Привіт.  
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки березня

Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!

Той самий випадок, коли без коментарів... )

#пятничниймем

📈 Історія двох підходів до інвестування — Геннадія та Віті

Геннадій прийшов на ринок у 2017 році, як тільки НБУ дозволив легально інвестувати за кордон. Вкладає по DCA $3600 кожні півроку в ISAC iShares MSCI ACWI UCITS ETF.

🗓 На 7 березня 2025 року:
🔹 інвестовано — $57,600
🔹 поточна вартість портфеля — $84,903


У липні 2024 Геннадій додав в портфель Біткоїн та ефір на холодних гаманцях, а DCA по акцііям планує продовжувати до 2040 року. Більше про історію інвестицій Геннадія є на Сімейному Бюджеті.

А от його друг Вітя… Всі ці 8 років тикався-микався по котлованам, позикам, крипто торговим ботам, і ледь ледь вийшовши в нуль в 2025 вирішив почати більш спокійне інвестування поговоривши з Геннадієм.

📆 Стартував DCA на $6000 3 січня 2025 року.
Але замість ISAC вибрав CSPX (S&P 500) — спокусила висока дохідність останніх 2 років:
📊 +25.9% у 2023
📊 +24.7% у 2024

Його міркування базувалися на дохідності, адже американський ринок за останні 8 років суттєво випередив інші розвинуті ринки. А останні 2 роки CSPX дав відповідно 25.9% (2023) та 24.7% (2024).

Вітя очікує 10-15% середньорічної дохідності на свої інвестиції. Однак поки що за 2 місяці свого інвестування він в мінусі.

Уявіть що ми з вами зайшли в період по S&P500 подібний до lost decade або швидше навіть у inflationary bear market як у 70-их (дивись картинку). І цей період тільки почався у січні 2025 року.

📩 4 березня я надіслав клієнтам листа «Подих кризи», а ось публічний пост в той же день.

🔻 Наступні 2 тижні будуть вирішальними для формування великої глобальної економічної кризи 2025–2026 років. JPMorgan вже підвищив ймовірність глобальної рецесії до 60%. У 70-х роках спостерігалася висока інфляція та повільне економічне зростання — економісти називають це стагфляцією.

Найпоказовішим для мене є те, що долар останнім часом слабшає, хоча у 21-му столітті він традиційно зміцнювався під час періодів турбулентності. Америка ризикує втратити привабливість для іноземного капіталу.

🧠 ЩО ЦЕ ОЗНАЧАЄ ДЛЯ ВАС ТА ВАШИХ ІНВЕСТИЦІЙ? ЗАДАЙТЕ СОБІ НАСТУПНІ ПИТАННЯ:

— Чи маю я резервний фонд (фінансову подушку безпеки) на покриття 12 місяців життя родини?
— Для підприємців: чи є у моєму бізнесі ліквідний фонд для покриття 2–3 місяців ключових витрат?
— Якщо я витрачаю в євро (фунтах, злотих, франках), яку частку інвестицій мені ОК тримати в доларових активах?
— Чи впевнений я, що не виникне потреби продавати акції з портфелю у 2025–2026 роках? Які мої короткострокові фінансові цілі на 2025–2026 роки і за рахунок яких джерел вони будуть профінансовані?
— Чи зможу я спокійно спати при просадках акційного портфеля на 20–40% і при цьому продовжити інвестувати?
— Чи відповідає мій інвестиційний портфель моєму ризик-профілю?

🌱 Обнадійливі новини:
Американська демократія сильна — і сценарій російського типу диктатури в США неможливий.
Коли на якісні американські бренди акцій з’являються хороші знижки — їх варто купувати.
Але пам’ятайте: коли з’являється новина, що Бафет щось купив — рітейл-інвестор, зазвичай, вже 1–2 квартали позаду...

📌 Фінальне запитання:
Яка сума мого інвестиційного портфелю є ліквідною?

Привіт, друзі!

Для всіх, хто не встигає на наші офлайн-зустрічі — запрошую вас на ефір “Економічні підсумки березня в Польщі”, який проведу я, Анна Заребчан,
07.04.2025 о 17:00 (за Варшавою).

📍 Формат ефіру: – 15 хв — обговоримо головні новини березня: інфляція, відсоткові ставки, ситуація на ринку нерухомості.
– 5 хв — короткий апдейт по депозитах, облігаціях, банках та брокерах: що змінилося останнім часом?
– 10 хв — відповіді на ваші запитання.

💬 Пишіть свої запитання до ефіру в коментарях під цим постом!

До зустрічі в ефірі 🧡

❗️Last call на курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців» від iPlanEDU!
Старт вже 8 квітня — встигніть зареєструватись останніми днями 🕒

Цей курс — для тих, хто хоче:
✔️ Навести порядок у фінансах і почати накопичувати
✔️ Зрозуміти, як працюють інвестиції в реаліях України
✔️ Побудувати свою фінансову незалежність із мінімального старту

📊 Формат — простий і практичний: 8 вебінарів, домашні завдання, підтримка кураторів і багато прикладів з життя.

