Что будет с валютой после блокировки НКЦ?

Рубрика “вы часто спрашиваете в директ"))

Давайте по пунктам разберём, чем могут быть опасны санкции США к НКЦ для держателей долларов США.

При чём здесь НКЦ?
Национальный клиринговый центр является центральным контрагентом на фондовом, срочном и валютном рынках. То есть, это посредник между покупателем и продавцом, который берет на себя возможные риски и гарантирует безопасность сделки. При введении санкций США на НКЦ будет невозможно проведение валютных операций с usd на Мосбирже.

То есть, последствия блокировки НКЦ для инвестора:
☑️не сможете продать доллары с брокерского счета
☑️возможно, не сможете их перевести с брокерского на банковский счет, чтобы конвертировать через банк

Что делать инвестору сейчас с валютой?
🔘перевести доллары с брокерского счёта на банковский счет
🔘по возможности снять наличность (пусть даже с комиссией 5-10%), тем более если при планировании заграничных поездок/переезда
🔘принять на себя риск, что валюту на банковском счете в случае необходимости придется конвертировать по невыгодному курсу (банки самостоятельно устанавливают курсы валют и спреды)
🔘продать иностранные акции на СПб бирже и конвертировать валюту в рубли, если вам в ближайшее время могут понадобиться эти средства
🔘перевести в дружественную валюту (если у вас на ИИС)
🔘перевести на счет в дружественную страну (хотя бы 15-20% от активов)

Недавно шла речь о возможной продаже валютной секции Мосбиржи. Это могут сделать, чтобы уйти от санкций.

Прецеденты с недружественными валютами уже были - в начале лета на Мосбирже были приостановлены торги швейцарским франком и японской йеной. Насколько мне известно, после этого сделать с имеющимися на счетах франками ничего не получилось - ни продать, ни вывести. С 3 октября 2022 приостанавливаются торги фунтом стерлингов.

💬Пока, к сожалению, у брокеров нет ясности, затронут ли эти санкции юань. Кроме того, хочу подчеркнуть, что мнений разных очень много - как и в ситуации с блокировкой акций СПБ, никто точно не знает, как затронет блокировка валютные счета. Хождение внутреннего электронного доллара скорее всего продолжится, например, Альфа дает конвертировать туда-обратно валюту, снимать нельзя. Но вопрос, конечно, с установлением курса.

💬Я против ухода полностью в рубли, так как жду обесценения валюты, но, как обсуждали ранее, это видимо произойдет через заход на 50.

*не исключаю похожий сценарий и для евро. Рекомендации те же. Я бы позаботилась уже сейчас.

#валюта_invest_privet

ЦБ РФ готовится к санкциям на НКЦ

Мы это предполагали. Банк России разработал доппроцедуры установки курсов валют.

При введении санкций к НКЦ станет невозможным биржевой механизм расчёта курсов валют. Источник

В таком случае официальный курс валют будет рассчитываться на основании банковской отчётности и внебиржевых торгов. Если таких данных не будет, то курс будет равным значению предыдущего дня.
Это касается доллара США и евро.

#валюта_invest_privet

Как обезопасить свой капитал или хвататься ли за возможности падения акций на фондовом рынке

Эксперты сейчас высказывают разные мнения - от "избавления от акций" до "уникальные возможности раз в столетие". Что делать сейчас инвестору? Поделюсь своим мнением (которое разумеется основано на моих текущих действиях). Выше я выкладывала уже пост - условия вложения в акции.

Давайте разберём подробнее эту схему - как обеспечить сохранность активов.
Я бы выделила следующие четыре составляющие:

🔹наличные рубли
🔹наличные доллары
🔹безналичную валюту дружественных стран
🔹вывод части средств за рубеж

Друзья, безусловно, не все может быть для вас актуальным. И при определенном капитале, последний пункт может быть неактуален.

