⚠️Массовые блокировки — январь 2026
Банки играют в полицейских с новыми игрушками — теперь критериев “сомнительных” операций стало двенадцать, и половина из них бьёт по самым безобидным движениям.
Что происходит?
Если раньше попадали те, кто работал “по чёрному”,
то теперь блокировки сыпятся на всех подряд.
Человек просто кинул денег на маркетплейс или другу в СБП — и вдруг вместо привычного “платёж прошёл” видит: “ваша операция заблокирована, обратитесь в банк”.
Начинается классика жанра:
▪️ни одного объяснения,
▪️бесконечные ссылки на внутренние регламенты,
▪️никакой конкретики,
▪️в саппорте просто “ваш вопрос будет рассмотрен”,
▪️и финальный “добрый вечер” — временная блокировка всех карт, аккаунтов, иногда и кредитов.
Платёжки, которые работают на масштабе, вдруг начинают тормозиться по цепочке,
потому что чей-то “обычный перевод” оказался новым триггером.
Когда фильтров всё больше, важно заранее видеть, где может всплыть проблема. В платформах таких, как VoidPay, тревожные сигналы видны ещё до того, как они долетят до банка — это уже не прикольная фича, а базовый минимум для работы.
Весь этот головняк — результат “усиления борьбы с обналом”: расширили фильтры, а методику объяснять и доказывать не добавили.
Проблема не в “запрете на мутки”, а в тотальном отсутствии нормальной коммуникации:
вчера за такое можно было разнести соцсети жалобами, сегодня — у тебя даже нет предмета для жалобы, потому что никто ничего не объясняет.
Банки играют в полицейских с новыми игрушками — теперь критериев “сомнительных” операций стало двенадцать, и половина из них бьёт по самым безобидным движениям.
Что происходит?
Если раньше попадали те, кто работал “по чёрному”,
то теперь блокировки сыпятся на всех подряд.
Человек просто кинул денег на маркетплейс или другу в СБП — и вдруг вместо привычного “платёж прошёл” видит: “ваша операция заблокирована, обратитесь в банк”.
Начинается классика жанра:
▪️ни одного объяснения,
▪️бесконечные ссылки на внутренние регламенты,
▪️никакой конкретики,
▪️в саппорте просто “ваш вопрос будет рассмотрен”,
▪️и финальный “добрый вечер” — временная блокировка всех карт, аккаунтов, иногда и кредитов.
Платёжки, которые работают на масштабе, вдруг начинают тормозиться по цепочке,
потому что чей-то “обычный перевод” оказался новым триггером.
Когда фильтров всё больше, важно заранее видеть, где может всплыть проблема. В платформах таких, как VoidPay, тревожные сигналы видны ещё до того, как они долетят до банка — это уже не прикольная фича, а базовый минимум для работы.
Весь этот головняк — результат “усиления борьбы с обналом”: расширили фильтры, а методику объяснять и доказывать не добавили.
Проблема не в “запрете на мутки”, а в тотальном отсутствии нормальной коммуникации:
вчера за такое можно было разнести соцсети жалобами, сегодня — у тебя даже нет предмета для жалобы, потому что никто ничего не объясняет.
Парадокс блокировок: где зарыта правда?
А зарыта она вот где:
Банки красиво отчитываются только о тех блокировках, что формально попадают под 161‑ФЗ. Всё остальное решают “по-семейному” — молча, по внутренним скриптам, даже не удосужившись сообщить регулятору.
В базе их нет, на бумаге всё чисто.
В жизни — очередная толпа людей не может перевести себе даже на шаверму.
Справедливости ради, банки по закону могут так делать: приложение или карта — до сих пор считаются “бонусом”, а не жизненно важной штукой. Заблочить — как поиграться с мобильной подпиской, объяснять не должны, перед ЦБ не виноваты.
Вот только мир давно не живёт по стандартам 2010‑го.
У всех в телефоне теперь кошелёк, зарплата, кредиты и доступ к жизни. А регулятор по старинке считает: “нет бумажки — нет проблемы”.
