен. Но еще важнее: как именно эта бумага будет приближать вас к вашим инвестиционным целям!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #акции #портфель #фондовыйрынок

https://youtu.be/jkQ6ysp6Rss

Что нужно знать об инвестициях в стартапы, чтобы иметь шанс заработать на стартапах? А знать нужно следующее: в подавляющем большинстве случаев вы НИЧЕГО не заработаете! И хорошо, если просто потеряете немного денег.

Все дело в том, что участвовать в серьезных стартапах частным лицам никто не даст. Если у каких-то гениев есть какая-то стоящая идея, то чаще всего ее очень быстро выкупают профессиональные инвестиционные банки, бизнес-ангелы и т.д. Для инвестиционного банка 1-2-10 миллионов долларов не деньги, если речь идет о возврате в 1000%. Да, из 100 стартапов, в которые такой банк вложит деньги, лишь 1 выстрелит. Но он окупит все вложения.

Если к вам приходят с предложением "вложиться в стартап" - скорее всего, это или откровенное мошенничество, или идея, которая была отсеяна "солидными дядями", как бесперспективная. И риски вложения в нее - невероятно высоки. Ну, например, риски вложения в "частную рокетную компанию" от неизвестного спамера в инстаграме стремятся в бесконечность:)

При этом, возможно, авторы стартапа будут искренне что-то пытаться делать, но вы не увидите отдачи долгие годы (если вообще ее увидите). Тут уместно вспомнить Скайвей, о котором я рассказывал еще в 2017 году - 4 года назад. И что-то реальной финансовой отдачи инвесторы так и не дождались, как я погляжу.

Кроме того, частные лица, которые пытаются вкладываться в стартапы, обычно не обладают достаточным капиталом и возможностями, чтобы получить диверсификацию, доступную тем же инвестиционным банкам. Сможете ли вы оценить, отследить и купить доли в 100 стартапах? Ведь шансы на удачу 1-к-100 - вполне реальные. Почему вы уверены, что именно выбранный вами один-единственный стартап окажется удачным?

Исходя из этого, я бы рекомендовал не рассматривать инвестиции в стартапы на серьезной основе. Побаловаться - возможно. И на те деньги, которые не жалко потерять или заморозить на определенный срок. Но для серьезных инвестиций даже маржинальный ETF на широкий рынок с 2-3-кратным плечом и то будет менее рискованным, чем покупка долей в сомнительных стартапах.

Очень осторожно относитесь к любым предложениям, которые вы можете встретить! Какими бы вкусными они не казались. Спросите себя: зачем этому гениальному изобретателю нужны ваши 100-200$, если идея так хороша? Если идея действительно эффективная - он легко найдет инвестора в лице серьезного банка или бизнес-ангела. Ему не придется собирать несколько тысяч частных лиц. Значит или идея далеко не успешная, или изначально задуман обман!

Критическое мышление на этапе принятия решения позволит вам сделать правильный выбор и придерживаться долгосрочных фундаментальных инвестиций.

#стартап #инвестиции #финансы #деньги #бизнес

https://youtu.be/gPjSdMCgJek

Я инвестирую в компании, которые платят дивиденды. Я рекомендую клиентам дивидендные компании. И, даже если цель стоит - приумножение капитала, я делаю упор на дивидендные акции. Просто дивиденды по ним невысокие, а главное - потенциал роста самой акции.

И иногда люди пишут в комментариях:

"А чего ты так зациклился на своих дивидендах? Ведь главное, чтобы компания сама росла в цене, а дивиденды вовсе необязательны!"

Оставим в стороне вопрос доходности. Хотя все же напомню, что ДИВИДЕНДНЫЕ акции очень сильно опережают по доходности бездивидендные бумаги и индекс S&P500 в целом.

Ответим на вопрос: "А куда девается кэш от прибылей у бездивидендных компаний?"

С дивидендными акциями все понятно - они направляют избыточную прибыль на дивидендные выплаты. А что касается бездивидендных?

Тут часто следует мгновенный ответ: компания направляет все деньги на свое развитие! И за счет этого растет еще сильнее - а значит, сильнее растут в цене и ее акции!

