Forwarded from پیوند نگار
#شاخص_AM__Basel_و_جایگاه_اول_ایران_از_نظر_پولشویی
#ایران_مقام_اول_پولشویی_در_جهان
⭕️ در تمامی سالهای انتشار این گزارش به غیر از سال ۲۰۱۳ ایران به عنوان پر ریسک ترین کشور از نظر خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم رتبه بندی شده است.
🔻 بر اساس تعریف شاخص AML Basel میزان ریسک تامین مالی تروریسم و پولشویی در هر کشور را مشخص می کند. موسسه بازل از سال 2012 به طور منظم کشورهای مختلف را از نظر این شاخص رتبه بندی کرده و گزارش می کند. باید توجه داشت که این شاخص از مهمترین چالشهای پیش روی جذب سرمایه گذاری بین المللی در ایران به حساب می آید به طوری که علیرغم رفع بخش عمده تحریمها و تلاش دولت برای جذب سرمایه های بین المللی(در مراحل قبلی )، روند جذب سرمایه گذاری در کشور بسیار کند بود. یکی از دلایل اصلی این رخداد را بتوان در نامناسب بودن فضای کلان اقتصادی و از جمله عدم انطباق با نیازها و استانداردهای بین المللی جست و جو کرد. به مانند سالهای قبل موسسه بازل اقدام به رتبه بندی 146 کشور بوسیله ی شاخص AML/CFT نموده است. متاسفانه در تمامی سالهای انتشار این گزارش به غیر از سال 2013 ایران به عنوان پر ریسک ترین کشور از نظر خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم رتبه بندی شده است.
🔺 حال سوال اینجاست که این چالش که تبدیل به معضلی اساسی برای اقتصاد کشور شده از چه جایی نشات می گیرد؟ آیا قوانین مورد نیاز برای ایجاد انطباق با معیارهای سنجش ریسک پولشویی در کشور ما وجود دارد؟ آیا چرا قوانین aftfتصویب نمی شود تا این مشکلات عمده برطرف شود؟
🔸 بر اساس قوانین ایران پولشویی فرآیندی است که در آن پول غیرقانونی که حاصل فعالیت های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و ... است، در چرخه‌ای از فعالیت‌ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی، شسته شده و به عنوان پولی قانونی، موجه و مشروع جلوه داده می شود.
پولشویی به شیوه های مختلفی می‌تواند انجام شود که برخی از رایج‌ترین آن‌ها عبارتند از:
#ساختار_و_چیدمان
(Structuring) :
جابه‌جایی مقدار پول به دفعات و هربار به میزانی کمتر از حداقل تعیین‌شده که انتقال آن طبق قانون مورد بررسی قرارخواهد گرفت.
#استفاده_از_شخص_ثالث
(Smurfing) :
به معنی انتقال پول به حسابهای بانکی با استفاده از افراد دیگری (عمدتا دوستان و آشنایان) است که بطور مستقیم در فعالیت غیرقانونی مشارکت نداشته‌اند.
#پوشش_شرکتی_دادن
(Shell Companies ) :
یعنی ارسال و/یا دریافت پول در قالب شرکت‌های تجاری که عمدتا هیچ فعالیت مشخصی ندارند، با این هدف که مدعی شوند تراکنش‌ها در قالب عمل تجاری انجام گرفته است.
#قاچاق_پول_به_شکل_فیزیکی
( Bulk cash smuggling) :
که به معنی انتقال پول به شکل نقدی به کشور دیگری با مالیات اندک و یا قانون پولشویی ضعیف و سرمایه‌گذاری در موسسات مختلف ازجمله آف شور بانک‌هاست. منظور از آف‌شور بانک، بانک‌های واقع در منطقه یا سرزمینی غیراز سرزمین اصلی است (اغلب جزایر متعلق به دولت حاکم بر سرزمین اصلی) که اشخاص غیرمقیم، با پول خارجی معملاتی بزرگ می‌کنند در مقیاس بزرگ که به شمار می‌روند با انجام میشود
#پوشش_خیریه
( Charities or non-Profit organizations) :
که منظور از آن استفاده از پوشش سازمان‌های خیریه و یا موسسات قرض‌الحسنه و انتقال پول در قالب این سازمان‌ها است.
