‍‍ ⭕️ #پولشویی_چیست 

به زبان ساده پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیلپول های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیر قانونی به دارایی های مشروع و قانونی.از جمله اقدامات و فعالیت های غیرقانونی عبارتند از :قاچاق مواد مخدر،قاچاق اسلحه و کالا،قاچاق انسان،رشوه،کلاهبرداری،تروریسم و …

برای نخستین بار فردی به نام #آلکاپون با تشکیل گروهی که بعداً به آلکاپون ها شهرت یافتند. این گروه اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم می نمودند. آنان برای پنهان کردن اقدامات و درآمد های خود #رختشوخانه ای را تاسیس نمودند و به گونه ای وانمود کردن که درآمد خود را از این طریق بدست می آورند و نه از طریق نامشروع/در واقع اصطلاح پول شویی بعد از این اقدام رواج یافت.

#تاثیر_پولشویی_بر_اقتصاد

پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:

۱-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی

۲-بی اعتمادی مردم به نظام مالی

۳-خروج سرمایه از کشور

۴-تضعیف بخش خصوصی

۵-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

۶-افزایش ریسک اعتباری

۷-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

۸-تغییر جهت سرمایه گذاری ها

#نهادهای_مالی_مستعد_پولشویی

نهاد ها و موسسات مالی مستعد عملیات پولشویی عبارتند از:

- بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی

-صندوق های قرض الحسنه

- صندوق های بازنشستگی

- تعاونی های اعتبار و صرافی ها

- بورس اوراق بهادار

- کارگزاری ها

- صندوق ها

- شرکت های بیمه

- بنیادها و موسسات خیریه

#انواع_پولهای_کثیف

پول های نامشروع موجود در جامعه به سه دسته تقسیم می شوند:

#پولهای_کثیف (پول های آغشته به خون):

این نوع پول مربوط به تروریسم و نقل و انتقال مواد مخدر می باشد.

#پولهای_خاکستری:

پول های حاصل از فعالیت های تولیدی یا فروش کالا می باشد که از نظارت دولت پنهان است.این اقدامات معمولاً برای فرار مالیاتی انجام می گیرد.

#پولهای_سیاه:

پول های حاصل از قاچاق کالا و همچنین شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف انجام میگیرد می باشد.

#روشهای_مبارزه_با_پولشویی

مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:

۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی

۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی

۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی

مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشوییFATF  می باشد.

جمهوری اسلامی بخاطر اقدامات گسترده پولشویی در همه حوزه پولهای کثیف و پولهای خاکستری و پولهای سیاه که عمدتا توسط حکومتگران و مقامات و مدیران رده های مختلف ان انجام میشود حاضر به تصویب مصوبات FATF نشده است .