Я покупаю ETF Финекс FXUS каждый первый четверг месяца (если в этой четверг работает биржа). Спокойно, методично, невозмутимо - я покупаю активы для своих сыновей так же, как я это делаю на своем основном счете у Interactive Brokers.
.
И я покупаю ETF прямо сейчас в видео!
.
Друзья, структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране. Возможно, вы обратили внимание, что я начал пополнять счет на 12000 рублей (по 6000 рублей для каждого сына) вместо 10000.
.
Да, я увеличил суммы вложений просто потому, что увеличилась стоимость пая ETF. 10000 рублей в месяц уже недостаточно, чтобы купить по 1 FXUS для каждого ребенка. Эх, а ведь еще совсем недавно хватало 3000 рублей! Вот она - инвестиционная доходность. Это и благо, и проклятие:)
.
И тут вы можете сказать:
.
"Да, Александр Князев, ты-то можешь просто взять и увеличить сумму на 20%. А как быть нам, если просто так дополнительные деньги из кармана достать не получается?"
.
Важно понимать, что "Миллион с нуля" во многом - медийная рубрика, которую я веду для YouTube. Если бы я это делал чисто для себя, то покупал бы активы на своем счете у IB и в другом формате. Поэтому я повышаю суммы вложения, чтобы они соответствовали цели: по 1 паю ETF каждый месяц.
.
Если у вас не получается увеличивать вложения так же, как растут цены на активы - это не страшно! Вы можете откладывать 1-2 месяца, а потом купить актив разом. Вы можете покупать более дешевые активы (как я приводил в предыдущем видео VTBA / SBSP). Главное - продолжать следовать стратегии.
.
Рост цен на активы - это нормально.
.
Очень надеюсь, что в скором времени Finex все же сделают сплит своих активов, чтобы привести их в уровень с конкурентами (тем более, что появляется все больше начинающих инвесторов, которым бывает проблематично сразу вложить даже эти 5-6 тысяч рублей).
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #инвестиции #деньги #финансы #etf
.
https://youtu.be/nGAWqzGnBIw

S&P500 взял 4000 пунктов! Это новый абсолютный рекорд индекса. И это - еще один пример того, что не стоит ждать обвала рынка, когда все говорит о дальнейшем потенциальном росте.📈📈📈
.
Я не уставал повторять и в 2020 году, и в 2021 году (и, конечно, еще раньше): "Покупайте бумаги! Долгосрочный рост неизбежен".💲💸
.
Что ж, те, кто прислушались - молодцы, они отлично заработали. Те, кто еще выжидает, напоминаю, что прогноз это 4500 пунктов по S&P500 в 2021 году.✅💼
.
Обратите внимание и на индекс "Страха-Жадности". Небольшая жадность есть, но рынок очень осторожен: и все равно растет! Мы не находимся в стадии мании, еще не поздно успеть на поезд.👉💰
.
Будет ли это именно 4500 - никто точно не знает. Но в любом случае, это рост, который вполне реален. А с портфелем из качественных ценных бумаг это может быть еще более впечатляющий рост при куда меньших рисках.👍
.
#кризис #рекорд #индекс #инвестиции #заработок

Слышали такую поговорку - "Даже часы, которые стоят, два раза в сутки показывают время правильно". Эта поговорка полностью применима к стратегии инвестиций на фондовом рынке. И к моей собственной стратегии инвестиций. Только стрелки часов здесь - это ваши и мои сделки по покупке бумаг или валюты.
.
Мою стратегию инвестиций вы знаете: покупать каждый месяц, не глядя ни на что. Покупать валюту, покупать акции. И иногда мои стрелки ошибаются: какой был смысл покупать доллары по 80 рублей? Какой был смысл докупаться акциями в феврале 2020 года, когда можно было бы купить больше и дешевле в марте?
.
Таков подход инвестора. И здесь ситуацию нужно понимать вообще наизнанку: покупать ВСЕГДА - это правильно. Наши с вами часы почти ВСЕГДА идут верно - следом за восходящим трендом рынка и следом за неизменной девальвацией рубля.
.
Но иногда стрелки все же показывают не туда. Такое случается, потому что волатильность рынка непредсказуема и идеальная точка входа (о которой я рассказывал ранее) почти неуловима. Когда вы покупаете постоянно, иногда вы не угадываете. Иногда вы купите доллары за день до снижения курса или акции накануне крупного обвала. Это неизбежно.
.
Это те самые "стоящие часы", которые иногда показывают время верно - в нашем случае в смысле "ошибки входа". Но большую часть времени подобный автоматический подход является оправданным.
.
Если вы почитаете истории успеха тайных миллионеров (людей, которые всю жизнь работали, скажем, учителями, а после смерти выяснилось, что они завещали на благотворительность пару миллионов долларов), то увидите - там почти никогда нет "идеальной точки входа". Там почти всегда история в стиле "он или она покупали акции с каждой зарплаты на протяжении десятков лет". Богатыми этих людей сделала не удача, а тикающие часы рынка, которые почти не ошибаются.
.
Я понимаю, что я повторяю эту мысль часто. Возможно, даже слишком часто. Возможно, она даже набила вам оскомину и вы думаете - ну опять этот Князев о своем усреднении, методичности и дистанции. Но я говорю об этом, потому что ко мне так часто обращаются люди с вопросами об ИДЕАЛЬНОЙ дате входа в рынок. О СЕКРЕТНОЙ формуле успеха заработка.
.
Ее нет. Да, качественный портфель из акций многократно повышает ваши шансы на успех и существенно увеличивает потенциальную доходность. Но если вы не будете "тикать" вместе с часами рынка - это все будет бесполезно.
.
Удачи в инвестициях!
.
#акции #время #часы #инвестиции #рынок
.
https://youtu.be/5tqJwQu5ZBQ

