Что ж, друзья. Вчера S&P500 взял очередной максимум - 3960 пунктов.💲📈
До этого максимум держался на уровне 3950 пунктов. А ведь еще неделю назад были практически панические настроения - откат до 3757 пунктов, ужас!📉😱
.
Докупка и усреднение - помогли тем инвесторам, которые спокойно отнеслись к... нет, даже не просадке - а так, небольшой зыби на графике.🙏
.
И, я надеюсь, что среди моих подписчиков и клиентов именно такие инвесторы: целеустремленные и спокойные.👍💸
.
Также, я хотел бы сделать небольшой анонс: я раскрою сумму своего инвестируемого капитала у IB. Поскольку сумма шестизначная в долларах, то я сделаю это на протяжении 6 недель: постепенно (центы уж не будем учитывать).📊
.
#капитал #snp500 #кризис #инвестиции #доходность

Почему средний инвестор не может обогнать рынок - например, индекс S&P500? Стоит ли инвестировать в 2021 году по стратегии Александра Князева. Недавно мы рассматривали тему хедж-фондов, а теперь рассмотрим тему частного инвестора и инвестиций в фондовый рынок. Благо на эту тему была оставлена пара любопытных комментариев.
.
1) Какой смысл вкладывать в первоклассные акции, если средний инвестор / трейдер / аналитик / фонд не может переиграть рынок? Зачем заказывать консультацию у Александра Князева, если это бессмысленно?
.
На самом деле тут нет противоречия: средний инвестор и трейдер действительно проигрывает рынку именно потому, что понятие "среднего" берется исходя из общего паттерна поведения инвесторов на рынке. А оно обычно чрезвычайно нелогично, эмоционально, азартно и потому - заведомо проигрышно.
.
Я разрабатываю стратегии, которые опираются на фундаментальные показатели бизнеса. Но это только половина успеха! Нет смысла выбирать даже самую-самую крутую акцию, если вы будете ее продавать и покупать, играть в угадайку по точкам входа, выходить на спадах и т.д.
.
Главное преимущество стратегии Александра Князева - МЕТОДИЧНОСТЬ и баланс портфеля.
.
- Вы покупаете первоклассные акции на длительный срок.
- Вы НЕ ПРОДАЕТЕ их, пока акции сохраняют фундаментальную ценность.
- Вы НЕ ИГРАЕТЕ в точку входа, а просто регулярно докупаете.
- Вы выравниваете ПРОПОРЦИИ портфеля, не выбирая фаворитов.
.
Вот очень простые критерии успеха. Если вы посмотрите на действия среднего инвестора, то он обычно скачет туда-сюда. Обычно у него смесь растущих и высокодивидендных бумаг (а это - прямой путь к очень средним результатам в лучшем случае). Он слишком большое внимание придает эмоциональному поведению рынка и часто выходит из него, когда кругом кричат "Обвал! Обвал!", упуская самые сладкие моменты роста рынка.
.
Про фонды и хедж-фонды я уже подробно рассказывал ранее. Напомню, что здесь враг доходности это комиссии и чрезмерная оборачиваемость портфеля (а значит - снова комиссии, налоги, ошибки и т.д.).
.
2) Второй вопрос-комментарий был оставлен к видео про "супер-бота" в 15% доходности в долларах в месяц. В чем отличие консультаций Александра Князева от продавцов торговых роботов?
.
Отличие как раз в том, что фундаментальный подход, который я озвучиваю, не меняется. И не поменяется никогда (да, я вот так смело использую слово "никогда"), пока люди остаются людьми с душой и эмоциями, а не математическими алгоритмами.
.
Люди платят мне за уверенность в том, что они все делают правильно. Вы удивитесь, но у меня было немало консультаций, где люди платили деньги просто за то, чтобы я им сказал:
.
"Да, вы все делаете правильно, просто продолжайте и не мечитесь из стороны в сторону!"
.
В случае с продажей торговых алгоритмов по сути продается некая "волшебная таблетка". И нужно понимать, что чем больше продано таблеток, тем ниже эффективность алгоритма (если она вообще есть). Поверьте, если бы у меня был сверх-эффективный алгоритм с доходностью в 15% в месяц, я бы ни за что не стал его продавать за жалкие 100$.
.
Мои же консультации никак не влияют на мою собственную стратегию. Потому что они не оказывают влияния на паттерн работы рынка. Да, мои клиенты начинают действовать эффективно - становится чуть больше долгосрочных фундаментальных инвесторов, которые реально зарабатывают на акциях. Но портрет "среднего инвестора", вечно проигрывающего рынку, от этого не меняется. Потому что люди в основном эмоциональны, относятся к инвестициям, как к азартной игре, а не бизнесу. И это даже хорошо!
.
Вот немного инсайда о смысле и целесообразности обращения за консультацией к Александру Князеву.
.
Удачи в инвестициях!
.
#александркнязев #инвестиции #финансы #деньги #акции
.
https://youtu.be/7VGHnXMu3Qk

