🤨 "Зачем мне покупать ETF, если я могу сам повторить фонд?"

Стоит понимать, что повторение фонда подразумевает строгое следование за индексом, а сделать это не так уж и просто. Есть две главные причины, почему частный инвестор не сможет самостоятельно повторить состав фонда.

Психологические особенности:

• Инвестор должен полностью абстрагироваться от собственного мнения и довериться бенчмарку. Нельзя сокращать или наращивать долю того или иного актива по своему желанию.

• Нужно будет сосредоточить свое внимание на новостях об индексе и вовремя проводить ребалансировку своего портфеля в соответствии с актуальными изменениями.

Финансовые особенности:

• Чтобы точно повторить структуру индекса нужен немалый капитал. Речь о нескольких миллионах рублей. Этого будет достаточно для копирования индекса МосБиржи. Для повторения S&P500 потребуется куда большая сумма.

• Российские фонды имеют налоговое преимущество. Дивиденды и купоны от отечественных эмитентов они получают в полном объеме. Частный инвестор лишен такой возможности.

Продаем акции, уходим в фонды?

📍 ETF и БПИФы — это, конечно же, не панацея, особенно при необоснованно высоких комиссиях. Тем более, что отдельные акции на коротком промежутке времени могут обогнать индекс по доходности.

📍 Однако даже на отечественном рынке есть достойные фонды с адекватными издержками. А значит этот инструмент все еще можно считать наилучшим решением "ленивого" инвестора.

✏️ Что вы думаете на счет индексного инвестирования?

#IF_инвестиции #IF_образование

​​⚡️ Китайские акции: коррекция продолжается. Утренний дайджест от IF

Читаем новости:
• Байден утверждает, что экономика России опирается исключительно на ядерное оружие и нефтяные ресурсы
• Государственные СМИ Китая пытаются успокоить инвесторов, заявляя, что системного риска нет
• Robinhood заинтересовала регуляторов США незадолго до IPO: будут изучать торговлю "мемными" акциями и правила учёта персонала

🎬 Смотрим новое видео:
В вторник американский рынок решил уйти в коррекцию. Заметнее всего снижались IT-компании. Инвесторы ждут решения ФРС по монетарной политике. Так в самом разгаре сезон отчетности. Участники торгов опасаются, что компании могут не оправдать ожиданий. Смотреть видео!

​​🛢 Насколько Россия зависима от нефти?

Президент США Джо Байден заявил, что у Владимира Путина — реальная проблема. Экономика его страны, то есть России, опирается исключительно на ядерное оружие и нефтяные ресурсы.

Попробуем разобраться, насколько заявление американского лидера соответствует действительности.

Возьмем самые свежие данные. В 2020 году чуть более 36% доходов федерального бюджета пришлось на нефтегазовую отрасль. По прогнозам, в 2021 году ситуация практически не поменяется — почти 32%. Действительно, многовато.

💰 А на чем еще зарабатывает Россия?

Самой существенной статьей доходов РФ является НДС — около 40%.

Если мы выносим прибыль от добычи полезных ископаемых за скобки, то за первые 6 месяцев 2021 года существенную долю в структуре экспорта РФ занимают: машины и оборудование (6,5%) и зерновые культуры (1,5%).

Что же получается?

📍 Доля правды в словах Президента США все-таки есть. Россия все еще очень сильно зависит от нефти и газа. Однако утверждать, что наша экономика целиком и полностью на них базируется — не совсем верно.

📍 Россия стремится развивать и другие источники доходов для бюджета. Например, совсем недавно повысили НДС. Тем не менее хочется верить, что в будущем экономика все же переориентируется, и произойдет это не в самый последний момент.

#IF_макро #IF_любопытно

🎙 Прямой эфир с управляющим директором FinEx ETF Владимиром Крейнделем

Обсудили фонд на китайский рынок, что с ним будет в случае делистинга китайский АДР и другие актуальные темы.

Запись эфира: https://www.instagram.com/tv/CR3v56bo84N/?utm_medium=copy_link

Вопросы из зала №56

Привет, друзья! Разбираем несколько вопросов в аудио формате:

1. Открыл ИИС и ориентируюсь на облигации. Как мне рассчитать доход по облигации? Ведь есть НКД и рыночная стоимость облигации, которая может быть выше или ниже номинала.