В видео про Beyond Meat я затронул тему дополнительной эмиссии акций этой компанией. Она по сути финансирует свою деятельность и свои долги дополнительной эмиссией акций на открытый рынок. И была задана пара вопросов: а почему это плохо?
.
Что плохого в допэмиссии акций Beyond Meat (или иной другой компании)? Почему она должна снижать стоимость акций - ведь это не сплит?
.
Друзья, тут важно проводить грань между реальной ВНУТРЕННЕЙ стоимостью акции компании, как доли бизнеса, и рыночной стоимостью, которая отображается в котировках.
.
В случае со сплитом все очень просто. Вот владели вы 1 акцией из 10 акций компании, которая стоила условные 1000$. То есть ваша доля 10% или 100$. Компания сделала сплит 1-к-5. Количество акций увеличилось до 50, вы получили свои 5 акций, но ваша доля не изменилась. Капитализация компании по-прежнему 1000$, ваша доля по-прежнему 10% или 100$.
.
Эмиссия означает, что акции выпускаются на рынок и акционер от этого не получает ничего, кроме размытия своего капитала.
.
Например, уже после сплита компания делает допэмиссию еще 50 акций. Всего в обращении их становится 100 штук. Вы по-прежнему владеете своими 5 акциями, которые (теоретически) по-прежнему стоят 100$. Но ваша доля в бизнесе компании уже всего лишь 5%.
.
И вот тут цена ваших акций может СНИЗИТЬСЯ!
.
Потому что на уже большее количество акций приходится то же самое, что и раньше:
.
1) Количество проданной продукции
2) Количество материальных запасов
3) Количество заказов
4) Количество торговых точек
.
И т.д. Но доля бизнеса размывается, снижается EPS - прибыль на 1 акцию компании. И по рыночным механизмам это может привести к снижению цен акций. Или как минимум к тому, что акции не будут расти теми темпами, какими могли бы при росте бизнеса, если бы дополнительной эмиссии не было.
.
Это кстати, ответ на вопрос еще одного подписчика: нет, дополнительные акции в вашем портфеле не появятся. Но они появятся на открытом рынке, размоют вашу долю и будут влиять на эффективность вашей доли в общем бизнесе компании.
.
И именно поэтому я гораздо выше приветствую обратный выкуп акций или байбек. Тот самый, что начал осуществлять и Уоррен Баффет. Ведь байбек наоборот увеличивает вашу долю в бизнесе компании, даже если вы не докупаете дополнительных акций.
.
Кроме того, байбек обычно свидетельствует о сильной уверенности руководства в эффективности уже действующего бизнеса (поэтому они вкладывают деньги в него, а не в расширение на новые сферы, которые могут оказаться убыточными).
.
Не недооценивайте дополнительную эмиссию! Помните о том, что она схожа с эмиссией денег: если ей сильно злоупотреблять, то деньги обесцениваются и вы можете купить на них меньше товаров и услуг. Или в случае с акциями - получить меньше прибылей.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #сплит #эмиссия #деньги #акции
.
https://youtu.be/wx0iL10oNoA