Теперь подробнее:

✅наличные рубли
тут всё понятно, если есть безналичные снимаем в банкомате или со счета, чтобы хватило на 3-6 месяцев жизни (о необходимости иметь такую финансовую подушку говорю постоянно) - здесь мы минимизируем риск блокировки счетов, выставление лимитов на снятие наличных, увеличиваем ликвидность, мобильность

✅наличные доллары
так как вряд ли у кого-то ещё осталась на счетах валюта, купленная до 9 марта, которую можно было снять, то остался выход - покупка.
Покупка валюты доступна в банках по курсу на 10-15% выше биржевого
по размеру - зависит от вашего капитала, чем он больше, тем доля будет меньше - из-за соображений безопасности.
Минимизируем риск блокировки доллара на счетах, но с учетом предположения, что рубль будет в среднесрочной перспективе обесцениваться, поэтому держать все в рублях - опасно.

✅безналичная валюта дружественных стран
обменять рубли или доллары на счетах на валюту дружественных стран (кстати, доллары можно напрямую обменять на юань у некоторых брокеров через валютную пару USDCNY)
Минимизируем риск - блокировки доллара на счетах.

✅вывод части средств за рубеж
Для диверсификации часть средств можно вывести за рубеж. Минимизируем риск блокировки средств на счетах, невозможность оплачивать российскими карты зарубежом. Какие способы для этого есть:

👉физический вывоз валюты (ограничение 10 000$ на человека)
👉переводы через системы Золотая корона, Unistream, Contact (могут быть дополнительные конвертации при снятии наличных в другой стране). Главное неудобство - в другой стороне эти деньги должно получить доверенное лицо (ограничение 10 000$ на человека в месяц)

Для остальных способов необходимо наличие счета за рубежом.

Есть два способа открытия счета в дружественной стране:
➡️поехать туда самостоятельно (для открытия счета могут потребоваться дополнительные документы вроде местного ИНН, долгосрочного договора аренды или трудового договора и т.д.)
➡️воспользоваться помощью посредников за комиссию (тут есть юридические риски, здесь их расписывать не буду, сама делала платно)

👉swift-перевод (ограничение по сумме 1 млн $ в месяц)
Насколько знаю (не рекомендация) многие пользуются переводами через Райффайзен.
Есть ещё возможность через БКС, но там опасность “зависания” перевода (опять же по слухам) выше.
👉перевод рублей на счет в дружественной стране (СНГ/Турция/ЕАЭС). Далее на зарубежном счёте рубли можно сконвертировать в нужную валюту

Вот если у вас сформирована защитная часть, которую при желании потом можно также конвертировать в рисковые активы, только потом вы можете инвестировать на фондовом рынке. Доля защитного сектора описанного выше в портфеле может составлять разный процент, но в текущих условиях неопределенности - не менее 30-40%. Поверьте, если вдруг рынок отрастет, то и благодаря оставшейся части вы отлично заработаете. FOMO тут может сыграть злую шутку. Сейчас это моя позиция - при снижении рисков или при их увеличении, ситуация может меняться.

*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#валюта_invest_privet

Интересный момент…
Многие инвесторы (в том числе институциональные) страхуют свой портфель через валютный фьючерс. И там странная ситуация ..

В валютной паре доллар/рубль (и в евро-рубль тоже) наблюдается сильное расхождение.
Смотрите, как интересно - базовый актив торгуется дороже фьючерса почти на 7%.
Кстати, такая ситуация называется бэквордацией.
Есть противоположная ситуация - контанго, когда базовый актив торгуется дешевле фьючерса.

Обычно было наоборот - фьючерс торговался чуть дороже базового актива, так как в нём есть встроенное плечо и на те же деньги можно купить больше.

Я так думаю, что это произошло из-за опасений санкций на НКЦ. Из-за прекращения торгов долларом и евро непонятно, по какой цене будет производиться расчёт фьючерса в момент экспирации. Что заставило трейдеров выйти из активов, соответственно, цена фьючерса снизилось.

Такую неэффективность рынка можно было бы использовать для арбитражных сделок, но риски сейчас очень высоки.

#валюта_invest_privet

❗️Интересное письмо от АТОН (см выше)

Интересно это тенденция или единичный случай?!

У Атона новые ограничению по хранению валюты, причина, думаю, в том, что брокеру не удаётся найти, как выгодно сейчас её разместить.

