Активные инвестиции: цель, преимущества и недостатки

📈 Активные инвестиции — это поиск и покупка недооцененных активов, а также попытка предугадать рыночные тенденции и тренды с целью повысить прибыльность инвестиций.

Считается, что этот подход позволяет инвесторам зарабатывать даже на нестабильном рынке и в условиях высокой волатильности. Однако оно требует большого опыта и понимания того, как работают финансовые рынки.

Как искать недооцененные активы

🔎 Для поиска бумаг, которые торгуются ниже внутренней стоимости инвесторы могут использовать финансовые отчеты, фундаментальные, балансовые и технические показатели. Также помним о стратегии распределения активов.

Преимущества

▪️ свобода принятия решений. Отталкиваясь от текущей рыночной ситуации, инвестор самостоятельно решает, какие активы, когда и в каком объеме покупать;
▪️ гибкость используемых стратегий. Активный инвестор может адаптировать свою стратегию под разные ситуации, подключать маржинальную торговлю или заключать срочные контракты.

Недостатки

▪️ занятость. Активному инвестору для достижения успеха необходимо быть в курсе экономических новостей, иметь постоянный доступ к торговым терминалам, а также обладать экспертизой для быстрого принятия решения;
▪️ комиссии. Активная торговля подразумевает большое число сделок и за совершение каждой из них придется заплатить комиссию;
▪️ риски. При активном инвестировании растут риски. Опытные трейдеры, правильно управляющие своим капиталом и риском, могут свести его к приемлемым величинам.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

💸 Сегодня говорим об одном очень важном аспекте, который нередко упускают из виду при инвестировании на фондовом рынке — инфляции

1️⃣ Прежде всего, стоит понимать, как инфляция влияет на реальную доходность. Представим, что вы инвестировали ₽1 млн под 10% годовых. Через год вы получаете ₽1.1 млн. Но в течение этого промежутка времени инфляция составила 8%. В таком случае реальная доходность будет составлять не 10%, а около 1.85% (1.10 / 1.08 - 1). Это означает, что ваша покупательная способность увеличилась на 1.85%, а не на 10%.

🏦 Инфляция также связана с процентными ставками центральных банков. В условиях высокой инфляции они повышают ставки, что может сделать акции менее привлекательными по сравнению с облигациями.

💰 Инфляция влияет и на корпоративные доходы. Если компания не может переложить свои увеличившиеся издержки на потребителей, это может угрожать ее прибыли, что отрицательно скажется на стоимости акций.

📈 Но не все так плохо! В условиях высокой инфляции есть отрасли, которые могут эффективнее управлять затратами и переносить их на потребителей. Это:

▪️продукты питания;
▪️здравоохранение;
▪️технологии;
▪️энергетика;
▪️сырьевые материалы.

Они обычно более стабильны в периоды высокой инфляции и даже могут выступать в качестве «инфляционных убежищ» для ваших инвестиций.

✅ В заключение хочется сказать, что инвестирование всегда связано с риском, и перед принятием решения важно провести обдуманное исследование. Всегда следите за инфляцией и учитывайте ее в своих инвестиционных стратегиях.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #инвестиции

Как оценивать риски в инвестициях

📈 Оценка рисков - это важная задача для каждого инвестора. Риски могут быть разными и зависят от многих факторов, таких как инвестиционный объект, отрасль, экономическая ситуация и т.д. Их оценка помогает инвестору принимать осознанные решения и минимизировать потенциальные убытки.

1️⃣ Первым шагом при оценке рисков является анализ инвестиционного объекта. Необходимо изучить особенности компании или актива, его финансовые показатели, рыночную позицию, конкурентов и т.д. Это поможет понять, насколько стабильна компания и какие риски связаны с инвестицией.

2️⃣ Вторым шагом является оценка рисков в отрасли. Некоторые направления более стабильны, чем другие, поэтому необходимо изучить текущую ситуацию и перспективы развития. Например, инвестирование в IT-компанию может быть более рискованным, чем покупка бумаг компании из здравоохранения.

3️⃣ Третий шаг - оценка макроэкономических рисков. Экономическая ситуация в стране и мире может сильно влиять на инвестиционный объект. Необходимо изучить экономические показатели, такие как инфляция, уровень безработицы, ВВП, политическую ситуацию и т.д. Это поможет понять, насколько стабильна экономическая ситуация и какие риски связаны с инвестицией.

🧐 В итоге получается, что оценка рисков - это комплексный процесс, который требует изучения множества факторов. Необходимо учитывать не только риски, но и потенциальную доходность. Инвестор должен быть готов к тому, что инвестиции могут не оправдаться, поэтому необходимо диверсифицировать портфель и не делать ставку на один актив.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

Как новые технологии меняют инвестиционную сферу

🔔 Сегодня мы расскажем о том, как новые технологии меняют инвестиционную сферу. Блокчейн, искусственный интеллект (AI), машинное обучение и другие технологии имеют большой потенциал для улучшения эффективности инвестиционного процесса и снижения рисков.

