Привіт.
Сьогодні остання п’ятниця місяця, а значить, що о 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки липня
Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!
Сьогодні остання п’ятниця місяця, а значить, що о 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки липня
Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!
🔥11👍4👎2
Forwarded from 💰 iPlan kids 👨👩👧👦
Шановні батьки!
Ваші діти прагнуть знань, які стануть їм у пригоді в реальному житті?
Наш курс "Інвестиції та фінансове планування життя" вже змінив погляди багатьох підлітків на гроші та їхнє майбутнє.
Ось що сказав один із наших слухачів ⤴️
На курсі ми вчимо основам фінансової та інвестиційної грамотності. Простими й доступними словами пояснюємо:
💵Як правильно керувати кишеньковими грошима.
💵Що таке бюджет і чому важливо його планувати.
💵Як працюють заощадження, інвестиції та як уникати боргових пасток.
Це не просто теорія — це практичні знання, які допоможуть вашій дитині стати фінансово відповідальною та впевненою у майбутньому😎
Розробниками курсу є інвестори-практики, фінансові планери iPlan.ua
Інвестуйте у знання своєї дитини вже сьогодні! Вибір цього курсу може стати першим кроком до її фінансового успіху!
Умови, вартість, програма курсу за посиланням ⤵️
https://bit.ly/4d3SVZB
Курс комфортно сприймається на вік 13-17 років
Старт навчання вже 28 липня 😎
Ваші діти прагнуть знань, які стануть їм у пригоді в реальному житті?
Наш курс "Інвестиції та фінансове планування життя" вже змінив погляди багатьох підлітків на гроші та їхнє майбутнє.
Ось що сказав один із наших слухачів ⤴️
На курсі ми вчимо основам фінансової та інвестиційної грамотності. Простими й доступними словами пояснюємо:
💵Як правильно керувати кишеньковими грошима.
💵Що таке бюджет і чому важливо його планувати.
💵Як працюють заощадження, інвестиції та як уникати боргових пасток.
Це не просто теорія — це практичні знання, які допоможуть вашій дитині стати фінансово відповідальною та впевненою у майбутньому😎
Розробниками курсу є інвестори-практики, фінансові планери iPlan.ua
Інвестуйте у знання своєї дитини вже сьогодні! Вибір цього курсу може стати першим кроком до її фінансового успіху!
Умови, вартість, програма курсу за посиланням ⤵️
https://bit.ly/4d3SVZB
Курс комфортно сприймається на вік 13-17 років
Старт навчання вже 28 липня 😎
👍10❤6👎4😁1
#дайджест
🔷 Мінекономіки оновило прогноз курсу — до кінця року долар може бути нижче 43 грн. Це краще, ніж раніше очікувані 45+. Деталі за посиланням
🔷 Індекс S&P 500 наближається до історичних максимумів, але експерти попереджають: є ознаки перегріву ринку. Чи справді на нас чекає фінансова бульбашка — розбір тут
🔷 НБУ більше не очікує повернення до інфляції 5% у 2026 році. Читати
🔷 Центр економічної стратегії опублікував оновлений макропрогноз на 2025–2026 роки. Читати
🔷 Куди інвестують заможні і досвідчені інвестори? Що робити якщо S&P500? Хто такі фінансові планери, як вони впливають на інвестиційний результат? Та багато інших питань обговорили з Любомиром Остапівим.
🔔 Зберігай, щоб не загубити, і ділись з друзями
🔷 Мінекономіки оновило прогноз курсу — до кінця року долар може бути нижче 43 грн. Це краще, ніж раніше очікувані 45+. Деталі за посиланням
🔷 Індекс S&P 500 наближається до історичних максимумів, але експерти попереджають: є ознаки перегріву ринку. Чи справді на нас чекає фінансова бульбашка — розбір тут
🔷 НБУ більше не очікує повернення до інфляції 5% у 2026 році. Читати
🔷 Центр економічної стратегії опублікував оновлений макропрогноз на 2025–2026 роки. Читати
🔷 Куди інвестують заможні і досвідчені інвестори? Що робити якщо S&P500? Хто такі фінансові планери, як вони впливають на інвестиційний результат? Та багато інших питань обговорили з Любомиром Остапівим.
