В последнее время вновь была масса обращений от людей с просьбами "помочь вернуть деньги от брокера".💸❌
.
Ну знаете, такие типичные схемы - мы готовы вывести вам деньги, но сначала заплатите налог авансом. И нет, взять деньги налога с суммы счета ну никак нельзя, только пополнить. Пополнили? А теперь еще пополните счет, чтобы оплатить комиссию... И еще что-нибудь.😒
.
Увы, если вы попали в такую схему - вас УЖЕ ОБМАНУЛИ. И деньги уже не вернуть. Лучшее, что можно сделать - не добавлять больше денег.⛔💲
.
А я просто хочу напомнить, что:
.
🚩1) Нужно выбирать лицензированных брокеров. Не тех, у кого самая красивая реклама, по которой вы кликнули. Не тех, кто вам позвонил и навязал услуги. Выберите сами - по рейтингам! И обязательно с лицензией (ее можно проверить, пробить на сайте ЦБ, изучить реестр SIPC и т.д.).
.
🚩2) Адекватные брокеры - серьезные юридические лица с полноценной отчетностью (изучите сайты, например, того же БКС или ВТБ, посмотрите на солидную отчетность Interactive Brokers - и сравните с филькиными грамотами на сайтах всяких fx***trade и прочих).
.
🚩3) Ни один серьезный брокер не будет принимать у вас криптовалюту или деньги с анонимных электронных кошельков или обменников. Предлагают такой вариант - 100% обман! Серьезные брокеры принимают депозиты только с ВАШЕГО банковского счета.
.
Элементарные 3 пункта, которые сами по себе уже защищают вас от банального "кидалова"... Но как часто их игнорируют!
.
Посчитать, так сумма капитала обманутых брокерами клиентов, которые обращались только ко мне, перевалит за пару миллионов долларов. И это печально.😱
.
Берегите свои деньги!
.
Вы же не покупаете первую попавшуюся машину? Так почему же важнейшее дело в финансовой жизни - открытие брокерского счета - так часто делается на авось?👍
.
#interactivebrokers #брокеры #лицензия #капитал #деньги

Если вы давно не делали ребалансировку портфеля - пожалуй, самое время сделать ее. Прошел год с сильной просадки фондового рынка, а значит портфели многих инвесторов могут требовать ребалансировки.
.
Напомню, что для ребалансировки есть две основных причины:
.
1) Восстановить пропорции между активами. Это делается очень просто и легко: даже продавать ничего не надо (если активы куплены качественные). Вы просто докупаете те акции, в которых не хватает денег, на пополнения счета и дивиденды.
.
2) Проанализировать структуру портфеля и его состояние с точки зрения фундаментального анализа. Такую глубокую ребалансировку стоит делать 1 раз в год, потому что любые компании - это бизнес. И теоретически, их показатели могут меняться. Конечно, качественные бумаги редко теряют свое качество на дистанции всего лишь 1 год, но чтобы не пропустить этот момент и нужна ребалансировка.
.
Могут появиться более интересные варианты для инвестирования. Могут измениться тренды мировой экономики и структуры бизнеса в целом.
.
Это тем более актуально сейчас, когда рынок восстановился после просадки. Какие-то бизнесы вышли победителями, усилившись в пандемию. А каким-то повезло меньше. Так или иначе - прошедший год был непростым, как для частных лиц, так и для многих компаний.
.
Если вы хотели бы провести ребалансировку своего инвестиционного портфеля в 2021 году - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь.
.
Удачи в инвестициях!
.
#ребалансировка #портфель #инвестиции #акции #кризис
.
https://youtu.be/g05xYXhD6pI