Дорогие подписчики и клиенты, инвестирующие через Interactive Brokers! Рекомендую проверить свой личный кабинет на предмет готовности формы 1042s за 2020 год.
.
У меня она уже готова.
.
Хотя форма 1042s формально не является обязательной при подаче налоговой декларации, но по моему опыту - лучше ее прикладывать сразу. Чем внушительнее блок документов, который вы прикладываете к декларации, тем меньше шансов, что налоговый инспектор будет придираться к ней.
.
Видео о подаче декларации для инвесторов за 2020 год выйдет на канале через некоторое время.
.
#interactivebrokers #инвестиции #налоги #декларация #фнс

Недооценка возможностей инвестиций. Именно так я бы назвал основную причину неудач на фондовом рынке. И дело даже не в том, что люди выбирают какие-то неправильные акции (хотя это тоже часто случается). Дело в том, что люди думают: куда мне в акциях с моей-то зарплатой. И просто не инвестируют!
.
Например, мне написали комментарий, где утверждается, что невозможно наинвестировать пару миллионов рублей с зарплатой 40000 рублей в месяц.
.
Так ли это? Давайте посмотрим на расчеты - как можно инвестировать с зарплатой 40 тысяч рублей в месяц.
.
Возьмем два сценария:
.
1) Сценарий, когда в семье работает двое человек с зарплатой в 40 000 в месяц (итого 80 т.р.). На 50 тысяч они живут, а 30 - откладывают. Поверьте, я знаю, что это возможно, так как наш бюджет семьи из 3 человек с ребенком долгое время на этапе формирования капитала держался менее 45 тысяч рублей в месяц!
.
И что мы видим?
.
Инвестируя в индекс S&P500 эта семья может ожидать через 6 лет капитал около 37 тысяч долларов или почти 2.8 миллиона рублей. А инвестируя, например, по разработанной мной стратегии "Рост и дивиденды" с портфелем в 15% годовых в долларах - уже 44 тысячи $ или более 3.2 миллионов рублей.
.
2) Но возьмем сценарий с человеком, который живет один и на одну зарплату в 40000 рублей. Предположим, что он уже может откладывать лишь 10000 рублей в месяц.
.
Даже в этом случае результат весьма неплохой:
.
- в индексе S&P500 капитал может составить 12400$ или почти 920 тысяч рублей.
- в портфеле из первоклассных акций капитал может составить 14700$ или 1.09 миллиона рублей.
.
Да, это не "пара миллионов", но и пополнения мы берем очень скромные!
.
Разумеется, это расчеты на коленке. Разумеется, в зависимости от конкретной динамики фондового рынка доходность может быть как заметно выше, так и ниже расчетной. Но я беру весьма консервативные ставки доходности - с учетом кризисов, эквивалентных кризису 2008-2009 годов.
.
Главная мысль этого видео в том, что вы можете инвестировать, даже с небольшой зарплатой.
.
Вам не нужны миллионы, чтобы заработать миллионы. Нужно лишь терпение и методичность.
.
И да, не стоит мне завидовать, потому что многие мои шаги вряд ли готовы были бы повторить большинство людей:
- продать единственную квартиру ради инвестиций
- переехать в деревню на пару лет
- тоталитарно и жестко вести семейный бюджет
- вкладывать почти все денежные потоки в "рискованные акции"
.
Ведь именно это и позволило добиться цели.
.
Удачи в инвестициях!
.
#зарплата #инвестиции #финансы #деньги #заработок
.
https://youtu.be/ITJ7z5PLLkA

Нас 100 000! 100 тысяч подписчиков на канале Александра Князева! С ума сойти - я бы никогда не подумал, что такое будет возможно. 100 тысяч - это пятая часть населения Кирова. Это население такого города как Сергиев Посад или Муром. Это очень круто!
.
Я хочу поблагодарить каждого подписчика, зрителя и комментатора за ваш вклад в развитие канала. Ваши комментарии, вопросы, предлагаемые темы - все это помогает каналу развиваться и становиться лучше.
.
Спасибо вам за то, что вы есть!
.
А еще в этом видео я хотел бы затронуть тему мотивации и успеха. И - как я это люблю - не абстрактно, а на собственном примере.
.
Когда я только запускал свой канал об инвестициях, было много скепсиса. Тогда тема инвестиций была очень свежа, это сейчас только ленивый не делает свой канал об инвестициях (у меня есть пара знакомых, которые завели такие каналы "чисто за компанию"). А тогда - в 2017 году мне говорили: тема не выстрелит, это никому неинтересно... Что ж, они оказались неправы.
.
Кстати, похожая ситуация была с блогом по WoW: я был одним из первопроходцев блогосферы в World of Warcraft, а потом уже появилась куча подражателей и блогеров.
.
Но речь не об этом. Речь о том, что я смог добиться определенной степени популярности своего канала несмотря на старт в "пустом поле" - приходилось все делать с нуля. Несмотря на мою картавость, да, я прекрасно знаю об этом - но это не помешало мне вести канал и снимать видео. Я снимал видео со 100 просмотрами - потому что знал, что каждый человек, которому я помогу, может изменить свою жизнь. И несмотря на "скучные темы" - я нашел свою аудиторию. Аудиторию в 100 000 зрителей! Это ли не чудо!
.
Друзья, когда вы ставите перед собой какую-то цель, хотите добиться каких-то результатов, не обращайте внимания на критиков и хейтеров! Они будут говорить вам, что все бесполезно, что вы некрасивы или плохо говорите, что ваша точка зрения никому неинтересна. Улыбнитесь им - и забудьте про них.
.
Идите своей дорогой, спокойно и неуклонно - тогда успех обязательно будет.
.
Я знаю это на собственном опыте. Я прошел через это (и убежден буду проходить снова и снова - так как не люблю останавливаться и люблю все время искать новые ниши).
.
Помните, что вы можете добиться успеха. И этот подход касается всего в жизни, и в инвестициях в том числе!
.
Еще раз - огромное спасибо вам, дорогие подписчики.
.
И удачи в инвестициях!
.
#мотивация #youtube #успех #спасибо #благодарность
.
https://youtu.be/S-erhlBr9Pg

Поговорим о том, как инвестировав 2 миллиона рублей (и еще 40 тысяч) можно было бы накопить на квартиру куда большей площади. Причем я приведу свой собственный пример - я беру те цифры и факты, которые реально отражают мои собственные инвестиционные решения.
.
Итак, друзья, в марте 2018 года я продал свою квартиру площадью 44.5 квадратных метра и вложил эти деньги в фондовый рынок. Я инвестировал 2 миллиона рублей от продажи единственной квартиры - достаточно смелое решение. У меня есть скриншоты из брокерского отчета Interactive Brokers.
.
Обратите внимание на то, что сумма разбита на две части с очень большим промежутком. Напомню, что банку для перевода второй части потребовался подтверждающий документ, а его я смог предоставить лишь после того, как была окончательно зарегистрирована сделка... в общем, была долгая история. И в расчетах я буду брать датой старта именно апрель 2018 года.
.
Также вы можете увидеть суммы и курсы конвертаций этих рублевых сумм в доллары. Эх, где мой доллар по 57.5 рублей! Итого получилась сумма в долларах 35 481$ после комиссий.
.
А в октябре 2020 года я купил квартиру в центре Кирова площадью уже 133.5 квадратных метра: в 3 раза больше!
.
Разумеется, купил я ее за дивиденды: именно этому посвящена рубрика "Ипотека за дивиденды". Но можно было бы купить эту квартиру за счет инвестиций искомых 2 миллионов рублей в фондовый рынок?
.
Оценка доходности по формуле XIRR с учетом долларовой и рублевых сумм и поправкой на валютные курсы показывает, что, чтобы добиться этой цели с апреля 2018 года нужна была бы доходность:
- в рублях 56.3% в год
- в долларах 38.7% в год
.
Очень много - все дело в слишком коротком сроке!
.
Но взглянем, например, на динамику одного из портфелей клиента по стратегии роста капитала как раз с апреля 2018 года. Легко можно видеть, что изначальные инвестиции в 2 миллиона рублей / 35 481$ превратились в 61.3 тысячи долларов. Не 81.5 тысяча, как требовалось, но все же немало. Для сравнения индекс принес бы лишь 46 тысяч долларов.
.
Я считаю, что это - очень неплохой результат для такой короткой дистанции. Ведь мы тут не учитываем пополнения и усреднения (особенно на просадке конца 2018 года и марта 2020). Мы берем лишь стартовую сумму и небольшие дивиденды по растущей стратегии.
.
Для справки: если бы дистанция была на пару лет побольше - скажем с 2016 года (именно в 2016 году я открыл счет у IB), то результат был бы куда лучше. Инвестиции от продажи квартиры принесли бы 98 тысяч долларов - на 17 тысяч больше необходимого уровня! И даже индексный фонд S&P500 почти удвоил бы стартовый капитал.
.
Каков итог?
.
Нет, чисто за счет инвестиций 2 миллионов рублей с продажи своей квартиры я бы не смог купить квартиру в 3 раза большей площади: слишком короткая дистанция. Но если учесть пополнения счета, если учесть усреднения на просадках, если учесть дистанцию побольше - это вполне реально.
.
Инвестиции решают и жилищные вопросы в том числе!
.
Удачи в инвестициях!
.
#недвижимость #инвестиции #жилищныйвопрос #деньги #квартира
.
https://youtu.be/32hXSZMc-0I