Увы, это возможно только в идеальном мире. В реальном мире компания не может тратить ВСЕ деньги на свое развитие эффективно. Напротив, попытка следовать политике "всю прибыль направляем на развитие" иногда может даже приводить к проблемам с этим самым развитием бизнеса!

Если вы читали книги Баффета и Богла, то наверняка натыкались на примеры такого рода. Мне больше всего запомнился пример с Кока-Колой, которая была одержима экспансией ради экспансии. И на каком-то этапе даже занималась креветочным бизнесом просто "а почему бы и нет". И сильно из-за этого пострадала.

Что тут ходить далеко - даже сама Berkshire Hathaway Уоррена Баффета неоднократно становилась предметом вполне разумной критики из-за ее бездивидендной политики. Баффет копит деньги на счетах, но не может распорядиться ими. И эти деньги просто не работают. Деньги лежат под минимальный процент или вообще без него - и это сказывается на эффективности инвестиций.

Разве это хорошо для инвестора?

Преимущество дивидендных компаний как раз в том, что их руководство разумно понимает, что не всегда имеется возможность пустить избыточную прибыль в дальнейшее развитие достаточно эффективно. Да, развитие идет. И именно потому на дивиденды направляется лишь СВОБОДНАЯ прибыль. Зато этот денежный поток инвестор может вкладывать так, как ему хочется! Он знает, что компания эффективно распоряжается своими финансами: инвестирует в свой бизнес то, что действительно выгодно, а излишки распределяет.

Попробуйте подумать в этом ключе, когда в следующий раз столкнетесь с позицией, что компания не должна платить дивиденды. Спросите - а куда тогда уходят излишки ее прибыли? Используются ли они эффективно? И есть ли она вообще - эта свободная прибыль - или результаты бурного роста на самом деле лишь результаты на бумаге?

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #акции #финансы #прибыль

https://youtu.be/3x24cvgi5us

Как создать пассивный доход с нуля? Реально ли вообще выйти на какой-то пассивный доход?

Многие люди мечтают иметь пассивный доход. Но, увы, чаще всего натыкаются на сомнительные схемы вроде финансовых пирамид. Людям обещают, что они вложат условные 10 000 рублей и будут ежемесячно получать столько же. Стоит ли говорить, что в итоге люди не получают НИЧЕГО?

Есть разные идеи для пассивного дохода:

- создание собственного бизнеса, который будет работать "сам по себе"
- арендная недвижимость (офисная или жилая)
- покупка доходных машин и сдача их в аренду таксистам
- и так далее, и так далее.

Увы, как показывает опыт - причем реальный опыт моих клиентов - все эти схемы не имеют НИЧЕГО ОБЩЕГО с реальным пассивным доходом:

- для того, чтобы бизнес работал, нужно за ним следить (лишь единица удается найти достойных менеджеров и полностью делегировать полномочия)
- для того, чтобы сдавать квартиры и офисы в аренду нужно бегать и трудиться только в путь (и при посуточной сдаче в аренду трудозатраты увеличиваются по экспоненте)
- за доходными машинами нужно следить, регулярно обслуживать, решать проблемы с водителями и т.д. (есть у меня знакомый, у которого целый автопарк - ему как-то пришлось ехать в другой город, чтобы вернуть угнанную арендную машину назад)

Эти способы могут быть эффективными идеями заработка, но плохими идеями для пассивного дохода.

Единственная реальная возможность создать пассивный доход - это ИНВЕСТИРОВАТЬ КАПИТАЛ в активы на фондовом рынке. Это могут быть акции, могут быть ETF, могут быть CEF с высокими дивидендами. Только в этом случае вы можете рассчитывать на реальный пассивный доход.

Инвестируя деньги в фондовый рынок, вы можете уехать и забыть про брокерский счет лет на 5-10. И быть уверены: дивиденды будут платиться, а через эти 5-10 лет капитала на счете будет ощутимо больше (иногда - в несколько раз больше!)

А можете ли вы "забыть" на несколько лет про машину, квартиру, бизнес? Все развалится без вашего участия!

И вот теперь очень важный момент, который касается стремления "создать пассивный доход с нуля". Именно на этом и ловят начинающих инвесторов создатели финансовых пирамид, потому что суровая правда такова: с нуля пассивного дохода вы и получите ровно ноль!

