Климатический риск становится более актуальным для управляющих резервами Все больше центральных банков вкладывают средства в зеленые облигации и включают климатические риски в свои ориентиры

Согласно Индикатору резервов 2021, все большее число центральных банков добавляют климатические риски к своим ориентирам, хотя общие цифры остаются низкими. В целом, 13% респондентов заявили, что теперь они включают эти риски, по сравнению с 8,3% в 2020 году. Аналогичным образом, процент центральных банков, заявивших, что они проверяют экологические, социальные и управленческие факторы (ESG) в своих портфелях, также увеличился с 21,6%. до 34,8%.

#климатические_риски #банки #новости #мир

Еще один крупный российский банк стал учитывать ESG-ковентанты при принятии решений. Процесс набирает обороты.

В банке Открытие утверждена концепция системы управления ESG-рисками, а также определены критерии оценки экологического риска. Соответствие компаний этим критериям станет одним из важных факторов для банка при принятии решений об условиях выдачи кредитов корпоративным клиентам.
Банк Открытие начал учитывать ESG-риски при кредитовании бизнеса

В рамках концепции разработан подход к оценке факторов E (Environmental, связанные с окружающей средой). Все отрасли экономики маркированы по уровню влияния на окружающую среду согласно матрице оценки экологического риска. Оценка станет обязательной для клиентов из отраслей с высоким и средним уровнями экологического риска.

Для проведения такой ESG-оценки банк разработал анкету для клиентов – в пилотном режиме ее заполнили уже более 30 компаний. При разработке концепции использовался опыт ведущих международных финансовых институтов, а также практика крупных российских банков. Следующий этап управления ESG-рисками для банка – оценка факторов S (Social, социальный аспект) и G (Governance, корпоративное управление).

«Соблюдение ESG-принципов перестает быть для бизнеса только условием для привлечения ответственных инвесторов и становится необходимым требованием, от выполнения которого зависит долгосрочное развитие. Банки также не могут не учитывать ESG-факторы при анализе клиентов. При этом принятие решения о кредитовании зависит от комплексной оценки клиента и проекта. Мы рассчитываем на увеличение числа сделок, благодаря которым будет оказано позитивное влияние на окружающую среду, в том числе, связанных со снижением углеродного следа, сокращением выбросов вредных веществ», — сообщила Екатерина Чиркова, старший вице-президент, директор департамента по работе с клиентами банка «Открытие».

#банки #ESG_оценка #новости #Россия

Банки Китая будут снова поддерживать добычу угля? Энергетический кризис (почти), несколько миллиардов китайских граждан и зима... надо быть во всеоружии. Китай это умеет. Быть готовым.

Банковский регулятор Китая заявил во вторник, что кредиторы должны оказать достаточную поддержку угольному и энергетическому секторам страны на фоне опасений по поводу дефицита предложения.

В шаге, который, казалось бы, идет вразрез с программой по защите климата, получившей одобрение международных экспертов, регулирующий орган приказал банкам не отзывать и не прекращать ссуды угольным электростанциям, угольным шахтам и другим конкретным проектам.

«Мы должны направлять банковские и страховые учреждения к активному сотрудничеству с местными органами власти и поддерживать основные угледобывающие районы и ключевые угольные предприятия в Шаньси, Шэньси, Внутренней Монголии и Синьцзяне для увеличения поставок электроэнергии и угля», - заявил China Banking and Insurance Комиссия по регулированию (CBIRC) говорится в заявлении.

CBIRC и Народный банк Китая (PBoC) ранее призывали финансовые учреждения расширять кредитование устойчивых видов деятельности и ограничивать кредитование отраслей, сильно загрязняющих окружающую среду. Их планы потребовать от банков создания специализированных отделов зеленого финансирования были одобрены в прошлом году лондонской неправительственной организацией Climate Bonds Initiative.

НБК занял первое место среди центральных банков G20 в рейтинге Green Central Banking Scorecard, опубликованном в этом году группой кампании Positive Money. Авторы отметили использование благоприятных для климата инструментов денежно-кредитной политики, таких как принятие зеленых облигаций в качестве залога при кредитовании банков.

