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#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #许昌 #新财富集团

【河南许昌村镇银行案已抓获一批犯罪嫌疑人,金融管理部门配合公安机关开展进一步调查

6月18日,针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题,河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示,各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查,禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团投资控股有限公司操控和利用的犯罪事实已初步查明。

根据许昌公安的调查结果,2011年以来,以新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度。河南银保监局、河南省地方金融监管局也责成相关村镇银行做好资金信息登记和后续处置工作,同时提醒相关群众配合做好信息登记工作。(平安许昌 @微信)(河南省地方金融监督管理局 @微信)(nfw)

【许昌农商银行和它背后的神秘股东们】

根据持股关系,这些村镇银行背后的第一大股东均指向了许昌农商银行,而许昌农商银行目前又是许昌市投资集团有限公司(下称“许昌市投资集团”)实际控制并已并表的业务板块。

5月底,许昌市投资集团在上海证券交易所发布《关于近期市场传闻的澄清公告》(下称《澄清公告》)称,河南的禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行以及安徽固镇新淮河村镇银行、安徽黟县新淮河村镇银行均为独立法人机构且独立运营,许昌农商银行不实际控制其经营管理。

针对“多家村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金”等信息,许昌市投资集团在《澄清公告》中回应称,其与河南新财富集团投资控股有限公司(下称“河南新财富集团”)不存在股权投资、资金往来或业务合作关系。

不实际控制就可以完全置身事外吗?处于旋涡中心的许昌农商银行究竟是一家怎样的银行?与焦点中的河南新财富集团又有哪些千丝万缕的联系?

内详👉(第一财经)
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#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #河南 #许昌 #新财富集团 【河南许昌村镇银行案已抓获一批犯罪嫌疑人,金融管理部门配合公安机关开展进一步调查】 6月18日,针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题,河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示,各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查,禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团投资控股有限公司操控和利用的犯罪事实已初步查明。 根据许昌公安的调查结果,2011年以来,以新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌…
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【河南四家村镇银行公告:即日起开展线上客户资金信息登记】

6月20日,河南禹州新民生村镇银行官网发布公告称,按照金融管理部门要求,该行从即日起开展线上客户资金信息登记工作,凡该行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记,请完整、真实、准确填写相关信息。

禹州新民生村镇银行发布的信息登记表显示,客户在登记信息时首先要选择存款机构,包括四家村镇银行——禹州新民生村镇银行惠民村镇银行黄淮村镇银行新东方村镇银行。除了要填写个人基础信息外,还应填写相关“产品信息”,包括交易时间、交易金额、产品名称、产品期限、产品年利率、交易渠道、已获取收益、获取收益方式、获取产品方式,以及是否存在通过其他渠道获取收益。

在交易渠道方面,登记表中给出的选项除4家自营渠道外,还包括口袋银行、滨海国金所、小米金融、携程金融、度小满等30多家第三方渠道。(澎湃新闻)

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河南村镇银行提现难懒人包
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【郑州村镇银行储户被赋红码,相关责任人被处罚】

经查,‌郑州市委政法委常务副书记、市新冠肺炎疫情防控指挥部社会管控指导部部长冯献彬,‌团市委书记、市新冠肺炎疫情防控指挥部社会管控指导部副部长张琳琳,‌擅自决定对部分村镇银行储户来郑赋红码,‌安排市委政法委维稳指导处处长赵勇,‌市大数据局科员、市疫情防控指挥部社会管控指导部健康码管理组组长陈冲,‌郑州大数据发展有限公司副总经理杨耀环,‌对储户在郑扫码人员赋红码。

