Сейчас готовлю плюсы и минусы каждого из пункта вложений выше👆 И случайно попалась статья от 11 марта.
У многих инвесторов инвестирующих в крипту есть аргумент , что там сидят многие фонды и компании.

Но на каждый такой фонд , приходится тот, кто Криптовалюту (и аналоги) шортит (продаёт).

И вот статья про USDT, который многие используют как альтернативу валюте. Я категорически против хранить таким образом валюту!

В статье сказано:
«Согласно отчету, хедж-фонд начал изучать возможность занять короткую позицию по USDT в июле прошлого года.
Фирма рассуждала, что большая часть из 24 миллиардов долларов в коммерческих бумагах, подкрепляющих токен, связана с китайскими застройщиками, некоторые из которых могут обанкротиться, и поэтому, если бумага потеряет стоимость, это потенциально приведет к большому падению как резервов Tether, так и цены монеты.
В отчете Bloomberg говорится, что Fir Tree ставит, что ее торговля окупится в течение 12 месяцев.»

Напомню, что USDT позиционируется как альтернатива валюте, и которая частично обеспечена $. Но проверить это никто не может 😸

Сколько стоит ипотека в Америке? Я удивлена!

Cредняя ипотека на 30 лет выросла до 6,13% с 3,25% в начале года. При этом ставка ФРС без изменений. Это ставка самый высокий показатель со времен крупного жилищного кризиса 2007/2008 гг.

Чтобы сохранить доступность жилья (расчет сделан исходя из неизменяющегося платежа по ипотеке), цена на недвижимость должна снизиться в США на 30%.

Мы как раз это с вами недавно обсуждали. В том числе на последнем вебинаре.

Вышла тревожная новость, что Мосбиржа приостанавливает торги швейцарским франком.

Инвесторы, которые хотели диверсифицировать свои активы и уйти от usd, оказались в затруднительном положении.
В "лучших" традициях публикации ограничений, запрет вышел одним днём - продать имеющиеся франки нет возможности. 😏 сейчас только если переводить себе на банковский счет.

Сразу возникают сомнения о покупке других зарубежных валют - не постигнет ли их та же участь?..Хотя оборот по юань растет.

Coinbase увольняет 1/5 часть рабочей силы, поскольку руководители готовятся к рецессии и «криптозиме»

В Coinbase работает около 5000 штатных сотрудников, что означает сокращение численности персонала примерно на 1100 человек.
Акции Coinbase упали примерно на 7% на премаркете.

Coinbase присоединяется к десяткам других технологических и крипто-компаний, которые тормозят прием на работу. Криптовалютный кредитор BlockFi заявил, что в понедельник сократил 20% своих сотрудников . По оценкам трекера с открытым исходным кодом Layoffs.fyi (кстати, интересный сайт) , только в июне было сокращено более 5500 стартапов и технических специалистов.

источник

P.S. мы с вами уже давно говорим про рецессию в США

Выше представлены различные варианты размещения валюты с плюсами и минусами. Отдельно подготовлен файл с плюсами и минусами (про часть вариантов будут отдельные посты).

Мои рассуждение и мнение про валюту. Сразу подчеркну, тут надо исходить из целей размещения валюты и из суммы. Вас может манить один из вариантов, но он вам просто может не подходить (и это нормально).

Например, варианты перевод на IB и Открытие зарубежного счёта, покупка недвижимости зарубежом актуальны от 100 тыс $ (эквивалентов) и выше. Итак, еще отдельные мои комментарии:

✔️Криптовалюту я не рассматриваю как аналог валюты с целью сохранения денежных средств. Мне встречались посты о том, что крипта это защита. Нет и ещё раз нет. 5% максимум или как посредник при переводе.

✔️IB пока неспешно, но вводит ограничения на россиян. Переводить всю валюту на зарубежный счёт рискованно. Продавать нельзя, переводы в случае санкций тоже могут быть ограничены.

✔️Открытие счета в дружественных странах это неплохой вариант, однако там есть транзакционные издержки, уже никто не открывает удалённо, поэтому необходимо ехать в страну Открытия. Условия часто меняются, сейчас есть посредники помогающие открыть такой счёт. В итоге затраты могут составить от 30 до 100 тр (на перелеты и проживание). Соотвественно, соотнесите на сколько это вам актуально по сумме.

✔️Мы всерьез думали купить зарубежную недвижимость при текущем курсе и наличию рассрочек. В целом, если эта покупка по сумме составляла 10% от моего свободного кэша, я бы диверсифицировалась таким образом. Но есть ощущение, что пузырь по недвижке надут везде и необратимо цены упадут.

✔️Покупка на СПБ точно нет, если опять же на 5%. Покупка зарубежных БПИФ или БПИФ за $ - нет.

Покупка через российского брокера зарубежных акций - выделение доли не более 10%. Я склоняюсь, что коррекция по S&P продолжится еще как минимум на 15-20%. Когда это случится , уже смотреть на обстановку с точки зрения инфраструктурных и санкционных рисков. То есть цены могут быть очень хорошими, но это не срочная покупка.

В итоге, принятие решения , что делать с валютой зависит от капитала.
Почти все варианты указанные в посте могут быть использованы. Но чем меньше ваши валютный капитал, тем более консервативный способ его сохранения должен быть выбран.

У меня в Тинькофф примерно 8200 $ (это валютная часть, с которой надо бы что-то сделать) . Я планирую перевести их на брокерский счёт Открытия, так как пока (!) там нет комиссии. Если есть возможность снять наличные $ (и сумма не огромная) я бы так поступила.

Многие спрашивают, что покупать в Открытии в дальнейшем. Он же под санкциями. Я присматриваюсь к золоту, писала здесь.

В общем, как обычно - выбор разместить валюту большой, но либо ограничений по сумме, либо слишком высокие риски. Поэтому этот вопрос рассматривается индивидуально. При этом я бы хотела, чтобы вы знали мою позицию по каждому активу.

Изучите файл и давайте обсуждать👇👇👇

#валюта @invest_privet

Собрала в единый файл с плюсами и минусами, куда можно перевести валюту.

Не хотелось мне сегодняшний день начинать с неприятной ноты. Но меня возмущают такие ответы клиентских менеджеров брокерских компаний!
Мне кажется, это высокомерие, неэкологичность , отсутствие сопереживания и культуры общения, непрофессионализм в конце концов. Мне очень жаль, что клиентам приходится с таким сталкиваться. На меня подписаны менеджеры многих банков, брокеров.

Ребят, имейте совесть, вы работаете с людьми. Во-первых, информация непроверенная, недавно была отчётность и СЧА рассчитываются у большинства фондов. Во-вторых, человеку может стать плохо по состоянию здоровья от такого преподнесения информации.

Сейчас ситуация сложная и брокерской сфере, не факт что все брокеры выживут (хотя сейчас ситуация стабилизировалась). И с таким отношением к клиенту, можно потом долго искать работу.

Просто 😏
А вам дорогие инвесторы хочется пожелать спокойнее реагировать и избегать таких токсичных менеджеров (по возможности).

День прекрасный. Была с утра на мероприятии по открытию нового офиса Открытие брокер.

Кстати, если вы из Казани - завтра в Ривьере будет мероприятие. Приезжают Ян Арт и Андрей Сапунов с выступлениями. Именно с Андрея началось когда-то мое знакомство с фондовым рынком (я была на подобном мероприятии Открытия 7 лет назад!). Ян Арт , кстати, член экспертного совета ЦБ по защите прав розничных инвесторов. Можно будет задать вопросы.
Я тоже приду, всегда интересно послушать разные мнения в живую.

Обязательна регистрация. Мероприятие уже завтра в 18.30 в Ривьере.

https://open-broker.ru/invest/promo/lp/conference_kazan_16_06_2022/

Новости по металлургам

“НЛМК ПРОГНОЗИРУЕТ СНИЖЕНИЕ ПРОИЗВОДСТВА СТАЛЬНОЙ ПРОДУКЦИИ В РФ В 2022 Г НА 15%, ВО II ПОЛУГОДИИ - НА 26%”
“Цены на сталь в России упали на 40%” Источник

Компании черной металлургии (торгуются на бирже - Северсталь #CHMF, ММК #MAGN, НЛМК #NLMK) находятся в очень затруднительном положении и котировки снизились с начала года более чем на 50%.
Сталевары относятся к циклическим отраслям, а экономика находится в фазе замедления. Одни из основных потребителей стали - строительная отрасль и автомобилестроения.
По статистическим данным продажи новых автомобилей в России в мае с начала года упали на 78%. Это в том числе из-за санкций и нарушения логистических цепочек.
Зато объём жилищного строительства увеличился на 38,3% до 8,3 млн кв.м. по сравнению с апрелем 2021 года

Негативные для металлургов факторы, влияющие на выручку и рентабельность
🔻ЕС ввёл запрет на импорт стальной продукции из России. Тяжелее всего пришлось Северстали - пришлось полностью переориентировать экспорт на Азию. НЛМК повезло больше - их продукция не попала под ограничения.
🔻российские металлурги из-за санкций ЕС вынуждены продавать в Азию с дисконтом (до 25-30%)
🔻из-за ограничения экспорта повысилась конкуренция на внутреннем рынке
🔻укрепление рубля негативно сказывается на доходах экспортеров
🔻ограничение цен на внутреннем рынке (власти разрешили наценку не более 20-25%)
🔻нарушение цепочек поставок
🔻с 1 января 2022 года был повышен НДПИ для металлургов
🔻с 18.11.21 введение акциза на жидкую сталь 2,7%, если цена превысит $300 за тонну
🔻грузовые тарифы РЖД с 1 июня повышены на 11%
🔻проблема выплаты по еврооблигациям, что может повлечь арест имущества в случае признания дефолта
дефицит импортных комплектующих

Факторы, которые могут оказаться позитивом для сталеваров:
🔹снижение ключевой ставки будет стимулировать строительную отрасль
🔹окончание срока действия депозитов под 20%, что может стимулировать людей вложить деньги в недвижимость

Как видите, пока негатив перевешивает...
Цены на сталь на мировом рынке также снизились относительно последнего максимума на 40%. В зависимости от состояния мировой экономики буду присматривать уровни для покупки не раньше конца года.

Кто пропустил, что делать с валютой.

Самое удивительное, что ответа на этот вопрос точного нет. Сейчас в целом с защитными активами проблемы у инвесторов. В комментариях писали, что можно открыть счёт по доверенности в дружественных странах. Но уже вчера - сегодня многие банки из других стран открывают счета только при личном присутствии.

Вообще, конечно, не забывайте проверять страхование вкладов и защищаемые суммы в банках зарубежом (если вы идёте по этому пути). Эта тема мне не встречалась, но мой долг вам напомнить, что банки это одна из самых рискованных отраслей и больше всех подвержены манипуляциям в отчётности.

Гонконгские бумаги на СПБ-бирже

С 20 июня СПб биржа запускает торги 12 акциями компаний из Гонконга. Бумаги доступны для неквалов, может потребоваться прохождение тестирования по иностранным акциям, если ещё не проходили.

❗️К слову, акции самой биржи на этой новости в моменте давали импульс на +35%😮.

Что по валюте, расчётам, комиссии?

➡️ Расчёт будут проводиться в гонконгских долларах (1 HKD = 7,22 руб на 15.06.22)
➡️ Торги будут проводиться в 8:00 до 18:00 мск. Режим Т+2
➡️ Согласно законодательству Гонконга при покупке и продаже ценной бумаги взимается гербовый сбор 0,13% от суммы сделки
➡️ Первыми будут доступны бумаги Alibaba, JD, Xiaomi, Tencent, Meituan, Sunny Optical Technology, Country Garden Holdings, Sands China, CK Hutchison Holdings, CK Asset Holdings, Sino Biopharmaceutical, WH Group,
В течение последующих двух месяцев ассортимент бумаг планируется расширить до 50 наименований, к концу года — до 200, а в течение 2023 года — до 1 тыс.

Какие есть положительные моменты:

🔹Получается минус 1 посредник при покупке китайских акций (раньше в этой цепочке была ещё американская биржа)
🔹Расчёты будут без участия европейских клиринговых компаний (снижение санкционных рисков)
🔹Расширение списка инструментов для рядового инвестора

Не могу не отметить риски:

🔻непосредственно риск СПб-биржи, репутация которой значительно пострадала за последние месяцы
🔻геополитические риски Китая, связанные с напряженностью на Тайване
🔻риск непрямого владения акцией*

*Напомню, что нерезиденты Китая не могут напрямую владеть акциями китайских компаний, а только через VIE (структура с переменной долей участия), компанию-прокладку в оффшоре. Источник
Через VIE инвесторы не имеют прямой доли участия в учреждении, а имеют специальные контракты, в которых указаны условия и правила, и обещается процент от прибыли. Следовательно, в VIE инвестор не участвует в остаточной прибыли или убытках, которые обычно связаны с владением. Контракты также не предусматривают права голоса.

