🍷🔋 Докупил НОВАбев и НОВАтэк

Бумаги не то чтобы дешевые, но качественные и хочется иметь их побольше на долгосрок. Пока что есть недобор, который пытаюсь устранить.

⛔️❓Вопросы, которые лучше не задавать

Задавать вопросы - это норма. Человек, задающий вопросы, гораздо быстрее и с меньшими потерями разберется в сути дела, чем ошибочно уверенный в себе.

Но есть некоторые вопросы, задавать которые может быть не просто бесполезно, а даже опасно. Хорошо, если вопрошающий обратится к честному человеку, который обрисует ему истинную картину вещей, а не впарит сразу же серию платных "сигналов и марафонов", которая не только обернется потерей денег, но и поставит вопрошающего раком в позицию новичок-гуру (слушаю и повинуюсь мой господин) и изнасилует загонит в психологическую яму, из которой будет сложно выбраться. Вопросы, о которых пойдет речь, не только бесполезны по своей сути, но и являются красной тряпкой для призыва инфоцыган.

Профилактировать это можно предварительным самоопределением, без которого на рынке (да и не только) человек будет изначально уязвим для внешних факторов. И скорее всего, сломается на том или ином повороте событий.

🔔 Какие это вопросы?

✔️ Куда пойдет рынок/индекс/отдельная бумага?

Есть только один правильный ответ на этот вопрос: Я НЕ ЗНАЮ. И если кто-то заявляет вам обратное, он либо заблуждается, либо нагло врет, либо обладает инсайдерской информацией. Четвертого не дано и компромиссов здесь быть не может.

✔️ Что мне купить?

Если этот вопрос задается без предварительной предыстории, то правильный ответ на него может быть только один - ОБУЧЕНИЕ. Но без минимальных собственных компетенций, человек не способен отличить полезный курс от вымогательства денег. Поработать своей головой, хотя бы для того, чтобы суметь отличить зерна от плевел таки придется, без вариантов.

🔢 Вообще говоря, технические вопросы (какие бумаги выбрать, когда покупать и тд) в мире здорового человека идут уже в самом конце списка, после вопросов, касающихся компетенций, жизненной ситуации, целей и стратегии. Было бы странно думать о том, сколько соли добавить в суп, еще не закупившись продуктами и вообще не определившись, а хочу ли я есть этот суп? Так и в инвестициях: решаем вопросы по мере их приоритетности и значимости.

✔️ Вот некоторые из вопросов, которые помогут выбрать верные ориентиры в начале пути:

✅ Зачем я инвестирую?

✅ Как мне увеличить активный доход?

✅ Какую часть активного дохода я смогу инвестировать?

✅ Как долго я буду инвестировать?

✅ Какой цели я хочу достичь и какой стратегии буду придерживаться?

✅ Что такое сложный процентный рост?

✅ Какие есть классы активов есть вообще, какие их них нужны мне?

✅ Какие риски сопровождают инвестора?

🩵 Увлекаясь частностями, не забывайте про логику и здравый смысл. И не стесняйтесь сходить к психологу, если это нужно!

🔼Как правильно повышать норму сбережения?

Рассуждая о балансе между потреблением и сбережением, первое, на что мы обращаем внимание - это норма сбережения, которую хорошие инвесторы стараются повышать. Делать это можно двумя способами: наращивать доходы или сокращать расходы. Очевидно, что выгоднее эти способы совмещать. Лодка уже на месте - не благодарите)

Рассуждать об этом легко, но как провернуть на практике? На что же делать упор? На мой взгляд, приоритет стоит отдавать доходам и сейчас я объясню, почему.

👉 Сокращать расходы можно только до определенного предела. В какой-то момент произойдет опущение на уровень дошиков и дальше все - приехали. А вот наращивать доходы можно условно бесконечно. Математика на доходной стороне.

👉 Сокращение расходов в какой-то момент начинает давить на психику, что повышает вероятность срыва и ухода в гиперкомпенсацию потреблением. Инвестору этого точно не надо.

👉 Рост доходов в большинстве случаев невозможен без движения по карьерной лестнице, раскрутки собственного дела и повышения квалификации. А это значит, что желание больше зарабатывать, может стать прекрасным стимулом к развитию.