1️⃣ Блокчейн. Эта технология уже создала новый класс активов для инвестиций – криптовалюты. Bitcoin, Ethereum – звучит знакомо, не так ли? 😏 Благодаря блокчейну, транзакции становятся безопаснее и прозрачнее. Это открывает дорогу новым платформам для инвестирования.

2️⃣ Искусственный интеллект (AI) и машинное обучение. AI стал настоящим помощником инвестора. С помощью анализа огромных объемов данных, алгоритмы машинного обучения помогают прогнозировать рынок и делать обоснованные инвестиционные решения.

3️⃣ Децентрализованное финансирование (DeFi) и токенизация активов. Эти нововведения открывают двери в мир инвестиций для более широкого круга людей.

Но помните: новые технологии - это и новые риски. Кибербезопасность и вопросы регулирования - это то, что необходимо всегда учитывать при использовании новых технологий в инвестициях

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

🎯 В разделе «Инвестотека» каждый пользователь Intelinvest.ru может следить за стратегиями профессиональных инвесторов, обучаясь на их примере. Ведь нет ничего ценнее опыта, особенно если он приходит от профессионала с глубокими знаниями финансовых рынков. 🎓

Предлагаем вам ознакомиться со стратегией «Оптимального портфеля», разработанную для получения максимальной доходности при умеренном риске. Подробно изучить все показатели вы можете прямо сейчас 👉 клик сюда

Больше не нужно тратить время на поиски идей! Достаточно всего лишь повторить шаги опытного инвестора 🚀

🔔 Топ-5 ошибок новичков в инвестировании: как их избежать

Сегодня поговорим о наиболее распространенных ошибках новичков и дадим несколько советов, как их избежать.

📚 Недостаток знаний. Первая и, возможно, самая распространенная ошибка - это вложение денег без предварительного понимания, во что именно вы вкладываете. Перед тем как инвестировать, углубитесь в тему, изучите механизмы рынка, основные инструменты и стратегии.

🧰 Нет диверсификации. Не кладите все яйца в одну корзину. Распределите ваши инвестиции между различными активами, чтобы снизить риск потери всего капитала при снижении стоимости одного из активов.

🎯 Недостаточное планирование. Без четко определенного плана инвестирования трудно оставаться рациональным, особенно в условиях нестабильного рынка. Определите свои инвестиционные цели и создайте стратегию, которая поможет вам их достичь.

📈 Чрезмерный энтузиазм. Часто новички погружаются в инвестирование слишком быстро, вкладывая слишком много средств. Помните, инвестиции - это долгосрочная игра. Не нужно торопиться вкладывать все ваши сбережения.

❗️ Пренебрежение рисками. Инвестирование несет риски. Вы должны быть готовы к возможности потери части или даже всего вашего капитала. Никогда не инвестируйте денег, без которых вы не можете обойтись.

Помните, инвестирование - это не только возможность заработать, но и способ обучения. Не бойтесь ошибаться, но старайтесь извлекать из ошибок уроки.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

🔔 Дарим ₽9900 за ваш вариант дашборда

Друзья, мы анонсируем старт конкурса на лучший вариант дашборда, победитель которого получит ₽9900*

📈 Условия максимально прозрачные и простые. Каждый, кто настроит пользовательский дашборд, автоматически становится участником. Оставляйте свои варианты в наш чат ➡️ клик сюда Победителем будет признан тот дашборд, который соберет больше всех реакций — ❤️👍🏻 Итоги подведем 30 июня

Настраивайте свой дашборд, анализируйте портфели и получайте ценные подарки 🎁

* главный приз — пожизненная подписка на Intelinvest.ru

Используете ли вы дашборд так, как используем его мы?

📈 Страница «Дашборд» предоставляет инвесторам полную свободу действий в создании собственных отчетов. Начать можно с готовых шаблонов, которые отображают те или иные данные, в зависимости от их спецификации. Используйте их как основу, чтобы извлечь максимум информации о своих инвестициях и посмотреть на свой портфель под разными углами.

⚙️ Дашборд полностью кастомизированный. Это означает, что пользователь самостоятельно может добавлять, убирать и менять размер плиток, создавая тот вариант, который соответствует его личным запросам.

✅ Завершив настройку, не забудьте сохранить результат, и актуальная для вас информация всегда будет под рукой.

Также напоминаем, что у нас продолжается конкурс на лучший вариант дашборда, победитель которого получит ₽9900. Как принять в нем участие, читайте здесь

Пять книг, которые стоит прочитать каждому инвестору

1️⃣ «Манифест инвестора» — Уильям Бернстайн

Автор рассматривает фундаментальные принципы инвестирования и разбивает их на понятные и важные уроки. От объяснения ценности диверсификации до определения роли эмоций в принятии инвестиционных решений, книга может стать неоценимым помощником для новичков и опытных инвесторов.

