— Среднестатистический россиянин считает достойной пенсию размером в ₽47 тыс. в месяц. Наиболее высокие запросы оказались у москвичей — они хотят ₽51,3 тыс. в месяц. На втором месте — Санкт-Петербург (₽48,7 тыс.), на третьем — Тюмень (₽47,7 тыс.) Самыми скромными оказались жители Ярославля (₽42 тыс.) и Ижевска (₽42,2 тыс.) Напомним, по состоянию на 1 января 2023 года средняя страховая пенсия по старости в России составила ₽20,6 тыс.
Другие главные новости. Дайджест от IF:
— В России подскочил спрос на покупку бизнeса. В I квартале предприниматели искали на Авито действующий бизнес на 32% чаще, чем в прошлом году. Заметнее всего вырос спрос на стоматологические кабинеты и медицинские клиники (+165% год к году), а также интернет-магазины (+161% за этот же период). Замыкает тройку лидеров бизнес в сфере красоты и ухода за собой: спрос на компании этого сектора вырос вдвое.
— У телефонных мошенников новая схема обмана: они звонят человеку и убеждают в «грозящей опасности». Жертву заставляют спрятаться, никому об этом не сообщать. Уговаривают выбросить SIM-карту, так как ее якобы отслеживают. После этого аферисты звонят близким человека и объявляют сумму выкупа. Когда до «похищенных» не могут дозвониться — отдают деньги. Обязательно предупредите знакомых и пожилых людей о новой уловке аферистов.
— ВТБ запустил онлайн-банк на платформе чат-ботов в VK-мессенджере, сообщил замглавы банка Анатолий Печатников. Банк в VK работает на смартфонах с iOS и Android. С его помощью в соцсети можно проверить баланс, перевести деньги через Систему быстрых платежей, оплатить счета, добавленные в подписки «ВТБ Онлайн». Так можно совершать свыше 80% повседневных финансовых операций, не покидая «ВКонтакте».
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Слышали про белых хакеров? Так называют тех, кто находит брешь в киберсистеме — и честно о ней рассказывает. Их еще называют «охотниками за ошибками», или багхантерами.
Причем работают наши «белые хакеры» далеко не бесплатно. Компании готовы дорого заплатить за найденные у них уязвимости, ведь если ими воспользуется «черный хакер», выйдет еще дороже. Так что сфера денежная:
• за баг, случайно обнаруженный в запрещенной в РФ соцсети Facebook, россиянин получил от нее $40 тысяч
• уругвайский школьник от скуки наткнулся на ошибку в сервисах Google, которая принесла ему $10 тысяч
Взломайте меня, я не против. Дошло до того, что компании сами регистрируют профиль на готовых bug bounty площадках (HackerOne, BugCrowd) или создают собственные. Там же в регламентах описано, что можно «ломать» и сколько багхантер получит за ту или иную уязвимость.
Расходы некоторых компаний на вознаграждения достигли миллионов долларов, а к 2027 году эксперты прогнозируют рост рынка bug bounty программ до $5,5 млрд. У Пентагона, кстати, есть своя bug bounty программа.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💣 Взгляните на скриншот — вот таких комментариев удостоилась концовка игры IF SIMS!
Участники вчерашнего эфира не дадут соврать) Ну а мы искренне благодарим всех, кто следил за историей Иннокентия, кто поддерживал его, голосовал в опросах и создавал актив в комментариях. Вы — лучшие! Именно благодаря вам наш герой смог достичь своих финансовых целей.
И, конечно, сердечно поздравляем победителей IF SIMS! Вот они, боги рандома:
🥉 1 месяц IF+ Премиум получают: Андрей Ребенда, Александр Брызгалов, Александр Шлыков, Александра Субцельная.
🥈 12 месяцев IF+ Премиум получают: Антон Буренный, Аркадий Каримов, Кристина.
🥇 И 1 месяц IF+ Премиум и PS5 получает наш бесспорный победитель Олег Кравченко.