Тема инфляции последнее время стоит достаточно остро. И это не удивительно - любой, кто ходит в магазин, прекрасно представляет, насколько сильно выросли цены даже в 2021 году, не говоря о целом 2020 годе.
.
И это с учетом весьма нерыночных действий со стороны властей по заморозке цен, которые привели в определенных категориях продуктов даже к возникновению дефицита.
.
Какой будет инфляция в 2021 году? Как можно защитить свой капитал и свои сбережения от инфляции?
.
Госпожа Набиуллина заявляет, что инфляция будет ниже текущего значения, но выше 4%. При этом нужно понимать, что официальный уровень инфляции составляет около 5-5.5%... но ему далеко до РЕАЛЬНОГО уровня, с которым мы сталкиваемся, совершая покупки.
.
По весьма точным оценкам - с учетом реально покупаемых товаров в магазинах - реальная инфляция за 1 год составила 11%, а с 2019 года - 18%. Это существенная разница, не так ли?
.
Причины инфляции на самом деле очевидны:
.
1) Активная эмиссия рублей - экономика рынка весьма точный механизм. Когда в нее закачивается много необеспеченных денег, цены закономерно идут вверх.
.
2) Девальвация рубля - причины я озвучивал в своих валютных прогнозах. Но все же: девальвация на пару десятков процентов с 2019 года закономерно привела к росту цен на товары и услуги, в которых есть хоть какая-то импортная составляющая.
.
И тенденция к росту цен может продолжиться. Причем даже несмотря на повышение ставки ЦБ, потому что радикально ситуация не меняется: деньги печатают, экономика слаба, валюта находится под давлением.
.
Как защитить свои деньги от инфляции в 2021 году?
.
1) Во-первых, поскольку девальвация оказывает существенное инфляционное давление - стараться не хранить капитал в рублях.
.
2) И во-вторых, инвестировать капитал в активы, которые приносят доход выше уровня инфляции (или даже выигрывают от ее роста).
.
И вот инвестиции - и есть лучший способ защиты от девальвации! Просто потому, что это покупка тех самых компаний, которые производят, транспортируют, реализуют дорожающие товары и услуги. Покупая акции качественных компаний - вы покупаете свой кусочек пирога. И при росте цен вы выигрываете!
.
И, так как оптимальное решение - не хранить капитал в рублях, то логично покупать акции США, которые номинированы в долларах, получают прибыль в долларах и платят дивиденды в долларах.
.
Получается двойная защита от инфляции - и я о ней подробно расскажу в отдельном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды".
.
Что можно получить на банковском депозите? Эта ставка не покроет и официальную инфляцию! ОФЗ с защитой от инфляции? Увы, они ориентируются на официальную инфляционную составляющую, а мы выяснили, что реальная намного выше.
.
Покупка первоклассных акций с упором на рост капитала может давать 14-16% в долларовом выражении в среднем в год. Высокодивидендные бумаги могут давать среднегодовую доходность 9-11% в среднем в год (включая 3-4% дивидендов после налогов).
.
Вот это то, что позволит вам не бояться инфляции в России в 2021 году. И даже зарабатывать на ней!
.
Ну, а если вы хотите начать инвестировать, не знаете - как это сделать, с чего начать, какие акции покупать - вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к этому видео. И я буду рад вам помочь.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инфляция #девальвация #деньги #инвестиции #финансы
.
https://youtu.be/mrc9fcErkeU

Сегодня будет непростая, но интересная тема: "Что делать, если трейдер (или инвестор) попадает в тюрьму, а у него куплены ценные бумаги, открыты позиции - в том числе короткие и т.д.?"
.
Мне неизвестны случаи среди моих клиентов, которых бы настигло такое несчастье. Но учитывая ужесточение законодательства в РФ, как говорится, от тюрьмы не зарекайся.
.
Итак:
.
1) Если инвестор находится в тюрьме он сам не может осуществлять никакие операции. Да, если какими-то легальными/нелегальными способами он получит телефон с интернетом - сделки совершать он сможет. Но в общем случае, такое решение обычно не доступно.
.
2) Чтобы иметь возможность осуществлять операции, необходимо оформить доверенность с правом осуществления финансовых операций. По закону, доверенность можно оформить уже находясь в тюрьма, на практике - судя по отзывам - с этим проблемы. Поэтому уже на этапе начала уголовного или даже административного дела целесообразно озаботиться доверенностью.
.
3) Брокер может осуществлять действия на основании доверенности, которую вы оформили на третье лицо. При этом для брокера ответственным за принятие решений остается сам клиент. Формально это вы даете доверенному лицу поручение, а он лишь передает вашу волю, которую и исполняет брокер. Любые убытки и ответственность остаются на самом клиенте.
.
Что делать, если инвестор все же попал в тюрьму и у него открыты позиции?
.
1) Если открыты только длинные позиции из первоклассных акций, можно просто забыть про счет. Да, неплохо иметь доверенность, чтобы доверенное лицо смогло докупить акции на резервы, если будет обвал на рынке. Но вряд ли в тюрьме заключенный думает о финансовой эффективности.
.
2) Если открыты спекулятивные позиции (как короткие, так и длинные), то стоит максимально быстро через доверенное лицо подать заявки на их ликвидацию.
.
Ну, а что касается ситуации, когда связь с брокером совсем прерывается, то обычно брокер пытается выйти на контакт через какое-то время. И у серьезных брокеров есть возможность оставить "дополнительный контакт" доверенного лица, если нет связи с клиентом. Например, у Interactive Brokers такая возможность есть.
.
Она также может быть полезна и в другом прискорбном случае - в случае смерти клиента. Если клиент умер, брокер через какое-то время может связаться по контактам с доверенным лицом, прояснить ситуацию и начать процедуру передачи активов наследникам.
.
Берегите себя, друзья!
.
Удачи в инвестициях!
.
#финансы #инвестор #инвестиции #тюрьма #брокер
.
https://youtu.be/0hRXkMP4Upo