#ارایه_صورت_حسابهای_جعلی: استفاده از فن‌آوری‌های نوین مخابراتی و یا رایانه‌ای، اعلام اطلاعات و مشخصات اشتباه،خرید و فروش آثار هنری و موارد دیگر از جمله ده‌ها شیوه پولشویی هستند.
❓ قوانین ایران چه راه‌کارهایی را برای مبارزه با پولشویی انتخاب کرده است؟
🔸 قانونگذار از دهه ۸۰ تاکنون با تصویب قوانین و مقررات مختلف ظاهرا تلاش کرده است تا با پولشویی و آثار مخرب آن مبارزه نماید.
مجموعه قوانین مقابله با پولشویی ایران درحال حاضر متشکل از سه قانون، هفت آیین‌نامه، یازده دستورالعمل و تعداد زیادی بخشنامه است که سال 1386 تصویب شده است.
🔻 اما با توجه به واقعیات بازار و فعالیتهای بانکی آشکارا مشخص هست که این قوانین بهیچ وجه قادر به پیشگیری و مبارزه با پولشویی سازمان یافته و گسترده در کشور نیست و اساسا هیچ اراده ایی برای مبارزه با آن وجود ندارد و مافیای پولشویی بقدری قدرتمند هست که تمام نهادها و قوانین را خریداری کرده و تحت کنترل خود درآورده است و این حقیقت توسط مقامات رسمی هم تایید میشود.
🔺 همین مافیا هست که مانع تصویب fatf یا قانون مبارزه با پولشویی بین المللی هست و این مخالفتها را توسط اشخاص خاص و تحت لوای شعارهای سیاسی و فرهنگی و اقتصادی پیش میبرد.
⭕️ بهمین دلیل است که فساد سازمان یافته در کشور، ایران را پر ریسک ترین کشور برای سرمایه گذاری معرفی کرده و مانع توسعه و پیشرفت و حل معضلات و مشکلات کشور و مردم هست.
#ایران_مقام_اول_پولشویی_در_جهان
⭕️ در تمامی سالهای انتشار این گزارش به غیر از سال ۲۰۱۳ ایران به عنوان پر ریسک ترین کشور از نظر خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم رتبه بندی شده است.
🔻 بر اساس تعریف شاخص AML Basel میزان ریسک تامین مالی تروریسم و پولشویی در هر کشور را مشخص می کند. موسسه بازل از سال 2012 به طور منظم کشورهای مختلف را از نظر این شاخص رتبه بندی کرده و گزارش می کند. باید توجه داشت که این شاخص از مهمترین چالشهای پیش روی جذب سرمایه گذاری بین المللی در ایران به حساب می آید به طوری که علیرغم رفع بخش عمده تحریمها و تلاش دولت برای جذب سرمایه های بین المللی(در مراحل قبلی )، روند جذب سرمایه گذاری در کشور بسیار کند بود. یکی از دلایل اصلی این رخداد را بتوان در نامناسب بودن فضای کلان اقتصادی و از جمله عدم انطباق با نیازها و استانداردهای بین المللی جست و جو کرد. به مانند سالهای قبل موسسه بازل اقدام به رتبه بندی 146 کشور بوسیله ی شاخص AML/CFT نموده است. متاسفانه در تمامی سالهای انتشار این گزارش به غیر از سال 2013 ایران به عنوان پر ریسک ترین کشور از نظر خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم رتبه بندی شده است.
🔺 حال سوال اینجاست که این چالش که تبدیل به معضلی اساسی برای اقتصاد کشور شده از چه جایی نشات می گیرد؟ آیا قوانین مورد نیاز برای ایجاد انطباق با معیارهای سنجش ریسک پولشویی در کشور ما وجود دارد؟ آیا چرا قوانین aftfتصویب نمی شود تا این مشکلات عمده برطرف شود؟
🔸 بر اساس قوانین ایران پولشویی فرآیندی است که در آن پول غیرقانونی که حاصل فعالیت های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و ... است، در چرخه‌ای از فعالیت‌ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی، شسته شده و به عنوان پولی قانونی، موجه و مشروع جلوه داده می شود.