А для тех, кто еще не успел забрать забрать IF+ премиум со скидкой в 35%, благодаря которому Кеша и стал таким крутым, делимся ссылкой😮 со вшитым промокодом P.S. Скидка действует только до 1-го мая! Не упусти!
И, кстати, сегодня на платформе IF+ пройдёт прямой эфир с Кирой Юхтенко, где обсудим новые форматы контента в подписке и ответим на ваши вопросы)
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Участники вчерашнего эфира не дадут соврать) Ну а мы искренне благодарим всех, кто следил за историей Иннокентия, кто поддерживал его, голосовал в опросах и создавал актив в комментариях. Вы — лучшие! Именно благодаря вам наш герой смог достичь своих финансовых целей.
И, конечно, сердечно поздравляем победителей IF SIMS! Вот они, боги рандома:
А для тех, кто еще не успел забрать забрать IF+ премиум со скидкой в 35%, благодаря которому Кеша и стал таким крутым, делимся ссылкой
И, кстати, сегодня на платформе IF+ пройдёт прямой эфир с Кирой Юхтенко, где обсудим новые форматы контента в подписке и ответим на ваши вопросы)
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
InvestFuture
💣 Взгляните на скриншот — вот таких комментариев удостоилась концовка игры IF SIMS! Участники вчерашнего эфира не дадут соврать) Ну а мы искренне благодарим всех, кто следил за историей Иннокентия, кто поддерживал его, голосовал в опросах и создавал актив…
1. Свой первый портфель Кеша собрал только из облигаций.
2. Жена Кеши работала в салоне «Beauty Lounges».
3. Вещь, проданную на Avito, ему подарила мама.
4. Перед 1 сентября он написал в личный блог Кире Юхтенко.
5. В онлайн-банке он назвал свою финансовую подушку безопасности закладкой.
6. У него был кредит за плазму и холодильник.
7. Не было правильного ответа.
8. Его любимое пиво "Жигулевское".
9. Первый бизнес Кеши сгорел.
10. Его кошку звали Туся.
Итак, друзья, делитесь в комментариях, как вам игра и финал? Будете ждать 2 сезон? Возможно, уже с другим персонажем или уже полюбившемся вам Иннокентием. Всех
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Сегодня у каждого третьего россиянина кредиты в нескольких банках, даже у наших подписчиков. А у самих банков уж очень разные подходы при задержках: пока одни с удовольствием делают реструктуризацию, другие уже бегут в суд.
ЦБ советует банкам изменить ситуацию и прийти к одному знаменателю: договориться об общих условиях работы с проблемными займами. Например, кредиторы могли бы заключать межкредиторские соглашения и вместе решать, что делать, считает ЦБ.
Сбер впереди всей планеты. Он не только на словах согласен, но уже претворяет идею в жизнь, открыв опцию «сообщить о кредитах перед другими банками и получить помощь в реструктуризации». У «зеленого», кстати, уже 9 партнеров:
• ВТБ
• Альфа
• Открытие
• Тинькофф Банк
• Газпромбанк
• Росбанк
• МТС-банк
• Совкомбанк
• банк «Дом.РФ»
Что мешает синхронизироваться? Финансовые организации не горят желанием идти на взаимные уступки, отмечает глава НАПКА Эльман Мехтиев. К тому же, у банков, МФО и коллекторов уж очень разные стратегии работы с должниками.
Однако инициатива все равно нужна, ведь долговая нагрузка россиян растет все больше, а в том, чтобы банки несли потери, никто не заинтересован, рассказал в беседе с InvestFuture управляющий директор по валидации Эксперт РА Юрий Беликов.
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Тинькофф знает как важна скорость для предпринимателей. Например, подвернулось отличное помещение в центре города или закупить товар по горящей цене, а денег прямо сейчас нет или из оборота вынимать не хочется. В этом случае поможет кредит для бизнеса.
Вы сможете узнать предварительное решение за день, для этого даже не нужно:
• открывать счет
• посещать офис
• собирать огромной пакет документов.
Переходите по ссылке, чтобы узнать подробности и заполнить анкету!