Итог:
Механика блокировок у нас — как айсберг: сверху гладко, а под водой полный разнос. Половину случаев не увидишь ни в одной отчётности.
И пока ЦБ “не замечает”, что у миллионов людей карты — это их жизнь, новые блокировки будут только множиться.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
А зарыта она вот где:
Банки красиво отчитываются только о тех блокировках, что формально попадают под 161‑ФЗ. Всё остальное решают “по-семейному” — молча, по внутренним скриптам, даже не удосужившись сообщить регулятору.
В базе их нет, на бумаге всё чисто.
В жизни — очередная толпа людей не может перевести себе даже на шаверму.
Справедливости ради, банки по закону могут так делать: приложение или карта — до сих пор считаются “бонусом”, а не жизненно важной штукой. Заблочить — как поиграться с мобильной подпиской, объяснять не должны, перед ЦБ не виноваты.
Вот только мир давно не живёт по стандартам 2010‑го.
У всех в телефоне теперь кошелёк, зарплата, кредиты и доступ к жизни. А регулятор по старинке считает: “нет бумажки — нет проблемы”.
Итог:
Механика блокировок у нас — как айсберг: сверху гладко, а под водой полный разнос. Половину случаев не увидишь ни в одной отчётности.
И пока ЦБ “не замечает”, что у миллионов людей карты — это их жизнь, новые блокировки будут только множиться.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
‼️Барнаул, январь
Семеро местных уже осваивают новые горизонты уголовки — за 15 миллионов, прокачанных через карты “на себя и соседей”.
Схема простая:
Сельчане оформляли пачки карт “по просьбе друга” — дальше всё летело к 26-летнему дроповоду из Барнаула. Полиция взяла его с уловом: 50+ банковских карт, 41 симка, 10 телефонов.
Деньги шли откуда-то “оттуда”, превращались в крипту и улетали в электронные кошельки. Всего прокатили больше 15 миллионов — теперь организатор под стражей, остальные дружно “ничего не знают”, ждут своей очереди на правовую оценку.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
Семеро местных уже осваивают новые горизонты уголовки — за 15 миллионов, прокачанных через карты “на себя и соседей”.
Схема простая:
Сельчане оформляли пачки карт “по просьбе друга” — дальше всё летело к 26-летнему дроповоду из Барнаула. Полиция взяла его с уловом: 50+ банковских карт, 41 симка, 10 телефонов.
Деньги шли откуда-то “оттуда”, превращались в крипту и улетали в электронные кошельки. Всего прокатили больше 15 миллионов — теперь организатор под стражей, остальные дружно “ничего не знают”, ждут своей очереди на правовую оценку.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💥 2026: рост оспариваний = реальная боль для мерчантов и процессинга
В этом году аналитики уже сводят глаза на одно очень неприятное для нас движение — россияне всё чаще идут в банки и платёжки с требованием вернуть деньги через чарджбэк.
Чарджбэк — это не “вернуть бабки за шмот на скидке”. Это инструмент, которым люди бьют по операциям, когда содрали деньги за товар/услугу, а потом… исчезли. Чем больше таких кейсов, тем острее банки смотрят на любые “нестандартные” переводы и P2P‑трафик.
Почему это важно для нас?
Потому что ментальность платежей скоро перестанет быть просто средством расчёта — она будет территорией споров, возвратов, блокировок и разборок на уровне саппорта + комплаенс:
▪️больше чарджбэков = больше возвратов средств;
▪️больше возвратов = больше разбирательств с мерчантами;
▪️больше разбирательств = больше заморозок по спорным операциям;
▪️и да — больше вопросов к процессинговым маршрутам и их устойчивости.