💬 Сотні учасників вже відкрили свої перші інвестрахунки, сформували резервні фонди і почали будувати власні портфелі.

🔗 Деталі та реєстрація: iplan-edu.com/course-start

Тарифи Шредінгера: вони одночасно існують і ні)

#пятничниймем

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua

🌍Макро

▪️Річний рівень інфляції знизився до 2,4%, що нижче прогнозів у 2,6%.
▪️Місячна інфляція впала на 0,1%. Це стало першим падінням споживчих цін з травня 2020 року. Інфляція цін на житло сповільнилась з 4,2% до 4%.
▪️Річний рівень інфляції в єврозоні знизився до 2,2%, що також нижче ринкових очікувань в 2,3%. Найвища інфляція в Естонії, Хорватії та Словаччині, найнижча - у Франції.
▪️Ставка ФРС залишається незмінною на рівні 4,25-4,5%. Згідно з очікуваннями наступного засідання ставку знижено не буде.
▪️Рівень безробіття в березні 2025 року складає 4,2% (очікування 4,1%).
▪️Рівень безробіття в єврозоні знизився до рекордних 6,1% (в лютому). Середній показник безробіття 9,4%.
▪️Митна політика Трампа та можливі наслідки: 
Короткостроково — інфляційний шок.
Довгостроково — ризик рецесії чи стагфляції.
Центральні банки, зокрема ФРС, можуть знизити ставки для підтримки економіки.
▪️Сценарії розвитку подій:
- Трамп відступить частково або повністю, через тиск з боку ринків, CEO та/або виборців.
- Поступовий перегляд мит через "угоди" з країнами.
- Стійка ескалація торгової війни, яка призведе до глобального економічного уповільнення.
- ЄС активізується як новий глобальний гравець, створюючи нові торгові союзи.

🇺🇦Україна

▪️Курс долара в порівнянні з попереднім місяцем зменшився та знаходиться на рівні 41,55 грн. Курс євро зріс до 47,25 грн.
▪️Інфляція продовжує зростати до рівня 14,6%.
▪️Облікова ставка залишається на рівні 15,5%. 
▪️Реальний ВВП (2024 до 2023 року) збільшився на 2,9%, що є меншим за очікування (3,6%).
▪️МВФ схвалили виділення наступного траншу в 0,4 млрд дол.
▪️Україна отримала другий транш від Великої Британії обсягом £752 млн за рахунок заморожених активів рф.
▪️Україна отримала 1 млрд євро від ЄС за ініціативою ERA.

🇵🇱Польща

▪️Інфляція в березні склала 4,9% (знизилася в порівнянні з початком року, в січні 5,2%). Прогноз на 2025 рік - 4,5%.
▪️Курс долара до злотого 3,78. Євро на рівні 4,28 злотих.
▪️Відсоткова ставка NBP на рівні 5,75%, є незмінною з жовтня 2023 року.
▪️Дохідність 10-річних державних облігацій уряду Польщі дорівнює 6,55%.

Прочитати повну версію 👉 тут

Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

#дайджест

🔹 Чи на краю прірви долар США?
Аналітики обговорюють можливу втрату домінування американської валюти та як це впливає на довіру інвесторів. Читати

🔹 Світова торгівля проти США?
Економісти попереджають: якщо країни-експортери об’єднаються, США можуть втратити вплив у глобальній економіці. Деталі

🔹 Відео:Інвестиції у фондові ринки. Власним досвідом інвестування на світових ринках та практичними порадами щодо наповнення інвестиційного портфелю поділилися: Іван Компан, Сергій Жуйков, Артем Щербина, Тарас Козак. Дивитися на YouTube

🔹 Новинка від NovaPay
Тепер дохід від облігацій можна одразу задекларувати в застосунку — зручно, швидко, без зайвих рухів. Подробиці

🔹 Розбір проекту закону про реєстр рахунків та сейфів громадян. Розбір зробив Сергій Мікулов. Читати пост

🔹 Як безпечно бути дотичним до проривної технології АІ? Купити в портфель акцій відповідних фондів! Про ТОП 5 фондів на інвестиції в штучний інтелект (AI) розповідає Любомир у новому відео.


📌 Більше аналітики, новин і розборів — у наступних дайджестах!

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів:

📈ІнвестМуд | Інвестиції — канал про інвестиції, де ти зрозумієш, як можна зберегти і примножити свої гроші. Не пропусти свою можливість - підпишись.

Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Його читають нардепи, урядовці, НБУ, підприємці міжнародні організації

Територія права — мобілізація, зміни у законодавстві, поради від юристів, знай свої права!

+1 Гривня — фінансовий вісник бізнесу та економіки.

Гроші працюють — розумні інвестиції на фондовому ринку. Куди інвестувати, як досягти цілей. Підписуйтесь, щоб правильно розпоряджатися грошима

Бізнес Інсайдер — канал, який читають всі топи українського бізнесу. Ласкаво просимо.

💸Що впливає на BTC прямо зараз? Торгові конфлікти, макро і долар. Усе важливе — тут👇
Підпишись — Incrypted UA