Миллион $$$ за 8 лет, инвестируя по 30$ в день

В 2016 году один инвестор принял простое, но очень прибыльное решение: ежедневно вкладывать $30 в биткоин. По $15 каждые 12 часов. Курс то стремительно рос, то падал вместе с рынком. На все эти колебания инвестор не обращал внимание.

За почти 8 лет он вложил в биткоин $86 370. Но курс вырос настолько, что сегодня портфель оценивается в $1 млн. Казалось бы, $30 в день – незначительная сумма, но результат поражает.

Секрет успеха того инвестора – стратегия усреднения долларовой стоимости (dollar-cost averaging).

Ее суть в том, чтобы регулярно покупать Активы на фиксированную сумму. Независимо от ситуации на рынке и цены Актива. Так мы поступаем в Лиге, каждый четверг в рамках Дня инвестора закупаемся согласно стратегии.

Когда цена Актива высокая, покупаем меньше бумаг, а когда низкая — больше. Со временем средняя стоимость Актива усредняется.

Инвесторам это только на руку:

🟡 Не нужно угадывать идеальный момент для входа. Вы просто следуете своему плану.

🟡 Пропадают импульсивные решения. Никаких гонок за «горящими активами» или страха упущенной выгоды. Именно эти эмоции приводят инвесторов к убыткам.

🟡Сохраняется спокойствие. Даже в периоды обвалов на рынке вы продолжаете инвестировать, фокусируясь на долгосрочных целях.

Однако дисциплина – не единственная составляющая стратегии, вопреки утверждениям различных финансовых гуру.

Если фундаментально у Актива нет шансов на рост, то усреднение не спасет. Особенно это касается криптовалют с их высокой волатильностью и отсутствием гарантий. Не оценил потенциал Актива и риски, пиши пропало. Усреднение быстро загонит в тупик и не оставит шансов выкарабкаться.

Как вам? Что думаете?

Газовый ребус Европы. Санкции, российский экспорт и ставки на ESG

Европа давно заявляет о планах отказаться от российского газа к 2027 году. Однако лозунги политиков сталкиваются с суровой реальностью: зима наступает, запасы газа сокращаются, а альтернативы, мягко говоря, не конкурентные.

Что сейчас происходит на газовом рынке?

🟡 Азия наступает. Спотовые цены на азиатский сжиженный природный газ выросли на 76% за год.
🟡15-й пакет санкций. В январе 2025 года страны ЕС намерены обсудить новые санкции. Усилить давление на российскую энергетику и ограничить доступ к технологиям и доходам.
🟡Сложности с оплатой. Санкции против Газпромбанка внесли хаос. После 20 декабря европейским компаниям придется искать новые схемы расчета.
🟡 Транзитный кризис. 31 декабря истекает контракт на транзит российского газа через Украину. «Нафтогаз» заявил, что продлевать его не планирует. Если соглашение не будет достигнуто, поставки газа могут прекратиться в разгар зимы.
🟡 Логистические сложности. Россия развивает "теневой флот" для перевозки СПГ, но это более затратный метод. К тому же, при транспортировке теряется до 25% объёма газа.

Европа оказалась на распутье.

С одной стороны, зелёная энергетика пока не справляется. В штиль турбины останавливаются. А покрытые снегом солнечные панели — не вырабатывают нужный объем.

С другой, альтернативные поставщики (США и Катар) активно наращивают экспорт. Но их объемы не покрывают потребности ЕС, да и цены могут сильно ударить по экономике.

Российский трубопроводный газ остается дешевым топливом и позволяет поддерживать конкурентоспособность европейских производств. Как результат – полный отказ от российского газа в ближайшей перспективе все также маловероятен.

Но ЕС стремится диверсифицировать поставки и развивать зелёную энергетику. Поэтому инвесторы могут обратить внимание на проекты в области возобновляемой энергии и рынок ESG-облигаций, о которых мы уже говорили.

ChatGPT, подвиньтесь

Илон Маск снова удивляет. На этот раз не своими доходами, а новым чат-ботом Grok, который работает прямо в соцсети X (Twitter). Бесплатно. На русском. Без цензуры. Более надежно (по словам создателя), чем ChatGPT.

В июле 2023 года Маск анонсировал запуск Grok, а недавно объявил о бесплатном доступе к нему.

Что умеет Grok в бесплатной версии?

▪️ Обрабатывать до 10 запросов каждые два часа;
▪️ Создавать 10 изображений, которые, по заявлениям, лучше MidJourney;
▪️ Анализировать до 3 изображений в день;
▪️ Поддерживать общение на русском языке без ошибок и корявых фраз;
▪️ Давать ссылки на российские источники.

И, конечно же, выполнять привычные функции всех ИИ: подсказывать промпты, писать коды, генерить тексты и т.д.

Бонусом Grok наделен двумя особенностями:

🟡 чувством юмора (как и герой «Автостопом по галактике», которым вдохновился Маск), что редко для ИИ.
🟡 отсутствием цензуры. Он может отвечать на острые вопросы и обсуждать темы, которые нейросети обычно обходят стороной. Маску за это, конечно, достается, но критика его не останавливает.

Бесплатный доступ делает Grok доступным для широкой аудитории. И в очередной раз напоминает, что будущее ИИ не просто наступает, оно уже здесь. И все более широко внедряется в нашу жизнь.

Да и сам рынок ИИ на таких новостях продолжает стремительно расти. Просто задумайтесь, что совокупная стоимость ключевых ИИ-компаний уже превышает $9 трлн долларов. А перспектив и сфер для развития еще масса. Поэтому инвестиции в ИИ-стартапы продолжают увеличиваться и окупаться.

Что думаете? Бесплатный Grok — революция в ИИ или очередной пиар-ход Илона Маска?

Рынок IPO: зима весна близко

Предыдущие два года были провальными для рынка IPO. 2021 год с рекордным количеством в 1035 размещений задал неподъемную планку. И она резко полетела вниз. В 2023 году размещений было почти в семь раз меньше. Листинги проходили вяло — по 1-3 компании в неделю, а порой биржа и вовсе простаивала.

Однако 2024 год показал, что рынок оживает. К декабрю проведено более 200 IPO. Это уже больше, чем в прошлом году. И, что особенно приятно, больше половины размещенных компаний сейчас торгуются выше цены предложения.

Декабрь и вовсе поразил. За одну неделю на биржи NASDAQ и NYSE вышли сразу 10 компаний. Среди них:

🟡 zSpace, разрабатывающая решения в дополненной реальности для образования. На момент IPO капитализация составила $112 млн.
🟡 Jupiter Neurosciences, фармацевтический стартап. Занимается лечением болезней центральной нервной системы. Капитализация на момент IPO составила около $149 млн.

А на днях прошло еще одно IPO с заявкой стать крупнейшим за год. Компания-единорог ServiceTitan, один из мировых лидеров в разработке облачного программного обеспечения вышел на Nasdaq. По итогам первого дня торгов его рыночная капитализация оценивалась в $9 млрд.

Вместе с компаниями на рынок вернулись большие деньги. Всего за год IPO привлекли более $23 млрд. $4,4 млрд из которых пришлись на долю Lineage Inc. Компания, специализирующаяся на перевозках и холодильном хранении, провела крупнейшее за год размещение. Ее капитализация превысила $18 млрд.

Почему рынок оживает?

Главные причины — стабилизация экономики, снижение волатильности и восстановление доверия инвесторов.

На биржи сейчас выходят компании с понятной бизнес-моделью и сильной репутацией. Это особенно важно в условиях избирательности инвесторов. А также те, кто давно был готов, но выжидал подходящий момент.

После двухлетней спячки рынок возвращается к жизни. Пусть пока мы наблюдаем осторожные шаги, динамика уже впечатляет. Если такая тенденция сохранится, 2025 год может стать взрывным для IPO и венчурного капитала.

Как думаете, получится в следующем году побить рекорд 2021 по числу IPO?

Повысят или нет?

➡️ Сегодня очередной важный день для рынка – ЦБ РФ решает, что делать с ключевой ставкой. Одни ждут 23%, другие боятся 25%, а третьи надеются, что всё останется как есть. Но, как сказал Путин: «Набиуллина сама не знает, какая ставка будет». Так что держим руку на пульсе и ждем развязки.

Пока российский рынок взволнован возможным повышением ставки, индекс Мосбиржи обновляет годовой минимум — санкции и ожидания новых условий сделали своё дело.

➡️ Крипторынок на этой неделе тоже немного потянуло вниз. Сначала биткоин пробил очередной максимум в $106 тыс., а потом опустился до $96 тыс.

Практически все криптоактивы просели на 10-30% из-за снижения ставки ФРС США до 4,25–4,5%. Это уже третье снижение подряд.

➡️ Тем временем MicroStrategy стоит на своем и укрепляет звание главного BTC-холдерa. Компания закупила ещё 15 350 биткоинов на $1,5 млрд и увеличила свои резервы до 439 000 BTC. Цена выше $100 000 за биткоин компанию не смутила.

➡️ 17 декабря Ripple анонсировала запуск стейблкоина RLUSD, обеспеченного облигациями и долларовыми депозитами. Старт в 2025 году, но объём торгов XRP уже взлетел на 80%. Интегрировать RLUSD в платежные решения компания планирует в начале 2025.

➡️ Рекордам биткоина радуются не только инвесторы, но и производители оборудования для майнинга. В Шэньчжэне, центре по производству майнинговых ферм, фиксируют всплеск заказов из России, США и Канады. Покупателей даже не останавливает удорожание на 30%.

На этой неделе рынки переживают перемены на гос.уровне, тренды задают биткоин и ключевые ставки.

Как думаете, чем сегодня окончится заседание ЦБ?

👍🏻 Ставка вырастет
🤝 Оставят без изменений