Зачем платить больше, если можно не платить?

Рассказываю и показываю на примере анализа портфеля в Инвест Учёте как сделать "бумажный" убыток для уменьшения налоговой базы от прибыли со сделок.

#нвк_инвестучет

Инвест Учёт 3.1.6

- Оптимизация формулы XIRR
- Лист ДиК: перенос служебных столбцов, чтобы избежать случайного удаления
- Новая табличка, где можно посмотреть куда были выведены дивиденды
- Исправлена ошибка в формулах инфляции в таблице "Доходность по годам" на листе Итоги
- Исправлена и дополнена таблица "Активы раздельно: в рублях и валюте" на листе Итоги: теперь можно выбрать по какому признаку учитывать разбивку по валютам - по валюте цены или по базовой валюте
- Лист Расходы: добавлен пересчёт уплаченной комиссии в долларах
- Адаптирована формула загрузки дивидендов под изменения в источнике данных

Обновление вручную:
- лист ДДС: ячейки AE4, AF4, AG4
- лист ДиК: столбцы AG:AI перенесены в Y:AA (предварительно вставить 3 пустых столбца после столбца Х; столбец AF можно удалить)
- лист Расходы: ячейка Е5
- лист Итоги: а) V44:Z52
              б) Q44; P45:Q46
              в) Х57:Х62; К57:К62; К67:К72
- лист Портфель: столбец СЕ


#нвк_инвестучет

Бюджет 3.3

- Добавлена классификация подкатегорий на обязательные и необязательные
- Добавлен новый лист с диаграммами: Схема бюджета
- Новая диаграмма на листе Анализ года: обязательные и необязательные расходы по месяцам
🔸 подробнее про схему бюджета, обязательные и необязательные расходы здесь
- Добавлена диаграмма изменения капитала за всё время (лист Год)
- "Брокерский счёт" переименован в "Инвестиции"
- На листе Остаток добавлено описание отличий расходов от инвестиций
- На листе Бюджет добавлен расчёт Запаса: превышение фактических доходов над планируемыми расходами согласно бюджета

Без обновления вручную из-за существенных изменений и нововведений в проекте

#нвк_бюджет

Инвест Учёт 3.1.6
Без обновления версии

Небольшой апдейт, касающийся облигаций:
- Исправлена формула импорта цены для корпоративных облигаций (ячейка CD3 скрытый лист Сборщик). Формула здесь
- Обновлена формула цены (ячейка Н5 лист Портфель), чтобы можно было учесть уменьшенный номинал амортизируемых облигаций. Формула и инструкция здесь
- Добавил информацию в FAQ о том, как вообще учитывать амортизацию номинала облигаций

Шаблон уже исправлен.

#нвк_инвестучет

Учёт в новом году.

С окончанием года в файлах учёта надо совершить некоторые действия. Хочу напомнить какие именно, чтобы никто ничего не забыл:

👉 Инвест Учёт

👉 Бюджет

P.S. скоро будет большое обновление Инвест Учёта, помимо прочего сделал в нём автоматическую генерацию приложения к декларации 3-НДФЛ на доплату 3% с иностранных дивидендов: чтобы не заполнять каждую выплату отдельно, а объединить всё в одну выплату, прикрепить приложение и сэкономить время и себе, и сотрудникам ФНС.

Поздравляю всех с наступившим Новым годом! Надеюсь, что вы встретили его с самыми близкими и дорогими людьми. Желаю всем новых достижений и рекордных прибылей в новом году, на секундочку, году быка! 🐂 😉

#нвк_инвестучет
#нвк_бюджет

Инвест Учёт 3.2.0

🦾 Это большое обновление, надеюсь, вы оцените!

🔸 Автоматическое создание Приложения к 3-НДФЛ (для доплаты налога за иностранные дивиденды), которое объединяет все выплаты за год в одну и экономит время на подаче декларации. Инструкция: статья | видео

🔸 Курсы валют от ЦБ теперь находятся внутри Инвест Учёта, что позволило увеличить скорость их загрузки и не тратить на это лимит (теперь рекомендую использовать курсы валют именно "от ЦБ", а не "от Google")

🔸 Изменён метод получения котировок со СмартЛаба для устранения проблемы с превышением лимита. На листе Параметры больше не нужно выбирать по каким видам бумаг загружать котировки - они загружаются все сразу. Если у вас остались старые копии Инвест Учёта версий 3.1.6 и меньше, которые больше не нужны - удалите их для уменьшения нагрузки на СмартЛаб

🔸 Добавлен расчёт оборота за 12 месяцев на листе Сделки

🔸 Исправлены ошибки в формулах

Без обновления вручную из-за существенных изменений и нововведений в проекте.

#нвк_инвестучет

Друзья, кто пользуется Бюджетом, обновите формулу из шаблона в ячейке К32 - там была ошибка.
Ошибка касалась случая, когда денежная подушка указывалась в основной валюте учёта.

#нвк_бюджет

Инвест Учёт 3.2.1

🔥 Сделан долгожданный расчёт прибыли по закрытым сделкам:
- во-первых, теперь можно посмотреть получившуюся прибыль по каждой проданной бумаге;
- во-вторых, можно узнать прибыль от сделок за выбранный период (вверху листа Сделки);
- в-третьих, сделал расчёт 3-НДФЛ по сделкам (если кто пользуется иностранным брокером);
- и наконец, в-четвёртых, на листе Итоги теперь видно % прибыльных сделок.