Финансовая независимость - это в первую очередь математика. Математика ваших затрат и сопоставления этих затрат с вашими доходами. В частности, доходами с дивидендов, если говорить о финансовой независимости в инвестициях.
.
Чтобы понять, насколько вы действительно независимы и защищены финансово, полезно сделать интересное упражнение: посчитать затраты на оставшуюся жизнь. Затраты на еду, одежду, лекарства и т.д.
.
Конечно, для этого нужно иметь какую-то базу для подсчетов, а она невозможна, если вы не ведете семейный бюджет и не знаете: куда и сколько вы тратите.
.
Я приведу собственный пример.
.
Мне 35 лет, возьмем среднюю продолжительность жизни мужчины 68 лет для России. То есть по консервативным оценкам впереди 33 года жизни (да-да, человек "внезапно смертен" и да, половина жизни уже прошла!)
.
Текущие расходы семейного бюджета нашей семьи из 2 взрослых, 2 детей - 101 тысяча рублей в месяц. Сюда в принципе, входит все: питание, одежда, отдых, даже недешевые стоматологические услуги и покупка техники.
.
И теперь давайте просто посчитаем расходы на оставшуюся жизнь с учетом инфляции. Обратите внимание, что я буду использовать оценку инфляции в долларовом выражении по двум причинам:
.
1) Мой пассивный доход в долларах, рост дивидендов в долларах и капитал в основном в долларах
2) Я не исключаю активных поездок заграницу, а это значит, что оценка рублевой инфляции ничего не даст
.
И я даже завышу долларовую инфляцию: возьму 3%, почти в 2 раза выше, чем статистический уровень.
.
Также посмотрим и на рублевый уровень расходов, которые будут выражены с учетом потенциальной девальвации рубля на 5.33% в год в среднем.
.
Вы можете видеть по подсчетам, что текущие расходы семьи в 1.2 миллиона рублей превращаются больше, чем в 16 миллионов рублей к 2053 году. Я считаю, что это вполне обоснованные ожидания: ведь по сути, здесь мы закладываем рублевую инфляцию в 8% (долларовая инфляция + девальвация).
.
Совокупная стоимость оставшейся жизни составляет 195 миллионов рублей или 878 тысяч $.
.
Немаленькая сумма, да?
.
А еще она очень ярко показывает, почему важно ИНВЕСТИРОВАТЬ, чтобы добиться реальной финансовой независимости. Мои дивиденды уже сейчас составляют почти те самые 16000$. И растут они в среднем темпами заметно выше, чем 3% в год.
.
То есть я могу обеспечить себе как минимум сохранение, а в реалистичном сценарии - постоянное повышение уровня жизни до конца года. Мне не нужно зарабатывать эти 195 миллионов рублей, за меня это сделают мои инвестиции. Мне не нужно думать, как мне обеспечить семью 16 миллионами рублей к 2053 году, за меня это сделают мои инвестиции.
.
Посчитайте свои затраты на оставшуюся жизнь. Подумайте: что бы вы хотели - самому зарабатывать эти миллионы, меняя свое драгоценное время на деньги? Или вы хотели бы, чтобы ваши деньги работали на вас, а вы только получали пассивный доход?
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #финансы #финансоваянезависимость #деньги #заработок
.
https://youtu.be/p4KAPiPNslw

Philip Morris - это одна из крупнейших компаний, которая производит сигареты и прочие никотиносодержащие продукты. Это одна из тех компаний, которая зарабатывает на вредных привычках. Даже если вы не слышали о ней, то наверняка слышали про Мальборо. Вот это та самая компания, которая стоит за сигаретами Мальборо.
.
Я не курю, но сегодня мы говорим не о курении, а о фундаментальном анализе Philip Morris.
.
1) Дивиденды Philip Morris - одна из причин, по которой инвесторы вкладывают деньги в эту бумагу, это получение дивидендов. Компания дает очень существенные 5%+ дивидендов в долларах. И платит их уже 12 лет, регулярно повышая.
.
Рост дивидендов при этом существенно замедляется последнее время, но остается заметно выше уровня инфляции - 2.6% в год по последнему повышению.
.
2) Эта компания - типичная дойная корова. Ее EPS особенно не растет, но остается достаточно стабильным на длительной дистанции. Почти весь свободный денежный поток из прибыли направляется на выплату дивидендов - это типично для табачных компаний. И Payout Ratio получается в диапазоне 85-90%. Это невероятно много для обычных акций, но для этой отрасли - приемлемо.
.
3) Учет отрасли крайне важен при фундаментальном анализе, нельзя рассматривать показатели независимо от отрасли. Например, важнейшие показатели бизнеса: прибыльность, маржинальность, прибыль на активы и т.д. у Philip Morris существенно выше, чем в среднем по отрасли.
.
Просто любопытная информация: маржинальность компании Philip Morris - 39%, а прогрессивной компании Apple лишь 26%. И та, и другая компания лидеры в своих отраслях, но сравнивать компании между собой было бы очень некорректно.
.
4) За счет низких затрат (которые и отражаются в повышенном уровне маржинальности), компания имеет невероятно низкие долги - лишь в 2 годовых прибыли. А коэффициент покрытия процентов по долгам составляет 16. То есть теоретически, прибыль может упасть в 16 раз, и денег все равно хватит для обеспечения обязательств.
.
5) На основании озвученных выше факторов, дивиденды компании Philip Morris можно назвать условно-безопасными. Да, вряд ли стоит ждать, что компания перейдет к повышению дивидендов на 10% и более. Но она может платить их очень долго, повышая на уровень инфляции и выше. Существенный рост стоимости самих акций также не стоит ожидать.
.
Это стабильный, прибыльный, пусть и не трендовый бизнес, подходящий для максимального выкачивания денежного потока из вредных привычек. Хотя он и не очень подходит некоторым инвесторам с этической точки зрения.
.
И в заключение напомню, что важно четко понимать: для чего, почему, с какой целью вы покупаете ту или иную ценную бумагу в ваш портфель. Мои видео не являются рекомендацией по покупке или не-покупке тех или иных ценных бумаг.
.
Давая рекомендации своим клиентам, я обязательно отталкиваюсь от их целей, задач, исходных данных и возможностей.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #акции #мальборо #дивиденды #пассивныйдоход
.
https://youtu.be/u0QkCGBcbPw