Пассивный доход идет с капитала. Чем больше капитала - тем больше отдача от него в виде дивидендов, роста дивидендов и роста стоимости ценных бумаг. Для того, чтобы выйти на какой-то существенный пассивный доход с нуля, вам потребуется весьма существенный срок инвестиций. Срок и сложный процент могут компенсировать нехватку денег.

Мыслите благоразумно и четко представляйте себе, что деньги с неба вы не получите. Вы можете создать пассивный доход - я знаю это на своем опыте. Но на это уйдет какое-то время и на это все равно потребуются какие-то деньги, которые будут работать в первоклассных акциях!

Ну, а если вы хотели бы начать инвестировать, начать движение к созданию пассивного дохода с нуля - пожалуйста, обращайтесь по контактам из описания к данному видео. И я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#пассивныйдоход #инвестиции #финансы #заработок #деньги

https://youtu.be/Za-1SiWBSv8

Какова доходность дивидендного портфеля Александра Князева, какой у него коэффициент Шарпа? Какие риски портфеля Князева? Сколько времени потребовалось, чтобы выйти на пассивный доход с инвестиций?

Такие вопросы мне задали в телеграме. И я решил снять видео с ответом.

Впрочем, простой ответ не получится, ведь моя инвестиционная карьера состоит из лоскутков - первые пробы пера были у российских брокеров, а лишь в 2016 году я ушел к Interactive Brokers. Причем изначально портфель Александра Князева состоял из растущих ценных бумаг и уже в 2018 году я поменял свою стратегию на консервативную высокодивидендную.

Так что давайте посмотрим на данные с 2016 года - момента инвестиций серьезных сумм денег у Interactive Brokers.

1) Инвестиции по растущему портфелю Александра Князева с 2016 по 2018 год показывают среднегодовую доходность почти 28%! Причем лучший год принес более 42% доходности. Максимальная просадка (или риск) составляла -3%.

Коэффициент Шарпа, определяющий эффективность инвестиционного портфеля, на этой дистанции составил 2.55%. Корреляция с широким рынком составила всего 0.79.

2) Переход в 2018 году к высокодивидендной стратегии означал 2 вещи:
- я стал получать больше дивидендов и добился финансовой независимости, получил больше спокойствия и независимости от котировок рынка
- я обменял потенциальный рост капитала на это спокойствие, причем особенно ярко этот обмен виден уже сейчас - по прошествии нескольких лет

Среднегодовая доходность с 2016 по 2021 год по дивидендному портфелю Александра Князева составила 15.31%, а максимальная просадка или риск -22.39% (в просадку весной 2020 года).

Коэффициент Шарпа закономерно снизился до 0.81, а корреляция с рынком возросла до 0.97.

Я сознательно шел на этот шаг. И не жалею о нем.

3) Совокупная взвешенная доходность с учетом вложенных денег составила с 2016 года более 74%. Это кажется не очень много, но обратите внимание, что эта величина учитывает то, что я не вносил все деньги разом, а пополнял счет постепенно.

Я постепенно выводил деньги из недвижимости, постепенно пополнял счет активными доходами. Плюс она учитывает и то, что на счете лежала "бесполезная" подушка безопасности. Она не приносила никакого дохода, но тем не менее - учитывается в расчете доходности. Если бы я вложил ВСЕ деньги сразу и отказался от подушки безопасности, величина доходности была бы куда выше.

4) Для выхода на текущий пассивный доход мне потребовалось 7 лет - с 2014 года - если брать первые шаги на инвестиционном поприще.

Риски по дивидендам, как вы можете видеть по оценке предыдущего роста, нулевые. Наблюдается устойчивый органический рост дивидендов.

Таким образом, друзья, я бы не назвал свой портфель - как с упором на рост капитала, так и с упором на дивиденды "рискованным". Да, была волатильность стоимости акций, но она есть по любым ценным бумагам. Это просто неизбежно.

С другой стороны, инвестиции по этому портфелю обеспечили существенный рост и в последующем - высокие дивиденды и выход на финансовую независимость.

#портфель #александркнязев #риск #инвестиции #дивиденды

https://youtu.be/fs2re36TtaI

Как можно начать инвестировать (и стоит ли вообще начинать), если у вас нет капитала в 30 000$? Что делать, если в 35 лет у вас есть только зарплата и ничего больше?

