Forwarded from КриптоПрактика
Тинькофф банк заблокировал счета клиента за сделку с биткоинами
Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.
В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.
Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.
Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.
#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия
Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.
В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.
Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.
Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.
#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия
Forwarded from КриптоПрактика
США ввели санкции против российского банка из-за поддержки венесуэльской криптовалюты El Petro
«Еврофинанс Моснарбанк», который находится в совместной собственности российских и венесуэльских государственных компаний, был добавлен в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) за поддержку государственной криптовалюты Венесуэлы.
Подробнее: https://bit.ly/2CmGIPn
#криптовалюта #банки #санкции #Россия #США
«Еврофинанс Моснарбанк», который находится в совместной собственности российских и венесуэльских государственных компаний, был добавлен в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) за поддержку государственной криптовалюты Венесуэлы.
Подробнее: https://bit.ly/2CmGIPn
#криптовалюта #банки #санкции #Россия #США
Forwarded from КриптоПрактика
Суд Тель-Авива вынес решение против местного банка, пытавшегося закрыть счет криптовалютной компании без объяснения причин
Шестому по величине банку Израиля (Union Bank of Israel) запрещено закрывать счет местной криптовалютной компании Israminers Ltd, такое решение принял Тель-Авивский окружной суд.
Суд посчитал, что политика банка в отношении запрета на открытие счета для любого клиента, работающего с цифровыми валютами, не имеет правового обоснования.
Тем не менее банк может по-прежнему отклонять запросы компании на зачисление фиатных валют, если они поступают от анонимных бирж, это необходимо для соблюдения правил AML и KYC, говорится в решении суда.
Суды Израиля уже не первый раз встают на сторону криптокомпаний и криптопользователей в их спорах с банками.
Так, в мае 2018 года тот же судья окружного суда Тель-Авива заставил Bank Hapoalim, крупнейший банк Израиля, принять перевод за продажу биткоинов клиенту, у которого были документы, подтверждающие сделку от начала до конца.
В феврале 2018 года Верховный суд Израиля издал постановление, запрещающее банку отказывать в обслуживании бирже криптовалют Bits of Gold.
Подробнее: https://bit.ly/2CpZEgh
#криптокомпании #банки #судебная_практика #Израиль
Шестому по величине банку Израиля (Union Bank of Israel) запрещено закрывать счет местной криптовалютной компании Israminers Ltd, такое решение принял Тель-Авивский окружной суд.
Суд посчитал, что политика банка в отношении запрета на открытие счета для любого клиента, работающего с цифровыми валютами, не имеет правового обоснования.
Тем не менее банк может по-прежнему отклонять запросы компании на зачисление фиатных валют, если они поступают от анонимных бирж, это необходимо для соблюдения правил AML и KYC, говорится в решении суда.
Суды Израиля уже не первый раз встают на сторону криптокомпаний и криптопользователей в их спорах с банками.
Так, в мае 2018 года тот же судья окружного суда Тель-Авива заставил Bank Hapoalim, крупнейший банк Израиля, принять перевод за продажу биткоинов клиенту, у которого были документы, подтверждающие сделку от начала до конца.
В феврале 2018 года Верховный суд Израиля издал постановление, запрещающее банку отказывать в обслуживании бирже криптовалют Bits of Gold.
Подробнее: https://bit.ly/2CpZEgh
#криптокомпании #банки #судебная_практика #Израиль
Forwarded from КриптоПрактика
Обновления по регулированию криптоиндустрии в Китае:
– Заместитель председателя Китайского центра международного экономического обмена (CCIEE) Хуан Кифан заявил, что Народный банк Китая первым в мире выпустит государственную криптовалюту.
«Народный Банк Китая изучает возможность выпуска собственной цифровой валюты уже несколько лет, и он станет первым банком, который представит ее миру, опередив проект Libra», – сказал заместитель председателя CCIEE на проходящем саммите в Шанхае.
– Китай применит блокчейн для международного финансирования.
Заместитель главы Государственной администрации по иностранным валютам КНР Лу Лэй сообщил, что власти планируют применить блокчейн для регулирования финансовой сферы и рынка иностранных валют, а также для управления рисками.
Представитель финансового регулятора Китая также сообщил, что блокчейн сможет объединить различные инвестиционные каналы для иностранных партнеров.
– Китай раскрыл информацию о более чем 500 корпоративных блокчейн-проектов.
Более 500 блокчейн-проектов были зарегистрированы в правительстве Китая с марта, среди них есть проекты крупных китайских банков и технологических гигантов, а также проекты нескольких правительственных учреждений (суды, налоговые органы).
Со списком проектов можно ознакомиться здесь и здесь.
#криптовалюты #блокчейн #банки #внедрение #регулирование #Китай
– Заместитель председателя Китайского центра международного экономического обмена (CCIEE) Хуан Кифан заявил, что Народный банк Китая первым в мире выпустит государственную криптовалюту.
«Народный Банк Китая изучает возможность выпуска собственной цифровой валюты уже несколько лет, и он станет первым банком, который представит ее миру, опередив проект Libra», – сказал заместитель председателя CCIEE на проходящем саммите в Шанхае.
– Китай применит блокчейн для международного финансирования.
Заместитель главы Государственной администрации по иностранным валютам КНР Лу Лэй сообщил, что власти планируют применить блокчейн для регулирования финансовой сферы и рынка иностранных валют, а также для управления рисками.
Представитель финансового регулятора Китая также сообщил, что блокчейн сможет объединить различные инвестиционные каналы для иностранных партнеров.
– Китай раскрыл информацию о более чем 500 корпоративных блокчейн-проектов.
Более 500 блокчейн-проектов были зарегистрированы в правительстве Китая с марта, среди них есть проекты крупных китайских банков и технологических гигантов, а также проекты нескольких правительственных учреждений (суды, налоговые органы).
Со списком проектов можно ознакомиться здесь и здесь.
#криптовалюты #блокчейн #банки #внедрение #регулирование #Китай
Forwarded from КриптоПрактика
Штат Вайоминг опубликовал правила хранения криптовалют для финансовых организаций
Американский штат Вайоминг представил правила хранения цифровых активов для финансовых организаций. Нормативный документ был опубликован на симпозиуме Fordham Law Blockchain Regulatory Symposium в Нью-Йорке.
Правила касаются форков (forks), раздач токенов (airdrops) и стейкинга (staking). В нормативных положениях также фигурирует новое понятие – «блокчейн-банки».
Блокчейн-банки – специальные депозитарные учреждения, предназначенные для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.
Эти учреждения созданы с целью обслуживания компаний, которые не могут воспользоваться традиционными банковскими услугами и страховать свои средства в Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) из-за того, что работают с криптовалютами.
Согласно новым правилам, вся прибыль, полученная от бесплатной раздачи токенов, форков или стейкинга, автоматически начисляется клиенту, а не организации, в которой хранятся цифровые активы, в случае отсутствия другой письменной договоренности.
Правила также запрещают блокчейн-банкам отдавать под залог криптовалюты, находящиеся у них на хранении.
Напомним, что текст законопроекта о блокчейн-банках был опубликован еще в феврале.
Источник
#криптовалюты #банки #регулирование #закон #США
Американский штат Вайоминг представил правила хранения цифровых активов для финансовых организаций. Нормативный документ был опубликован на симпозиуме Fordham Law Blockchain Regulatory Symposium в Нью-Йорке.
Правила касаются форков (forks), раздач токенов (airdrops) и стейкинга (staking). В нормативных положениях также фигурирует новое понятие – «блокчейн-банки».
Блокчейн-банки – специальные депозитарные учреждения, предназначенные для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.
Эти учреждения созданы с целью обслуживания компаний, которые не могут воспользоваться традиционными банковскими услугами и страховать свои средства в Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) из-за того, что работают с криптовалютами.
Согласно новым правилам, вся прибыль, полученная от бесплатной раздачи токенов, форков или стейкинга, автоматически начисляется клиенту, а не организации, в которой хранятся цифровые активы, в случае отсутствия другой письменной договоренности.
Правила также запрещают блокчейн-банкам отдавать под залог криптовалюты, находящиеся у них на хранении.
Напомним, что текст законопроекта о блокчейн-банках был опубликован еще в феврале.
Источник
#криптовалюты #банки #регулирование #закон #США
Forwarded from Секретный канал
🏦 Старейший банк Америки начнёт работать с криптовалютами
Bank of New York Mellon будет проводить операции с криптовалютой уже в этом году.
Как сообщает WSJ, банк разработал прототип платформы, которая позволит осуществлять транзакции с криптовалютами наподобие того, как это происходит с традиционными активами. По словам старшего вице-президента банка по цифровым технологиям, криптовалюта «становится частью мейнстрима».
По мере того, как стоимость цифровых активов растет, она становится все более популярна среди управляющих активами компаний. В конечном итоге, топ-менеджеры этих компаний обратились к BNY Mellon с просьбой относиться к криптовалюте так же, как и к другим активам. Банк эту просьбу выполнил 👌
#крипто #банки
Bank of New York Mellon будет проводить операции с криптовалютой уже в этом году.
Как сообщает WSJ, банк разработал прототип платформы, которая позволит осуществлять транзакции с криптовалютами наподобие того, как это происходит с традиционными активами. По словам старшего вице-президента банка по цифровым технологиям, криптовалюта «становится частью мейнстрима».
По мере того, как стоимость цифровых активов растет, она становится все более популярна среди управляющих активами компаний. В конечном итоге, топ-менеджеры этих компаний обратились к BNY Mellon с просьбой относиться к криптовалюте так же, как и к другим активам. Банк эту просьбу выполнил 👌
#крипто #банки
Forwarded from Секретный канал
🗣 Глава JPMorgan против bitcoin
Банкир Джейми Даймон в очередной раз раскритиковал крупнейшую по капитализации криптовалюту.
Во время своего выступления на мероприятии, организованном Институтом международных финансов, Даймон назвал криптовалюту бесполезной и сравнил торговлю bitcoin с курением.
Несмотря на позицию главы JPMorgan, финансовая организация предоставляет своим клиентам доступ к покупке криптовалюты через bitcoin-фонд.
#крипто #bitcoin #банки
Банкир Джейми Даймон в очередной раз раскритиковал крупнейшую по капитализации криптовалюту.
Во время своего выступления на мероприятии, организованном Институтом международных финансов, Даймон назвал криптовалюту бесполезной и сравнил торговлю bitcoin с курением.
Несмотря на позицию главы JPMorgan, финансовая организация предоставляет своим клиентам доступ к покупке криптовалюты через bitcoin-фонд.
#крипто #bitcoin #банки
Forwarded from Секретный канал
В прошлом году Управление контролера денежного обращения США (ОСС) позволило банкам хранить средства для обеспечения стейблкоинов. На этом регулятор не остановился — спустя пару месяцев банкам также разрешили использовать открытые блокчейны и стейблкоины для проведения платежей.
Эти решения ОСС позволили криптостартапам претендовать на полноценную банковскую лицензию и звание «национальных банков цифровой валюты».
В нашем новом материале изучили, насколько привлекательным оказалось такое предложение и кто уже успел им воспользоваться.
#крипто #банки #сша #стейблкоины
Эти решения ОСС позволили криптостартапам претендовать на полноценную банковскую лицензию и звание «национальных банков цифровой валюты».
В нашем новом материале изучили, насколько привлекательным оказалось такое предложение и кто уже успел им воспользоваться.
#крипто #банки #сша #стейблкоины
Forwarded from Секретный канал
⚡️ Тинькофф требует отчитаться за криптовалюты
Банк разослал предупреждение своим клиентам, которые проводили операции с криптовалютой. В письме Тинькофф просит предоставить тонну информации о покупке крипты, например:
• осуществляются ли криптообменные операции и с какого периода;
• документы о происхождении средств, на которые клиент приобрел криптовалюту;
• нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптобиржи.
В случае, если клиент проигнорирует сообщение, банк может ограничить дистанционное банковское обслуживание.
#крипто #тинькофф #банки #россия
Банк разослал предупреждение своим клиентам, которые проводили операции с криптовалютой. В письме Тинькофф просит предоставить тонну информации о покупке крипты, например:
• осуществляются ли криптообменные операции и с какого периода;
• документы о происхождении средств, на которые клиент приобрел криптовалюту;
• нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптобиржи.
В случае, если клиент проигнорирует сообщение, банк может ограничить дистанционное банковское обслуживание.
#крипто #тинькофф #банки #россия
Forwarded from Moneyhack
Турецкие банки запрещают россиянам переводить деньги на зарубежные счета
В Турции происходит то, чего мы опасались.
Сразу несколько банков ограничили валютные переводы в другие страны для россиян. Их так же не получается использовать для оплаты покупок на иностранных интернет-магазинах.
Denizbank
Перевести онлайн не получается. А в кол-центре для совершения транзакции посоветовали посетить то отделение, в котором открывался счет (у меня адские флэшбэки)
Ziraat bank
Тоже отключил SWIFT-переводы
VG Bank и Fibabanka
отключили свои карты для российских клиентов за рубежом
Совет тут может быть только один и для всех стран для релокации: карты иностранных банков можно использовать для небольших платежей, но не нужно держать на них крупные суммы.
@Moneyhack
#релокация #Турция #банки
В Турции происходит то, чего мы опасались.
Сразу несколько банков ограничили валютные переводы в другие страны для россиян. Их так же не получается использовать для оплаты покупок на иностранных интернет-магазинах.
Denizbank
Перевести онлайн не получается. А в кол-центре для совершения транзакции посоветовали посетить то отделение, в котором открывался счет (у меня адские флэшбэки)
Ziraat bank
Тоже отключил SWIFT-переводы
VG Bank и Fibabanka
отключили свои карты для российских клиентов за рубежом
Совет тут может быть только один и для всех стран для релокации: карты иностранных банков можно использовать для небольших платежей, но не нужно держать на них крупные суммы.
@Moneyhack
#релокация #Турция #банки
Forwarded from Технология финансов
🧳 Российские банки едут в ОАЭ
Переориентация на валюты «дружественных» стран вынуждает банки выходить на зарубежные рынки и открывать там филиалы, что раньше случалось крайне редко. Так, МТС-банк собирается открыть филиал в Дубае, то есть стать первым филиалом российской кредитной организации в ОАЭ.
Российская компания сможет открывать корреспондентские счета в валюте этой страны — дирхамах — в местном Центробанке. Наличие корсчетов в ЦБ страны, как правило, гарантирует прохождение платежа без вопросов. Банк уже получил разрешение регулятора ОАЭ и теперь ожидает одобрения от Банка России.
На данный момент филиалы за границей есть у Сбербанка (в индийском Нью-Дели, в планах — в Мумбаи), а у ВТБ — в Индии и Китае. Чаще же российские банки открывают представительства в зарубежных странах, которые способны оказывать только консультационные услуги. Филиал же имеет право на проведение банковских операций: выдачу кредитов, приём депозитов, ведение счетов, управление активами и т.д.
#ОАЭ #банки
Переориентация на валюты «дружественных» стран вынуждает банки выходить на зарубежные рынки и открывать там филиалы, что раньше случалось крайне редко. Так, МТС-банк собирается открыть филиал в Дубае, то есть стать первым филиалом российской кредитной организации в ОАЭ.
Российская компания сможет открывать корреспондентские счета в валюте этой страны — дирхамах — в местном Центробанке. Наличие корсчетов в ЦБ страны, как правило, гарантирует прохождение платежа без вопросов. Банк уже получил разрешение регулятора ОАЭ и теперь ожидает одобрения от Банка России.
На данный момент филиалы за границей есть у Сбербанка (в индийском Нью-Дели, в планах — в Мумбаи), а у ВТБ — в Индии и Китае. Чаще же российские банки открывают представительства в зарубежных странах, которые способны оказывать только консультационные услуги. Филиал же имеет право на проведение банковских операций: выдачу кредитов, приём депозитов, ведение счетов, управление активами и т.д.
#ОАЭ #банки
Forwarded from Технология финансов
🤳 Банки США хотят создать конкурента PayPal и Apple Pay
Семь американских банков, в число которых входят Wells Fargo, Bank of America и JPMorgan, намерены создать цифровой кошелёк.
Кошельком будет управлять Early Warning Services (EWS). Внедрение нового сервиса планируют начать со второй половины 2023 года. Пользоваться им смогут клиенты банков-владельцев EWS, а всего к моменту запуска в сервисе будет около 150 млн карт Visa и Mastercard.
Сервис должен стать конкурентом Apple Pay и PayPal. Банки обеспокоены потерей контроля над отношениями с клиентами, а также пытаются сократить риски мошенничества — например, владельцам кошелька не придётся вносить в него данные своих карт.
#США #банки
Семь американских банков, в число которых входят Wells Fargo, Bank of America и JPMorgan, намерены создать цифровой кошелёк.
Кошельком будет управлять Early Warning Services (EWS). Внедрение нового сервиса планируют начать со второй половины 2023 года. Пользоваться им смогут клиенты банков-владельцев EWS, а всего к моменту запуска в сервисе будет около 150 млн карт Visa и Mastercard.
Сервис должен стать конкурентом Apple Pay и PayPal. Банки обеспокоены потерей контроля над отношениями с клиентами, а также пытаются сократить риски мошенничества — например, владельцам кошелька не придётся вносить в него данные своих карт.
#США #банки
Forwarded from Технология финансов
Биткоин упал на 6% к двухнедельному минимуму ($22,3 тысячи), вторая по капитализации криптовалюта — Ethereum — просела на 4,7%. Похожая динамика у других основных токенов.
Причиной очередного обвала стал возможный разрыв ещё одной связи крипторынка с миром фиатных денег. Американский банк Silvergate, сотрудничавший с криптопроектами, терпит крах. Накануне котировки Silvergate Bank рухнули почти на 50% после того, как он отложил публикацию годовой отчётности, объявил распродажу активов и известил SEC, что может не выжить.
Банк сотрудничал с биржей FTX и сильно пострадал от её банкротства в прошлом году, а сейчас, похоже, исчерпал запас прочности. В начале февраля 2023 года банк перестал поддерживать Binance, из-за чего биржа была вынуждена прекратить приём и выдачу депозитов в долларах. После этого биржа Coinbase сама инициировала отказ от сотрудничества с Silvergate. Это вызвало цепную реакцию. К списку криптокомпаний, поспешивших разорвать отношения с банком, присоединились Circle, Paxos, Crypto com, Gemini, Bitstamp, Bakkt и Galaxy Digital.
Новый кризис на крипторынке происходит на фоне атаки регуляторов США на отрасль. В начале года ФРС, Управление валютного контроля и Федеральная корпорация по страхованию вкладов выпустили совместное заявление, в котором предупредили американские банки о необходимости осторожнее вести себя на крипторынке и недопущении распространения криптовалютных рисков в основную деятельность банков. Регуляторы возводят между крипторынком и традиционной финансовой системой «китайскую стену», которая не позволит криптовалютным рискам распространиться на банки и стать причиной нового большого кризиса.
#крипта #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM