‌ [({🔥 @iran_novin1🔥})]

]🔥 ایران نوین 🔥[

#مقاله_خوانی
#موضوع_حقوقی 
#پولشویی
قسمت اول
1☆
#مقدمه:

آنچه که از معنای کلمه پولشویی برداشت می شود تعریف شست و شوی پول است. اما اگر کم و کیف این عمل مجرمانه دقیقا مورد بررسی واقع شود میتوان گفت که " انجام معاملات مالی برای جلوگیری از شناسایی مبدأ و مقصد پول" است که البته حوزه ی این جرم در بعضی از کشورها گسترش یافته است.

پدیده پولشویی آثار زیانبار اقتصادی و اجتماعی را برای جوامع به دنبال دارد.

مخفی کردن و پنهان نگهداشتن ماهیت، منشأ، محل ترتیبات انتقال و جابجایی پول و حقوق مربوط به مالکیت یک سرمایه در حالی که شخص آگاه باشد که این سرمایه حاصل یک جنایت جدی است، همگی مصادیق تطهیر پول به شمار میروند.

#مفهوم_پولشويي :

پولشويي يا تطهير دارايي، فرآيند تبديل و مخفي نمودن منشاء نامشروع و غير قانوني دارايي و درآمدهاي حاصل از ارتكاب جرم است؛ به نحوي كه دارايي داراي ظاهر قانوني گردند.

به طور كلي عمل تبديل و مخفي داشتن در پولشويي امري حياتي شمرده مي شود و همين عنصر حياتي پولشويي را به منزله سوخت براي ادامه فعاليت مجرمانه نهادها، سازمان هاي غيرقانوني و تبهكاران بزرگ ساخته است.

به عبارت ديگر موضوع عبارت است از :
" مبهم نمودن منشاء دارائيهايي كه از طريق غيرقانوني تحصيل گرديده با گذراندن آنها از ميان يك رشته از عمليات هاي مالي تا جاني كه اين دارائيها به تحصيل درآمدهاي با منشاء قانوني دوباره نمايان گردد. "

مجرمين ثروت هايي را كه با تخطي از قواعد عام همچون
#كلاهبرداري،‌
#اختلاس،
#سرقت،
#معاملات_مواد_مخدر،
#معاملات_حيوانات، #نعاملات_اعضاي_بدن_انسان،
#تجارت_سلاحها، #تجارت_حيثيت_و_شرافت_و_وجود_انساني،
#قاچاق،
#كار_زير_زميني، #فعاليتهاي_فرقه_گرايي، #پانسيونهاي_مهر_و_محبت، #فاكتورهاي_جعلي_و_ساختگي، #معاملات_غير_قانوني_اموال و يا #دارائيهاي_تحصيل_گرديده_از_جرايم_مالي_و_اقتصادي،
#پارتي_بازي، #اختلاس_از_اموال_دولتي،
#ارتشاء، #سو_استفاده_از_دارائي_جامعه، #تقلب_مالياتي،
غيره از طريق پولشويي به عنوان #فرآيند_نمايي_نفوذ_در_اقتصادي_قانوني به يك باره #در_جريان_قانوني_اموال، #قراردادها و #سرمايه_اوليه را از طريق #درآمدها و #منافع افزايش مي دهند.

مفهوم پولشويي خود بار مفهومي و معنايي خود را به همراه دارد.

پديده پولشويي در  يك كشور لزوما به درآمدهاي بدست آمده از #فعاليتهاي_بزهكارانه يا #مجرمانه انجام شده در آن كشور محدود و منحصر نمي شود. در واقع، ممكن است درآمدهاي به دست آمده از فعاليت هاي مجرمانه در ديگر كشورهاي جهان نيز به كشور مورد نظر منتقل و در آن شستشو و بعبارت ديگر، تعريف پولشويي بايد در بر گيرنده بخشي از درآمدهاي جرايم رخ داده در هر كشور نيز باشد كه براي شسته شدن در ساير نقاط جهان، از آن خارج مي شود بدين ترتيب علاوه بر خصوصيات فوق، #چهار_گونه_قابل_شناسايي_پولشويي بدين نحو متصور است.

1- #پولشويي_دروني:

شستن پول هاي كثيف بدست آمده از فعاليت هاي مجرمانه انجام شده در #داخل_يك_كشور، كه #در_همان_كشور نيز شسته مي شود.

2- #پولشويي_صادر_شونده:

تطهير پول هاي كثيف بدست آمده از فعاليت هاي مجرمانه انجام شده در #داخل_يك_كشور، #در_خارج_از_كشور.

3- #پولشويي_وارد_شونده:

پول هاي كثيف بدست آمده از فعاليت هاي مجرمانه انجام شده در #ساير_نقاط_جهان، كه در #داخل_كشور مورد نظر شسته مي شود.

4- #پولشويي_بيروني:

شامل پولهاي كثيف بدست آمده از فعاليت هاي مجرمانه انجام شده در #ساير_كشورها، كه در #خارج_از_كشور نيز شسته مي شود

ادامه دارد...
🆔👉 @iran_novin1

‌🔹 #توضیحاتی_در_خصوص_سوئیفت

#سوئیفت_چیت

یکی از تکنولوژی های سیستم بانکداری جهانی که سبب تسهیل در امور بانکی بین المللی شده است.

سوئیفت (swift) کلمه اختصاری از عبارت
( Society for World wide Interbank Financial Telecommunication)
به معنای #انجمن_مالی_بین_بانکی_بین_المللی میباشد.

مرکز این انجمن بین المللی که صورت یک موسسه فعالیت میکند کشور #بلژیک میباشد.

در اغاز سوئیفت با عضویت 239 بانک از 15 کشور در بلژیک تاسیس شد.

سیستم کاری این موسسه به این گونه است که :
پیام های مالی بین بانکی را سرعت بخشیده است و همچنین تمام این پیام ها که بین بانک ها مبادله میشوند رمز گذاری شده و متن انها تا رسیدن به مقصد پراکنده و نامفهوم است و دسترسی به ان ها توسط افراد غیر مجاز میسر نیست .

ضمن اینکه طوری طرح ریزی شده است که درصد اشتباه دران بسیار اندک است و سیستم از قبول پیام های بین بانکی که مطابق با استانداردهای این شبکه بانکی  تنظیم نشده باشد خودداری می نماید.

در تنظیم متون و پیام های بین بانکی همه بانک ها می بایست از یک فرمت و استاندارد خاصی پیروی کرده و در واقع ارتباط بین دو بانک از طریق ارسال پیام توسط شبکه سوئیفت برقرار میشود.

سیستم سوئیفت به طور بی وقفه و شبانه روزی فعال و اماده ارائه خدمات است . بانک هایی که میخواهند از امکانات این شبکه بزرگ جهانی بانکی بهره مند شوند بایستی عضو این موسسه شوند و در واقع تامین مالی سوئیفت از طریق پرداخت حق عضویت و همچنین پرداخت هزینه پیام های ارسالی میباشد.

🔹 #انواع_پیامهای_ارسالی_سوئیفت:

📌  پیام های گروه اول :
#دستور_پرداخت ها_و_چکها

📌 پیام های گروه دوم:
#نقل_و_انتقال_بین_بانکی

📌 پیام های گروه سوم:
#معاملات_ارزی

📌 پیام های گروه چهارم:
#وصولیها_بورس_و_اوراق_بهادار

📌 پیام های گروه پنجم :
#فلزات_گرانبها_سندیکا_چکهای_مسافرتی

📌 پیام های گروه ششم :
#صورت_حسابها_و_مدیریت_وجوه

در حال حاضر بیش از 9700 بانک و موسسه مالی در 209 کشور جهان عضو این انجمن میباشند.