Каким будет курс доллара к рублю в апреле 2021 года? Что можно сказать о прогнозе курса доллара?
.
Такого рода вопросы появляются на фоне заявлений высших чиновников РФ "об уходе от доллара в экономике". При этом такие заявления даже подкрепляются реальными фактами: ростом процентной доли расчетов в национальных валютах, снижением доли долларов в резервах ЦБ и т.д.
.
Но важно понимать, что подобные шаги РФ во многом продиктованы не экономическими, а политическими мотивами.
.
Это легко увидеть по реальным результатам смещения акцента с долларовых резервов на юани: миллиардным рублевым убыткам из-за неустойчивого курса юаня.
.
Когда мы ведем речь о валютном прогнозе, особенно долларовом прогнозе, частному инвестору стоит мыслить глобальнее, чем мыслит государство. Потому что он не обеспокоен риском "глобальных санкций", они его не коснутся. И с этой точки зрения покупка долларов и инвестиции в долларах выглядят куда более привлекательно.
.
1) Это валюта, а не рубли - вот, что самое главное. Цели частного инвестора и ЦБ полностью совпадают: не хранить деньги в рублях! Да, можно хранить деньги и в евро, и в франках, и в юанях. Лишь бы не в рублях.
.
2) Доллары надежнее и евро, и юаня. Просто потому, что за ними стоит более высокая степень экономической мощи США, а еще доллар обладает большей стабильностью как раз за счет более широкого уровня его применения. 60% активов мировых ЦБ в долларах служат своего хеджем от избыточной волатильности. С другой стороны, Китай крутит юанем, как хочет: исключительно в личных целях поддержания конкурентоспособности.
.
3) Доллары можно проще и выгоднее инвестировать. Я сам покупаю акции США и рекомендую покупать их своим клиентам. Логическая цепочка очень проста: покупать доллары, инвестировать в долларах, зарабатывать в долларах.
.
Факторы возможной девальвации рубля я уже описывал ранее и поделюсь некоторыми новыми факторами снова в будущих валютных прогнозах, которые будут выпущены на канале. Просто помните о том, что девальвация рубля, скорее всего, продолжится в полном объеме. И к ней нужно быть готовым.
.
Точный же курс доллара к рублю в апреле 2021 года вам не скажет никто. Это нереально. А если кто-то уверяет, что он знает будущий точный курс доллара - спросите его, поставил ли он на этот курс свои деньги с многократным плечом, открыв долгую позицию по долларовому фьючерсу?
.
Удачи в инвестициях!
.
#доллар #рубль #прогноз #валюта #инвестиции
.
https://youtu.be/vfz1zFKAb2c

Как там живут купленные мною акции Apple? Не разочаровался ли я в этой инвестиции? Подобных комментариев оставляют просто массу. Не хватает только ехидного смайлика, типа, ну вот ты купил акции Apple на 200 тысяч рублей, а сейчас они снизились. Каково тебе теперь?!:)
.
Напомню, что купил я их 6 января - в начале года. И да, с этого момента стоимость акций снизилась. А еще напомню, что у меня уже были акции Apple в портфеле - и обратите внимание на СРЕДНЮЮ стоимость акций в моем портфеле: менее 74$. Это цена уже с учетом тех акций, которые я докупал в январе.
.
Обратите внимание на нереализованную прибыль: 65% в долларах. Теперь ехидные комментарии про "как-там-поживают-акции-Apple" лишены всякого смысла. Отлично поживают, принесли огромную прибыль и будут приносить еще. И это при том, что у меня консервативная высокодивидендная стратегия.
.
Рекомендую также посмотреть на динамику портфеля по сравнению с индексом S&P500 с начала года. Да, я уже пояснял, почему смотреть на данные доходности у IB не очень корректно: брокер занижает доходность портфеля в сравнении с индексом. Но тут даже с занижением видно, что портфель показывает себя просто отлично.
.
К чему это видео? К тому, чтобы напомнить, как важно не следить за динамикой акций на короткой дистанции. Прошло лишь 3 месяца с момента покупки, а люди уже делают какие-то выводы.
.
Это совершенно ошибочно!
.
Да мне все равно, что там происходит с ценами на акции, пусть они хоть на 50% упадут в моменте. Я вижу реальное качество бизнеса компаний, которыми я владею - и потому буду продолжать владеть и докупать. У того же Apple была масса периодов, когда акция показывала очень скромный результат за целый год, а потом делала мощный рывок.
.
Если вы пытаетесь делать выводы на дистанции в 2-3 месяца или даже всего лишь одного года - вы совершаете ошибку. Если вы оцениваете эффективность инвестиции на короткой дистанции - вы совершаете ошибку.
.
Мои-то акции Apple поживают прекрасно именно потому, что когда-то давно я купил их, не глядя на цену, и держал долго, не глядя на волатильность. А вот как поживают ваши инвестиции при таком спекулятивном подходе?:)
.
Удачи в инвестициях!
.
#apple #инвестиции #финансы #деньги #акции
.
https://youtu.be/qyleW5_gIog

💼📈Сегодня в инстаграме опубликовано короткое видео. Делюсь информацией о динамике портфеля за год, предварительными мартовскими дивидендами и публикую очередную цифру портфеля.
.
Подписывайтесь:
👉 https://www.instagram.com/knyazevinvest/
.
#портфель #динамика #инвестиции #финансы #деньги

