Я получаю дивиденды по первоклассным акциям США ежемесячно. Это возможно благодаря тому, что стандарт выплаты дивидендов в США - 4 раза в год. И за счет определенной компоновки портфеля и за счет того, что акции платят дивиденды в разные кварталы, можно получать дивиденды каждый месяц.

Да, есть пиковые дивидендные месяцы - например, сентябрь 2020 года, когда мой пассивный доход составил более 210 тысяч рублей. И есть промежуточные - такие, как октябрь. Но и в октябре я получил неплохой ежемесячный пассивный доход - 502$ после налогов. По курсу на дату получения всех дивидендов 79.52 это 39922 рубля, которые были отправлены на счет ВТБ - в целях погашения ипотеки дивидендами

До учета налогов доход составил 577$, налог в 10% или 58$ сразу забрал мой брокер в США - Interactive Brokers. А еще 3% я доплачу в России в 2021 году. Но в своих отчетах я показываю полную "чистую" сумму дивидендов за вычетом 13%.

Я использую свои дивиденды для покрытия ипотеки, а в перспективы - для жизни на дивиденды.

Сейчас я не реинвестирую дивиденды, но зато по-прежнему активно пополняю свой счет. Это несколько "двойной стандарт", но такова моя цель инвестиций на текущем этапе жизни. И вот с учетом изменения дивидендных выплат, пополнений счета, докупки активов мои ожидаемые годовые дивиденды составляют теперь 14741$ или 1228$ в месяц в среднем. Более 97 452 рублей пассивного среднемесячного дохода - растущего и защищающего от девальвации и инфляции!

Прогресс по моей цели 2000$ в месяц / 24 000$ в год в долларовом выражении 1.56%. В рублевом выражении прогресс даже лучше - 2.26%. Меня это ничуть не смущает: такое снижение обусловлено волатильностью валютных курсов. Доллар может колебаться в цене, и если смотреть на долгосрок - девальвация рубля точно продолжится.

Еще одна цель - цель на 2020 год - получить чистыми 12 000$ дивидендов. И прогресс по той цели сейчас 89%: с начала 2020 года я получил 10 693$ дивидендов после налогов. Пандемия? Локдаун экономики? Паника и страх? Неважно - дивиденды по первоклассным ценным бумагам платятся и увеличиваются, денежный поток течет сам собой!

Посмотрим, какой будет дивидендная выплата в ноябре - еще одном промежуточном месяце. И, конечно, я с нетерпением буду ждать декабря - итогового пикового дивидендного месяца 2020 года.

#жизньнадивиденды #дивиденды #инвестиции #финансы #пассивныйдоход

https://youtu.be/bKSq6YrP6ng

Почему пенсию нужно формировать самому, уже сейчас - даже, если вам 20-30-40 лет? Да, даже в 50 лет клиенты обращаются ко мне с просьбой сформировать финансовый план достижения определенного размера пенсии.

Почему?

Потому что, увы, на накопительную пенсию от государства рассчитывать не приходится. По идее те деньги, которые берут у нас с вами в качестве "пенсионных взносов", должны накапливаться, приумножаться - и обеспечивать достойную пенсию через годы. Фактически же эти деньги "заморожены". То есть финансируют действующих пенсионеров, а для будущих - ничего не копится.

Это очень печально, потому что я, как ИП, отчисляю очень солидные суммы в ПФР (фиксированные + 1% с доходов, превышающих 300 т.р. в год). Но я также понимаю: на государственную пенсию рассчитывать глупо. И сам ее себе обеспечиваю.

Так как накопить на пенсию в 2021 году?

Инвестировать! Копить в банке? Это просто смешно. Вспомните обесценившиеся рублевые депозиты. Вспомните о рублевой инфляции. Даже ЦБ по официальной версии ждет инфляцию на уровне, превышающем 4%. Но официальная инфляция - это далеко не та инфляция, которую каждый из нас РЕАЛЬНО ощущает на своем кошельке. Депозиты в банке в рублях даже близко на ней не поспевают.

