💰 ETF с еженедельными выплатами дивидендов

Компания Toroso Investments известная своими ETF под брендом SoFi запускает новый ETF на акции с еженедельными выплатами дивидендов по четвергам.

SoFi Weekly Dividend ETF (WKLY)

Expense ratio: 0.49%
AUM: $3.74M

🔦 Selection methodology

👉 За основу берётся SoFi Sustainable Dividend Index, который содержит в себе компании большой и средней капитализации со всего мира.
👉 Из этого индекса выбираются компании, которые стабильно платили дивиденды в последние 12 месяцев и ничего не предвещает их отмены в следующие 12 месяцев.
👉 Размер выплачиваемых дивидендов должен составлять минимум 90% от размера выплачиваемых дивидендов за последние 5 лет (т.е. дивиденды не должны быть снижены более чем на 10% за это время)
👉 Payout ratio должен составлять от 0% до 100%, т.е. компания не должна платить дивиденды занимая под это долги.
👉 Компания не должна быть сильно закредитована - не должна быть в топ-10 своего сектора по показателю debt-to-equity ratio.

💡 Целевая дивидендная доходность ETF должна составлять 3-4% годовых.
💡 В составе ETF больше 300 компаний, среди них довольно много защитных value компаний из Японии, США и ЕС.

Топ-3 компаний в ETF:
JP Morgan Chase & Co., 4.47%
Procter & Gamble Co., 3.19%
Nestle SA, 3.13%

🧰 Пенсионный дивидендный портфель.

📍 Составил себе старческий портфель из больших, стабильных компаний с низкой бетой к рынку и большим margin of safety. У этих компаний слабо но регулярно растут дивиденды и всё в порядке с фундаментальными показателями.
📍 Большинство из них защитные и им особо некуда падать когда на рынках начнётся шухер но и на сильный рост надеяться не надо. Если распределить компании в равных долях по 5% на каждую, то бета такого портфеля будет около 0.5.
💡Основная идея такого портфеля - обгонять инфляцию за счёт повышения компаниями дивидендов и спать крепко ночью.

Philip Morris
Lockheed Martin
Johnson & Johnson
Tyson Foods
Medtronic
Pepsi
Procter & Gamble
Merck
Bristol-Myers Squibb
Kimberly-Clark
Church & Dwight
J.M. Smucker
Hormel Foods
Pfizer
NextEra Energy
American Tower
Realty Income
Verizon
AT&T
Air Products and Chemicals

А в следующем посте будет портфель из компаний, у которых очень быстрый рост дивидендов но и волатильность выше рынка.

Крутое исследование о том, почему стратегия Dividend growth является лучшим выбором на сегодняшний день:

https://www.spglobal.com/spdji/en/documents/research/research-a-case-for-dividend-growth-strategies.pdf

Потрясающий 4-х часовой фильм о развитии нефтяной промышленности, автомобилестроении и о том, почему переход на зелёную энергетику уничтожит нашу планету.

https://www.youtube.com/watch?v=_HbEl-2n5AQ&ab_channel=%D0%90%D1%81%D0%B0%D1%84%D1%8C%D0%B5%D0%B2%D0%A1%D1%82%D0%B0%D1%81

​​Мои инвестиции в JetLend.

Прошли 3 месяца моего инвестирования в JetLend и пока что всё даже лучше, чем было обещано.

Доходность сейчас на уровне 18,3% годовых причём, я довольно консервативно настроил автоинвестирование, отключив все С-рейтинги, чтобы не вкладываться в откровенный шлак. Пока что не было ни одного дефолта, было пару задержек с выплатами.

Пока что впечатления от сервиса положительные. Очень жду когда создадут функционал для получения процентного дохода на банковский счёт.
В общем, JetLend это самый лучший вариант "пассивного" инвестирования из всех известных мне способов - тут от инвестора вообще никаких действий не требуется.

Но не стоит забывать, что сервис новый и риски у данного типа инвестиций довольно высокие.

Чёрный лебедь в очередной раз приволок к нам на рынок свою чёрную задницу.

Я думал, что меня уже ничего не удивит после марта 2020, ведь в этот раз я столько готовился к очередному обвалу, и теперь я ко всему готов (нет).

Да, это падение я пережил лучше чем в прошлый раз. Я насобирал кубышку резервов для закупа, а психологическое настроение в ответ на падение акций на 50% было иронично-наплевательским (когда ты как бухой пират в таверне бахаешь кружкой по столу и орёшь "а слабо ниже упасть, сцуко ?!").

Проблема возникла там, где я её не ждал - я не мог оперативно воспользоваться своими резервами из-за того, что эти резервы я хранил на куче разных субсчетов и активы сначала надо было распродать, вывести на банковский счёт, и только потом завести на основной инвестиционный счёт (это я конкретно для случая с Тинькофф, у других брокеров вообще печально - придётся ждать Т+2).

Те, кто переживали даже не такие жёсткие моменты повышенной волатильности на наших рынках, наверняка замечали в какое развлечение превращаются попытки просто зайти в приложение, когда вы с глазами срущего в поле зайца сидите и тыкаете в экран своего телефона, проклиная разрабов, жизнь и все эти ваши "инвестиции это просто".

И это главный неочевидный урок, который я вынес в этот раз - держать резервы на том же счёте, где находится сам портфель. Если портфелей несколько, то у каждого портфеля должен быть резерв на докуп.

Ах да, тут ещё был второй урок - Finex (как и вся инфраструктура БПИФов) - дерьмище редкостное.

Начнём с моей статьи, которая уже немного устарела но всё ещё актуальна. Её пытались купить но я не стал её продавать, выкладываю бесплатно.

https://telegra.ph/Razbor-proekta-Alpaca-Finance-ALPACA-09-08

Похоже, что Arbitrum становится финансовым центром блокчейн-индустрии.

Ещё совсем недавно об этой сети знали только по обломившейся маркетинговой акции Arbitrum odissey и стрельнувшему GMX благодаря необычной и эффективной токеномике, которую теперь тырят и форкают направо и налево.

Уже несколько месяцев спустя в этом блокчейне с огромной скоростью начинают развиваться качественные DeFi проекты на любой вкус.
Тут вы можете зарабатывать на лудоманах, проигрывающих свои деньги на трейдинге или неспеша зарабатывать на продаже покрытых call опционов, а можете найти совсем экзотику типа prediction markets и т.д.
Даже всем известный Convex finance пару дней назад частично запустился на Arbitrum, пока доступно несколько пулов но функционал будет расширяться. Самым, наверное, сильным событием будет запуск GNS на Arbitrum в ближайшее время.

GNS уже давно называют убийцей GMX. У GNS гораздо больше пар для трейдинга среди которых есть и forex и синтетика на акции США. GNS работает сейчас только на Polygon и я думаю, что это единственная причина того, почему этот проект находится в тени. Уверен, что это изменится после запуска проекта на Arbitrum.