Реклама. АО Тинькофф банк
Вы сможете узнать предварительное решение за день, для этого даже не нужно:
• открывать счет
• посещать офис
• собирать огромной пакет документов.
Переходите по ссылке, чтобы узнать подробности и заполнить анкету!
Реклама. АО Тинькофф банк
У Эрдогана проблемы со здоровьем. Но власти говорят, что все в порядке. Президент даже принял участие в церемонии загрузки ядерного топлива на АЭС, правда, в видеоформате. А выборы в Турции уже совсем скоро.
ЦБ ждет, что российские банки в 2023 году заработают ₽1,9 трлн. Это сопоставимо с цифрами 2021 года. Регулятор сильно пересмотрел свои прогнозы в положительную сторону.
Тем временем Яндекс рассказал о результатах за первый квартал. Компания показала прибыль. Активнее всего растут новые сегменты бизнеса. В общем, дела идут неплохо. Ретейлер X5 Group тоже похвастался хорошими результатами. Чистая прибыль выросла почти в 2,5 раза.
@InvestFuture
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
— Третий раз за неделю объем торгов долларом США превышает объем торгов китайской валютой. Доля доллара в общем обороте спот-рынка превысила 40%. Этому способствует скупка валюты иностранными компаниями, которые получили разрешение от правительства выйти из российских проектов, отмечают аналитики. Но по мере их выхода спрос на доллар снизится и юань вновь должен вернуть себе доминирующее положение на рынке.
Другие главные новости. Дайджест от IF:
— В России предложили запретить продавать овощи и фрукты в сетках. Сейчас это самый дешевый вид упаковки, но её сложно перерабатывать. Запрет же может привести к росту цен на плодоовощную продукцию на 20%.
— СПБ биржа до конца года планирует вернуться к докризисному времени торгов бумагами с листингом в США. Напомним, ранее торги иностранными ценными бумагами на СПБ бирже начинались с 07:00 мск и длились до 02:00 часов ночи следующего дня. Сейчас инвесторы могут совершать сделки с 10 часов утра.
— Чтобы сэкономить на похоронах, москвичи заказывают родственникам фальшкремацию. Дело в том, что после пандемии кремация в Москве сильно подорожала и стоит ₽120-150 тыс. Для многих это неподъемная сумма, поэтому ритуальные агентства нашли бюджетный выход: все этапы прощания проводят в столице, а само тело отвозят в соседние регионы для сожжения, где процедура стоит существенно дешевле.
— Поставки нефти из России в Индию достигли исторического максимума.В феврале Индия импортировала 6,3 миллиона тонн российской нефти, или примерно 1,55 млн баррелей в день. Затраты страны на "черное золото" и нефтепродукты из России составили $3,9 млрд, подскочив в 42 раза в годовом выражении.
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Европа и США воют от высокой инфляции, а в России все шикарно: она сначала упала до 4%, а теперь и вовсе до 2,5%.
Мы всех переиграли? Не факт. Статистика легко обманывает инвесторов, которые не разбираются в ней. Давайте копнем чуть глубже.
Эффект высокой базы. В апреле прошлого года инфляция была 17-18%: цены взвинчивали ажиотажный спрос после начала кризиса и доллар по ₽130. И вот эта высокая база сейчас портит нам статистику. Предположим:
• шоколадка весной 2021 года стоила ₽100
• в марте 2022 года она резко взлетела до ₽130: доллар подскочил, логистика сломалась из-за санкций
• итог годовая инфляция в шоколадке – 30%, ужас!
• однако к 2023 году плитка прибавила в цене всего ₽5, сравниваем ₽135 и ₽130 – текущая инфляция в шоколадке всего 3,8%
«Все в шоколаде?» Не совсем: мы ведь сравнили сегодняшнюю цену с кризисной, неадекватной. А по факту шоколадка всё ещё очень дорогая – за 2 года она прибавила 35%. Ну а цены в России в среднем выросли на 18% с весны 2021 года по весну 2022 года. А тут ещё 2,5% сверху — итого +20% за пару лет.