Достаточно популярный тип комментариев, который встречается к видео с конкретными примерами по суммам / срокам / стратегиям.

Люди пишут: "Вот если бы у меня были такие деньги, тогда я бы начинал инвестировать. А раз денег нет - то и начинать не буду!"

Возможно, я буду слишком жестким, но все же отмечу:

1) Не нравится зарплата в 500$ - подумайте, как сделать ее выше. Мне тоже не нравилась моя зарплата грузчика в 10 тысяч рублей. И я позаботился о том, чтобы она превратилась в 5000$ дохода с сайта.

Да, я сидел днями и ночами, делал контент, работал за десятерых. И добился своего. Я писал статьи, писал код, обрабатывал скриншоты в фотошопе, продвигал сайт, продавал рекламу, искал заказчиков - все один. Когда тема с сайтом стала "умирать" я озаботился тем, чтобы освоить нишу недвижимости. Я сам укладывал плитку и ламинат, сам делал сантехнику...

Если вас не устраивает текущая ситуация с активным доходом - только ВЫ можете ее изменить. Вряд ли это кто-то сделает за вас.

2) 30 000$ это условная сумма. У вас может не быть суммы в 30 000$ для начала инвестиций - и вы все равно МОЖЕТЕ начать инвестировать.

Классическое правило финансовой грамотности гласит: "Откладывайте хотя бы 10% доходов на инвестиции". Для озвученной зарплаты в 500$ в месяц это 600$ в год на инвестиции (10% от 6000$ за год).

И, ежегодно инвестируя по стратегии "Рост и дивиденды" эти деньги на 20 лет, вы сможете получить капитал 54615$. А затем, переложившись в высокодивидендные CEF - получать 273$ дивидендов в месяц (около 19 тысяч рублей по текущему курсу).

Да, это весьма небольшие деньги. Но и суммы, которые вы планируете откладывать достаточно небольшие. Смотрите на эту ситуацию с относительной точки зрения: вы откладываете только 10% доходов, чтобы за 10 лет до официального пенсионного возраста получать более 50% зарплаты пассивным доходом.

А если брать 30 лет инвестиций - как раз до 65 лет (пенсионный возраст), то ожидаемый пассивный доход может составить уже 1070$ в месяц!

3) Не равняйтесь на других, когда речь идет о деньгах, если это не позволяет вам начать действовать ПРАВИЛЬНО. Всегда есть кто-то у кого больше денег. И что - это повод для того, чтобы отказываться от улучшения собственных финансов?

Это же просто глупо!

Ну нет у меня собственного самолета. И вряд ли будет. Разве это был бы для меня повод отказаться от инвестирования? Конечно, нет - я думал о СВОЕЙ ситуации, думал, как мне самому сделать свои финансы лучше. И я добился финансовой независимости!

Так и вы - стремитесь улучшать собственные финансы. И не пытайтесь сожалеть о том, что у вас нет миллиарда-другого, который есть у кого-то еще.

Увеличивайте свои активные доходы, наращивайте свой капитал. И все обязательно получится!

Удачи в инвестициях!

#капитал #инвестиции #финансы #деньги #заработок

https://youtu.be/_za-jQ8V1cQ

Одна из основных целей рубрики "Миллион с нуля" - демонстрировать, как может работать фондовый рынок, даже если инвестировать небольшие деньги. Я ежемесячно выделяю небольшую сумму денег для своих сыновей (сейчас это 12 000₽ в месяц - по 6000₽ для каждого сына). И показываю: как эти деньги могут работать.

Сегодня я подвожу итоги среднегодовой доходности инвестирования по стратегии "Миллион с нуля".

Итак, давайте посмотрим на цифры.

Оценка среднегодовой доходности с запуска рубрики в 2018 году показывает, что в рублях это 26.22% до учета комиссий брокера и 25.18% после учета комиссий брокера. Я отдельно учитываю данные по комиссиям, чтобы демонстрировать влияние брокерских комиссий на результативность инвестиций.

Если мы посмотрим на долларовое выражение доходности, то увидим, что она составляет меньшую величину: 25.36% до комиссий и 24.30% после комиссий.