🔔 Зберігай, щоб не загубити, і ділись з друзями
❤10👍5😁2👎1🔥1🥰1
Коли бачиш такі оцінки успішної AI компанії, мимоволі згадуються історія Ост-Індійської компанії.
EV/EBITDA понад 1000 разів — це не просто дорого. Це ціна, яка передбачає, що компанія змінить світ і перевершить наймасштабніші приклади успіху Apple, Google, Amazon
Часом ринки впадають в надмірну ейфорію, яка втім рано чи пізно закінчується боляче для пізніх інвесторів...
Вгадайте цю компанію з S&P500?
EV/EBITDA понад 1000 разів — це не просто дорого. Це ціна, яка передбачає, що компанія змінить світ і перевершить наймасштабніші приклади успіху Apple, Google, Amazon
Часом ринки впадають в надмірну ейфорію, яка втім рано чи пізно закінчується боляче для пізніх інвесторів...
Вгадайте цю компанію з S&P500?
👍23🤔7❤3👎1😁1
Матеріали про факапи є настільки ж важливими для навчання інвестора як і історії успіху. От тільки пишуть про них в 100 разів менше.
Тож дякуємо delo.ua за якісний матеріал.
В підбірку увійшли кейси від: Любомира Остапіва,Івана Компана, Артема Щербини, Сергія Фурси та багатьох підприємців та інвесторів. Читати статтю.
Поділіться в коментарях: які ваші рішення приели до втрати коштів ?
Тож дякуємо delo.ua за якісний матеріал.
В підбірку увійшли кейси від: Любомира Остапіва,Івана Компана, Артема Щербини, Сергія Фурси та багатьох підприємців та інвесторів. Читати статтю.
Поділіться в коментарях: які ваші рішення приели до втрати коштів ?
❤27👍11👎1
💼 Кейс військового та фінансової планерки iPlan.ua.
🔹 Запит:
▫️Клієнт хотів навести лад у фінансах
▫️Створити два інвестпортфелі окремо для себе та дружини для цілі «Фінансова свобода»
▫️Захистити частину капіталу через купівлю нерухомості.
♻️ Що зробили:
▫️Провели фінансову діагностику наявних активів
▫️ Розрахували суму, яку потрібно відкладати, щоб з 55 років щомісяця мати $4000 пасивного доходу - це $16 000 щороку
▫️ Склали два окремих портфелі на базі ірландських ETF:
• для дружини - консервативний
• для нього - агресивніший, з фокусом на зростання
▫️Навчили, як вести облік і супроводжувати портфелі
▫️ Підключили перевіреного рієлтора з нашої бази
▫️ Провели консультації по юридичних і технічних питаннях, які виникали під час купівлі нерухомості
▫️ Квартира придбана на вторинному ринку за $70 000, клієнт отримав кешбек, який використав для оплати наших послуг
✅ Результат:
▫️Частина капіталу захищена в нерухомісті
▫️ Решта вже працює на досягнення фінансової свободи
▫️Дружина має окремий портфель - це гнучкість і запасний план
▫️Активи структуровані, стратегія зрозуміла, ризики контрольовані
Ви можете запитати чому для зберігання капіталу обрано купівлю нерухомості?
Відповідь проста: Це було особисте рішення клієнта, засноване на його досвіді та власних міркуваннях. Ми допомогли реалізувати вже сформований намір максимально ефективно.
Якщо ви не знаєте чи потрібна робота з фінансовим планером, ми радимо переглянути відео де розібрали 7 ситуацій, коли допомога професіонала - це не розкіш, а необхідність. Дивіться відео тут
#кейс_iPlan
🔹 Запит:
▫️Клієнт хотів навести лад у фінансах
▫️Створити два інвестпортфелі окремо для себе та дружини для цілі «Фінансова свобода»
▫️Захистити частину капіталу через купівлю нерухомості.