Статистика слишком широкая. Как часто вы покупаете говяжью печень? А матрасы, ламинат? Скорее всего, многое из этого вам вообще не нужно. Однако такие товары учитывают в общей инфляции. И если говяжья печень подешевела, это может сгладить 30-процентный рост нашей шоколадки.
Поэтому смотреть лучше в собственную потребительскую корзину, она поможет установить, какая у вас «личная инфляция». Согласно опросам, многие люди оценивают годовую инфляцию в марте на уровне 14,9%.
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Инвестиции в бетон выглядят надежными как никогда. Особенно, если речь идет о зарубежной недвижимости.
В лидерах по спросу оказались Дубай и Турция. Дошло до того, что российские инвесторы просто перегрели местные рынки. Недвижимость подорожала минимум вдвое. Теперь даже не все местные бизнесмены и чиновники могут позволить себе покупку жилья.
Юго-Восточная Азия выглядит гораздо привлекательнее. Экономики стран оправились от пандемии и начали расти, а власти стали активно привлекать иностранных инвесторов.
@InvestFuture
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from IF News
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Кира: Гражданину РФ с ВНЖ другой страны удалось добиться разморозки активов. Так ли это и может ли это стать тенденцией?
ЦБ: Нам известны единичные случаи как выдачи разрешений, так и отказов. Мы пока не видим тенденции. Но НРД и другие профучастники продолжают работу по защите прав наших инвесторов.
Кира: Что будет с акциями зарубежных оборонных компаний? Будет ли делистинг с СПБ Биржи? Будет ли возможность у инвесторов выйти из этих акций?
ЦБ: Торговля бумагами будет запрещена. Это повлечёт делистинг. Вопрос как выйти из этих активов остаётся на доработке.
Кира: Можно ли будет вывести средства с нового типа ИИС в случае непредвиденной ситуации без потери льгот?
ЦБ: Возможность использования средств ИИС в сложных жененных ситуациях предполагается. Такие случаи будут прописаны.
@if_market_news
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
InvestFuture
Разумеется, по многим вопросам хочется больше конкретики. Однако ее сейчас, к сожалению, нет — будем ждать развития событий.
Что спросить в следующий раз? Пишите в комментариях
Что спросить в следующий раз? Пишите в комментариях
💰Что с дивами Норникеля?
«Норка», как ее называют в простонародье, — один из крупнейших металлургов не только в России, но и в мире. Но сегодня расстроила инвесторов тем, что не собирается выплачивать дивиденды.
Почему #GMKN не хочет платить?
Инвесторы ожидали, что дивиденды будут срезаны, но решение о полной заморозке выплат шокировало. Хотя, если посмотреть с холодной головой на ситуацию, то решение выглядит логичным. У компании сейчас «структурная трансформация»: новые рынки, новая логистика, и так далее. На рынках неопределенность, того гляди введут новые санкции на продукцию Норникеля или вообще на весь металл из России. Поэтому подарки инвесторам сейчас не в приоритете.
Результаты за 2022 год не блещут: свободный денежный поток сократился в 10 раз, до $400 млн. А вот что выросло, так это чистый долг: аж вдвое, до $9,8 млрд. А еще на ближайшие три года аналитики видят риск низких цен на металлы платиновой группы, а ведь они приносят львиную долю дохода компании.
Наконец, с налогами тоже все непросто: государство хочет ввести разовый сбор из сверхприбыли за финансово успешные 2021-2022 годы. Подсчитано, что Норникелю придется внести «в кассу» до 18 миллиардов рублей.
А хорошее что-то есть? Конечно:
• Норникель не под санкциями, безубыточен, он проходит кризис с небольшими потерями
• он публикует подробные финансовые результаты
• с 2009 по 2021 год Норникель вернул акционерам 2,142 трлн рублей – видимо, пока что хватит. Эта сумма, на минуточку, почти равна текущей капитализации компании
• компания продолжает наращивать CAPEX, а это в кризисные времена выглядил круто — и даже попросту необходимо для трансформации
@InvestFuture
«Норка», как ее называют в простонародье, — один из крупнейших металлургов не только в России, но и в мире. Но сегодня расстроила инвесторов тем, что не собирается выплачивать дивиденды.