Разница в доходности объясняется очень просто: из-за изменения курса рубля к доллару пай ETF, который я покупаю, активнее растет в рублевом выражении. В него как бы "встроена" защита от девальвации рубля. И таким образом, владея этим ETF я могу не переживать, если рубль будет обесцениваться к доллару.

С момента запуска рубрики прошло 3.5 года, а сумма капитала на счете "всего" 387 тысяч рублей? Много это или мало? Ну, если рассматривать сумму саму по себе - может быть и не очень много. Одни лишь мои дивиденды за сентябрь 2021 года по счету Interactive Brokers составили 238 тысяч рублей.

Но посмотрите на эту ситуацию с другой стороны: благодаря тому, что я просто методично выделял какую-то сумму денег на инвестиции, на моем счете появились эти 387 тысяч рублей! Этих денег могло бы не быть. Эти деньги могли бы быть потрачены на какую-нибудь ерунду, о которой через несколько лет вы даже не вспомните. Выделяя несколько тысяч рублей каждый месяц, я сумел накопить весьма неплохой капиталец для своих сыновей. И, даже если счет я вообще не буду пополнять, он будет расти и увеличиваться уже сам по себе.

Я знаю нескольких людей, которых я с благодарностью могу назвать своими клиентами, пришедших к серьезным портфельным инвестициям именно за счет накопления по стратегии "Миллион с нуля". Они копили, откладывая по несколько тысяч рублей - и смогли сформировать стартовый капитал для разработки портфеля!

В этом - основная цель стратегии. Вы выделяете сумму, которая СРАЗУ начинает работать в фондовом рынке. Вы не пытаетесь сразу охватить необъятное и из ниоткуда взять крупную сумму. Вы едите слона по кусочкам.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионснуля #деньги #финансы #капитал

https://youtu.be/vPPTXMWdkaw

Существует много способов оценки стоимости акций для инвестиционного портфеля. Это могут быть методики оценки по фундаментальному анализу, по различным трендам и т.д. И одна из таких моделей, которая идеально подходит для дивидендных ценных бумаг - модель дивидендного дисконтирования.

Эта модель опирается на механику, при которой реальная конечная стоимость ценной бумаги - это совокупность всех будущих денежных потоков. В частности - дивидендов по этой ценной бумаге!

И в данном видео я хотел бы продемонстрировать, как работает дивидендное дисконтирование на примере пары акций.

Вообще, можно считать цену акции по дивидендному дисконтированию вручную, но более целесообразно на мой взгляд использовать калькуляторы - такой, как dqydj.

Итак, возьмем акцию Кока-Колы - классическую дивидендную акцию. И посмотрим на то, какова ее реальная стоимость по модели дивидендного дисконтирования. Я беру данные на дату съемок видео, так что на момент просмотра данные могут отличаться.

1) Мы вводим текущую стоимость акции
2) Вводим ставку дисконтирования - это та ставка, которая является условно "безрисковой" (и классически такой ставкой выступает процент по 10-летним трежерис США)
3) Вводим текущий размер дивидендов и рост дивидендов

И в результате получается, что справедливая стоимость акций Кока-Колы составляет более 104$ при текущей ставке дисконтирования.

Аналогичным образом можно оценить, скажем, "дивидендную" стоимость акций МакДональдса. Вводим все необходимые данные - и получаем справедливую стоимость акций на уровне почти 408$. По формуле дисконтирования акции недооценены на 37%!

Обратите внимание, что результат сильно зависит от того, какая ИМЕННО ставка дисконтирования берется. Если мы возьмем ставку в 2 раза выше - на уровне 3% годовых, то окажется, что те же самые акции МакДональдса даже немного переоценены!

Также важно понимать, что подобная механика оценки стоимости акций не работает корректно с активно растущими бумагами, по которым платятся низкие дивиденды. И, совершенно очевидно, она не работает с бездивидендными акциями - потому что по ним нет денежного потока, который можно было бы получать в принципе.

Модель оценки по дивидендному дисконтированию ни в коем случае не является единственно верной. Но она хорошо демонстрирует, что на текущем уровне процентных ставок даже вроде бы "очень дорогие" акции являются по-прежнему недооцененными!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #анализ #дивиденды #дисконтирование #финансы

https://youtu.be/c1Z_IvOigEw

Один день - два отзыва прекрасных девушек-клиенток!