💼📊📈Недавно в своем инстаграме (@knyazevinvest) я опубликовал данные о дивидендах, динамике портфеля и раскрыл сведения о 4 цифрах капитала.
.
И мне задали вопрос: "А как так-то - консервативная стратегия показывает доходность выше, чем S&P500?"🙄
.
Это нормальная ситуация, друзья. Из-за пандемических страхов в 2020 году портфель показывал себя хуже S&P500, так как дивидендные бумаги все же представляют реальный сектор с минимумом стартапов. А в реальном секторе были реальные опасения по поводу экономики из-за пандемии.😱📉🔥
.
Теперь напротив - именно реальный сектор заслуживает особенного внимания. Он практически не перегрет (потребительский сектор в среднем имеет P/E 23 против 40+ для S&P500 в целом). Он дает реальный денежный поток и получает реальные прибыли вместо "ожидаемых" для многих технологических компаний без дивидендов вообще.💸✅
.
Это нормальная ситуация: сектор дивидендных бумаг может давать больше потенциальной доходности при меньших рисках.💰📈
.
Живем в интересное время для инвесторов!👍
.
#инвестиции #дивиденды #экономика #деньги #фондовыйрынок

Я покупаю ETF Финекс FXUS каждый первый четверг месяца (если в этой четверг работает биржа). Спокойно, методично, невозмутимо - я покупаю активы для своих сыновей так же, как я это делаю на своем основном счете у Interactive Brokers.
.
И я покупаю ETF прямо сейчас в видео!
.
Друзья, структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на своем экране. Возможно, вы обратили внимание, что я начал пополнять счет на 12000 рублей (по 6000 рублей для каждого сына) вместо 10000.
.
Да, я увеличил суммы вложений просто потому, что увеличилась стоимость пая ETF. 10000 рублей в месяц уже недостаточно, чтобы купить по 1 FXUS для каждого ребенка. Эх, а ведь еще совсем недавно хватало 3000 рублей! Вот она - инвестиционная доходность. Это и благо, и проклятие:)
.
И тут вы можете сказать:
.
"Да, Александр Князев, ты-то можешь просто взять и увеличить сумму на 20%. А как быть нам, если просто так дополнительные деньги из кармана достать не получается?"
.
Важно понимать, что "Миллион с нуля" во многом - медийная рубрика, которую я веду для YouTube. Если бы я это делал чисто для себя, то покупал бы активы на своем счете у IB и в другом формате. Поэтому я повышаю суммы вложения, чтобы они соответствовали цели: по 1 паю ETF каждый месяц.
.
Если у вас не получается увеличивать вложения так же, как растут цены на активы - это не страшно! Вы можете откладывать 1-2 месяца, а потом купить актив разом. Вы можете покупать более дешевые активы (как я приводил в предыдущем видео VTBA / SBSP). Главное - продолжать следовать стратегии.
.
Рост цен на активы - это нормально.
.
Очень надеюсь, что в скором времени Finex все же сделают сплит своих активов, чтобы привести их в уровень с конкурентами (тем более, что появляется все больше начинающих инвесторов, которым бывает проблематично сразу вложить даже эти 5-6 тысяч рублей).
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #инвестиции #деньги #финансы #etf
.
https://youtu.be/nGAWqzGnBIw

S&P500 взял 4000 пунктов! Это новый абсолютный рекорд индекса. И это - еще один пример того, что не стоит ждать обвала рынка, когда все говорит о дальнейшем потенциальном росте.📈📈📈
.
Я не уставал повторять и в 2020 году, и в 2021 году (и, конечно, еще раньше): "Покупайте бумаги! Долгосрочный рост неизбежен".💲💸
.
Что ж, те, кто прислушались - молодцы, они отлично заработали. Те, кто еще выжидает, напоминаю, что прогноз это 4500 пунктов по S&P500 в 2021 году.✅💼
.
Обратите внимание и на индекс "Страха-Жадности". Небольшая жадность есть, но рынок очень осторожен: и все равно растет! Мы не находимся в стадии мании, еще не поздно успеть на поезд.👉💰
.
Будет ли это именно 4500 - никто точно не знает. Но в любом случае, это рост, который вполне реален. А с портфелем из качественных ценных бумаг это может быть еще более впечатляющий рост при куда меньших рисках.👍
.
#кризис #рекорд #индекс #инвестиции #заработок