2. Расскажите, пожалуйста, как погасить облигации по оферте? Нужно ли подавать специальное распоряжение брокеру и как это сделать?

3. Вопрос по ИИС. Открыт ИИС. Сдаю квартиру как физ. лицо, плачу НДФЛ 13%. Смогу ли я его вернуть, используя тип вычета А?

🎬 Ссылка на видео про облигации: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM
📑 Телеграм-канал IF Bonds: https://t.me/if_bonds

Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментариях ☺️

#IF_вопрос_из_зала

Солнышко светит, а свинка-кофеман грустит

​​⚡️ Отскок китайских акций. Утренний дайджест от IF

Читаем новости:
• Фондовый рынок Китая растет на фоне активизации усилий Пекина по успокоению рынка
• Генеральный директор Pfizer заявил, что эффективность вакцины против Covid снизится до 84% через шесть месяцев
• В сенате приняли двухпартийный инфраструктурный план на $550 млрд

🎬 Смотрим новое видео:
Китайский рынок продолжает оставаться главной темой последних дней. Акции наконец достигли дна и отскочили наверх. Тем временем в США в самом разгаре сезон отчетности. Результаты IT-гигантов превзошли ожидания инвесторов, однако многие компании предупредили о риске неравномерного роста в будущем. Смотреть видео!

💥 Новый фонд на дивидендные акции РФ

28 июня стартовали торги фондом "Российские дивидендные акции" #MKBD от УК "МКБ Инвестиции".

В основе лежит специальный индекс, разработанный МосБиржей. Порог входа — около ₽1.000. В составе фонда 20 бумаг. ТОП-5 эмитентов:

• Сургутнефтегаз — 9,05%
• МТС — 7,04%
• ЛСР — 6,41%
• Норникель — 6,1%
• Магнит — 5,76%

В целом, фонд можно назвать сбалансированным. Правда, смущает небольшой перекос в сторону Сургутнефтегаза, размер дивидендных выплат которого зависит от курса доллара.

💸 Что с комиссиями?

Суммарная комиссия фонда — не более 1% в год от СЧА. В нее входят: вознаграждение УК — 0,55%; вознаграждение депозитарию, регистратору, аудиторской организации и бирже — 0,3%; иные расходы — не более 0,15%.

⚖️ Альтернатива

У #MKBD есть два прямых конкурента — #DIVD от УК ДОХОДЪ и #FMRU от УК Финам. Комиссии трех фондов сопоставимы:

• MKBD — 1%
• DIVD — 0,99%
• FMRU — 1,05%

Правда, у DIVD немного шире диверсификация. В составе фонда 25 компаний, в то время как у MKBD — 20. Подробный разбор DIVD читайте — здесь. В свою очередь, в фонде от Финама всего 13 компаний.

Что в итоге?

📍 Ставка на дивидендные акции в реалиях российского рынка действительно имеет смысл. По доходности они, как правило, обгоняют широкий рынок. Однако стоит ли вообще разом инвестировать в большое количество российских акций — вопрос открытый.

📍 Так или иначе, нарастающая конкуренция между фондами с одинаковыми стратегиями только на руку частному инвестору. Чем больше выбор, тем выше шансы найти оптимальный вариант.

#IF_инвестиции

​​Куда инвестировать в июле 2021 / Инвест-шоу #96

Сегодня Народный портфель пополнился отечественной энергетической компанией. По Индексному очевидное решение — докупили фонд на рынок Китая. В Ленивом наконец усреднили одного из представителей китайской электронной коммерции. Хотите узнать больше о причинах выбора активов — смотрите видео!

📊 Состав портфелей:

• Народный портфель
• Ленивый портфель
• Индексный портфель

Важно: Инвест-Шоу не является набором инвестиционных рекомендаций и торговых сигналов!

#IF_шоу

#AMZN, ты куда?

А самые оперативные новости по компаниям - как всегда у нас в IF News! @if_market_news ❤️

#AMZN #США
📉 Amazon теряет 6% на постмаркете

• Компания не смогла превзойти прогноз по выручке во втором квартале.

Amazon понизил свои ожидания по выручке в третьем квартале. Так, компания ожидает от $109 до $112 млрд. Аналитики прогнозировали $119 млрд.

Компания выразила опасения по поводу замедления развития e-commerce в США, так как в стране вновь открылись розничные магазины.