♻️ Що зробили:
▫️Провели фінансову діагностику наявних активів
▫️ Розрахували суму, яку потрібно відкладати, щоб з 55 років щомісяця мати $4000 пасивного доходу - це $16 000 щороку
▫️ Склали два окремих портфелі на базі ірландських ETF:
• для дружини - консервативний
• для нього - агресивніший, з фокусом на зростання
▫️Навчили, як вести облік і супроводжувати портфелі
▫️ Підключили перевіреного рієлтора з нашої бази
▫️ Провели консультації по юридичних і технічних питаннях, які виникали під час купівлі нерухомості
▫️ Квартира придбана на вторинному ринку за $70 000, клієнт отримав кешбек, який використав для оплати наших послуг
✅ Результат:
▫️Частина капіталу захищена в нерухомісті
▫️ Решта вже працює на досягнення фінансової свободи
▫️Дружина має окремий портфель - це гнучкість і запасний план
▫️Активи структуровані, стратегія зрозуміла, ризики контрольовані
Ви можете запитати чому для зберігання капіталу обрано купівлю нерухомості?
Відповідь проста: Це було особисте рішення клієнта, засноване на його досвіді та власних міркуваннях. Ми допомогли реалізувати вже сформований намір максимально ефективно.
Якщо ви не знаєте чи потрібна робота з фінансовим планером, ми радимо переглянути відео де розібрали 7 ситуацій, коли допомога професіонала - це не розкіш, а необхідність. Дивіться відео тут
#кейс_iPlan
👍49❤10👎8
📚 Фонд 18-річчя: інвестувати агресивно чи розумно?
Натрапив нещодавно на дискусію:
“Ціни на освіту ростуть швидше за інфляцію — треба вкладати агресивно!”
🔺 За 40 років вартість навчання в коладжах США зросла на +701%
📈 Загальна інфляція — лише +199%
(див. графік ⬇️)
Втім:
✅ Стипендії й гранти — реальна опція для талановитих дітей
✅ Європа — у багатьох країнах вища освіта безкоштовна або доступна
✅ Альтернатива дипломам — AI, дизайн, ремесла, бізнес-курси
✅ Стартап на старт — навіть невдача дає досвід рівня МБА
✅ Житло чи бізнес — “фонд 18” = не лише про навчання
✅ Акції за 18 років із 90%+ ймовірністю дадуть 5–10% річних — достатньо для “фонду майбутнього”
📌 Не обов’язково вкладати “все” в крипту чи венчур, щоб забезпечити старт дитині.
🧠 В акціях розвинутих країн ви маєте перевірену історією дохідність
🤔 А ви вже створили фонд 18-річчя для своєї дитини? Куди вкладаєте?
Натрапив нещодавно на дискусію:
“Ціни на освіту ростуть швидше за інфляцію — треба вкладати агресивно!”
🔺 За 40 років вартість навчання в коладжах США зросла на +701%
📈 Загальна інфляція — лише +199%
(див. графік ⬇️)
Втім:
✅ Стипендії й гранти — реальна опція для талановитих дітей
✅ Європа — у багатьох країнах вища освіта безкоштовна або доступна
✅ Альтернатива дипломам — AI, дизайн, ремесла, бізнес-курси
✅ Стартап на старт — навіть невдача дає досвід рівня МБА
✅ Житло чи бізнес — “фонд 18” = не лише про навчання
✅ Акції за 18 років із 90%+ ймовірністю дадуть 5–10% річних — достатньо для “фонду майбутнього”
📌 Не обов’язково вкладати “все” в крипту чи венчур, щоб забезпечити старт дитині.
🧠 В акціях розвинутих країн ви маєте перевірену історією дохідність
🤔 А ви вже створили фонд 18-річчя для своєї дитини? Куди вкладаєте?
