Инвестируете в акции РФ? Очень патриотично. Но не очень логично с точки зрения собственника - коим и является фундаментальный инвестор.🙄💲
.
Владея акцией, вы владеете частью бизнеса. Надеетесь, что бизнес будет приносить вам прибыль. Надеетесь, что благодаря умелому управлению, ваши прибыли будут обеспечивать рост капитала и выплату дивидендов...💼📈
.
Пока не вмешается государство!😎
.
Во всяком случае, как говорит господин Белоусов - вопрос практически решенный.
.
Да, как частное лицо я, может быть, и приветствовал бы такое решение. Ведь эти 100 миллиардов рублей пойдут на помощь малому бизнесу, решение проблем с бедностью, реформирование инфраструктуры и прочие благие дела. Разве нет? Вы что не верите в это?🤭
.
Но как инвестор и представитель рынка капитала я с этим категорически не согласен.❌
.
Эти прибыли - это результат деятельности компаний, в которые вкладывали свои деньги люди. Они ждали этой отдачи. Они рассчитывали на то, что эти прибыли увеличат их капитал, их денежные потоки...
.
А теперь: извольте поделиться!💰💥
.
Я не хотел бы уходить в политику, поэтому буду говорить чисто экономически. При подобном подходе к хозяйственной деятельности и явном изъятии капитала из частных предприятий смысла в них инвестировать просто нет.⛔
.
Такой риск существует в акциях РФ постоянно. Именно поэтому я не инвестирую ни рубля в акции РФ! Я не вижу в этом смысла - ни экономического, ни патриотического.
.
Мой патриотизм проявляется в уплаченных налогах. А зарабатывать я предпочитаю на акциях США (с которых тоже плачу налоги в РФ).💵
.
#налоги #белоусов #металлургия #инвестиции #сверхдоходы

Поскольку много вопросов по поводу сегодняшнего пресс-релиза ЦБ с включением Interactive Brokers в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, я напишу свое мнение:
.
1) Interactive Brokers не единственный крупный брокер, который попал в список. Там же очень популярный кипрский Exante и авторитетный швейцарский Swissquote.
.
2) Компании были включены в список еще 1 февраля, просто анонс опубликован лишь сейчас. За это время по моему опыту не было ограничений на банковские переводы ни туда, ни обратно.
.
3) Логика включения компаний не прослеживается, так как другие брокеры, которые оказывают аналогичные услуги на аналогичных условиях, в список не попали.
.
Я предпочитаю пока просто подождать и посмотреть, дождаться комментариев ЦБ или каких-либо активных действий. В настоящий момент для меня сам факт попадания в этот список авторитетных брокеров скорее говорит о стремлении властей РФ вернуть капитал обратно. Возможно, добровольно-принудительно на совершенно нерыночных условиях (как здорово это коррелирует с сегодняшним же постом про металлургов!)
.
#interactivebrokers #цбрф #центробанк #санкции #брокер

Я инвестирую в первоклассные акции США и ежемесячно получаю дивиденды. Размер дивидендов достаточно высок, чтобы обеспечивать финансовую независимость (хотя в текущий момент я направляю свои дивиденды на покупку недвижимости).
.
И вот за май 2021 года я получил очередные дивиденды в размере 555$ после налогов или около 41 тысячи рублей.
.
Это не очень много, но это - промежуточная дивидендная выплата. Стандарт выплаты по акциям США - 4 раза в год. И пиковые выплаты основных компаний приходятся на март, июнь, сентябрь и декабрь. Так что июньская дивидендная выплата обещает быть грандиозной и измеряться уже четырехзначной суммой.
.
Я докупал активы в мае. Я всегда их докупаю на свободные денежные потоки. И чем больше люди кричат "Опасно, кризис на носу!", тем больше мне хочется докупать.
.
Благодаря докупкам я смог увеличить свой ожидаемый годовой денежный поток до 16036$ после налогов. Это 1336$ в месяц в среднем. Разумеется, о равных выплатах речи не идет - причины я озвучил выше - но все равно приятно осознавать эту сумму.
.
Относительный рост дивидендов оказался не очень высоким: все же база уже достаточно высока и ее сложно увеличивать пополнениями счета. И чем дальше будет движение, тем более значимым будет непосредственное влияние уже органического роста дивидендов!
.
Прогресс по цели "Финансовая свобода" - 2000$ в месяц пассивным доходом составляет уже 67%. Движения небыстрые, но постепенные и поступательные.
.
Прогресс по моей цели получить чистыми 17000$ за год составляет лишь 29%. Это отставание от графика, но я надеюсь наверстать его после июньской выплаты. Скорее всего, после нее будет понятно - смог я перевалить за 50% необходимого дохода или нет. В любом случае, впереди еще полгода роста дивидендов и пополнений счета!
.
Вот так - прошел еще один месяц, очередные 555$ дивидендов упали на мой брокерский счет. И мне не потребовалось даже пальцем пошевелить, чтобы заработать эти деньги. Это - истинно пассивный доход. Он работает сам по себе, он зачисляется сам по себе. Мне остается только взять и потратить эти деньги, как хочется.
.
Удачи в инвестициях!
.
#жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #деньги #финансоваянезависимость
.
https://youtu.be/CDf45gQZqK0