Какую валюту покупать в мае 2021 года? Не стоит ли начинать скупать юани вместо "неправильных" долларов и евро?
.
Действительно, на фоне речей о дедолларизации России я все чаще встречаю мнения частных лиц, что нужно скупать юани! Ведь наш Центробанк делает именно так: покупает китайские юани, уменьшая долю долларов и евро.
.
Действительно, ЦБ РФ вкладывает существенные суммы в китайские юани в 2021 году. Но если речь идет о том, какую валюту покупать частному лицу, то валютный прогноз однозначный: лучше придерживаться "твердых" и стабильных валют, таких как доллар или евро!
.
Не забывайте, что Китай - себе на уме. В целях сохранения конкурентоспособности (которая сильно снижается на фоне замедления роста экономики Китая и ускорения восстановления иных стран) Китайский народный банк предпринимает активные меры по девальвации собственной валюты. И справляется с этим успешно.
.
Наш ЦБ купил юани на 15% фонда - с целью сократить долю в долларах и евро. А буквально через месяц получил убытки в 300 миллионов долларов!
.
Увы, то, что целесообразно для Центробанка из чисто политических мотивов, то совершенно нецелесообразно для частного инвестора. И свой собственный валютный прогноз на май 2021 года вы должны делать, исходя из ЛИЧНЫХ интересов, а не политических мотивировок!
.
Доллар и евро остаются важнейшими мировыми валютами, тогда как доля китайских юаней все еще очень низка. В сфере долларов и евро четко развиты механизмы контроля и защиты от манипулирования курсами (именно поэтому Трамп бился-бился за ослабление доллара, но по сути ничего не добился). Юань же может гулять так, как пожелает Народный банк Китая.
.
Плюс не забывайте о ликвидности - все же юани еще мало распространены и при зарубежных поездках намного удобнее иметь доллары и евро.
.
А еще об инвестиционных возможностях!
.
Несмотря на якобы невероятный рост китайской экономики, широкий рынок Китая на дистанции в 10 лет (те самые "рекордные" 10 лет) катастрофически проигрывает развитому и скучному широкому рынку США.
.
То, что экономика растет в красивых папочках, увы, не означает, что это обязательно находит отражение в росте благосостояния инвесторов. А вас - как частное лицо - должен интересовать именно фактический рост вашего капитала.
.
Так что мой валютный прогноз на май 2021 года прежний:
.
- покупайте доллары (а не юани, и уж точно не храните деньги в рублях)
- инвестируйте в первоклассные акции США
- наслаждайтесь долгосрочным ростом фундаментально качественных бумаг
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #юань #доллар #китай #сша
.
https://youtu.be/E1ReZICA4X4

Дивиденды в размере 2675$ или 202 326 рублей за 1 месяц - таков результат инвестиций за март 2021 года. Да, март - это один из пиковых дивидендных месяцев, наряду с июнем, сентябрем и декабрем. Но все же, это очень впечатляющий результат.
.
Друзья, пассивный доход это то, ради чего я инвестирую в фондовый рынок. Это одна из причин, почему я сделал переход к высокодивидендной стратегии после достижения определенного размера капитала. Цены на акции могут ходить вверх и вниз, а дивиденды обычно очень стабильны и платятся несмотря ни на что!
.
С учетом роста дивидендов, а также докупки на пополнения счета мои ожидаемые годовые дивиденды составляют уже 15871$. Да, до цели выйти на пассивный доход в 20000$ еще очень далеко, но я не отчаиваюсь: впереди еще большая часть года!
.
В любом случае, это среднемесячные дивиденды более 100 тысяч рублей в месяц. Отличный уровень!
.
Кстати, о росте дивидендов "год-к-году" я расскажу уже в следующем выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды".
.
Полученные дивиденды с начала года составляют 3787$ после налогов. Это прогресс по моей цели получить чистыми 17000$ в 22%. Уже очень неплохо. Да, я несколько отстаю от графика, но полагаю, что добиться этой цели я смогу.
.
Прирост в процентах составляет 1.82% для долларового выражения и 3.46% для рублевого выражения дивидендов. Расхождение объясняется очень просто: движением валютных курсов. В прошлом месяце в рублях было даже падение, а в этом - рост. Доллар может расти или падать, меня это не волнует на короткой дистанции. А на длительной, увы, динамика обычно не в пользу российского рубля.
.
Вот так - прошел еще один месяц... и я получил очередную очень приятную дивидендную выплату!
.
2675$ после налогов просто зачислились на мой брокерский счет. Мне не нужно было делать НИЧЕГО, чтобы их получить. В этом смысл пассивного дохода с инвестиций!
.
А каким выдались ваши дивидендные выплаты в марте?
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #заработок
.
https://youtu.be/xQuIFyq4n0E

