З 15 квітня українська фондова біржа ПФТС додала до Біржового списку акції шістьох відомих американських техногігантів: Apple Inc. (тікер — AAPL, Microsoft Corporation (тікер — MSFT), Advanced Micro Devices Inc (AMD), Visa Inc. (V), Tesla Inc. (TSLA), Netflix Inc. (NFLX), Facebook Inc. (FB).

ціна AAPL в Уккраїні 16.04
3951грн
Ціна APPL на  NASDAQ 16.04
134 дол

А тепер задачка, хто перший відгадає отримає приз!
Опишіть ДВІ ситуації, при якій інвестору є сенс купити AAPL в Україні?

​​Технічний аналіз?
 
Розбираємо шосту главу бестселера Бертона Мелкіла "Прогулянка по Волл-стріт".
 
У відео говоримо про те, чому свічки та фігури не завжди говорять правду. Окремо наводимо цікаві кореляції, що існували на фондовому ринку, наприклад між напрямом ринку та довжиною спідниць чи результатами чемпіонату з американського футболу.
 
Детальніше⬇️

Цікава стаття про від "McKinsey Why capital markets love mobility"

У контексті статті new mobility це не тільки про електрокари. Ось перші 2 абзаци:
1. Хоча увага зосереджена на електромобілях, індустрія рухається в декількох нових напрямках.
Наприклад, розширені рішення для електромобілів, такі як персоналізована контекстна реклама на основі маршрутів руху, створять новий ринок з обємом 310 мільярдів доларів США на рік.
2. За нашими оцінками, що до кінця десятиліття ринок автомобільного програмного забезпечення зросте приблизно на 250 відсотків. Це поставить софт в центр нових дизайнів авто.

Більше читайте в статті: https://www.mckinsey.com/featured-insights/coronavirus-leading-through-the-crisis/charting-the-path-to-the-next-normal/capital-markets-love-the-mobility-industry

Як завжди на кожну інноваційну технологію є свій ETF) Їх власне кілька близьких до теми, наприклад HAIL SPDR Kensho Smart Mobility

​​Як купити ОВДП онлайн?

У новому випуску купуємо ОВДП через мобільний додаток Wotan.

Додаток дає змогу обрати фінансові цілі, пройти тестування ризик-профілю та отримати рекомендації по портфелю. Також напряму з додатку можна придбати інвестиційні фонди чи облігації.

Для початку роботи з Wotan необхідно відкрити рахунок у ІГ Універ.
Наразі через високий попит до Wotan підключаються рахунки від 300 000 грн.
Комісії за операцію - 1 грн.

Детальніше ⬇️

Пише в фб Владислав Бурда:

14 апреля 2021 года, в возрасте 82 лет, умер Берни Мэдофф.
В 2009-м ему дали 150 лет тюрьмы за самое крупное мошенничество в истории.
Он нагрел своих клиентов на 19 миллиардов долларов. Среди них были Стивен Спилберг, Ларри Кинг, Джефри Катценберг (сооснователь DreamWorks), американские сенаторы, актеры и прочие знаменитые и влиятельные люди.
Удивительно в этой истории было и то, что задолго до того как Мэдофф был заключён под стражу, его полностью раскрыл ещё в 2000-м году, Гарри Маркопулус, один из топ-менеджеров SEC (комиссии по ценным бумагам). Он трижды делал доклад комиссии по ценным бумагам, что вся деятельность Мэдоффа есть ничто иное, как схема Понзи. И все навернется медным тазом рано или поздно. Схема накрылась в 2008-м, вместе с наступлением финансового кризиса, когда больше нельзя было покрыть выплаты новыми поступлениями. Они иссякли.

Эпизод об этих предупреждениях попал в книгу «Talking with the Strangers» Малькольма Гладуэлла, которая подробно описана в моем книжном марафоне.

Гладуэлл объясняет нежелание замечать очевидные неприятные вещи, тем что у большинства людей мозг устроен так, что если он будет подозревать всех и во всем, то мы очень быстро съедем с катушек. Поэтому внутренняя презумпция невиновности мешает нам считывать знаки, которые иногда более чем очевидны.

