​​🔴 Гривневі перекази на Wise - прощавайте!

🔹Національний банк з 5 жовтня повертає заборону на Р2Р-перекази з гривневих платіжних карток українських банків на картки іноземних банків.

🔹Також громадяни можуть переказувати кошти між гривневими платіжними картками українських банків, незалежно від країни фактичного перебування клієнта.

🔹Крім того, зберігатиметься дозвіл на Р2Р-перекази з валютних платіжних карток українських банків на картки іноземних банків у межах щомісячного ліміту в розмірі 100 тис. грн (в еквіваленті), який є спільним для цих операцій та для операцій, що належать до "quasi cash".

🔹НБУ збільшив із 50 тис. грн до 100 тис. грн (в еквіваленті) щомісячний ліміт на купівлю громадянами безготівкової іноземної валюти з подальшим розміщенням на безвідкличний депозит від трьох місяців.

🔴 Тобто поповнювати рахунок Interactive Brokers з гривневих карток можна лише через прокладку у вигляді 3-місячного депозиту.

👉 Джерело від НБУ

Корисно? Поділись з другом 🇺🇦
Підписатись на Гроші Працюють.

#дайджест 

🔹Український сервіс для ведення, аналізу і управління активами й інвестиціями FIREkit вийшов у офіційний публічний реліз, доповнивши функціонал розширеним модулем прогнозування щодо виходу на пенсію та покращивши концепцію підрахунку дохідності портфелю.

🔹Сьогодні в ДІЇ з’явилася можливість купувати військові облігації. Як це зробити за 1 хвилину у відео. 

​​🔹Що подивитися та послухати про не/фінанси? Написав Сергій Мікулов у своєму блозі. 

🔹Про важливість комісій для інвестора та пасивний дохід для початківців розповів Любомир у своєму відео

Ви знали що на проміжку 5 років рахунок Акції - Облігації 7:3
на проміжку 10 років 8:2
на проміжку 20 років 9:1
?
Висновок: акції не завжди вигідніше, але чим довший портфель, тим більша ймовірність заробити більше в акціях.

продовжуємо інвестиційний відео серіал по мотивам книги Прогулянка по Волл стріт
https://youtu.be/b3IEBVOPPMM

​​І як же зараз поповнювати Interactive Brokers?

Пише Сергій Мікулов, автор Балад Економного Лицаря.
30 вересня НБУ вчергове змінив правила переказу коштів за кордон. Поговоримо про легальні способи поповнити свій брокерський рахунок в Interactive Brokers.

Попередження: вимоги до переказів, рахунків і т.і. з боку регулятора, платіжних систем, брокера можуть змінюватись, тому перед проведенням переказу додатково перевіряйте їх зміст та актуальність.

🤓 Дешевше та не встаючи з дивану
▫️ завантажити мобільний застосунок банку: Приватбанк , Укргазбанк , Монобанк, ІЗІ Банк , АльфаБанк
▫️ відкрити та поповнити віртуальну картку в гривнях
▫️ с картки грн відкривати валютний депозит на 3 місяця, , до 100т грн на місяць.
▫️ після закінчення, депозит отримати на валютну картку

🏃‍♂️ Дорожче + побігати
🇺🇦
▫️ знімати гривню з картки, до 100т грн на день
▫️ купляти в обмінці валюту, курс на 10-15% дорожче ніж по депозиту(
▫️ класти на валютну картку
▫️ переказувати на "платіжку", до 100т грн в місяць
🇪🇺
▫️ знімати в банкоматі до 12,5т грн в тиждень, коміс. ~2%
▫️ класти в банк (якщо ви не є отримувачем соц. допомоги, інакше до Вас виникнуть питання)

💸 Відправляємо гроші в ІВ
▫️ з 🇺🇦 валютної картки через Google /Apple Pay поповнювати закордонні платіжні системи ("платіжки"): Wise, Revolut
▫️ валюта поповнень: євро, фунт: це дешевше, швидше та безпечніше
▫️ перекази в доларі часто викликають запитання або у платіжки або у IB, що може призвести до блокування рахунку
▫️ з платіжки та 🇪🇺 рахунку робити переказ SEPA (євро, фунт) на Interactve Brokers (IB)
▫️ робити обмін євро, фунта на долар на боці IB (за 1$)