Я только что купил доллары. Купил по курсу 77.81₽. А ведь еще неделю назад курс был на пару рублей ниже!💲📈
.
Просто пришло время пополнить счет - и я его пополнил. Просто деньги поступили на счет Interactive Brokers - и я сразу купил валюту. Я всегда так делаю. Я не ловлю момент. И вы можете видеть по скриншоту, что СРЕДНИЙ курс доллара в моем портфеле куда ниже РЫНОЧНОГО. Автоматические покупки работают!📊👉📈
.
И я буду точно так же автоматически покупать и акции: потому что я не ловлю точку входа. И потому что убежден: рынок будет продолжать расти.💰😎
.
Да, уже завтра доллар может откатиться до 75-76 рублей. Будет ли мне обидно? Ну может чуть-чуть, но стратегию скупки валюты я не поменяю. Методичность куда важнее.🙏
.
"Пополнил счет - купил валюту - инвестировал"
.
Вот секрет успеха в инвестициях!✌
.
#доллар #рубль #акции #инвестиции #валюта

Когда речь заходит о фундаментальном анализе таких бумаг, как акции TESLA в 2021 году, важно понимать, что чистый фундаментальный анализ тут работает со скрипом. Потому что все, что бросается в глаза, явно говорит: компания торгуется не на реальных успехах бизнеса, а на ожидаемых результатах.
.
Иначе как можно объяснить коэффициент P/E почти в 1000 пунктов? Ведь с точки зрения оценки бизнеса он означает, что инвестору потребуется 1000 лет, чтобы окупить свои вложения на текущем уровне цен акций и прибыльности компании.
.
Да, ТЕСЛА улучшила свои показатели за последнее время. Спрос на электромобили растет по всему миру. Компания вышла в плюс по EPS и продажи утроились с 2017 года. Но не забывайте также, что тренд на электромобили актуален для всех автопроизводителей. Только ленивый не делает анонсов новых электромобилей - и Форд, и Фольскваген: и европейские, и китайские, и американские производители борются за эту нишу. Что уж говорить - даже Эппл сделала соответствующий анонс.
.
Плюс, несмотря на улучшение показателей, компания все еще живет активной эмиссией акций. Я пояснял, почему такое финансирование я считаю неоднозначным. И в случае с инвестициями в акции TESLA это мнение остается актуальным. С другой стороны, у компании низкий уровень долгов, что несколько компенсирует эмиссию акций, но не нивелирует негативную сторону такого подхода целиком.
.
Важно учесть и основные бизнес-показатели компании: маржинальность и прибыльность бизнеса являются отрицательными на дистанции в 5 лет. А за последний год, хотя они и вышли в плюс, но все же уступают средним значениями по отрасли.
.
Прибыль на инвестиции, на активы и на акционерный капитал тоже отрицательны - и существенно ниже среднеотраслевых.
.
Неудивительно, что при таких бизнес-показателях компания не платит дивиденды.
.
Стоит ли покупать акции TESLA, чтобы заработать на них? Во многом будет зависеть, насколько компания сможет выжить в конкурентной среде электромобилей. Да, это первопроходцы, но мало стать первым, важно стать лидером и конвертировать это лидерство в реальную прибыль. Пока это получается не очень хорошо.
.
Некоторые аналитики делают прогноз цены акций TESLA вплоть до уровня в 3000$ за одну бумагу к 2025 году. Я бы не был столь оптимистичен, опираясь на сухой фундаментальный анализ. Бизнес все еще остается очень спекулятивным, требующим крупных вливаний капитала для обеспечения инфраструктуры и производственных площадей. Не стоит недооценивать конкуренцию со стороны Китая и Европы.
.
Автомобильный бизнес всегда был непростым и жестким - что в начале 2020 века, что в середине, что сейчас. Поэтому я по-прежнему рассматриваю акции TESLA, как весьма агрессивную, если не сказать спекулятивную инвестицию.
.
Удачи в инвестициях!
.
#tesla #тесла #инвестиции #аналитика #финансы
.
https://youtu.be/3OPnaMqHcaU

Пришло время очередного выпуска рубрики "Миллион с нуля" с подведением итогов по среднегодовой доходности инвестиций. Каждый месяц я подвожу такие итоги, хотя, разумеется, для долгосрочного инвестора это не совсем целесообразно. Динамика 1 месяца или даже 1 года в принципе не показательна в инвестициях.
.
Итак, давайте начнем с конкретных данных. Я использую свои таблицы, где учитываю покупку активов (с комиссией / без комиссии брокера) по месяцам с запуска рубрики "Миллион с нуля". А затем беру итоговую сумму с минусом и рассчитываю среднегодовую доходность по формуле XIRR. Кстати, минус никакой смысловой нагрузки не несет - это просто требование формулы.
.
И вы можете видеть, что среднегодовая доходность в рублевом выражении составляет 35.75% до учета комиссий брокера и 34.10% после учета комиссий. Я специально привожу оба варианта доходности, потому что они помогают понять: как именно комиссии брокера оказывают влияние на доходность инвестора (и на сложный процент от роста активов).
.
В рублевую доходность также входит и девальвация рубля. Ведь в рамках стратегии я инвестирую в Finex FXUS, который по своей сути является долларовым инструментом.
.
Если мы посмотрим на долларовое выражение доходности, оно окажется ниже: 23.89% без учета комиссий и 22.37% с учетом комиссий. Зато это доходность в валюте - "чистая доходность" актива, который номинирован в долларах.
.
Сравнение рублевой и долларовой доходностей тоже важно для понимания преимуществ инвестиций в валютные активы. Они не только дают очень неплохой рост сами по себе, но за счет защиты от девальвации рубля еще и обеспечивают дополнительный уровень доходности, когда рубль снижается к доллару!
.
Я подвожу эти итоги для наглядности и демонстрации принципов инвестирования. Но когда вы инвестируете сами - старайтесь уделять поменьше внимания краткосрочной динамике рынка и ваших активов. Помните, что для рынка нормально быть волатильным. И то, что сегодня дает плюс, завтра может дать минус, а послезавтра снова выйти в плюс.
.
Не переживайте на этот счет - просто действуйте на долгосрок!
.
#миллионснуля #инвестиции #финансы #заработок #деньги
.
https://youtu.be/opMYhjMStGE

Тут наткнулся на интересный прогноз, в котором говорится, что рынок США вырастет до 8000 пунктов по S&P500 через 10 лет.💲📈
.
Я тоже сторонник того, что рынок будет продолжать расти - большинство факторов об этом говорит. Но самое любопытное, это ожидаемая доходность, которую можно вычислить по этому прогнозу!📋📊
.
Это среднегодовая доходность "всего" в 8.01% в долларах в год. "Всего" - потому что историческая доходность рынка США составляет около 9% на дистанции в десятилетия, а если брать последние 15 лет - то и вовсе около 10%.😎💵
.
Так что прогноз можно назвать существенно заниженным (прямо как я люблю: занизить ожидания). И даже в этом случае можно ожидать удвоение капитала за 10 лет просто на индексе: без учета возможностей портфеля из качественных ценных бумаг.✅
.
Для справки, если брать доходность в 9%, то индекс может составить уже почти 8700 пунктов, а при 10% - 9400 пунктов.👍
.
Каким именно будет рост - покажет время!
.
#инвестиции #доходность #заработок #сша #индекс

Жажда азарта... разве это не самая бредовая причина, чтобы покупать акции? Как Александр Князев вообще может совершать такие сделки?
.
Я упоминал о том, что одной из причин покупки акций Apple в январе 2021 года было как раз стремление удовлетворить жажду азарта. И разбирал, почему меня не смущает волатильность цен на акции Apple в отдельном видео. И к этому видео как раз был оставлен этот любопытный комментарий.
.
Нет, друзья, это не бред. Ведь нужно понимать: как, зачем и почему покупаются ценные бумаги. Испытывать желание "заработать побольше" и отойти от стратегии - столь же естественно, как испытывать страх во время кризиса. Такова психология инвестора. Но также важно понимать, границы, за которые не стоит выходить.
.
В частности, да, я несколько отошел от стратегии - купил низкодивидендные акции Apple. Но все же:
.
1) Я купил тщательно проанализированную и очень качественную компанию.
2) Я купил дивидендную компанию с растущими выплатами.
3) Я купил ее на длительный срок, а не с целью спекуляций.
4) Я выделил очень маленькую долю портфеля на эту покупку. С учетом уже имевшихся акций, доля Apple составляет менее 1.5% от общей суммы активов.
.
Вот и все. Конечно, если бы я стал перекладываться в спекулятивные активы с плечом - это было бы невероятно неграмотное решение. А так я сделал небольшой шаг в сторону, чтобы не сбиться с общего курса следования стратегии.
.
Я специально разбираю эти нюансы, потому что они демонстрируют особенности психологии инвестиций. А психология - 90% успеха инвестора. И поверьте, судя по опыту общения с клиентами, именно такие разборы крайне важны для уже действующих инвесторов.
.
И вот по поводу "сбиться с курса" и "следовать стратегии" я хотел бы привести еще пару комментариев подписчика, который потерял 16 миллионов на трейдинге фьючерсами.
.
Это тот случай, когда стоит радикально пересмотреть свой подход. И точно стоит завязать со спекуляциями и трейдингом. На длительной дистанции 95% трейдеров теряют все деньги. И подписчик на пути к этому.
.
Инвестированные просто в S&P500 в феврале 2020 года (накануне обвала) 20 миллионов рублей могли бы превратиться в 395 тысяч долларов или 30 миллионов рублей! Просто на индексе и с учетом катастрофического обвала, который пришлось бы пережить инвестору! И это не говоря о качественном портфеле из ценных бумаг, который мог бы принести доходность в 1.5-2 раза выше.
.
4 миллиона - отличная сумма, с которой не поздно начать инвестировать фундаментально. И реально приумножить ее, вместо того, чтобы потерять вообще все в попытках "отыграться" на трейдинге.
.
Удачи в инвестициях!
.
#трейдинг #инвестиции #финансы #заработок #убыток
.
https://youtu.be/bGKgstcvk_M