К отчетному выпуску рубрики "Жизнь на дивиденды", где я рассказывал о том, как получил 558$ дивидендов за февраль, был оставлен любопытный комментарий. И я хотел бы его рассмотреть, так как он важен с нескольких точек зрения.
.
1) С точки зрения внимательности восприятия материалов
.
Друзья, я стараюсь, чтобы каждое слово в моем видео было важным. Поэтому ролики получаются сжатыми. И поэтому пропущенная мысль может привести к непониманию всего видео. В частности комментатор явно пропустил, что 558$ - это промежуточная выплата.
.
Среднемесячные дивиденды сейчас составляют почти 1300$ после налогов (15 588$ в год).
.
2) С точки зрения сравнения себя и других
.
Это - отличное свойство человека. Именно соревновательность, попытка стать лучше (а не сделать другим хуже) помогает нам развиваться. Да, я признаю, что по меркам США мой пассивный доход не так уж велик. Но даже если брать медианный доход после налогов мои дивиденды лишь 2.5 раза меньше. А сравните зарплаты и стоимость уровня жизни в США и в РФ.
.
Если же сравнивать себя со всем миром, то картина радикально меняется. Те же 1300$ в глобальной оценке выводят меня в ТОП 22.5% самых зажиточных людей. Просто вспомните о том, что есть люди, которые могут есть не каждый день. Что кто-то может есть только рис (без возможности добавить к нему даже кусочек рыбы или курицы).
.
Да и по меркам российских зарплат среднемесячный доход в 96-97 тысяч рублей - это очень неплохо.
.
3) С точки зрения понимания "пассивного дохода"
.
Пожалуй, самое важное - эти дивиденды являются абсолютно пассивным доходом. Да, я вложил определенный капитал на этапе формирования портфеля. Да, я приложил определенные усилия для того, чтобы направлять денежные потоки в формирование этого портфеля. Это все так: ведь без труда и рыбку из пруда не вытащишь.
.
Но сейчас получение этого дохода не требует ни минуты труда, ни секунды усилия. Этот доход является полностью пассивным. Все, что требуется от меня - зайти после получения дивидендной выплаты и перечислить деньги на банковский счет.
.
Раз-два - деньги на счете и я могу их тратить, как заблагорассудится.
.
А сколько усилий нужно приложить, чтобы получать деньги АКТИВНЫМ ЗАРАБОТКОМ? И ведь если вы перестанете активно трудиться - денежный ручеек тоже иссякнет. А я могу получать свои дивиденды в 1300$ даже, если буду целый день лежать на диване.
.
Смотрите на ситуацию шире. И тогда дивидендная зарплата - пусть и ниже зарплаты кассира в Макдаке в США - будет очень лакомой.
.
Удачи в инвестициях!
.
#mcdonalds #зарплата #жизньнадивиденды #заработок #деньги
.
https://youtu.be/5uEwj1wDtwY

Я сам инвестирую и помогаю инвестировать другим. Меня часто просили делать разборы конкретных компаний, и этим видео я открываю новую серию роликов. Каждую среду я буду публиковать сжатый видео-разбор компании с точки зрения фундаментального анализа.
.
Сразу отмечу: это ни в коем случае не рекомендация покупать ту или иную бумагу. Крайне важно учитывать стратегию и цели инвестора, прежде чем принимать решение о покупке акций. Эти видео - скорее демонстрация самого метода фундаментального анализа.
.
И давайте начнем с акции "Любовь-Морковь-Макдональдс". Напомню, что еще в ноябре 2019 года по акции был спад из-за амурного скандала и смены руководства. С тех пор акция не особенно выросла.
.
Каковы же фундаментальные показали акций Макдональдс?
.
1) Дивиденды McDonalds - это в первую очередь дивидендная акция с неплохим потенциалом роста. Ее дивиденды составляют 2.4% до налогов, что выше среднерыночного уровня. Среднегодовой рост дивидендов на дистанции 10 лет - 8.15%, намного выше уровня инфляции по доллару.
.
И даже за кризисный 2020 год компания смогла увеличить дивиденды на 6.5%.
.
Это - дивидендный аристократ, чьи дивиденды за последние 20 лет увеличились в несколько раз!
.
2) Показатели прибыли на акцию также растут достаточно стабильно, хотя год пандемии закономерно привел к спаду EPS. Но сам факт того, что в такой тяжелый год компания смогла показать в принципе неплохую прибыль - это важный признак стабильности работы бизнеса компании.
.
И это хороший пример того, почему важно делать поправку на ситуацию, когда вы решаете: продавать или нет акцию, которая сократила EPS. А также почему не стоит судить о бумаге по динамике одного года.
.
3) Важно также учесть глобальные показатели качества бизнеса: маржинальность (39%) и прибыльность (25%). Эти показатели заметно выше, чем в среднем по отрасли, что дает дополнительное конкурентное преимущество при сравнении акции с другими компаниями.
.
В целом, я предпочитаю бумаги, которые лучше среднего по отрасли уровня. Я люблю компании-лидеров.
.
4) С точки зрения прогноза стоимости акций компании McDonalds, различные сервисы аналитики прогнозируют "справедливую стоимость" от 230 до 250 долларов за акцию, так что компания выглядит недооцененной по рынку и обладает потенциалом роста стоимости и, конечно, увеличения дивидендов.
.
Дивидендные бумаги находятся не в фаворе из-за продолжающихся опасений рынка по поводу перспектив восстановления экономики от последствий пандемии. И такие компании, как МакДональдс, напрямую зависящие от возможности людей просто выйти в город и съесть бургер, пока не пользуются особым спросом. Но ситуация всегда может поменяться!
.
Удачи в инвестициях!
.
#акции #макдональдс #mcdonalds #инвестиции #анализ
.
https://youtu.be/pLtx_gi4GWk

