Realitní makléři a AML: Proč to teď řešit ještě víc než dřív?

Rok 2025 přináší zvýšený dohled ze strany Finančního analytického úřadu (FAÚ) a kontrolu toho, jak realitní makléři dodržují zákonné povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz a financování terorismu.

Proč je to teď tak aktuální?
Evropské instituce i české úřady v posledních měsících varují před:
• zneužíváním realitního trhu k legalizaci výnosů z trestné činnosti,
• majetkovými přesuny ze sankcionovaných zemí,
• transakcemi spojenými s politicky exponovanými osobami (PEP),
• a financováním terorismu skrytým za „běžné“ obchodní operace.

Co by měl každý realitní makléř právě teď hlídat?
• Pečlivou identifikaci klienta a skutečného vlastníka.
• Zjištění, zda nejde o politicky exponovanou osobu a zda klient nebo protistrana nefiguruje na sankčních seznamech.
• Prověřování původu peněz, zejména u neobvykle vysokých částek v hotovosti nebo při složitých strukturách vlastnictví.
• Vyhodnocování rizikovosti obchodního případu a v případě pochybností podání oznámení o podezřelém obchodu (OPO) FAÚ.

Pozor: Pokud transakci neohlásíte a později se ukáže, že jste přehlédli spojení s financováním terorismu, sankcionovanými osobami nebo PEP, může následovat vysoká pokuta i trestní odpovědnost.

Shrnutí:
• AML není formalita.
• FAÚ kontroluje, zda realitní kanceláře mají vnitřní směrnice, proškolené makléře a umí rozpoznat podezřelé znaky.
• Nedostatečné prověření klienta vás může stát reputaci i peníze.

Proto je teď čas si zopakovat pravidla, aktualizovat školení a dávat si velký pozor.

Bezpečný obchod je profesionální vizitka každého z nás!

#realitniobchod #AML #PEP #financovaniterorismu #FAU #nemovitosti #podezrelatransakce #pranipenez #realitnimakler