Выбор - инвестировать в качественные акции США. Так вы убиваете сразу двух зайцев:

1) Покупаете активы в твердой валюте, которые защищают вас от девальвации рубля, и диверсифицируете валютные риски.

2) Получаете высокий уровень доходности от инвестиций, который заметно превышает инфляцию (причем, как долларовую, так и рублевую).

Доходность от инвестиций в растущие бумаги может быть 14-16% в долларах в среднем в год, включая 1-1.5% дивидендов. Высокодивидендные акции могут давать 3-5% дивидендов в год после налогов, что в совокупности с ростом бумаг может давать в среднем 9-11% долларовой доходности.

Да, за такую доходность придется платить. Платить тем, что цены на акции способны колебаться вверх и вниз. И, если инвестор не устойчив психологически, он может запаниковать и продать бумаги. Если он увидит краткосрочное укрепление рубля, он может запаниковать и продать доллары.

Увы, таким инвесторам вряд ли удастся рано выйти на пенсию.

Мой опыт показывает, что при грамотном обращении с деньгами, можно выйти на пенсию в 34 года. Мои годовые дивиденды уже превышают 14500$, а в среднем в месяц - 1200$.

Помните о том, что государственная пенсия вряд ли обеспечит достойный уровень жизни и через 5, и через 25 лет. Такова суровая реальность. Но о своем будущем можно позаботиться уже сейчас самостоятельно!

Удачи в инвестициях!

#пенсия #пфр #пассивныйдоход #инвестиции #деньги

https://youtu.be/2-XEUxXnR5E

В рубрике "Миллион с нуля", которую я веду для начинающих инвесторов, я показываю, как и куда инвестировать небольшие деньги. В частности - куда вложить 10000 рублей в месяц. Разумеется, это инвестиции в ETF Finex - лучшие инвестиции для начинающих!

Я покупаю ETF Finex FXUS каждый месяц и выделяю небольшую сумму денег - 10000 рублей для своих сыновей. Цель - накопить миллион рублей с нуля для каждого. Каждому сыну "полагается" по 5000 рублей в месяц, что соответствует 2 паям ETF FXUS.

И я покупаю ETF прямо сейчас в видео.

Структуру портфеля по стратегии "Миллион с нуля" вы можете видеть на экране в видео.

Ничего не меняется, но в этом и суть фундаментальных инвестиций. Если вы ждете какого-то "экшна", активности, бурления крови - то это не сюда. Чем скучнее, зауряднее, примитивнее ваш подход в РЕАЛЬНЫХ инвестициях для начинающих, тем обычно более доходным окажется результат.

И напротив, если вы азартно совершаете сделки, покупаете и продаете бумаги, ротируете портфель, то, скорее всего, вы что-то делаете не так. А результат в конечном счете вас разочарует.

Кажется, что инвестировать небольшие деньги вроде 10000 рублей в месяц - бессмысленно. Особого итога не будет. Но это не так!

Посмотрите: я начинал рубрику в 2018 году, начинал с 3000 рублей. А сейчас сумма капитала приближается к 200 тысячам рублей.

Да, это намного меньше, чем на моем основном счете у IB. Но все же, это деньги, которых могло бы не быть, если бы я не инвестировал их.

Не бойтесь начать вкладывать свободные деньги - пусть и небольшие. И на дистанции от 3 лет вы будете довольны результатом.

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #деньги #etf #finex #инвестиции

https://youtu.be/10-bi3Mj8sI

Красивая, круглая, приятная сумма - 1 000 000$, один миллион долларов! 6 нулей, мечта многих людей. Даже с учетом инфляции по доллару, статус долларового миллионера имеет вес.

А вы знаете, что вы можете накопить 1 миллион долларов, откладывая всего по 10 рублей в час. И не каждый час, а только в рабочие часы в рабочие дни.

Для начала немного статистики.

Если человек хочет просто накопить 1 миллион долларов, начиная свою рабочую карьеру с 20 лет и заканчивая пенсионным возрастом в 65 лет, работая 8 часов в день и 245 рабочих дней в году, то ему нужно откладывать по 11.1$ в час или около 850-900 рублей - смотря какой курс доллара мы берем.

Это немало, согласитесь - работать 45 лет и откладывать столько денег.

А вот что получится, если добавить доходность инвестиций. Инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" со среднегодовой доходностью 15% в долларах, которую я могу разработать для вас.

Расчеты показывают, что при том же времени инвестирования инвестору потребуется откладывать лишь 12.4 цента США в час или около 10 рублей. Это примерно 80 рублей в день или около 20 000 рублей в год. Да, инвестировать нужно 45 лет, но и сумма инвестиций по сравнению с достигаемым результатом ничтожно мала.

Такова сила сложного процента и сила доходности инвестиций: необходимые пополнения нужны почти в 90 раз меньше!

И еще одна интересная информация:

Если брать то же пополнение на 11.1$ в час, но уже не просто копить деньгами, а инвестировать под ту же доходность, то инвестор накопит капитал почти в 90 миллионов долларов.

А искомый миллион будет достигнут уже в 2034 году.

Эти простые подсчеты демонстрируют очень важные вещи:

1) Деньги должны работать! Без инвестиций требуется очень большой срок и очень большие суммы, чтобы накопить солидный капитал и стать богатым.

2) Чем дольше вы инвестируете, тем больше отдача. Через 20 лет - в 40 лет инвестор получает менее 29 000$, а еще через 20 лет уже почти полмиллиона долларов. Еще пять лет - и вот он заработал миллион долларов.

3) Даже с относительно небольшими суммами денег можно стать долларовым миллионером, если инвестировать по правильной стратегии.

Удачи в инвестициях, друзья!

#миллионер #доллар #инвестиции #богатство #сложныйпроцент

https://youtu.be/cYwutgJebF8

Спекулятивные позиции в вашем портфеле - словно брешь в крепостной стене. А попытки латать убытки по спекулятивным позициям за счет средств основного портфеля - словно лазутчик в осажденном городе.💣😱

Рано или поздно будет нанесен сокрушительный ущерб - нанесен изнутри. Ущерб вашему благосостоянию: текущему или потенциальному - в будущем.🔥📉

Поэтому старайтесь избегать ненужных брешей, старайтесь не поддаваться спекулятивным настроениям! Помните, что инвестор в первую очередь думает о защите капитала.😎💲

Да-да, даже инвестируя в "волатильные и рискованные акции", инвестор защищает свой капитал! Потому что защищает его от инфляции. А от волатильности на короткой дистанции он защищается вложением на длительный срок и выбором качественного бизнеса.📊📈✅

Не давайте спекуляциям - этим противным лазутчикам в вашем портфеле - нанести ущерб вашему богатству!👍

#спекуляции #инвестиции #инвестиционныйпортфель #акции #заработок

Могут ли акции бесконечно расти? Как инвестировать в акции, чтобы заработать в 2021 году, если вдруг рынок акций перестанет расти до космических значений?

Очень интересный вопрос. Он показывает "проблемы" человеческой психологии. В самом деле, сложно представить, что акции могут расти бесконечно, но это так.

Они могут расти настолько сильно, насколько позволяет рост экономики. А теоретически по мере развития человечества этот рост не ограничен. Как, впрочем не ограничены и уровни цен - на товары и услуги, которые продают компании. И акции этих компаний мы и покупаем.

Красивые слова? Давайте к фактам!

1) 1$ из 1913 года эквивалентен 26$ на сегодняшние деньги. Можете ли вы представить себе, что батон, который сегодня стоит 50 рублей, может стоить 1300 рублей? Это выглядит несколько завышено (если не брать знаменитый "стерлиговский" хлеб). Или iPhone 12 по 800$ сегодня сравните с каким-нибудь iPhone 112 по 21 000$ - выглядит нереалистично. Но такова статистика цен!