Вчерашний пост про акции РФ вызвал довольно бурное обсуждение в комментариях на Ютубе. Мол, все не так, акции РФ дают много денег и неверно сбрасывать их со счетов.📈👍
.
Но я, будучи инвестором, в первую очередь и оцениваю потенциал доходности. Будущее мы знать не можем, хотя и делаем некоторые прогнозы на основании текущих данных, факторов и предпосылок. Зато можем оценить прошлое.📓💲
.
И вы можете видеть, что за последние 13 лет фондовый рынок РФ практически не вырос! Я беру здесь данные по индексу RTS Total Return (общий уровень доходности с учетом дивидендов). Причем беру чистый индекс - здесь НЕ УЧИТЫВАЮТСЯ налоги в 13% на дивиденды. И этот индекс рассчитывается в долларах.📋
.
Вот вам реальные факты.
.
Да, вы можете сказать, что вот до этого был бурный рост, на него-то и нужно смотреть!📈📈📈
.
Не забывайте, что в девяностые-нулевые по сути был передел экономики, старт с нуля, низкая база. Ее нельзя рассматривать, как нечто заслуживающее реальной оценки. Многие ли из вас или из ваших родителей правильно вложили ваучеры? А купили акции предприятий? То-то же!💼❌
.
В США был аналогичный период невероятного роста в конце 19 века. Но и тогда в основном на бирже были лишь представители крупного капитала.
.
А если мы берем период уже устоявшейся экономики - даже с учетом высоких цен на нефть в поздние нулевые-десятые годы - реальная доходность фондового рынка РФ просто ничтожная.
.
Кстати, тему подробнее я разбирал в ряде видео с примерами доходности других стран:
.
1) https://www.youtube.com/watch?v=r6F434qzZHU
2) https://www.youtube.com/watch?v=pJM7-VIMiq0
3) https://www.youtube.com/watch?v=5elfSg_dUh0
4) https://www.youtube.com/watch?v=H2J453t7jyI
.
#россия #инвестиции #акции #ртс #доходность

Сегодня в рубрике фундаментального анализа от Александра Князева мы разберем не акцию, а пример Closed End Fund (фонда закрытого типа) или CEF. Об этой новой стратегии, которую я разработал, я уже рассказывал. И сегодня будет интересная тема - разбор одного из CEF.
.
CEF несколько отличаются от акций тем, что в их случае фундаментальный анализ идет не путем анализа прибылей, бизнес-показателей и т.д. А оценкой комиссий, плеча (закредитованности CEF), доходности и т.д.
.
В качестве примера я возьму CEF UTF. Это фонд на коммунальный сектор США. Он включает 241 компанию в основном из сферы коммунальных компаний, промышленности и энергетики. Фонд платит высокие дивиденды - более 6% в долларах в год до налогов и платит их ежемесячно!
.
Особенность CEF заключается в том, что они являются активно управляемыми фондами. Поэтому инвестор должен выбирать фонды с четкой и понятной стратегией, разумными комиссионными, стабильными результатами деятельности и приемлемым кредитным плечом.
.
В частности:
.
- комиссии по UTF составляют 2.53% в год. Это невероятно много для любого индексного фонда (скажем для VOO комиссии всего 0.03%). Но для CEF это разумный уровень. Комиссии не влияют на дивиденды и берутся автоматически из NAV - стоимости чистых активов фонда.
- у фонда четкая стратегия: вложение в коммунальный сектор США. Коммунальный сектор один из стабильнейших в принципе. Всем людям нужна вода, тепло, электричество. Практически в любой кризис и экономический спад коммунальные счета оплачиваются более-менее стабильно.
- кредитное плечо у CEF UTF составляет 25%. Оно обеспечивает дополнительную доходность как от роста капитала, так и от дивидендов, но повышает риски в случае роста ставок по кредитам или в случае волатильности. Однако 25% плечо означает, что фонд может увидеть снижение рынка более 50% и не испытывать нужды в ликвидности или принудительном закрытии позиций.
.
Что касается результатов деятельности фонда, то они говорят сами за себя:
.
1) С момента запуска в 2004 году фонд обогнал S&P500 на весьма солидные 1.3% среднегодовой доходности. Это впечатляет, потому что вообще-то цель CEF не в активном приумножении капитала, а в активном изъятии капитала.
.
2) Без учета реинвестирования дивидендов результаты более скромные. И по росту стоимости пая UTF отстал.
.
3) Денежный дивидендный поток возрастает на дистанции, хотя наблюдается отчетливая просадка в кризисные 2008-2009 годы. Подобная волатильность дивидендов по CEF является приемлемым фактором риска. И я в отдельном видео пояснял, как можно от нее защищаться.
.
Таким образом, UTF является ярким представителем моей новой агрессивно-дивидендной стратегии CEF. Он неплохо подходит для активного изъятия денежного потока капитала. И, хотя статистически он способен обгонять индекс S&P500, важно понимать: это не является основной задачей CEF. И рассчитывать на это все же не стоит.
.
Удачи в инвестициях!
.
#utf #cef #etf #анализ #инвестиции
.
https://youtu.be/3N0yR6EuUJI