Amazon показал слабые цифры в Prime Day, что стало разочарованием для инвесторов. Темпы роста выручки интернет-магазина Amazon замедлились: продажи выросли во втором квартале всего лишь на 13%. В предыдущих 4 кварталах продажи росли минимум на 37%.

• Amazon Web Services сообщил о продажах в размере $14,81 млрд., что на 37% больше годом ранее, в то время как аналитики ожидали $14,28 млрд.

Облачный бизнес продолжает оставаться главным драйвером роста выручки компании.

• В 2021 году акции Amazon отстают от S&P 500: гигант e-commerce прибавил всего лишь 10%, в то время как S&P 500 вырос на 17%.

​​⚡️ Новые максимумы в США. Утренний дайджест от IF

Читаем новости:
• Эксперт допустил рост рыночных ставок по ипотеке в России осенью до 11%
• Джо Байден предложил штатам ввести выплаты за вакцинацию в размере $100
• Акции Robinhood упали во время своего дебюта. Толпа Reddit обрадовалась.

🎬 Смотрим новое видео:
Американский рынок выходит на новые максимумы. Неоднозначные данные по ВВП и потребительским расходам не смутили участников торгов. Также продолжается сезон отчетности, все яркие движения как раз таки связаны с корпоративными новостями. Смотреть видео!

​​☀️ Благофель: пополнение и ребалансировка!

Дорогие друзья, мы продолжаем серию постов о нашем дивидендном портфеле #Благофель.

Вот и подошёл к концу месяц июль, значит настало время очередного пополнения портфеля на 100 тыс рублей и его ребалансировки.

💼 На прошлой неделе мы рассказывали про лидеров и аутсайдеров.

А сегодня нас ждёт очередная покупка бумаг в портфель.

Акции

🍔 B&G Foods (#BGS) — производит, продает и распространяет линейку продуктов длительного хранения. А также замороженных продуктов и товаров для дома. Причины покупки:

• 7,66% средняя дивидендная доходность в $ за последние 5 лет
• Компания 11 лет подряд ежемесячно выплачивает дивиденды и за последние 5 лет ежегодный прирост выплаты составил 7%
• Компания является недооцененной из-за высокого долга, но регулярные платежи по долгу не сильно давят на нее.
• Выплачивает 90% своей прибыли на дивиденды - это серьезный риск, который реализуется в случае снижения денежных потоков.

🏦 VTB (#VTBR) – Второй по величине активов банк страны и первый по размеру уставного капитала. Причины покупки:

• За первое полугодие ВТБ заработал чистую прибыль в размере 170,6 млрд руб
• Компания повысила прогноз по прибыли на 2021 до 295 млрд руб, это рекордные значения
• Ожидаемая дивидендная доходность, при расчете выплаты в 50% от прибыли по МСФО составит выше 12% от текущих уровней цены

Облигации

• ОФЗ-ПД 26220 — облигация обеспеченная государством, с постоянным доходом. Минимальные риски, срок до погашения 1,5 года, доходность к погашению 6,68%. Выплата купона 2 раза в год.

• Из корпоративных облигаций наш выбор пал на Тинькофф Банк 001P-03R. Это облигация с ПЕРЕМЕННЫМ купоном, сейчас доходность к дате оферты 7,57%, купон выплачивается 2 раза в год. Эти облигации мы планируем погасить в 2022 году по оферте, потому что после этого эмитент может вовсе сделать купонную выплату нулевой.

Не является инвестиционной рекомендацией или торговым сигналом

👀 Следить за нашим портфелем можно с помощью сервиса Intelinvest.

До скорого! Творите добро!🖐

​​🤑 Где кнопка Бабло?

Друзья, свершилось! InvestFuture запускает собственный проект по генерации автоматической прибыли. Вы искали способ быстро и легко заработать? Вы его нашли!

🎬 Все подробности в новом видео!

🎙 Что пирамида, а что нет? Вопросы от подписчиков

Друзья, сегодня у нас в гостях в очередной раз Марат Сафиулин — управляющий Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров.

Обсудим задержание основателя Finiko Доронина, а также дадим возможность нашим подписчикам задать вопросы эксперту самостоятельно.

Подкаст начнется в 19:00 в голосовом чате этого телеграм-канала.

🙋 Чтобы задать вопрос, достаточно просто поднять руку в голосовом чате. До встречи!