🔻с 31 октября комиссия за хранение на брокерском счете составит 12% годовых (касается недружественных валют - USD, евро, йены и швейцарского франка)
🔻комиссия за конвертацию валюты на Мосбирже будет составлять - 2% от суммы, min 3000 руб (не касается HKD и CNY)
🔻31 октября всем, у кого на счету недружественная валюта в сумме, эквивалентной до $20 000 USD, будет проведена автоматическая конвертация в рубли. (каждая валюта учитывается отдельно). Комиссия взиматься не будет
Если НЕ хотите автоматическую конвертацию, нужно звонить менеджеру или на горячую линию. Но имейте в виду, что если оставите на счете - будет комиссия на хранение.

Я предполагала, что в какой-то момент дойдёт до автоматической конвертации - это случилось.

Что делать?
вариантов осталось немного:

✅переводить в банки, где ещё нет комиссии (недавно Газпромбанк и Финам объявляли о такой опции)
✅конвертировать в дружественные валюты
✅конвертировать в рубли

#валюта_invest_privet

А почему никто не спрашивает будет ли "Инвест час"?

Конечно, будет! Все по плану в 18:00 по мск СЕГОДНЯ 21.09. Жду каждого из вас.
Поговорим о рынке, причине падения, где уже долгожданный разворот или еще не скоро.
Обсудим Алросу, ТМК, пошлины и что нам делать сейчас.

https://youtube.com/live/0nZkVFL62_4?feature=share

ИИС-3 - хорошо или плохо для инвестора

Смотрим видео до конца, ставим лайки и пишем комментарии. Если у вас другое мнение по поводу ситуации, пожалуйста, оперируйте только законом и статьями из него. Законопроект тут.

Тайм коды:
0:39 ИИС тип А и тип Б
1:40 Льготы по ИИС-3
3:05 Кому ИИС -3 интересен и его преимущества
4:59 Срок ИИС-3 и льготный переход
7:00 Перевод ИИС типов А и Б в ИИС-3
9:57 3 ИИС-3 кому и зачем
12:45 Кто может получить вычет
13:00 А зачем государство делает ИИС
14:00 Негативные моменты ИИС-3

https://www.youtube.com/watch?v=pl2VABwiWJ4

Перспективы золота в 2024 году

Инвесторы сняла мини обзор на золото и почему есть высокая вероятность роста золота в 2024-2025 годах. Сейчас график очень интересный, уже почти год золото находится на своих максимальных отметках и не исключено пробитие и закрепление котировок выше уровня 2100 $ за унцию.

Драйверы роста цены:
🔹Снижение процентной ставки ФРС приведет к снижению доходности депозитов и облигаций, и деньги начнут перетекать в золото.
🔹Неспокойная геополитическая обстановка — эскалация вооруженных конфликтов по всему миру.
🔹Президентские выборы в США, и риск глобального кризиса — инвесторы хеджируются золотом
🔹Китай двигает цены вперед, потому что спрос на золото в Китае составляет 30% общемирового.
🔹Дедолларизация экономик — золото может стать альтернативой доллару.

Обо всем об этом я рассказала в видео. Очень познавательно для инвестора.
Заодно оцените новую рубрику на ютуб "Инвест гид", которая будет выходить 1-2 раза в неделю. Сейчас как никогда нужна ваша поддержка🎉

https://www.youtube.com/watch?v=Cr7-f_KMBYs

Размещение облигаций Новатэк в валюте

Первоначально планировали разместить $200 млн, но с учетом спроса увеличили размер до $750 млн.
Купон 6,25% годовых, купоны квартальные. Торги на рынке стартуют 22 мая.

Подробно о размещении в Инвест гиде: https://www.youtube.com/watch?v=mIU7hh7Shr8

Сегодня в 18:30 по мск Стратегический инвест час.

Рассмотрим текущее состояние рынка, прогнозы на второе полугодие. Актуальные идеи и результаты первого полугодия.

Всех жду! Будет интересно💰

https://youtube.com/live/wqIVXAl5mDQ?feature=share