#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #许昌 #新财富集团
【河南许昌村镇银行案已抓获一批犯罪嫌疑人，金融管理部门配合公安机关开展进一步调查】
6月18日，针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团投资控股有限公司操控和利用的犯罪事实已初步查明。
根据许昌公安的调查结果，2011年以来，以新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。
该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度。河南银保监局、河南省地方金融监管局也责成相关村镇银行做好资金信息登记和后续处置工作，同时提醒相关群众配合做好信息登记工作。(平安许昌 @微信)(河南省地方金融监督管理局 @微信)(nfw)
【许昌农商银行和它背后的神秘股东们】
根据持股关系，这些村镇银行背后的第一大股东均指向了许昌农商银行，而许昌农商银行目前又是许昌市投资集团有限公司(下称“许昌市投资集团”)实际控制并已并表的业务板块。
5月底，许昌市投资集团在上海证券交易所发布《关于近期市场传闻的澄清公告》(下称《澄清公告》)称，河南的禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行以及安徽固镇新淮河村镇银行、安徽黟县新淮河村镇银行均为独立法人机构且独立运营，许昌农商银行不实际控制其经营管理。
针对“多家村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金”等信息，许昌市投资集团在《澄清公告》中回应称，其与河南新财富集团投资控股有限公司(下称“河南新财富集团”)不存在股权投资、资金往来或业务合作关系。
不实际控制就可以完全置身事外吗？处于旋涡中心的许昌农商银行究竟是一家怎样的银行？与焦点中的河南新财富集团又有哪些千丝万缕的联系？
内详👉(第一财经)
【河南许昌村镇银行案已抓获一批犯罪嫌疑人，金融管理部门配合公安机关开展进一步调查】
6月18日，针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团投资控股有限公司操控和利用的犯罪事实已初步查明。
根据许昌公安的调查结果，2011年以来，以新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。
该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度。河南银保监局、河南省地方金融监管局也责成相关村镇银行做好资金信息登记和后续处置工作，同时提醒相关群众配合做好信息登记工作。(平安许昌 @微信)(河南省地方金融监督管理局 @微信)(nfw)
【许昌农商银行和它背后的神秘股东们】
根据持股关系，这些村镇银行背后的第一大股东均指向了许昌农商银行，而许昌农商银行目前又是许昌市投资集团有限公司(下称“许昌市投资集团”)实际控制并已并表的业务板块。
5月底，许昌市投资集团在上海证券交易所发布《关于近期市场传闻的澄清公告》(下称《澄清公告》)称，河南的禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行以及安徽固镇新淮河村镇银行、安徽黟县新淮河村镇银行均为独立法人机构且独立运营，许昌农商银行不实际控制其经营管理。
针对“多家村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金”等信息，许昌市投资集团在《澄清公告》中回应称，其与河南新财富集团投资控股有限公司(下称“河南新财富集团”)不存在股权投资、资金往来或业务合作关系。
不实际控制就可以完全置身事外吗？处于旋涡中心的许昌农商银行究竟是一家怎样的银行？与焦点中的河南新财富集团又有哪些千丝万缕的联系？
内详👉(第一财经)
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团
【河南许昌警方通报禹州新民生等村镇银行侦查情况：又抓获一批犯罪嫌疑人】
7月10日，河南许昌公安通报，经许昌市公安机关全力侦查，现进一步查明：2011年以来，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司，以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段，实际控制禹州新民生等几家村镇银行。
并利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品，以虚构贷款等方式非法转移资金，专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。
上述行为涉嫌多种严重犯罪。近期，公安机关又抓获一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。案件侦办工作正有序推进。(平安许昌 @微信)
【河南省地方金融监管局表示禹州新民生等村镇银行风险处置方案即将公布】
河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，为维护广大群众合法权益，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案，将于近期公布。再次提醒相关客户尽快完成登记。(河南省地方金融监督管理局)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
【河南许昌警方通报禹州新民生等村镇银行侦查情况：又抓获一批犯罪嫌疑人】
7月10日，河南许昌公安通报，经许昌市公安机关全力侦查，现进一步查明：2011年以来，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司，以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段，实际控制禹州新民生等几家村镇银行。
并利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品，以虚构贷款等方式非法转移资金，专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。
上述行为涉嫌多种严重犯罪。近期，公安机关又抓获一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。案件侦办工作正有序推进。(平安许昌 @微信)
【河南省地方金融监管局表示禹州新民生等村镇银行风险处置方案即将公布】
河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，为维护广大群众合法权益，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案，将于近期公布。再次提醒相关客户尽快完成登记。(河南省地方金融监督管理局)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付
【河南银保监局公告：为四家村镇银行账外业务客户本金开展先行垫付】
（原标题：河南银保监局 河南省地方金融监管局公告（第1号））
根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。
一、2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元（含）以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。
二、资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。
三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。
四、垫付工作由河南省农村信用社联合社代理组织实施。请登录微信小程序“村行垫付”办理，联系电话：4000566569、4001030655（微信小程序“村行垫付”和联系电话于2022年7月15日上午9时启用）。(nfw)(河南银保监局)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
【河南银保监局公告：为四家村镇银行账外业务客户本金开展先行垫付】
（原标题：河南银保监局 河南省地方金融监管局公告（第1号））
根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。
一、2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元（含）以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。
二、资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。
三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。
四、垫付工作由河南省农村信用社联合社代理组织实施。请登录微信小程序“村行垫付”办理，联系电话：4000566569、4001030655（微信小程序“村行垫付”和联系电话于2022年7月15日上午9时启用）。(nfw)(河南银保监局)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
剧终新闻
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 【河南银保监局公告：为四家村镇银行账外业务客户本金开展先行垫付】 （原标题：河南银保监局 河南省地方金融监管局公告（第1号）） 根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。 一、2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元（含）以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。…
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #蚌埠 #江苏 #新财富集团 #垫付
【蚌埠银保监分局公告：对一家村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付】
（原标题：蚌埠银保监分局 蚌埠市地方金融监管局公告（第1号））
根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。
一、2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单人合并金额5万元（含）以下的客户。单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。
二、资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。
三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。
四、垫付工作由中国农业银行蚌埠市分行代理组织实施。后续将启动客户相关信息的登记、核验和垫付程序，具体安排另行公告。(蚌埠银保监分局)(nfw)
相关新闻🔗
22-07-11 河南银保监局公告：为四家村镇银行账外业务客户本金开展先行垫付
【蚌埠银保监分局公告：对一家村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付】
（原标题：蚌埠银保监分局 蚌埠市地方金融监管局公告（第1号））
根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。