Буквально пару дней назад я публиковал отчет о "Жизни на дивиденды", где показывал результаты за май. Мои дивиденды составили 555$ после налогов. И может появиться вопрос, зачем нужны такие дивиденды, если даже по моей консервативной растущей стратегии рост капитала за 1 день может составить более 1600$?📈💰
.
Месяц "работы" капитала для дивидендов 555$ и всего 1 день - для прироста в 1643$. Это ведь совершенно несопоставимые величины!📊💸
.
Да, все выглядит именно так, но не забывайте о главной разнице между этими двумя доходами: дивиденды более стабильны и платятся независимо от волатильности рынка. Тогда как прирост капитала может смениться и бумажным убытком. Как я показывал в отдельном видео - падение всего за 1 день может составить стоимость нового автомобиля.📉🚗
.
Ну и еще, это отличная демонстрация для тех инвесторов, которые по неким причинам считают, что дивиденды исключают возможность приумножения капитала. Вы можете и получать дивиденды, и приумножать капитал. Ваши инвестиции работают по всем фронтам одновременно.💼📈💰
.
Удачи в инвестициях!
.
#дивиденды #инвестиции #деньги #финансы #пассивныйдоход

Даже обладая относительно небольшой суммой инвестиционного капитала и пополнений счета, можно инвестировать деньги под высокий процент на фондовом рынке. Именно этой теме посвящена моя рубрика "Миллион с нуля", где я ежемесячно инвестирую 12000 рублей: по 6000 рублей для каждого сына.
.
1 раз в месяц - в первый четверг - я покупаю активы: Finex ETF на акции американских компаний под тикером FXUS. И я покупаю активы прямо сейчас в видео.
.
Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" я привожу на своем экране. Всего один актив - но это индексный фонд, поэтому этого вполне достаточно.
.
Покупка ETF до достижения капитала в 3000-4000$ является оптимальной стратегией. А уже после этого можно разрабатывать качественную инвестиционную стратегию, полноценный портфель из первоклассных ценных бумаг, который может обеспечить более активное приумножение капитала.
.
Не стоит обманываться простотой инвестиций 12000 рублей по стратегии "Миллион с нуля". Не стоит ее недооценивать!
.
Это действительно путь, которым может пройти любой, даже самый-самый "нулевой" инвестор. Ведь он просто покупает ETF - несколько сотен акций США. Здесь есть свои преимущества и недостатки. Да, такой инвестор жертвует существенной долей потенциального дохода, но зато получает дополнительную диверсификацию, которую просто не добиться в портфеле из акций, если сумма капитала менее искомых 3000$.
.
Я рекомендую подобный путь многим людям, которые обращаются по инвестиционным вопросам "между делом". Есть сомнения - подходят ли вам инвестиции? Нет уверенности в том, что фондовый рынок может приносить доход? Нет ничего проще, чем вложить 10-20 тысяч рублей в ETF и "пощупать" рынок на вкус.
.
Да, результаты месяца, полугода или даже года вряд ли можно назвать показательными - слишком короткая дистанция. Но именно для проверки себя по отношению к волатильности, проверки своей методичности, накопления первоначального капитала "Миллион с нуля" подходит идеально!
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #etf #finex #fxus #инвестиции
.
https://youtu.be/FkL4cD_zmIo