❤20🤔4👎2🤯1
#дайджест
🔷 Kernel виходить з Варшавської біржі. Компанія повідомила про запуск процедури sell-out. Деталі
🔷 2026 буде непростим: аналітики знизили прогнози зростання ВВП України через неврожай, обстріли та падіння інвестицій. Макроогляд
🔷 Незабаром має початися розблокування грошових коштів та цінних паперів українських інвесторів, заблокованих у Фрідом Фінанс Україна. Перейти до інструкції
🔷 Фінансова бульбашка? Аналітики вже б’ють на сполох: перегріті ринки акцій та крипти нагадують 2021 рік. Читати статтю
🔷 10 років «Сімейному бюджету»! У цьому відео ви почуєте розмову з глядачкою, яка почала інвестувати у молодому віці та сформувала свій капітал, що тепер працює на неї.
🔶 4 вересня відбудеться #29 KyivInvestMeetup. Цього разу говоритимемо про інвестиції на фондовому ринку: стратегії, можливості та тенденції. Анонсуємо ранні ціни, приєднуйтесь до події вже зараз.
🔔 Зберігайте, щоб не загубити, і діліться з друзями
🔷 Kernel виходить з Варшавської біржі. Компанія повідомила про запуск процедури sell-out. Деталі
🔷 2026 буде непростим: аналітики знизили прогнози зростання ВВП України через неврожай, обстріли та падіння інвестицій. Макроогляд
🔷 Незабаром має початися розблокування грошових коштів та цінних паперів українських інвесторів, заблокованих у Фрідом Фінанс Україна. Перейти до інструкції
🔷 Фінансова бульбашка? Аналітики вже б’ють на сполох: перегріті ринки акцій та крипти нагадують 2021 рік. Читати статтю
🔷 10 років «Сімейному бюджету»! У цьому відео ви почуєте розмову з глядачкою, яка почала інвестувати у молодому віці та сформувала свій капітал, що тепер працює на неї.
🔶 4 вересня відбудеться #29 KyivInvestMeetup. Цього разу говоритимемо про інвестиції на фондовому ринку: стратегії, можливості та тенденції. Анонсуємо ранні ціни, приєднуйтесь до події вже зараз.
🔔 Зберігайте, щоб не загубити, і діліться з друзями
👍14👎4
У липні Любомир надіслав клієнтам довгого листа під назвою «Спадкове планування». Після цього кілька людей вже засвідчили заповіт у нотаріуса.
Також радимо прочитати сильний допис Олени Ведмідь на цю тему.
Ще один клієнт, який інвестує понад $400 тис. на рік, вирішив перейти з американських на європейські фонди. До речі, майже всі клієнти Любомира з Європи з самого початку використовують ірландські, швейцарські чи люксембурзькі UCITS-фонди.
Це прості, але відповідальні рішення, які може прийняти кожен власник капіталу — на благо своїх рідних. Детальніше
Також радимо прочитати сильний допис Олени Ведмідь на цю тему.
Ще один клієнт, який інвестує понад $400 тис. на рік, вирішив перейти з американських на європейські фонди. До речі, майже всі клієнти Любомира з Європи з самого початку використовують ірландські, швейцарські чи люксембурзькі UCITS-фонди.
Це прості, але відповідальні рішення, які може прийняти кожен власник капіталу — на благо своїх рідних. Детальніше
👍43👎1
Привіт, На зв’язку Любомир!
💰 Думаєте про інвестиції в золото? Ось 4 кроки, з яких варто почати:
1️⃣ Роль золота в портфелі. Почитайте про портфельну теорію: золото — це не про дохідність, а про захист і диверсифікацію.
2️⃣ Погляньте в історію. Золото 2013–2015: було і мінус 28%. Щоб волатильність не стала для вас шокуючою несподіванкою.
3️⃣ Податки. Дослідіть, чи є податкові пільги для золота або інвестмонет у вашій резиденції (наприклад, у Великобританії — є різниця між ETF, фізичним золотом і монетами).
4️⃣ Подивіться мої відео. Я розібрав 4+1 способів інвестувати в золото — оберіть, що зручно саме вам.
❓ Чи інвестують мої клієнти в золото?
Звісно! Але планово і збалансовано, а не лише в моменти бурхливого росту.