Действия по увеличению финансирования угля, по-видимому, являются ответом на давление на поставки в результате ужесточения стандартов выбросов, повышения спроса со стороны производителей и недавних проливных дождей и наводнений. Власти обеспокоены тем, что отопление потребителей зимой будет отключено.

Выдавая рекомендации банкам по поддержке угольного сектора, CBIRC предупредил, что средства не должны использоваться для спекуляции на угле или других сыпучих товарах.

Энергетическая система Китая по-прежнему в значительной степени зависит от угля, и ожидается, что потребление угля в стране будет продолжать расти в течение нескольких лет, несмотря на обещания Пекина увеличить использование чистой энергии и сократить выбросы парниковых газов.

#изменение_климата #банки #углеродный_след #новости #мир

Банк ВТБ предложил запустить госпрограмму по экоипотеке под 4-5%

МОСКВА, 14 окт - РИА Новости. Единая государственная программа экоипотеки с льготной кредитной ставкой на уровне 4-5% должна быть запущена в России, заявил зампредседателя правления ВТБ Анатолий Печатников в ходе первого конгресса ответственного бизнеса "ESG-(P) Эволюция". ВТБ запустил ипотеку на дома с высоким классом энергоэффективности в сентябре и намерен расширить число партнеров по этой программе, заявил он. По его словам, в следующем году объем кредитов на нее для заемщиков должен составить десятки миллиардов рублей.

https://realty.ria.ru/20211014/ekoipoteka-1754517586.html

#банки #ВТБ #недвижимость #новости #Россия

ВТБ объявляет о создании ESG-платформы

Группа ВТБ запускает федеральную инициативу в сфере ESG в России — ESG-платформу. Это полностью открытая инфраструктура для ESG-трансформации, включающая комплекс финансовых продуктов и сервисов, отвечающих стандартам экологического, социального и корпоративного управления. ВТБ делает платформу открытой для партнёров и клиентов: от субъектов Российской Федерации до компаний и частных лиц. О создании ESG-платформы в преддверии первого Конгресса ответственного бизнеса «ESG-(P) Эволюция» объявил президент — председатель правления банка ВТБ Андрей Костин.

https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2021/10/2021-10-14-vtb-obyavlyaet-o-sozdanii-esg-platformy/

#банки #ВТБ #ESG_трансформация #новости #Россия

Зеленые облигации Сбербанка зарегистрированы на Московской бирже.

#Сбер #банки #зеленые_облигации #новости #Россия

Mastercard планирует интегрировать биткойн и другие криптовалюты в свои платежные и банковские платформы

Традиционно банки выдают клиентам баллы, которые можно обменять на вознаграждения, такие как мили авиакомпаний, бронирование отелей или даже покупки на Amazon. Теперь клиентам может быть предоставлена криптовалюта, которая предоставит им цифровой актив, стоимость которого может расти (или уменьшаться).Интеграция означает, что цифровые кошельки могут быть заполнены криптовалютой вместо наличных денег, а существующие баллы авиакомпаний и отелей могут быть конвертированы в биткойны, сообщает CNBC.

Для реализации этой крипто-интеграции Mastercard сотрудничает с Bakkt, компанией, созданной в 2018 году, которая на прошлой неделе стала публичной на Нью-Йоркской фондовой бирже. Согласно пресс-релизу Bakkt, платформа предоставляет возможности от «покупки утренней чашки кофе за криптовалюту» до конвертации выбранных баллов лояльности в наличные, обмена миль авиакомпаний на новый ноутбук, отправки криптовалюты или подарочных карт семье и друзьям".

