☀️ Ребалансировка «Благофеля»: продаем и покупаем
Хотим рассказать об основных изменениях, согласно новой структуре фонда.
☠️ Мы решили убрать из нашего портфеля AbbVie (#ABBV) по нескольким причинам:
• Высокая закредитованность компании
• В 2023 г. заканчивается патент на препарат “Humira” в США (в 2019 г. принёс 59% выручки)
• В 2020 г. для выплаты дивидендов использовали 185% от прибыли, что говорит о нехватке операционных потоков на эти выплаты
• Из-за высокого соотношения долга к собственному капиталу и возможного снижения выручки есть риск отказа от дивидендов
• Показатели компании растут не из-за эффективного управления бизнесом, а по причине поглощения Allergan Plc почти за 4 годовых выручки
• P/E выше рыночных значений
• Падение прибыли на одну акцию последние 5 лет
В портфель мы добавляем 2 компании в равных долях:
🔴 МТС (#MTSS)
• Стабильный денежный поток, рост выручки и прибыли
• Завершение процесса выкупа своих акции и вероятное погашение казначейского пакета
• Дивидендная политика компании предусматривает выплату в размере минимум 28 рублей в год в расчете на одну акцию. Дивиденды выплачиваются дважды в год
🔵 PepsiCo (#PEP)
• Глобальная компания, стабильно выплачивает дивиденды уже 48 лет.
Имеет низкую волатильность
• Размер годовых дивидендов 2,9% с ежегодным ростом более 5%
• Делает байбеки (выкуп собственных акций) — за последние 5 лет в среднем за квартал на $575млн
Следить за динамикой портфеля можно тут.
В эту пятницу прогнозируется повышение ключевой ставки в РФ, что может негативно сказаться на стоимости российских облигаций, поэтому мы будем покупать их на следующей неделе, а не в этот раз.
А в конце месяца мы добавим в наш #Благофель ещё ₽100 тыс. за июнь.
До скорого! Творите добро!🖐
Хотим рассказать об основных изменениях, согласно новой структуре фонда.
☠️ Мы решили убрать из нашего портфеля AbbVie (#ABBV) по нескольким причинам:
• Высокая закредитованность компании
• В 2023 г. заканчивается патент на препарат “Humira” в США (в 2019 г. принёс 59% выручки)
• В 2020 г. для выплаты дивидендов использовали 185% от прибыли, что говорит о нехватке операционных потоков на эти выплаты
• Из-за высокого соотношения долга к собственному капиталу и возможного снижения выручки есть риск отказа от дивидендов
• Показатели компании растут не из-за эффективного управления бизнесом, а по причине поглощения Allergan Plc почти за 4 годовых выручки
• P/E выше рыночных значений
• Падение прибыли на одну акцию последние 5 лет
В портфель мы добавляем 2 компании в равных долях:
🔴 МТС (#MTSS)
• Стабильный денежный поток, рост выручки и прибыли
• Завершение процесса выкупа своих акции и вероятное погашение казначейского пакета
• Дивидендная политика компании предусматривает выплату в размере минимум 28 рублей в год в расчете на одну акцию. Дивиденды выплачиваются дважды в год
🔵 PepsiCo (#PEP)
• Глобальная компания, стабильно выплачивает дивиденды уже 48 лет.
Имеет низкую волатильность
• Размер годовых дивидендов 2,9% с ежегодным ростом более 5%
• Делает байбеки (выкуп собственных акций) — за последние 5 лет в среднем за квартал на $575млн
Следить за динамикой портфеля можно тут.
В эту пятницу прогнозируется повышение ключевой ставки в РФ, что может негативно сказаться на стоимости российских облигаций, поэтому мы будем покупать их на следующей неделе, а не в этот раз.
А в конце месяца мы добавим в наш #Благофель ещё ₽100 тыс. за июнь.
До скорого! Творите добро!🖐
☀️ Дивидендный портфель Благофель: считаем дивиденды!
Дорогие друзья, продолжаем серию постов о нашем дивидендном портфеле #Благофель.
Вот и подходит к концу еще одна неделя, а значит пришла пора наших отчетов. В этот раз мы решили сделать прогноз по дивидендам — сколько бумаги в текущем владении принесут к концу года?
Точную сумму получить невозможно, ведь компании могут в любой момент увеличить дивиденды или полностью отказаться от них. Но примерные цифры можно прикинуть.