Мы давно не обсуждали с вами Газпром 😆 сверим часы

У меня было 2 позиции. 1 в Альфе, которая перешла с ВТБ. Вторую купила в Тинькофф по 294 руб уже после объявления дивидендов. В Тинькофф я закрыла по 320 руб (тейк профит стоял +8%). В Альфе буду дожидаться объявления дивидендов собранием акционеров 30 июня. Небольшой риск есть, что их могут отменить.

[напомню, что СД рекомендуют дивиденды, акционеры затем утверждают и могут сделать меньше, но больше точно не могут]

Если все-таки дивиденды будут, то я пока окончательно не решила, что буду делать. С большой вероятностью, войду в отсечку, на мой взгляд ,дивидендный гэп может быть быстро закрыт. А я очень хочу чтобы мне пришли на счёт дивиденды 355 тыс руб 😍😍😍При этом, если вдруг акции вырастут до 400 руб до див отсечки - не исключаю выход. В общем, по ситуации буду действовать.

Если дивиденды отменят, 50% закрою.

Для интереса, в Тинькофф (кстати, вы можете на меня подписаться в пульсе и там можно подписаться на сделки, будут приходить уведомления😆) я спекулировала акциями Татнефть и Роснефти. Татнефть продала в 0 и потом акции стартанули на +10%. Роснефть продолжаю удерживать, пока символические +5%.

P.S. Я сама призываю подписаться в Тинькофф)) но каждый раз шокируюсь, когда мне тут же пишут- а почему вы купили эти акции 😆

"Стоит ли спекулятивно взять акции СПб биржи?" - спрашивают в комментариях

Моё мнение - неинтересно.
На самом деле, новость о добавлении гонконгских акций появилась ещё в апреле. Тогда же видно, что прошли объёмы и был кратковременный рост на 27%. Но❗️ после этого она упала на 50%.

Если бы новость реально была преимуществом, мы бы увидели рост и увеличение объёмов на покупках инсайдеров.

Нынешний импульс может быть очень краткосрочным - уже с +30% рост отыгрался до +15%
Кто решится на спекуляцию, помните, что акция малоликвидная - в обычные дни объёмы торгов не превышают 40 млн. руб. 😑
Кроме того, не ясна ситуация с ЗПИФ на акции СПБ инвесторов Фридом Финанс. Насколько я знаю , его еще не распаковали и желающих продать может быть много.

Сначала всё запретить, что при послаблениях казалось: "Даа, вот сейчас заживём"

⚡️Минфин принял решение зачислять средства от продажи иностранных акций на зарубежные счета россиян Источник

Ранее продавать акции на зарубежном счёте можно было только по решению правительственной комиссии (и то, это было принято только 10 июня - 6 дней пожили с данным запретом)

Это , кстати, очень показательно, что творится у нас наверху и на сколько слаженная работа)

Тинькофф снова меняет условия SWIFT-переводов и обслуживания карточных счетов в валюте.

Что изменится с 16 июня:

1. Минимальная сумма SWIFT-переводов составит 20 000 $.
При этом до 30 июня перевод бесплатный для физических лиц.

2. Появится комиссия за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах. Ее размер составит 3% от суммы перевода, но не менее 200 у. е. и не более суммы перевода.

Что изменится с 23 июня:

1. Изменились условия обслуживания карточных счетов в долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках. Обслуживание таких счетов при балансе до 10 000 у. е. в валюте счета остается бесплатным. Размер комиссии для счетов свыше этой суммы составит 1% в месяц.

ЕКЛМН🤬

Сапунов: «Я бы хотел купить доллар, но меня пугает, что на Forts у юриков много позиций в шорт. Я физики его лонгуют».

Как в точку, кто с Оценки акций тот в теме))) «На Олимп толпой не ходят»

Я также об этом писала 13 мая.
Немного поспамлю вам со встречи Открытия )

Вчера был насыщенный день как на российском, так и на американском новостном фоне. Не знаю, что на меня нашло, но все очень интересно и хочется поделиться.