🔸 Теперь учёт ССВ и вложенной суммы стали более точными

🔸 Лист Итоги: добавлена детализация сделок по выбранной бумаге

🔸 Лист Аналитика - добавлена лепестковая диаграмма для сравнения двух компаний исходя из данных Скринера

🔸 В Конструктор добавлен выбор биржи для загрузки цены, а также отметка для приоритетной загрузки цены из Googlefinance

🔸 Исправлены ошибки

Без обновления вручную из-за существенных изменений и нововведений в проекте.

🔹 Памятка по переносу данных в Инвест Учёте 👉 здесь
🔹 Чейнджлог за всё время 👉 здесь

#нвк_инвестучет

А вот так выглядит новая лепестковая диаграмма. По-моему, очень информативно, когда пытаешься выбрать лучшую из двух компаний.

Кстати!
🔹 Если ещё остались люди, у кого проблемы с отображением цены ETF, то вот 👉 ссылка

#нвк_инвестучет

А это детализация сделок по бумаге. Имхо, тоже довольно полезно)

#нвк_инвестучет

Небольшие правки шаблона в свежей версии Инвест Учёта

1️⃣ Лист "3-НДФЛ (P/L)". Обновил формулы в ячейках D21 и L6.
С самой формой вообще работаем также, как с аналогичной по дивидендам (по которой на канале было видео). Отличие только в том, что вверху слева помимо года выбираем ещё и валюту, в которой будут вынесены сделки.
Я решил, что так удобнее и проще подавать. Скажем, если у вас есть сделки и в долларах, и в евро - то делаем два Приложения в соответствующих валютах.

2️⃣ При расчистке файла под шаблон, случайно вчера удалил столбцы F и G на листе Портфель. Вернул их назад в шаблоне. Если вы успели скачать шаблон, где эти столбцы пустые, вам надо либо из нового шаблона обновить заголовки и формулы в столбце F, либо из вашей старой версии.

#нвк_инвестучет

На листе Сделки расчёт "Оборота за 12 мес." и "Прибыли от сделок за период" оказались в неудачном месте. В группе обратили внимание, что они влияют на некоторые расчёты в Портфеле. Поэтому в шаблоне я перенёс эти ячейки в другое место. И вам советую.

По факту надо:
👉 Вырезать диапазон Q1:Y2 с листа Сделки
👉 И вставить, например, в ячейку V78 листа Итоги
👉 Подшаман

ить, чтобы было покрасивее))


В шаблоне я сделал поаккуратнее, можете посмотреть и сделать у себя аналогично.

#нвк_инвестучет

Обновил в FAQ инструкцию по учёту амортизируемых облигаций.

В этот раз постарался описать более подробно и исправить ошибки. Но, т.к. я не держу облигаций в портфеле, всё делалось на основе эксперимента (т.е. сравнить результаты мне не с чем). Соответственно, если найдёте ошибки - пишите в группу или в ЛС.

👉 Ссылка на инструкцию в FAQ.

#нвк_инвестучет

В шаблоне Инвест Учёта была ошибка, которая не давала при первом использовании скрипта начать его работу.

Если вы столкнулись с этим, обновите формулу в ячейке Q1 листа "Параметры":

=ЕСЛИ(СЧЁТЗ(DB!A:A)=2;1;
СУММ( DB!B2:AM2)-
СУММ(
ДВССЫЛ(
АДРЕС(СЧЁТЗ(DB!A:A);2;;;"DB")&":"&АДРЕС(СЧЁТЗ(DB!A:A);39))))

В шаблоне формула уже поправлена. Спасибо Денису, который данную ошибку заметил.

#нвк_инвестучет

Если вам интересны инсайдерские сделки, то возможно заинтересует и этот инструмент. Он собирает все недавние инсайдерские покупки c FINVIZ и выдает их в виде таблицы.

Да, есть ресурсы, которые всё это отслеживают, но мне в данном случае нужна определенная логика:

👉 интересны только покупки, на продажи я не смотрю вообще (будучи инсайдером, я покупаю скорее всего по одной причине - я уверен в компании, а продавать могу по множеству причин, порой не имеющих к компании отношения)

👉 наиболее интересны покупки, имеющие значительный объём в абсолюте либо в % от капитализации

👉 не интересны покупки "10% Owner", вот эти ребята как раз могут покупать по разным причинам, не обязательно из-за уверенности в компании

На самые крупные покупки сделана подсветка. Настроить сортировку, можно скачав таблицу (я использую по последней сделке). Но вообще будьте аккуратны, в большинстве случаев инсайдерские сделки говорят примерно ни о чём (историю с Zoom думаю все помнят).

Сергей, один из пользователей Инвест Учета, сделал инструкцию как быстро подготовить данные по дивидендам для более удобного внесения в ДиК 👍

Всех поздравляю с наступающим Новым годом! 🎄Напоминаю, что есть шпаргалки, где указано какие действия надо совершить в Инвест Учете и Бюджете с наступлением Нового года:

👉 Инвест Учёт

👉 Бюджет

#нвк_инвестучет
#нвк_бюджет

📊 Подошёл к концу 4-й год ведения семейного бюджета

Могу сказать, что те цели, ради которых это делалось - выполнены:

• понятно куда уходят и откуда приходят деньги;

• выработалась привычка самоограничения относительно ненужных и бесполезных трат.

Ну и конечно интересно посмотреть диаграммы по годам (чем не фундаметальный анализ семьи?), особенно доходов и расходов. Судя по динамике - всё делаем правильно, и это не может не радовать.

Поздравляю всех с наступающим Новым Годом, желаю успехов и процветания! 🎄