Почему #GMKN не хочет платить?
Инвесторы ожидали, что дивиденды будут срезаны, но решение о полной заморозке выплат шокировало. Хотя, если посмотреть с холодной головой на ситуацию, то решение выглядит логичным. У компании сейчас «структурная трансформация»: новые рынки, новая логистика, и так далее. На рынках неопределенность, того гляди введут новые санкции на продукцию Норникеля или вообще на весь металл из России. Поэтому подарки инвесторам сейчас не в приоритете.
Результаты за 2022 год не блещут: свободный денежный поток сократился в 10 раз, до $400 млн. А вот что выросло, так это чистый долг: аж вдвое, до $9,8 млрд. А еще на ближайшие три года аналитики видят риск низких цен на металлы платиновой группы, а ведь они приносят львиную долю дохода компании.
Наконец, с налогами тоже все непросто: государство хочет ввести разовый сбор из сверхприбыли за финансово успешные 2021-2022 годы. Подсчитано, что Норникелю придется внести «в кассу» до 18 миллиардов рублей.
А хорошее что-то есть? Конечно:
• Норникель не под санкциями, безубыточен, он проходит кризис с небольшими потерями
• он публикует подробные финансовые результаты
• с 2009 по 2021 год Норникель вернул акционерам 2,142 трлн рублей – видимо, пока что хватит. Эта сумма, на минуточку, почти равна текущей капитализации компании
• компания продолжает наращивать CAPEX, а это в кризисные времена выглядил круто — и даже попросту необходимо для трансформации
@InvestFuture
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🗝 Повсюду ложь: сколько стоит жилье в сериалах?
Очень часто жизнь, показанная в сериалах, далека от реальности. И речь не только об инопланетянах и школах волшебства, но и о недвижимости. Давайте посмотрим, как нас обманывает кинематограф.
«Друзья». Моника и Рэйчел совокупно получали около $30 тысяч в год. А вы помните, где они жили? Квартира в Нью-Йорке с двумя спальнями и гостиной с кухней! В середине 90-х такое удовольствие стоило $3 тысячи в месяц. Так что нашим героиням хватило бы в лучшем случае на пригород, посчитали в The Hustle.
«Как я встретил вашу маму». Друзья встречаются в квартире на Верхнем Вест-Сайде: две спальни и гостиная с открытой кухней. В реальности в 2016 году квартира с одной спальней в этом районе обошлась бы в $2,2 тысячи. Совсем не бюджетно.
«Теория большого взрыва». Квартира главных героев стоила бы примерно столько же. Шелдон и Леонард, может, и неплохо зарабатывают в университете. Но простой официантке Пенни на жилье напротив вряд ли хватило бы.
Кэрри Брэдшоу. Тут все более реалистично — дизайнерские наряды и туфли Маноло Бланик в расчет не берем. Имея средний доход журналиста-внештатника в $60-70 тысяч в год, она вполне могла снимать студию на Манхэттене за $1 тысячу. Но это на момент съемки сериала в конце 90-х. Сейчас ей пришлось бы переехать или искать соседку по квартире, ведь средние заработки авторов-фрилансеров остались примерно на том же уровне, а недвижимость подорожала.
Что в России? Отечественные сериалы тоже грешат неточностями. Например, в «Счастливы вместе» у простого продавца обуви Гены Букина на содержании трое детей и неработающая жена. А живут они, на минуточку, в двухэтажной квартире!
😔 Вся жизнь — обман...
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Очень часто жизнь, показанная в сериалах, далека от реальности. И речь не только об инопланетянах и школах волшебства, но и о недвижимости. Давайте посмотрим, как нас обманывает кинематограф.
«Друзья». Моника и Рэйчел совокупно получали около $30 тысяч в год. А вы помните, где они жили? Квартира в Нью-Йорке с двумя спальнями и гостиной с кухней! В середине 90-х такое удовольствие стоило $3 тысячи в месяц. Так что нашим героиням хватило бы в лучшем случае на пригород, посчитали в The Hustle.