Рынок реально становится более токсичным: любой непрозрачный поток теперь не только рискует фризом, но и автоматически залетает в списки подозрительных из‑за жалоб пользователей. А значит — даже идеальная схема может хлопнуться только потому, что на том конце человек включил режим “верните мои бабки”.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
В этом году аналитики уже сводят глаза на одно очень неприятное для нас движение — россияне всё чаще идут в банки и платёжки с требованием вернуть деньги через чарджбэк.
Чарджбэк — это не “вернуть бабки за шмот на скидке”. Это инструмент, которым люди бьют по операциям, когда содрали деньги за товар/услугу, а потом… исчезли. Чем больше таких кейсов, тем острее банки смотрят на любые “нестандартные” переводы и P2P‑трафик.
Почему это важно для нас?
Потому что ментальность платежей скоро перестанет быть просто средством расчёта — она будет территорией споров, возвратов, блокировок и разборок на уровне саппорта + комплаенс:
▪️больше чарджбэков = больше возвратов средств;
▪️больше возвратов = больше разбирательств с мерчантами;
▪️больше разбирательств = больше заморозок по спорным операциям;
▪️и да — больше вопросов к процессинговым маршрутам и их устойчивости.
Рынок реально становится более токсичным: любой непрозрачный поток теперь не только рискует фризом, но и автоматически залетает в списки подозрительных из‑за жалоб пользователей. А значит — даже идеальная схема может хлопнуться только потому, что на том конце человек включил режим “верните мои бабки”.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💳Свежие кейсы по 161 ФЗ
В 2026 реальная боль — не кража денег, а когда их просто выключили. Они на счету, но система решила: ты больше не в игре. Ловите несколько свежих кейсов от подписчиков.
▪️T‑Банк
P2P как русская рулетка: продал крипту, получил жалобу “я этого не делал”, вернул 340к, собрал все подтверждения, включая расписку и переписки — но ты всё равно в чёрном списке. Карты и переводы зависли. Система не спорит, она просто не даёт.
▪️Ozon Банк
Хочешь по‑человечески решить вопрос — пишешь заявление, просишь урегулировать, показываешь всю историю. В ответ: “мы не видим оснований, обратитесь к отправителю”. Круговорот бюрократии в дикой природе.
▪️ВТБ
Квест “выброшен из приложения”: дальше всё только через офис. Поддержка — как бот на автомате: ни объяснить, ни помочь, ни пожалеть. Ограничения могут ползти по всем твоим банкам, и каждый говорит “у нас регламент, идите к другим”.
▪️Альфа
Вечная проверка: “предоставьте документы”, “идёт выяснение”, “ожидайте”. Конкретики нет, только пауза. Ты в ней застрял — деньги на месте, а доступа нет.
Пока что вся эта дичь превращается в рутину. Один странный перевод — и ты уже герой чужого сценария, где логики нет, а твои деньги просто вне доступа.
Если не хочешь, чтобы бизнес умирал от одной кнопки “выключить” — держи для себя рабочий контур и резервные рельсы. Void Pay ровно про это: работает, когда остальное “приостановлено”.
В 2026 реальная боль — не кража денег, а когда их просто выключили. Они на счету, но система решила: ты больше не в игре. Ловите несколько свежих кейсов от подписчиков.
▪️T‑Банк
P2P как русская рулетка: продал крипту, получил жалобу “я этого не делал”, вернул 340к, собрал все подтверждения, включая расписку и переписки — но ты всё равно в чёрном списке. Карты и переводы зависли. Система не спорит, она просто не даёт.
▪️Ozon Банк
Хочешь по‑человечески решить вопрос — пишешь заявление, просишь урегулировать, показываешь всю историю. В ответ: “мы не видим оснований, обратитесь к отправителю”. Круговорот бюрократии в дикой природе.
▪️ВТБ
Квест “выброшен из приложения”: дальше всё только через офис. Поддержка — как бот на автомате: ни объяснить, ни помочь, ни пожалеть. Ограничения могут ползти по всем твоим банкам, и каждый говорит “у нас регламент, идите к другим”.