Так вот, возвращаясь к Мэдоффу. Чему я научился на его примере?

1.Старайся сам управлять своими инвестициями. Если ты уже заработал деньги, то отнестись к ним с уважением. Как минимум разберись, как они работают, а не бросай их на счёт инвестору «с именем».

2.Различать схему Понзи и обычную пирамиду.
В первом случае ты передашь деньги в управление и думаешь, что они вложены в реальные активы и ценные бумаги. А на самом деле обслуживают чужие проценты по вкладам.
А в пирамиде же, тебе надо привлечь других участников для поддержания структуры.
Но и в том и в другом случае, рано или поздно последнее звено цепочки не получит свои деньги.

3.Прислушиваться к знакам. Не игнорировать сигналы о нечестном поведении твоих партнёров и других стейкхолдеров. Действовать сразу, не оттягивая на годы, процесс, который приведёт к плачевным результатам.

Спасибо тебе за уроки, Берни.
R.I.P. Bernie Madoff.

Вам цікаві подібні пости на каналі?

​​Мистецтво листування з брокером

Ділиться своїм досвідом листування Сергій Мікулов, планер в iPlan.ua, автор каналу Балад Економного Лицаря.
==

Як часто Ви 🤓читаете листи від Interactive Brokers?
Для мене його листи довгоочікувані бо саме від нього залежить переважна частка моєї майбутньої фінансової свободи)

А це корисно! Наприклад, такі важливі листи:

1) Про походження коштів
Certification sources of wealth, не надаси IB підтверджуючі документи - прикриють рахунок(

2) Щорічне підтвердження даних рахунку
Annually verify the accuracy account information
Треба перепідтвердити усі дані адреси, громадянства, роботи, досвід операцій та знання про інвест. інструменти . Якщо щось змінилося, це може вплинути на Ваш % утримання податків , дозвіл на торгівлю і т.і.

3) Зміна умов акцій
Stock Yield Enhancement Program (програма підвищення дохідності акцій) в квітні 2021 року змінено. Відтепер грошова застава за позичені у Вас акції буде зберігатися не на рахунку IB брокера, який Вас обслуговує, а на рахунку "запасного" IB брокера, який було стоврено для цілей зменшення ризику участі в таких програмах. Якщо щось погане відбудеться з основним брокером , Ваша застава лишиться на рахунках "запасного"). Тож якщо не підписати нові документи для участі в SYEP на нових умовах, цю програму буде для Вас припинено з 19/04/2021р. Приклад цього листа від IB додаю.
==

Бажаємо Вам уважного та корисного читання приємних листів від Ваших брокерів!

Таких історій багато, однак не всі на публіку розповідають! Дякуємо Kien Fam Chung що поділився!

Уроки человека который решил вложиться в крипту.
Все, что написано это мои личные мысли и не являются финансовыми советами для людей.

1. С криптовалютами я познакомился еще в далеких 2012-2014 годах, когда получил 1 биток как оплату за "работу" и продал его вроде за 100$.
Ошибка: мыслил краткосрочной прибылью, не посмотрел что за технология и какой потенциал, были нужны деньги сейчас и не хотел ждать.
Вывод: всегда вникать и делать ресерч новых инструментов которые только начинают адаптацию в нашем мире

2. Когда начался бум в 2017 и потом падение, я конечно же зашел почти на пике "не вовремя" и после этого разочаровавшись ушел с рынка с минусом примерно 50%. На то время это были не первые мои инвестиции и почти все "неудачные"
Ошибка: если заходить в новую тему, опять же нужно понимать, что есть "лучшая" точка для входа и когда рынок перегрет, он упадет. Опять же не изучив рынок, я полез на большие иксы. Но в итоге остался с минусом
Вывод: Даже если вы решили войти и на долгий срок, лучше иногда подождать пока рынок упадет. Потому что психологически смотреть, что баланс уменьшается СЛОЖНО. И можно начать делать "stupid moves" и потерять еще больше.