Как инвестировать 500 000$ на 30 лет, и ничего не заработать с учетом инфляции? Какой смысл в таких инвестициях в фондовый рынок?
.
К видео про американскую пару, добившуюся финансовой независимости с капиталом 500000$ в 1991 году набрало много интересных комментариев. И целый блок комментариев, касающихся ничтожно маленькой доходности инвестиций.
.
В самом деле. Инвестировать 500 тысяч долларов на целых 30 лет и в итоге выйти на капитал 1 миллион долларов? Ну просто смешно! Вы удивитесь еще сильнее, если посмотрите на РЕАЛЬНУЮ стоимость этого миллиона в ценах 1991 года: она составляет немногим больше тех самых 500000$. Да, да. Инфляция по доллару тоже есть и она обесценила деньги в 2 раза.
.
Инвесторы ничего не заработали! Лишь сохранили то, что имели!
.
В чем же подвох?
.
В том, что все это время люди ЖИЛИ на ДОХОД с инвестиций. Они не нуждались в работе ради денег.
.
К сожалению, мы не видели точной информации о доходности портфеля на 500 000$, о ежегодных расходах. Лишь упоминались индексные фонды, поэтому возьмем банальный S&P500 и посмотрим на цифры:
.
1) Стартовую сумму инвестиций 500000$
2) Инвестиции в индекс S&P500 с 1991 по 2021 год
3) Отсутствие пополнений счета
.
Расчеты показывают, что если бы весь доход реинвестировался, то итоговый капитал составил бы почти 7.3 миллиона долларов с учетом налогов. Но этот доход изымался. Поэтому логично допустить, что разница между итоговым 1 миллионом и 7.3 миллионами теоретического финального капитала была потрачена американской парой на финансирование своей жизни.
.
Это 6.3 миллиона за 30 лет или 210000$ в год - очень высокий доход. Только 10% домохозяйств в США способны получать такой доход в актуальных долларах.
.
Но да, конечно, здесь основная масса капитала сформирована сложным процентом, поэтому мы можем смело поделить сумму на 2, а то и 3 и получим примерные 70-105 тысяч $ в год дохода с инвестиций после налогов. Опять же - это очень высокая планка дохода с учетом налогов и инфляции.
.
Друзья, вот почему так важно не делать поспешных выводов. Да, если бы мы брали абстрактные инвестиции в 500000$, которые превратились в 1 миллион долларов и ничуть не приумножили бы капитал за 30 лет - это было бы ужасно.
.
Но у людей была вполне конкретная цель: жить на доход с инвестиций. И они добились ее. Они жили 30 лет, жили судя по всему очень неплохо: наши расчеты показывают уровень жизни среднего класса и выше. И при этом не исчерпали свой капитал.
.
Инвестиции - это не про деньги ради денег. Это про цели. И если цель достигнута - значит все сделано правильно!
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #деньги #пассивныйдоход
.
https://youtu.be/j88NDhneWBE

Периодически в своих видео или постах я ссылаюсь на такое понятие, как "индекс страха и жадности инвесторов". И меня несколько раз спрашивали: откуда я беру эти данные, почему они важны и можно ли на них полагаться, выбирая идеальную точку входа в рынок.
.
Как, учитывая индекс страха, можно правильно инвестировать деньги в 2021 году, чтобы заработать, а не потерять их? Почему важна оценка настроений инвесторов?
.
Индекс страха это виртуальное понятие, которое придумали в CNN.
.
Он вычисляет уровень настроений и уверенности инвесторов в росте фондового рынка на базе множества факторов:
- движений рынка
- волатильности котировок
- баланса опционов
- объема торгов
- спроса на безопасные активы
и так далее.
.
Методология весьма непростая, но все, что нужно знать, это когда на рынке царит эйфория, уверенность, ажиотаж - индекс показывает "Экстремальную жадность" (Greed). И напротив, когда инвесторы в панике и ждут падения акций - индекс находится в секторе "Страха" (Fear).
.
И вот тут стоит вспомнить слова Уоррена Баффета о том, что стоит покупать, когда остальные боятся.
.
Легко видеть по графику индекса СТРАХА и ЖАДНОСТИ, что минимальные уровни за последние 5 лет были достигнуты в конце 2018 и начале 2020 года. Именно тогда, когда были локальные минимумы индекса S&P500 - то есть лучшее время для покупки!
.
И напротив, максимальные значения "индекса жадности" обычно сопровождали локальные максимумы рынка.
.
Обычно - это важная оговорка!
.
Потому что, например, сейчас рынок торгуется около исторических максимумов. Да, есть небольшая волатильность. Да, цены на акции никогда не идут прямо вверх. Но все же - рынок сейчас куда выше, чем год назад. А индекс страха и жадности показывает на СТРАХ!
.
Инвесторы боятся - несмотря на рост рынка. И именно это позволяет мне еще более уверенно продолжать скупать акции прямо сейчас. Именно поэтому я горячо приветствую страхи инвесторов - пусть боятся, тем спокойнее мне инвестировать.
.
Индекс страха и жадности инвесторов НЕ ГАРАНТИРУЕТ рост или снижение рынка сам по себе. Но комбинируя его с пониманием общей ситуации и с динамикой рынка, с фундаментальными факторами и психологией инвестиций легко понять: когда индекс показывает СТРАХ - это обычно очень неплохое время для того, чтобы выгодно инвестировать и зарабатывать в 2021 году на фондовом рынке.
.
Удачи в инвестициях!
.
#страх #жадность #индекс #инвестиции #заработок
.
https://youtu.be/rqNmq4_VSew