2) В 10-20-е годы двадцатого века S&P500 имел уровень где-то в 7-10 пунктов, а к "Великой Депрессии" взлетел до 30 пунктов - в 3 раза! Это был феноменальный рост, феноменальное падение... Но теперь посмотрите на текущий уровень цен на S&P500. В 115 раз выше, чем года-то достигнутый супер-максимум.

3) Индекс Доу Джонса не дотягивает до 30 000 пунктов и все равно это кажется грандиозным результатом - если оглянуться на 35 лет назад, даже без учета дивидендов. При этом Уоррен Баффет очень консервативно ждет Доу на уровне в 1 миллион пунктов за 100 лет. И я даже пояснял в отдельном видео, почему это - "консервативно".

4) График, который я неоднократно приводил - реальная доходность (с учетом инфляции) по разным категориям активов. 1$ в акциях США превратился больше, чем в 1 миллион $: внушительная сумма даже на сегодняшние деньги. При этом она была не менее внушительной в 1964 году, когда 1$ превратился в 10 000$. Но с того момента сумма смогла увеличиться еще в 100 раз!

Так что да, бесконечный рост акций - возможен и даже ожидаем. Люди будут питаться и спать, развлекаться и отдыхать. Как бы я не рассказывал о разумном уровне потребления, большинству людей приятнее ДЕМОНСТРИРОВАТЬ свое богатство (даже если его нет), а значит - они потребляют товары роскоши, предметы статуса и стимулируют прибыли компаний. Будут люди киборги? Найдутся те, кто готов будет отдать лишний миллион-другой галактических кредитов за иридиевый корпус вместо стального.

Поэтому я буду рад увидеть тот самый iPhone 112 с широкополосным интерфейсом связи с мозговым чипом по 21 000$. И знать, что мои акции Apple принесут свою долю от реализации этих устройств в виде роста стоимости и дивидендов.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #заработок #инфляция #деньги

https://youtu.be/NEHbip9VDgU

Я внес очередные 20000 рублей в качестве досрочного погашения по ипотеке за счет дивидендов. Как я рассказывал в отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды", за октябрь я получил почти 40000 рублей дивидендов. И это очень круто - для промежуточного месяца.

Такая отличная выплата позволила мне сделать платеж раньше - не в декабре, а в ноябре.

И я наглядно покажу, как я оценил возможность и целесообразность очередного досрочного погашения.

Итак, на моем счете-копилке в ВТБ было 120850 рублей - остаток с сентябрьской выплат +193 рубля проценты и +39922 рубля дивидендов за октябрь. Итого 160965 рублей.

Следующая крупная выплата ожидается в декабре, а воспользоваться я смогу ею в январе. То есть передо мной две выплаты по ипотеке по 84394 рубля. Плюс досрочный платеж в 20000 рублей. Итого разница с имеющимся капиталом получается 27823 рубля. Я сделал оценку по разным курсам доллара и вычислил, что я должен получить от 348 до 464 долларов за ноябрь, чтобы спокойно закрыть обязательный платеж по ипотеке.

За октябрь я получил 502$ и надеюсь получить не меньше за ноябрь. Так что у меня солидный запас прочности, даже если доллар будет стоить 60 рублей!

Как вы можете видеть, основная сумма досрочного платежа пошла на погашение процентов. Но зато в обязательном платеже, который я осуществлю через неделю, сумма процентов уменьшилась, а сумма погашения основного долга увеличилась.

Я стал на еще один шаг ближе к цели: купить квартиру за дивиденды.

И еще я хотел бы ответить на популярный вопрос: а зачем вообще гасить ипотеку досрочно, если я убежден в девальвации рубля и высокой доходности инвестиций?

Все очень просто: я не любитель кредитов в принципе (но в рамках имеющейся стратегии "Ипотека за дивиденды" это оправдано - и я уже пояснял почему). Кто-то пишет напротив "зачем ты берешь кредит, ведь это так неразумно". Кто-то, как Андрей, считает, что досрочно гасить не надо - все покроется девальвацией рубля. В каждом мнении есть свое рациональное зерно.

А я выбираю свой, несколько промежуточный путь. Я делаю ставку на девальвацию, поэтому инвестирую доллары, а плачу кредит рублями. Но я не хочу затягивать владение кредитом и стремлюсь выплатить его как можно быстрее - насколько позволяет дивидендный доход.

Если вам комфортно с кредитом - вы можете инвестировать свободные доллары вместо досрочного погашения. Мне комфортнее знать, что я рассчитываюсь раньше срока.

Ну, а в следующем выпуске рубрики я расскажу, как моя квартира уже обесценилась в долларах на пару десятков процентов.

Удачи в инвестициях!

#ипотека #недвижимость #деньги #акции #заработок

https://youtu.be/DKr7KzEbvq8

Несколько раз клиенты на консультациях спрашивали меня "Почему ты не живешь в Москве? Здесь все деньги, здесь столько возможностей!"

Периодически я публикую такие видео о себе, чтобы показать, что Александр Князев - не просто говорящая голова, две руки и куча галстуков. Что я обычный человек, который живет обычной жизнью и тщательно взвешивает каждое свое решение.

Итак, почему я живу в Кирове, а не в Москве?

1) В Москве - дорого. И речь даже не о продуктах питания, а в первую очередь о жилье. В Кирове я смог купить за 6.35 миллиона рублей элитную квартиру в самом центре города, 133.5 квадратных метра (купил в ипотеку, которую целенаправленно оплачиваю дивидендами). А что можно купить в центре Москвы за такие деньги?

2) В Москве очень много людей и эти люди постоянно спешат. Серьезно, я люблю ходить пешком и люблю ходить быстро. Так вот, когда я бываю в Москве проездом в какое-нибудь путешествие, то замечаю, что ВСЕ КРУГОМ ходят так же или даже быстрее меня. Все спешат, суетятся, толпятся. При этом это - напряженная суета, она вызывает раздражение. В том же Таиланде тоже полным-полно людей вокруг, особенно по вечерам, но народ расслабленный и никакого напряга не вызывает.

3) В Москве нужно тратить много времени на перемещения. Я могу обойти пешком весь Киров за полдня. В Москве расстояния намного больше и даже на машине уйдет куча времени, чтобы посетить хотя бы несколько мест в разных концах города за 1 день. В Кирове я могу сесть в машину и через час быть в деревне, а еще через час - обратно в центре города. Судя по моим поездкам в аэропорты в Москве, времени только на выезд из центра города может уйти раза в полтора-два больше.

4) Жизнь в Москве НЕ НУЖНА для того, чтобы много зарабатывать! Современный цифровой мир дает такие возможности. Я с 2009 года активно работаю на себя. И для этого не нужно физически контактировать с клиентами (некогда с рекламодателями, сейчас - с клиентами по финансовым стратегиям и консультациям). Да, у меня было несколько встреч вживую, но это - единичные случаи по индивидуальной договоренности: люди сами приезжали на встречу, в том числе из Нижнего Новгорода и Москвы.

5) Пятый пункт объединяет и резюмирует все предыдущие: по совокупности факторов зарабатывая на московском уровне (и даже больше), но живя в Кирове я могу обеспечить себе намного более высокий уровень жизни при намного более скромных затратах - как времени, так и денег. Это принцип получения большей "ценности" за меньшую "цену" и он реализуется в полной мере.

Единственный жирный минус жизни в Кирове по сравнению с Москвой - это качество среды и инфраструктуры. В конце концов, нужно постараться найти хотя бы километр велодорожки в городе и хотя бы одну улицу с достаточно ровным тротуаром. Но пока плюсы для меня перевешивают минусы.

А что будет дальше - посмотрим!

Удачи в инвестициях!

#москва #переезд #недвижимость #финансоваяграмотность #деньги

https://youtu.be/TTPR_zG1Iuo

🔥Просто обычный день на Уолл-Стрит. Закономерный результат инвестирования на долгосрок. Поздравляю всех, кто не присоединился к рядам отсидевшихся на заборе!📈💰 Пока мой итог за сегодня +24000$ роста капитала. Хотя капитал и неважен (я делаю упор на дивиденды), но все же приятно.
😊🏆

#инвестиции #деньги #акции #рост #фондовыйрынок

Американский фондовый рынок показал повышенную волатильность за вчерашнюю сессию. И это вызвало шквал вопросов и сообщений. Кто-то удивлялся росту рынка, кто-то спрашивал: а не страшно ли сейчас начинать инвестировать? Может быть подождать и начинать инвестировать в акции США в 2021 году? Кто-то радовался и собирался отметить этот рост по полной программе:)

Друзья, волатильность - это нормально. Волатильность это не только движение рынка вниз, но и вверх. Я говорил, что это нормально, когда рынок снижался в конце 2018 года и когда он рос после этого. Я спокойно инвестировал и после роста в 2019 году, и после падения в марте 2020 года, и после нового пика по S&P500 летом 2020 года.

Что ж, у нас новый пик. И я снова говорю: я продолжаю инвестировать. Я покупаю и инвестирую в первоклассные акции США, как обычно.

Это не значит, что не может быть отката рынка - он может быть в любой момент: завтра, через месяц или через 15 лет. Я уже приводил свои доводы в видео про кризис 2021 года, почему я скорее жду "ревущих 20-х", нежели кризисной затяжной депрессии. Но я к ней готов!

1) Я инвестирую только в первоклассные бумаги: упадет рынок - но качественные бумаги имеют больше шансов быстрее выправиться. А еще по ним обычно платятся и увеличиваются дивиденды даже в кризис.

2) Я имею подушку безопасности: для жизни и для инвестиций. Она защищает от негативных событий на рынке, даже позволяет выигрывать от них - докупая на низких ценах!

3) Я адекватно воспринимаю реальность и понимаю: рынок МОЖЕТ УПАСТЬ! Более того, я знаю: он ОБЯЗАТЕЛЬНО УПАДЕТ. Рано или поздно. Главное что я знаю: нужно продолжать держать и покупать бумаги.

Новые максимумы. Новый рост. Новые рекорды... Это было много раз за время существование фондового рынка. Я не загораюсь энтузиазмом и не впадаю в депрессию. Я делаю ставку на долгосрочные инвестиции - и это реальный шанс заработать на фондовом рынке в 2021 году.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #выборы #байден #фондовыйрынок #рекорд

https://youtu.be/xrzzZzNVudU

Всегда интересно вернуться в прошлое, к тем роликам, которые я публиковал ранее - с прогнозами, мечтами, надеждами - и посмотреть: а сбылись ли прогнозы. Например, такой ролик я публиковал в октябре 2018 года, вскоре после смены стратегии на высокодивидендную.

И давайте посмотрим, насколько реалистичным оказался мой прогноз - причем, как по бюджету, так и по доходам.

Итак, я предполагал, что при оптимистичном сценарии я смогу выйти на необходимые дивиденды в 2020 году. И ожидал 8888$ дивидендов - очень красивая цифра. При этом расходы ожидались на уровне 8703$ в год с учетом инфляции.

А что по факту? По факту я вышел на ожидаемые годовые дивиденды в 14741$. И по факту полученные с начала 2020 года дивиденды составили 10693$. Кстати, и расходы тоже увеличились - как я рассказывал в видео про бюджет мои расходы за 9 месяцев составили 9560$.

Интересно, что уровень, на который я вышел сейчас, я ожидал достичь лишь в 2022 году. Вот и "оптимистичный" сценарий - получается, я очень сильно занизил свои реальные возможности.

Также любопытно, что я закладывал курс доллара 75 рублей, как очень высокий. Фактически же мы видим, что курс намного выше 75 рублей. И я бы не отказался от доллара по 75 рублей, чтобы докупаться на рублевые пополнения.

Вот почему я закладываю в своих расчетах - даже оптимистичных - заметно заниженные цифры доходности, пополнений, роста дивидендов и т.д. Все же намного приятнее увидеть результат ВЫШЕ прогнозного, нежели витать в облаках и разочаровываться раз за разом.

Интересно, а какие цели вы ставили перед собой 2-3 года назад? Как вы приблизились к этим целям? Насколько исполнились ваши мечты?

Будет интересно прочитать в комментариях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденды #заработок #акции

https://youtu.be/C_X87v91FsE

Вчерашний пост-картинка о результатах портфеля вызвала много откликов в стиле "А вот все обязательно упадет".😈📉💥 Да, может упасть, а может и не упасть. Опять же - 1 день не показателен (как и 2 дня, и даже 2 года), но смотрите сами:

✅Портфель растет на 0.48%, когда S&P500 снижается на 0.45%. Это объясняет целесообразность покупки первоклассных акций. И это - не говоря о потенциальных дивидендах!
💰

Рынок упадет - неважно.😊 Буду докупаться и ждать роста (хотя меня интересуют, опять же, исключительно дивиденды). Просто оглянитесь лет на 5 назад, посмотрите сколько было "откатов" и "падений". А потом - сколько тот же S&P500 стоил тогда. И сколько - сейчас!
📈📈📈

#инвестиции #деньги #заработок #доходность #портфель

Хотите знать, куда инвестирует Уоррен Баффет последнее время? Совсем скоро - ориентировочно 14-15 ноября - мы сможем узнать о сделках Баффета за 3 квартал 2020 года: выйдет очередной отчет Berkshire Hathaway. Возможно, я даже освещу его в своих видео.

Но сегодня мы можем "подглядеть" за сделками Баффета, которые становятся очевидными из квартального раскрытия информации по акциям BRK. Баффет инвестирует в собственную компанию!

А именно - осуществляет байбек акций Berkshire Hathaway. И по подсчетам Уоррен Баффет вложил в байбек за 3 квартал 2020 года аж 9 миллиардов долларов - это 6% от имевшегося на счетах кэша в 147 миллиардов. И это без учета других возможных сделок, о которых мы сможем узнать позднее.

Это выкуп 2% свободных акций в обращении. 2% могут не впечатлить, но это всего за 1 квартал!

Я уже снимал видео о потенциальных "убытках Баффета" из-за хранения кэша вместо покупки активов. Так что это решение выглядит очень закономерным. А еще оно показывает, что гениальный инвестор действовал, когда многие боялись. Вспомните панические настроения в течение лета. Вспомните локальную просадку в сентябре 2020 года. А Баффет покупал! И покупал даже больше, чем в августе и июле - именно в сентябре.

То, что Уоррен Баффет инвестирует в собственную компанию означает, что он считает ее стоимость ниже справедливой. А значит - и стоимость входящих в нее компаний ниже справедливой. Это значит, что он ЖДЕТ РОСТА рынка, а не падения - то, о чем я неоднократно повторял на канале.

9 миллиардов байбека - солидная ставка на потенциальный рост. Но посмотрим, какие еще сделки совершал Баффет, осталось ждать совсем недолго!

#баффет #инвестиции #портфель #уорренбаффет #деньги

https://youtu.be/3iWx5ddISZ0

Я вам не надоел еще с "растущим рынком"?😊📈 Потому что еще одна любопытная новость на РБК, которую я почти пропустил. JPMorgan ждет, что в течение года (до конца 2021 года) индекс S&P500 вырастет до 4500 пунктов. Это рост, который сложно игнорировать. И, даже если ожидания не оправдаются, и рост будет до 4000 пунктов - это все равно существенно.
💲💲💲

В мире куча свободных денег и очень низкие процентные ставки. А дивиденды - даже по S&P500 - дают куда больше доходности, чем "надежные" облигации. Ведь "надежность" лишь условная - инфляция съедает ничтожно маленький купон.
🔥😎

Разумеется, прогнозы могут не оправдаться. Разумеется, рынок может и упасть - к этому я готов.📉🙏 Но по совокупности факторов я скорее верю в РОСТ рынка, нежели в его падение. Именно поэтому я покупаю акции каждый месяц стабильно и регулярно.
📊✅

#инвестиции #заработок #кризис #прогноз #фондовыйрынок

Как можно инвестировать начинающим инвесторам под высокие проценты и с высокой степенью диверсификации, даже если вы не можете вкладывать много денег? Конечно, покупать ETF по стратегии "Миллион с нуля"!