Переход Mastercard происходит в то время, когда цифровые транзакции с использованием биткойнов переживают бум, несмотря на ограниченное количество компаний, принимающих криптовалюту. По оценке рынка биткойнов на конец 2020 года, 328 370 транзакций с биткойнами проходят каждый день, и 15 174 предприятия по всему миру принимают биткойны, согласно Fundera, платформе для финансирования малого бизнеса.Только около 2300 американских компаний принимают Bitcoin, и около 13 крупных национальных компаний принимают Bitcoin платежи, говорит Fundera. К ним относятся Overstock, Microsoft, AT&T и Wikipedia, согласно Currency Exchange International, поставщику платежных услуг в Северной Америке.

Даже Sotheby's начал принимать биткойн-платежи за свои произведения искусства, начиная с картины Бэнкси, проданной в мае этого года.

Криптоинтеграция Mastercard изменит тысячи участвующих предприятий, обеспечивая гибкость для миллионов продавцов и пользователей. Однако это представляет значительный риск, поскольку цена криптовалюты чрезвычайно нестабильна и потенциально может привести к тому, что предприятия и потребители потеряют огромную стоимость.

#банки #криптовалюты #новости #мир

Будет интересно банкам и рейтинговым агентствам. Глобальное рейтинговое агентство Sustainalytics опубликовало исследование «Как устойчивые финансы влияют на изменения в банковской сфере».

Устойчивое финансирование быстро развивается с появлением новых стандартов, снижающих риски, а также инновационных инструментов, расширяющих возможности для банков и эмитентов. В результате менее чем за десять лет устойчивое финансирование превратилось из нишевого рынка в ведущую мировую практику. Например, выпуск устойчивых долговых обязательств достиг 732 млрд долларов в 2020 году - на 23% больше, чем в 2019 году, а в 2021 году выпуск новых устойчивых долговых обязательств превысил все предыдущие годы вместе взятые.

Ведущие банки и эмитенты применяют методы устойчивого финансирования, используя принципы ESG к управлению рисками, решениям по портфелям, разработке продуктов, ценообразованию и андеррайтингу. Из этой электронной книги вы узнаете:

- Почему банки переходят на устойчивые финансовые портфели
- Последние тенденции в области устойчивых финансовых инструментов во всем мире
- Как банки улучшают свои стратегии устойчивого финансирования за счет разработки индивидуальных рамок

Результаты исследования можно скачать тут.

#устойчивое_финансирование #банки #аналитика #мир

МКБ получил кредитный рейтинг от НРА на уровне AA-|ru|

1 ноября 2021 года рейтинговое агентство НРА присвоило кредитный рейтинг Московскому кредитному банку (МКБ) на уровне AA-|ru|, прогноз «стабильный».

Присвоенный кредитный рейтинг отражает лидирующие позиции банка в финансовом секторе и его универсальную бизнес-модель, а также активное развитие всех направлений бизнеса. Отмечаются ведущие позиции банка по интеграции ESG-принципов в свою деятельность, что показывает высокий уровень корпоративного управления банка и стремление к его совершенствованию.

https://www.afanasy.biz/news/economy/184343

#ESG_рейтинги #НРА #банки #новости #Россия

Банк Англии вводит правила покупки корпоративных облигаций

⚫️Банк Англии ограничивает покупку облигаций, связанных с углем. С некоторыми оговорками.

Банк Англии объявил, что он больше не будет покупать облигации у компаний, которые зарабатывают деньги на добыче угля, так как фирмы должны будут соответствовать «критериям приемлемости, связанным с климатом», чтобы покупать их.
В документе, опубликованном в пятницу (5 ноября), Банк Англии заявил, что покупка долга соответствующих критериям фирм будет «смещена» в сторону более сильных сторонников защиты климата.

