Семейную ипотеку могут расширить на семьи с одним несовершеннолетним ребенком любого возраста, пишет АиФ, ссылаясь на источник, знакомый с ходом обсуждений.

Сейчас семья с одним ребенком может получить ипотеку с господдержкой только в том случае, если у него инвалидность или он родился с 2018 по 2023 год.

Говорят, Минфин на момент публикации не ответил на запрос АиФ. В ЦБ не подтвердили, но и не опровергли обсуждение такой инициативы. Говорят, все еще обсуждается. В любом случае положительные изменения вряд ли введут до планового окончания основных госпрограмм (01.07.2024). Если вообще введут именно в таком виде…

#ипотекаинедвижимость

👨‍👩‍👧 Дети и ипотека. Доли детей при покупке. Рефинансирование с маткапиталом. Кто из банков допускает (05.07.2023)

📌 Допускают выделение долей детям при покупке (если в разрешении органа опеки есть условие о выделении долей в новом жилье (например, продается квартира для первого взноса) или семья участвует в гос жилищной программе, требующей выделение долей детям):
🔹Сбербанк (в т.ч. выделение долей детям по желанию, без условий в разрешении опеки на продажу старого жилья и без участия в жилищных программах)
🔹Севергазбанк (в т.ч. выделение долей детям по желанию, без условий в разрешении опеки на продажу старого жилья и без участия в жилищных программах)
🔹Банк Дом РФ
🔹ВТБ
🔹Промсвязьбанк (ПСБ)
🔹Уралсиб банк
🔹Банк Санкт-Петербург
🔹Ак Барс банк
🔹УБРиР
🔹Примсоцбанк
🔹АТБ
🔹Совкомбанк (дети от 5 лет)
🔹Росбанк Дом
🔹Газпромбанк

📌 Рефинансирование с выделенными детскими долями (нужно согласие опеки на договор об ипотеке):
🔹Сбербанк
🔹Промсвязьбанк (ПСБ)
🔹Ак Барс банк
🔹УБРиР
🔹Примсоцбанк
🔹Севергазбанк

📌 Рефинансирование, если был использован маткапитал, но доли детям не выделялись:
Вышеуказанные банки➕
🔹Уралсиб банк
🔹Газпромбанк
🔹Альфа банк
🔹Абсолют банк
🔹Райффайзен банк
🔹БЖФ
🔹ВБРР
🔹МТС банк

📌 Рефинансирование, если был использован маткапитал (без выделения долей детям, но при наличии согласия опеки на перезалог):
🔹 РСХБ

✍️ Нашли неточность, пишите.

©ipotekahouse #свод

Доля граждан, у которых более пяти кредитов, возросла и достигла 8,6%

По данным «Скоринг бюро» в большей степени увеличилась доля тех , у кого больше трех кредитов, достигнув 28,6%.

БКИ считает, что рост доли граждан с пятью и более кредитами связан с большим распространением кредитных карт.

#ипотекаинедвижимость

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело свои итоги кредитной активности граждан в декабре 2023 года.

Всего за декабрь гражданам было выдано 5,51 млн кредитов на 1,92 трлн руб., месяцем ранее – 5,90 млн кредитов на 1,89 трлн руб.

Средний чек по всем типам кредитов в декабре увеличился на 9%: с 320 до 349 тыс. руб.

Ипотечным кредитам традиционно принадлежит наибольшая доля в общей совокупности кредитных денежных средств. В декабре прошлого года этот сегмент занял 53% от общего объема выдач, кредиты наличными – 25%, кредитные карты – 15%, автокредиты – 5% и POS-кредиты – 2%.

🔝ТОП регионов по объемам розничных кредитов:
▪️Москва – 375,85 тыс кредитов на 220,48 млрд руб.,
▪️Московская обл. – 313,11 тыс на 146,31 млрд,
▪️Санкт-Петербург – 198,05 тыс на 103,92 млрд,
▪️Краснодарский край – 236,95 тыс на 82,86 млрд,
▪️Татарстан – 155,83 тыс на 64,51 млрд.

👉Итоги ипотеки 2023 от ЦБ РФ тут.

#ипотекаинедвижимость #статистика

Коллеги из Domus Verus, по оперативным индикаторам собрали предварительные итоги января 2024.

Вот что получилось:

Факт: январь-февраль – сезонно самые слабые месяцы. В эти месяцы выдачи ипотеки падают на ~40% от уровня декабря (так было в 2018-20 и 2022 годах).

Первичный рынок: В январе выдачи ипотеки на первичном рынке по ДДУ упали аж на 70% м/м – такого падения мы никогда не видели. Но благодаря рекордной базе в декабре в целом это число нормальное (28 тыс. ипотек против 27 тыс. в среднем в 2017-2023 гг.) Снижение было по всем госпрограмам: льготная ипотека -74%, семейная -64%, дальневосточная -60%, IT -67%.