Слышали такую поговорку - "Даже часы, которые стоят, два раза в сутки показывают время правильно". Эта поговорка полностью применима к стратегии инвестиций на фондовом рынке. И к моей собственной стратегии инвестиций. Только стрелки часов здесь - это ваши и мои сделки по покупке бумаг или валюты.
.
Мою стратегию инвестиций вы знаете: покупать каждый месяц, не глядя ни на что. Покупать валюту, покупать акции. И иногда мои стрелки ошибаются: какой был смысл покупать доллары по 80 рублей? Какой был смысл докупаться акциями в феврале 2020 года, когда можно было бы купить больше и дешевле в марте?
.
Таков подход инвестора. И здесь ситуацию нужно понимать вообще наизнанку: покупать ВСЕГДА - это правильно. Наши с вами часы почти ВСЕГДА идут верно - следом за восходящим трендом рынка и следом за неизменной девальвацией рубля.
.
Но иногда стрелки все же показывают не туда. Такое случается, потому что волатильность рынка непредсказуема и идеальная точка входа (о которой я рассказывал ранее) почти неуловима. Когда вы покупаете постоянно, иногда вы не угадываете. Иногда вы купите доллары за день до снижения курса или акции накануне крупного обвала. Это неизбежно.
.
Это те самые "стоящие часы", которые иногда показывают время верно - в нашем случае в смысле "ошибки входа". Но большую часть времени подобный автоматический подход является оправданным.
.
Если вы почитаете истории успеха тайных миллионеров (людей, которые всю жизнь работали, скажем, учителями, а после смерти выяснилось, что они завещали на благотворительность пару миллионов долларов), то увидите - там почти никогда нет "идеальной точки входа". Там почти всегда история в стиле "он или она покупали акции с каждой зарплаты на протяжении десятков лет". Богатыми этих людей сделала не удача, а тикающие часы рынка, которые почти не ошибаются.
.
Я понимаю, что я повторяю эту мысль часто. Возможно, даже слишком часто. Возможно, она даже набила вам оскомину и вы думаете - ну опять этот Князев о своем усреднении, методичности и дистанции. Но я говорю об этом, потому что ко мне так часто обращаются люди с вопросами об ИДЕАЛЬНОЙ дате входа в рынок. О СЕКРЕТНОЙ формуле успеха заработка.
.
Ее нет. Да, качественный портфель из акций многократно повышает ваши шансы на успех и существенно увеличивает потенциальную доходность. Но если вы не будете "тикать" вместе с часами рынка - это все будет бесполезно.
.
Удачи в инвестициях!
.
#акции #время #часы #инвестиции #рынок
.
https://youtu.be/5tqJwQu5ZBQ

В видео про Beyond Meat я затронул тему дополнительной эмиссии акций этой компанией. Она по сути финансирует свою деятельность и свои долги дополнительной эмиссией акций на открытый рынок. И была задана пара вопросов: а почему это плохо?
.
Что плохого в допэмиссии акций Beyond Meat (или иной другой компании)? Почему она должна снижать стоимость акций - ведь это не сплит?
.
Друзья, тут важно проводить грань между реальной ВНУТРЕННЕЙ стоимостью акции компании, как доли бизнеса, и рыночной стоимостью, которая отображается в котировках.
.
В случае со сплитом все очень просто. Вот владели вы 1 акцией из 10 акций компании, которая стоила условные 1000$. То есть ваша доля 10% или 100$. Компания сделала сплит 1-к-5. Количество акций увеличилось до 50, вы получили свои 5 акций, но ваша доля не изменилась. Капитализация компании по-прежнему 1000$, ваша доля по-прежнему 10% или 100$.
.
Эмиссия означает, что акции выпускаются на рынок и акционер от этого не получает ничего, кроме размытия своего капитала.
.
Например, уже после сплита компания делает допэмиссию еще 50 акций. Всего в обращении их становится 100 штук. Вы по-прежнему владеете своими 5 акциями, которые (теоретически) по-прежнему стоят 100$. Но ваша доля в бизнесе компании уже всего лишь 5%.
.
И вот тут цена ваших акций может СНИЗИТЬСЯ!
.
Потому что на уже большее количество акций приходится то же самое, что и раньше:
.
1) Количество проданной продукции
2) Количество материальных запасов
3) Количество заказов
4) Количество торговых точек
.
И т.д. Но доля бизнеса размывается, снижается EPS - прибыль на 1 акцию компании. И по рыночным механизмам это может привести к снижению цен акций. Или как минимум к тому, что акции не будут расти теми темпами, какими могли бы при росте бизнеса, если бы дополнительной эмиссии не было.
.
Это кстати, ответ на вопрос еще одного подписчика: нет, дополнительные акции в вашем портфеле не появятся. Но они появятся на открытом рынке, размоют вашу долю и будут влиять на эффективность вашей доли в общем бизнесе компании.
.
И именно поэтому я гораздо выше приветствую обратный выкуп акций или байбек. Тот самый, что начал осуществлять и Уоррен Баффет. Ведь байбек наоборот увеличивает вашу долю в бизнесе компании, даже если вы не докупаете дополнительных акций.
.
Кроме того, байбек обычно свидетельствует о сильной уверенности руководства в эффективности уже действующего бизнеса (поэтому они вкладывают деньги в него, а не в расширение на новые сферы, которые могут оказаться убыточными).
.
Не недооценивайте дополнительную эмиссию! Помните о том, что она схожа с эмиссией денег: если ей сильно злоупотреблять, то деньги обесцениваются и вы можете купить на них меньше товаров и услуг. Или в случае с акциями - получить меньше прибылей.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #сплит #эмиссия #деньги #акции
.
https://youtu.be/wx0iL10oNoA