▪️Альфа
Вечная проверка: “предоставьте документы”, “идёт выяснение”, “ожидайте”. Конкретики нет, только пауза. Ты в ней застрял — деньги на месте, а доступа нет.
Пока что вся эта дичь превращается в рутину. Один странный перевод — и ты уже герой чужого сценария, где логики нет, а твои деньги просто вне доступа.
Если не хочешь, чтобы бизнес умирал от одной кнопки “выключить” — держи для себя рабочий контур и резервные рельсы. Void Pay ровно про это: работает, когда остальное “приостановлено”.
🧨115‑ФЗ снова подкрутил гайки
Но давай разберёмся, кого это запарит.
Если у тебя нет юрлица, весь бизнес — на картах, и слово “ПВК” звучит как ругательство, можешь расслабиться.
А вот если на балансе команда, обороты, свой процессинг или легальная платёжка, инфа для вас.
Очередные правки: теперь в законе добавили всякие “диверсии” и расширили основания для блокировки. На фоне классика жанра: половина рынка бросилась обновлять внутренние правила просто чтобы было. Типа “а вдруг”.
Но жизнь проще — ПВК обновляется только тогда, когда твоя схема реально задевает новые нормы. Если ты не пишешь в регламенте каждую строчку закона, не трать нервы.
Апдейт ради галочки — это не защита, а билет на ближайший геморрой: бумажки ради бумажек всегда плохо заканчиваются. По факту опытные ребята следят не за каждым новым абзацем в ПВК, а за тем, чтобы твоя команда реально умела не светиться и не влетать в банальную “ошибку в регламенте”.
Автоматизация, жёсткая внутренняя дисциплина и реальные рабочие инструменты (например, Void Pay) сейчас решают больше, чем весь бюрократический головняк.
Рынок давно живёт по своим понятиям, а кто “для галочки” любит бегать с бумажками, те первыми ловят регуляторный разъёб.
Но давай разберёмся, кого это запарит.
Если у тебя нет юрлица, весь бизнес — на картах, и слово “ПВК” звучит как ругательство, можешь расслабиться.
А вот если на балансе команда, обороты, свой процессинг или легальная платёжка, инфа для вас.
Очередные правки: теперь в законе добавили всякие “диверсии” и расширили основания для блокировки. На фоне классика жанра: половина рынка бросилась обновлять внутренние правила просто чтобы было. Типа “а вдруг”.
Но жизнь проще — ПВК обновляется только тогда, когда твоя схема реально задевает новые нормы. Если ты не пишешь в регламенте каждую строчку закона, не трать нервы.
Апдейт ради галочки — это не защита, а билет на ближайший геморрой: бумажки ради бумажек всегда плохо заканчиваются. По факту опытные ребята следят не за каждым новым абзацем в ПВК, а за тем, чтобы твоя команда реально умела не светиться и не влетать в банальную “ошибку в регламенте”.
Автоматизация, жёсткая внутренняя дисциплина и реальные рабочие инструменты (например, Void Pay) сейчас решают больше, чем весь бюрократический головняк.
Рынок давно живёт по своим понятиям, а кто “для галочки” любит бегать с бумажками, те первыми ловят регуляторный разъёб.
Ну что, ребят, январь снова налил всем холодной воды на головы. На P2P‑рынке унылая картина: объёмы тощие, стаканы скучные. Сколько там? Минус двадцать, а то и все сорок процентов — вы ещё живы после таких цифр?
Вот и думайте, почему весь этот праздник жизни так внезапно закончился. Сервисные барыги, что парсят объёмы, в голос шепчут: “Такой просадки давно не было”. Удивительно, правда? У нас тут каждый второй — стратег, каждый третий — хитрый трейдер, но когда рынок превращается в выжженную пустыню, в голос рыдают, будто у них из-под жопы стул выдернули.
Сезонность? Конечно, сказки про январские запои это наше всё. Только не врите себе, что дело только в праздниках. Любой, кто тусуется возле процессинга, знает — если процессинг сопит в тряпочку, Р2Р‑рынок превращается в декорации “Сталкера”. Слишком жирный шанс нарваться на проблемы.