«Как я встретил вашу маму». Друзья встречаются в квартире на Верхнем Вест-Сайде: две спальни и гостиная с открытой кухней. В реальности в 2016 году квартира с одной спальней в этом районе обошлась бы в $2,2 тысячи. Совсем не бюджетно.
«Теория большого взрыва». Квартира главных героев стоила бы примерно столько же. Шелдон и Леонард, может, и неплохо зарабатывают в университете. Но простой официантке Пенни на жилье напротив вряд ли хватило бы.
Кэрри Брэдшоу. Тут все более реалистично — дизайнерские наряды и туфли Маноло Бланик в расчет не берем. Имея средний доход журналиста-внештатника в $60-70 тысяч в год, она вполне могла снимать студию на Манхэттене за $1 тысячу. Но это на момент съемки сериала в конце 90-х. Сейчас ей пришлось бы переехать или искать соседку по квартире, ведь средние заработки авторов-фрилансеров остались примерно на том же уровне, а недвижимость подорожала.
Что в России? Отечественные сериалы тоже грешат неточностями. Например, в «Счастливы вместе» у простого продавца обуви Гены Букина на содержании трое детей и неработающая жена. А живут они, на минуточку, в двухэтажной квартире!
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Например, на снижение зарплаты. Сегодня на это согласны уже 40% жителей РФ. Двумя годами ранее было всего 33%, следует из опроса SuperJob. Особенно горят этой идеей люди 35-44 лет.
Тем не менее, не все готовы идти ради дистанционной работы на серьезные жертвы. Каждый пятый житель РФ (22%) согласен лишиться 5% заработка, каждый девятый — 10%. Получать на 15%, 20% и даже на 25% меньше готовы всего 2% людей.
Аппетиты удаленщиков растут?
Еще как! Их зарплатные ожидания выше офисных сотрудников, причем намного: ₽163 тыс. против ₽126 тыс. А за «гибридный формат» (и дома и в офисе) просят еще больше — до ₽175 тыс.
Удаленка «стоит» дороже не просто так. Возможно, это доплата за «размытый рабочий день», когда приходится заниматься рабочими делами и в личное время. Но в то же время, удаленщики могут экономить до 5% зарплаты и больше только на проезде и бизнес-ланчах, не говоря уже о времени.
А вы готовы на снижение зарплаты ради удаленного режима работы? Если да, то на сколько?
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Скучали по распаковке? Повод для возвращения рубрики, конечно, невеселый. Норникель отказался поделиться с акционерами прибылью, несмотря на довольно устойчивое финансовое положение.
Сейчас у компании другие заботы: трансформация цепочек продаж, постройка новых логистических хабов, выход на новые рынки. Так может самое время присмотреться к Норникелю поближе?
@InvestFuture
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Каким способом вы совершаете сделки с ценными бумаги?
Anonymous Poll
89%
Через мобильное приложение брокера
6%
Через терминал
5%
Через сайт моего брокера
1%
Через телефонные поручения брокеру
6%
Не совершаю сделок с ценными бумагами
1%
Другой способ
Что является основным фактором, неустраивающим вас в инвестициях на российском фондовом рынке сегодня?
Anonymous Poll
13%
Все устраивает
18%
Отсутствие отчетности со стороны многих эмитентов
12%
Низкая ликвидность
21%
Информационная ассиметрия (инсайдерские сделки)
15%
Узкий выбор инвестиционных инструментов
13%
Малое количество доступных эмитентов
8%
Другое (напишу в комментариях)
Топ-8 кринжовых франшиз
BRIF
Пока одни размышляют о покупке франшизы для открытия кофейни или ларька с шавермой, другие мыслят более масштабно.
Хотели бы вы открыть автомойку со слонами или сдавать в аренду родственников? Удивительно, но такие оригинальные бизнесы могут приносить неплохой доход. Иначе почему многие кринж-франшизы до сих пор живы.
Система стелс-алкаш, официанты-макаки, мойщики окон в юбках и другие странные франшизы в специальной подборке BRIF.
@InvestFuture | youtube | аналитика и обучение
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM