Актуальный состав портфелей на 23.08.2023
Постараюсь ответить на вопросы, которые поступают в комментариях. Сегодня напишу какие акции и облигации есть на счетах.
1⃣ ИИС
🔸акции 59%
- Сбер (14,5%);
- Фосагро (10,5%);
- Лукойл (9%);
- Татнефть (9%)
- Россети Ленэнерго-ап (6%);
- НЛМК (5,5%);
- Газпром (5%);
- ОГК-2 (4,7%);
- Сегежа (4,6%);
- Магнит (4%);
- Белуга (4%);
- Роснефть (3,8%);
- АФК Система (3,8%);
- Северсталь (2,77%) и другие;
🔸облигации 33% (ЛСР, Русская аквакультура, Самолёт, Делимобиль, ОФЗ, ВУШ, ЕвроТранс, АБЗ-1, Софтлайн, СТМ, Аренза-про, Электрорешения, ЭТС, Уральская сталь и др.);
🔸 фонды 4% (EQMX и 2 замороженых);
🔸 ₽ 4,4%.
2️⃣Брокерский счет
🔸 акции 39% (Лукойл, Татнефть-п, Мосбиржа);
🔸 облигации 61% (Промомед, ВИС Ф, Заслон, ИЭК Холдинг, Новотранс, Сэтл групп, ТГК-14, Ювелит).
Доля акций за месяц увеличилась. Но продавать их пока не планирую. Продолжаю следовать стратегии равномерных покупок. На очереди участие в размещении облигаций Интерлизинг.
#состав_портфеля
Постараюсь ответить на вопросы, которые поступают в комментариях. Сегодня напишу какие акции и облигации есть на счетах.
1⃣ ИИС
🔸акции 59%
- Сбер (14,5%);
- Фосагро (10,5%);
- Лукойл (9%);
- Татнефть (9%)
- Россети Ленэнерго-ап (6%);
- НЛМК (5,5%);
- Газпром (5%);
- ОГК-2 (4,7%);
- Сегежа (4,6%);
- Магнит (4%);
- Белуга (4%);
- Роснефть (3,8%);
- АФК Система (3,8%);
- Северсталь (2,77%) и другие;
🔸облигации 33% (ЛСР, Русская аквакультура, Самолёт, Делимобиль, ОФЗ, ВУШ, ЕвроТранс, АБЗ-1, Софтлайн, СТМ, Аренза-про, Электрорешения, ЭТС, Уральская сталь и др.);
🔸 фонды 4% (EQMX и 2 замороженых);
🔸 ₽ 4,4%.
2️⃣Брокерский счет
🔸 акции 39% (Лукойл, Татнефть-п, Мосбиржа);
🔸 облигации 61% (Промомед, ВИС Ф, Заслон, ИЭК Холдинг, Новотранс, Сэтл групп, ТГК-14, Ювелит).
Доля акций за месяц увеличилась. Но продавать их пока не планирую. Продолжаю следовать стратегии равномерных покупок. На очереди участие в размещении облигаций Интерлизинг.
#состав_портфеля
Облигации ХК"Новотранс" 1Р4 на размещении
Вчера появилась информация о ещё одном новом выпуске облигаций - Новотранс 1Р4.
Холдинговая компания "Новотранс" - один из крупнейших операторов железнодорожного подвижного состава России и ближнего зарубежья. Посмотрим параметры четвертого выпуска эмитента.
Выпуск: Новотранс 1Р4 (001Р-03)
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
Объем: не менее 6 млрд р
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 24 августа
Дата погашения: 29 августа 2026
Купонная доходность: 11,8...12,3% годовых
Периодичность купонных выплат: ежеквартально
Амортизация: 50% от номинала будет погашено в даты выплат 11-го и 12-го купонов
Показатели и цифры компании
- 18 лет - срок работы на рынке ж/д перевозок;
- топ-15 на рынке по объему ж/д перевозок;
- топ-3 на рынке ремонта грузовых вагонов;
- более 24,6 тыс. шт парк грузовых полувагонов (в собственности 95%, 5% - в лизинге);
- 5 вагоноремонтных заводов;
- 29,8 млн.т объем перевозок за 2022 г.;
- выручка в 2022 г. 52,3 млрд.р (в 2021 г. было 36,6 млрд.р);
- EBITDA в 2022 г. 27,6 млрд.р (в 2021 г. было 16,4 млрд.р);
- чистый долг в 2022 г. 27,7 млрд.р ( в 2021 г. было 20,8 млрд.р);
- чистый долг/EBITDA = 1,0х за 2022 г. (в 2021 г. было 1,3х).
75% выручки Новотранс получает от перевозки грузов по железной дороге (в основном уголь и металл). Ключевые клиенты – Металлоинвест и ММК. 19% выручки идут от ремонта вагонов, прочие виды услуг - 6%.
С 2019 года компания строит универсальный торговый терминал Lugaport в поселке Усть-луга в Ленинградской области. Проектная мощность - 24,3 млн.тонн в год, прием 1100 вагонов в сутки, площадь терминала - 85 га, 5 причалов.
Терминал необходим для перевалки грузов: зерна, пищевых продуктов. В прошлом году запущен подъезд поездов к терминалу, а в этом году он принял первое грузовое судно. Полностью завершить работы планируют в 2024 году.
В июле рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ХК «Новотранс» и ее облигаций до уровня ruAА-
В настоящее время в обращении находится 3 выпуска биржевых облигаций компании на 38 млрд р. Самая высокая доходность у выпуска Новотранс 1Р3 (купоны 11,7%) с погашением 26.07.2027.
Вывод: умеренная долговая нагрузка и хорошая рентабельность говорят о стабильности компании. Облигации подойдут для консервативного и умеренно-консервативного риск-профиля. Интересно какие будут купоны, предполагаю 12%. В размещении участвую.
#облигации
Вчера появилась информация о ещё одном новом выпуске облигаций - Новотранс 1Р4.
Холдинговая компания "Новотранс" - один из крупнейших операторов железнодорожного подвижного состава России и ближнего зарубежья. Посмотрим параметры четвертого выпуска эмитента.
Выпуск: Новотранс 1Р4 (001Р-03)
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
Объем: не менее 6 млрд р
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 24 августа
Дата погашения: 29 августа 2026
Купонная доходность: 11,8...12,3% годовых
Периодичность купонных выплат: ежеквартально
Амортизация: 50% от номинала будет погашено в даты выплат 11-го и 12-го купонов
Показатели и цифры компании
- 18 лет - срок работы на рынке ж/д перевозок;
- топ-15 на рынке по объему ж/д перевозок;
- топ-3 на рынке ремонта грузовых вагонов;
- более 24,6 тыс. шт парк грузовых полувагонов (в собственности 95%, 5% - в лизинге);
- 5 вагоноремонтных заводов;
- 29,8 млн.т объем перевозок за 2022 г.;
- выручка в 2022 г. 52,3 млрд.р (в 2021 г. было 36,6 млрд.р);
- EBITDA в 2022 г. 27,6 млрд.р (в 2021 г. было 16,4 млрд.р);
- чистый долг в 2022 г. 27,7 млрд.р ( в 2021 г. было 20,8 млрд.р);
- чистый долг/EBITDA = 1,0х за 2022 г. (в 2021 г. было 1,3х).
75% выручки Новотранс получает от перевозки грузов по железной дороге (в основном уголь и металл). Ключевые клиенты – Металлоинвест и ММК. 19% выручки идут от ремонта вагонов, прочие виды услуг - 6%.
С 2019 года компания строит универсальный торговый терминал Lugaport в поселке Усть-луга в Ленинградской области. Проектная мощность - 24,3 млн.тонн в год, прием 1100 вагонов в сутки, площадь терминала - 85 га, 5 причалов.
Терминал необходим для перевалки грузов: зерна, пищевых продуктов. В прошлом году запущен подъезд поездов к терминалу, а в этом году он принял первое грузовое судно. Полностью завершить работы планируют в 2024 году.
В июле рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ХК «Новотранс» и ее облигаций до уровня ruAА-
В настоящее время в обращении находится 3 выпуска биржевых облигаций компании на 38 млрд р. Самая высокая доходность у выпуска Новотранс 1Р3 (купоны 11,7%) с погашением 26.07.2027.
Вывод: умеренная долговая нагрузка и хорошая рентабельность говорят о стабильности компании. Облигации подойдут для консервативного и умеренно-консервативного риск-профиля. Интересно какие будут купоны, предполагаю 12%. В размещении участвую.
#облигации
🎯 Субботний обзор интересных событий за неделю
Эта неделя запомнилась участием в размещении облигаций и преодолением отметки в 2000 подписчиков на канале. Что ещё было интересного?
Moex и дивиденды
🔸 Индекс Мосбиржи за неделю вырос на +1,48% до 3157 пунктов.
🔸 Новатэк рекомендовал к выплате дивиденды в размере 34,5 ₽ на акцию (2%). Последний день покупки 9 октября. Новатэк у меня есть на небольшую долю.
RGBITR и облигации
🔸Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,07%.
🔸Новотранс на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 12,25%. Участвовал в размещении.
🔸Интерлизинг на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 13,5%. Участвовал в размещении.
🔸На очереди размещения Истринской сыроварни (29 августа), Контрол Лизинга (31 августа), каршеринга Делимобиль (5 сентября) и ульяновского застройщика Дарс. Сыр не буду смотреть, и не советую. Остальные посмотрю.
Ещё есть двухлетние облигации Русала с доходностью 6% в дирхамах ОАЭ, но это уж совсем эксклюзив. Все расчеты и выплаты в рублях по курсу ЦБ на дату их проведения.
Новости компаний
🔸Нефтяная компания "ЛУКОЙЛ" хочет выкупить до 25% от своего уставного капитала у нерезидентов. Как и "Магнит" "ЛУКОЙЛ" намерен сделать предложение с существенным дисконтом к текущей биржевой цене.
🔸Выручка ПАО "МТС" по итогам II квартала 2023 года составила 146,7 млрд ₽, что на 14,8% выше показателя аналогичного периода 2022 года.
OIBDA МТС в отчетном периоде увеличилась на 22,9% в годовом выражении - до 63,7 млрд ₽.
🔸 "Московская биржа" по итогам 2 квартала получила 12,11 млрд ₽ чистой прибыли по МСФО, что на 46,2% больше, чем в аналогичном периоде 2022 года (8,286 млрд ₽).
🔸ВТБ полностью вышел из капитала девелопера "ПИК", в котором банку принадлежал пакет в размере 12,36%.
🔸Газпром нефть опубликовала финансовые результаты по МСФО за II квартал и I полугодие 2023 г.:
- Выручка: 1552,4 млрд ₽ (-14,6% г/г)
- EBITDA: 545,8 млрд ₽ (-23,9% г/г)
- Чистая прибыль, относящаяся к акционерам: 304,4 млрд ₽ (-40,1% г/г)
Исходя из финансовых показателей можно ожидать промежуточные дивиденды в размере 36 руб./акцию.