Так работают инвестиции в первоклассные акции: отличный рост и на короткой дистанции (13% с 6 сентября у одной клиентки), и на длительной (50% с мая 2020 года у второй).

Я очень рад этим результатам! Я невероятно счастлив достижению целей моих клиентов!

И, кстати, что касается части про "мелкие цифры дивидендов" - это совершенно нормальная ситуация, если покупаются бумаги с упором на рост капитала. Высоких дивидендов от них ждать не стоит.

#александркнязев #портфель #инвестиции #результат #отзыв

Как я заработал почти 6% доходности всего за 1 месяц на инвестициях в валюте? Стоит ли покупать валюту в 2022 году и инвестировать ее на фондовом рынке?

18 октября 2021 я опубликовал видео, где сообщил о том, что купил доллары по 71 рублю с копейками. И эти деньги были инвестированы в фондовый рынок. Я всегда так делаю, всегда покупаю "сразу" и "как есть".

И почти сразу доллар сделал сальто - и курс опустился до 69₽... Мне даже писали в личку: "А не сожалею ли я, что купил валюту?!"

Нет, конечно не сожалею - потому что я не делаю выводы по короткой динамике рынка. Я опираюсь на результаты уже по факту. И вот через месяц можно посмотреть, насколько это решение было оправданным.

1) Доходность вложения в валюту на курсе доллара составила 3.38%
2) Доходность портфеля за этот же период времени составила 2.56%

Итого около 6% доходности инвестиций в рублях сложным процентом! Неплохо, да?

В то время, как из-за снижения курса доллара кто-то выжидал, опасаясь покупать валюту - я ее купил и инвестировал. В то время, как кто-то не покупал акции, опасаясь кризиса - я усреднялся по позициям и заработал на этом.

При этом важно учитывать, что мои инвестиции в валюте - консервативные дивидендные инвестиции. Они априори дают меньше роста и больше ориентированы на стабильный денежный поток. Инвестиции в первоклассные дивидендные акции с упором на рост капитала, такие как Apple, могли дать всего за месяц около 8% доходности или около 11% в рублях - если учесть курс доллара!

Конечно, результаты на такой короткой дистанции мало о чем говорят - как по курсу доллара, так и по инвестиционной доходности. Я вообще не сторонник того, чтобы делать выводы об эффективности вложений на сроке менее 3 лет.

Но и в случае с долларом, и в случае с инвестициями в акции - чем больше срок, тем более заметной становится эффективность вложения! И, скажем, лет через 5, когда доллар вполне может стоить 100-150₽ вы не будете сожалеть о том, что купили доллары по 73₽ вместо 71₽. Вы можете сожалеть лишь о том, что вообще не купили их. Вы не будете сожалеть, что купили акцию на 1$ дороже. Вы можете сожалеть о том, что вообще не начали инвестировать и упустили 20-30-50% роста капитала.

Именно так работают финансы.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #заработок #финансы #деньги

https://youtu.be/ozYrNLjZ0Pc

Какие акции лучше в инвестиционном портфеле в 2022 году - дорогие или дешевые? К видео, в котором я рассматривал принципы выбора акций в инвестиционный портфель по параметру высоких дивидендов или роста самой акции был оставлен очень интересный комментарий. В нем содержится чрезвычайно важная информация, которую часто упускают из вида инвесторы:

"Не стоит смотреть на стоимость акции, по которой она торгуется на бирже!"

И особенно важно - не стоит делать выводы о перспективах роста компании, исходя из этой стоимости.

Знали бы вы, как часто приходится сталкиваться с таким заблуждением! Так что давайте разберемся с этой темой.

Первое и самое главное: высокая или низкая рыночная стоимость акции не означает, что бумага может медленнее или быстрее вырасти, скажем, на 50%.

Помните о том, что компанию стоит воспринимать, как целое - целостный бизнес. Акции это лишь доли этого бизнеса. Когда растут отдельные акции - это означает, что растет ВЕСЬ БИЗНЕС целиком.

Хороший пример можно привести, используя Berkshire Hathaway (акции класса "А"), которые на рынке стоят более 400 000$ за одну штуку и ни разу с момента запуска не дробились. Вы можете видеть, что 5 лет назад акции стоили "всего" 236 тысяч долларов. И это не помешало им за 5 лет сделать почти 79% роста. А 10 лет назад рыночная цена акции была 112 тысяч $ и рост составил 274%.

У той же Altria Group за 10 лет рост составил лишь 59%, хотя рыночная цена акции была менее 28$.

Помешала ли стоимость акций Berkshire Hathaway вырасти в 3 раза?

Если у компании Apple будет не 16 миллиардов акций, а лишь 16 миллионов или даже вообще 1 ценой в 2.5 триллиона долларов, будет ли ее бизнес расти менее эффективно? Да, это скажется на динамике котировок - уйдет спекулятивный интерес. Но рост бизнеса самого по себе останется прежним, ведь прибыли от количества акций на бирже не зависят. Люди как покупали Айфоны - так и будут их покупать.

Точно также и в сравнении с акциями Microsoft и Altria, о котором говорится в комментарии. Текущая цена Altria и цена Microsoft ничего не значат! Важна не рыночная цена, важны точки роста бизнеса, за которыми подтянется цена акций.

У Altria мало таких точек - это "дойная корова", которая платит и будет платить высокие дивиденды, повышать их - но не более. У Microsoft уйма таких точек, учитывая технологичность бизнеса и его перспективы.

Никогда не смотрите на рыночную цену, чтобы сделать выводы о перспективах бизнеса компании и перспективах роста акции! Никогда не покупайте акцию, потому что она стоит "дешево" по рыночной цене. Как показывает мой опыт, фундаментальный анализ, да и вся инвестиционная история - лучше купить десять первоклассных акций по 200-500$, чем несколько десятков ущербных компаний по 20-40$ и не получить ожидаемого роста!

Удачи в инвестициях!

#акции #инвестиции #фондовыйрынок #microsoft #berkshirehathaway

https://youtu.be/GPm106QWanE

ВАЖНО: Как на акциях заработать больше, чем на депозите в банке? Ответ очень простой - не действовать, как средний инвестор!

Факты, которые могут удивить. Цифры, в которые сложно поверить. Однако же это - реальность. Согласно исследованию, среднегодовая доходность среднего инвестора из России на фондовом рынке всего 5.4% в рублях! Это лишь немногим выше, чем официальный (!) уровень инфляции. И даже ниже, чем ставка по банальнейшим рублевым депозитам.

При этом не стоит думать, что инвесторы из России в чем-то уникальны. Статистика по инвесторам из США показывает: там средний инвестор тоже не может побить даже инфляцию, не говоря о том, чтобы показать какой-то хороший результат доходности.

Именно с подобного рода фактами и связаны убеждения людей: не стоит пытаться зарабатывать на фондовом рынке! Все равно ничего не выйдет. При этом, конечно, никто не ищет проблему в СЕБЕ. А она именно в самом инвесторе и в его поведении.

Как можно было, скажем, инвестировать 200000 рублей на 5 лет и заработать всего 5.4% среднегодовой доходности? Это просто уму непостижимо! Что нужно было делать для этого?

Инвестиции 200 тысяч рублей даже просто в индексный фонд S&P500 могли бы дать отличную доходность. А инвестиции с портфелем из первоклассных ценных бумаг - еще выше.

Предположим, что некий инвестор в 2016 году - 5 лет назад - решил инвестировать 200 000 рублей. По курсу доллара на 2016 год это было 3264$.

Тогда в индексе S&P500 этот инвестор смог бы получить среднегодовую доходность 18.34%. Изначальный капитал был бы приумножен в 2 раза - и составил бы 7470$. В рублевом выражении отдача была бы еще выше: изначальные инвестиции в 200000 рублей превратились бы в 545 тысяч рублей! Неплохая отдача, не так ли?

Инвестиции в портфель "Рост и дивиденды" Александра Князева из первоклассных ценных бумаг оказались бы еще более эффективными: вложения 200 тысяч рублей стали бы 13 120$ или 958 тысячами рублей! При этом обратите внимание на то, что портфель показал бы не только более высокую доходность, но и меньшие риски по просадке стоимости активов.