据统计,‌共有1317名村镇银行储户被赋红码,‌其中446人系入郑扫场所码被赋红码,‌871人系未在郑但通过扫他人发送的郑州场所码被赋红码。

冯献彬、张琳琳、陈冲、杨耀环、赵勇等同志法治意识、规矩意识淡薄,‌违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》及健康码赋码转码规则,‌擅自对不符合赋码条件的人员赋红码,‌严重损害健康码管理使用规定的严肃性,‌造成严重不良社会影响,‌是典型的乱作为,‌冯献彬、张琳琳同志对此分别负主要领导责任、重要领导责任,‌陈冲、杨耀环、赵勇同志对此负直接责任,‌应予从严从重问责追责。

依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国公职人员政务处分法》,‌经研究决定,‌给予冯献彬同志撤销党内职务、政务撤职处分;给予张琳琳同志党内严重警告、政务降级处分;给予陈冲同志政务记大过处分;给予杨耀环、赵勇同志政务记过处分。(清风郑州 @微信)

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河南村镇银行部分储户申诉健康码再被赋红码,媒体报道后又从红转绿】

7月7日,第一财经报道,大约10名河南村镇银行储户申诉自己的健康码变红,有些储户来自河南以外的省份,如辽宁和江苏。这些人的红码都伴随一条提示:河南省将您的健康风险等级定为高。

其中一名受影响储户梁振(化名)的健康码曾在6月14日被河南省赋红过,之后变绿。他过后于7月7日在山东济南刚做完核酸,就发现自己的山东健康码又变红。赋码信息显示,红码异常信息由河南省推送。不过,他的豫康码、通信行程卡仍是绿码。

梁振说,他曾在6月27日前后到过位于郑州的银监会河南监管局,询问村镇银行取款事宜,返回济南后,一直未外出。

另一名受影响储户是来自辽宁的沈刚(化名)。他的辽事通健康码目前也是红色,但72小时核酸检测仍显示为阴性。沈刚声称,这几个月一直待在辽宁沈阳,并未到郑州。沈刚也说,他已经将自己红码反馈到所在社区;社区工作人员告诉他,红码由河南省赋予,沈刚应该积极跟河南省沟通,他们没有权限处理沈刚的红码。

郑州市12345政务服务便民热线工作人员回应时说,已经接到多名村镇银行储户反映被赋红码,但目前尚未接到被赋红码的具体原因。(第一财经)

7月8日,部分储户称自己的健康码突然又转绿,但目前尚不清楚健康码为何变红,又如何转为绿码。受影响储户的健康码曾在上个月是否跟大批储户一样,也被赋红码。

记者拨打河南省卫生健康委员会电话,询问储户7月7日健康码变红原因。委员会工作人员回应时说,现在还不清楚,目前还在调查中。(中新经纬)

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河南村镇银行提现难懒人包
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【河南许昌警方通报禹州新民生等村镇银行侦查情况:又抓获一批犯罪嫌疑人】

7月10日,河南许昌公安通报,经许昌市公安机关全力侦查,现进一步查明:2011年以来,以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司,以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段,实际控制禹州新民生等几家村镇银行。

并利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品,以虚构贷款等方式非法转移资金,专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。

上述行为涉嫌多种严重犯罪。近期,公安机关又抓获一批犯罪嫌疑人,又依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。案件侦办工作正有序推进。(平安许昌 @微信)

【河南省地方金融监管局表示禹州新民生等村镇银行风险处置方案即将公布】

河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示,为维护广大群众合法权益,有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息,制定处置方案,将于近期公布。再次提醒相关客户尽快完成登记。(河南省地方金融监督管理局)

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河南村镇银行提现难懒人包
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【河南银保监局公告:为四家村镇银行账外业务客户本金开展先行垫付】
(原标题:河南银保监局 河南省地方金融监管局公告(第1号))

根据案件查办和资金资产追缴情况,经研究,对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。

一、2022年7月15日开始首批垫付,垫付对象为单家机构单人合并金额5万元(含)以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的,陆续垫付,垫付安排另行公告。