پولشویی به شیوه های مختلفی می‌تواند انجام شود که برخی از رایج‌ترین آن‌ها عبارتند از:
#ساختار_و_چیدمان
(Structuring) :
جابه‌جایی مقدار پول به دفعات و هربار به میزانی کمتر از حداقل تعیین‌شده که انتقال آن طبق قانون مورد بررسی قرارخواهد گرفت.
#استفاده_از_شخص_ثالث
(Smurfing) :
به معنی انتقال پول به حسابهای بانکی با استفاده از افراد دیگری (عمدتا دوستان و آشنایان) است که بطور مستقیم در فعالیت غیرقانونی مشارکت نداشته‌اند.
#پوشش_شرکتی_دادن
(Shell Companies ) :
یعنی ارسال و/یا دریافت پول در قالب شرکت‌های تجاری که عمدتا هیچ فعالیت مشخصی ندارند، با این هدف که مدعی شوند تراکنش‌ها در قالب عمل تجاری انجام گرفته است.
#قاچاق_پول_به_شکل_فیزیکی
( Bulk cash smuggling) :
که به معنی انتقال پول به شکل نقدی به کشور دیگری با مالیات اندک و یا قانون پولشویی ضعیف و سرمایه‌گذاری در موسسات مختلف ازجمله آف شور بانک‌هاست. منظور از آف‌شور بانک، بانک‌های واقع در منطقه یا سرزمینی غیراز سرزمین اصلی است (اغلب جزایر متعلق به دولت حاکم بر سرزمین اصلی) که اشخاص غیرمقیم، با پول خارجی معملاتی بزرگ می‌کنند در مقیاس بزرگ که به شمار می‌روند با انجام میشود
#پوشش_خیریه
( Charities or non-Profit organizations) :
که منظور از آن استفاده از پوشش سازمان‌های خیریه و یا موسسات قرض‌الحسنه و انتقال پول در قالب این سازمان‌ها است.
#ارایه_صورت_حسابهای_جعلی: استفاده از فن‌آوری‌های نوین مخابراتی و یا رایانه‌ای، اعلام اطلاعات و مشخصات اشتباه،خرید و فروش آثار هنری و موارد دیگر از جمله ده‌ها شیوه پولشویی هستند.
❓ قوانین ایران چه راه‌کارهایی را برای مبارزه با پولشویی انتخاب کرده است؟
🔸 قانونگذار از دهه ۸۰ تاکنون با تصویب قوانین و مقررات مختلف ظاهرا تلاش کرده است تا با پولشویی و آثار مخرب آن مبارزه نماید.
مجموعه قوانین مقابله با پولشویی ایران درحال حاضر متشکل از سه قانون، هفت آیین‌نامه، یازده دستورالعمل و تعداد زیادی بخشنامه است که سال 1386 تصویب شده است.
🔻 اما با توجه به واقعیات بازار و فعالیتهای بانکی آشکارا مشخص هست که این قوانین بهیچ وجه قادر به پیشگیری و مبارزه با پولشویی سازمان یافته و گسترده در کشور نیست و اساسا هیچ اراده ایی برای مبارزه با آن وجود ندارد و مافیای پولشویی بقدری قدرتمند هست که تمام نهادها و قوانین را خریداری کرده و تحت کنترل خود درآورده است و این حقیقت توسط مقامات رسمی هم تایید میشود.
🔺 همین مافیا هست که مانع تصویب fatf یا قانون مبارزه با پولشویی بین المللی هست و این مخالفتها را توسط اشخاص خاص و تحت لوای شعارهای سیاسی و فرهنگی و اقتصادی پیش میبرد.
⭕️ بهمین دلیل است که فساد سازمان یافته در کشور، ایران را پر ریسک ترین کشور برای سرمایه گذاری معرفی کرده و مانع توسعه و پیشرفت و حل معضلات و مشکلات کشور و مردم هست.
Telegram
attach📎