➕ В погоне за деньгами и материальными целями, не забывайте жить и беречь свое здоровье (в том числе и ментальное). А история господина Рокфеллера может послужить хорошим уроком.

🎄 Как с новогодним настроением, дамы и господа? Итоги года уже совсем скоро..

💼 Портфель на 23.12.23. Вскрываем карты 🃏

Чтож. Год подходит к концу, хотим мы этого или нет. А это значит, что настало время подводить итоги. Сегодня будет про портфель, а разговоры о важном - во второй части...

Предыдущий обзор портфеля был сделан в конце лета. По ощущениям, с того момента прошла уже целая вечность .. (а в рамках долгосрочной стратегии всего минутка). Тем не менее, изменения в портфеле есть!

❗️Как и обещал, на этот раз я раскрою актуальный размер позиций, капитала и денежного потока.

Облигации

❇️ ОФЗ 26223: 7,8%, 376 шт.

❇️ ОФЗ 26227: 0,7%, 36 шт.

Акции

🏦 Сбер ап: 10,9%, 1960 шт.

⚓️ Совкомфлот: 8,4%, 3020 шт.

⛽️ Татнефть ап: 8,4%, 618 шт.

⛽️ Мосэнерго: 8,2%, 126 000 шт.

🎛 Европейская Электротехника: 6,4%, 24670 шт.

🔌 Ленэнерго ап: 5,7%, 1480 шт.

💿 Норникель: 5,6%, 16 шт.

⛽️ Лукойл: 5,1%, 37 шт.

🍗 Черкизово: 4,3%, 53 шт.

💎 Алроса: 3,8%, 2650 шт.

⛽️ Газпром: 3,8%, 1140 шт.

🍷 Новаеб бев : 3,4%, 31 шт.

⛽️ Роснефть: 3,2%, 270 шт.

🔋 Новатэк: 3%, 97 шт.

🩺 ЕМС: 2,5%, 156 шт.

⛽️Газпромнефть: 1,7%, 92 шт.

⛏ Селигдар: 1,3%, 990 шт.

🏠 Самолет: 1,3%, 16 шт.

⛽️ Сургутнефтегаз ап: 1,2%, 1000 шт.

⚡️ Пермэнергосбыт ап: 0,8%, 200 шт.

🔋 Россети МР: 0,7%, 29 000 шт.

🚗 Кармани: 0,7%, 15 200 шт.

🏦 БСПБ: 0,5%, 110 шт.

🚢 ДВМП: 0,3%, 200 шт.

* Округлял до десятых долей процента, из-за этого может быть погрешность

📈 Статистика по капиталу и денежному потоку

Капитал

2022: 2 301 000

2023: 4 885 000

Денежный поток (дивы + купоны)

2022: 165 000

2023: 249 000

Дальше - больше!

* Округлял до целых. Дивиденды и купоны учитывал по факту прихода на счет, кроме Лукойла и ЕЭ, которые должны капнуть до конца года.

❌ Портфель полностью покинули: МТС, Сегежа и Позитив. По МТС и Позитиву все причины описаны по ссылкам, про Сегежу писал неоднократно ранее, например здесь. Выросшая ставка и слабый эффект от девальвации окончательно добили веру в светлое будущее компании.

✔️ Продавая акции, я придерживаюсь принципа сохранения долей классов активов (то есть не перекладываюсь из акций в облигации). Наоборот можно. Подробнее напишу об этом уже в следующем году. Если кратко, это часть стратегии управления риском.

🎛 🍗 🩺 🚗 В портфеле появились 2 новых эмитента: ЕМС и Кармани. Кроме того, сильно увеличилась доля еще по 2 бумагам: Европейской Электротехнике и Черкизово.

2️⃣4️⃣ С покупками в 23 году пока все. Теперь буду ждать прихода дивидендов (за январь отсыпят прилично) и закупаться уже в конце января-феврале (если раньше не жахнет интересная коррекция). Буду покупать как акции, так и ОФЗ. Пропорция будет зависеть от цен на акции. Время прорастающих из говна палок прошло, рынок стал другой. Одной рукой он дразнит пряником IPO (начинку пряника угадайте сами), а другой лупит кнутом ставки. Во что это выльется - ПОСМОТРИМ. Давать и слушать прогнозы о том где будет индекс, доллар, нефть в следующем году- пустая трата времени. Будем действовать по ситуации в рамках стратегии. Напрягаться не нужно, но держать руку на пульсе не помешает.