Зачем покупать непонятные CEF, если можно покупать понятный S&P500 и продавать часть активов для получения пассивного дохода? Рассмотрим интересную тему, которую предложили в комментарии, на конкретном примере - инвестора, который решил инвестировать 500000$ для пассивного дохода. И жить на этот доход.
.
Зададим исходные данные:
.
1) Стартовая сумма инвестиций: 500000$
2) Варианты вложения: S&P500 (фонд SPY) и CEF (UTF)
3) Инфляция по доллару: 1.75%
.
Я беру только один фонд - UTF, но важно помнить, что целесообразно покупать целый портфель CEF для диверсификации. Такие портфели я разрабатываю для своих клиентов.
.
Итак, инвестор в 2005 году накопил капитал и решил инвестировать 500 000$. Его цель - получать доход 25000$. При инвестировании в CEF "в моменте" он мог бы получать сразу почти 30 000$, но благоразумно решил все, что сверху 25000$ направлять на реинвестирование - 20% резерва. Это разумно, так как дивиденды по CEF весьма волатильны, как вы можете видеть по расчетам. Например, в 2009 году они снизились до 0.96 центов на пай, но за счет "запаса прочности" и реинвестирования - доход инвестора не пострадал.
.
В итоге, инвестор смог бы приумножить свои вложения в 500000$ до капитала в 1.3 миллиона долларов, а также выйти на дивиденды в 94 тысячи $ (мы предполагаем, что уровень жизни инвестор не повышал, а лишь индексировал на уровень инфляции).
.
В рублевом выражении его дивиденды составили бы почти 7 миллионов рублей. Относительно курса 2005 года и суммы инвестиций 500 000$ или 14 миллионов рублей это 50% дивидендной доходности!
.
Да, дивиденды колебались, да, стоимость пая, казалось бы, выросла так незначительно за эти 15 лет: с 19$ до 26$, но тут отработал и рост дивидендов, и реинвестирование.
.
И теперь посмотрим на вариант, который предлагал комментатор: изымать часть капитала, продавая паи индексного фонда. Я беру дивиденды по SPY с суммы инвестиций в полмиллиона долларов, а разницу с необходимыми расходами в расчетах компенсирую как раз продажей части паев.
.
Что мы видим?
.
Да, инвестор приумножил свои 500 тысяч долларов до 926 тысяч долларов, но все еще не вышел на необходимый уровень покрытия расходов дивидендами. В то время, как дивидендный инвестор мог постоянно повышать уровень жизни, для инвестора, продающего активы это было бы рисковано.
.
Кризис - и вот ему приходится продавать существенную долю паев, чтобы компенсировать свои затраты.
.
Это - не пустые слова. Это - факты, которые подтверждены расчетами. И повторюсь, мы берем сильное допущение, так как используем только 1 CEF, а не целый портфель (так что влияние волатильности дивидендов по годам куда более значительное).
.
Я остаюсь верен своей рекомендации: растущие акции - для роста капитала, дивидендные бумаги (в том числе CEF) - для пассивного дохода. Ну а индекс - для очень средних результатов в любом случае.
.
Удачи в инвестициях!
.
#пассивныйдоход #cef #инвестиции #финансы #деньги
.
https://youtu.be/yW3PtouvolM

Самое большое удовольствие - читать такие вот отзывы клиентов.
.
Великолепный результат!👍✅
.
Выход на полное покрытие всех коммунальных платежей пассивным доходом. Не говоря уже о том, что чем больше будет срок инвестирования - тем выше будет отдача от сложного процента и результативность вложения средств.📊📈
.
Особенно я рад тому, что дети Сергея тоже интересуются инвестициями! Мои дети еще слишком малы, но я надеюсь, что не отстану в этом смысле от своего клиента:) Хотя азы понимания того, что деньги - не бесконечны и желательно выбирать: съесть конфетку сегодня или две конфетки завтра я стараюсь формировать уже сейчас.💰💼
.
Удачи в инвестициях всем моим клиентам! Ваши результаты - моя радость!✌
.
#александркнязев #мотивация #отзыв #инвестиции #успех

