Почему падают золотодобытчики?

На прошлой неделе снизились котировки российских золотодобытчиков на фоне заявления недружественных стран о намерении "ограничить" доходы России от золота. На самом деле, снижение началось ещё раньше, потому что еще в марте Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов лишила статуса поставщиков золота и серебра шесть российских производств. Сейчас это скорее окончательное крушение надежд.

Такое падение только за последнюю неделю:
📉Полюс #PLZL -10,6%
📉Polymetal #POLY-12,4%
📉Петропавловск #POGR -16,7%
📉Селигдар #SELG -7,8%

В случае переориентации продаж на восток скорее всего будет дисконт, что отрицательно скажется на прибыли компаний.

Дополнительные причины для падения имеют:
▪️Петропавловск. Несколько лет корпоративный конфликт, прибыль не растёт. С начала года акции -85%
▪️Polymetal. Компания зарегистрирована в Великобритании - инвесторы сейчас избегают компаний с зарубежной пропиской. Ещё один из рисков - активы в Казахстане. С начала года -72%

Покупать ли сейчас или усредняться:
❗️Рубль крепок, сбыт непонятен, населению только нашему. ЦБ будет выкупать? Также в золоте сейчас наблюдается коррекция. Поэтому скорее всего покупать пока рано золотодобытчиков. Из всех я бы выделила отдельно Полюс как с наименьшими инфраструктурными рисками, низкой себестоимостью и наибольшими запасами.

#золото @invest_privet

Как получить 20% в долларах по депозиту

Купить мой курс по крипте
В последние месяцы многие, разочаровавшись в российском фондовом рынке, начали рассматривать другие варианты сбережения средств. И я очень часто слышала такое преимущество криптовалюты, что ее можно положить под депозит 15-20%(!). Это ли не сказка? Особенно, если это стейблкойн привязанный к чему-нибудь твёрдому (доллару, например).

С большим удивлением видела призывы от, как мне казалось, консервативных и опытных инвесторов купить крипту (в частности, предлагалась UST “Luna” - была одним из крупнейших стейблкойнов в мире) и положить её на депозит, приносящий 15-20% годовых в долларах.

Доходность 15-20% - это очень много, даже в годовых! Вы грамотные люди и должны понимать, что деньги из воздуха не делаются. И если вам предлагают процент за ваши деньги (криптовалюту), то надо думать, а за счет чего это будет выплачиваться. Если вы не понимаете источник выплаты (например, в акциях - это прибыль в компании, депозит в банке - это плата за банковские кредиты, облигации - это основная деятельность компании), лучше не вкладываться.

🔻Без лишних слов посмотрите на график UST - меньше, чем за месяц монета растеряла всю капитализацию. И еще свежий пример
🔻Ранее крипто-банк Цельсий предлагал вклады в криптовалюте под 18% годовых. На днях Celcius приостановил снятие средств клиентами, заморозив 12 млрд$. Банк работал по пирамидальной конструкции, размещая средства клиентов в различные крипто-проекты. Не предоставляя отчётности, куда вкладываются средства. И, когда вслед за фондовым рынком начали схлопываться криптовалюты, последовала череда маржин-коллов. Обычный банк в этом случае бы начал процедуру банкротства, а криптобанк, в отсутствие регулятора в виде ЦБ, просто заморозил выплаты. Думаю, мы всё чаще будем слышать такие новости - это как снежный ком.

Ребят, пожалуйста, включайте критическое мышление, когда видите обещания таких доходностей. Это всегда, всегда сопряжено с огромным риском потерять всё!

#крипта @invest_privet

Будьте осторожны с USDT.

Знаю многие инвесторы держат там часть средств. Но многие хедж фонды шортят его, кроме того наблюдается большой отток средств. Не было бы это игрой в музыкальные стулья.
Я уже писала, что его можно использовать только для быстрых переводов.

По крипте на сегодня все)

Открываю терминал, а там взрывной рост 🚀

А во всем виновата новость👇

❗️Один из основных владельцев "Норникеля" Потанин заявил, что готов обсуждать слияние "Норникеля" и "Русала".

Акции "Русала" на старте торгов росли более чем на 15%, акции "Норникеля" - более чем на 3% .

Сейчас, конечно, уже хороший откат. Надо было фиксировать видимо.

Что это значит для инвесторов - рынок нам подсказывает, что это позитив для Русала и Эн+, они владеют акциями Норникеля, которые не учитываются в стоимости и при слиянии эта стоимость будет раскрыта.