一、2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单人合并金额5万元（含）以下的客户。单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。
二、资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。
三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。
四、垫付工作由中国农业银行蚌埠市分行代理组织实施。后续将启动客户相关信息的登记、核验和垫付程序，具体安排另行公告。(蚌埠银保监分局)(nfw)
相关新闻🔗
22-07-11 河南银保监局公告：为四家村镇银行账外业务客户本金开展先行垫付
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 #河南 #蚌埠
【河南、蚌埠银保监局：于25日开始对10万以下个人客户垫付】
7月21日，河南银保监局和蚌埠银保监分局发布公告，公告称自25日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额5万元以上至10万元以下的开始垫付，5万元以下的继续垫付。(河南银保监局)(蚌埠银保监分局)
【河南5万元以下登记客户基本垫付完毕】
7月21日，记者从河南省农村信用社联合社获悉，接到垫付任务后，河南省农村信用社联合社组织专业科技公司开发垫付系统，用半个月时间完成设计、测试、注册等工作。自7月15日上午9时正式启动垫付工作以来，垫付工作进展顺利。目前5万元(含)以下已登记客户基本垫付完毕。(顶端新闻)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
【河南、蚌埠银保监局：于25日开始对10万以下个人客户垫付】
7月21日，河南银保监局和蚌埠银保监分局发布公告，公告称自25日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额5万元以上至10万元以下的开始垫付，5万元以下的继续垫付。(河南银保监局)(蚌埠银保监分局)
【河南5万元以下登记客户基本垫付完毕】
7月21日，记者从河南省农村信用社联合社获悉，接到垫付任务后，河南省农村信用社联合社组织专业科技公司开发垫付系统，用半个月时间完成设计、测试、注册等工作。自7月15日上午9时正式启动垫付工作以来，垫付工作进展顺利。目前5万元(含)以下已登记客户基本垫付完毕。(顶端新闻)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
剧终新闻
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 #河南 #蚌埠 【河南、蚌埠银保监局：于8月8日开始对25万以下个人客户垫付】 8月5日，河南银保监局和蚌埠银保监分局发布公告，公告称自8月8日日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额15万元以上至25万元以下的开始垫付，15万元以下的继续垫付。(河南银保监局)(蚌埠银保监分局) 相关新闻🔗 河南村镇银行提现难懒人包
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 #河南 #安徽 #保交楼
【银保监会：河南、安徽储户垫付工作进展顺利，未发现其他村镇银行存在非法吸收的互联网存款】
8月12日，中国银保监会举行新闻通气会，就支持实体经济发展、中小银行改革化险、保交楼等热点问题进行了回应。
银保监会有关部门负责人表示，前些年在行业不良风气影响下，一些村镇银行贪大求洋、偏离主业，违规开展票据业务、大额授信、异地授信，以及通过第三方互联网平台开展存贷款业务。对于这些市场乱象，银保监会开展专项整治，村镇银行票据业务占总资产比例、大额贷款占各项贷款比例均明显下降，互联网贷款已基本出清，互联网存款大幅下降。目前，全国村镇银行总体运行平稳。
数据显示截至2022年6月末，全国共有村镇银行1648家，中西部地区占比为66%，县域覆盖率为68%。目前还有40家村镇银行吸收账内互联网存款，余额39亿元。除河南、安徽5家村镇银行外，尚未发现其他村镇银行存在或持有账外非法吸收的互联网存款。
该负责人表示，河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，吸收并非法占有公众资金。村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。为确保垫付工作稳妥实施，采取分批垫付方式，优先垫付普通小额客户。截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6%、66%，进展总体顺利。
银保监会加强与住房和城乡建设部、人民银行等部门的协同配合，积极研究推动“保交楼、稳民生”工作。并将继续坚持房住不炒的定位，满足房地产企业合理融资需求，支持租赁住房建设，支持项目并购重组，以新市民和城镇年轻人为重点，更好满足刚性和改善性住房需求。配合积极推进“保交楼、稳民生”工作。(新华社)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
【银保监会：河南、安徽储户垫付工作进展顺利，未发现其他村镇银行存在非法吸收的互联网存款】
8月12日，中国银保监会举行新闻通气会，就支持实体经济发展、中小银行改革化险、保交楼等热点问题进行了回应。
银保监会有关部门负责人表示，前些年在行业不良风气影响下，一些村镇银行贪大求洋、偏离主业，违规开展票据业务、大额授信、异地授信，以及通过第三方互联网平台开展存贷款业务。对于这些市场乱象，银保监会开展专项整治，村镇银行票据业务占总资产比例、大额贷款占各项贷款比例均明显下降，互联网贷款已基本出清，互联网存款大幅下降。目前，全国村镇银行总体运行平稳。
数据显示截至2022年6月末，全国共有村镇银行1648家，中西部地区占比为66%，县域覆盖率为68%。目前还有40家村镇银行吸收账内互联网存款，余额39亿元。除河南、安徽5家村镇银行外，尚未发现其他村镇银行存在或持有账外非法吸收的互联网存款。
该负责人表示，河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，吸收并非法占有公众资金。村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。为确保垫付工作稳妥实施，采取分批垫付方式，优先垫付普通小额客户。截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6%、66%，进展总体顺利。
银保监会加强与住房和城乡建设部、人民银行等部门的协同配合，积极研究推动“保交楼、稳民生”工作。并将继续坚持房住不炒的定位，满足房地产企业合理融资需求，支持租赁住房建设，支持项目并购重组，以新市民和城镇年轻人为重点，更好满足刚性和改善性住房需求。配合积极推进“保交楼、稳民生”工作。(新华社)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
剧终新闻
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 #河南 #蚌埠 【河南、蚌埠银保监局：于8月15日开始对35万以下个人客户垫付】 8月12日，河南银保监局和蚌埠银保监分局发布公告，公告称自8月15日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额25万元以上至35万元以下的开始垫付，25万元以下的继续垫付。(河南银保监局)(蚌埠银保监分局) 相关新闻🔗 河南村镇银行提现难懒人包
剧终新闻
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 #河南 #蚌埠 【河南、蚌埠银保监局：于8月22日开始对40万以下个人客户垫付】 8月19日，河南银保监局和蚌埠银保监分局发布公告，公告称自8月22日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额35万元以上至40万元以下的开始垫付，35万元以下的继续垫付。(河南银保监局)(蚌埠银保监分局) 相关新闻🔗 河南村镇银行提现难懒人包
#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #新财富集团 #垫付 #河南 #蚌埠
【河南、蚌埠银保监局：于8月30日开始启动 50 万元级别最后一批先行垫付】
8月29日，河南银保监局发布公告，公告称自8月30日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额40万元以上至50万元以下的开始垫付，50万元以上的按照50万元垫付，40万元以下的继续垫付。未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。
本次资金垫付后，集中垫付工作基本完成，后续相关事宜由4家村镇银行处理。鉴于少数符合垫付条件的客户尚未完成信息登记和垫付申请，微信小程序“村行垫付”将延至2022年9月16日17时。
对于通过额外渠道获取高息的客户，因涉嫌参与非法集资，不予垫付，待案件审结后，根据追赃挽损情况依法清退。已获取垫付资金的客户，若发现有额外渠道获取高息或违法违规行为，依法追回垫付资金。(河南银保监局)(蚌埠银保监局)
【河南村镇银行案已逮捕234人】
8月29日，经公安机关进一步侦查发现，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制禹州新民生等4家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪。
该犯罪团伙在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。
目前，公安机关已抓获一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追赃挽损工作取得重大进展。案件侦办工作正在依法纵深推进。(平安许昌 @微信)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包
【河南、蚌埠银保监局：于8月30日开始启动 50 万元级别最后一批先行垫付】
8月29日，河南银保监局发布公告，公告称自8月30日上午9时起，对禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方、固镇新淮河客户本金单人合并金额40万元以上至50万元以下的开始垫付，50万元以上的按照50万元垫付，40万元以下的继续垫付。未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。
本次资金垫付后，集中垫付工作基本完成，后续相关事宜由4家村镇银行处理。鉴于少数符合垫付条件的客户尚未完成信息登记和垫付申请，微信小程序“村行垫付”将延至2022年9月16日17时。
对于通过额外渠道获取高息的客户，因涉嫌参与非法集资，不予垫付，待案件审结后，根据追赃挽损情况依法清退。已获取垫付资金的客户，若发现有额外渠道获取高息或违法违规行为，依法追回垫付资金。(河南银保监局)(蚌埠银保监局)
【河南村镇银行案已逮捕234人】
8月29日，经公安机关进一步侦查发现，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制禹州新民生等4家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪。
该犯罪团伙在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。
目前，公安机关已抓获一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追赃挽损工作取得重大进展。案件侦办工作正在依法纵深推进。(平安许昌 @微信)
相关新闻🔗
河南村镇银行提现难懒人包