Кто тут не сдох от тоски? Только те, у кого есть свои “любимые клиенты” — старые связи, проверенные лбы, что носят деньги даже в апокалипсис. Тут уж без иллюзий: чем больше у тебя постоянников, тем реже ты хватаешься за валидол, когда рынок внезапно превращается в день сурка.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
Вот и думайте, почему весь этот праздник жизни так внезапно закончился. Сервисные барыги, что парсят объёмы, в голос шепчут: “Такой просадки давно не было”. Удивительно, правда? У нас тут каждый второй — стратег, каждый третий — хитрый трейдер, но когда рынок превращается в выжженную пустыню, в голос рыдают, будто у них из-под жопы стул выдернули.
Сезонность? Конечно, сказки про январские запои это наше всё. Только не врите себе, что дело только в праздниках. Любой, кто тусуется возле процессинга, знает — если процессинг сопит в тряпочку, Р2Р‑рынок превращается в декорации “Сталкера”. Слишком жирный шанс нарваться на проблемы.
Кто тут не сдох от тоски? Только те, у кого есть свои “любимые клиенты” — старые связи, проверенные лбы, что носят деньги даже в апокалипсис. Тут уж без иллюзий: чем больше у тебя постоянников, тем реже ты хватаешься за валидол, когда рынок внезапно превращается в день сурка.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🧨Узбекистан запускает свою систему мгновенных платежей
По сути местный аналог СБП: теперь можно будет гнать деньги между физлицами по номеру телефона, быстро и без гемора. А значит, появляется свежий рельс для переводов, где не надо плясать вокруг заблокированных карт и порой лагающих P2P‑схем. Подключение через OpenAPI — значит, агрегаторы и все ваши коллеги смогут залететь в инфраструктуру напрямую, не через три прокладки и левый софт.
Главный кайф: меньше риска с банами, больше вариантов прокрутки, новые окна для схем, где раньше всё упиралось в древнюю банковскую архаику. Теперь гонять нал между СНГ и Узбекистаном можно быстрее, чище и гибче — кто успеет первым, тот и снимает сливки.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
По сути местный аналог СБП: теперь можно будет гнать деньги между физлицами по номеру телефона, быстро и без гемора. А значит, появляется свежий рельс для переводов, где не надо плясать вокруг заблокированных карт и порой лагающих P2P‑схем. Подключение через OpenAPI — значит, агрегаторы и все ваши коллеги смогут залететь в инфраструктуру напрямую, не через три прокладки и левый софт.
Главный кайф: меньше риска с банами, больше вариантов прокрутки, новые окна для схем, где раньше всё упиралось в древнюю банковскую архаику. Теперь гонять нал между СНГ и Узбекистаном можно быстрее, чище и гибче — кто успеет первым, тот и снимает сливки.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚠️ЦБ и бабки: почему никто не спасёт твой счёт
Есть старая добрая забава — верить, что Банк России или полиция помогут отжать твои кровные из лап банка. Можно даже написать заявление, пожаловаться, пострадать в чате поддержки — только результата от этого ни-ху-я.
Правила простые: хочешь вернуть заблокированные деньги — готовься тащиться в суд. ЦБ не заставит банк ничего возвращать, максимум помашет рукой и скинет ссылку на гражданский кодекс. МВД вообще занято другой работой — блокировать у них получается куда лучше, чем возвращать.
Реальный механизм возврата:
- или ты выпросил у банка (удачи!),
- или идёшь к юристу и готовишься обосновывать “неосновательное обогащение”.
Прямо сейчас в судах стоят в очереди такие же счастливчики, как ты — с кипой документов и глазами по пять рублей.
Если ты играешь на сером поле, в ход идут блокировки по 161‑ФЗ, а банкиры тебя знают в лицо. У них чёткая логика: заметили движение, увидели подозрительные платежи — хлопнули счёт, дальше крутись как хочешь. Система честно пишет, как тебя будут гонять по кругу — стало чуть прозрачнее, но легче никому не стало.