2️⃣ «Не верьте цифрам» — Джон Богл

Джон Богл, основатель Vanguard Group и изобретатель индексного фонда, просветляет читателей о том, как манипуляции с числами могут вводить инвесторов в заблуждение. Он объясняет, почему важно оставаться скептичными и вопросительными, особенно когда речь идет о вашем финансовом будущем.

3️⃣ «Иррациональный оптимизм. Как безрассудное поведение управляет рынками» — Роберт Дж. Шиллер

В этой книге Шиллер, лауреат Нобелевской премии, анализирует психологические факторы, которые оказывают влияние на финансовые рынки. Он показывает, как коллективный оптимизм или пессимизм могут создать финансовые "пузыри" и "крахи". Если вы хотите понять динамику рынка и научиться предвидеть его колебания, эта книга станет отличным путеводителем.

4️⃣ «Психология инвестирования» — Карл Ричардс

Ричардс детально анализирует психологические препятствия, которые часто стоят на пути успешного инвестирования. Эта книга проливает свет на то, как наши эмоции и предрассудки могут помешать нам сделать удачные инвестиции. Помимо исследования, Ричардс предлагает практические советы и стратегии, которые помогут управлять своими инвестициями более осознанно.

5️⃣ «Самый богатый человек в Вавилоне» — Джордж Клейсон

Классическое руководство по управлению финансами, популярное во всем мире. Представленные идеи и концепции действительно универсальны и вечны.

📺 Подборку фильмов можно найти здесь — ссылка на пост

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #рынок

Расширенный фундаментальный анализ: понимание отчетов и балансов

Сегодня разберемся, какую информацию публикуют эмитенты в своих в финансовых отчетах и балансах.

📝Бухгалтерский баланс: Показывает активы (то, что принадлежит компании), обязательства (то, что компания должна) и собственный капитал (разница между активами и обязательствами). Важные показатели, которые следует отслеживать:

▪️ Коэффициент текущей ликвидности: Это отношение текущих активов к текущим обязательствам. Значение > 1 означает, что у компании достаточно активов для покрытия своих краткосрочных обязательств.

▪️ Соотношение долг/капитал: Демонстрирует, сколько компания заимствовала по сравнению с тем, что она заработала. Значение выше 1 может указывать на высокую степень финансового риска.

💰 Отчет о прибылях и убытках: Он содержит информацию о доходах, расходах и прибыли компании за определенный период. Следующие показатели очень важны:

▪️ Прибыль на акцию (EPS): Это прибыль компании, разделенная на количество акций. Чем выше EPS, тем лучше.

▪️ Маржа прибыли: Это отношение прибыли к общим доходам. Большая маржа может указывать на высокую эффективность и контроль над расходами.

💸 Отчет о денежных потоках: Этот отчет показывает, как деньги приходят и уходят из компании. Несколько ключевых моментов:

▪️ Денежные потоки от операционной деятельности: Если число положительное, это означает, что компания генерирует достаточно денег от своей основной деятельности.

▪️ Свободный денежный поток: Это денежные средства, которые компания может использовать на свое усмотрение после удовлетворения всех своих обязательств. Положительный FCF может быть хорошим знаком для потенциального инвестора.

▪️ Капитальные затраты: Они представляют собой деньги, которые компания инвестирует в основные активы, такие как оборудование и здания. Большие капитальные затраты могут указывать на значительные инвестиции в будущее роста.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

📉 История Enron: Урок для инвесторов

Сегодня расскажем историю, которая считается одной из самых печальных в мире инвестирования. Это история Enron - компании, которая когда-то была седьмой по величине в США, но потом обрушилась, утопив инвесторов в потерях.

⚡️ Enron была основана в 1985 году. В течение 15 лет она выросла из небольшой компании в гиганта энергетической отрасли. В 2000 году ее акции достигли пика в $90.75, а рыночная капитализация составляла около $70 млрд.

Однако внутри этого корпоративного великана скрывалась картина обмана и мошенничества. Руководство компании использовало сложные бухгалтерские приемы и специальные целевые компании для скрытия долгов и неудачных проектов. Это позволило им искусственно завысить доходность и стоимость акций Enron.

💣 В конце 2001 года все обманы и махинации были раскрыты, что потрясло рынок. Цена акций Enron рухнула с $90 до менее $1 за несколько недель. 4 декабря 2001 года компания объявила о банкротстве.

Инвесторы, которые вложили свои деньги в акции Enron, понесли огромные убытки.

🔔 Вывод: История Enron – это драматический пример того, как важно осуществлять детальный анализ перед инвестированием и не полагаться исключительно на поверхностную информацию. Помимо этого, диверсификация портфеля является ключевым элементом риск-менеджмента. Даже крупные и казалось бы надежные компании могут обанкротиться. Инвестируйте разумно и будьте бдительны!

Материалы по теме:

🎬 Документальный фильм "Enron: The Smartest Guys in the Room" (2005), основанный на одноименной книге

📝 Статья на сайте Investopedia, где подробно описана история Enron и их скандал.

📝 Статья на сайте BBC, рассказывающая о последствиях падения Enron.

Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор