🤔 Во что инвестирует Microsoft и Сэм Альтман, гендир OpenAI? И стоит ли за ними повторять.

Энергетика — одна из тех сфер, о которой редко задумываются, когда говорят о развитии ИИ. Но с каждым годом именно она становится более значимой, подробнее писал об этом здесь.

Как мы с вами разбирали ранее - для работы ИИ нужны огромные объемы данных, вычислительных мощностей и, конечно же, электроэнергии.

Вот несколько фактов, которые говорят сами за себя:

▫️В 2022 году 2% от мирового потребления электроэнергии ушло на поддержку ИИ и криптовалют. Примерно столько же потребляет небольшое государство.
▫️А к 2026 году затраты электроэнергии на работу и развитие ИИ могут сравняться с расходами целой Японии.
▫️ChatGPT, к которому лично я обращаюсь чаще, чем к поисковикам, обрабатывает около 200 млн запросов в день. На это уходит 0,5 млн кВт·ч электроэнергии.
Для сравнения, средний дом в США потребляет около 29 кВт·ч в день.
▫️ Илон Маск считает: уже к 2025 году электроэнергии может не хватить для работы всех чипов, которые питают ИИ.

Потребление электроэнергии растет в геометрической прогрессии. И требует альтернативных способов обеспечения растущих потребностей.

Можно предположить, что в ход пустят природный газ. Или вдруг ограничат использование ИИ.

ИИ в этом мире точно всерьез и надолго - чего стоят его внедрения даже на бытовом уровне.

А одного газа недостаточно.

И на ринг за звание наилучшего решения энергетического вопроса выходит ядерная энергия.

Например, Microsoft уже планирует в будущем приобретать электроэнергию у компании Helion, которая разрабатывает проект термоядерной электростанции.

К этой же компании собирается обращаться и гендир OpenAI.

Дядя Сэм еще в 2021-м инвестировал в термоядерного поставщика $375 млн. И это — его одна из крупнейших за всю карьеру ставок на стартап.

В теплой компании IT-гениев, которые так же, как и Альтман, верят в будущее ядерного синтеза: Джефф Безос, Питер Тиль, Билл Гейтс, Марк Бениофф.

Последний даже сказал, что: «Это святой Грааль. Это сказочный единорог».

И как глава компании Salesforce инвестировал в дочернюю компанию Массачусетского технологического института под названием Commonwealth Fusion Systems. Стартап собирается строить компактные электростанции.

Все это говорит о явно наметившемся тренде в развитии сектора альтернативной энергетики.

Таким образом, инвестиции в это направление могут стать одними из самых перспективных в ближайшие годы.

Сектор экономики в РФ, который отлично себя чувствует в 2024
На заметку инвесторам

Вы недавно голосовали за то, о каком рынке рассказывать почаще и выбрали Россию - так вот вам информация 👇

Пока мы с вами переживаем об инфляции и думаем, как расти в доходах на 20-40% за год, чтобы как минимум сохранять покупательскую способность, кое-кто обгоняет даже IT-шников по размеру зарплат:

1️⃣ По данным "Мигрант Сервис", ТОП-10 самых высокооплачиваемых вакансий возглавили курьеры - до 155 000 руб./мес.

2️⃣ Производственные рабочие приросли за год на 40%+ и получают до 147 000 руб./мес.

3️⃣ Чуть отстают водители, у них рост зарплат "всего" 29,5% с января - теперь получают до 136 000 руб./мес.

По всей видимости, бурный рост экосистемы маркетплейсов и, как следствие, приток средств в этот сектор бизнеса, позволяют работодателям поднимать зарплаты.

И если в мире тренд на рост в секторе энергетики: классических и альтернативных способов, то в России внимание сосредоточилось на удовлетворении потребностей простых людей.

Импортозамещение, параллельный импорт, легкая промышленность (50% товаров на маркетплейсах произведены в РФ) и прочее, продиктованное санкционной ситуацией. Тренд подтверждается информацией из открытых источников:

"Количество вакансий в сфере легкой промышленности только с начала 2024 года выросло вдвое, — сообщили «Известиям» в рекрутинговом сервисе hh.ru и подтвердили в SuperJob. "

🤔 Вы как, наблюдаете у себя прирост по активам из перечисленных направлений?

Или пока не пополняли портфель акциями маркетплейсов и легкой промышленности?

“Антихрупкость” — критически важный навык в новой реальности

Пока писал вчерашний пост, задумался вот о чем: сейчас мир меняется так стремительно, что само слово “стабильность” уже кажется архаичной частью прошлого.

Пока одни профессии рискуют кануть в Лету из-за повсеместной автоматизации, другие — внезапно становятся востребованными и высокооплачиваемыми.

Одни спорят, есть ли толк от всевозможных чатов GPT, другие уже вовсю используют ИИ как толкового тренера, советника и даже партнера. Ну а о том, сколько финансовых инструментов утратили актуальность, думаю, и напоминать не стоит.

💫 Тем удивительнее подмечать и, более того, создавать в этом мире что-то стабильное. Этой весной мы с “Лигой инвесторов” отметили 10-летие(!) нашего сообщества. И в последние пару лет мы завели традицию 2 раза в года проводить Слеты инвесторов — уикенды, на которые собирается 200-300 инвесторов и предпринимателей, чтобы обменяться опытом, обсудить изменения и новые тренды, вместе нащупать новые точки роста.

Такие встречи — то, что нужно в новой реальности, когда каждый месяц (если не неделя) готовит нам новый вызов.

И вот сейчас я с командой активно готовлюсь к Осеннему Слету. На этот раз мы задумали более кулуарное мероприятие, максимум — человек на 100. Такой формат будет эффективнее для нашей новой задумки.

☝️ В этот раз я хочу сосредоточиться на столь необходимом сейчас навыке “антихрупкости” — способности не только адаптироваться, но и предвосхищать перемены, оборачивая их себе во благо. Вместе с участниками Слета мы выявим, какие изменения происходят в мире прямо сейчас, на чем важно сосредоточиться, что уже необходимо внедрить в стратегию своей жизни.

📌 Пожалуй, главное, о чем этот Слет, — прокачка “антихрупкости” и создание новых источников дохода в этом хрупком мире.

В общем, не проводи я сам это мероприятие — сам бы хотел на него попасть :)

Иметь точку опоры и возможность “подумать о ком-то”, взглянуть на свой опыт со стороны и изучить чужой — бесценно в условиях постоянных перемен.

Многие это понимают, вот почему 20% мест уже занято. Бронируйте место сейчас, пока стоимость участия выгоднее всего.

⚡️Ключевая ставка 19% - как инвестору выжить в эпоху повышенной к.с.

Мое мнение: будет еще одно поднятие в этом году, потому что предпосылок для снижения, собственно говоря, нет.

Это будет продолжать очень сильно давить на рынок недвижимости и на малый бизнес: потому что кредиты станут недоступны.

Что буду делать я: планирую дождаться следующей недели и наблюдать, куда пойдет рынок.

И до конца сентября планирую записать вам подробный подкаст — что делать и как выживать инвестору при высокой ключевой ставке.

Ставьте 🔥, чтобы я понимал, что это вам нужно.

Банковские переводы в крипте как новая версия реальности.
Благодарим Японию? :)

Три крупнейших банка Японии планируют использовать стейблкойны для международных переводов.

⚙️Систему пока тестируют, но на 2025 год уже запланирован полноценный запуск платформы для расчетов.

Банки внедрят технологию блокчейна в свои системы, чтобы сделать международные транзакции более быстрыми и дешевыми.

☝️ Примечательно, что радикального изменения инфраструктуры не потребуется — использовать будут банковской API-фреймворк Swift.

Думаю, получится интересный кейс, который поспешат реализовать у себя и другие страны.

К слову, о создании общего стейблкойна уже задумывались Россия и Иран. Цель аналогична — упростить международные расчеты.

И в свете постоянных санкций и проблем с расчетами за импорт, полагаю, российские банки постараются как можно скорее перенять опыт коллег и наладить бесшовное взаимодействие криптовалют и банковской системы.

А значит, не за горами время,когда и простые обыватели смогут с минимальной комиссией сделать моментальный перевод за рубеж в режиме 24/7.

Ощущение сжимающейся пружины. Ждем?

🏠 Лизинг жилья вместо ипотеки: что сейчас происходит на рынке недвижимости

Отмена льготной ипотеки ожидаемо обвалила спрос на квартиры — жилье стало неоправданно дорогим с учетом предложений банков от 20% годовых.

Последний всплеск покупательского интереса был в июне — в этом посте рассказывал о такой возможности для инвесторов.

Государство снова вернулось к идее лизинга жилья, которая периодически обсуждается вот уже несколько лет.

Деталей пока нет, но в общих чертах задумка выглядит так: человек платит аренду за квартиру и постепенно ее выкупает.

Очевидно, это решение для тех, кому нужно жилье для себя. Для инвесторов пока не вижу возможностей в этой схеме.

Инвестиции в квартиры сейчас имеют неоправданно высокий риск: с такими ценами на жилье непросто найти покупателя, а “банковский рычаг” в виде ипотеки инвесторам больше недоступен.

Например, когда-то я брал по 10-20 ипотек и получал порядка 100% доходности на вложенный капитал:
▫️оформляешь ипотеку на квартиру,
▫️вносишь свои стартовые 2 млн,
▫️а потом продаешь уже достроенную недвижимость,
▫️гасишь ипотеку и забираешь прибыль.

Сейчас эта стратегия пополнила список устаревших: в текущей ситуации можно надолго “застрять” в объекте, выплачивая при этом огромный процент банку.

Конечно, застройщики быстро сориентировались и начали предлагать рассрочки на первое время (а дальше — ипотека в надежде на снижение ставки). Как ни крути, им нужны деньги, чтобы продолжать строительство, поэтому приходится идти на уступки.

Для себя я принял решение — рассматриваю сделки с квартирами только в редких случаях:
1️⃣ объект недвижимости уникален и уже на этапе проекта вызывает повышенный спрос;
2️⃣ перспективная доходность — 70-100% (если меньше, нет смысла связываться с такими рисками);
3️⃣ выкуп объекта у другого инвестора с дисконтом (флиппинг).

В остальном - ждем следующее “окно возможностей”.
А вы как, держите руку на пульсе?

Коварные банковские депозиты: как не попасть под налог на вклады в 2024-2025-м.

Хоть вы и голосовали недавно за то, чтобы я продолжал тему инвестиций в крипту (набралось 66+% за!), тут подоспела горячая новость, без которой не могу вас оставить.

❗️Касается всех, у кого доход с депозитов в банках превысил 150 000 за 2023 год. Или превысит 190 000 за 2024-й.

Итак, в 2024-м налог на доходы по вкладам стал критической темой для вкладчиков: пришло время платить, в соответствии с новым законом, вступившим в силу год назад.

При этом НДФЛ уплачивается не со всей суммы годового дохода с депозитов (и не важно, когда и в какой валюте они были открыты), а с той, что превышает "несгораемую сумму".

За 2023-й год эта "несгораемая сумма" = 150 000 руб, но за 2024-й она изменится.

Математика простая: 1-го декабря смотрят, какая была самая высокая ключевая ставка ЦБ за расчетный год (в 2023-м на 1.12.23-е это было 15%) и умножается на 1 миллион.

Получаем 150 000 руб - это сумма, не облагаемая НДФЛ. А все что выше - с этого уплачивается 13%.

В 2025-м будем платить от суммы, рассчитанной по максимальной ставке ЦБ, которую увидим до 1-го декабря в 2024-м.

Сейчас это, как мы помним, 19% (и необлагаемая налогом сумма 190 000 руб), но то ли еще будет.

Однако расслабляться "да у меня будет меньше 190.000 руб прибыли за год" не стоит - ведь ставки по депозитам в банках тоже растут и многие уже понаоткрывали вкладов под 19-20%.

И я понимаю, что платить мзду на доход с депозитов ой как неприятно, особенно когда знаем, что государство рассчитывает получить в этом году 101 миллиард благодаря новому закону.

Так какие у нас есть варианты:

1️⃣ Держать сумму вкладов под контролем и не инвестировать в банковские депозиты больше 1 млн рублей (сумма указана примерно, обязательно считайте для себя индивидуально)

2️⃣ Дробление суммы по вкладам. Но будьте осторожны: в 2024 году налоговые органы усилили контроль за подобными операциями. Если вы решите разделить вклад между родственниками, это может быть расценено как попытка уклонения от налогообложения. Лучше уж тогда выбрать вариант №1 - держать вклады под контролем и не злоупотреблять дроблением.

3️⃣ Еще вариант, чтобы снизить риски потери части дохода от инвестиций, можно вложить средства в более длинные депозиты с частичной капитализацией или использовать инструменты, освобождённые от налогов, такие как ИИС. Это поможет легально оптимизировать доходы и не попасть под дополнительный налог.

4️⃣ В любом случае хранение денег на депозитах лично я расцениваю как кратковременное решение, пока ждем возможности перевложиться во что-то стоящее/что-то оплатить: операцию, например. Или машину.

Однако если у вас более долгосрочные планы и цель - рост капитала (с соразмерными рисками), то разумнее рассмотреть как инструмент ранние инвестиции.

И здесь бы самое время рассказать подробнее, тем более это одна из моих любимых стратегий инвестирования в последние несколько лет. Но пост уже получился довольно длинным, поэтому детальнее можно почитать здесь.

Рекомендую запастись поп-корном :)

И дайте знать 🔥 если пост вам был полезен.

🤔Крупные игроки выходят из биткоина и эфира
Есть ли повод для паники?

Криптовалюты — достаточно хайповая тема, которая нередко обсуждается или в экстра-позитивных тонах (“вот сейчас будет ракета”🚀), или в упаднических настроениях (“конец эпохи криптовалют”).

И то, и другое считаю неверным — как обычно, истина где-то посередине. Как и с любым другим инструментом, инвестору важно уметь замечать происходящее на рынках и отделять факты от новостного шума.

👉🏻 Что происходит на рынке криптовалют сейчас:

С начала сентября наблюдается мощный отток капитала из спотовых ETF на биткоин. Соответственно, сам биткоин на этой “распродаже” идет вниз.

Несколько цифр для понимания:

▫️за неделю с 30 августа по 6 сентября биткоин потерял 4,14 %, волатильность в течение дня при этом также снижалась;
▫️суммарно за этот период фонды на биткоин вывели более $1 млрд;
▫️только 5 сентября из 12 американских спотовых биткоин-ETF вывели более $211,15 млн — это почти в 6 раз больше, чем 4 сентября.

С эфириум-ETF отток средств не столь массовый, но тренд все же заметен: 5 сентября из фондов вывели более $152 тыс.

🧐 Что это значит для инвестора:

Лично я для себя выбираю продолжать инвестировать в крипту, но! замечая все эти новости.

Сколько ни хоронили биткоин, он всегда возвращался к росту — и кто-то зарабатывал на общей панике и колебаниях котировок.

В текущей динамике я вижу так называемое “дыхание рынка” — попеременные рост и снижение цен, которые мы так часто наблюдаем на фондовом рынке. Причины различны: обычная ребалансировка портфелей, какие-либо манипуляции крупных игроков, реакция на краткосрочные макроэкономические изменения.

И рост, и падение котировок — не повод для радикального оптимизма или негатива.

Важно придерживаться своей долгосрочной стратегии и фильтровать эмоции, которые нередко пытаются навязывать в СМИ.

P.S.: пока писал этот пост, биткоин уже $60 тыс., а пару недель назад брали его на низах по $54-55 тыс.
Такое вот "дыхание".

Кто тоже заметил осенние волнения рынка?

🇺🇸 США и дефицит бюджета: конец долларовой эпохи или временные трудности?

На днях ФРС впервые с 2020 года снизила ставку. Кто-то может подумать, что дела в американской экономике налаживаются, но это далеко не так.

К концу лета и появился намек на замедление инфляции (ведущая экономика мира шла к этому непривычно долго), а все это время инвесторы ждали снижения ставки, регулярно разочаровывались и вот, что называется, дождались.

Однако по итогам августа снова качнуло в сторону негатива: появился новый антирекорд — дефицит бюджета США достиг $380 млрд за месяц. Всего за год он приблизился к отметке $2 трлн — это около 7% ВВП.

Для сравнения, по правилам Евросоюза дефицит бюджета ограничен 3% ВВП.

Не все страны соблюдают это требование, например, Италия показала дефицит в 7,4% ВВП. И все же отклонения от нормы ЕС становятся поводом для вопросов и разбирательств.

🤔 Так что же все-таки происходит с экономикой США? Возможно ли, что страны потеряют доверие к устойчивости американской экономики и откажутся от доллара?

Сократить расходы или увеличить доходы США сейчас практически невозможно, а значит, дефицит бюджета продолжит расти.

Снижение ставки тоже вряд ли радикально улучшит ситуацию — масштаб бедствия уже давно не тот.

Остаются неэкономические способы удержать мировое господство:
- санкции,
- технологическое превосходство,
- дипломатическое и военное влияние, если не сказать давление.

Стоит признать, пока что эти методы работают бесперебойно.

И как ни крути, что бы ни происходило с американской экономикой, равносильной альтернативы для мировой валюты пока нет.

А значит, международные расчеты в долларах останутся основными.

Кстати, что вы думаете по поводу Китая, еще одного государства с сильной экономикой?

Сможет ли юань стать альтернативой доллару во всем мире, а китайский рынок — заменой американскому для инвесторов?
Скоро поделюсь соображениями, а пока предлагаю подумать об этом на досуге.

🐹 Hamster Combat выполнил обещание. Или нет?

Ну что, раздача "по заслугам" состоялась.

Но далеко не все так радужно, как ожидали тапальщики: у кого-то за 9,5 млн тапаний появилось 1500 токенов, а кто-то заработал гордые 50$, приведя около 90 людей в игру и натапав приличное кол-во раз.

В общем, первым (да и не только) строчкам Forbes можно снова спать спокойно :)

К слову, 1 токен ≈ $0,01, однако продавать свои честно натапанные пока нельзя, да и новых пополнений кошельков хомяко-монетами после листинга не ожидается.

Кстати про "честно натапанное" - владельцы ачивки за читерство, (а таких, предварительно, аж 63%), получили гордое ничего.

Народ по всему миру волнуется, говорят "нас кинули".
Никогда такого не было, никто такого не ждал, и вот... И вот.

Что думаете по ситуации?) Как вам новость?)

Как быть инвестору, когда законы экономики перестают работать

👀 По сути, мы сейчас наблюдаем удивительный процесс деглобализации.

И мир, который раньше стремился к единому экономическому пространству, все больше обрастает ограничениями и барьерами.

🇺🇸 Например, те же США играют на 2 фронта, навязывая свою волю и вашим, и нашим, со своим и чужим, одновременно с этим закрываясь от внешнего мира.

Это касается и отношений с другими странами: чуть что не так, устраиваем тайно или явно конфликт, свергаем неугодных, вводим свои правила, отрезаем конкурентов.

Также это касается и каждого американца — с тем же заблокированным TikTok'ом, в стиле "нам чужого не надо".

И не каждый там Илон Маск, чтобы открыто не согласиться с общей политикой. Большинству свои бизнес и репутация дороже, а потому улыбаемся и машем).

Другие страны не отстают и тоже "отращивают" свою суверенность, выстраивая свои правила игры.

🇮🇷 Возьмем Иран: страна живет под жесткими санкциями уже много лет.

Однако "тамошним" инвесторам это не мешает - доступ к финансовым инструментам ребята получают через внутренние биржи.

Старейшая из них, Тегеранская фондовая биржа, успешно функционирует с 1967 года, например.

И кто сказал, что без доступа к внешней биржевой торговле нельзя заботиться о капитале?)

🇨🇳 Или возьмем Китай: государство своими руками устанавливает официальный курс юаня, строго регулирует работу банков и контролирует движение капитала.

При этом прямого доступа к китайским биржам у иностранных инвесторов нет.

Глобально ребята спокойно управляют своей экономикой, щелкая кнопочками на пульте: выгоднее импорт — взвинтим курс, выгоднее экспорт — прикрутим.

И таких примеров гораздо больше, мир делится на части и фокусируется на создании своих внутренних, независимых экосистем.

Особенно это заметно в случаях, когда привычные рынки и сервисы становятся недоступны для целых стран, им приходится создавать внутреннюю альтернативу или искать обходные пути — недаром популярность криптовалют не угасает.

📈 Одновременно с этим растет уровень неопределенности на рынке для инвесторов: когда это не один запутанный клубок с более-менее понятными взаимосвязями, а целая корзина разных, связанных между собой — очень легко допустить фатальную ошибку при принятии решения "куда отправить деньги".

Так, мир, где каждая страна строит свою закрытую систему, требует новых инвестиционных стратегий.

Более того, все продумать один раз и дальше действовать по накатанной, типа стратегии дивидендного инвестирования, не получится — перемены с нами надолго и на горизонте для России брезжит опыт Китая и Ирана, вместе взятых.

Так что тема постоянного поиска новых решений и способов держать руку на пульсе будет основной на Осеннем Слете Лиги Инвесторов 26-27 октября в Сочи.

Обсудим, как не только адаптироваться к новой реальности, но и найти в ней свои собственные точки роста. Бронируйте места по предоплате, пока они есть 👉 тут (большая часть уже занята резидентами моего Клуба Лиги Инвесторов, что, кстати само по себе гарант качества нетворкинга).

И дайте знать реакцией, если пост был интересен: тема, знаю, непростая. Хочу понять, как вам.

Инвестиции в ИИ — шанс найти новые Amazon, PayPal и Netflix

Искусственный интеллект достиг новых высот: модель GPT-o1 от OpenAI набрала IQ 120 на тесте Mensa Norway — это выше, чем у 9 из 10 людей.

А ведь многие до сих пор посмеиваются над тем, как ИИ пририсовывал лишние пальцы.

Вообще вся сфера ИИ — образец того, как важно инвестору разглядеть в зародыше перспективное направление, чтобы с годами сделать многократную доходность.

И история знает несколько подобных примеров.

Так когда-то сомнительным способом оплаты казался PayPal.

В проект поверил Илон Маск. А когда онлайн-покупки стали повседневностью, а PayPal — одним из обычных способов оплаты, Маск продал свою долю в компании, заработал около $180 млн и вложил их в проекты Tesla и SpaceX.

Так же на заре развития недоумение некоторых инвесторов вызывали и компании Amazon и Netflix — а теперь о них знает буквально каждый.

Подобный потенциал вижу и в проектах, развивающихся на базе ИИ.

Например, мы с командой Лиги Инвесторов уже активно заходим в перспективные проекты.

И один из интересных вариантов — Индекс Искусственного Интеллекта 2.0.

Он дает возможность инвесторам участвовать в лучших pre-IPO ИИ-компаний.

☝️ Что немаловажно — речь идет об инвестициях в валюте.

Ну а цифры лучше всего подтвердят успешность индекса:

▫️в нашем портфеле уже 16 ИИ-компаний с оценкой более $1 млрд;
▫️ожидаемый рост компаний — 4Х;
90% ИИ-рынка покрыты нашими инвестициями;
▫️индекс охватывает 21 отрасль, в которой внедряются ИИ-решения;
474 институциональных инвестора работают вместе с нами;
▫️компании из Индекса ИИ 2.0 уже собрали $11 млрд инвестиций.

Но надо отдать должное, Индекс - всего лишь одна небольшая часть нашей единой стратегии раннего инвестирования, о которой в подробностях расскажут мои коллеги-профессионалы уже в этот четверг.

Это будет особенно своевременно, т.к. сейчас многие используют ИИ в работе, а все новости от технологических компаний говорят об одном - в недалеком будущем искусственный интеллект будет в каждом доме, как компьютер или телевизор.

И для инвесторов это означает новую эру в плане выбора инструментов для своего портфеля.
Главное, чтобы хватило времени во всем детально разобраться.