ТОП-3 акции в портфеле по выплатам до конца 2021 года:
🥇 МТС #MTSS - 65 $
🥈 China Life Insurance #LFC - 25 $
🥉 ExxonMobil #XOM - 21 $
По нашим прогнозам, к концу года мы получим дивидендами/купонами около $224, что по текущему курсу 16 500 рублей.
💸 Однако это не конечная сумма - мы пополняем наш портфель на 100 тысяч рублей каждый месяц, так что итоговые выплаты получатся куда больше.
В конце месяца нас ждёт очередная покупка активов и ребалансировка портфеля.
👀 Следите за Благофелем по ссылке
Дорогие друзья, продолжаем серию постов о нашем дивидендном портфеле #Благофель.
Вот и подходит к концу еще одна неделя, а значит пришла пора наших отчетов. В этот раз мы решили сделать прогноз по дивидендам — сколько бумаги в текущем владении принесут к концу года?
Точную сумму получить невозможно, ведь компании могут в любой момент увеличить дивиденды или полностью отказаться от них. Но примерные цифры можно прикинуть.
ТОП-3 акции в портфеле по выплатам до конца 2021 года:
🥇 МТС #MTSS - 65 $
🥈 China Life Insurance #LFC - 25 $
🥉 ExxonMobil #XOM - 21 $
По нашим прогнозам, к концу года мы получим дивидендами/купонами около $224, что по текущему курсу 16 500 рублей.
💸 Однако это не конечная сумма - мы пополняем наш портфель на 100 тысяч рублей каждый месяц, так что итоговые выплаты получатся куда больше.
В конце месяца нас ждёт очередная покупка активов и ребалансировка портфеля.
👀 Следите за Благофелем по ссылке
☀️ Дивидендный портфель Благофель: смотрим на лидеров и аутсайдеров!
Дорогие друзья, мы продолжаем серию постов о нашем дивидендном портфеле #Благофель.
Вот и подходит к концу еще одна неделя, а значит пришла пора наших отчетов. В этот раз мы решили проанализировать динамику акций в портфеле и топ-3 лучших и худших бумаг в Благофеле.
Мы понимаем, что акции покупались в разное время, и ТОПом это называть не совсем корректно, но мы хотим посмотреть на рост и падения в нашем портфеле.
Топ-3 фаворита в портфеле:
📍Pfizer #PFE – 12,42% или $68,42. Pfizer своей вакциной принес не только доход от изменения цены акций, но и $9,12 дивидендов, поэтому получает заслуженное 1 место.
📍IBM #IBM – 11,94% или $53,68. Мы давно подметили эту компанию. Наше мнение по ней вы можете узнать в ИнвестШоу #95
📍SL Green Realty #SLG – 11,43% или $42,58. Компания растёт на нескольких сильных квартальных отчетах.
Топ-3 “лузера”:
📍МТС #MTSS – -9,35% или -$84,65. МТС еще не успел отыграть дивидендный гэп, который принёс нам $65 в виде дивидендов.
📍Exxon #XOM – -9.61% или -$85.42. Разработка месторождения за $8 млрд при себестоимости около $35 за баррель и дополнительные расходы на улавливатели CO2 давят на цену акций.
📍China Life Insurance #LFC – -14.31% или -$98.83. Несмотря на хорошую отчётность, компания находится под давлением от действий китайских властей.
Так же для вашего удобства мы подсчитали годовую дивидендную доходность портфеля в долларах – 3,94%.
Последний пост с расчётом будущих дивидендов можете найти здесь
На следующей неделе нас ждёт очередное пополнение на 100 тыс. рублей, покупка активов и ребалансировка портфеля.
👀 Следите за Благофелем по ссылке
Дорогие друзья, мы продолжаем серию постов о нашем дивидендном портфеле #Благофель.
Вот и подходит к концу еще одна неделя, а значит пришла пора наших отчетов. В этот раз мы решили проанализировать динамику акций в портфеле и топ-3 лучших и худших бумаг в Благофеле.
Мы понимаем, что акции покупались в разное время, и ТОПом это называть не совсем корректно, но мы хотим посмотреть на рост и падения в нашем портфеле.
Топ-3 фаворита в портфеле:
📍Pfizer #PFE – 12,42% или $68,42. Pfizer своей вакциной принес не только доход от изменения цены акций, но и $9,12 дивидендов, поэтому получает заслуженное 1 место.