🔸ПАО "ТГК-14" в январе-июне текущего года получило чистую прибыль по МСФО в размере 864,967 млн ₽, что втрое больше, чем за аналогичный период 2022 года. Выручка выросла на 17,9%, до 8,541 млрд ₽ в первую очередь за счет роста доходов от продажи тепловой энергии и электроэнергии.
🔸 Группа "М.Видео-Эльдорадо" в 1 полугодии 2023 года сократила выручку на 18,1% по сравнению с аналогичным показателем за 2022 год, до 179,2 млрд ₽.
Общие продажи за полугодие снизились на 16,5%, до 219 млрд ₽ с НДС.
EBITDA в январе-июне выросла на 5,8%, до 7,4 млрд ₽. Рентабельность по показателю составила 4,1% против 3,2% в I полугодии 2022 года. Валовая прибыль в I полугодии снизилась на 13% и составила 39,1 млрд ₽.
Чистый убыток увеличился на 23,9%, до 4,64 млрд ₽. Не стал бы увеличивать долю облигаций (сам пока держу) и покупать акции данной компании.
Всем хороших выходных!
#субботний_обзор
Эта неделя запомнилась участием в размещении облигаций и преодолением отметки в 2000 подписчиков на канале. Что ещё было интересного?
Moex и дивиденды
🔸 Индекс Мосбиржи за неделю вырос на +1,48% до 3157 пунктов.
🔸 Новатэк рекомендовал к выплате дивиденды в размере 34,5 ₽ на акцию (2%). Последний день покупки 9 октября. Новатэк у меня есть на небольшую долю.
RGBITR и облигации
🔸Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,07%.
🔸Новотранс на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 12,25%. Участвовал в размещении.
🔸Интерлизинг на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 13,5%. Участвовал в размещении.
🔸На очереди размещения Истринской сыроварни (29 августа), Контрол Лизинга (31 августа), каршеринга Делимобиль (5 сентября) и ульяновского застройщика Дарс. Сыр не буду смотреть, и не советую. Остальные посмотрю.
Ещё есть двухлетние облигации Русала с доходностью 6% в дирхамах ОАЭ, но это уж совсем эксклюзив. Все расчеты и выплаты в рублях по курсу ЦБ на дату их проведения.
Новости компаний
🔸Нефтяная компания "ЛУКОЙЛ" хочет выкупить до 25% от своего уставного капитала у нерезидентов. Как и "Магнит" "ЛУКОЙЛ" намерен сделать предложение с существенным дисконтом к текущей биржевой цене.
🔸Выручка ПАО "МТС" по итогам II квартала 2023 года составила 146,7 млрд ₽, что на 14,8% выше показателя аналогичного периода 2022 года.
OIBDA МТС в отчетном периоде увеличилась на 22,9% в годовом выражении - до 63,7 млрд ₽.
🔸 "Московская биржа" по итогам 2 квартала получила 12,11 млрд ₽ чистой прибыли по МСФО, что на 46,2% больше, чем в аналогичном периоде 2022 года (8,286 млрд ₽).
🔸ВТБ полностью вышел из капитала девелопера "ПИК", в котором банку принадлежал пакет в размере 12,36%.
🔸Газпром нефть опубликовала финансовые результаты по МСФО за II квартал и I полугодие 2023 г.:
- Выручка: 1552,4 млрд ₽ (-14,6% г/г)
- EBITDA: 545,8 млрд ₽ (-23,9% г/г)
- Чистая прибыль, относящаяся к акционерам: 304,4 млрд ₽ (-40,1% г/г)
Исходя из финансовых показателей можно ожидать промежуточные дивиденды в размере 36 руб./акцию.
🔸ПАО "ТГК-14" в январе-июне текущего года получило чистую прибыль по МСФО в размере 864,967 млн ₽, что втрое больше, чем за аналогичный период 2022 года. Выручка выросла на 17,9%, до 8,541 млрд ₽ в первую очередь за счет роста доходов от продажи тепловой энергии и электроэнергии.
🔸 Группа "М.Видео-Эльдорадо" в 1 полугодии 2023 года сократила выручку на 18,1% по сравнению с аналогичным показателем за 2022 год, до 179,2 млрд ₽.
Общие продажи за полугодие снизились на 16,5%, до 219 млрд ₽ с НДС.
EBITDA в январе-июне выросла на 5,8%, до 7,4 млрд ₽. Рентабельность по показателю составила 4,1% против 3,2% в I полугодии 2022 года. Валовая прибыль в I полугодии снизилась на 13% и составила 39,1 млрд ₽.
Чистый убыток увеличился на 23,9%, до 4,64 млрд ₽. Не стал бы увеличивать долю облигаций (сам пока держу) и покупать акции данной компании.
Всем хороших выходных!
#субботний_обзор
Актуальные ставки по накопительным счетам (на 28 августа)
После повышения ключевой ставки банки ожидаемо подняли проценты по накопительным счетам, но не все. Посмотрим что сейчас есть интересного.
1. Газпромбанк накопительный счет 12,5% первые 2 месяца, потом 9%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
2. Сбербанк накопительный счет от 3 тыс.р. 7% первые 3 месяца (если первый открытый накопительный счет, иначе и далее через 3 месяца 5%). Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
3. ВТБ накопительный счет "Сейф" 12% при открытии счета впервые первые 3 месяца, потом 5%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
4. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 10% годовых первые 2 месяца, далее 7,5% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
5. Открытие накопительный счет 8,5% первые 3 месяца для новых и действующих клиентов, у кого не было сбережений более 50 000 Р в течение предыдущих 90 дней до даты открытия (иначе и потом 7%). Проценты начисляются на ежедневный остаток денежных средств.
6. МКБ накопительный счет 12% при условии трат в месяц более 100 тыс.р. в месяц; 9,75% при условии трат в месяц от 20 до 100 тыс.р. Иначе - 6,5%. Проценты выплачиваются исходя из остатка на начало каждого дня.
7. Инвестторгбанк накопительный счет "Приветственный" 12,5% в первые 2 месяца для новых клиентов, далее 11,% на сумму менее 1 млн.₽ (с 01.09.23 будет 10,5%). Начисление процентов на ежедневный остаток.
8. Тинькофф накопительный счет с подпиской Pro 5%, без подписки 3%. Начисление процентов на ежедневный остаток.
9. Хоум банк накопительный счет 9% при покупках по картам более 50 тыс. ₽, 5% при покупках по картам более 10 от 49,99 тыс. ₽, иначе 4%. Проценты начисляются ежемесячно в последний день расчетного периода исходя из ежедневного остатка.
10. Озон банк накопительный счет 10,5%. Начисление процентов на минимальный остаток.
Ставьте 👍 если было полезно.
#накопительные_счета
После повышения ключевой ставки банки ожидаемо подняли проценты по накопительным счетам, но не все. Посмотрим что сейчас есть интересного.
1. Газпромбанк накопительный счет 12,5% первые 2 месяца, потом 9%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
2. Сбербанк накопительный счет от 3 тыс.р. 7% первые 3 месяца (если первый открытый накопительный счет, иначе и далее через 3 месяца 5%). Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
3. ВТБ накопительный счет "Сейф" 12% при открытии счета впервые первые 3 месяца, потом 5%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
4. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 10% годовых первые 2 месяца, далее 7,5% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.
5. Открытие накопительный счет 8,5% первые 3 месяца для новых и действующих клиентов, у кого не было сбережений более 50 000 Р в течение предыдущих 90 дней до даты открытия (иначе и потом 7%). Проценты начисляются на ежедневный остаток денежных средств.
6. МКБ накопительный счет 12% при условии трат в месяц более 100 тыс.р. в месяц; 9,75% при условии трат в месяц от 20 до 100 тыс.р. Иначе - 6,5%. Проценты выплачиваются исходя из остатка на начало каждого дня.
7. Инвестторгбанк накопительный счет "Приветственный" 12,5% в первые 2 месяца для новых клиентов, далее 11,% на сумму менее 1 млн.₽ (с 01.09.23 будет 10,5%). Начисление процентов на ежедневный остаток.
8. Тинькофф накопительный счет с подпиской Pro 5%, без подписки 3%. Начисление процентов на ежедневный остаток.
9. Хоум банк накопительный счет 9% при покупках по картам более 50 тыс. ₽, 5% при покупках по картам более 10 от 49,99 тыс. ₽, иначе 4%. Проценты начисляются ежемесячно в последний день расчетного периода исходя из ежедневного остатка.
10. Озон банк накопительный счет 10,5%. Начисление процентов на минимальный остаток.
Ставьте 👍 если было полезно.
#накопительные_счета
Облигации Контрол лизинг на размещении
Контрол Лизинг - лизинговая компания, которая специализируется на лизинге легковых автомобилей, легкового коммерческого и грузового транспорта. Компания представлена обособленными подразделениями в Москве и Санкт-Петербурге. Ранее компания на публичный долговой рынок не выходила. Посмотрим параметры дебютного выпуска.
Выпуск: Контрол Лизинг 001Р-01
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
Объем: 1 млрд р.
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 31 августа
Дата погашения: через 5 лет
Купонная доходность: 16...16,5% годовых
Периодичность купонных выплат: ежемесячные
Амортизация: ежемесячная начиная с 13-го купона
Дюрация: 2,67 года
Показатели и цифры компании
- работает с 2009 года;
- топ-10 на рынке автолизинговых компаний;
- 17 место по размеру лизингового портфеля;
- первая полностью цифровая лизинговая компания, позволяющая оформить лизинг полностью дистанционно;
- лизинговый портфель 42 млрд.р;
- объем нового бизнеса за 2022 год составил 8,3 млрд р.,
- полученные лизинговые и арендные платежи за 2022 год – 13,4 млрд руб.;
- 18787 автотранспортных средств в лизинговом автопарке;
- 19990 лизинговых контрактов;
- 11,17 млрд.р. грузовой лизинговый портфель;
- согласно отчету за 1 полугодие 2023 г. выручка снизилась с 3,8 до 3,5 млдр.р.;
- согласно отчету за 2022 г. чистая прибыль выросла с 171 млн.р до 305 млн. р.
- чистая прибыль в 1 полугодии 2023 г. выросла с 115 млн.р до 418 млн.р.
- в 2022 году лизинговый портфель компании вырос на 11,6%.
Компания занимает значимые позиции в сегменте лизинга легковых автомобилей (9-е место по объему портфеля, 12-е место по объему нового бизнеса по итогам 9 месяцев 2022 года) при сохранении низкой доли на лизинговом рынке в целом (доля в объеме нового бизнеса составила менее 1%).