Сначала по Америке, что показалось необычным с моими комментариями:

1️⃣ На Илона Маска подали в суд на 258 млрд $ из-за рекламы криптовалюты Dogecoin (DOGE). Истец заявил: «Ответчики ложно и обманчиво утверждают, что Dogecoin является законной инвестицией, когда она вообще не имеет ценности». Да, ладно!
2️⃣Энергетический кризис в Австралии усугубляется. Напомню там сейчас зима, но жителей попросили минимизировать включение света в периоды с 6 до 8 часов вечера.
3️⃣Китайские банки заморозили депозиты на 6 млрд $. Это посвящается тем, кто открывает счете в других странах лишь бы открыть и вывести деньги. Вчера писала про риски банков, тем более в развивающихся странах.
4️⃣ Показатель уровня риска для долга в Азии превысил свой максимум финансового кризиса 2009 года благодаря резкому понижению рейтингов китайских застройщиков с конца прошлого года, сообщило в среду рейтинговое агентство Moody’s. Вообще, много негативных новостей про недвижимость...Это могут быть интересные возможности. Но надеюсь фондовый рынок вверх, недвижка вниз. Иначе мой план не сможет быть реализован.
5️⃣ Эксперты прогнозируют падение цен в Австралии на недвижимость на 30% к 2024г.
6️⃣Официальный представитель Германии предупреждает о нехватке газа, банкротствах и резком повышении цен, которые вызовут «шоковые волны по всей стране». В это время хедж фонд Рэй Далио поставил на шорт Европы 4,8% своих активов. Компания увеличила короткие ставки в регионе в этом месяце до 18 компаний. Помимо ASML Holding и TotalEnergies, в список вошли BNP Paribas, Vinci, Schneider Electric, Air Liquide во Франции, Bayer, Munchener Re, Allianz, Vonova, Infineon, Deutsche Börse и BASF в Германии, Iberdrola, Banco Bilbao и Banco Santander в Испании, ING в Нидерландах и Intesa Sanpaolo в Италии.
7️⃣ Кока кола уходит из России. "Пейте без остановки, напитки из Черноголовки"

Вообще, все чаще появляется информация как все плохо и приходит рецессия с вероятность 85%. ВОт при вероятности 100% начнем покупать;) Надеюсь правда к этому времени ситуация с покупками зарубежных акций на территории России стабилизируется

Банк России считает, что риски введения санкций против Национального Клирингового Центра (НКЦ) существуют, и, чтобы их снизить, рекомендует уменьшить валютную позицию участников НКЦ, заявил первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин журналистам на ПМЭФ.

"Риски НКЦ есть и, действительно, мы считаем, что наиболее правильным решением для того, чтобы справиться с этими рисками, является уменьшение валютной позиции участников НКЦ", - заявил Чистюхин, отвечая на вопрос о том, как ЦБ оценивает вероятность введения санкций в отношении НКЦ.

Вчера этот вопрос обсуждался с экспертами Открытия. Они говорят, что это маловероятно, так как нужна валюта для расчетов по энергоресурсам (так многие отмечают). Но может ли быть такое, что заблокируют для всех, а для расчетов по энергоресурсам выдадут какую-нибудь лицензию как сейчас в санкционных банках.

Учитывайте этот риск. Он присутствует. Тинькофф призывает , конечно, брать валюту в кредит (рассылка вчера была), а Открытие, наоборот, призывает ограничить все маржинальные позиции.

Жду закрытие гэпа🤫

🔥 Хорошие новости! Бесплатное обучение.

Я решила принять участие как спикер в бесплатном марафоне. Выбраны интересные темы,которые наиболее близки каждому спикеру, кто может их раскрыть наилучшим образом. Поэтому приглашаю вас принять участие в марафоне «Тенденции в инвестициях 2022» и провести первый месяц лета с пользой.

📣В течение недели с 21 по 26 июня спикеры будут выступать со своей темой:

1️⃣«Акции России, что купить!»
2️⃣«Золото, да или нет?»
3️⃣«Будет ли мировая рецессия»
4️⃣«Что будет с долларом?»
5️⃣«Нужны ли сейчас облигации в портфеле»
6️⃣«Слухи или факты — что прибыльнее?»

А кто отгадает мою тему?)))

❗️ПРАВИЛА УЧАСТИЯ
🔹 Чтобы посмотреть эфиры в реальном времени нужно подписаться на каналы всех спикеров.
🔹 Эфиры будут проходить в отдельном канале марафона.

Для регистрации на бесплатное обучение, перейдите в бота, он вам поможет присоединиться к каналу марафона 👇
@InvestmentTrends2022_bot