📊 Як незалежний інвестконсультант, працюю з усіма класами активів.
Золото — важливий інгредієнт. Зауважу, що серед моїх клієнтів немає інвесторів з часткою понад 25% в портфелі.
Буду вдячний за лайки, коментарі та думки щодо інвестицій в золото
💰 Думаєте про інвестиції в золото? Ось 4 кроки, з яких варто почати:
1️⃣ Роль золота в портфелі. Почитайте про портфельну теорію: золото — це не про дохідність, а про захист і диверсифікацію.
2️⃣ Погляньте в історію. Золото 2013–2015: було і мінус 28%. Щоб волатильність не стала для вас шокуючою несподіванкою.
3️⃣ Податки. Дослідіть, чи є податкові пільги для золота або інвестмонет у вашій резиденції (наприклад, у Великобританії — є різниця між ETF, фізичним золотом і монетами).
4️⃣ Подивіться мої відео. Я розібрав 4+1 способів інвестувати в золото — оберіть, що зручно саме вам.
❓ Чи інвестують мої клієнти в золото?
Звісно! Але планово і збалансовано, а не лише в моменти бурхливого росту.
📊 Як незалежний інвестконсультант, працюю з усіма класами активів.
Золото — важливий інгредієнт. Зауважу, що серед моїх клієнтів немає інвесторів з часткою понад 25% в портфелі.
Буду вдячний за лайки, коментарі та думки щодо інвестицій в золото
YouTube
🪙Як інвестувати в золото через ETF/ETC? 📊 Огляд інструментів для європейських інвесторів
💰 Як інвестувати в золото через ETF/ETC, якщо ви живете в Європі? У цьому відео Любомир Остапів робить огляд інструментів для інвестора, який хоче додати золото до свого портфеля через ETF, ETC або фізичне зберігання.
🔍 Розглянуті інструменти:
– SGLD та…
🔍 Розглянуті інструменти:
– SGLD та…
❤27👍20👎1
#дайджест
🔷 Inzhur об’єднує п'ять фондів в один REIT: Компанія, раніше розділена за об'єктами - Ocean Plaza, McDonald's, "Сільпо" - зливає їх в один великий фонд Inzhur REIT. Що отримають від цього інвестори проєкту?
Деталі
🔷 Трамп дозволяє альтернативні активи у 401(k): У США готують виконавчий указ, який дозволить включати private equity, нерухомість та криптовалюту до пенсійних накопичень.Читати Bloomberg
🔷 Чекаєте найкращий час, щоб почати інвестувати?
У статті розібрали чому відкладати це питання - це хибний шлях і як в умовах війни ефективно керувати фінансами. Читати
🔷 Рецепти від «дурних» інвестицій. Куди вкладають гроші ексочільники великих українських компаній? Досвід трьох топменеджерів. Читати
🔷У новому відео зробили зріз результатів інвестиційного портфелю за 8 років. Скільки заробили герої? Порівнюємо портфелі. Дивитись
🔷 Inzhur об’єднує п'ять фондів в один REIT: Компанія, раніше розділена за об'єктами - Ocean Plaza, McDonald's, "Сільпо" - зливає їх в один великий фонд Inzhur REIT. Що отримають від цього інвестори проєкту?
Деталі
🔷 Трамп дозволяє альтернативні активи у 401(k): У США готують виконавчий указ, який дозволить включати private equity, нерухомість та криптовалюту до пенсійних накопичень.Читати Bloomberg
🔷 Чекаєте найкращий час, щоб почати інвестувати?
У статті розібрали чому відкладати це питання - це хибний шлях і як в умовах війни ефективно керувати фінансами. Читати
🔷 Рецепти від «дурних» інвестицій. Куди вкладають гроші ексочільники великих українських компаній? Досвід трьох топменеджерів. Читати
🔷У новому відео зробили зріз результатів інвестиційного портфелю за 8 років. Скільки заробили герої? Порівнюємо портфелі. Дивитись
👍15👎7❤2🤬1
Фондовий ринок ніби повернувся до «нормальності» — знову домінують американські технологічні гіганти.
Із незвичного у 2025 — популярність ставок на падіння долара.
Англійською це опитування Bank of America називається most crowded trade — воно показує, куди одночасно інвестує найбільша кількість керуючих активами.
Та варто пам’ятати: коли ніша стає надто переповненою, ризики зростають — під час розвороту всі намагаються вийти одночасно, і тоді можлива різка корекція… 📉
Із незвичного у 2025 — популярність ставок на падіння долара.
Англійською це опитування Bank of America називається most crowded trade — воно показує, куди одночасно інвестує найбільша кількість керуючих активами.
Та варто пам’ятати: коли ніша стає надто переповненою, ризики зростають — під час розвороту всі намагаються вийти одночасно, і тоді можлива різка корекція… 📉
❤19👍8🤔2👎1
Оксана та Мар’яна кожна інвестували по 100 000 $ в індекс S&P 500 2012 році, 22 травня.
Вони просто тримали інвестиції й нічого не змінювали.
Але станом на 30 червня 2025 у Мар’яни на рахунку $536 830, що на $14 530 більше, ніж у Оксани ($522 300).
💡 Чому так сталося?
Дивіться моє нове відео про синтетичні ETF.
Вони просто тримали інвестиції й нічого не змінювали.
Але станом на 30 червня 2025 у Мар’яни на рахунку $536 830, що на $14 530 більше, ніж у Оксани ($522 300).
💡 Чому так сталося?
Дивіться моє нове відео про синтетичні ETF.
YouTube
Як уникнути податку на дивіденди з США легально❓Cекрети синтетичних ETF 🫰
📊 Дізнайтеся, як два інвестори, вклавши однакову суму в S&P 500, отримали різний прибуток. У цьому відео розглядаємо різницю між синтетичними ETF та фізичними ETF, розбираємо, чому синтетичні фонди можуть легально уникати податку на дивіденди США, і як працює…
❤14👍7👎2
🔷 Біткоїн до $250 000, ефір до $10 000?
В статті пояснено як регуляторні зміни у США можуть підштовхнути криптовалюти до нових максимумів.
🔷 ОЕСР попереджає про падіння інвестицій
Компанії з розвинених країн зменшують капітальні вкладення - це може загальмувати глобальне зростання.
🔷 Київстар вийшов на Nasdaq
Історичний крок: український оператор став першою компанією з України на американській біржі.
🔷 Рахунки українців у 119 країнах під прицілом
У вересні відбудеться автоматичний обмін податковою інформацією - у статті розповіли, що це означає для бізнесу та приватних інвесторів.
🔶 4 вересня відбудеться #29 KyivInvestMeetup. Цього разу говоритимемо про інвестиції на фондовому ринку: стратегії, можливості та тенденції. Приєднуйтесь до події вже зараз.
#дайджест
В статті пояснено як регуляторні зміни у США можуть підштовхнути криптовалюти до нових максимумів.
🔷 ОЕСР попереджає про падіння інвестицій
Компанії з розвинених країн зменшують капітальні вкладення - це може загальмувати глобальне зростання.
🔷 Київстар вийшов на Nasdaq
Історичний крок: український оператор став першою компанією з України на американській біржі.
🔷 Рахунки українців у 119 країнах під прицілом
У вересні відбудеться автоматичний обмін податковою інформацією - у статті розповіли, що це означає для бізнесу та приватних інвесторів.
🔶 4 вересня відбудеться #29 KyivInvestMeetup. Цього разу говоритимемо про інвестиції на фондовому ринку: стратегії, можливості та тенденції. Приєднуйтесь до події вже зараз.
#дайджест
👍16👎4❤1🔥1
Якщо робиш щороку медичний чекап - молодець!
Переходь на новий рівень і роби також ФІНАНСОВИЙ 🤓
10 фінансових цифр, які ви (або ваш радник) маєте знати:
1. Ваш загальний дохід (gross income)
Сюди входять усі джерела: зарплата, бізнес, оренда, дивіденди тощо.
