Насколько опасно хранить деньги в ОФЗ

Видела комментарии, что хранить деньги в ОФЗ опасно - люди боятся невыплат.
Страх должен быть обоснован. Безусловно, апокалиптические сценарии можно нарисовать для любого способа хранения денег, но будем рассуждать логически. Давайте подумаем, насколько вероятен сценарий невыплат для ОФЗ.

Для этого посмотрим, какой процент в общих расходах занимает обслуживание внутреннего долга для России. В новом проекте бюджета на 2022 год - обслуживание долга 1,4 трлн руб при общих расходах 27,6 трлн рублей. Это 5,1% от всех расходов - небольшая доля.
*на картинке старый проект, но и там обслуживание долга порядка 5,9%

❓Будет ли государство объявлять дефолт по внутреннему долгу в таком случае? зная, что это неизбежно приведёт к недовольствам среди населения?.. Тем более, на непредвиденный случай государство всегда может напечатать денег для погашения долга. Мне кажется, ответ “скорее нет”.

#облигации_invest_privet

Время для покупки облигаций
⠀
Периодически я пишу про свою стратегию покупки облигаций в кризис. Каждые 2-3 года на разных новостях (кризис, корона, санкции) российские облигации падают в цене на 20-40%. Глубина падения зависит от дюрации и надежности облигации.
⠀
В своей стратегии я предпочитаю брать только надежные облигации (ОФЗ, голубые фишки) и исключаю ВДО (высокодоходные облигации).
⠀
В текущий момент облигации также начали снижаться в цене, поэтому снова может прийти хорошее время для их покупки. Почему это происходит:
⠀
➡️Инвесторы, которые хранили кэш в облигациях, сейчас могут продавать их, чтобы высвободить деньги для покупки акций по интересным ценам. Выход инвесторов из облигаций снизит цену на них.
➡️Сейчас граждане спешно изымают наличность из банков. Поэтому в скором времени мы можем наблюдать повышение ключевой ставки для остановки бегства. При повышении ставки - цены на облигации снижаются.
➡️Продажа облигаций для высвобождения ликвидности в портфеле и маневренности.
➡️Может снова начаться новый виток роста инфляции - время сезонных продуктов подходит к концу. При росте инфляции обычно повышают ключевую ставку.
➡️ЦБ обьявил на последнем снижении ставки, что дальнейшее снижение ключевой ставки замедляется - это оказало дополнительное давление на цену облигаций.
⠀
При этом фиксация высокой доходности на облигациях - может быть снова возможностью консервативно заработать. Напомню, что в цикле снижения ключевой ставки облигации восстанавливаются в цене быстрее, чем акции.
⠀
❓Популярные вопросы:
1️⃣Можно уже покупать длинные облигации?
Конкретно сейчас следует отдавать предпочтение Облигациям до года. Так как коррекция как в акциях, так и в облигациях может продолжиться (причины выше). Список интересных облигаций в карусели.
⠀
2️⃣А смогут ли выплатить компании долги, а вдруг военное положение?
Предпочтение стоит отдавать только компаниям с низкой долговой нагрузкой, устойчивым финансовым положением. Избегать циклических компаний, где запас прочности небольшой. Я бы исключила такие компании как КАМАЗ.
⠀
Основную часть облигаций в портфеле я продолжаю удерживать. И сейчас приходят и купоны, и амортизация.
⠀
⬆️⬆️⬆️Перечень интересных облигаций к покупке над постом. Напоминаю, что доходности указаны без учета налога.

*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#облигации_invest_privet

А почему никто не спрашивает будет ли "Инвест час"?

Конечно, будет! Все по плану в 18:00 по мск СЕГОДНЯ 21.09. Жду каждого из вас.
Поговорим о рынке, причине падения, где уже долгожданный разворот или еще не скоро.
Обсудим Алросу, ТМК, пошлины и что нам делать сейчас.

https://youtube.com/live/0nZkVFL62_4?feature=share

ИИС-3 - хорошо или плохо для инвестора

Смотрим видео до конца, ставим лайки и пишем комментарии. Если у вас другое мнение по поводу ситуации, пожалуйста, оперируйте только законом и статьями из него. Законопроект тут.

Тайм коды:
0:39 ИИС тип А и тип Б
1:40 Льготы по ИИС-3
3:05 Кому ИИС -3 интересен и его преимущества
4:59 Срок ИИС-3 и льготный переход
7:00 Перевод ИИС типов А и Б в ИИС-3
9:57 3 ИИС-3 кому и зачем
12:45 Кто может получить вычет
13:00 А зачем государство делает ИИС
14:00 Негативные моменты ИИС-3

https://www.youtube.com/watch?v=pl2VABwiWJ4

Размещение облигаций Новатэк в валюте

Первоначально планировали разместить $200 млн, но с учетом спроса увеличили размер до $750 млн.
Купон 6,25% годовых, купоны квартальные. Торги на рынке стартуют 22 мая.

Подробно о размещении в Инвест гиде: https://www.youtube.com/watch?v=mIU7hh7Shr8

Сегодня в 18:30 по мск Стратегический инвест час.