#ایران_و_عضویت_در_انجمن_بانکی_سوئیفت

 در سال 1370 تقاضای عضویت سیستم بانکی ایران توسط بانک مرکزی ازائه شد و در نهایت در سال 1371 بانک مرکزی به همراه پنج بانک تجارت, صادرات, ملی, ملت و سپه به عضویت این موسسه بین المللی درامدند.
در شرایط عادی بسیاری از بانک ها و موسسات مالی ایرانی از سیستم سوئیفت جهت ارسال و دریافت هر گونه پیام ارزی در بین واحدهای ارزی بانک های داخل کشور و خارج کشور استفاده می کنند.

📛 امروز ١٤ آبان اعلام شد بخاطر عدم تصویب قانون پولشویی cft و رد شدن آن از طرف شورای نگهبان، امکان بهره مندی بانکهای جمهوری اسلامی از خدمات سوئیفت قطع شد .

🔺 این در حالی است که دیروز آمریکا تحریمهای یکجانبه خود را در پی خروج از برجام دوباره اعمال کرده است و امروز این اقدام شورای نگهبان موجب تعمیق اجرای تحریمها شده و حتی اگر تحریمهای آمریکا نیز وجود نداشت تحریم سوئیفت بتنهایی می توانست کلیه تجارت بین المللی جمهوری اسلامی را مختل و عملیات بانکی را ناکام و امکان تجارت بین المللی را از بین می برد و این محدودیتها هیچ ارتباطی به تحریمهای آمریکا نخواهد داشت .

🔻 در واقع عدم تصویب قوانین پولشویی که بخاطر منافع گروههای تروریستی وابسته به رژیم تصویب نشده، نشان میدهد حتی در بدترین شرایط اقتصادی کشور و وحشتناکترین وضعیت معاش حداقلی مردم، رژیم بدنبال منافع گروههای تروریستی و ایجاد امکان عملیات پولشویی برای آنها بوده، و هیچ اهمیت و توجهی به زندگی و شرایط ناهنجار موجود مردم ندارد، و مردم باید با چنین حکومتی تکلیف خود را تعیین و کار را یکسره نمایند.
در غیر این صورت رژیم جامعه ایرانی را بعنوان گروگانی در دست تروریستهای حکومتی درآمده و سرنوشتی بدتر از کودکان یمنی خواهند داشت، که اکنون از گرسنگی در حال مرگ هستند، و حکومت جمهوری اسلامی، که آتش افروز اصلی جنگ یمن هست، از آنها برای نمایش مظلوم نمایی خود استفاده کرده، و هیچ علاقه ایی برای کمک به آنها ندارد؛ چرا که اگر میخواست، در کنار موشکها و تسلیحات نظامی که به یمن ارسال می کند، مواد غذایی هم به نیازمندان یمنی ارسال میکرد، که از گرسنگی هلاک نشوند، اما چون آنها را گروگان گرفته است، برای نمایش مظلوم نمایی خود و اجرای جنگ روانی و تبلیغاتی، مرگ و گرسنگی آنها نیاز اساسی حکومت اسلامی است.
چنانچه مردم ایران نیز اقدامات جدی انجام ندهند به سرنوشتی مشابه مردم بیچاره یمن گرفتار خواهند شد .

💢 پس زمان جدی و حساس اقدام و عمل فرا رسیده و فرصت اندکی برای خروج از این شرایط در اختیار مردم هست که باید هرچه سریعتر استفاده کنند؛ وگرنه آینده بسیار سختی در انتظارشان خواهد بود .

#اعتراضات_سراسری_میلیونی
#اعتصابات_سراسری
#اتحاد_ملی
#نافرمانی_مدنی_ایرانیان

‌🔴 نگاهی به بازار #سکه #جمهوری_اسلامی، در سالهای گذشته

رشد باور نکردنی قیمت سکه در چهل و یک سال گذشته همگان را به تعجب واداشته است.

قیمت هر قطعه تمام سکه #طرح_قدیم از 420تومان سال 1357، به بالای 10 میلیون تومان در سال 99 رسیده است.

قیمت انواع سکه در سالهای گذشته در بازار با نوسانات و تغییرات زیادی مواجه بود، به طوری که بیشتر کارشناسان اقتصادی خرید و #پس_انداز سکه را یکی از راه های #پرسود و با صرفه میدانند که #سرمایه اندک مردم را پس از گذشت چند سال به بالاترین #سود ممکن میرساند. 

🔻 سکه #طرح_جدید یا #سکه_امامی

سکه طرح جدید با تصویر #خمینی در سال 74 توسط #بانک_مرکزی وارد بازار شد و متوسط نرخ آن در سال مذکور  حدود 41 هزار و 259 تومان بود،

نرخ این سکه در سال 75 کاهش یافت و 40 هزار و 785 تومان شد،
در سال 76 نیز روند نزولی خود را ادامه داد و نرخ آن به 38 هزار و 511 تومان کاهش یافت،
اما در سال 77 با روندی صعودی به 45 هزار تومان رسید واین روند صعودی همچنان ادامه داشت تا اینکه در سال 78 به نرخ 58 هزار و 615 تومان فروخته شد.

در سال 79 نرخ نرخ سکه طرح جدید مجددا کاهش یافت و به 56 هزار و 700 تومان رسید،
در سال 80 قیمت سکه طرح جدید 54 هزار و 388 تومان شد.
در سال81، 62 هزار و 901 تومان،
در سال 82 حدود 76 هزار و 580 تومان
و در سال 83 حدود 90 هزار و 160 تومان شد. 

اما در سال 84 نرخ سکه طرح جدید به بیش از 100 هزار تومان افزایش یافت، به طوریکه به 106 هزار و 600 تومان رسید و از آن زمان تاکنون نیز همچنان روند صعودی قیمتی را ادامه داده است.

بر این اساس متوسط نرخ آن در سال 85 معادل 144 هزار و 210 تومان،
در سال 86 حدود 172 هزار و 870 تومان،
در سال 87 حدود 205 هزار و 380 تومان
و در سال 88 معادل 270 هزار تومان بود.

بررسی روند قیمت سکه طرح جدید در بازار #ایران نشان می دهد که نرخ این سکه در فروردین ماه سال 89 معادل 271 هزار تومان و در اسفندماه حدود 383 هزار تومان بوده است.

روند تغییرات قیمت سکه در بازار کشور طی سالهای 84 تا 89 نشان می دهد قیمت سکه #طلا شامل طرح قدیم و طرح جدید هر ساله به طور متوسط 20 درصد افزایش قیمت داشته است و اوج افزایش قیمت در این دوره تا قبل از سال 89 مربوط به سال 85 می شود که با اوج گیری #نقدینگی در کشور #قیمت سکه طرح قدیم 36.7 درصد و سکه طرح جدید بالغ بر 35.3 درصد رشد قیمت پیدا کردند.

نرخ سکه طرح جدید در سال 90 با افزایش تقریبا سه برابری نسبت به سال قبل به حدود 799هزار تومان رسید.

در سال 91 روند افزایش ادامه یافته و با #جهش تقریبا 1.5برابری نسبت به سال قبل قیمت آن به حدود 1377هزار تومان رسید.

در سال 92 با کاهش قیمت مواجه شده و به حدود 953 هزار تومان رسید.
در سال 93 قیمت سکه تقریبا ثابت مانده و حدود 953 هزار تومان شد.

در سال 94 با افزایش تدریجی به حدود 1010هزار تومان خرید و فروش شد.

در سال 95 قیمت آن در یک بازه ثابت مانده وحدود 1198هزار تومان بود.

در سال 96 با افزایش45% نسبت به سال قبل حدود 1620هزار تومان بود.

در سال 97 با جهش حدود 100% به قیمت حدود 2238هزار تومان رسید.

قیمت سکه امامی در جریان #معاملات اسفند 98 با افزایش بیش از 200% نسبت به سال 97، به مبلغ 6 میلیون 89 هزار تومان معامله شد.

در نیمه اول سال 99 با افزایش بیش از 50% نسبت به سال قبل به 10میلیون 890هزار تومان افزایش یافته و بنظر میرسد افزایش #پلکانی قیمتها مانند سالهای قبل بصورت مستمر ادامه خواهد یافت.

آنچه از بررسی افزایش قیمت سکه بعنوان نتیجه ای آشکار بدست می آید، این است که قیمت این کالا در تمام چهار دهه گذشته با سیر #تصاعدی #فاحش افزایش یافته، و برخلاف ادعای مقامات جمهوری اسلامی ربطی به وضعیت موجود اقتصادی و #تحریم های #آمریکا ندارد، بلکه سیاست "کاهش ارزش سرمایه عمومی" و "تضعیف توان مالی ملت" با قصد " #تضعیف_توان_عملی " انها ادامه داشته است.

سیاست " #دوگام_به_جلو_یک_گام_به_عقب" برای #فریب مردم، و استمرار #تورم و گسترش #رکود به بهانه های واهی همچنان ادامه داشته است.

#احمدی_نژاد مدعی است تحریمها که بدنبال #قطعنامه های علیه ایران اعمال، و باعث نابودی #اقتصاد کشور شد، از زمانی شروع شد که غرب مدعی شد فعالیت #هسته_ای رژیم جنبه #نظامی دارد.

با گذری بر سخنرانی های او در 8 سال ریاست جمهوری اش مشخص می شود، عامل عمده صدور قطعنامه ها و تحریمها اظهارات او بوده و زمانی که قطعنامه ها پشت سر هم صادر میشد او آنها را #کاغذ_پاره نامیده و به جای دفاع از #منافع_ملی ایران، شعار #پوپولیستی #انرژی_هسته_ای_حق_مسلم_ماست داده و برای نابودی #اسرائیل #زمان_سنج در #تهران نصب میکردند.

بررسی این رویدادها نشان میدهد قدرتهای سلطه گر بدون اقدامات مسئولان رژیم بهانه برای صدور قطعنامه و نابودی اقتصاد ایران نداشتند و رژیم و #سلطه_گران برای نابودی ایران هماهنگ بوده اند

‌♌️ حمله به اقتصاد کشور با اسم رمز مدیریت بحران

✍️ حسین سلاح ورزی_عضو #اتاق_بازرگانی

🔺 انگار حوادث روزگار و ناملایمت وضعیت #سیاست_خارجی و #اقتصاد_جهانی و فشار #تحریم برای دق دادن فعالان #بخش_خصوصی کافی نیست؛ لذا مسئولان زحمتکش که نمی توانند برای لحظه ای تحمل کنند فعالان اقتصادی هیچ چیز، از جمله غم و غصه، کم و کسر داشته باشند؛ دم به دم، دست در کار تولید مقررات و بخشنامه ها و تصمیم گیری های عجیب و غریب و خانه خراب کن هستند تا ما لااقل در تولید ناراحتی و بحران در #خودکفایی کامل و سرآمد اقران خود در تمام جهان باشیم.
می گویید نه؟!
همین فقره آخری را ببینید که #سازمان_بورس و اوراق بهادار، #معاملات_الگوریتمی را ممنوع کرده است!

معاملات الگوریتمی، در واقع استفاده از برنامه های رایانه ای برای ارتقای کارایی کاربست داده و تحلیل در انجام معاملات است. طبیعتا با استفاده معاملات الگوریتمی و هر چه پررنگ تر شدن نقش "تصمیم گیری مبتنی بر داده" و "تصمیم سازی مبتنی بر تحلیل" در بورس، بازار شانس بیشتری برای افزایش #کارایی پیدا می کند و با افزایش کارایی بازار، طبیعتا قیمت نماد ارزنده، رشد؛ و قیمت نمادهای کم ارزش، کاهش پیدا می کند. در این حالت #بورس هر چه بیشتر واقعیات اقتصاد کشور را بازتاب می دهد، و #بازار_سرمایه خواهد توانست نقش اصلی و ماموریت ذاتی خود بعنوان فانوس دریایی و علامت دهنده و هدایتگر منابع اقتصاد کشور را هر چه بهتر ایفا کرده و منجر به توزیع و تخصیص بهینه منابع اقتصادی در فرصتهای سرمایه گذاری شود.

❌ حالا چرا دوستان ما در سازمان بورس استفاده از این ابزار را منع کرده اند؟ خیلی ساده است!
چون با ارتقای کارایی بازار، نمادهای فراوانی که دچار "بیش قیمتگذاری" بوده اند به ارقام واقعی ارزش خود نزدیک شده و دوستان احتمال می دهند #شاخص با افت بیشتری مواجه شود.

موضوع غمبار این تصمیم غلط نیست. آنچه فعالان بخش خصوصی را از آینده بازار سرمایه ناامید می کند، دیدن این انحراف رفتاری است که سازمان بورس، وظیفه ذاتی خود در حمایت از ارتقای کارایی بازار را وانهاده، تا مشغول حفظ سطح شاخص شود. چیزی که اساسا نباید در آن مداخله ای بکند.

چقدر این داستان آشناست!
داستان مسئولانی که بهبود محیط کسب و کار، و حذف مقررات زائد، و ارتقای کیفیت کالاهای عمومی را که می تواند منجر به #رشد_اقتصادی پایدار و بهره مندی آحاد جامعه از یک زندگی مطلوب شود؛ وانهاده اند، با مداخله غیرمسئولانه در بازارها و سرکوب قیمتها، موجب ویرانی نظام اقتصادی و فرو رفتن هر چه بیشتر کشور در منجلاب #فقر و #فلاکت می شوند. با اسم رمز #مدیریت_بحران !

🔻این داستان تلخ تکراری
سیاستگذاری اقتصادی در ایران است! تلاش برای پشت کردن به واقعیت، و خاموش کردن هر نور و صدایی که واقعیت را آشکار می کند. در خواب خوش، رویای موفقیتهای خیالی دیدن و احاله مشکلات به فردا و فرداهای نامعلوم بعدی، تا زمانی که تبدیل به یک بحران غیرقابل اجتناب شوند؛ و آن روز هم به حکم «شرایط حساس» و «ملاحظات ویژه» باز تصمیمات غلط و غیرکارشناسی مثل همین فقره اخیر گرفتن؛ تا به اسم مهار یک بحران صد مشکل بحران ساز تازه متولد شود. اینگونه است که ما دهه هاست از بحرانی به بحرانی دیگر می غلتیم و مسئولان فهیم و خدوم نیز، با جدیت و فداکاری مشغول مدیریت بحران در شرایط حساس کنونی هستند!
زیاده عرضی نیست.

💠 پ ن :

فعالان اقتصادی ایران آنها که دستشان در #رانت و #انحصار و #فساد این‌ حکومت #ایرانستیز نیست، باید از آن سطح از هوشمندی برخوردار بوده باشند که‌ متوجه شوند این‌ اقدامات خطا و اشتباه نیست . زیرا خطا به معنای یک اقدام‌ خارج از اصول در یک روند اصولمند هست .
وقتی آمار این اقدامات بظاهر خطا، کل مسیر حرکت را چنان پوشش می دهد که‌ یک حرکت اصولی احتمالی در آن خطا تلقی می شود، باید متوجه شد اینجا بحث #خطا و #اشتباه و #سوءمدیریت نیست، بلکه موضوع #خیانت عامدانه و پیشبرد یک طرح خائنانه با هدف نابودی اقتصاد و جامعه ایرانی است و بطول چهل سال، از روز اول به قدرت رسیدن‌ رژیم ‌ #ضدایرانی و #اشغالگر ، شروع شده و همین اقدامات در طول چهار دهه گذشته موجب سقوط اقتصادی فاجعه بار کشور شده است .

با درک این واقعیت وظیفه میهنی و ملی هر ایرانی مشخص هست :
#اتحاد با هموطنان و #مبارزه برای آزادی #ایران از اشغال #فرقه_تبهکار .
و در این نبرد صاحبان سرمایه مسئولیتی بزرگتر داشته و البته در ایران آزاد بهره‌مند بیشتری از دیگران از اقتصاد منطقی و آزاد و اصولمند خواهند داشت.
‌
لذا شایسته است این هموطنان به مسئولیت و نقش خود عمل کنند تا کشور و خودشان از این وضعیت اسفناک نجات یابند.