🔥 А пока ловите подборку ТОП-5 акций на 2024 год!

Год был сложный, но очень интересный! Но я не устал, я остаюсь...

Итоги 2023 года. Часть 1. Верните мне мой 22 (нет)

22 год запомнился многим из нас началом войны и тревогами о будущем. Не скрываю, у меня самого далеко не всегда получалось смотреть на происходящее без черных фильтров и моментами неслабо так накрывало. Но это и есть жизнь: прошлого не перепишешь, эмоций не выкинешь, а будущего не предскажешь.Так и должно быть - иначе просто не интересно. Кто-то идет на поводу своих страхов и совершает много глупостей, кто-то мечтает о розовых пони, но при этом ничего не делает. А кто-то боится, но совершает нужные действия через боль. Определяющим факторов являются наши поступки, а не эмоции.

Геополитические риски продолжали и продолжают сопровождать Россию и в 23 году. Но по сравнению с 22 годом есть огромная разница. Вектор разрушения старых устоев сменил свое направление в сторону инициативы и созидания. Оказалось, что страна даже в столь сложных условиях гибридного давления не просто не сломалась, но и нашла чем ответить. Да, с человеческой точки зрения, войны - это ужасно. Но они были, есть и будут. А я живу в России (и не собираюсь уезжать), а значит заинтересован, чтобы она решила вопросы наиболее благоприятным для себя (а значит и для меня) образом. Но участвовать в этом лично, рискуя своей жизнью, я не хочу. Такая вот "отвратительная и циничная позиция", но оптимальная с точки зрения рисков. Уверен, многие думают точно также, но не всем хватит яиц (они нынче дорогие) сказать это открыто. Ведь так?

Те, кто в 2022 году остался на рынке и покупал акции, в этом году сполна насладились наградой за смелость, а для остальных получился хороший урок. Покупать, когда все бояться - чаще всего это отличная возможность, которой нужно пользоваться. Мысль уже стала попсовой и заеженной, но прочитать ее в книге про Баффета и испытать на практике - не одно и то же. В этом году инвесторы прошли через другую фазу испытаний - через жадность. Вангую, что в следующий год подготовил испытание терпением (унылым боковиком). Естественно, я могу ошибаться...

Это еще не все, впереди 2 часть⬇️

🦢 Итоги 2023 года. Часть 2. Не стреляйте в черных лебедей.

🤯 За прошедшие два года я остро прочувствовал, насколько зыбкой может становиться реальность. Нет смысла опасаться перемен, ведь они придут в любом случае, хотим мы этого или нет. Какой смысл бояться неизбежного? Роль факторов, на которые мы никак не можем повлиять в жизни, настолько велика, что отказываться принимать решения там, где от наших действий хоть что-то зависит - это непозволительная роскошь.

🤕 Если в прошлом году, черные лебеди прилетели встречать весну в Россию, то на этот раз, они поселились прямо в моей квартире (один из них теперь живет на моей руке). Я развелся с женой, с которой мы пробыли вместе 8 лет. По дороге чуть не потерял половину портфеля из-за возникшего имущественного вопроса (другого имущества помимо портфеля у меня нет). Но благо удалось договориться. Портфель остался нетронутым и в полном моем распоряжении, а я отделался денежной компенсацией в размере 25% от его стоимости, растянутой во времени. Но самое главное - мы не остались врагами и сохранили человеческие отношения. Совесть не продается и не покупается за деньги, по крайней мере хотелось бы к этому стремиться. Никто не идеален и зарекаться не буду. Разумных денег мне сейчас не жалко, а вот портфель - это уже не просто цифра на счете.. а нечто большее.