3. У меня остался небольшой бюджет, я тогда не все вывел. Как только увидел что все начало расти в 2020 году, начал посматривать за рынком. Сделал пару трейдерских мувов. Понял, что ничего не смыслю в этом так как на них потерял примерно еще 50% капитала, решил вывести все деньги и забыть об этом.
Ошибка: ОПЯТЬ я наступил на те же грабли, не научился ничему.
Думал, что умен и смогу "спрогнозировать" рост монеты, но увы. Сейчас смотря в прошлое, понимаю уже как работает рынок.
Вывод: Если хочется провести трейдерскую краткосрочную операцию, то лучше прочитать пару книг или посмотреть сотню видео про трейдинг в интернете и только если после этого, захочется быть профессиональным трейдером, то можно с полной ответственностью подойти к этому делу.

4. В конце 2020, не знаю почему (наверное для меня это игра - но я зашел в несколько ICO) - можно потратить 100-500$ с расчетом получить большие иксы. Мне повезло, я их получил. После этого пошли мысли, окей тут и правда можно хорошо иксануть, решил завести еще несколько депозитов.
- В итоге я повторил прошлые ошибки с трейдингом.
- Купил додж перед Dogeday, зная что эта монета ничего из себя не представляет. Был затуманен мыслями о быстром умножении капитала за 1 день
- НИКОГДА не ведитесь на ПАМП сигналы. Когда говорят, что там группа богатых людей, планируют в конкретное время поднять стоимость монеты х2-х10, это часто скам и можно просто потерять часть депозита
- Очень много скама в телеграмме, "фейковых групп", акций и т.д.

Вывод: Халявных денег не бывает! Везде где предлагают Легкие и быстрые иксы, надо призадуматься, перед тем как туда идти.

5. В итоге сейчас возможный переход на медвежий тренд и все падает, я пока еще остаюсь на в маленьком профите, но сама сфера забирает много времени и энергии, постоянно проверять баланс и мониторить, довольно непродуктивно получается - если это не мой основной вид деятельности.

В этот раз я решил сидеть в долгую и больше не рыпаться. Надеюсь моя дисциплина меня не подведет.

​​Фундаментальний аналіз

Розбираємо сьому главу бестселера Бертона Мелкіла "Прогулянка по Волл-стріт".
 
У відео наводимо приклади основних факторів, що можуть впливати на точність прогнозів аналітиків: непербачувані події, людський чинник, міграція талантів на інші позиції, ненадійність звітності, конфлікт інтересів.
 
Детальніше⬇️

Ви вже звісно чули про облігації Еска Капітал та Кардсервіс, які пропонують інвесторам 14-20% в гривні після сплати податків.
Ось базова оглядова стаття Оксани Балабан на Сімейному Бюджеті про корпоративні облігації

Можна заробити більше за 10-11% річних в овдп, втім і ризики окремого бізнесу звісно теж вищі за ризик дефолту держави!

Цього року готується вихід облігацій ще кількох цікавих компаній, тому залишайтесь підписниками нашого каналу і дізнаєтесь першими про варті уваги новинки 😉
Будемо дуже вдячні, якщо порекомендуйте @iplanua своєму другу/колезі 😊

​​Який Ви водій ... в інвестуванні)

Пара метафор для більш зручного сприйняття поширених пасток в інвестуванні від Сергія Мікулова, планера в iPlan.ua, автора каналу Балад Економного Лицаря

Як ви поводите себе за кермом?
Постійно змінюючи рядність в пробках або в потоці в пошуках найбистрішого шляху до точки призначення.
Якщо пробка - Ваш виграш буде мінімальним,
якщо в потоці - ризик максимальним.
Співвідношення зусилля - результат буде гіршим, карма - довгою, а приклад - поганий. Наша культура, це наші звички та відношення один до іншого. Тому - тримайтесь потоку, обираючи ряд руху відповідно до Вашого досвіду та характеру.

А на фондовому ринку?
Інвестувати в акції окремих компаній намагаючись обігнати ринковий індекс,.замість інвестування в індексні фонди.
Для того, щоб точно повторити індекс S&P500 Вам потрібно купити окремих акцій на суму приблизно на 8 мільйонів доларів купуючи цілі акції або на суму 28 тисяч доларів купуючи fractional shares, і це без урахування комісії $1 за угоду, яких треба робити декілька сотен щокварталу. Чи може краще просто купити одну акцію індексного фонду SPY за 418$ (станом на 27.04.2021) та комісію фонду 0,09% на рік?