Рассмотрим текущее состояние рынка, прогнозы на второе полугодие. Актуальные идеи и результаты первого полугодия.

Всех жду! Будет интересно💰

https://youtube.com/live/wqIVXAl5mDQ?feature=share

Осталось 2 дня по принятия участия в новом IPO

Возможно ли владеть коммерческой недвижимостью всего от 1000 руб и получать ежегодную доходность 20%?

Звучит настолько заманчиво, что захотелось во всем детально разобраться. Новый Инвест гид посвящен IPO нового фонда РЕНТАЛ ПРО.

Поговорим о:

✔️ что включает фонд и его основные условия
✔️комиссиях фонда
✔️потенциальной доходности
✔️рисках

15 минут и вы будете знать все о новом фонде. Скорее смотрим по ссылке и принимаем осознанное решение👇

https://youtu.be/ein9rJ2WS7k?si=1KFZYdXxyTDyCqt9

#ренталпро

"Инвест час" сегодня в 18:00 мск

Тема: "Неопределенность на рынке: рост или коррекция".

Завтра будет решаться вопрос по ключевой ставке на июнь, мнения аналитиков меняются со скоростью света от повышения до 20%, до "в июне оставят ставку без изменений, но повысят в июле". Как действовать инвестору в текущей ситуации, чтобы и прибыль получить и не потерять. Задачка непростая, будем обсуждать. Рассмотрим детский и пенсионные портфели, как они встретили июнь и какие изменения произошли.

Всех жду.

Рассмотрим:
▪️куда двигается рынок и почему, какие есть варианты
▪️обзор акций из Индекса и их движение за неделю
▪️рубль/доллар
▪️золото
▪️как чувствуют себя портфели
▪️сделки за неделю и их обоснование
▪️ответы на вопросы

https://youtube.com/live/GzTTUg6FwFo?feature=share

Тайм коды "Инвест часа".

Считанные часы до заседания ЦБ. Прогноз большинства аналитиков, что на заседании совета будет сохранение ключевой ставки на уровне 16%. При этом эксперты отмечают увеличившуюся вероятность ее повышения в июне-июле до 17-18%.
Это будет влиять на рынок. В моменты неопределенности, инвестор должен готовить свой портфель к любому исходу. Любая диверсификация снижает итоговый результат: если рынок будет расти, а вы зафиксировали часть позиций - то это снижает вашу доходность (и "ах зачем я это сделал"), падение рынка и фиксация позиций дает возможность приобрести хорошие активы дешевле (но всегда будет чувство "почему я не продал все").

На вебинаре рассмотрели два моих портфеля с разными стратегиями инвестирования и как они себя ведут во времена как коррекции, так и роста. Как обычно честно, прибыльно, интересно.

Тайм-коды:
2:35 предыдущий обзор Индекса Мосбиржи и прогноз
4:08 ситуация по Индексу Мосбиржи
13:16 открытый интерес фьючерса Индекса Мосбиржи
17:16 обзор акций из Индекса и их движение за неделю
26:23 рубль/доллар
30:07 золото
32:52 как чувствуют себя портфели: детский портфель
45:50 Пенсионный портфель
48:32 сделки за неделю: Европлан, LQDT, ОФЗ, Мечел, Новабев, Русал, Пик
ответы на вопросы
1:01:23 как искать еврооблигации
1:03:40 облигации Брусники
1:06:10 ЮМГ
1:09:44 Магнит

https://youtube.com/live/GzTTUg6FwFo

Санкции на Мосбиржу и НКЦ

Какое влияние это окажет на акции, валюту. Что делать инвестору? Какие активы интересны к покупке. Продолжится падение рынка или он нащупал поддержку и будет хороший отскок. Обсудим акции Сургут преф, Мосбиржу и отвечу на ваши вопросы.

Всех жду!

Будем обсуждать сегодня на "Инвест часе" как обычно каждый четверг в 18:00 мск.

https://www.youtube.com/live/h7Q5acWNrN0

Запись "Инвест часа" с тайм кодами

Эфир про валюту - стоит ли бояться внебиржевых торгов. Какие потери будут Московской биржи от недополучения комиссий по торгам доллара и евро. Обсуждение многих компаний - тайм коды внизу.

https://youtube.com/live/h7Q5acWNrN0

Тайм коды:
2:02 Про валюты - существует ли внебиржа
9:16 Есть ли идея в Мосбирже
21:40 Покупка валюты в банках
24:34 Индекс Мосбиржи
29:03 Новатэк
32:24 ЮГК
33:02 Лукойл
33:31 Фосагро
36:23 Интер Рао
39:00 Хэндерсон
40:29 Европлан
43:01 Совкомбанк
46:15 Изменение акций из Индекса Мосбиржи
50:24 Сургут преф
58:39 Покупки и продажи в пенсионный портфель
1:02:38 Сбербанк
1:05:23 ММК
1:08:24 Ростелеком
1:09:58 Софтлайн
1:11:19 Совкосфлот
1:15:02 Ренессанс
1:16:26 Газпромнефть
1:23:59 Русгидро

Мы не встречались 2 недели

и я очень соскучилась! Тем более точно есть что обсудить.