Тема инфляции последнее время стоит достаточно остро. И это не удивительно - любой, кто ходит в магазин, прекрасно представляет, насколько сильно выросли цены даже в 2021 году, не говоря о целом 2020 годе.
.
И это с учетом весьма нерыночных действий со стороны властей по заморозке цен, которые привели в определенных категориях продуктов даже к возникновению дефицита.
.
Какой будет инфляция в 2021 году? Как можно защитить свой капитал и свои сбережения от инфляции?
.
Госпожа Набиуллина заявляет, что инфляция будет ниже текущего значения, но выше 4%. При этом нужно понимать, что официальный уровень инфляции составляет около 5-5.5%... но ему далеко до РЕАЛЬНОГО уровня, с которым мы сталкиваемся, совершая покупки.
.
По весьма точным оценкам - с учетом реально покупаемых товаров в магазинах - реальная инфляция за 1 год составила 11%, а с 2019 года - 18%. Это существенная разница, не так ли?
.
Причины инфляции на самом деле очевидны:
.
1) Активная эмиссия рублей - экономика рынка весьма точный механизм. Когда в нее закачивается много необеспеченных денег, цены закономерно идут вверх.
.
2) Девальвация рубля - причины я озвучивал в своих валютных прогнозах. Но все же: девальвация на пару десятков процентов с 2019 года закономерно привела к росту цен на товары и услуги, в которых есть хоть какая-то импортная составляющая.
.
И тенденция к росту цен может продолжиться. Причем даже несмотря на повышение ставки ЦБ, потому что радикально ситуация не меняется: деньги печатают, экономика слаба, валюта находится под давлением.
.
Как защитить свои деньги от инфляции в 2021 году?
.
1) Во-первых, поскольку девальвация оказывает существенное инфляционное давление - стараться не хранить капитал в рублях.
.
2) И во-вторых, инвестировать капитал в активы, которые приносят доход выше уровня инфляции (или даже выигрывают от ее роста).
.
И вот инвестиции - и есть лучший способ защиты от девальвации! Просто потому, что это покупка тех самых компаний, которые производят, транспортируют, реализуют дорожающие товары и услуги. Покупая акции качественных компаний - вы покупаете свой кусочек пирога. И при росте цен вы выигрываете!
.
И, так как оптимальное решение - не хранить капитал в рублях, то логично покупать акции США, которые номинированы в долларах, получают прибыль в долларах и платят дивиденды в долларах.
.
Получается двойная защита от инфляции - и я о ней подробно расскажу в отдельном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды".
.
Что можно получить на банковском депозите? Эта ставка не покроет и официальную инфляцию! ОФЗ с защитой от инфляции? Увы, они ориентируются на официальную инфляционную составляющую, а мы выяснили, что реальная намного выше.
.
Покупка первоклассных акций с упором на рост капитала может давать 14-16% в долларовом выражении в среднем в год. Высокодивидендные бумаги могут давать среднегодовую доходность 9-11% в среднем в год (включая 3-4% дивидендов после налогов).
.
Вот это то, что позволит вам не бояться инфляции в России в 2021 году. И даже зарабатывать на ней!
.
Ну, а если вы хотите начать инвестировать, не знаете - как это сделать, с чего начать, какие акции покупать - вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к этому видео. И я буду рад вам помочь.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инфляция #девальвация #деньги #инвестиции #финансы
.
https://youtu.be/mrc9fcErkeU