Какой будет курс рубля к доллару в мае 2021 года: 60 рублей или 100 рублей за 1 доллар? Что будет с рублем и ждать ли сильной девальвации?
.
Да, я считаю, что ждать девальвацию стоит - слишком много факторов говорит за укрепление доллара и ослабление рубля.
.
И речь не только о традиционной связке "Нефть + Эмиссия + Санкции". Но и о чисто экономических факторах в самих США, где экономика восстанавливается быстрее прогнозных значений. А это в свою очередь по оценкам МВФ может привести к серьезному оттоку капитала из развивающихся стран (таких, как РФ). Отток капитала из РФ и так очень существенный - на фоне возможных санкций, общеэкономических проблем и неустойчивого рубля. А так он может еще сильнее ускориться - и это способно само по себе усилить давление на рубль.
.
Но это все факторы, которые важны, но все же не гарантируют конкретный курс доллара к рублю. Да, шансов, что мы увидим доллар по 100 рублей намного выше, чем для 60 рублей. Но ТОЧНЫЙ КУРС доллара к рублю вам не скажет никто. И вот на этом фоне я хотел бы обратиться к интересному комментарию.
.
Михаил купил доллары по 78 рублей и сожалеет, что это сделал. На месте Михаила я бы сожалел о том, что он просто КУПИЛ доллары, а не ИНВЕСТИРОВАЛ их грамотно.
.
Важно не просто покупать валюту - важно знать, что с ней делать. Например, если Михаил покупал доллары год назад (комментарий оставлен 31 марта), это была почти идеальная точка входа в рынок - на дне кризиса. Инвестиции с разработанным портфелем могли бы принести 38% доходности, и даже банальный S&P500 дал бы 33.6%.
.
То есть рубль мог бы укрепиться до 55 рублей за 1 доллар, и Михаил все еще был бы в плюсе!
.
Ну и в принципе, 1 год не слишком показательная дистанция. Если Михаил удержит свои доллары и через 1-2 года увидит доллар по 100 рублей, будет ли он сожалеть о своем решении?
.
Вот почему, когда я снимаю свои прогнозы по рублю или доллару на 2021 год, я обязательно упоминаю:
.
1) Покупайте валюту только надолго - нет смысла спекулировать, а покупка даже на 1 год это все же спекуляция
2) Знайте, что вы будете делать с валютой. Моя однозначная рекомендация - инвестировать, чтобы зарабатывать и на росте капитала, и на дивидендах
.
И эта рекомендация по скупке долларов особенно актуальна сейчас, когда так много факторов для дальнейшего ослабления рубля!
.
Удачи в инвестициях!
.
#рубль #доллар #валюта #прогноз #деньги
.
https://youtu.be/fF7HPOZThkg

Как происходит передача акций после смерти инвестора? Нужно ли платить налог 40% на наследство в США, если сумма счета превышает 60 000$?
.
Я уже освещал эту тему в паре видео, но поскольку у меня есть новая и актуальная информация, я решил объединить сведения в одном месте.
.
Итак, что делать наследникам (жене, детям), если инвестор умирает? Как получить ценные бумаги по наследству?
.
Вообще, чтобы облегчить процесс наследования активов, любой заботящийся о своих близких человек должен составить завещание. Например, у меня оно есть. Я снимал отдельное видео про завещание: вы обращаетесь к нотариусу и по базовой форме указываете ценные бумаги, купленные на момент составления завещание, а также включаете пункт "и иные ценные бумаги", так что необходимости обновлять завещание постоянно - нет.
.
Предположим, что случилось это неприятное событие - инвестор умер. Что делать?
.
1) Собрать документы: список типичен для наследства в принципе (свидетельство о смерти, о родстве, само завещание, если оно есть и т.д.)
.
2) Предоставить документы брокеру или иной организации, где находятся активы. Это можно сделать самостоятельно или через нотариуса. В случае с российскими брокерами и компаниями - через нотариуса более целесообразно, так как действия будут более четкими.
.
3) Вступить в наследство, оформив бумаги на себя на основании права наследования. Обратите внимание, что если акции просто переходят "из рук в руки" и не продаются, налог в 13% на наследство платить не требуется. А вот если вы их продаете - придется платить все 13%, независимо от того, есть ли прибыль или убыток по этим бумагам или нет: со всей валовой суммы.
.
Также важный нюанс касается передачи активов у зарубежного брокера (например, Interactive Brokers). Есть распространенное мнение, что придется заплатить 40% налога на всю сумму капитала, превышающую 60 000$. Ранее я даже публиковал схему снижения этого налога.
.
Согласно последним имеющимся сведениям: этот налог не актуален для нерезидентов США. К сожалению, я не сохранил эту информацию, но я смотрел стрим с представителем Interactive Brokers, где он четко говорил: этот налог на наследство надуман и не соответствует действительности. Этакая страшилка, которая отпугивает от зарубежных брокеров. Я не нашел ни одного реального случая, когда с людей брали бы такой налог. Если я не прав и вы реально сталкивались с подобной ситуацией - поправьте меня в комментариях.
.
Что касается самой передачи активов у Interactive Brokers, то наиболее актуальная схема выглядит так:
.
1) Открыть счет у IB на имя наследника
2) С этого счета связаться со службой техподдержки, предоставив документы по списку выше (свидетельство о смерти, завещание, подтверждение родства и т.д.)
3) После рассмотрения документов, брокер переведет активы на имя нового владельца
4) После этого можно их продать (заплатить налог 13% на наследство) или продолжать владеть ценными бумагами
.
Удачи в инвестициях!
.
#ценныебумаги #инвестиции #наследство #деньги #акции
.
https://youtu.be/r28HdlO6Oj8