Спрашивается, что делать то?
Ничего нового, но все по-прежнему рабочее. Есть только грамотное управление рисками и понимание, как устроены эти алгоритмы.
Во‑первых, меняй паттерн транзакций. Во-вторых, размазывай движение. Работай сразу с несколькими каналами.
Да, геморно, зато меньше нервов и сюрпризов.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
Есть старая добрая забава — верить, что Банк России или полиция помогут отжать твои кровные из лап банка. Можно даже написать заявление, пожаловаться, пострадать в чате поддержки — только результата от этого ни-ху-я.
Правила простые: хочешь вернуть заблокированные деньги — готовься тащиться в суд. ЦБ не заставит банк ничего возвращать, максимум помашет рукой и скинет ссылку на гражданский кодекс. МВД вообще занято другой работой — блокировать у них получается куда лучше, чем возвращать.
Реальный механизм возврата:
- или ты выпросил у банка (удачи!),
- или идёшь к юристу и готовишься обосновывать “неосновательное обогащение”.
Прямо сейчас в судах стоят в очереди такие же счастливчики, как ты — с кипой документов и глазами по пять рублей.
Если ты играешь на сером поле, в ход идут блокировки по 161‑ФЗ, а банкиры тебя знают в лицо. У них чёткая логика: заметили движение, увидели подозрительные платежи — хлопнули счёт, дальше крутись как хочешь. Система честно пишет, как тебя будут гонять по кругу — стало чуть прозрачнее, но легче никому не стало.
Спрашивается, что делать то?
Ничего нового, но все по-прежнему рабочее. Есть только грамотное управление рисками и понимание, как устроены эти алгоритмы.
Во‑первых, меняй паттерн транзакций. Во-вторых, размазывай движение. Работай сразу с несколькими каналами.
Да, геморно, зато меньше нервов и сюрпризов.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Чувствуете, что упёрлись в потолок трейдера или тимлида?
Объёмы есть, команда работает, и всё чаще возникает мысль: «Пора делать свою платёжку».
Писать код с нуля достаточно долго и дорого,
покупать «готовые решения» про риск и дыры,
а White Label решение — самый быстрый и безопасный вход в рынок.
Вы получаете рабочую платёжную платформу под своим брендом и запускаетесь с первого дня — без программистов, кассовых разрывов и экспериментов на своих деньгах. Такие решения спокойно держат десятки миллионов ₽ оборота в сутки.
Что получаете:
• платёжку под ключ (WL)
• собственную автоматику (APK)
• готовую бизнес-структуру и прямых мерчантов
• техподдержку, обновления и безопасность
• аудит, обучение саппорта и настройку процессов
• защиту от DDOS и хак-атак
• ускоренные интеграции с гемблинг-проектами
Если внутри уже есть ощущение, что пора делать свой процессинг и забирать контроль над деньгами, пишите @BitHoin_lead.
Ребята покажут решение и расскажут, подойдёт ли оно именно вам.
Объёмы есть, команда работает, и всё чаще возникает мысль: «Пора делать свою платёжку».
Писать код с нуля достаточно долго и дорого,
покупать «готовые решения» про риск и дыры,
а White Label решение — самый быстрый и безопасный вход в рынок.
Вы получаете рабочую платёжную платформу под своим брендом и запускаетесь с первого дня — без программистов, кассовых разрывов и экспериментов на своих деньгах. Такие решения спокойно держат десятки миллионов ₽ оборота в сутки.
Что получаете:
• платёжку под ключ (WL)
• собственную автоматику (APK)
• готовую бизнес-структуру и прямых мерчантов
• техподдержку, обновления и безопасность
• аудит, обучение саппорта и настройку процессов
• защиту от DDOS и хак-атак
• ускоренные интеграции с гемблинг-проектами
Если внутри уже есть ощущение, что пора делать свой процессинг и забирать контроль над деньгами, пишите @BitHoin_lead.