Миллион с нуля - это специальная очень простая стратегия, которая позволяет инвестировать с небольшой суммой денег. В этом видео я объединю основные моменты и факты, чтобы давать ссылку на это видео начинающим инвесторам.
.
1) Куда инвестировать небольшие деньги?
Моя рекомендация - ETF FXUS на широкий рынок США. С точки зрения диверсификации / рисков / потенциальной доходности - это оптимальный инструмент.
.
2) Через какого брокера начинать инвестировать?
Через любого лицензированного брокера, который дает доступ к необходимому активу. Но, учитывая потенциальную смену стратегии на портфель из первоклассных акций США, я бы рекомендовал БКС, ВТБ или Тинькофф.
.
3) А что касательно других активов - FXIT, FXDE и т.д.?
Если вы желаете - вы можете покупать и другие ETF. Однако они могут нести или более высокие риски (например, перегретый IT-сектор в FXIT), или давать более низкую доходность (например, FXDE). FXUS я считаю намного более сбалансированным для небольших инвестиций.
.
4) И сколько можно заработать?
Среднегодовая доходность фондового рынка США на длительной дистанции - 9% в долларах. Так что примерно на такую доходность вы можете рассчитывать при инвестировании по стратегии "Миллион с нуля". В рублевом выражении доходность может быть двухзначной - из-за девальвации рубля.
.
5) Нужно ли менять стратегию?
Да, при достижении капитала в 3000$ или больше, вы можете обратиться ко мне за разработкой стратегии из первоклассных ценных бумаг с более высоким потенциалом роста и доходности. Например, 14-16% в долларах по "Рост и дивиденды". Но можно и инвестировать по в ETF сколько угодно, если среднерыночная доходность устраивает.
.
6) Как платить налоги?
Так как по ETF дивиденды не платятся на счет инвестора (они реинвестируются внутри фонда), то налоги на них платить не нужно. А с продажи самих активов в плюс налоги с вас удержит брокер. Пока нет фиксации прибыли - нет и налогов.
.
7) Использовать ли ИИС?
Да, вы можете использовать ИИС - если у вас есть "белая зарплата" - для получения возврата 13% НДФЛ от инвестированной суммы. Тип Б я бы не советовал, так как при долгосрочном удержании активов вы и так освобождаетесь от налогов.
.
8) Так с чего же начать инвестировать небольшие суммы денег по стратегии "Миллион с нуля"?
.
- Открыть брокерский счет или ИИС
- Пополнить его деньгами
- Купить активы FXUS
- Долгосрочно владеть ими
- По возможности регулярно докупать
- Получать прибыль
.
Удачи в инвестициях!
.
#миллионснуля #деньги #финансы #инвестиции #заработок
.
https://youtu.be/3xK3THvnyQQ

Маркет-тайминг - одна из тех крупных ловушек, которые подстерегают наивных инвесторов, стремящихся получить больше доходности при меньших рисках. На самом деле, именно на попытках играть в маркет-тайминг частные инвесторы и терпят убытки или просто лишают себя какой-либо серьезной доходности.
.
Давайте посмотрим на то, какое влияние на доходность фондового рынка оказали 5 и 10 лучших дней для инвестиций.
.
2020 год выдался непростым, рынок стартовал с высоких значений, потом активно рос, а потом бухнулся в марте 2020 года и снова активно рос.
.
Вроде бы раздолье для тех, кто сумел вовремя выйти и вовремя войти. Но, увы, шансов сделать это было почти нереально, потому что 5 лучших дней для инвестиций были во время той же самой недели, на которую пришелся худший день для фондового рынка.
.
Вы считаете себя настолько гениальным, чтобы угадать тот самый "худший день" и выйти накануне, а затем зайти именно перед тем, как начнутся "лучшие дни"? Я вот не считаю себя таким гением, поэтому предпочитаю просто быть в рынке постоянно.
.
Оценка показывает, что если бы инвестор упустил 5 лучших дней для нахождения в рынке в 2020 году, то он получил бы на 18% меньше капитала, чем инвестор, который просто держал индекс с 1 января 2020 по 31 декабря 2020 года. А если бы он упустил 10 лучших дней, то результат был бы ниже на 30%+!
.
Это то, о чем так часто забывают инвесторы, когда заводят речь о попытках "обогнать рынок". Чисто с математической точки зрения вы почти не можете обогнать рынок, пока не находитесь в нем. Угадывать идеальную точку входа крайне трудной, почти нереально (иначе почему, скажем, крупные инвесторы вроде Баффета или Рэя Далио не умудряются зарабатывать на входе-выходе из рынка?).
.
Более того, важно помнить о том, что ожидание коррекций - еще одна причина для совершения таких ошибок. Например, сейчас некоторые частные инвесторы ждут существенной коррекции рынка просто на основании того, что индекс рос почти целый год вообще без серьезных откатов. Но посмотрите на статистику: в истории рынка бывали периоды когда рынок годами (!) рос без коррекций хотя бы на 10% или ниже.
.
Выходя из рынка сейчас, когда скорее все говорит в пользу дальнейшего роста, вы автоматически лишаете себя доходности. Пока вы не в акциях - вы не получаете доход.
.
Вот почему важно быть в рынке. Вот почему лучше упустить лучший день для ВЫХОДА из рынка, чем упустить лучшие дни для НАХОЖДЕНИЯ в рынке. Лучшие дни для нахождения в рынке вы не пропустите никак, если будете просто держать акции долго. А вот упустить лучшие дни для входа-выхода можно элементарно: ведь их не угадаешь.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #акции #деньги #фондовыйрынок #трейдинг
.
https://youtu.be/7oSpIT-OOqs