Сегодня будет непростая, но интересная тема: "Что делать, если трейдер (или инвестор) попадает в тюрьму, а у него куплены ценные бумаги, открыты позиции - в том числе короткие и т.д.?"
.
Мне неизвестны случаи среди моих клиентов, которых бы настигло такое несчастье. Но учитывая ужесточение законодательства в РФ, как говорится, от тюрьмы не зарекайся.
.
Итак:
.
1) Если инвестор находится в тюрьме он сам не может осуществлять никакие операции. Да, если какими-то легальными/нелегальными способами он получит телефон с интернетом - сделки совершать он сможет. Но в общем случае, такое решение обычно не доступно.
.
2) Чтобы иметь возможность осуществлять операции, необходимо оформить доверенность с правом осуществления финансовых операций. По закону, доверенность можно оформить уже находясь в тюрьма, на практике - судя по отзывам - с этим проблемы. Поэтому уже на этапе начала уголовного или даже административного дела целесообразно озаботиться доверенностью.
.
3) Брокер может осуществлять действия на основании доверенности, которую вы оформили на третье лицо. При этом для брокера ответственным за принятие решений остается сам клиент. Формально это вы даете доверенному лицу поручение, а он лишь передает вашу волю, которую и исполняет брокер. Любые убытки и ответственность остаются на самом клиенте.
.
Что делать, если инвестор все же попал в тюрьму и у него открыты позиции?
.
1) Если открыты только длинные позиции из первоклассных акций, можно просто забыть про счет. Да, неплохо иметь доверенность, чтобы доверенное лицо смогло докупить акции на резервы, если будет обвал на рынке. Но вряд ли в тюрьме заключенный думает о финансовой эффективности.
.
2) Если открыты спекулятивные позиции (как короткие, так и длинные), то стоит максимально быстро через доверенное лицо подать заявки на их ликвидацию.
.
Ну, а что касается ситуации, когда связь с брокером совсем прерывается, то обычно брокер пытается выйти на контакт через какое-то время. И у серьезных брокеров есть возможность оставить "дополнительный контакт" доверенного лица, если нет связи с клиентом. Например, у Interactive Brokers такая возможность есть.
.
Она также может быть полезна и в другом прискорбном случае - в случае смерти клиента. Если клиент умер, брокер через какое-то время может связаться по контактам с доверенным лицом, прояснить ситуацию и начать процедуру передачи активов наследникам.
.
Берегите себя, друзья!
.
Удачи в инвестициях!
.
#финансы #инвестор #инвестиции #тюрьма #брокер
.
https://youtu.be/0hRXkMP4Upo

Какую валюту покупать в мае 2021 года? Не стоит ли начинать скупать юани вместо "неправильных" долларов и евро?
.
Действительно, на фоне речей о дедолларизации России я все чаще встречаю мнения частных лиц, что нужно скупать юани! Ведь наш Центробанк делает именно так: покупает китайские юани, уменьшая долю долларов и евро.
.
Действительно, ЦБ РФ вкладывает существенные суммы в китайские юани в 2021 году. Но если речь идет о том, какую валюту покупать частному лицу, то валютный прогноз однозначный: лучше придерживаться "твердых" и стабильных валют, таких как доллар или евро!
.
Не забывайте, что Китай - себе на уме. В целях сохранения конкурентоспособности (которая сильно снижается на фоне замедления роста экономики Китая и ускорения восстановления иных стран) Китайский народный банк предпринимает активные меры по девальвации собственной валюты. И справляется с этим успешно.
.
Наш ЦБ купил юани на 15% фонда - с целью сократить долю в долларах и евро. А буквально через месяц получил убытки в 300 миллионов долларов!
.
Увы, то, что целесообразно для Центробанка из чисто политических мотивов, то совершенно нецелесообразно для частного инвестора. И свой собственный валютный прогноз на май 2021 года вы должны делать, исходя из ЛИЧНЫХ интересов, а не политических мотивировок!
.
Доллар и евро остаются важнейшими мировыми валютами, тогда как доля китайских юаней все еще очень низка. В сфере долларов и евро четко развиты механизмы контроля и защиты от манипулирования курсами (именно поэтому Трамп бился-бился за ослабление доллара, но по сути ничего не добился). Юань же может гулять так, как пожелает Народный банк Китая.
.
Плюс не забывайте о ликвидности - все же юани еще мало распространены и при зарубежных поездках намного удобнее иметь доллары и евро.
.
А еще об инвестиционных возможностях!
.
Несмотря на якобы невероятный рост китайской экономики, широкий рынок Китая на дистанции в 10 лет (те самые "рекордные" 10 лет) катастрофически проигрывает развитому и скучному широкому рынку США.
.
То, что экономика растет в красивых папочках, увы, не означает, что это обязательно находит отражение в росте благосостояния инвесторов. А вас - как частное лицо - должен интересовать именно фактический рост вашего капитала.
.
Так что мой валютный прогноз на май 2021 года прежний:
.
- покупайте доллары (а не юани, и уж точно не храните деньги в рублях)
- инвестируйте в первоклассные акции США
- наслаждайтесь долгосрочным ростом фундаментально качественных бумаг
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #юань #доллар #китай #сша
.
https://youtu.be/E1ReZICA4X4

Дивиденды в размере 2675$ или 202 326 рублей за 1 месяц - таков результат инвестиций за март 2021 года. Да, март - это один из пиковых дивидендных месяцев, наряду с июнем, сентябрем и декабрем. Но все же, это очень впечатляющий результат.
.
Друзья, пассивный доход это то, ради чего я инвестирую в фондовый рынок. Это одна из причин, почему я сделал переход к высокодивидендной стратегии после достижения определенного размера капитала. Цены на акции могут ходить вверх и вниз, а дивиденды обычно очень стабильны и платятся несмотря ни на что!
.
С учетом роста дивидендов, а также докупки на пополнения счета мои ожидаемые годовые дивиденды составляют уже 15871$. Да, до цели выйти на пассивный доход в 20000$ еще очень далеко, но я не отчаиваюсь: впереди еще большая часть года!
.
В любом случае, это среднемесячные дивиденды более 100 тысяч рублей в месяц. Отличный уровень!
.
Кстати, о росте дивидендов "год-к-году" я расскажу уже в следующем выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды".
.
Полученные дивиденды с начала года составляют 3787$ после налогов. Это прогресс по моей цели получить чистыми 17000$ в 22%. Уже очень неплохо. Да, я несколько отстаю от графика, но полагаю, что добиться этой цели я смогу.
.
Прирост в процентах составляет 1.82% для долларового выражения и 3.46% для рублевого выражения дивидендов. Расхождение объясняется очень просто: движением валютных курсов. В прошлом месяце в рублях было даже падение, а в этом - рост. Доллар может расти или падать, меня это не волнует на короткой дистанции. А на длительной, увы, динамика обычно не в пользу российского рубля.
.
Вот так - прошел еще один месяц... и я получил очередную очень приятную дивидендную выплату!
.
2675$ после налогов просто зачислились на мой брокерский счет. Мне не нужно было делать НИЧЕГО, чтобы их получить. В этом смысл пассивного дохода с инвестиций!
.
А каким выдались ваши дивидендные выплаты в марте?
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #заработок
.
https://youtu.be/xQuIFyq4n0E

Я только что купил доллары. Купил по курсу 77.81₽. А ведь еще неделю назад курс был на пару рублей ниже!💲📈
.
Просто пришло время пополнить счет - и я его пополнил. Просто деньги поступили на счет Interactive Brokers - и я сразу купил валюту. Я всегда так делаю. Я не ловлю момент. И вы можете видеть по скриншоту, что СРЕДНИЙ курс доллара в моем портфеле куда ниже РЫНОЧНОГО. Автоматические покупки работают!📊👉📈
.
И я буду точно так же автоматически покупать и акции: потому что я не ловлю точку входа. И потому что убежден: рынок будет продолжать расти.💰😎
.
Да, уже завтра доллар может откатиться до 75-76 рублей. Будет ли мне обидно? Ну может чуть-чуть, но стратегию скупки валюты я не поменяю. Методичность куда важнее.🙏
.
"Пополнил счет - купил валюту - инвестировал"
.
Вот секрет успеха в инвестициях!✌
.
#доллар #рубль #акции #инвестиции #валюта

Когда речь заходит о фундаментальном анализе таких бумаг, как акции TESLA в 2021 году, важно понимать, что чистый фундаментальный анализ тут работает со скрипом. Потому что все, что бросается в глаза, явно говорит: компания торгуется не на реальных успехах бизнеса, а на ожидаемых результатах.
.
Иначе как можно объяснить коэффициент P/E почти в 1000 пунктов? Ведь с точки зрения оценки бизнеса он означает, что инвестору потребуется 1000 лет, чтобы окупить свои вложения на текущем уровне цен акций и прибыльности компании.
.
Да, ТЕСЛА улучшила свои показатели за последнее время. Спрос на электромобили растет по всему миру. Компания вышла в плюс по EPS и продажи утроились с 2017 года. Но не забывайте также, что тренд на электромобили актуален для всех автопроизводителей. Только ленивый не делает анонсов новых электромобилей - и Форд, и Фольскваген: и европейские, и китайские, и американские производители борются за эту нишу. Что уж говорить - даже Эппл сделала соответствующий анонс.
.
Плюс, несмотря на улучшение показателей, компания все еще живет активной эмиссией акций. Я пояснял, почему такое финансирование я считаю неоднозначным. И в случае с инвестициями в акции TESLA это мнение остается актуальным. С другой стороны, у компании низкий уровень долгов, что несколько компенсирует эмиссию акций, но не нивелирует негативную сторону такого подхода целиком.
.
Важно учесть и основные бизнес-показатели компании: маржинальность и прибыльность бизнеса являются отрицательными на дистанции в 5 лет. А за последний год, хотя они и вышли в плюс, но все же уступают средним значениями по отрасли.
.
Прибыль на инвестиции, на активы и на акционерный капитал тоже отрицательны - и существенно ниже среднеотраслевых.
.
Неудивительно, что при таких бизнес-показателях компания не платит дивиденды.
.
Стоит ли покупать акции TESLA, чтобы заработать на них? Во многом будет зависеть, насколько компания сможет выжить в конкурентной среде электромобилей. Да, это первопроходцы, но мало стать первым, важно стать лидером и конвертировать это лидерство в реальную прибыль. Пока это получается не очень хорошо.
.
Некоторые аналитики делают прогноз цены акций TESLA вплоть до уровня в 3000$ за одну бумагу к 2025 году. Я бы не был столь оптимистичен, опираясь на сухой фундаментальный анализ. Бизнес все еще остается очень спекулятивным, требующим крупных вливаний капитала для обеспечения инфраструктуры и производственных площадей. Не стоит недооценивать конкуренцию со стороны Китая и Европы.
.
Автомобильный бизнес всегда был непростым и жестким - что в начале 2020 века, что в середине, что сейчас. Поэтому я по-прежнему рассматриваю акции TESLA, как весьма агрессивную, если не сказать спекулятивную инвестицию.
.
Удачи в инвестициях!
.
#tesla #тесла #инвестиции #аналитика #финансы
.
https://youtu.be/3OPnaMqHcaU

Пришло время очередного выпуска рубрики "Миллион с нуля" с подведением итогов по среднегодовой доходности инвестиций. Каждый месяц я подвожу такие итоги, хотя, разумеется, для долгосрочного инвестора это не совсем целесообразно. Динамика 1 месяца или даже 1 года в принципе не показательна в инвестициях.
.
Итак, давайте начнем с конкретных данных. Я использую свои таблицы, где учитываю покупку активов (с комиссией / без комиссии брокера) по месяцам с запуска рубрики "Миллион с нуля". А затем беру итоговую сумму с минусом и рассчитываю среднегодовую доходность по формуле XIRR. Кстати, минус никакой смысловой нагрузки не несет - это просто требование формулы.
.
И вы можете видеть, что среднегодовая доходность в рублевом выражении составляет 35.75% до учета комиссий брокера и 34.10% после учета комиссий. Я специально привожу оба варианта доходности, потому что они помогают понять: как именно комиссии брокера оказывают влияние на доходность инвестора (и на сложный процент от роста активов).
.
В рублевую доходность также входит и девальвация рубля. Ведь в рамках стратегии я инвестирую в Finex FXUS, который по своей сути является долларовым инструментом.
.
Если мы посмотрим на долларовое выражение доходности, оно окажется ниже: 23.89% без учета комиссий и 22.37% с учетом комиссий. Зато это доходность в валюте - "чистая доходность" актива, который номинирован в долларах.
.
Сравнение рублевой и долларовой доходностей тоже важно для понимания преимуществ инвестиций в валютные активы. Они не только дают очень неплохой рост сами по себе, но за счет защиты от девальвации рубля еще и обеспечивают дополнительный уровень доходности, когда рубль снижается к доллару!
.
Я подвожу эти итоги для наглядности и демонстрации принципов инвестирования. Но когда вы инвестируете сами - старайтесь уделять поменьше внимания краткосрочной динамике рынка и ваших активов. Помните, что для рынка нормально быть волатильным. И то, что сегодня дает плюс, завтра может дать минус, а послезавтра снова выйти в плюс.
.
Не переживайте на этот счет - просто действуйте на долгосрок!
.
#миллионснуля #инвестиции #финансы #заработок #деньги
.
https://youtu.be/opMYhjMStGE