❗️Но пока скорее всего это только слова. Сами компании продолжают находиться под давлением из-за санкций, крепкого рубля и ожидании рецессии (как следствие снижение цен на металлов).

Кстати, у меня есть все три компании в портфеле. Русал скоро подпадёт под ЛДВ, покупала почти 3 года назад в 2019 и часть в 2020г.

Есть у меня предприниматели? Новость для вас! 😍

Также это будет интересно для тех, кто развивает онлайн-продажи или только планирует открыть онлайн-бизнес. Можно отправить ответственного сотрудника (как сделаю я;)

Тинькофф проведёт 7 июля бесплатный вебинар “Онлайн-продажи: как сегодня бороться за клиента”, где раскроет реальные кейсы от Тинькофф Кассы по рынку e-com за 2020-2022 год:

🔹на что клиенты тратят и на чём экономят
🔹сколько готовы заплатить за раз
🔹портрет покупателя (пол, возраст, геолокация)

📍Бонус для всех участников - подробная инфографика с комментариями аналитиков. Надо идти.

Эксперты расскажут о восьми способах оплаты, которыми можно будет заменить ушедшие.
В прямом эфире на ваши вопросы будут отвечать Анна Небаева, директор по маркетингу Тинькофф Кассы, и Дмитрий Петухов, директор по продажам Тинькофф Кассы.

Когда? ➡️ 7 июля, в четверг, в 12:00
Как? ➡️ Зарегистрироваться по ссылке
Сколько? ➡️ Бесплатно

Ого, вот это новости...

Я ошиблась, только кому-то недавно отвечала в комментариях😱

ОГК 2 решение о дивидендах Собранием акционеров: ПРИНЯТО
ТГК-1: НЕ ПРИНЯТО

Почём фунт лиха баррель нефти?

В новостях с разницей в 1 день:
🔻Нефть может упасть до $65 за баррель к концу этого года и до $45 к концу 2023, если наступит рецессия, разрушающая спрос — Citigroup
🔻Нефть может подорожать до $380 за баррель, если Россия сократит поставки — JPMorgan

Вот такие противоречивые прогнозы дают ведущие аналитики.

Давайте посмотрим, как вела себя нефть в различные кризисы:
➡️В кризис 70х гг. цены на нефть росли - что логично, предложение было ограниченным. Тогда был нефтяной шок - все арабские страны — члены ОАПЕК, а также Египет и Сирия заявили, что они не будут поставлять нефть странам (Великобритания, Канада, Нидерланды, США, Япония. Причина - войны (!).
➡️Сильнее всего нефть падала после кризиса 2008 года - со 140 до 45$ за баррель (спад мировой экономики)
➡️В 2014 году котировки со 110$ снизились к 2016 до 35$ за баррель (сначала цена подскочила на фоне обострения иранской ситуации, а затем Саудовская Аравия демпинговала, стараясь сохранить место на рынке)

Учитывая сырьевую природу нынешнего кризиса, логично было бы предположить повышение цен на сырьё. Но, с учетом сворачивание политики QE, потребление никак не стимулируют и спрос на сырьё может начать снижаться. Действительно, сложно дать однозначный прогноз... Тем более многие цветные металлы уже снижаются в цене.

Я всегда привожу инвестиционные часы - сейчас мы видим падение акций, находимся в периоде спада. Во время рецессии происходит замедление экономики и обычно сырьевые компании снижаются.

Так как прогноз не может быть однозначным и сейчас неизвестно, как развернётся ситуация, нам, как всегда, помогает диверсификация (соблюдать долю и не брать плечи, читаю, что после февраля люди не побоялись использовать плечи для Газпрома).

#нефть #инвестиционные_часы @invest_privet

Тинькофф приостанавливает исходящие swift-переводы в любых валютах до 1 октября. Источник

📌Уже отправленные переводы - постараются провести (зависит на 95% от западных партнеров)
📌Входящие переводы - принимаются по-прежнему (по текущим тарифам, есть комиссия)

В чате аналитиков обсуждали в качестве альтернатив Райффазен, Газпромбанк и Модуль-банк.
Дополняйте список, если знаете, будет полезно!

#валюта @invest_privet

Вот это меня поразило!
Доля частных инвесторов в торгах акциями на Мосбирже в июне 74%😱
в 2021 году была 40%

то есть это вот мы с вами двигаем котировки💪

❗️13% годовых брать или не брать?!

Очень много вопросов про размещение облигаций Самолёт с купоном 13%. Ставка , кажется, ну очень привлекательной.

Написала своё мнение - брать или не брать по ссылке https://t.me/fix_income_ip/16

Это мой канал после марафона по консервативному инвестору, решила там обсуждать тему Облигаций. Доступен всем.

Друзья, сейчас в самом разгаре вебинар. Присоединяйтесь!

Тинькофф проводит вебинар на тему «Онлайн-продажи: как сегодня бороться за клиента». Вебинар бесплатный.

Подробнее выше 👆

21 век - деревянные многоэтажки

На прошлой неделе делала обзор Сегежи и сегодня попалась новость, которая, в целом, может стать драйвером для компании.

Минстрой и МЧС России утвердили дорожную карту по развитию деревянного домостроения до 2024 года. Источник

Сразу мысль про пожароопасность, правда? Разрабатывают совместно с МЧС, говорят, что безопасность таких домов будет сопоставима с традиционными.

Напомню, что пилотный проект по возведению многоэтажек из CLT-панелей уже запущен в Вологодской области.

Купили бы квартиру в таком доме? Тренд на экологичность опять же))

#SGZH @invest_privet

Как вовремя

Не успели мы лишиться (точнее, выплаты заблокированы) дивидендов от зарубежных компаний, как наконец-то нам решили упростить жизнь и освободить от подачи декларации по доходам от иностранных эмитентов.

📣Минфин подготовил поправки в Налоговый кодекс, которые решают давнюю проблему налогообложения дивидендных выплат для физлиц, когда НДФЛ на акции российских компаний уплачивается за граждан брокером, а налог на дивиденды на акции иностранных компаний гражданин должен рассчитывать сам. Источник

Ранее инвесторы обязаны были отчитываться самостоятельно.

💬Я, как и говорила, избегаю на данный момент покупок через СПб биржу. И СПБ обновляет минимумы не смотря на то, что ожидается торговля китайскими акциями. А я писала.

Дивиденды в подарок - может такое быть в текущих условиях?!

Некоторые компании всё же выплачивают дивиденды и интересно наблюдать, как быстро идёт закрытие дивгэпов.

Например, вчера РусГидро (недавно делала обзор компании) закрыло див гэп за 1 день!

ИнтерРАО закрыли дивидендный гэп на третий день. На текущий момент это особенно классно, получились "дивиденды в подарок".

❓Сегодня див.отсечка у Роснефти, интересно, как быстро закроется гэп? Пока идёт в направлении закрытия.

При этом недавние гэпы Норникеля и Сегежи пока не собираются закрываться.

Росстат по итогам июня зафиксировал дефляцию — в 0,35%. Инфляция замедлилась до 15,9% с 17,1% в мае.

Безусловно, это связано со снижением цен на овощи. И южные регионы помогают со статистикой.

Для нас это что значит? Облигации могут подрасти в цене, на заседании 22 июля могут снова опустить ключевую ставку (но уже скорее всего не так сильно).

Я сейчас сижу знаете с какой идеей? Продать на Тинькофф доллары и купить облигации. Скорее всего потолок роста по доллару в 2022 году это 70 руб. А я таким образом, 10% получу в облигациях. Но инфраструктурных рисков меньше, волатильности меньше. Если вдруг снова уйдем на 50 руб - переложусь. Рынок закрылся - пересплю с этой мыслью. Но интересно почитать ваши мнения на этот счет.

Единственное, прям не люблю покупать облигации в Тинькофф, они в последнее время очень чудят с ними (подписчики жалуются).

Приходит мне вчера письмо от Финам Топ 10 акций на второе полугодие. Вчера было 8 июля, но еще 1 июля Фосагро отменили выплату дивидендов. Не исключено, что они могут быть, но позже. Ладно у меня недавно сбой был с ТГК 1, но когда работают команды, неужели перед отправкой нельзя проверить написанное и актуализировать.

На самом деле, это прекрасная иллюстрация того, что лучший аналитик это ты сам. И того, что в целом не надо бояться ошибок, все ошибаются и это нормально😌 И раз уж мы заговорили про Фосагро, следующий короткий пост про удобрения и цены на него.

❗️Сегодня с утра я открыла снова брокерский счет в ВТБ. Не хотела возвращаться. Но надо отдать должное в ВТБ есть явные преимущества. И это участие в первичном размещении облигаций.

Вчера написав про Тинькофф поступило много вопросов, почему он не очень хорош для облигаций. Если коротко - там сокращенный список облигаций, причем они продолжают исчезать. Мне пишут подписчики (и не один), о том что их облигации перестают искаться через поиск и новым инвесторам они не показываются... На горячей линии это подтверждают, но при этом продать их можно, а вот докупить нельзя. Кроме того, в Тинькофф выборочное участие в первичном размещении облигаций и повышенные тарифы.

По моим наблюдениям, самый удобный брокер для участия в первичном размещении это ВТБ. Поэтому сегодня в пару кликов открыла счет, на айфоне приложения нет, но через браузер можно заходить и сделала ярлык на рабочий стол. Почему он удобнее? комиссия за участие как на брокерском счете, участвуешь сам без оператора, у многих брокеров комиссия 500-1500 руб за участие и по звонку (по мейлу).

Эмитенты в феврале-мае замерли и новых выпусков почти не было. В июне прошли первые хорошие размещения и попалась картинка как изменялась цена облигации в первый день торгов (у многих +1%). На облигации просто повышенный спрос, который превышает предложение (это касается качественных эмитентов). Например, Сибур переподписывали 5 раз! Основные участники - банки, НПФ и управляющие компании, инвестиционные и страховые компании. В пятницу было размещение Белуги, во вторник будет размещение Самолета, совсем скоро Биннофарм (это просто перечисление, не рекомендация).

В чем преимущество участия в первичном размещении:
1. Высокая ликвидность и удовлетворение всего объема сделки (чаще всего)
2. Высокий текущий купон, а значит высокий денежный поток. Многие старые выпуски эмитентов выходили в 2020-2021 годах, когда ставка была низкой. А значит их купонная доходность невысокая. Актуальная доходность к погашению достигается за счет снижения цены ниже номинала. Сейчас же инвестор может зафиксировать купон (!) на уровне 10-13%.

Я думаю, что в ближайшее время еще будут интересные выпуски, поэтому все-таки открыла счет. Буду участвовать и писать об этом тут.

Тут еще не писала, но 12 июля открывается доступ к обновленному курсу "Облигации: теория и практика":
✅ Курс будет доступен сразу,
✅ Доступ на 365 дней и на весь период предоставляется обратная связь (я конечно рекомендую проходить сразу, чтобы фиксировать в облигациях текущую высокую доходность).
✅ Удобный формат уроков по 15-20 минут, практические задания для закрепления материала с проверкой!
✅ Проверка облигационного портфеля, составленного на курсе.

Научиться понимать, отбирать облигации и зарабатывать на них - крутой навык любого инвестора! Облигации хороши тем, что это сложный инструмент, но если в нем один раз разобраться, то полюбишь его всей душой и он кажется очень простым и понятным. В отличии от акций - акции кажутся простым инструментом, но обучаться и изучать их можно вечно.

Только 3 дня (до 12 июля) 100 человек получат лучшие условия (половину мест разобрали с инсты) - курс за 4 990 руб. То есть знания, ответы на все ваши вопросы, проверку портфеля, доступ 365 дней. Первую версию прошло более 700 человек, курс существует с 2019г и он обновлен и стал удобнее и понятнее! Последний год курс не проводился (из-за того, что все ринулись в акции, а зря).

Присоединиться

Итоги недели 04.07-08.07 в постах

💡причины падения и перспективы золотодобытчиков
💡заморозка крипто-депозитов с высокой доходностью
💡Новость о вероятном слиянии Норникеля и Русала. Котировки Русала в моменте были +22%, а Норникела -6%. Но так как решение не утверждено, цены быстро вернулись к исходным.
💡Противоречивый взгляд аналитиков на цену нефти
💡Приостановка исходящих валютных swift-переводов в Тинькофф
💡Моё мнение по размещению новых облигаций Самолёта
💡Утвердили проект по деревянному домостроению в РФ, позитив для Сегежи?
💡Подготовлены поправки в налоговый кодекс - брокер должен будет сам отчитываться по налогам с иностранных дивидендов. На данный момент - не очень актуально. Но может стать, т.к. СПб биржа планирует, в дополнение к китайским акциям, запустить торги акциями компаний из стран БРИКС

💡Динамика доллар-рубль
Вследствие риторики политиков о валютных интервенциях - на этой неделе рубль ослаб почти на 15% и в среду за 1$ давали ~65р

💡Динамика мировых индексов за неделю:
📉RTS: -10,92%
📈MOEX: +0,17%
📈Nikkei (Япония): +2,24%
📉SSE (Китай): -0,93%
📈Eurostoxx (Европа): +1,31%
📉FTSE (Лондон): -0,14%
📈 S&P 500 (США): +2,02%
📈 Nasdaq (США): +4,43%

#итоги_недели @invest_privet