Эмитенты, занимающиеся добычей угля, не имеют права на финансирование Банка. Эмитенты, использующие энергетический уголь в своей деятельности, также не имеют права, если они не соответствуют строгим критериям, связанным с прекращением существующей деятельности в соответствии с научно обоснованными методами; сокращением выбросов с течением времени.
https://www.investmentweek.co.uk/news/4039863/boe-imposes-rules-corporate-bond-purchases

#банки #декарбонизация #углеродный_след #новости #мир

«Совкомбанк» запустил ESG-депозиты для бизнеса

Другие игроки рынка также рассматривают возможность предоставления такой услуги, благодаря которой компании будут финансировать решение проблем устойчивого развития

«Совкомбанк» начал предлагать корпоративным клиентам ESG-депозиты, пишет «Коммерсантъ». Денежные средства, размещенные на депозите, по словам представителя банка, направляются на полное или частичное финансирование ESG-проектов, то есть на решение экологических, социальных и управленческих проблем. При этом ставка для этих вложений выше. Свои средства в «Совкомбанке» на таких условиях уже разместила металлургическая и горнодобывающая компания Evraz. В течение декабря банк планирует привлечь к сотрудничеству еще нескольких клиентов.

В банке «ФК Открытие» и Росбанке тоже рассматривают возможность открытия ESG-депозитов для юридических лиц, рассказали в кредитных организациях изданию. Такие инструменты уже предлагают зарубежные банки, например City и HSBC. ESG-депозит повысит ESG-рейтинг и депонента, и банка, считают эксперты. Для банков это является вкладом в ESG-трансформацию с позиции нефинансовых рейтингов и стандартов, отметил руководитель группы по оказанию услуг в области устойчивого развития Deloitte в СНГ Иван Кухнин.

Подробнее на AdIndex: https://adindex.ru/news/tendencies/2021/12/16/300895.phtml

#банки #ESG #ESG_депозиты #ESG_рейтинги #ESG_трансформация #новости #Россия

РОССЕЛЬХОЗБАНК: ВНЕДРЕНИЕ ПРИНЦИПОВ ESG СТАНЕТ ТОЧКОЙ РОСТА ДЛЯ КОМПАНИЙ АПК И СТИМУЛОМ ЭКСПОРТА НА РЫНКИ РАЗВИТЫХ СТРАН

Соответствие принципам ESG может стать конкурентным преимуществом для российских экспортеров сельскохозяйственной продукции, – об этом рассказала Заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Анна Кузнецова на конгрессе «Инновационная практика: наука плюс бизнес».

В рамках сессии «ESG в агро: зеленый или карбоновый» участники, представители финансовых организаций, а также крупного бизнеса, обсудили влияние мирового сельского хозяйства на экологию и экономическое развитие стран.

Согласно международным исследованиям на отрасль приходится от 20 до 30% выбросов углеродного газа. Их основные источники – животноводческое производство и землепользование. По данным Росстата, в России доля сельского хозяйства во всех парниковых выбросах составляет 7%. Тем не менее, для российских аграрных холдингов актуальная «зеленая» повестка: в российский ESG-рэнкинг входят производители удобрений и животноводческой продукции.

Россельхозбанк реализует ряд инициатив, способствующих устойчивому развитию: РСХБ создал Фонд «Экология», направленный на поддержку устойчивого развития АПК, помогает клиентам привлекать финансирование на реализацию экологических проектов, проводит обучение лучшим практикам ведения сельского хозяйства с учетом ESG для клиентов АПК в рамках проекта «Школа Фермера», развивает сельские территории, помогает создавать рабочие места, реализует программу агротуризма + Свое. Фермерство и свое.родное.

«Мы планируем развитие линейки продуктов «зеленого» и адаптационного финансирования для клиентов на основании Таксономии, которая была утверждена Правительством в сентябре этого года. Это будет способствовать реализации проектов в сфере ESG», ̶ отметила Кузнецова.

#ESG #банки #сельское_хозяйство #зеленые_финансы #банковское_финансирование #выбросы_парниковых_газов #устойчивое_развитие #новости #Россия

⁉️А как вам такое мнение в отношении финансовых инструментов, основанных на факторах ESG? ☄️ На мой взгляд, ESG- это вообще не про доходность, а про возврат глобального долга корпораций людям и природе.👩‍💻

Покупатели долговых обязательств ESG проглатывают краткосрочные убытки, чтобы снискать этическую славу

Инвесторы на быстро развивающемся рынке этических облигаций вынуждены терпеть краткосрочные убытки на пути к повышению своей экологической репутации.

ГЛОБАЛЬНЫЙ ИНДЕКС BLOOMBERG ESG В ЭТОМ ГОДУ ПОТЕРЯЛ 4,9%, УСТУПИВ ПАДЕНИЮ НА 4,4% ГЛОБАЛЬНОГО АГРЕГИРОВАННОГО ИНДЕКСА BLOOMBERG ДЛЯ ДОЛГА ИНВЕСТИЦИОННОГО УРОВНЯ. ИНДЕКС, СОСТОЯЩИЙ ТОЛЬКО ИЗ ЗЕЛЕНЫХ ОБЛИГАЦИЙ, ПОКАЗАЛ ЕЩЕ ХУДШИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ, ПОТЕРЯВ 7,2% В ЭТОМ ГОДУ. ЭТО САМОЕ БОЛЬШОЕ ПАДЕНИЕ В ИСТОРИИ.

Низкие показатели частично объясняются облигациями, включенными в такие индексы, в среднем с более длительным сроком погашения в то время, когда центральные банки начинают повышать процентные ставки . Это усугубляется тем, что заемщики извлекают выгоду из стремления инвестора добиться более высоких цен в сделках.
«Сами заинтересованные стороны не стремятся к увеличению прибыли, потому что на данный момент она является социальной, а не экономической прибылью», - сказал в интервью главный исполнительный директор Bedford Row Capital Скотт Леви. «Это краткосрочная тенденция, а не долгосрочная тенденция».

Снижение доходности грозит стать нежелательным побочным эффектом для одной из наиболее быстрорастущих частей мировой долговой машины. Только в Европе продажи экологических, социальных и управленческих долговых обязательств (ESG) составили более четверти синдицированных сделок в регионе в этом году, что является рекордом и почти вдвое больше в 2020 году. «Инвесторы должны делать свою работу, чтобы выбрать лучшее», - сказал Скотт Фридман, управляющий фондом Newton Investment Management, которая контролирует 103 миллиарда фунтов (137 миллиардов долларов) активов, включая долг ESG. «Если вы владеете« зелеными »облигациями исключительно пассивно, вы будете подвержены в основном европейским корпорациям инвестиционного уровня, в основном коммунальным предприятиям и банкам, поэтому ожидайте узких спредов и низкой доходности».

Согласно данным, проанализированным Bloomberg, анализ сделок с облигациями ESG, проданных в этом году в Европе, показывает, что спреды на треть теперь котируются шире, чем при выпуске. Эти сделки обычно также включали в себя так называемую «зеленую» премию, которую инвесторы выплачивают за приобретение «зеленой» облигации вместо обычной облигации.

«В долгосрочной перспективе эмитент, который имеет надежную стратегию устойчивости, должен генерировать более высокую доходность с поправкой на риск», - сказал Фридман из Newton.

#ESG #индексы #зеленые_облигации #банки #ответственное_инвестирование #новости #мир

🟩🟩🟩Зеленые депозиты - интересный и, по моим оценкам, очень перспективный инструмент. Но его надо вписывать в систему верификации. Одной гарантии банка тут явно недостаточно.

Вслед за российским Совкомбанком 😉 IndusInd Bank объявил о запуске программы «Зеленые фиксированные депозиты», в соответствии с которой поступления от депозитов будут использоваться для финансирования проектов и компаний, поддерживающих Цели устойчивого развития (ЦУР) Организации Объединенных Наций.

Эти депозиты будут предлагаться как розничным, так и корпоративным клиентам, говорится в сообщении банка частного сектора.
Банк заверяет, что зеленый депозит похож на обычный банковский депозит, но, кроме того, вкладчикам будет выдан «Зеленый сертификат, подтверждающий конечное использование поступлений от депозита в конце финансового года.

#зеленые_финансы #ESG_депозиты #банки #ЦУР_ООН #верификация #новости #Россия