Доля портфеля с просроченной свыше 90 дней задолженностью находится в пределах 1%. Концентрация на 10 крупнейших клиентах на уровне 49% лизингового портфеля позволяет охарактеризовать текущую диверсификацию бизнеса по клиентам как удовлетворительную.
Вывод: многие знают мое предвзятое отношение к лизинговым компаниям, все-таки долги как обычно у них высокие. Сейчас держу облигации Арензы-про и Интерлизинга. Доля там небольшая. Размещение Контрол лизинга вижу только в ВТБ, в Альфе его нет, поэтому пока не решил буду ли участвовать в размещении. Но в любом случае только на маленькую долю.
#облигации
Контрол Лизинг - лизинговая компания, которая специализируется на лизинге легковых автомобилей, легкового коммерческого и грузового транспорта. Компания представлена обособленными подразделениями в Москве и Санкт-Петербурге. Ранее компания на публичный долговой рынок не выходила. Посмотрим параметры дебютного выпуска.
Выпуск: Контрол Лизинг 001Р-01
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
Объем: 1 млрд р.
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 31 августа
Дата погашения: через 5 лет
Купонная доходность: 16...16,5% годовых
Периодичность купонных выплат: ежемесячные
Амортизация: ежемесячная начиная с 13-го купона
Дюрация: 2,67 года
Показатели и цифры компании
- работает с 2009 года;
- топ-10 на рынке автолизинговых компаний;
- 17 место по размеру лизингового портфеля;
- первая полностью цифровая лизинговая компания, позволяющая оформить лизинг полностью дистанционно;
- лизинговый портфель 42 млрд.р;
- объем нового бизнеса за 2022 год составил 8,3 млрд р.,
- полученные лизинговые и арендные платежи за 2022 год – 13,4 млрд руб.;
- 18787 автотранспортных средств в лизинговом автопарке;
- 19990 лизинговых контрактов;
- 11,17 млрд.р. грузовой лизинговый портфель;
- согласно отчету за 1 полугодие 2023 г. выручка снизилась с 3,8 до 3,5 млдр.р.;
- согласно отчету за 2022 г. чистая прибыль выросла с 171 млн.р до 305 млн. р.
- чистая прибыль в 1 полугодии 2023 г. выросла с 115 млн.р до 418 млн.р.
- в 2022 году лизинговый портфель компании вырос на 11,6%.
Компания занимает значимые позиции в сегменте лизинга легковых автомобилей (9-е место по объему портфеля, 12-е место по объему нового бизнеса по итогам 9 месяцев 2022 года) при сохранении низкой доли на лизинговом рынке в целом (доля в объеме нового бизнеса составила менее 1%).
Доля портфеля с просроченной свыше 90 дней задолженностью находится в пределах 1%. Концентрация на 10 крупнейших клиентах на уровне 49% лизингового портфеля позволяет охарактеризовать текущую диверсификацию бизнеса по клиентам как удовлетворительную.
Вывод: многие знают мое предвзятое отношение к лизинговым компаниям, все-таки долги как обычно у них высокие. Сейчас держу облигации Арензы-про и Интерлизинга. Доля там небольшая. Размещение Контрол лизинга вижу только в ВТБ, в Альфе его нет, поэтому пока не решил буду ли участвовать в размещении. Но в любом случае только на маленькую долю.
#облигации
Покупки с 9 августа по 29 августа. Состав активов.
🟥 ИИС
1. Купил:
- 10 акций Россети Ленэнерго-ап по 202,4 ₽;
- 20 акций АФК система за 17,663 ₽ (10 шт.) и 18,11₽ (10 шт.);
- 1 акцию Новатэк за 1676,8 ₽;
- 1 акцию Татнефти за 588,1₽.
2. Заявка на участие в первичном размещении облигаций Интерлизинг была исполнена.
3. Заявка на участие в первичном размещении облигаций Новотранс пока висит, жду.
Россети Ленэнерго-ап. Данная компания по привилегированным акциям платит 10% от чистой прибыли по РСБУ. За первый квартал 2023 года компания уже заработала 8,48 рубля дивиденда на привилегированную акцию. Акции не закрыли дивидендный гэп, а финансовые показатели у компании неплохие.
АФК система. Настало время снижать среднюю. Сейчас 20,771 ₽. Следующий на очереди Газпром со средней 244,65₽.
Новатэк и Татнефть. Мне всегда нравились эти компании, но сейчас они стоят дорого. Татнефть одна из немногих компаний у кого есть отчетность. Дивиденды тоже платят регулярно, поэтому буду увеличивать их долю.
После покупок:
- на ИИС акций 60%, облигаций 34%, фонды 4%, ₽ 2% (см. прикрепленную картинку);
- на БС акций 40%, облигаций 60%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией.
#сделки
🟥 ИИС
1. Купил:
- 10 акций Россети Ленэнерго-ап по 202,4 ₽;
- 20 акций АФК система за 17,663 ₽ (10 шт.) и 18,11₽ (10 шт.);
- 1 акцию Новатэк за 1676,8 ₽;
- 1 акцию Татнефти за 588,1₽.
2. Заявка на участие в первичном размещении облигаций Интерлизинг была исполнена.
3. Заявка на участие в первичном размещении облигаций Новотранс пока висит, жду.
Россети Ленэнерго-ап. Данная компания по привилегированным акциям платит 10% от чистой прибыли по РСБУ. За первый квартал 2023 года компания уже заработала 8,48 рубля дивиденда на привилегированную акцию. Акции не закрыли дивидендный гэп, а финансовые показатели у компании неплохие.
АФК система. Настало время снижать среднюю. Сейчас 20,771 ₽. Следующий на очереди Газпром со средней 244,65₽.
Новатэк и Татнефть. Мне всегда нравились эти компании, но сейчас они стоят дорого. Татнефть одна из немногих компаний у кого есть отчетность. Дивиденды тоже платят регулярно, поэтому буду увеличивать их долю.
После покупок:
- на ИИС акций 60%, облигаций 34%, фонды 4%, ₽ 2% (см. прикрепленную картинку);
- на БС акций 40%, облигаций 60%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией.
#сделки
Облигации Русал AED в дирхамах ОАЭ на размещении
Компания «Русал» разместит первый выпуск облигаций в дирхамах Объединенных Арабских Эмиратов. Облигации будут находиться в обращении два года, номинал 1 тыс. дирхамов (по биржевому курсу на 31 августа это 26269 р). Ставка купона не выше 6% годовых. Расчеты (при размещении, погашении, выплате купонов) будут проводиться в рублях по курсу ЦБ РФ на дату их проведения.
Выпуск: ОК РУСАЛ AED
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
Объем: не менее 350 млн дирхамов ОАЭ
Номинал: 1000 AED (около 26269 р.)
Старт приема заявок: 8 сентября
Дата погашения: через 2 года
Купонная доходность: около 6% годовых
Периодичность купонных выплат: полугодовые
Амортизация: нет
РУСАЛ - один из крупнейших производителей алюминия в мире.
Кcтати, кроме алюминиевых заводов в России у компании есть производственные активы в Италии, Швеции, Ирландии, Гвинее и Ямайке.
За 1 полугодие выручка Русала составила 5,95 млрд.$ (-17%), EBITDA 290 млн.$ (-6,2%), чистый долг 6,3 млрд.$.
Теперь давайте посмотрим на дирхам (AED).
С 1997 года курс AED жестко привязан к доллару США на уровне 3,6725 AED. Учитывая зависимость экспорта ОАЭ от цен на нефтепродукты, привязка курса позволяет правительству снизить волатильность экспорта и держать под контролем инфляцию.
Валютные резервы ОАЭ на начало 2023 года составляли около 133 млрд $, или около 500 млрд дирхамов.
Сейчас инфляция в ОАЭ составляет примерно 3,42%. Ключевая ставка 5,15%.
Посмотрим график AED/RUB. С июня 2023 г. имеем растущий тренд (было примерно 15 р за дирхам, стало 26 р.). График чем-то напоминает USD/RUB.
Вывод: если брать данную облигацию, то вероятно лучше держать ее до погашения (скорее всего ликвидность будет низкая, хотя все может быть). А вот какой будет курс дирхама к рублю через 2 года прогнозировать сложно. А так как дирхам привязан к доллару, то как альтернативу можно рассмотреть замещающие облигации в долларах с доходностью около 7% годовых.
#облигации
Компания «Русал» разместит первый выпуск облигаций в дирхамах Объединенных Арабских Эмиратов. Облигации будут находиться в обращении два года, номинал 1 тыс. дирхамов (по биржевому курсу на 31 августа это 26269 р). Ставка купона не выше 6% годовых. Расчеты (при размещении, погашении, выплате купонов) будут проводиться в рублях по курсу ЦБ РФ на дату их проведения.
Выпуск: ОК РУСАЛ AED
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
Объем: не менее 350 млн дирхамов ОАЭ
Номинал: 1000 AED (около 26269 р.)
Старт приема заявок: 8 сентября
Дата погашения: через 2 года
Купонная доходность: около 6% годовых
Периодичность купонных выплат: полугодовые
Амортизация: нет
РУСАЛ - один из крупнейших производителей алюминия в мире.
Кcтати, кроме алюминиевых заводов в России у компании есть производственные активы в Италии, Швеции, Ирландии, Гвинее и Ямайке.
За 1 полугодие выручка Русала составила 5,95 млрд.$ (-17%), EBITDA 290 млн.$ (-6,2%), чистый долг 6,3 млрд.$.
Теперь давайте посмотрим на дирхам (AED).
С 1997 года курс AED жестко привязан к доллару США на уровне 3,6725 AED. Учитывая зависимость экспорта ОАЭ от цен на нефтепродукты, привязка курса позволяет правительству снизить волатильность экспорта и держать под контролем инфляцию.
Валютные резервы ОАЭ на начало 2023 года составляли около 133 млрд $, или около 500 млрд дирхамов.
Сейчас инфляция в ОАЭ составляет примерно 3,42%. Ключевая ставка 5,15%.
Посмотрим график AED/RUB. С июня 2023 г. имеем растущий тренд (было примерно 15 р за дирхам, стало 26 р.). График чем-то напоминает USD/RUB.
Вывод: если брать данную облигацию, то вероятно лучше держать ее до погашения (скорее всего ликвидность будет низкая, хотя все может быть). А вот какой будет курс дирхама к рублю через 2 года прогнозировать сложно. А так как дирхам привязан к доллару, то как альтернативу можно рассмотреть замещающие облигации в долларах с доходностью около 7% годовых.
#облигации
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за август 2023
Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.
Цифры было/стало
🔴ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
🔵 Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого:
было 286900 ₽,
стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).
Покупки
🔴На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
🔵 На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 1,62% до 613,04 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас с доходностью больше 11%.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, в августе вырос на 1,89% за месяц. Ниже чем в июле. Облигации просели за счёт начала цикла увеличения ключевой ставки.
В августе участвовал в трёх размещениях, доходность по облигациям за счёт новых покупок будет расти.
График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸 Закончил читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Обзор тут. Осилил ещё 2 книги. Художественная литература интереснее.
🔸Начал покупать юани и золото.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор продолжаю публиковать. Обучающие посты в разработке.
🔸Канал в телеграме преодолел отметку в 2000 подписчиков! Круто! Всем спасибо! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.
Цифры было/стало
🔴ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
🔵 Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого:
было 286900 ₽,
стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).
Покупки
🔴На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
🔵 На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 1,62% до 613,04 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас с доходностью больше 11%.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, в августе вырос на 1,89% за месяц. Ниже чем в июле. Облигации просели за счёт начала цикла увеличения ключевой ставки.
В августе участвовал в трёх размещениях, доходность по облигациям за счёт новых покупок будет расти.
График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸 Закончил читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Обзор тут. Осилил ещё 2 книги. Художественная литература интереснее.
🔸Начал покупать юани и золото.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор продолжаю публиковать. Обучающие посты в разработке.
🔸Канал в телеграме преодолел отметку в 2000 подписчиков! Круто! Всем спасибо! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
🍉 Субботний обзор интересных событий
На этой неделе вышло много отчетов компаний (компании нефтегазового сектора отчитались кстати), вышел мой отчет об инвестировании за август, были рекомендованы дивиденды у Фосагро и Алросы, были новые выпуски облигаций. Обо всем по порядку.
MOEX и дивиденды
🔸Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 2,34% до 3231,35 пунктов.
🔸Алроса - рекомендация за 1 полугодие 3,77 ₽;
🔸Фосагро рекомендация за 1 полугодие 126₽.
RGBITR и облигации
🔸Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,26%. Долговый рынок сейчас переживает непростые времена, ведутся разговоры о возможном повышении ключевой ставки 15 сентября. М.Видео обвалил котировки своих облигаций из-за отчетности и неисполнением обязательств перед банками. Пока у меня в приоритете участие в размещениях новых выпусков.
🔸Контрол лизинг на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 16,25%. Участвовал в размещении.
🔸Посмотрел эксклюзивные двухлетние облигации Русала 6% в дирхамах ОАЭ.
🔸 Из новых размещений скоро Делимобиль (размещение 5 сентября - пост будет) и ульяновский застройщик Дарс, про него вы можете почитать у моего коллеги по цеху Алексея на его канале igotosochi. Заодно подписывайтесь, канал интересный.
Отчётность компаний
🔸Россети Центр по МСФО 2 квартал
Чистая прибыль 1,98 млрд ₽. (показатель увеличился почти в 2,5 раза);
EBITDA 7,05 млрд.₽ (+20,8%).
🔸ВУШ (оператор сервиса проката самокатов) по МСФО I полугодие
Выручка 4,44 млрд ₽(+40%);
Чистая прибыль 1,3 млрд ₽ (+242%).
🔸Газпром по МСФО за 1 полугодие
чистая прибыль 296,241 млрд ₽ после 2,514 трлн ₽ за январь-июнь 2022 года.
🔸ЛУКОЙЛ по МСФО за 1 полугодие
чистая прибыль 564,1 млрд ₽ во 2 квартале - 302,5 млрд ₽.
🔸Татнефть по МСФО за 1 полугодие
чистая прибыль 147,83 млрд ₽ (+5,7%);
Выручка 23,86 млрд ₽ (-21,1%).
🔸ММК 1 полугодие
EBITDA 88,067 млрд ₽ (-14,5%);
Выручка 352,7 млрд ₽ (-12,5%),
Чистая прибыль 51,618 млрд ₽ (-9,1%).
🔸 Северсталь 1 полугодие
EBITDA до 118,462 млрд рублей (-12%);
Чистая прибыль 105,273 млрд ₽ (-11%),
Выручка 339,429 млрд ₽ (-10%).
🔸Магнит 2 квартал 2023 г.
Выручка 632,7 млрд ₽ (+7,5%);
EBITDA 46,6 млрд рублей (+9,7%),
Чистая прибыль 21,9 млрд ₽ (+3,7%).
🔸 Роснефть по МСФО за 1 полугодие
Чистая прибыль 652 млрд.₽ (+45,2%)
Расчетный дивиденд по итогам полугодия может составить 30,8 ₽ на акцию.
Что еще было интересного?
🔸 Годовую инфляцию в РФ Минэкономразвития оценило на 28 августа на уровне 5,03% (!). Без комментариев.
🔸 ВВП РФ в I полугодии 2023 года увеличился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 1,6%.
Всем хороших выходных! Если есть вопросы - пишите в комментариях.
#субботний_обзор
На этой неделе вышло много отчетов компаний (компании нефтегазового сектора отчитались кстати), вышел мой отчет об инвестировании за август, были рекомендованы дивиденды у Фосагро и Алросы, были новые выпуски облигаций. Обо всем по порядку.
MOEX и дивиденды
🔸Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 2,34% до 3231,35 пунктов.
🔸Алроса - рекомендация за 1 полугодие 3,77 ₽;
🔸Фосагро рекомендация за 1 полугодие 126₽.
RGBITR и облигации
🔸Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,26%. Долговый рынок сейчас переживает непростые времена, ведутся разговоры о возможном повышении ключевой ставки 15 сентября. М.Видео обвалил котировки своих облигаций из-за отчетности и неисполнением обязательств перед банками. Пока у меня в приоритете участие в размещениях новых выпусков.
🔸Контрол лизинг на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 16,25%. Участвовал в размещении.
🔸Посмотрел эксклюзивные двухлетние облигации Русала 6% в дирхамах ОАЭ.
🔸 Из новых размещений скоро Делимобиль (размещение 5 сентября - пост будет) и ульяновский застройщик Дарс, про него вы можете почитать у моего коллеги по цеху Алексея на его канале igotosochi. Заодно подписывайтесь, канал интересный.
Отчётность компаний
🔸Россети Центр по МСФО 2 квартал
Чистая прибыль 1,98 млрд ₽. (показатель увеличился почти в 2,5 раза);
EBITDA 7,05 млрд.₽ (+20,8%).
🔸ВУШ (оператор сервиса проката самокатов) по МСФО I полугодие
Выручка 4,44 млрд ₽(+40%);
Чистая прибыль 1,3 млрд ₽ (+242%).
🔸Газпром по МСФО за 1 полугодие
чистая прибыль 296,241 млрд ₽ после 2,514 трлн ₽ за январь-июнь 2022 года.
🔸ЛУКОЙЛ по МСФО за 1 полугодие
чистая прибыль 564,1 млрд ₽ во 2 квартале - 302,5 млрд ₽.
🔸Татнефть по МСФО за 1 полугодие
чистая прибыль 147,83 млрд ₽ (+5,7%);
Выручка 23,86 млрд ₽ (-21,1%).
🔸ММК 1 полугодие
EBITDA 88,067 млрд ₽ (-14,5%);
Выручка 352,7 млрд ₽ (-12,5%),
Чистая прибыль 51,618 млрд ₽ (-9,1%).
🔸 Северсталь 1 полугодие
EBITDA до 118,462 млрд рублей (-12%);
Чистая прибыль 105,273 млрд ₽ (-11%),
Выручка 339,429 млрд ₽ (-10%).
🔸Магнит 2 квартал 2023 г.
Выручка 632,7 млрд ₽ (+7,5%);
EBITDA 46,6 млрд рублей (+9,7%),
Чистая прибыль 21,9 млрд ₽ (+3,7%).
🔸 Роснефть по МСФО за 1 полугодие
Чистая прибыль 652 млрд.₽ (+45,2%)
Расчетный дивиденд по итогам полугодия может составить 30,8 ₽ на акцию.
Что еще было интересного?
🔸 Годовую инфляцию в РФ Минэкономразвития оценило на 28 августа на уровне 5,03% (!). Без комментариев.
🔸 ВВП РФ в I полугодии 2023 года увеличился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 1,6%.
Всем хороших выходных! Если есть вопросы - пишите в комментариях.
#субботний_обзор
Обзор брокеров. Плюсы и минусы.
В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.
1. БКС
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Тарифы:
- Инвестор - без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу;
- Трейдер абонентская плата - 299 р./месяц, при отсутствии сделок - 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки.
Плюсы:
- высокий рейтинг надежности,
- собственная онлайн-платформа для обучения;
- нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор.
Минусы:
- высокие комиссии за вывод средств в валюте;
- отсутствуют офисы.
2. ВТБ-инвестиции
ВТБ Мои Инвестиции - брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный брокер, входящий в топ-5 Российских брокеров.
Тарифы:
- Мой онлайн без абонентской платы; 0,05% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи;
- Мой онлайн привилегия без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи
- Мой онлайн прайм без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи.
Плюсы:
- низкие комиссии;
- удобное приложение.
Минусы:
- временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням;
- техподдержка;
- можно купить только российские ценные бумаги, валюта не вся из-за санкций.
3. Тинькофф-инвестиции
Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.
Тарифы:
- Инвестор - без абонентской платы; 0,3% на покупку/продажу;
- Трейдер - абонентская плата - 299 р. в месяц; 0,05% на покупку/продажу;
- Premium - абонентская плата - 1999 р.; 0,04% на покупку/продажу.
Плюсы:
- быстрое открытие счета онлайн в приложении или на сайте если есть карта банка;
- удобное мобильное приложение;
- соцсеть Пульс.
Минусы:
- высокие комиссии на сделки;
- нельзя вывести купоны по облигациям на отдельный счет, только на брокерский;
- мало размещений облигаций;
- отсутствуют офисы.
4. Альфа-инвестиции
Брокер от Альфа-банка.
Тарифы:
- Инвестор без абонентской платы, 0,3% на покупку/продажу;
- Трейдер абонентская плата 199 р. в месяц; комиссия от 0,014% на покупку/продажу в зависимости от объема сделок, например при объеме сделок менее 100 тыс. р в день комиссия составит 0,049%, при объеме сделок от 100 тыс. р до 1 млн. р. 0,039%.
Плюсы:
- лимитные заявки на покупку/продажу могут хранится долгое время (более одного дня);
- заявку на участие в размещении облигаций можно подать за несколько дней до начала размещения.
Минусы:
- высокие комиссии на сделки на тарифе инвестор;
- приложение постоянно глючит, часто слетает электронная подпись, без обновления приложения сделки не совершаются.
Вывод: сам сейчас пользуюсь ВТБ, Тинькофф и Альфой.
Альфа не нравится. Но зато у меня тариф от ВТБ (т.к. ИИС перевели).
Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, но оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами. Главное при выборе брокера - надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), потом в зависимости от суммы сделок и видов активов нужно смотреть где выгодный тариф.
#брокер
В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.
1. БКС
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Тарифы:
- Инвестор - без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу;
- Трейдер абонентская плата - 299 р./месяц, при отсутствии сделок - 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки.
Плюсы:
- высокий рейтинг надежности,
- собственная онлайн-платформа для обучения;
- нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор.
Минусы:
- высокие комиссии за вывод средств в валюте;
- отсутствуют офисы.
2. ВТБ-инвестиции
ВТБ Мои Инвестиции - брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный брокер, входящий в топ-5 Российских брокеров.
Тарифы:
- Мой онлайн без абонентской платы; 0,05% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи;
- Мой онлайн привилегия без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи
- Мой онлайн прайм без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи.
Плюсы:
- низкие комиссии;
- удобное приложение.
Минусы:
- временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням;
- техподдержка;
- можно купить только российские ценные бумаги, валюта не вся из-за санкций.
3. Тинькофф-инвестиции
Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.
Тарифы:
- Инвестор - без абонентской платы; 0,3% на покупку/продажу;
- Трейдер - абонентская плата - 299 р. в месяц; 0,05% на покупку/продажу;
- Premium - абонентская плата - 1999 р.; 0,04% на покупку/продажу.
Плюсы:
- быстрое открытие счета онлайн в приложении или на сайте если есть карта банка;
- удобное мобильное приложение;
- соцсеть Пульс.
Минусы:
- высокие комиссии на сделки;
- нельзя вывести купоны по облигациям на отдельный счет, только на брокерский;
- мало размещений облигаций;
- отсутствуют офисы.
4. Альфа-инвестиции
Брокер от Альфа-банка.
Тарифы:
- Инвестор без абонентской платы, 0,3% на покупку/продажу;
- Трейдер абонентская плата 199 р. в месяц; комиссия от 0,014% на покупку/продажу в зависимости от объема сделок, например при объеме сделок менее 100 тыс. р в день комиссия составит 0,049%, при объеме сделок от 100 тыс. р до 1 млн. р. 0,039%.
Плюсы:
- лимитные заявки на покупку/продажу могут хранится долгое время (более одного дня);
- заявку на участие в размещении облигаций можно подать за несколько дней до начала размещения.
Минусы:
- высокие комиссии на сделки на тарифе инвестор;
- приложение постоянно глючит, часто слетает электронная подпись, без обновления приложения сделки не совершаются.
Вывод: сам сейчас пользуюсь ВТБ, Тинькофф и Альфой.
Альфа не нравится. Но зато у меня тариф от ВТБ (т.к. ИИС перевели).
Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, но оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами. Главное при выборе брокера - надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), потом в зависимости от суммы сделок и видов активов нужно смотреть где выгодный тариф.
#брокер
Облигации Делимобиль 001Р-03 ("Каршеринг Руссия") на размещении
Сервис каршеринга "Делимобиль" (Каршеринг Руссия) сегодня начинает сбор заявок на приобретение третьего выпуска облигаций.
Компания основана в 2015 году. Автомобили доступны для аренды в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Тольятти, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Туле, Казани и Новосибирске.
В настоящее время торгуются 2 выпуска облигаций с доходностью 13,67% (1 выпуск) и 14,4% (2 выпуск).
Посмотрим параметры нового выпуска.
Выпуск: Делимобиль 001Р-03
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
Объем: не менее 2,5 млрд ₽
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 5 сентября
Дата погашения: 8 сентября 2027
Периодичность выплат: ежемесячно
Ожидаемая купонная доходность : 13,75...14,5%
Показатели и цифры компании
- 22 тыс. автомобилей;
- более 7 млн. зарегистрированных пользователей;
- по итогам 2022 г. компания лидирует на рынке каршеринга с долей в 50%.
- выручка за 2022 г. составила 15,2 млрд.₽ (+ 22%);
- выпуска в 1 полугодии 2023 г. 8,56 млрд. ₽ (+24%);
- EBITDA в 2022 г. 3,8 млрд.₽ (+38%);
- EBITDA в 1 полугодии 2,51 млрд.₽ (+91%)
- чистый убыток в 2022 г. с 435 млн.₽ превратился в прибыль 59,7 млн.₽;
- чистая прибыль в 1 полугодии 2023 г. 726 млн. ₽ (в 1 полугодии 2022 г. был убыток 448 млн.₽);
- чистый долг в 2022 г. 6,3 млрд.р, в 2021 г. было 5,25 млрд.р.;
- показатель чистый долг/EBITDA = 1,7 (2022 г.), в прошлом году было 2,2 (показатель хороший).
Основной автопарк представлен импортными автомобилями, производители которых покинули российский рынок, однако автопарк уже обновляется за счет автомобилей китайского производства. Компания создаёт сеть собственных станций технического обслуживания (СТО).
Вывод.
Хорошие показатели за 1 полугодие, ежемесячный купон и неплохая ожидаемая купонная доходность позволяют говорить об этом выпуске в положительном ключе. Только вот при размещении купон может опустится до 13,75%. У меня есть первый выпуск, но в этом выпуске тоже участвую.
#облигации
Сервис каршеринга "Делимобиль" (Каршеринг Руссия) сегодня начинает сбор заявок на приобретение третьего выпуска облигаций.
Компания основана в 2015 году. Автомобили доступны для аренды в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Тольятти, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Туле, Казани и Новосибирске.
В настоящее время торгуются 2 выпуска облигаций с доходностью 13,67% (1 выпуск) и 14,4% (2 выпуск).
Посмотрим параметры нового выпуска.
Выпуск: Делимобиль 001Р-03
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
Объем: не менее 2,5 млрд ₽
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 5 сентября
Дата погашения: 8 сентября 2027
Периодичность выплат: ежемесячно
Ожидаемая купонная доходность : 13,75...14,5%
Показатели и цифры компании
- 22 тыс. автомобилей;
- более 7 млн. зарегистрированных пользователей;
- по итогам 2022 г. компания лидирует на рынке каршеринга с долей в 50%.
- выручка за 2022 г. составила 15,2 млрд.₽ (+ 22%);
- выпуска в 1 полугодии 2023 г. 8,56 млрд. ₽ (+24%);
- EBITDA в 2022 г. 3,8 млрд.₽ (+38%);
- EBITDA в 1 полугодии 2,51 млрд.₽ (+91%)
- чистый убыток в 2022 г. с 435 млн.₽ превратился в прибыль 59,7 млн.₽;
- чистая прибыль в 1 полугодии 2023 г. 726 млн. ₽ (в 1 полугодии 2022 г. был убыток 448 млн.₽);
- чистый долг в 2022 г. 6,3 млрд.р, в 2021 г. было 5,25 млрд.р.;
- показатель чистый долг/EBITDA = 1,7 (2022 г.), в прошлом году было 2,2 (показатель хороший).
Основной автопарк представлен импортными автомобилями, производители которых покинули российский рынок, однако автопарк уже обновляется за счет автомобилей китайского производства. Компания создаёт сеть собственных станций технического обслуживания (СТО).
Вывод.
Хорошие показатели за 1 полугодие, ежемесячный купон и неплохая ожидаемая купонная доходность позволяют говорить об этом выпуске в положительном ключе. Только вот при размещении купон может опустится до 13,75%. У меня есть первый выпуск, но в этом выпуске тоже участвую.
#облигации
Процентные ставки по вкладам на 07.09.2023
Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Сейчас после повышения ключевой ставки до 12% есть вероятность ещё одного повышения уже 15 сентября. Лучше дождаться этой даты. Меньше точно не будет.
Подборку выкладываю информационно чтобы определить динамику. Стандартно рассматриваю только вклады на срок от 3 месяцев до 1 года.
1. Газпромбанк
вклад "Ваш успех" для средств, которых не было на счетах и вкладах до 31.07.23 с учетом капитализации и открытия онлайн 11,3% (на 3 месяца от 15 тыс. ₽), 10,5% (на 6 месяцев от 15 до 300 тыс. ₽), 10% (на 367 дней от 15 тыс. ₽).
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 9,8% (на 3 месяца), 8,8% (на 6 месяцев), 8,18% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,2%. Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 9,25% (на 6 месяцев), 8,2% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.
4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ с учетом капитализации 11,3 % (на 123 дня), 11% (на 184 дня); 10,9% (на 276 дней); 10,9% (на 1 год). С капитализацией проценты выплачиваются ежемесячно.
5. Россельхозбанк
вклад "Доходный" 11% (на 3 месяца), 9,5% (на 6 месяцев), 8,2% (на 1 год). Причем -0,2% при оформлении вклада в офисе банка.
6. Открытие
вклад «Надежный» 9,5% (на 6 месяцев), 8,7% (на 367 дней). Выплата в конце срока. Для зарплатных клиентов, пенсионеров и премиальных клиентов +0,2%.
7. МКБ
вклад «МКБ. Яркий» если открыть онлайн 10,5% (на 185 дней), 10% (на 270 и 370 дней). Проценты в конце срока.
вклад «МКБ. Перспектива» если открыть онлайн 10% (на 185 дней), 9,75% (на 370 дней). При покупках по карте свыше 10 тыс.₽ в месяц +1% к ставке. Проценты в конце срока.
8. Инвесторгбанк
вклад "ИТБ. Хит" от 50 тыс.₽ 11,3% (на 95 дней), 12% для действующих и 12,5% для новых клиентов (на 155 дней), 11% для действующих и 11,45% для новых клиентов (на 370 дней). Проценты по вкладу выплачиваются в конце срока.
9. Хоум Банк
вклад «Доходный онлайн» до 499 тыс.₽ 10,55% (на 6 месяцев); 10,05% (на 1 год); для сумм от 500 тыс.₽ до 1,499 млн.₽ +0,1% к ставке.
10. Росбанк
вклад "Динамичный" на срок 1 год, ежеквартальное зачисление процентов 12% (с 1 по 3 месяц), 11% (с 4 по 6 месяц), 10% (с 7 по 9 месяц), 9% (с 10 по 12 месяц).
11. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 11% (на 6 месяцев), 10,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 11,1% (на 6 месяцев); 11% (на 1 год).
12. Тинькофф
вклад 9% без подписки, 10% с подпиской pro 199₽ в месяц (на 6 месяцев); 8% без подписки, 10% с подпиской pro (на 1 год).
❗️С суммы процентов выше 120 тыс.₽ за год будет взиматься налог 13%. Подробнее про налог писал тут.
Ставьте 👍 если было полезно.
#вклады
Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Сейчас после повышения ключевой ставки до 12% есть вероятность ещё одного повышения уже 15 сентября. Лучше дождаться этой даты. Меньше точно не будет.
Подборку выкладываю информационно чтобы определить динамику. Стандартно рассматриваю только вклады на срок от 3 месяцев до 1 года.
1. Газпромбанк
вклад "Ваш успех" для средств, которых не было на счетах и вкладах до 31.07.23 с учетом капитализации и открытия онлайн 11,3% (на 3 месяца от 15 тыс. ₽), 10,5% (на 6 месяцев от 15 до 300 тыс. ₽), 10% (на 367 дней от 15 тыс. ₽).
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 9,8% (на 3 месяца), 8,8% (на 6 месяцев), 8,18% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,2%. Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн 9,25% (на 6 месяцев), 8,2% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.
4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ с учетом капитализации 11,3 % (на 123 дня), 11% (на 184 дня); 10,9% (на 276 дней); 10,9% (на 1 год). С капитализацией проценты выплачиваются ежемесячно.
5. Россельхозбанк
вклад "Доходный" 11% (на 3 месяца), 9,5% (на 6 месяцев), 8,2% (на 1 год). Причем -0,2% при оформлении вклада в офисе банка.
6. Открытие
вклад «Надежный» 9,5% (на 6 месяцев), 8,7% (на 367 дней). Выплата в конце срока. Для зарплатных клиентов, пенсионеров и премиальных клиентов +0,2%.
7. МКБ
вклад «МКБ. Яркий» если открыть онлайн 10,5% (на 185 дней), 10% (на 270 и 370 дней). Проценты в конце срока.
вклад «МКБ. Перспектива» если открыть онлайн 10% (на 185 дней), 9,75% (на 370 дней). При покупках по карте свыше 10 тыс.₽ в месяц +1% к ставке. Проценты в конце срока.
8. Инвесторгбанк
вклад "ИТБ. Хит" от 50 тыс.₽ 11,3% (на 95 дней), 12% для действующих и 12,5% для новых клиентов (на 155 дней), 11% для действующих и 11,45% для новых клиентов (на 370 дней). Проценты по вкладу выплачиваются в конце срока.
9. Хоум Банк
вклад «Доходный онлайн» до 499 тыс.₽ 10,55% (на 6 месяцев); 10,05% (на 1 год); для сумм от 500 тыс.₽ до 1,499 млн.₽ +0,1% к ставке.
10. Росбанк
вклад "Динамичный" на срок 1 год, ежеквартальное зачисление процентов 12% (с 1 по 3 месяц), 11% (с 4 по 6 месяц), 10% (с 7 по 9 месяц), 9% (с 10 по 12 месяц).
11. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 11% (на 6 месяцев), 10,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 11,1% (на 6 месяцев); 11% (на 1 год).
12. Тинькофф
вклад 9% без подписки, 10% с подпиской pro 199₽ в месяц (на 6 месяцев); 8% без подписки, 10% с подпиской pro (на 1 год).
❗️С суммы процентов выше 120 тыс.₽ за год будет взиматься налог 13%. Подробнее про налог писал тут.
Ставьте 👍 если было полезно.
#вклады
Покупки с 30 августа по 8 сентября. Состав активов.
У меня два портфеля - ИИС в Альфе и брокерский в ВТБ. Покупки стараюсь совершать раз в 2 недели минимум.
🟥 ИИС
Купил:
- 10 акций АФК система за 18,19 ₽;
- 4 акции Роснефть за 559,15 ₽ и 573,15₽ ;
- 20 акций Ростелеком за 75,88 ₽;
- 3 облигации Интерлизинг 001Р-06 с доходностью грязными 15,75% (купоны 13,5%);
- 1 облигацию Электрорешения с доходностью грязными 14,1% (купоны 12,3%);
- 1 облигацию Евротранс 001Р-01 с доходностью 14,2% (купон 13,5%).
Заявку на участие в размещении облигаций Каршеринг отменили (поставил купон выше 13,7%). Может оно и к лучшему, т.к. у меня уже есть их первый выпуск.
АФК система. Снижаю среднюю. Сейчас 20,341 ₽. Драйвером к росту на среднесрочной перспективе могут послужить возможные IPO дочерних компаний: Медси, Биннофарм, Агрохолдинг Степь.
Ростелеком
Здесь основная идея - дивидендная. В настоящее время проект директивы о дивидендах Ростелекома за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве и может быть направлен в компанию в ближайшее время.
Роснефть. По результатам опубликованной отчетности за 1 полугодие компания увеличила чистую прибыль на 45%. Вероятно будут хорошие дивиденды.
После покупок:
- на ИИС акций 60%, облигаций 36%, фонды 4% (см. прикрепленную картинку);
- на БС акций 39%, облигаций 61%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией. Следующие покупки будут после 15 сентября.
Ставьте 👍. Наберём 50 реакций и продолжу рубрику.
#сделки
У меня два портфеля - ИИС в Альфе и брокерский в ВТБ. Покупки стараюсь совершать раз в 2 недели минимум.
🟥 ИИС
Купил:
- 10 акций АФК система за 18,19 ₽;
- 4 акции Роснефть за 559,15 ₽ и 573,15₽ ;
- 20 акций Ростелеком за 75,88 ₽;
- 3 облигации Интерлизинг 001Р-06 с доходностью грязными 15,75% (купоны 13,5%);
- 1 облигацию Электрорешения с доходностью грязными 14,1% (купоны 12,3%);
- 1 облигацию Евротранс 001Р-01 с доходностью 14,2% (купон 13,5%).
Заявку на участие в размещении облигаций Каршеринг отменили (поставил купон выше 13,7%). Может оно и к лучшему, т.к. у меня уже есть их первый выпуск.
АФК система. Снижаю среднюю. Сейчас 20,341 ₽. Драйвером к росту на среднесрочной перспективе могут послужить возможные IPO дочерних компаний: Медси, Биннофарм, Агрохолдинг Степь.
Ростелеком
Здесь основная идея - дивидендная. В настоящее время проект директивы о дивидендах Ростелекома за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве и может быть направлен в компанию в ближайшее время.
Роснефть. По результатам опубликованной отчетности за 1 полугодие компания увеличила чистую прибыль на 45%. Вероятно будут хорошие дивиденды.
После покупок:
- на ИИС акций 60%, облигаций 36%, фонды 4% (см. прикрепленную картинку);
- на БС акций 39%, облигаций 61%.
❗️Информация не является инвестиционной рекомендацией. Следующие покупки будут после 15 сентября.
Ставьте 👍. Наберём 50 реакций и продолжу рубрику.
#сделки
Субботний обзор интересных событий
На этой неделе вышел отчёт Росстата по ВВП и инфляции, Мосбиржа выпустила отчёт по объему торгов за август, индексы Мосбиржи и гособлигаций скорректировались. Обо всем по порядку.
MOEX
Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 2,74% до 3142,88 пунктов. Основная причина - ожидание дальнейшего роста ключевой ставки ЦБ. Динамика рынка будет зависеть от итогов заседания.
На этой неделе несмотря ни на что купил немного акций и облигаций.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 2,51%. Для долгового инвестора купившего бумаги это минус, но есть шанс зафиксировать неплохую доходность.
Доходность коротких и длинных ОФЗ практически сравнялась и составляет около 12%.
Объем торгов на Мосбирже
Совокупный объем торгов на рынках "Московской биржи" в августе 2023 г. по сравнению с августом 2022 г. увеличился на 56,9%, до 127,5 трлн ₽ с 81,2 трлн ₽. По сравнению с июлем 2023 г. объем торгов вырос на 22,9%.
Новости компаний
Совет директоров ПАО "ОГК-2" принял решение о созыве 10 октября внеочередного собрания акционеров по вопросу допэмиссии 48,3 млрд акций. Общая номинальная стоимость размещаемых акций составит 17,5 млрд ₽, номинал 1 акции - 0,3627 руб(!). Акции предлагается разместить по закрытой подписке.
Проект директивы о дивидендах "Ростелекома" за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве, она может быть направлена в компанию в ближайшее время.
Размер выплат за 2022 год вероятно будет сопоставим с прошлогодними выплатами (4,56...5₽).
Бюджет, ВВП
Федеральный бюджет РФ в августе был исполнен с профицитом в размере 230 млрд ₽, по итогам года уровень дефицита может уложиться в изначальный план в 2% ВВП, сообщил премьер-министр РФ М. Мишустин.
По информации премьер-министра во многом это произошло благодаря существенному росту ненефтегазовых доходов (интересно какие больше всего). По итогам августа они превысили 1,820 трлн ₽, это на 56,5% больше уровня прошлого года.
Рост ВВП РФ во II квартале 2023 года составил 4,9% в годовом выражении после снижения на 1,8% в I квартале (Росстат).
Инфляция
По данным Росстата инфляция в России в августе 2023 года составила 0,28% после 0,63% в июле, 0,37% в июне, 0,31% в мае, 0,38% в апреле, 0,37% в марте, 0,46% в феврале и 0,84% в январе. За январь-август 2023 года цены в РФ выросли на 3,70%.
Годовая инфляция в августе 2023 года ускорилась до 5,15%.
#субботний_обзор
На этой неделе вышел отчёт Росстата по ВВП и инфляции, Мосбиржа выпустила отчёт по объему торгов за август, индексы Мосбиржи и гособлигаций скорректировались. Обо всем по порядку.
MOEX
Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 2,74% до 3142,88 пунктов. Основная причина - ожидание дальнейшего роста ключевой ставки ЦБ. Динамика рынка будет зависеть от итогов заседания.
На этой неделе несмотря ни на что купил немного акций и облигаций.
RGBITR и облигации
Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 2,51%. Для долгового инвестора купившего бумаги это минус, но есть шанс зафиксировать неплохую доходность.
Доходность коротких и длинных ОФЗ практически сравнялась и составляет около 12%.
Объем торгов на Мосбирже
Совокупный объем торгов на рынках "Московской биржи" в августе 2023 г. по сравнению с августом 2022 г. увеличился на 56,9%, до 127,5 трлн ₽ с 81,2 трлн ₽. По сравнению с июлем 2023 г. объем торгов вырос на 22,9%.
Новости компаний
Совет директоров ПАО "ОГК-2" принял решение о созыве 10 октября внеочередного собрания акционеров по вопросу допэмиссии 48,3 млрд акций. Общая номинальная стоимость размещаемых акций составит 17,5 млрд ₽, номинал 1 акции - 0,3627 руб(!). Акции предлагается разместить по закрытой подписке.
Проект директивы о дивидендах "Ростелекома" за 2022 год находится на финальном согласовании в правительстве, она может быть направлена в компанию в ближайшее время.
Размер выплат за 2022 год вероятно будет сопоставим с прошлогодними выплатами (4,56...5₽).
Бюджет, ВВП
Федеральный бюджет РФ в августе был исполнен с профицитом в размере 230 млрд ₽, по итогам года уровень дефицита может уложиться в изначальный план в 2% ВВП, сообщил премьер-министр РФ М. Мишустин.
По информации премьер-министра во многом это произошло благодаря существенному росту ненефтегазовых доходов (интересно какие больше всего). По итогам августа они превысили 1,820 трлн ₽, это на 56,5% больше уровня прошлого года.
Рост ВВП РФ во II квартале 2023 года составил 4,9% в годовом выражении после снижения на 1,8% в I квартале (Росстат).
Инфляция
По данным Росстата инфляция в России в августе 2023 года составила 0,28% после 0,63% в июле, 0,37% в июне, 0,31% в мае, 0,38% в апреле, 0,37% в марте, 0,46% в феврале и 0,84% в январе. За январь-август 2023 года цены в РФ выросли на 3,70%.
Годовая инфляция в августе 2023 года ускорилась до 5,15%.
#субботний_обзор
💳 Лучшая дебетовая карта, которой пользуюсь в настоящее время
В прошлом году когда ИИС переехал из ВТБ в Альфа-банк, необходимо было подтвердить личность в банке. В дополнение к счету оформили дебетовую карту Альфа-банка. В тот момент не было мысли ей пользоваться, т.к. уже была дебетовая карта от Тинькофф. Думал что кэшбэк +/- такой же, но как оказалось ошибался.
Полгода назад случайно зашёл в приложение Альфа-банка посмотреть на категории повышенного кэшбэка. Удивился, что можно было выбрать 5% на супермаркеты. Начал пользоваться. В следующем месяце в категориях повышенного кэшбэка опять выпали супермаркеты. Кроме этого каждый месяц есть хорошие категории повышенного кэшбэка (см. картинку).
Недавно Альфа-Банк запустил повышенный кэшбэк на одну категорию 50% на 3 дня. В июле был "Дом и ремонт" (50%, но не более 1 тыс.₽), в августе "Одежда и обувь" (50%, но не более 1 тыс.₽), в сентябре "Развлечения" (50%, но не более 500₽). Уже воспользовался, получу в сумме 2,5 тыс.₽.
Всего в месяц можно выбрать 4 категории повышенного кэшбэка из представленных и одну рандомную.
В Альфа-банке также пользуюсь накопительным счётом. Сейчас ставка 9,5% при покупках по карте свыше 10 тыс.₽. Начисление процентов на минимальный остаток. При открытии нового счета первые 2 месяца будет 12%.
В общем, если вам стала интересна карта Альфа-банка, то можете заказать ее по ссылке и после первой покупки получите бонус на счёт. Это на мой взгляд лучшая дебетовая карта.
#дебетовые_карты
В прошлом году когда ИИС переехал из ВТБ в Альфа-банк, необходимо было подтвердить личность в банке. В дополнение к счету оформили дебетовую карту Альфа-банка. В тот момент не было мысли ей пользоваться, т.к. уже была дебетовая карта от Тинькофф. Думал что кэшбэк +/- такой же, но как оказалось ошибался.
Полгода назад случайно зашёл в приложение Альфа-банка посмотреть на категории повышенного кэшбэка. Удивился, что можно было выбрать 5% на супермаркеты. Начал пользоваться. В следующем месяце в категориях повышенного кэшбэка опять выпали супермаркеты. Кроме этого каждый месяц есть хорошие категории повышенного кэшбэка (см. картинку).
Недавно Альфа-Банк запустил повышенный кэшбэк на одну категорию 50% на 3 дня. В июле был "Дом и ремонт" (50%, но не более 1 тыс.₽), в августе "Одежда и обувь" (50%, но не более 1 тыс.₽), в сентябре "Развлечения" (50%, но не более 500₽). Уже воспользовался, получу в сумме 2,5 тыс.₽.
Всего в месяц можно выбрать 4 категории повышенного кэшбэка из представленных и одну рандомную.
В Альфа-банке также пользуюсь накопительным счётом. Сейчас ставка 9,5% при покупках по карте свыше 10 тыс.₽. Начисление процентов на минимальный остаток. При открытии нового счета первые 2 месяца будет 12%.
В общем, если вам стала интересна карта Альфа-банка, то можете заказать ее по ссылке и после первой покупки получите бонус на счёт. Это на мой взгляд лучшая дебетовая карта.
#дебетовые_карты
12 лучших облигаций, размещенных летом 2023 года
За лето было много размещений облигаций, которые сейчас в связи с увеличением ключевой ставки подешевели. Есть возможность зафиксировать неплохую доходность, но нужно понимать, что ставку могут еще поднять уже 15 сентября.
1. Электрорешения 1Р1
Производитель и поставщик электротехнического оборудования под брендом EKF.
Рейтинг: BBB (АКРА)
ISIN: RU000A106HF5
Стоимость облигации: 99,6%
НКД: 21,57 р.
Доходность к погашению: 13,06% (купоны 12,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 06.07.2026
2. ТГК-14 1Р2
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106MWO
Стоимость облигации: 99,72%
НКД: 14,79 р.
Доходность к погашению: 13,58% (купоны 12,85%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 27.07.2027
3. Новотранс 1Р4
Крупнейший оператор железнодорожного подвижного состава России и СНГ.
Рейтинг: ruAА- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106SP1
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 4,7 р.
Доходность к погашению: 13,3% (купоны 12,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 25.08.2026
4. БСК 1Р-03
Башкирская содовая компания (БСК) - один из крупнейших химических комплексов страны.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106JZ9
Стоимость облигации: 97,76%
НКД: 17,42 р.
Доходность к погашению: 12,18% (купоны 10,6%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 10.07.2026
5. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 99,83%
НКД: 9,11 р.
Доходность к погашению: 13,81% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 14.08.2026
6. ВУШ 1Р-2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 96%
НКД: 21,98 р.
Доходность к погашению: 14,24% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 02.07.2026
7. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 97,29%
НКД: 5,55 р.
Доходность к погашению: 15,75% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
8. Контрол лизинг 1Р1
Цифровая лизинговая компания.
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106T85
Стоимость облигации: 99,7%
НКД: 5,34 р.
Доходность к погашению: 17,66% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 04.08.2028
9. Вис финанс БП04
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга "ВИС".
Рейтинг: ruA+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,28%
НКД: 7,07 р.
Доходность к погашению: 14,79% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
10. Новые технологии Б2
Компания по производству и сервисному обслуживанию погружного оборудования для добычи нефти.
Рейтинг: А-(RU) от АКРА, ruBBB+ от эксперт РА
ISIN: RU000A106PW3
Стоимость облигации: 96,55%
НКД: 9,7 р.
Доходность к погашению: 14,62% (купоны 12,65%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 08.08.2028 (оферта 11.08.2026)
11. Автодор 5Р3
Государственная компания, которая занимается проектированием, строительством автомобильных дорог.
Рейтинг: ruAA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R53
Стоимость облигации: 100,58%
НКД: 9 р.
Доходность к погашению: 12,47% (купоны 12,17%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 12.08.2026
12. Трансмашхолдинг ПБ7
Крупнейшая компания, которая специализируется на разработке и производстве подвижного состава для железных дорог.
Рейтинг: ruAA (эксперт РА)
ISIN: RU000A106CU5
Стоимость облигации: 96,49%
НКД: 26,55 р.
Доходность к погашению: 12,07% (купоны 10,2%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 05.06.2026
#облигации
За лето было много размещений облигаций, которые сейчас в связи с увеличением ключевой ставки подешевели. Есть возможность зафиксировать неплохую доходность, но нужно понимать, что ставку могут еще поднять уже 15 сентября.
1. Электрорешения 1Р1
Производитель и поставщик электротехнического оборудования под брендом EKF.
Рейтинг: BBB (АКРА)
ISIN: RU000A106HF5
Стоимость облигации: 99,6%
НКД: 21,57 р.
Доходность к погашению: 13,06% (купоны 12,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 06.07.2026
2. ТГК-14 1Р2
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106MWO
Стоимость облигации: 99,72%
НКД: 14,79 р.
Доходность к погашению: 13,58% (купоны 12,85%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 27.07.2027
3. Новотранс 1Р4
Крупнейший оператор железнодорожного подвижного состава России и СНГ.
Рейтинг: ruAА- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106SP1
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 4,7 р.
Доходность к погашению: 13,3% (купоны 12,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 25.08.2026
4. БСК 1Р-03
Башкирская содовая компания (БСК) - один из крупнейших химических комплексов страны.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106JZ9
Стоимость облигации: 97,76%
НКД: 17,42 р.
Доходность к погашению: 12,18% (купоны 10,6%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 10.07.2026
5. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.
Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 99,83%
НКД: 9,11 р.
Доходность к погашению: 13,81% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 14.08.2026
6. ВУШ 1Р-2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 96%
НКД: 21,98 р.
Доходность к погашению: 14,24% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 02.07.2026
7. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 97,29%
НКД: 5,55 р.
Доходность к погашению: 15,75% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
8. Контрол лизинг 1Р1
Цифровая лизинговая компания.
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106T85
Стоимость облигации: 99,7%
НКД: 5,34 р.
Доходность к погашению: 17,66% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 04.08.2028
9. Вис финанс БП04
Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга "ВИС".
Рейтинг: ruA+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,28%
НКД: 7,07 р.
Доходность к погашению: 14,79% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
10. Новые технологии Б2
Компания по производству и сервисному обслуживанию погружного оборудования для добычи нефти.
Рейтинг: А-(RU) от АКРА, ruBBB+ от эксперт РА
ISIN: RU000A106PW3
Стоимость облигации: 96,55%
НКД: 9,7 р.
Доходность к погашению: 14,62% (купоны 12,65%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 08.08.2028 (оферта 11.08.2026)
11. Автодор 5Р3
Государственная компания, которая занимается проектированием, строительством автомобильных дорог.
Рейтинг: ruAA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R53
Стоимость облигации: 100,58%
НКД: 9 р.
Доходность к погашению: 12,47% (купоны 12,17%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 12.08.2026
12. Трансмашхолдинг ПБ7
Крупнейшая компания, которая специализируется на разработке и производстве подвижного состава для железных дорог.
Рейтинг: ruAA (эксперт РА)
ISIN: RU000A106CU5
Стоимость облигации: 96,49%
НКД: 26,55 р.
Доходность к погашению: 12,07% (купоны 10,2%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 05.06.2026
#облигации
Ближайшие дивиденды российских компаний
1. Инарктика
Компания, специализирующаяся на производстве и продаже лосося и форели.
Величина дивиденда — 16 ₽ (1,59%)
Стоимость акции — 1004 ₽
Последний день покупки — 21 сентября
2. ММЦБ
Международный медицинский центр обработки и криохранения биоматериалов.
Величина дивиденда — 42 ₽ (3,57%)
Стоимость акции — 1175 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
3. Авангард
Коммерческий банк.
Величина дивиденда — 47,08 ₽ (3,96%)
Стоимость акции — 1190 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
4. Белуга
Лидер по производству алкогольной продукции, а также один из главных импортеров алкоголя в стране.
Величина дивиденда — 320 ₽ (5,6%)
Стоимость акции — 5713 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
5. Черкизово
Агрохолдинг по производству мясной продукции.
Величина дивиденда — 118,43 ₽ (2,75%)
Стоимость акции — 4310,5 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
6. Банк Санкт-Петербург
Коммерческий банк, входит в топ-20 банков по объему активов.
Величина дивиденда на обыкновенную акцию — 19,08 ₽ (6,40%)
Стоимость акции — 298,21 ₽
Последний день покупки — 6 октября
7. НОВАТЭК
Крупнейший производитель природного газа и СПГ.
Величина дивиденда — 34,5 ₽ (2,13%)
Стоимость акции — 1622 ₽
Последний день покупки — 9 октября
8. Ренессанс Страхование
Страховая компания.
Величина дивиденда — 7,7 ₽ (7,04%)
Стоимость акции — 109,32 ₽
Последний день покупки — 9 октября
9. Татнефть
Нефтяная компания.
Величина дивиденда — 27,54 ₽ (4,68% для ао; 4,73% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 588,4 ₽
Стоимость акции привилегированной — 582,5 ₽
Последний день покупки — 10 октября
10. Фосагро
Крупнейший производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья.
Величина дивидендов 126 ₽ на акцию (1,8%).
Стоимость акции — 7149 ₽.
Закрытие реестра (прогноз) — 11 октября.
11. Алроса
Крупнейший в мире производитель алмазов.
Величина дивидендов 3,77 ₽ на акцию (4,82%).
Стоимость акции — 78,15 ₽.
Закрытие реестра — 17 октября.
12. Донской завод радиодеталей
Завод по производству более 160 изделий из керамики.
Величина дивиденда — 321,73 ₽ (3,31% для ао; 5,35% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 9715 ₽
Стоимость акции привилегированной — 6010 ₽
Последний день покупки — 19 октября
Из перечисленных компаний держу Белугу, Татнефть, Новатэк и Фосагро.
На подходе еще несколько (надеюсь в этом году еще увидим дивиденды Ростелекома, Роснефти, Лукойла и Газпромнефти).
#дивиденды
1. Инарктика
Компания, специализирующаяся на производстве и продаже лосося и форели.
Величина дивиденда — 16 ₽ (1,59%)
Стоимость акции — 1004 ₽
Последний день покупки — 21 сентября
2. ММЦБ
Международный медицинский центр обработки и криохранения биоматериалов.
Величина дивиденда — 42 ₽ (3,57%)
Стоимость акции — 1175 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
3. Авангард
Коммерческий банк.
Величина дивиденда — 47,08 ₽ (3,96%)
Стоимость акции — 1190 ₽
Последний день покупки — 22 сентября
4. Белуга
Лидер по производству алкогольной продукции, а также один из главных импортеров алкоголя в стране.
Величина дивиденда — 320 ₽ (5,6%)
Стоимость акции — 5713 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
5. Черкизово
Агрохолдинг по производству мясной продукции.
Величина дивиденда — 118,43 ₽ (2,75%)
Стоимость акции — 4310,5 ₽
Последний день покупки — 28 сентября
6. Банк Санкт-Петербург
Коммерческий банк, входит в топ-20 банков по объему активов.
Величина дивиденда на обыкновенную акцию — 19,08 ₽ (6,40%)
Стоимость акции — 298,21 ₽
Последний день покупки — 6 октября
7. НОВАТЭК
Крупнейший производитель природного газа и СПГ.
Величина дивиденда — 34,5 ₽ (2,13%)
Стоимость акции — 1622 ₽
Последний день покупки — 9 октября
8. Ренессанс Страхование
Страховая компания.
Величина дивиденда — 7,7 ₽ (7,04%)
Стоимость акции — 109,32 ₽
Последний день покупки — 9 октября
9. Татнефть
Нефтяная компания.
Величина дивиденда — 27,54 ₽ (4,68% для ао; 4,73% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 588,4 ₽
Стоимость акции привилегированной — 582,5 ₽
Последний день покупки — 10 октября
10. Фосагро
Крупнейший производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья.
Величина дивидендов 126 ₽ на акцию (1,8%).
Стоимость акции — 7149 ₽.
Закрытие реестра (прогноз) — 11 октября.
11. Алроса
Крупнейший в мире производитель алмазов.
Величина дивидендов 3,77 ₽ на акцию (4,82%).
Стоимость акции — 78,15 ₽.
Закрытие реестра — 17 октября.
12. Донской завод радиодеталей
Завод по производству более 160 изделий из керамики.
Величина дивиденда — 321,73 ₽ (3,31% для ао; 5,35% для ап)
Стоимость акции обыкновенной — 9715 ₽
Стоимость акции привилегированной — 6010 ₽
Последний день покупки — 19 октября
Из перечисленных компаний держу Белугу, Татнефть, Новатэк и Фосагро.
На подходе еще несколько (надеюсь в этом году еще увидим дивиденды Ростелекома, Роснефти, Лукойла и Газпромнефти).
#дивиденды
Почему компании не платят дивиденды?
Дивиденды - это часть прибыли, которую выплачивает компания своим акционерам. Однако делают это не все компании и не всегда. Попытаюсь разобраться когда компании платят а когда нет.
Покупая акции какой-либо компании на фондовом рынке, инвестор становится владельцем части компании, при этом если компания получила прибыль, то она может выплатить дивиденды своим акционерам, направить прибыль на развитие или выкупить у акционеров часть акций. Причем совет директоров компании рекомендует что нужно сделать, а эту рекомендацию утверждает общее собрание акционеров.
Рекомендация по величине дивидендов определяется дивидендной политикой, в которой прописано какая часть прибыли будет распределена среди акционеров компании. При этом компания может и не выплачивать дивиденды.
Например, рассмотрим дивидендную политику Новатэка.
Сумма средств, направляемая на выплату дивидендов Новатэка, должна составлять не менее 50% консолидированной чистой прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО), скорректирована на разовые прибыли (убытки), не относящиеся к текущей основной деятельности Общества.
Причины, по которым компании не платят дивиденды
1. Компания растущая. Основную долю прибыли приходится вкладывать обратно в компанию, чтобы развиваться дальше.
2. Нестабильное положение компании.
3. Отсутствие прибыли.
4. Особенности дивидендной политики.
5. Кризисы, санкции и т.п. В настоящее время это наиболее распространенная причина отказа от дивидендных выплат.
Кстати, отказ от дивидендов за определенный период не означает отсутствие их в будущем. В этом случае компания может улучшить свои показатели, а ее акции вырасти.
#дивиденды
Дивиденды - это часть прибыли, которую выплачивает компания своим акционерам. Однако делают это не все компании и не всегда. Попытаюсь разобраться когда компании платят а когда нет.
Покупая акции какой-либо компании на фондовом рынке, инвестор становится владельцем части компании, при этом если компания получила прибыль, то она может выплатить дивиденды своим акционерам, направить прибыль на развитие или выкупить у акционеров часть акций. Причем совет директоров компании рекомендует что нужно сделать, а эту рекомендацию утверждает общее собрание акционеров.
Рекомендация по величине дивидендов определяется дивидендной политикой, в которой прописано какая часть прибыли будет распределена среди акционеров компании. При этом компания может и не выплачивать дивиденды.
Например, рассмотрим дивидендную политику Новатэка.
Сумма средств, направляемая на выплату дивидендов Новатэка, должна составлять не менее 50% консолидированной чистой прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО), скорректирована на разовые прибыли (убытки), не относящиеся к текущей основной деятельности Общества.
Причины, по которым компании не платят дивиденды
1. Компания растущая. Основную долю прибыли приходится вкладывать обратно в компанию, чтобы развиваться дальше.
2. Нестабильное положение компании.
3. Отсутствие прибыли.
4. Особенности дивидендной политики.
5. Кризисы, санкции и т.п. В настоящее время это наиболее распространенная причина отказа от дивидендных выплат.
Кстати, отказ от дивидендов за определенный период не означает отсутствие их в будущем. В этом случае компания может улучшить свои показатели, а ее акции вырасти.
#дивиденды
Облигации с доходностью выше 14%
1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 101,1%
НКД: 6,33 ₽
Доходность к погашению: 14% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027
2. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 98,1%
НКД: 7,77 р.
Доходность к погашению: 15,29% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
3. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,29%
НКД: 3,75 р.
Доходность к погашению: 14,86% (купоны 13,7%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.08.2027
4. АБЗ-1 Р03
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A105SX7
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 17,96 р.
Доходность к погашению: 15,03% (купоны 14,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 29.01.2026.
5. Глоракс 1Р1
Девелоперская группа компаний. Входит в топ-3 застройщиков Санкт-Петербурга.
Рейтинг: BBB- (АКРА)
ISIN: RU000A105XF4
Стоимость облигации: 99,91%
НКД: 2,47 р.
Доходность к погашению: 15,94% (купоны 15%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.03.2025
6. Пионер 1Р6
Застройщик многофункциональных
комплексов, жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 95,55%
НКД: 3,54 р.
Доходность к погашению: 15,37% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 04.12.2025
7. ВИС Финанс БП04
Инфраструктурный холдинг, который включает компании, осуществляющие финансирование и управление инфраструктурными проектами.
Рейтинг: ruА (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,8%
НКД: 9,19 р.
Доходность к погашению: 14,55% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
❗Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 101,1%
НКД: 6,33 ₽
Доходность к погашению: 14% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027
2. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 98,1%
НКД: 7,77 р.
Доходность к погашению: 15,29% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026
3. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,29%
НКД: 3,75 р.
Доходность к погашению: 14,86% (купоны 13,7%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.08.2027
4. АБЗ-1 Р03
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A105SX7
Стоимость облигации: 98,98%
НКД: 17,96 р.
Доходность к погашению: 15,03% (купоны 14,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 29.01.2026.
5. Глоракс 1Р1
Девелоперская группа компаний. Входит в топ-3 застройщиков Санкт-Петербурга.
Рейтинг: BBB- (АКРА)
ISIN: RU000A105XF4
Стоимость облигации: 99,91%
НКД: 2,47 р.
Доходность к погашению: 15,94% (купоны 15%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.03.2025
6. Пионер 1Р6
Застройщик многофункциональных
комплексов, жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 95,55%
НКД: 3,54 р.
Доходность к погашению: 15,37% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 04.12.2025
7. ВИС Финанс БП04
Инфраструктурный холдинг, который включает компании, осуществляющие финансирование и управление инфраструктурными проектами.
Рейтинг: ruА (эксперт РА)
ISIN: RU000A106EZ0
Стоимость облигации: 97,8%
НКД: 9,19 р.
Доходность к погашению: 14,55% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2026
❗Не инвестиционная рекомендация.
#облигации
Сегодня состоится заседание ЦБ по ключевой ставке. Как вы думаете какую ставку установят?
Anonymous Poll
18%
Оставят 12%
6%
12,5%
40%
13%
5%
13,5%
7%
14%
6%
14,5...15%
19%
Посмотреть ответы
Большинство угадали, ставку повысили до 13%. Следующее заседание ЦБ проведет 27 октября.