📍IBM #IBM – 11,94% или $53,68. Мы давно подметили эту компанию. Наше мнение по ней вы можете узнать в ИнвестШоу #95
📍SL Green Realty #SLG – 11,43% или $42,58. Компания растёт на нескольких сильных квартальных отчетах.
Топ-3 “лузера”:
📍МТС #MTSS – -9,35% или -$84,65. МТС еще не успел отыграть дивидендный гэп, который принёс нам $65 в виде дивидендов.
📍Exxon #XOM – -9.61% или -$85.42. Разработка месторождения за $8 млрд при себестоимости около $35 за баррель и дополнительные расходы на улавливатели CO2 давят на цену акций.
📍China Life Insurance #LFC – -14.31% или -$98.83. Несмотря на хорошую отчётность, компания находится под давлением от действий китайских властей.
Так же для вашего удобства мы подсчитали годовую дивидендную доходность портфеля в долларах – 3,94%.
Последний пост с расчётом будущих дивидендов можете найти здесь
На следующей неделе нас ждёт очередное пополнение на 100 тыс. рублей, покупка активов и ребалансировка портфеля.
👀 Следите за Благофелем по ссылке
🏦 Зачем Яндексу и X5 нужны свои банки?
Крупнейшие российские компании неожиданно решили обзавестись собственными банками. В частности, это Яндекс #YNDX и X5 #FIVE. Зачем им это понадобилось?
Яндекс
В 2020 году едва не случилась покупка Яндексом банка Тинькофф #TCSG. Но договориться не получилось. Однако Яндекс не отказался от идеи, и весной этого года приобрел банк “Акрополь” . Теперь он уже называется Яндекс Банк.
Уже в 2022 году они планируют выдать первый кредит. Банк нужен Яндексу для создания экосистемы из различных сервисов — именно этим он сейчас и занимается. Также, о чем не упоминается, это дополнительный сбор данных о клиентах — огромный потенциал для увеличения выручки основных направлений.
А еще банк будет предлагать финансовые продукты людям, которые не могут получить их в других банках. В первую очередь это касается водителей такси и курьеров, которые работают в Яндексе.
X5 Group
Месяц назад X5 Group объявила о запуске собственных финансовых сервисов под названием X5 Банк. Банковские карты комбинируются с картами лояльности магазинов, предлагая повышенный кешбек и процент на остаток. Для X5 это сейчас убыточный продукт, который сделан для привлечения новых покупателей.
Удавалось ли подобное ранее?
Да. В числе историй успеха — компания МТС #MTSS, в составе которой давно функционирует МТС Банк. Выручка растет по 53,5% в год. Кстати, он уже давно перерос роль вспомогательного сервиса, став полноценным и достаточно крупным банком.
Подробный разбор читайте на сайте InvestFuture
#IF_инвестиции
Крупнейшие российские компании неожиданно решили обзавестись собственными банками. В частности, это Яндекс #YNDX и X5 #FIVE. Зачем им это понадобилось?
Яндекс
В 2020 году едва не случилась покупка Яндексом банка Тинькофф #TCSG. Но договориться не получилось. Однако Яндекс не отказался от идеи, и весной этого года приобрел банк “Акрополь” . Теперь он уже называется Яндекс Банк.
Уже в 2022 году они планируют выдать первый кредит. Банк нужен Яндексу для создания экосистемы из различных сервисов — именно этим он сейчас и занимается. Также, о чем не упоминается, это дополнительный сбор данных о клиентах — огромный потенциал для увеличения выручки основных направлений.
А еще банк будет предлагать финансовые продукты людям, которые не могут получить их в других банках. В первую очередь это касается водителей такси и курьеров, которые работают в Яндексе.
X5 Group
Месяц назад X5 Group объявила о запуске собственных финансовых сервисов под названием X5 Банк. Банковские карты комбинируются с картами лояльности магазинов, предлагая повышенный кешбек и процент на остаток. Для X5 это сейчас убыточный продукт, который сделан для привлечения новых покупателей.
Удавалось ли подобное ранее?
Да. В числе историй успеха — компания МТС #MTSS, в составе которой давно функционирует МТС Банк. Выручка растет по 53,5% в год. Кстати, он уже давно перерос роль вспомогательного сервиса, став полноценным и достаточно крупным банком.
Подробный разбор читайте на сайте InvestFuture
#IF_инвестиции