Больше всех пострадали столицы. Ожидаемо – это эффект сокращения предельного размера льготной ипотеки [с 12 до 6 млн]. В Мск выдачи по всем госпрограмам упали в 4 раза (до ~31 млрд руб.), а по льготной – аж в 8 раз (~5,8 млрд). Аналогичная ситуация в СПб – выдачи по госпрограммам упали в 5-6 раз.

В остальной России выдача льготных кредитов в январе сократилась в 3 раза м/м. Как мы писали, регионы уже 2 года чувствуют себя лучше столиц.

Средняя сумма кредита по льготным программам сократилась с 5,4 до 5,1 млн руб. (-6% м/м) в основном из-за снижения в Мск: cредняя сумма сократилась сразу на 35% с 9,0 до 5,8 млн руб.

Вторичный рынок: выдачи упали меньше (на ~50%), но и база декабря у вторички была ниже.

Вывод:

По году падение продаж может составить 30-35%. Но может и не составить, если банки будут разворачивать ситуацию с комиссиями.

Ужесточение условий по госпрограммам продолжит влиять на выдачи. А к марту желающие запрыгнуть в последний вагон льготной ипотеки разгонят рынок снова.

#ипотекаинедвижимость

Каждый второй россиянин считает, что обеспечивать детей отдельным жильем должны родители (опрос проводило НАФИ).

Число сторонников данной позиции преобладает над противниками во всех возрастных группах, кроме самой старшей (55+).

#ипотекаинедвижимость

Правила Арктической ипотеки могут поменять.

В частности, речь идет о корректировках, связанных со снятием ограничений по стоимости одного квадратного метра.

В программе действительно установлено ограничение по стоимости 1 кв метра приобретаемого жилья, при этом в некоторых городах Арктической зоны стоимость метра жилья превышает установленный Минстроем лимит, что не позволяет приобрести это жилье по льготной ипотеке.

Глава Минвостокразвития Алексей Чекунков:

«Мы будем снимать ограничения по цене Минстроя, либо корректируя то, как эта цена рассчитывается для арктических регионов (сейчас ведется такая дискуссия, Минстрой нас поддержал, есть проект приказа, с Министерством финансов находим сейчас компромисс). Либо мы удаляем этот критерий из условий программы. В ближайшие три месяца этот вопрос будет решен».

Кстати, ранее еще обещались снять требования к стажу работы педагогических и медицинских работников…

Напомним, в ноябре 2023 года Дальневосточная ипотека была распространена на Арктическую зону. Подробнее про программу тут.

#ипотекаинедвижимость

С начала года по программе «Арктическая ипотека» в Управление Росреестра по Архангельской области и Ненецкому автономному округу подано 394 заявления на регистрацию прав.

Чаще всего покупают объекты недвижимости в Северодвинске и в Новодвинске.

А вообще по РФ на сегодняшний день выдано свыше 1,2 тыс. льготных кредитов в Арктической зоне.

Топ регионов по выдаче:
▪️Архангельская область
▪️Красноярский край
▪️Мурманская область
▪️Карелия

Средний размер кредита составляет 3,68 млн.

«Арктическая ипотека» под 2% заработала в конце 2023 года.

#ипотекаинедвижимость

ИНФЛЯЦИЯ ВЕРНУЛАСЬ К ЦЕЛИ, НО СТАВКА МОЖЕТ ОСТАВАТЬСЯ НА 16% ОЧЕНЬ ДОЛГО

По данным Росстата, с 23 по 29 января ИПЦ вырос на 0.16% vs 0.07%; с начала года – 0.62%.

Рост цен без огурца, томата и самолёта составил 0.12% vs 0.07%, с начала года – 0.49%.

Если инфляция в январе составит 0.65% мм, то, по нашим оценкам, это будет соответствовать текущим темпам роста цен ровно на целевом уровне ЦБ – 4.0% mm saar. Это очень хорошее начало года для монетарных властей, но устойчивость этого замедления сомнительна. Так баланс растущих и снижающихся в цене позиций на отчетной неделе вновь был близок к многолетним рекордам (из 107 позиций в недельной корзине 80 подорожали и лишь 15 подешевели).

Мы снижаем вероятность повышения ставки 16 февраля до 5-10%, но не исключаем повышения в дальнейшем. Особенно, если ситуация с экспортом продолжит ухудшаться, и курс направится в район 100. В этом случае ЦБ придётся двигать ставку на 18-19%. Снижения ставки во 2П24, на что сейчас многие настроились, может не произойти.

Про инфляцию.

Реальную инфляцию, наверное, можно смотреть по ставкам на вклады от банков. Вот сейчас 15-16% предлагают. Значит, инфляция =…

Согласны? Пишите свое мнение

#ипотекаинедвижимость