2. Ваш дохід після податків (net pay)
Скільки грошей реально заходить на рахунок і є доступними для витрат та інвестування. Не зайвим буде також знати, скільки особистих податків ви задекларували та сплатили за рік.
3. Середні щомісячні витрати
Скільки ви витрачаєте на життя. Якщо є річна статистика — поділіть на 12. Якщо немає — хоча б час від часу фіксуйте витрати поквартально і аналізуйте.
4. Заощадження (дельта)
Різниця між доходами та витратами за місяць або рік. Сподіваюсь, дельта — позитивна 😉
5. Фінансова подушка (резервний фонд)
Скільки місяців витрат ви можете покрити у разі втрати активного доходу.
6. Ваш чистий капітал (net worth)
Активи мінус зобов’язання. Це ваш основний фінансовий підсумок — як правило має зростати під час активної трудової діяльності.
7. Рівень пасивного доходу
Скільки ви отримуєте без активної участі: дивіденди, оренда, відсотки тощо.
8. Рентабельність активів (rate of return)
Річний % прибутковості вашого капіталу. Його складно порахувати, якщо є приватні або неліквідні активи, але варто оцінити. Добре, якщо дохідність перевищує інфляцію на 2–7%. І не зважайте на однокласників, які заробили на BTC чи втратили на OneCoin — у кожного свій ризик-профіль.
9. Цільовий капітал для фінансової свободи
Скільки вам потрібно, щоб жити без активного доходу. Є спрощене правило — 25Х ваших річних витрат, але краще зробити персональний фінансовий план.
10. Індекс фінансового спокою
Оцініть за шкалою від 1 до 10, наскільки ви задоволені своїм фінансовим становищем, впевнені у майбутньому та здатні жити без стресу через гроші. Яка динаміка цього показника? Що має статися, щоб він виріс в найближчі 6 місяців?
Переходь на новий рівень і роби також ФІНАНСОВИЙ 🤓
10 фінансових цифр, які ви (або ваш радник) маєте знати:
1. Ваш загальний дохід (gross income)
Сюди входять усі джерела: зарплата, бізнес, оренда, дивіденди тощо.
2. Ваш дохід після податків (net pay)
Скільки грошей реально заходить на рахунок і є доступними для витрат та інвестування. Не зайвим буде також знати, скільки особистих податків ви задекларували та сплатили за рік.
3. Середні щомісячні витрати
Скільки ви витрачаєте на життя. Якщо є річна статистика — поділіть на 12. Якщо немає — хоча б час від часу фіксуйте витрати поквартально і аналізуйте.
4. Заощадження (дельта)
Різниця між доходами та витратами за місяць або рік. Сподіваюсь, дельта — позитивна 😉
5. Фінансова подушка (резервний фонд)
Скільки місяців витрат ви можете покрити у разі втрати активного доходу.
6. Ваш чистий капітал (net worth)
Активи мінус зобов’язання. Це ваш основний фінансовий підсумок — як правило має зростати під час активної трудової діяльності.
7. Рівень пасивного доходу
Скільки ви отримуєте без активної участі: дивіденди, оренда, відсотки тощо.
8. Рентабельність активів (rate of return)
Річний % прибутковості вашого капіталу. Його складно порахувати, якщо є приватні або неліквідні активи, але варто оцінити. Добре, якщо дохідність перевищує інфляцію на 2–7%. І не зважайте на однокласників, які заробили на BTC чи втратили на OneCoin — у кожного свій ризик-профіль.
9. Цільовий капітал для фінансової свободи
Скільки вам потрібно, щоб жити без активного доходу. Є спрощене правило — 25Х ваших річних витрат, але краще зробити персональний фінансовий план.
10. Індекс фінансового спокою
Оцініть за шкалою від 1 до 10, наскільки ви задоволені своїм фінансовим становищем, впевнені у майбутньому та здатні жити без стресу через гроші. Яка динаміка цього показника? Що має статися, щоб він виріс в найближчі 6 місяців?
👍71❤5🔥4👎1