❤️ Летом я познакомился с своей подписчицей (пользуясь случаем, прорекламирую ее аккаунт в Пульсе), находясь за 1000 км, а затем сократил это расстояние до нуля. Продажа Полюса оказалась крайне удачной сделкой! И я сейчас не про прибыль в 100%.. Поэтому о принятых решениях и их последствиях я ни секунды не жалею.

🎄 План на 24 год один - не строить планов, а просто жить полной жизнью и не обманывать других и себя. Кто-то может сказать, что я поступаю неправильно, но мне похуй, я так чувствую. Всех с Наступающим и тОчка!

🇷🇺 Российский инвестор - кто он?

Тем, кто смотрел Финтерапию с Володей Жоковым, знаком этот вопрос. В какой-то момент и я задумался над ним. Конечно, хотелось бы ответить красиво, но лучше сделать это честно. Естественно, это мое личное видение. На истину не претендую. Кто считает иначе - welcome в комменты, вопрос очень дискуссионный.

👧 На мой взгляд, российский инвестор - это ребенок, растущий во дворе, где тусуются самые разные персонажи со своими законами и понятиями (не думай о белом медведе слове чушпана). Что получится из этого ребенка, какие понятия он впитает, помогут ли они ему или помешают в дальнейшей жизни? Ответы на эти вопросы определяются внутренними склонностями ребенка, а также банальным везением. Кто-то уйдет со двора обманутым и никогда больше туда не вернется, кто-то будет сидеть в стороне от всех активностей и потом пойдет домой к маме кушать супчик (вернется к депозитам). Кто-то будет влетать во все драки первым с ноги и с высокой вероятностью рано или поздно сам окажется побитым. Любая комбинация вариантов возможна.

👨‍💼 Хорошо, если у ребенка есть родитель/наставник, который хорошо знает его внутренний мир и сможет вовремя направить своего отпрыска (не решить за него, это важно!) Но в жизни так бывает редко. Чаще всего родителям либо наплевать с кем играет их ребенок, либо родители сами ни черта не понимает в этой жизни и лишь проецирует на ребенка свои страхи и слабости. В результате приходим к тому с чего начали: ребенок-инвестор растет под влиянием естественного отбора.

🙈 Как начинающему инвестору избежать ошибок?

А никак. Не надо пытаться их избегать, совершать ошибки полезно. Но только при соблюдении двух условий: их последствия не должны быть фатальны, а человек хотя бы пытается делать выводы. Поэтому заводим не большие, но чувствительные суммы - и вперед. Пробуем разное, ищем себя, оцениваем свой психологический портрет и реакции на раздражители. А параллельно набираемся компетенций и учимся отделять откровенных скамеров и псевдогуру от практиков со шкурой в игре. Если есть изначальная теоретическая или психологическая база - будет чуть проще, но это не гарантирует успеха.

🛤 Я не случайно сравнил российского инвестора с ребенком, ведь комьюнити находится только в стадии формирования. Во что оно вырастет дальше (и вырастет ли вообще) - никто не знает. Но одно могу сказать точно: результат зависит от наших действий - товарищи инвесторы, авторы каналов и образовательных ресурсов. Дорога уже возникает под нашими ногами!

🫣 Почему финансовая грамотность в России оставляет желать лучшего?

🧮 Согласно статистике ЦБ, за 9 месяцев 2023 года было выявлено 2176 финансовых пирамид, что на 47% больше, чем за аналогичный период 22 года. Почему же люди продолжают лезть в это дерьмо, несмотря на многочисленные грабли истории?

🤔 Я поразмышлял и выделил несколько основных причин. Но рассуждать об этом на сухую было бы скучно, поэтому добавим немного драмы. Героем сегодняшнего рассказа станет случайный парень из провинции по имени Максим, который накопил неплохую сумму денег, которой, впрочем, на покупку квартиры не хватает. Что же делать Максиму в такой ситуации? Правильно, нужно "пустить деньги в оборот", чтобы они работали.

🔝 Желание быстро разбогатеть

Доходность вкладов и облигаций не возбуждает Максима, акции же слишком  опасны, ибо могут упасть, а открывать свой бизнес желания нет. Максим - парень хоть и активный, но дохода жаждет пассивного. Что же остается? Правильно - проект с окупаемостью в 100500% годовых с минимальными вложениями. Максим считать умеет и его воображение уже рисует будущую трехкомнатную квартиру в Москве.

🤑 Культурный код: "деньги сейчас лучше денег потом"

Максим, как настоящий россиянин знает, что ситуация в стране может меняться быстро и растягивать "работу денег" надолго - опасно. Как в такой ситуации можно составлять финансовый план на 5-10 лет вперед или, о ужас, на пенсию. Да никак! А вот заработать 100500% за год - это нам подходит. Все прозрачно (сайт есть!) и ждать недолго. Авось пронесет, и ничего страшного за это время в стране не случится.

🪂 Прыжок веры

Максим парень неглупый и прекрасно понимает, что с текущем уровнем дохода он заработает на квартиру в Москве в лучшем случае случае своим детям (черт, еще же их кормить). Перспектив повышения доходов в родном городе нема, а на удаленке конкуренцию не потянет. Что остается? Правильно - заработать один раз и много, а потом уже спокойненько решать другие вопросы. Проект с доходностью в 100500% отвечает этим требованиям. Вперед! Кто не рискует - тот не пьет шампанского переезжает в Москву.

🤕 Негативный опыт

Максим еще помнит (частично из рассказов отца) как сберкасса всех наебала в 90-е, а слово дефолт пробуждает древнее зло где-то в недрах души. Государство для Максима - не эталон надежности, а потенциальный кидала. Другое дело, проект с доходностью 100500%. Там даже бизнес-план расписан. А честному предпринимателю Максим верит!

✔️ Выбор очевиден и Максим несет все деньги в доходный проект. Все деньги, которые были единственными сбережениями его семьи (и хотящих есть детей).

⛔️ Что же было дальше? Осторожно двери закрываются, следующая станция - разрушенная семья и запой. Конечная. Не будь как Максим, думай головой заранее. Скажи пирамидам и сомнительным проектам - НЕТ!

🔥 📱 Продал немного ОФЗ, докупил Яндекс. Было ли это законно? Конечно же - нет! Осторожно внедряю тактические сделки в свой портфель.

По Яндексу наметилась конкретика с редомициляцией, вероятность положительного исхода сместилась в пользу миноров. Риски все те же, но они стали чуть меньше.

Что делать с позицией дальше - буду решать по ситуации. Глобально, Яндекс - это тот бизнес, которым хочется владеть.

🔣 Доля Яндекса в портфеле выросла до 3,21%. Доля ОФЗ снизилась до 5,09%.

🩺🇷🇺 Хроники редомициляции: сегодня из портфеля в приложении ВТБ исчезла позиция ГДР GEMC. Ждем появления бумаги МКПАО.

🥇 Почему я не покупаю золото?

🤓 Если спросить мнения average asset allocation enjoyer-а, он обязательно посоветует размещать часть капитала в той или иной форме золота. Почему? Так получилось, что золото исторически имеет ценность, низкую корреляцию с другими классами активов, да и гуру, вроде Далио так завещали.

❗️Я же, как обычно, иду против "правил" и исповедаю практически-индивидуалистический подход. Вечные портфели - это, наверное, надежно. Но надо ли оно мне? Приближает ли это меня к собственным целям? Вот что главное.

📈 Золото - волатильный товарный актив

На коротких и средних промежутках времени цена золота определяется большим количеством макрофакторов и не поддается адекватному прогнозу (как и цена любого другого товарного актива).

Почему же, несмотря на волатильность, золото пользуется популярностью в качестве защитной части активов портфеля? Дело в низкой (и моментами отрицательной) корреляции с рынком акций.

🧩 А теперь давайте сложим этот пазл до конца. Как я уже сказал, золото волатильно само по себе, а значит не может использоваться в качестве квазикэша в портфеле (это вам не короткие бонды). Но при этом, золото таки используют как хедж от падения рынка акций. Вот вы и попались, маленькие паникеры! Опять мы возвращаемся к вопросу риска-нериска волатильности. ИМХО, но фанатичное использование asset allocation - это воспитание инвестиционной импотенции. Особенно у новичков. Но об этом в другой раз.

А пока что, приведу еще два аргумента против золота в своем портфеле ⏬