🙏 Надсилаємо молитви до регуляторів
▫️ позиція Мінфіну щодо ОВДП "так не доставайся ты не кому", не дають гривні шансу встояти проти долара, зупинити відтік капіталу за кордон та запрацювати ринку інвестиційних інструментів в Україні
▫️ НБУ буде і далі "закручувати гайки", поки триватиме
тиск на гривню => скорочення валютних резервів = > політика фіксованого курсу =>і масштабні зловживання на різниці курсів
▫️ повернення до переказу коштів на брокерів з використанням е-ліміту суттєво спростить всім життя та обмежить зловживання разом ... із прибутками банків, платіжок та мінял)

Теми переказів та інвестицій в світовий фоновий ринок - в топі спільноті iPlan Talks. 500 її учасників та планерів iPlan.ua діляться своїм досвідом в чаті та на щотижневих ефірах. Ми завжди ради новим обличчям та запитанням)

🤝Ділись дописом з друзями
👉 Підписуйся на Балади Економного Лицаря

5 жовтня відбувся інвесткомітет у компанії iPlan.

Спікери поділились головними новинами за 3-й квартал, а також прогнозами на наступний 4-й квартал.

Із головного:

🌎 Світ
- облікові ставки вже достатньо високі? спойлер: Ні. Далі буде…
- розвинутий ринок балансує на межі рецесії;
- Великобританія привернула увагу, а фунт відправився у вільне падіння;
- Китай, як біла ворона;

💵Фондовий ринок
- що краще: облігаційні Target Date ETFs чи українські валютні ОВДП для середньострокових цілей? Для наших клієнтів Артем Ваганов розробив інструмент, який допоможе це прорахувати.

🇺🇦Україна
- експорт бʼє рекорди;
- затримки виплат бюджетним установам і військовослужбовцям;
- США донатить в держбюджет України майже на рівні з НБУ

📜Євробонди
- новини про вдалий контрнаступ дали позитивний вплив на ціну облігацій, але ненадовго…

🏠Нерухомість
- ринок Львову та Одеси, здається, перенаситився - ціни в новобудовах зменшуються;
- цікаве порівняння: як змінилась ціна на нерухомість у грн та доларах з 2007 року

🌱Земля
- ТОП-5 областей з найдорожчою землею: Івано-Франківська, Київська, Львівська, Житомирська, Вінницька та Закарпатська;
- Продавці є, мало бажаючих купити.

Повне резюме комітету читайте за посиланням

🔥 Корисно? Діліться з друзями та підписуйтесь на Iplan.ua

​​CEO ОТП лізинг написав про свій підхід до інвестування в акції і результат за кілька років.

Прочитайте картинку, і напишіть будь ласка в коментарях які типові помилки рітейл інвестора ви помітили?

​​Дайджест тижня

Сподіваюсь ви в безпеці та ранішня ракетна атака Вас не спричинила вам шкоди. Спробую перемкнути Ваш фокус уваги на фінансові новини.

🔹Банки, НБУ, курс, євробонди
▫️ Банківська система працює без перебоїв та свят. Бережіть своє життя та життя банківських працівників - користуйтесь картками та онлайн банкінгом.
▫️ Новий Голова НБУ підтвердив розуміння поточних проблем та згоду з діючою політикою НБУ працює.
Сподіваюсь, з ним НБУ буде діяти буде не менш стабільно та продуктивно.
Ціни на наші євробонди не відреагували, поки що.
▫️ Курс тремтіть, але це ж гривня, тому тримається)
▫️ В Польші рятують "братика" Ідея Банк - Getin Noble Banku. Вони мають спільного засновника - компанію Getin Holding. Це не значить автоматичних проблем для Ідея Банк, просто здатність його фінансово підтримати з боку акціонера, явно обмежено.

🔹В ефірі цього тижня
▫️ 12.10.2022, середа, в 19:00 - тут поговоримо про поточні ризик та можливості для українського інвестора
▫️ 13.10.2022, четвер, 19:00 - в ефірі iPlan Talks розповім про короткострокові інвестиційні інструменти (Україна, світ, для яких цілей, брокери, комісії, податки).
Щопонеділка ми підтримуємо учасників спільноти інвесторів iPlan Talks своїми думками про фінансові новини, щочетверга - передаємо їм свій досвід інвестицій. Щодня iPlan Talks ділиться прибутком із ЗСУ та безкоштовними вебінарами по фінансам з тими, хто підписався 👉 на нашого бота.

🔹Як жити далі 2.0?
С початку війни нотував деякі речі, які спостерігав за собою та Клієнтами. Ділюся:
Пам'ятка інвестора часів війни
▫️ убезпечення: спочатку - фізична, потім - психологічна та нарешті - фінансова безпека
▫️ фокус: усвідомлення / переоцінка цінностей, постановка / корегування фінансових цілей. Якщо суцільна невизначеність - фокус на вічних фінансових цілях: резервний фонд та фінансова свобода
▫️ проактивність: Не чекаючи зовнішніх змін, диверсифікувати: а) активи для захисту їх ліквідності, навіть за рахунок дохідності та б) професійні навички та в) джерела доходу
▫️ допомога: благодійність / особиста допомога оточуючим , як податок. Сплата податків у т.ч. авансом.
▫️ критичне мислення: не пасивне гортання, я активне з'ясовування джерел новин та мотивів ЗМІ. Аналіз різних джерел, побудова власної точки зору.

Тримаємось разом, мріємо, діємо, зростаємо!

🤝 Ділись цим дайджестом з друзями 
👉 Підписуйся на Балади Економного Лицаря

Важко зібратись і щось писати в такі складні дні, то світла немає, то сил.
Однак, враховуючи що в четвер нові дані по інфляції в США, а деякі акції виглядають привабливо на покупку, давайте згадаємо Баффета "We simply attempt to be fearful when others are greedy and to be greedy only when others are fearful."
Адже у період екстремального песимізму будь яка позтивна неочікувана новина може викликати раллі. Коротке чи новорічне ;)
Любомир

​​Привіт,
на зв'язку Уляна Гринчевська, фінансовий радник Iplan.ua

За нашою традицією сьогодні о 19-00 на нашому телеграм каналі проведемо прямий ефір з планером. Говоритимемо про ризик-профіль клієнта: як він може вплинути на інвест.портфоліо

Питання можна поставити в коментарях до цього посту або на ефірі голосом. Долучайтеся до ефіру о 19:00.

Перше після звільнення міста інтервью в студії в Ірпені.
Криптокартка хороший задум, але поки що то нішева історія з перспективою.
Про необрокера і погляд Івана на курс долара і банки було цікаво як на мене.
Любомир
https://youtu.be/HMkhJ8sXYmQ

#дайджест 

🔹 На каналі "Сімейний бюджет" ми започаткували нову рубрику «КІНОЗАЛ iPlanua», де разом з вами і фінансовими планерами будемо обговорювати повчальні корисні фільми з фінансової тематики. Цього разу говоритимемо про фільм «SCANDAL! Bringing down Wirecard». Зустрічаємось на каналі 19 жовтня о 19.00. 

🔹 Про зміни в настроях інвесторів i споживачів та цікаві історичні рівні й паралелі розповів інвестор Роман Кошовський з каналу "Запали цілі" у своєму дописі.

🔹Безкоштовний IBKR Fundamentals explorer на прикладі Тесла TSLA у відео. 

🔹 Висока інфляція — глобальний феномен сьогодення. Ми повертаємося до 1970-х із високими цінами на енергоносії та хронічною інфляцією? Чи, можливо, центральні банки зможуть вгамувати інфляцію перш ніж вона вийде з-під контролю? На ці запитання знайдемо відповіді разом із професором Юрієм Городніченком під час його благодійної лекції про інфляцію у світі. 

🔹Sigma Software University орнанізовує конкурс стартапів. Приєднуйтеся до IT мітапу - «Перетвори власну ідею на зірковий стартап з IT_EUREKA». Захід спрямований на пошук інноваційних технологічних рішень, наставництво та створення спільноти, яка допоможе вам перетворити ідею на бізнес. Детальніше за посиланням. 

🔹Віктор Домбовецький - нетворкінг ментор підприємців та топменеджерів. Нещодавно у нього стартував Нетворкінг-ріаліті Sprint. Триватиме він 50 днів, Віктор на власному прикладі покаже, як змінювати своє оточення після переїзду з Києва у Львів та максимально чесно і відверто розповість про нетворкінг. Детальніше про подію та реєстрація участі на сайті.

🔹В Iplanua ми розробили бота-помічника @iplanhelperbot. Завдяки боту ви дізнаєтеся більше про наші послуги, туди ми щомісячно присилатимемо новини в світі фінансів, а активуючи бота - ви отримуєте Гід по ІВ в подарунок. Чекаємо вас)

​​Валюта. Обережно, двері зачиняються!?

Цього тижня відбулося важливі та довгоочікувані кроки регуляторів на ринку гривневих заощаджень та їх захисту від девальвації.
Розберемось з ними за допомогою Сергія Мікулова. Сергій є активним популяризатором здорового способу інвестування) та партнером в iPlan.ua, співзасновником в спільноті усвідомлених інвесторів iPlan Talks та автором каналу Балади Економного Лицаря.
===

🔹Мінфін
▫️ У вівторок підвищив ставки дохідності по гривневим на 15% - з 16% до 18.5% та відразу збільшив обсяги розміщення в рази!
▫️ Сподіваємось, що зі зміною Голови НБУ "кригу" у відносинах регуляторів зламано та це дасть змогу перенаправити гривневу масу з ринку валютообміну на фондовий ринок, починаючи з ОВДП.
▫️ Інвестору на замітку : перш ніж купляти ОВДП в гривні, перевірте щоб Ваша фінансова ціль була в гривні та перевіряйте Ваші очікування девальвації на калькуляторі розвороту курсу. Його автор, Артем Ваганов, раніше написав корисну статтю з його використанням та поставив абсолютний рекорд з кількості переглядів на сайті НВ)

🔹Нацбанк
▫️ В четвер прийняв доленосне рішення по захисту гривневих заощаджень - можно без обмежень міняти гривню на валюту за наступних умов:
а) розміщення її на депозиті не менше ніж на 6 місяців
б) купівля валюти на початку та її продаж по закінченню депозита - по курсу НБУ.
▫️ Очікується, що
- це дозволить громадянам захиститись від девальвації гривні - хоча б на різницю офіційних курсів на дату початку та закінчення депозиту
- дозволить НБУ знизити переток гривні на ринок валютообміну = знизити розрив курсів + захистити валютні резерви - бо не буде витоку валюти за кордон.
▫️ Інший засіб захисту від девальвації - конвертаційні депозити на 100т грн на 3 місяця зберігаються.. поки що. ▫️ Ми маємо розуміти, що такий заход регулятору - "поцілунок в плечо" перед біль жорсткими заходами, якщо ситуація на валютному ринку не зміниться на краще.

🔹Резюме
▫️ В умовах пошкоджень об'єктів критичної інфраструктури , доходи дербюджету знижуються, а витрати навпаки - зростають.
▫️ Ми знаємо, як важко та довго до нас надходить міжнародна грантова допомога та кредити. Тому нам прийдеться покладатися на свої сили + економити енергоресурси та золотовалютні резерви.
Нам - це не лише державі, а й громадянам.
▫️ Скоріше за все, за відсутності покращень стану економічних cправ єдині альтернативи, які залишаться для вітчизняних інвесторів:
- ОВДП в грн та валюті
- купівля акцій, облігацій українських та іноземних емітентів на українських біржах
- паїв інвестиційних фондів
- земля та нерухомість
- власний бізнес
- при настанні самого песимистичного сценарію розвитку подій нажаль, регулятор суттєво обмежить валютні перекази за кордон та скоріше за все про інвестиції через Interactive Brokers потрібно буде на деякий час забути. Звісно аполєгетам переказів через крипту і тоді буде "море по коліно", але вони мають розуміти , шо приймають на себе додаткові ризики:
- додаткового податкового навантаження 18+1,5%
- блокування рахунків в платіжних системах, банках, брокерах вимоги яких - прозора структура джерел походження коштів.


Вважаєш цей допис корисним?
🤝 Ділись цим дайджестом з друзями 
👉 Підписуйся на Балади Економного Лицаря

🎥 Привіт, на зв’язку Анна з кіноклубу Iplan.

Минулої середи ми обговорювали з нашими планерами кінофільм Scandal про компанію Wirecard. Запис ефіру за посиланням.

Мені не хочеться тут спойлерити, щодо фільму та ефіру, але щиро рекомендую переглянути і одне й друге, якщо Ви ще цього не зробили.

Отже, в фільмі ви знайдете цікаву інформацію, чому німці так гордились цією компанією, як працюють “медведі” і коли вони заробляють, також побачите як медіа впливають на вартість акцій.

А під час ефіру наші планери поділись власним досвідом як вони обирають акції окремих компаній, та чому такі інвестиції повинні займати в нашому портфелі не більше 10%. Також ми обговорили помилки починаючих інвесторів на прикладі власного досвіду і поділились загальними враженнями про фільм.

🗣Для наступної зустрічі ми хотіли б запропонувати разом обрати кінострічку для перегляду, це може бути документалка, художній фільм про фінанси, бізнес або фільм, мотивуючий до дій. Напишіть в коментарях ваші пропозиції.👇

#дайджест

 🔹Економічний фронт. Чому люди та бізнес, які залишаються в тилу, не менш важливі для країни. В статті Любомир дав коментар по цьому питанню. 

🔹 Цієї середи, 26 жовтня на каналі Сімейний бюджет пройде прямий ефір. Говоритимемо про поточні реалії ринку нерухомості, інвестувати чи тікати, закон 5091. Запрошений гість – відомий борець за правду на українському ринку первинної нерухомості, інвестор, блогер, автор сайту і ютуб-каналу «КтоСтроит» Дмитро. Долучайтеся до ефіру за посиланням. 

🔹28 жовтня відбудеться безкоштовна онлайн-конференція по доступу до фінансування МСБ.
Access2Finance має за мету показати українським бізнесам усі існуючі на ринку можливості для розвитку та отримання фінансування в умовах військового часу. Реєструйтеся на конференцію вже зараз. 

🔹 28 жовтня на цьому телеграм каналі Любомир Остапів проведе прямий ефір на тему «Економічні підсумки місяця". Нагадування про ефір додамо в день ефіру.

🔹Олексій Соболєв, Президент CFA Society Ukraine 30 жовтня виступить в Юніт Сіті з лекцією "Що відюбувається? Чому саме зараз? І що буде далі?" Лекція дозволить розуміти дуже довгі тренди і побудувати довгострокові очікування, а також (що, мабуть, найбільш важливе) обговорити їх під час перерви.
Купуючи квиток, ви долучаєтесь до збору коштів на спеціальний підрозділ ЗСУ. Детальніше про подію. 

🔹Нещодавно в спільноті Iplan Talks говорили про інструменти захисту гривні від девальвації. Ознайомитись з резюме ефіру можна за посиланням. 

🔹9 листопада на Рrometheus стартує курс про особисті фінанси та інвестиції для початківців. Хто хоче розібратися з власними фінансами та почати інвестувати - саме час розпочати навчання. Деталі курсу та реєстрація за лінком.

не знаю чи ви бачили, Interactive Brokers у жовтні показав квартальні результати краще очікуваних, ціна акцій виросла.
Я переклав для вас українською розмову їх засновника Томаса Петерфі з Yahoo Finance.
Почитайте далі клікбейтного заголовку що S&P500 впаде ще до рівня 3000, мені розмова видалась цікавою.
Також нагадую, що я недавно зробив відео про їх безкоштовний інстумент для аналітики IBKR Fundamentals
Любомир

https://simeinyi-budzhet.ua/investments/thomas-peterffy-sp500/