Стоит ли применять плечо при инвестициях на длительной дистанции - с долгосрочным удержанием первоклассных ценных бумаг? Не будет ли выгоднее инвестировать с плечом, когда инвестор зарабатывает в разы больше своего капитала?
.
Теоретически - так и есть. Если вы используете плечо, вы можете заработать куда больше просто за счет того, что деньги растут кратно используемому плечу. Но это очень рискованные инвестиции, так как они усиливают и без того важный психологический аспект - давление волатильности.
.
Плюс при определенном раскладе они могут целиком нивелировать доходы инвестора на снижении рынка.
.
Приведу конкретный пример - есть классический Vanguard VOO на S&P500 и есть его маржинальный тезка - ProShares UPRO. Этот UPRO использует трехкратное плечо, но следует за индексом S&P500. И легко можно видеть, что за последние 5 лет разница в доходности получилась просто колоссальная: 372% для UPRO против почти 100$ для VOO. Не в 3 раза, а в 3.7 - за счет работы сложного процента!
.
Ну чем не сказка?
.
Все то же самое, только в разы больше. Но обратите внимание на просадку в марте 2020 года. Рынок сильно просел, и у UPRO ямка получилась гораздо глубже. Это совершенно логично: растет в 3 раза активнее, но и падает тоже в 3 раза сильнее.
.
И если оценить динамику инвестиций на 5 лет, которые заканчивались как раз в марте 2020 года, то выясняется, что банальный S&P500 принес бы 27% доходности - даже с учетом обвала рынка. А крутой UPRO менее 3%.
.
Да, глупо было бы продавать активы на спаде. Да, рынок быстро вернулся к прежним значениям. Но важно помнить этот факт: при падении рынка весь доход инвестора в маржинальном фонде испарился. И хорошо, что ситуация нормализовалась быстро, а если бы был затяжной обвал? Или затяжная рецессия? Инвестор в UPRO сидел бы в диких минусах, не зная: что и как делать.
.
Аналогичную логику можно применить и к портфелю из первоклассных бумаг. Возьмем реальный кейс портфеля клиента с упором на рост капитала. На дистанции в 5 лет искомые инвестиции в 10 000$ выросли бы до 37 000$. Очень хорошая отдача!
.
И, если бы инвестор использовал плечо, он мог бы получить в 2, а то и в 3 раза больше денег!
.
Но ведь плечо, которое вы берете у брокера, накладывает на вас обязательство сохранять гарантийное обеспечение. И оно особенно важно в случае снижения активов. У вас плечо 3, а активы снизились на 33% - то самое снижение в марте 2020 года? Вы можете потерять ВЕСЬ капитал, если не обеспечите достаточную маржу. Маржин-колл - и прощай капитал!
.
А ведь бывают падения на 50-60% в полноценный кризис. И тогда даже плеча х2 достаточно для обнуления счета.
.
Готовы ли вы к этому?
.
Я считаю, что лучше спокойнее, медленнее, зато надежнее. Даже если речь идет об очень качественных бумагах. Ну и в крайнем случае, маржинальные стратегии с плечом можно использовать уже ПОСЛЕ крупного падения, когда риск дальнейшего обвала рынка крайне низок.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #маржа #фондовыйрынок #кризис #плечо
.
https://youtu.be/mhNGC2iPk1w