Конечно, называть среднегодовую доходность почти в 33% для портфеля и более 18% для индекса "нормальной" - неразумно. Все же статистическая среднегодовая доходность широкого индекса лишь 9% в долларах, а долгосрочная среднегодовая доходность портфеля скорее 14-16% в долларах. Но результат, как говорится, на лицо.

За счет чего это получается?

За счет ДЕЙСТВИЙ САМИХ ИНВЕСТОРОВ!

1) Они слушают "инвестиционные идеи брокеров", которые часто связаны со спекуляциями - в том числе на IPO, шорт-сделках и т.д.
2) Они действуют эмоционально - достаточно просто "купить и держать" качественные бумаги. Но средний инвестор то входит в акции, то выходит из них, ловит момент - и ошибается.
3) Они покупают плохие акции - ведутся на двухзначные дивиденды, которые отменяют в следующем же квартале или на полугодовой рост, который по факту является многолетним падением

Невозможно не только "обогнать рынок", но даже обогнать инфляцию, если действовать неразумно.

И я не согласен с мнением "на растущем рынке всегда прибыль". Как вы видите - из-за неверного подхода, даже на мощном бычьем рынке инвесторы умудряются не зарабатывать НИЧЕГО.

Ну, а если бы вы хотели начать инвестировать правильно и эффективно, хотели бы получать высокую доходность портфеля и не отставать от депозитов - обращайтесь, я буду рад вам помочь. Вы можете написать мне по контактам из описания к видео, и я разработаю для вас первоклассную стратегию!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #депозит #портфель #заработок

https://youtu.be/e-1YG3a7NB4

Сколько рублей будет стоить доллар в 2022 году? Какой прогноз по курсу доллара к рублю на 2022 год можно дать? Стоит ли сейчас покупать доллары?

Мои прогнозы по курсу доллара часто критикуют за чрезмерный пессимизм: ну не может же рубль все время падать! Вон - Сбербанк ждет доллар по 67 рублей в 2022 году!

Но я предпочитаю смотреть на ситуацию не с точки зрения слов, а с точки зрения действий. В первую очередь - действий государства и госкомпаний.

И что мы видим?

1) ЦБ скупает валюту триллионами рублей. Причем эта валюта не инвестируется в экономику РФ, а копится в "кубышке". И сами власти прямо говорят о том, что стоит готовиться к худшему и резервы помогут пережить это худшее. Если будет "худшее" - разве рубль не рухнет?

2) Госкомпания Роснефть копит миллиарды долларов и евро с доходов от выросшей нефти. При всей "дедолларизации" на словах - действия говорят об обратном: рублевые резервы растут минимальными темпами, а валютные - напротив очень активно.

3) Минэкономразвития ждет доллар по 71-72 рубля в 2022 году, а ведь мы знаем, насколько сильно расходятся прогнозы МЭР с реальностью.

Таким образом, учитывая это - я считаю, что прогноз по курсу доллара к рублю на 2022 год можно оставить прежним: доллар, скорее, будет расти, а рубль - девальвироваться.

На укрепление рубля может оказать существенное влияние лишь повышение ставки ЦБ РФ, что приведет к повышению привлекательности рублевых вложений. Но если ФРС США в свою очередь будет повышать ставку, то это вызовет неизбежный отток денег из развивающихся валют и экономик. И их ослабление.

Кроме того, определенное давление на рубль и рост курса доллара в 2022 году могут оказать сохраняющиеся геополитические риски и напряженность отношений с Западом. Любые серьезные подвижки в сторону роста напряженности могут вызвать резкую девальвацию рубля. И, если вы следите за новостным фоном, то представляете, что даже слухов достаточно, чтобы курс доллара вырос на 1-2 рубля за считанные часы.

Мне спокойнее держать основную часть капитала в валюте. И это - не говоря о том, что можно очень выгодно и эффективно зарабатывать на валютных инвестициях: в первоклассных акциях США можно получать 14-16% среднегодовой доходности в долларовом выражении.

Как будете действовать вы - решать вам. Но вспомните о том, что делают госкомпании и само государство. И подумайте: почему ВАС убеждают хранить деньги В РУБЛЯХ, тогда как почти ВСЕ резервы государства - В ВАЛЮТЕ!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валюта #прогноз #инвестиции

https://youtu.be/lqedmiNGMA8