Сегодня в рамках рубрики мы в очередной раз подведем итоги среднегодовой доходности стратегии. Я делюсь ими каждый месяц, хотя также каждый месяц напоминаю: этот месяц ничего не значит. Даже 1 год ничего не значит.

Но именно регулярное подведение итогов формирует правильное мышление: не придавайте большого значения ни краткосрочному росту, ни падению активов!

Итак, поехали - начинаем с рублевой доходности. И расчеты по формуле XIRR показывают, что среднегодовая доходность стратегии без учета комиссий брокера составляет 31.53% в рублях! Даже если мы учитываем комиссии, она остается впечатляющей - 29.41% в рублях в среднем в год. Просто посмотрите на столбцы покупок. В 2018 году я покупал дешевле, чем по 3000₽, а сейчас пай ETF в районе 5000₽.

Но за счет регулярных покупок и усреднения - средняя стоимость пая ETF FXUS в моем портфеле лишь 3732 рубля!

Переходим к долларовой доходности. Она пониже - 16.26% в долларах до учета комиссий и 14.37% в долларах после учета комиссий, но тоже впечатляющая. Ведь эта долларовая доходность не только увеличивает ваш капитал, но и защищает вас от девальвации рубля.

Рынок растет? Рынок падает? Неважно!

Важно - инвестировать надолго. И результат обязательно будет!

#миллионснуля #деньги #финансы #инвестиции #заработок

https://youtu.be/kemudbfhCco

В сфере инвестиций при оценке эффективности разного рода капиталовложений необходимо учитывать массу факторов. И - самое главное - делать это правильно. Потому что упущение какого-либо элемента может приводить к неверным выводам.

Например, обсудим один из комментариев, который касается инвестиций в высокодивидендные ценные бумаги, но с относительно небольшим ростом этих дивидендов.

Не получится ли так, что из-за того, что дивиденды AT&T растут медленнее, чем сама акция, вкладывать в нее будет невыгодно на длительной дистанции?

Нет, не получится!

1) Дивиденды на акцию инвестор фиксирует в относительном значении в момент ее покупки. А платятся они в абсолютных долларах.

2) Дивиденды по акциям США и по AT&T в частности платятся в долларах, а банковские депозиты - в рублях.

3) Депозитов под 6% даже в рублях днем с огнем уже не сыщешь.

4) Рост акции может влиять на относительную дивидендную доходность покупаемых акций В БУДУЩЕМ, но не на абсолютный размер дивидендов.

Более наглядно это можно продемонстрировать расчетами. Возьмем исходные данные на момент съемок этого видео, включая цену акций и размер дивиденда. Доходность получается около 7% до налогов и около 6% после налогов в долларах. Рост дивидендов за 5 лет - около 2%, рост акций - около 3.3%.

Проведем подсчет с учетом роста стоимости акций и дивидендов до 2030 года. В 2030 году доходность после налогов упадет до 5.49%. Вроде бы "попались" дивидендные инвесторы. Но абсолютный-то размер дивидендов - увеличился. И к цене первоначальной покупки в 2020 году доходность составляет уже 7.75% после налогов - это доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ.

При этом выплаты по банковскому депозиту вряд ли будут расти, а скорее - даже снижаться, тем более с учетом девальвации рубля в долларовом выражении.

Так что, когда мы ведем речь об инвестициях, обязательно учитывайте все три фактора доходности: дивиденды, рост дивидендов и рост стоимости акций. И, если ваша цель пассивный доход, то рост стоимости акций вас по сути и не интересует - ведь главное, что растет ваш денежный поток.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #банк #доходность #заработок

https://www.youtube.com/watch?v=pFwdvHwPXCw