Иногда, когда я публикую данные о своем доходе с дивидендов или роста капитала мне пишут:
.
"Бахвалиться нехорошо! Чего ты хвастаешься своими доходами?"
.
Но ведь важно понимать мотивировки, которые стоят за такими моими публикациями. Я делюсь с вами конкретными цифрами, подкрепляя свои слова.
.
Это не пустые речи: "Ай, как хорошо быть инвестором!" Это конкретные подкрепления слов: "Да, я инвестор и да - вот столько я получаю фактически, а не придумываю из воздуха".
.
Я подтверждаю свои слова и утверждения своим делом и результатами. Это то, о чем меня просят очень часто: факты, факты и еще раз факты.
.
Вот и сегодня вы можете видеть скриншот моей декларации по дивидендам (с четким раскладом общего дохода и налога, учитывающим конкретные даты и курсы доллара).
.
В своих видео я всегда называю сумму дохода уже после налога (оценочного, так как точный известен уже по итогу года). Но все равно - мне кажется, это существенный результат.
.
И да, видео по подаче декларации скоро уже будет на канале.
.
#декларация #доход #инвестиции #дивиденды #налоги

Можно ли госслужащим и военным инвестировать в акции США? Как нарваться на проблемы, инвестируя в иностранные компании?
.
Действительно, это достаточно распространенный вопрос, давайте его разберем:
.
1) Вас никто не заставляет открывать счет на себя. Это та самая легальная схема, которой во всю пользуются наши высшие чиновники. Родители, совершеннолетние дети могут выступать владельцами счета. Они являются владельцами акций на счете, а значит для вас нет никаких ограничений по инвестициям в акции США.
.
2) Если ваша должность есть в списках должностей, которые приведены в 79-ФЗ от 7 мая 2013 года и 273-ФЗ от 25 декабря 2008 года, то вы не можете владеть иностранными бумагами. Если должности нет - вы можете покупать акции США без ограничений. В основном в списке крупные должности: руководители, министры, директора и т.д.
.
3) Важно, чтобы не возникало конфликта интересов инвестора-госслужащего и с той отраслью, в которую он инвестирует. Например, инвестиция в сектор добычи полезных ископаемых для регулирующей отрасли - это яркий пример потенциального конфликта интересов.
.
В общем и целом, если вы не занимаете высокую должность, пусть и работаете на государство (например, профессором в институте, муниципальным сотрудником), то для вас нет никаких ограничений по инвестированию в акции США.
.
Если все же ограничения касаются лично вас, то вспомните о пункте №1, который касается отказа от непосредственного владения бумагами. Как поступают наши высшие чиновники - они часто не владеют вообще ничем, зато на их детей, родителей записаны многомиллионные или даже многомиллиардные долларовые активы. И эта схема абсолютно легальна с законной точки зрения.
.
И, конечно, остаются акции РФ, хотя с точки зрения стабильности и потенциальной доходности я бы назвал их достаточно сомнительной альтернативой.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #сша #россия #госслужба #запрет
.
https://youtu.be/K8WqkFPyLYo

Я погасил очередной обязательный платеж по ипотеке в ВТБ за счет дивидендов, а также внес досрочный платеж, что приблизило меня к моей цели: купить квартиру за дивиденды.
.
Каждый месяц я показываю свои погашения по двум причинам:
.
1) Чтобы мотивировать самого себя и четко следовать выбранному пути правильного и выгодного инвестирования (не поддаваясь на соблазны)
.
2) Чтобы наглядно демонстрировать вам, дорогие подписчики, как именно работают инвестиции. Как они конвертируют якобы "виртуальный доход" в реальные объекты в нашей жизни. Например - квартиру в центре города площадью 133 кв.м.
.
Итак, как вы можете видеть по скриншотам, сначала я осуществил обязательный платеж. Он пришелся на 15 марта - расчетная дата по ипотеке в ВТБ и составил 84 394 рубля. Часть выплаты я получил в феврале в виде дивидендов (588$), а часть - это остаток от декабрьской мега-выплаты.
.
После того, как обязательный платеж прошел, я направил оставшиеся почти 15 тысяч рублей на досрочное погашение. Разумеется, это не сверх-большая сумма, но каждый такой кусочек - это еще один шаг к цели и это еще один фрагмент стратегии.
.
Теперь на счете в ВТБ не осталось денег, и я буду ждать результатов марта. В марте я ожидаю получить очередную крупную выплату (надеюсь, что она будет как минимум не меньше декабрьской). И уже исходя из размера этой выплаты я буду планировать свои следующие действия.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #финансы #дивиденды #ипотека #пассивныйдоход
.
https://youtu.be/J6Ja9HqDI-I

Риском на фондовом рынке традиционно называют обычную волатильность. Под "риском" люди понимают шанс того, что завтра акции будут стоить дешевле, чем сегодня. Что рынок может упасть и больше не восстановиться в течение пары лет.
.
Но долгосрочный фундаментальный инвестор прекрасно понимает, какие возможности дает ему волатильность. Давайте посмотрим на эти возможности с реальными фактами и цифрами на примере инвестиций в 800000 рублей. Я буду использовать инвестора, который решил вложить 800 тысяч рублей, но курсы доллара для простоты подсчетов буду брать актуальные. Это не совсем верно с фактической точки зрения, зато наглядно.
.
Итак, мы берем инвестиции 800000 рублей или почти 11000$ в индекс S&P500 накануне обвала - в 2007 году. И рассмотрим две динамики стоимости паев индексного фонда SPY: реальную - рваную и волатильную, а также стабильную, но с той же среднегодовой доходностью. Так что к итоговой дате - началу 2021 года - оба пая стоят одинаково.
.
Что получается? Если мы берем чисто реинвестирование дивидендов, то разница в капитале получается +6.2% в пользу волатильной, реальной динамики S&P500. Разумеется, это получается за счет того, что вложив свои 800 тысяч, инвестор затем докупает активы на дивиденды. И за счет просадок усредняется.
.
Еще более выражена разница, если мы возьмем пополнения счета - около 200$ в месяц. Разница возрастает почти до 23% - ведь появляется дополнительный денежный поток, который в полной мере использует преимущества волатильности. Больше пополнений - больше усреднений - больше дохода с роста купленных просевших паев и дивидендов.
.
Да, теоретическому инвестору со стабильным индексом было бы куда спокойнее - он бы не увидел падение портфеля на 40% в 2009 году. Но мы живем в реальном мире, где волатильность неизбежна.
.
Зато эти выкладки помогут вам осознать, насколько она действительно ПОЛЕЗНА спокойному и методичному инвестору. Насколько существенная разница в доходности может быть получена просто за счет того, что безумный и эмоциональный Мистер Рынок мечется из стороны в сторону, впадая то в эйфорию, то в отчаяние!
.
Удачи в инвестициях!
.
#волатильность #деньги #инвестиции #акции #кейс
.
https://youtu.be/n4iQ8kpAFuk

Когда речь идет о прогнозе курса рубля к доллару на апрель 2021 года, важно помнить о тех факторах, которые и оказывают влияние на курс валюты. Эти факторы очень просты и практически не меняются. Именно такая неизменность факторов потенциальной девальвации рубля в 2021 году и позволяет мне стабильно скупать доллары вот уже несколько лет.
.
1) Проблемы с наполняемостью бюджета
2) Неустойчивые цены на нефть
3) Активная эмиссия рублей + инфляция
4) Риски серьезных санкций
5) Низкий спрос на российский госдолг
.
Причем почти все факторы тесно между собой взаимосвязаны, именно поэтому рубль, несмотря на часто упоминаемую "фундаментальную недооцененность" продолжает в тренде свое снижение к доллару.
.
Например, возьмем нефть - вроде бы цены подросли? Но мало увидеть красивые цены на графике, нужно еще продать нефть. А из-за неоднозначного спроса и избыточного предложения в мире идет настоящая война на рынки сбыта. В частности - ценовой демпинг. Доля России по поставкам нефти весьма серьезно просела по многим направлениям реализации нефти.
.
Это приводит к проблемам с наполняемостью бюджета - так как нефтегазовые доходы делают существенный вклад в бюджет.
.
И логичное решение: выпуск госдолга. Да вот только в условиях низких ставок и возможных санкций спрос на госдолг чрезвычайно низкий. По сути само государство себя и финансирует: через госбанки, в частности - через Сбербанк.
.
А раз так, то почему бы просто не напечатать деньги? И именно это - один из основных планов Минфина в случае жестких санкций против госдолга РФ для нерезидентов. Но эмиссия и неустойчивая экономика уже разогнала даже официальный уровень инфляции (не говоря об отдельных продуктовых позициях и РЕАЛЬНОМ уровне роста цен).
.
Значит, если следовать этому сценарию - девальвация может продолжится. Больше денег - больше обесценивание рубля к доллару в апреле 2021 года или далее по ходу года.
.
Я понимаю, что это звучит мрачновато, но я оперирую фактами. И именно поэтому 97% моего капитала - это долларовые активы.
.
Я считаю, что лучший способ сберечь капитал - это покупать валюту и инвестировать в долларовые активы. Например, можно получать стабильные 3-5% дивидендов в долларах после налогов. Или нацелиться на среднегодовую доходность 14-16% в долларах по растущей стратегии. В условиях низких банковских ставок и рублевых рисков это чуть ли не очевидное решение.
.
Удачи в инвестициях!
.
#рубль #доллар #инфляция #девальвация #валюта
.
https://youtu.be/52nQt6lEK4c