Основные финансовые регуляторы США выпустили совместное заявление для криптовалютных компаний

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустили совместное заявление, адресованное организациям и лицам, чья деятельность связана с криптовалютами.

В заявлении регулирующие органы напомнили организациям и лицам, занимающимся деятельностью, связанной с цифровыми активами, об их обязательствах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с Законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а также о необходимости регистрации в соответствующих органах, например, в качестве предприятий, оказывающих финансовые услуги (MSBs).

При этом «характер деятельности, связанной с цифровыми активами, является ключевым фактором, определяющим, должно ли лицо регистрироваться в CFTC, FinCEN или SEC».

Регуляторы также напомнили, что обязательства в сферах AML и CFT предполагают разработку и внедрение эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, а также требования к ведению учета и отчетности, включая требования по отчетности о подозрительной деятельности (SAR).

Отдельно отмечается, что самоопределение цифровых активов (служебный токен, ICO и т.д.) не меняет того, как их воспринимают федеральные агентства.

Совместное заявление предлагает собственное определение цифровых активов, перечисляя критерии для «инструментов, которые могут квалифицироваться в соответствии с применимым законодательством США как ценные бумаги, товары и инструменты на основе ценных бумаг, например фьючерсы или свопы».

Таким образом, в совместном заявлении утверждается позиция федеральных агентств о том, что у них есть собственный «барометр» для определения цифровых активов, который будет господствовать над любой терминологией, которую разрабатывает отрасль.

#криптовалюты #цифровые_активы #регулирование #AML #CFT #MSB #SEC #FinCEN #CFTC #США