Многие мои клиенты обращаются с конечной инвестиционной целью жизни на пассивный доход в виде дивидендов. И нередко подобная цель достигается в 2 этапа:
.
1) Сначала капитал приумножается в растущих первоклассных акциях по разработанному портфелю.
2) А затем активы меняются на высокодивидендные и уже с них идет пассивный доход.
.
Эти активы могут быть высокодивидендными акциями или даже дивидендными CEF - если клиент готов к более агрессивному получению денежного потока.
.
И вот мы рассмотрим тему: как правильно поменять стратегию, чтобы минимизировать налоги и обеспечить более спокойный переход. Я сам менял стратегию в 2018 году, так что этот путь проходил на собственном опыте.
.
Итак:
.
1) Обычно у инвестора есть примерное понимание срока достижения цели по "Жизни на дивиденды". В случае с Натальей это 2030 год. И исходя из этого срока нужно планировать свои действия.
.
2) Действительно, если бумаги держать менее 3 лет, нужно будет платить налог на прирост капитала (для бумаг, купленных более 3 лет назад этот налог платить не нужно). Но тут нужно отталкиваться от актуальной ситуации на фондовом рынке. Если, скажем, в 2026 году была сильная коррекция рынка - вроде той, что была в марте 2020 года, то вероятность коррекции в следующие 2-4 года низка. А вероятность активного роста рынка высока. В этом случае активный рост купленных бумаг может с лихвой окупить необходимый к уплате налог.
.
3) Если, напротив, вплоть до 2027 года был активный бурный рост рынка, то возможно, стоит начать покупать высокодивидендные бумаги. И особенно стоит насторожиться, если этот бурный рост сопровождается ажиотажем и энтузиазмом инвесторов. Возможно, в такой ситуации стоит не держать бумаги до 2030 года, а поменять стратегию заранее - 2027 году разом. И таким образом защитить себя от потенциальной коррекции или обвала рынка.
.
Продажа бумаг в плюс и уплата налогов - это неизбежная часть инвестиционного процесса. И бояться ее не стоит: ведь вы платите налог именно с прироста капитала, так что при достаточно качественном портфеле даже оставшегося прироста достаточно для получения солидной прибавки к капиталу.
.
Также может быть целесообразно рассмотреть досрочную смену стратегии, если вы чувствуете, что денег уже в принципе достаточно для финансирования основных нужд и базовой жизни на пассивный доход. Да, в этом случае вы жертвуете потенциальной доходностью, но зато минимизируете риски от обвала рынка и более спокойно и методично добиваете свою цель за счет роста и/или реинвестирования дивидендов.
.
Возможно, в этом случае достижение цели будет отодвинуто - скажем, до 2031 года. Но это будет своего рода плата за полученное спокойствие.
.
Удачи в инвестициях!
.
#стратегия #портфель #инвестиции #деньги #финансы
.
https://youtu.be/EbXkJkPt6rk

Синдром еще одного года инвестиций - это коварная болезнь многих инвесторов, о которой они не подозревают, пока не она не развивается до критической степени. Я знал о ней давно. И вот относительно недавно поймал себя на мысли: знал-то знал, а все равно попал. Я рассказывал, что важно жить сейчас, думая о будущем. Инвестировать и не забывать о жизни. Но внезапно сам оказался в своего рода ловушке.
.
Синдром еще одного года инвестиций проявляется очень просто: стремлением подождать еще один годик. А потом еще один. Больше капитала - больше дивидендов. Ведь еще один год - это еще больше работы сложных процентов! Особенно в периоды бурного роста рынка.
.
Увы, это так только с точки зрения сухих цифр. Действительно - каждый дополнительный год может приносить больше и больше отдачи! Но мы-то с вами имеем ограниченный жизненный ресурс. Наше время не может быть бесконечным. И поэтому важно поймать себя - и не допустить, чтобы синдром еще одного года разрушил вашу цель: финансовую независимость.
.
Я для себя решил этот вопрос довольно радикально. Я начал активно бороться с желанием "ждать" и активно работать над тем, чтобы уже сейчас пользоваться благами созданного капитала. Поверьте, для целеустремленного человека, нацеленного на результат, это нелегко. Но я напоминаю себе, для чего я это делал: чтобы больше времени проводить с детьми, чтобы больше времени заниматься тем, что мне действительно нравится.
.
Не для того, чтобы зарабатывать ради заработка. Не ради денег самих по себе!
.
И я понимаю: нужно остановиться, чтобы начать жить так, как было задумано изначально. Так, как я планировал, когда прикладывал массу усилий, формировал капитал, контролировал бюджет и т.д.
.
Например, я достаточно сильно ограничиваю консультационную нагрузку. Мне очень приятно взаимодействовать с клиентами, помогать им с началом инвестирования, разрабатывать стратегии и т.д. Но у меня появилась роскошь избирательно подходить к процессу: я стараюсь взаимодействовать с клиентами, которые ставят действительно интересные задачи. Цели и взгляды которых мне близки!
.
При этом речь не идет о чисто денежной составляющей: у меня были очень интересные клиенты с капиталом и 3000$, и более 1 миллиона долларов! Важна не сама сумма, важна задача.
.
Синдром еще одного года инвестиций - подумайте, не оказались ли вы заражены этой болезнью? Возможно, у вас уже очень хороший капитал, но вы ждете еще годик, потом еще годик - чтобы увеличить пассивный доход на пару сотен долларов, хотя ваши оценки показывают, что денег УЖЕ ХВАТИТ до конца жизни. И еще останется!
.
Вспомните о том, для чего вы это делаете. Вспомните о том, какие цели стояли у вас, когда вы только начинали свой путь в инвестициях! Ну, а если вы только начинаете свой путь - всегда четко следуйте своей цели, чтобы не получились инвестиции ради инвестиций без реальной отдачи в качестве жизни.
.
Удачи в инвестициях!
.
#жизньнадивиденды #дивиденды #болезнь #деньги #финансы
.
https://youtu.be/OW43LD6wrU8

Стоит ли инвестировать деньги в акции Exxon Mobil для дивидендов? Можно ли вкладывать деньги в акции Exxon Mobil, чтобы заработать на них в 2021 году?
.
Интересный вопрос, потому что на первый взгляд акция XOM выглядит очень вкусно:
.
1) Высокие дивиденды - почти 6% в долларах до налогов
2) Выплата дивидендов более 38 лет
3) Крупная компания в нефтяной сфере
.
Но если углубиться в тему, то ситуация выглядит не столь радужно:
.
1) Дивиденды Exxon Mobil не увеличиваются уже более 2 лет. Роста дивидендов нет, хотя выплаты идут стабильно.
.
2) EPS акций снижается с 2011 года, а весь 2020 год был убыточным. Да, там были и низкие цены на нефть, и пандемия - все в кучу. Но все же это очень опасная ситуация, когда EPS уходит в отрицательную зону.
.
3) И обратите внимание - все это происходит на фоне снижения продаж компании. Продажи упали в 2.4 раза с 2011 года! Это очень существенно. Снижение EPS не такое сильное только за счет байбеков. И те уже прекратились - с 2016 года идет пусть не бурная, но все же дополнительная эмиссия акций.
.
4) У компании не запредельно высокие долги, но коэффициент покрытия платежей по кредитам крайне низкий. То есть если радикальных изменений не будет, это может оказать существенное давление на финансовую устойчивость бизнеса Exxon Mobil.
.
5) И все это - на фоне очень низких фундаментальных показателей бизнеса: и маржинальность, и прибыльность, и прибыль на акционерный капитал существенно ниже среднеотраслевых значений.
.
Добавьте сюда общий тренд на снижение потребления нефти в мире, зеленые программы европейских стран - и вы получите неоднозначную картину будущего инвестиций в Exxon Mobil в 2021 году. Да, пока запас прочности у компании есть. Да, она пока может продолжать платить дивиденды, но уже не может увеличивать их.
.
Возможно, такая ситуация продлится даже долго - это вполне реально. Я бы назвал эту компанию неплохим выбором для удержания, если акции уже есть в портфеле, но вот покупка их "с нуля" может быть не лучшей идеей на перспективу увеличения денежного потока.
.
Также отмечу, что подобная динамика одной из крупнейших энергетических компаний мира еще раз подчеркивает необходимость диверсификации портфеля. Проблемы у одной компании? Остальные способны вытянуть весь портфель - и по росту капитала, и по росту дивидендов.
.
Удачи в инвестициях!
.
#ExxonMobil #XOM #акции #анализ #инвестиции
.
https://youtu.be/dzpcnPFQaOw

Стратегия "Миллион с нуля" идеально подходит для того, чтобы выгодно вкладывать небольшие деньги. Она простая, очевидная, эффективная.
.
И сегодня мы подводим итоги среднегодовой доходности инвестирования по этой стратегии. Я подвожу итоги каждый месяц, хотя убежден - и не устану об этом повторять - краткосрочная динамика не значит НИЧЕГО для фундаментального инвестора.
.
Итак, посмотрим на среднегодовую доходность в рублевом выражении. И вы можете видеть, что с учетом комиссий брокера она составляет 26.34% в год в среднем, а без учета - уже 27.72%. Разница объясняется влиянием комиссий: ведь суммы, которые мы платим брокеру, я учитываю в расчетах, но в итоговый капитал они не попадают и на его рост уже не работают.
.
Также мы можем оценить среднегодовую доходность инвестиций уже в долларовом выражении. Она более интересна и показательна, так как инструмент FXUS, который покупается по стратегии "Миллион с нуля" является долларовым по сути - это акции США. И в долларовом выражении доходность составляет уже 22.85% с учетом брокерских комиссий, а без учета - 24.21%.
.
Обратите внимание на то, что из-за снижения курса доллара, которое мы наблюдаем последнее время, разрыв в доходности в рублях и долларах несколько сократился. Это нормальная ситуация - волатильность валютных курсов может оказывать некоторое влияние на динамику доходности на короткой дистанции. Но на длительной рублевая все же оказывается выше: ведь на нее влияет и рост самого актива, и девальвация рубля.
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #деньги #финансы #заработок #инвестиции
.
https://youtu.be/CArUuz4f_7I