Поэтому сегодня в 18:00 мск мы встречаемся на еженедельном Инвест часе с темой: "Какие идеи обсуждались на конференции Смартлаб 2024 в Питере".

Рассмотрим:
1. идеи, которые витают в инвест сообществе (ставка, рубль, куда пойдет рынок)
2. куда пойдет рынок - мое мнение
3. валюта, платежи
4. основные идеи с конференции Смартлаб 2024 от разных спикеров
5. мои сделки и как чувствует себя портфели
6. ответы на вопросы

Как обычно: полезно, интересно, душевно! #инвестчас

Ссылка присоединиться: https://www.youtube.com/live/8V6XuPc_RRE?si=GkJAHOkWC4wbqk1H

Всех жду, ссылка присоединиться:

"Инвест час" сегодня в 18:00 мск.

Будем обсуждать, что ждать от рынка. Какие акции выигрывают от высокой ставки, а кто может закончить плачевно!
Заодно сверим часы.

Всех жду. Не забудьте подписаться на ютуб канал уже сейчас, чтобы на эфире задавать вопрос и писать комментарии.

https://youtube.com/live/923OGPjKoCI?feature=share

Запись "Инвест часа"

Не хочется хвастаться, но взгляд на рынок не изменен с мая 24 года и сбывается. Те, кто смотрит и слушает (!) привели в порядок свои портфели и радуются коррекции. Так как любая коррекция - это возможность купить со скидкой хороший актив. Снова обсуждаем на встрече - что интересно, а что нет. А еще дала одну идею🔥

Залила видео на 3 площадки: ютуб, ВК, рутуб. Ссылки внизу.

Тайм коды:
1:34 Успей сделать в августе
3:36 Про рынок, взгляд на Индекс
9:46 Движение компаний за неделю
15:46 Золото и новый максимум
17:48 Ставка 18% и прогноз ЦБ
24:25 Важный критерий отбора акций в портфель
27:46 Долговая нагрузка компаний
29:51 Кто отдает всю EBITDA на проценты
32:24 Дефолты облигаций
37:12 Который час по инвест часам
41:10 Дешевая компания, которая растет +30% в год
45:42 Пенсионный портфель - это крах?
49:32 Структура пенсионного портфеля
52:25 Сделки июля
57:58 Детский портфель - только покупки

https://youtu.be/iXrm6vsssTs

А для тех у кого не грузит ЮТУБ - ссылка в Вконтакте https://vk.com/video-211608385_456239126
и там тоже есть тайм коды.

Ссылка на Rutube https://rutube.ru/video/d20e3fc819f418d6838536d91de13159/

Как обычно "Инвест час" сегодня в 18:00 мск

Смотрим отчеты , обсуждаем рынок, компании.
Проведем и на ютуб и в телеграм канале - одновременно.

Рассмотрим:
- Индекс Мосбиржи
- движение акций за неделю
- золото, золотодобытчики
- отчет Европлан
- отчет Новабев
- отчет Черкизово
- отчет МТС
- отчет Тинькофф
проблемы Китая и влияние на компании России

+ответы на вопросы

https://youtube.com/live/P3Ti0AlSVA8?feature=share

Инвест час в 18:00 мск

Обсудим:

▪️ новости и мнения со Смартлаба
▪️ рост инфляции - готовимся к завтрашнему решению ЦБ
▪️ ожидания по рынку, валюте, золоту
▪️ обзор компаний
▪️ сделки в пенсионном портфеле

+ ответы на вопросы, вопросы можете задать в комментариях к этому сообщению. все смотрю, если даже сразу не отвечаю, потом тему стараюсь раскрыть

Встреча пройдет в телеграм и параллельно в ютуб. Ссылка присоединиться в ютуб:
https://youtube.com/live/H5zaiKTwCQs?feature=share

Сегодня в 18:00 мск Инвест час

Обсуждаем фондовый рынок. Почему акции растут при неизменности фундаментальных факторов в экономике. Будет ли остановка торгов юанем. Рассмотрим золото и что ожидать от золотодобытчиков. Рассмотрим компании Хэдхантер, Хэндерсон, Новатэк, Полюс, IPO Аренадата, Газпром.

Инвест час пройдет в телеграм канале и на ютуб. Его, ктсати, починили и с телефона можно смотреть!

https://youtube.com/live/-M8FNJI8KqA?feature=share

«Инвест час» в 18:00 мск

Как обычно сегодня встречаемся на огоньке и обсуждаем новости рынка. Тем более обсудить есть что:

😕ралли подошло к концу?
😕ОФЗ обновили минимум, какие облигации включить в портфель
❓какую ставку ждать в октябре
🫨норматив достаточности ВТБ на критическом уровне
💼покупки в детский портфель, сделки в пенсионном портфеле
📰другие новости и ответы на вопросы

Присоединяйтесь к прямом эфиру по ссылке: https://youtube.com/live/-ZEFidFi6z0?feature=share

Также дублирование будет в телеграм, надеюсь, в этот раз без проишествий.