二、资金垫付后,若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为,保留追缴垫付资金的权力。

三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金,暂不垫付。

四、垫付工作由河南省农村信用社联合社代理组织实施。请登录微信小程序“村行垫付”办理,联系电话:4000566569、4001030655(微信小程序“村行垫付”和联系电话于2022年7月15日上午9时启用)。(nfw)(河南银保监局)

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#银行 #地方银行 #村镇银行 #提现 #互联网金融 #储户 #蚌埠 #江苏 #新财富集团 #垫付

【蚌埠银保监分局公告:对一家村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付】
(原标题:蚌埠银保监分局 蚌埠市地方金融监管局公告(第1号))

根据案件查办和资金资产追缴情况,经研究,对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。

一、2022年7月15日开始首批垫付,垫付对象为单人合并金额5万元(含)以下的客户。单人合并金额5万元以上的,陆续垫付,垫付安排另行公告。

二、资金垫付后,若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为,保留追缴垫付资金的权力。

三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金,暂不垫付。

四、垫付工作由中国农业银行蚌埠市分行代理组织实施。后续将启动客户相关信息的登记、核验和垫付程序,具体安排另行公告。(蚌埠银保监分局)(nfw)

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#银行 #停贷 #烂尾楼 #交楼 #地方政府 #房地产

【烂尾楼停贷”风波发酵 银行地产股遭巨震】

Wind数据显示,截至14日午盘,A股银行板块跌幅为1.99%,40只个股股价下跌,仅2只上涨;房地产板块跌幅为1.9%,107只个股下跌,17只上涨。

14日,A股银行股低开低走,招商银行一度跌超5%,成都银行、宁波银行、平安银行全线下挫。房地产开发板块震荡走低,天保基建、深物业一度跌超8%,中交地产跌超5%,京能置业、金地集团、滨江集团、南国置业、合肥城建等跟跌。

资金方面,据中国基金报统计,北向资金上午净买入9亿元,也是追捧赛道股居多的深市,深市净流入23亿元,地产银行比重更高的沪市净流出23亿元。主力方面,平安银行、农业银行遭净流出超1亿元。

港股方面,碧桂园服务、中骏集团控股盘中跌超6%,龙湖集团、旭辉永升服务、华润万象生活一度跌超5%。内银股同样普遍走低,邮储银行、招商银行跌超4%,浙商银行、江西银行、交通银行、农业银行跌超1%。(中新经纬 )

【南京银行澄清,代理村镇银行清算合法合规】

近日,有媒体报道称,河南村镇银行储户追查钱款流向,发现南京银行是结算行。13日晚,中国人民银行南京分行、南京银行先后进行了回应。

南京银行代理村镇银行资金清算业务是按照人民银行支付系统的相关规定办理的,有关资金清算服务合法合规,支付清算便捷、安全,运行稳定,与有关村镇银行案件没有任何关联。(新华社)(南京银行)(第一财经)

【多家银行回应“停贷” 规模较小总体风险可控,银保监会:引导金融机构市场化参与风险处置】

14日,邮储六家大型国有商业银行以及兴业银行平安银行光大银行等均发布公告,称已经对近期个别房地产企业风险暴露、住房开发项目延期交付情况展开排查,目前已发公告的多家银行均表示,涉及的业务规模较小,整体风险可控。

从银行公布的数据看,农业银行初步认定存在“保交楼”风险的楼盘涉及逾期按揭贷款余额6.6亿元,占全行按揭贷款余额的0.012%;交通银行0.998亿元,占比0.0067%;邮储银行1.27亿元;兴业银行16亿元(其中不良贷款余额0.75亿元),已出现停止还款的按揭金额3.84 亿元。

当日银保监会有关部门负责人表示,最近关注到个别房企楼盘出现延期交付情况,这件事的关键在于“保交楼”,对此银保监会高度重视。

下一步工作中,银保监会将引导金融机构市场化参与风险处置,加强与住建部门、中国人民银行工作协同,支持地方政府积极推进“保交楼、保民生、保稳定”工作。(央视财经 @微信)