В одном из видео на канале я показывал, как можно выйти на пенсию с относительно небольшим капиталом в 100 000$. Почему небольшим? Потому что эту сумму можно относительно просто накопить, инвестируя менее 100$ в месяц по стратегии из качественных ценных бумаг.
.
И в этом видео я приведу примеры расчетов, а также еще раз продемонстрирую значимость работы сложного процента даже при небольших инвестициях.
.
Итак, предположим, наш инвестор решил выйти на пенсию в 50 лет. Как мы посчитали, при перекладывании 100 000$ в дивидендные CEF он сможет спокойно жить на дивиденды около 1000$ в месяц (с индексацией на инфляцию) в течение 30 лет - до своего 80-летия.
.
Что ему нужно сделать, чтобы добиться этой цели?
.
Во-первых, подумать об этом заранее. Ведь сложный процент не работает мгновенно. А во-вторых выбрать путь, по которому он пойдет.
.
В расчетах я буду использовать два варианта доходности:
- 9% по S&P500 - это статистическая доходность рынка на длительной дистанции
- 14% по "Рост и дивиденды" - это доходность портфелей, которые я разрабатываю с упором на рост капитала
.
Расчеты показывают, что для того, чтобы добиться цели за 10 лет, инвестор должен ежегодно пополнять счет на 6600$ по индексной стратегии или на 5180$ по стратегии "Рост и дивиденды". При таких суммах инвестиций желаемый капитал будет достигнут и инвестор сможет выйти на пенсию.
.
Если инвестор отводит себе больше времени - 20 лет - то суммы инвестиций сильно снижаются. Они составляют всего лишь 1960$ в год для индексной стратегии или лишь 1100$ для "Рост и дивиденды". Менее 100$ в месяц, чтобы обеспечить пассивный доход почти 1000$ ежемесячно!
.
Обратите внимание на разницу в сроках и суммах: разница в сроках 2 раза, 10 лет. Разница в суммах 3.4 раза для индексной стратегии и 4.7 для "Рост и дивиденды". Это расхождение появилось за счет работы сложного процента! Но, чтобы он проявился, наш инвестор, планирующий выйти на пенсию в 50 лет, должен уже в 30 лет начать откладывать и инвестировать деньги.
.
Время - ваш лучший друг (и худший враг) в инвестициях.
.
Вот почему, даже если вы пока не планируете выходить на пенсию, жить на дивиденды, имеет смысл начинать аккумулировать капитал! Кто знает, что произойдет через год или два. Как поменяются ваши приоритеты. Но чем раньше вы начнете это делать - тем выше будет отдача от капитала. И тем больших результатов можно добиться.
.
Ну и подводя итог: вы сами можете видеть, что чтобы добиться капитала в 100 000$ не нужны миллионные заработки. Даже откладывая менее 100$ в месяц в первоклассные акции, можно добиться этой цели!
.
Удачи в инвестициях!
.
#деньги #финансы #заработок #инвестиции #акции
.
https://youtu.be/NvP4s2qGZ80

Популярный вопрос на фоне снижения курса доллара: "Продолжаю ли я покупать доллары?"💲📉
.
Да, продолжаю. И не вижу причин, почему это не нужно делать:
.
1) Чем дешевле доллар в моменте, тем больше валюты я могу купить на то же количество рублей.👍
2) Доллары я инвестирую, а не покупаю ради самой покупки. Видя существенный потенциал рынка я с радостью использую эту валюту для дополнительных инвестиций.💰📈
3) Если я был готов покупать доллары по 78 рублей, непонятно, почему я откажусь от покупки по 72.🤑
.
В этом преимущество долгосрочного вложения: мне неважен курс прямо сейчас (более того, чем он ниже - тем лучше). Мне важна потенциальная защита от девальвации + самое главное потенциальная доходность моих инвестиций.✌
.
#доллар #рубль #девальвация #валюта #инвестиции