Протягом тривалого часу досвід пасивного інвестування (в індексні фонди) показує кращі результати ніж намагання активного інвестування (в окремі акції) та переважний період часу ринковий індекс зростає ніж падає.

Навіть Уоррен Бафет, який протягом певного часу випереджав індекс S&P500, здався та написав :
"My advice to the trustee could not be more simple: Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P 500 index fund (I suggest Vanguard‘s). I believe the trust’s long-term results from this policy will be superior to those attained by most investors—whether pension funds, institutions, or individuals—who employ high-fee managers."

В розумінні Сергія бути пасивним інвестором, означає знати свої цілі, ризик профіль та робити в інвестуванні мінімум зусиль для отримання максимально можливого результату.

Мирослав Король, Мільйонер за 7 років у відео:
00:00 Вступ
04:09 Облік Активів
09:09 Дохідне авто
11:21 Фондовий ринок
12:27 ІРО та Крипта
14:09 Філософія партнерства
19:12 Активний дохід
22:04 ІРО
28:56 Концепції інвестування
32:37 Pre-ІРО
33:27 Freedom finance
37:32 Податки з інвестицій
47:40 Книги для інвесторів
https://youtu.be/4wZfCtoKKeQ

1) Слайд з Ukraine Economic Outlook Михайла Кухаря. Як бачите ціни на житлову нерухомість в Києві підросли і по їх прогнозам будуть рости далі в 2021. Це платна аналітика, підписатись можна на сайті
2) Відомо 5 з 6 спікерів Kyiv Invest Meetup #13 real estate. Зараз домовляємось з останім спікером по апарт отелям в Карпатах та Одесі.
З 10 травня починаємо представляти їх теми на фб події

​​Шкідливі поради для інвестора

Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua та автора каналу Балад Економного Лицаря ділиться досвідом, який не варто повторювати

1) Купляти - продавати акції
Маєш інтуїцію що буде зростати? Stockpicking - це про тебе.
Читай новини про те, що зростає, нічого не аналізуй, купуй, згодом розчарований відсутністю подальшого росту або навпаки - падінням, продавай та отримуй непередбачуваний результат + КОМІСІЇ та ПОДАТКИ.
2020 рік - був стрімким на зростання акцій, навіть "застроми палицю і вона зацвіте". Тож хто активно грався з інвестуванням можливо щось і заробив, але...
Як закрив позицію (продав акції) - плати коміссію та податок. Про негативний вплив комісій на Ваш капітал детальніше тут.

2) Оподаткування, це просто
Ми декларуємо закордонні прибутки у гривнях. А девальвація гривні - "гормон росту" для вашого податку по закордонному не тільки прибутку, але й збитку.
За 2020 рік гривня впала майже на 20%. Але, навіть якщо ви отримали інвестиційні збитки у валюті, при їх перерахунку в гривню може вийти прибуток. Внаслідок цього підсумкова ставка податку становила б наприклад 27% , замість 18%(


3) Немає різниці де, головне в що інвестувати
Тренд інвестування в світовий фондовий ринок добрався і до України.
Але, якщо по закордонним інвестиціям податок треба сплачувати до 1го серпня року, наступного за їх отриманням, то при їх торгівлі в Україні, ви податок сплатите одразу. Причина - український брокер є податковим агентом, який має утримати з вас податок в момент виплати доходу.
Окрім того, якщо перерахувати гривневу ціну акції в долари та порівняти її спред із даними на US біржах, то ще дізнаєтесь про 2-3% додаткових витрат (


4) Диверсифікацію придумали боягузи
Навіщо морочити голову обираючи різні активи, географію, галузі.
Краще "поставити все на червоне")
Циклічність та еволюція змінює компанії, галузі, навіть країни. Наприклад, зміна топ-менеджера, продукту, відмова постачальників та покупців, дві регуляторів, викиди шкідливих відходів і т.і. великої корпорації може призвести до коливань цін на її акції. Відновлення яких може триватиме довго.Але ж ви це врахували ?

А як же інвестувати вірно?
1) Бути пасивним інвестором
Що це таке, писав про це в минулому пості.

2) Вести щоденник інвестора
Запишіть свої очікування по часу експерименту та рівню дохідності та сценарії дії у разі зростання та падіння ринку. Поки все триватиме - будете мати план дій, а коли все закінчиться, хоча б отримаєте досвід: що очікували, як діяли та що вийшло, та який поміж ними причинно- наслідковий зв'язок.


Багато пари та іскр, шуму та зусиль при меншій швидкості(
Бажаю вам не бути 🚂паровозом* в інвестуванні)!

* Паровоз має ККД 6-9% у порівнянні з 80-90% у електровоза. ККД - коефіцієнт корисної дії, співвідношення витрачених зусиль на отримання результату.

Якщо ви регулярно читаєте @iplanua то вже знаєте про десятилітнє парі Бафета проти Хедж фондів.
Пропонуємо вам новітню історію Peter Mallouk vs Mark Cuban

Пітер - засновник однієї з найбільших в США компаній фінансового планування життя
Марк - підприємець, мільярдер
Ось їх публічна переписка в твітері

Парі 1:
Ставка 1 млн дол, Період 10 років
Пітер - S&P500
Марк - 50% BTC 50% ETH

Парі 2
Ставка 1 млн дол, Період 10 років
Пітер - S&P500
Марк - NFLX 50% AMZN 50%

Чий підхід більше підтримуєте?

​​Чому варто звернути увагу на фонди Європи?

У новому відео на каналі Любомир пояснює чому і як обрав Vanguard VGK та який ринок експерти Bloomberg вважають недооціненим.

Детальніше⬇️

​​Ваші 10 кроків в стратегії та тактиці інвестування

П'ятниця не лише "закриває позицію" робочого тижня, а "проводить IPO" нового поста від Сергія Мікулова, партнера iPlan.ua, автора каналу Балади Економного Лицаря.
==

Деякі фінансові експерти дають поради, як в анекдоті:
Миші запитують мудру сову: Всі в лісі нас ображають як самих слабеньких. Як нам бути?
Сова почухала потилицю й каже: Вам потрібно стати їжаками! Вони теж маленькі, але колючі, тому їх ніхто не чіпає.
Всі миші: Круто, класно, дякуємо красно!
Та лише одна допитлива миша: Але ж як це можливо? Бо ми є миші!
Сова: Йди до бісу, бо моє діло стратегія, а не такика!😀)

Але ж я не такий, тому ділюся з допитливими інвесторами 10 кроками стратегії та тактики на шляху до фінансової свободи

Стратегія на рік
1) “Пасок безпеки” - резервний фонд на 3+ місяців

2) “Подушки безпеки” - страхування медичне + КОВІД, від критичних захворювань, життя та втрати працездатності

3) “Актуальна мапа” - фінансові цілі визначені по сумам, валюті, термінам

4) “Повний паливний бак” - доходи >> витрати

5) “Тримаємо рядність” - дотримуємося диверсифікації

6) “Перепочинок та дозаправка” -  регулярне інвестування та ребаланс

7) “Щорічне ТО” - періодична актуалізація плана

8) “Провітрюємо салон" -  5-10% портфелю в sandbox для емоційних купівель та інвестиційних дослідів.

Тактика на кожен день
9) "В місті - повільніше, за містом - швидше"
Спочатку виконуємо план інвестицій в короткострокові цілі, потім в довгострокові.

10) "Заправляємось не де попало"
Для інвестування в певній валюті використовуємо по максимуму наявні ресурсі в той же валюті.

Нагадую що питання та коментарі вітаються в нашому чаті Братерство Економного Лицаря.

На мою думку їде вірно не той хто швидко та будь куди, а той хто безпечно та у вірному напрямку!

Поступового, цілеспрямованого та безпечного Вам інвестування!

​​Як дізнатися дохідність інвестиційного портфеля?

Розбираємо різницю між MWR та TWR та візуалізуємо портфель з Interactive Brokers за допомогою платформи Portfolio Visualizer.

Детальніше⬇️