Ребята покажут решение и расскажут, подойдёт ли оно именно вам.
⚠️Сегодня по регионам просел мобильный интернет, и на этом же фоне Т-банк массово глючит со входом в приложение. В итоге у людей отваливается сразу две опоры: связь и банк.
Для рынка это всегда одинаковый сценарий, только лица разные: подтверждения не приходят, реквизиты долетают через раз, сделки зависают, кто-то жмёт “повторить”, потом прилетают дубли, споры и любимое “мы видим подозрительную активность”.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
Для рынка это всегда одинаковый сценарий, только лица разные: подтверждения не приходят, реквизиты долетают через раз, сделки зависают, кто-то жмёт “повторить”, потом прилетают дубли, споры и любимое “мы видим подозрительную активность”.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⁉️ Выход из черного списка ЦБ
Банк России снова решил «порадовать» тех, кого банки ловко прокатили через пресловутую базу подозрительных реквизитов.
Якобы теперь регулятор в ответе на жалобу раскроет детали-триггеры той самой транзакции, из-за которой вы влетели в чёрный список, а банки получат методичку, как общаться с вами без лишнего занудства. Всё чинно, благородно, почти по-европейски. Но если копнуть глубже, пахнет все тем же говнецом, просто баночка стала поярче.
▪️Во-первых, регулятор собирается автоматически вычищать «первопроходцев» из базы через год, если до них так и не добрались ментовские папки. Красиво звучит, но год в тени ― это вечность. Банки за это время успеют не только заморозить вам оборотку, но и сдать всех контрагентов на блюдечке.
▪️Во-вторых, если ЦБ в отказе, дорога одна ― суд. Формально шанс есть, по факту же это квест: платить юристам, таскаться на заседания, ждать, пока регулятор соизволит признать ошибку.
▪️Третье. МВД теперь подключают официально: покажут следака, который ведёт ваше дело, и скажут «идите объясняйтесь». Для ребят, гоняющих крипторубли через пять обменников, это автоматический фонарик в лицо.
За год автоматического фильтра ЦБ соберёт жирную аналитику: кто чист, кто условно чист, а кто с головой в серой жиже. А дальше порежет лимиты, банки начнут затягивать гайки не глядя.
💰 Void Pay — там, где хаос P2P превращается в понятный процесс.
Банк России снова решил «порадовать» тех, кого банки ловко прокатили через пресловутую базу подозрительных реквизитов.
Якобы теперь регулятор в ответе на жалобу раскроет детали-триггеры той самой транзакции, из-за которой вы влетели в чёрный список, а банки получат методичку, как общаться с вами без лишнего занудства. Всё чинно, благородно, почти по-европейски. Но если копнуть глубже, пахнет все тем же говнецом, просто баночка стала поярче.
▪️Во-первых, регулятор собирается автоматически вычищать «первопроходцев» из базы через год, если до них так и не добрались ментовские папки. Красиво звучит, но год в тени ― это вечность. Банки за это время успеют не только заморозить вам оборотку, но и сдать всех контрагентов на блюдечке.
▪️Во-вторых, если ЦБ в отказе, дорога одна ― суд. Формально шанс есть, по факту же это квест: платить юристам, таскаться на заседания, ждать, пока регулятор соизволит признать ошибку.
▪️Третье. МВД теперь подключают официально: покажут следака, который ведёт ваше дело, и скажут «идите объясняйтесь». Для ребят, гоняющих крипторубли через пять обменников, это автоматический фонарик в лицо.
За год автоматического фильтра ЦБ соберёт жирную аналитику: кто чист, кто условно чист, а кто с головой в серой жиже. А дальше порежет лимиты, банки начнут затягивать гайки не глядя.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🎰 Онлайн-казино, 228 лямов и дропы в подвале
МВД на этой неделе выкатило шоу с разоблачением “больших мальчиков” — пацаны в Оренбурге гнали потоки для двадцати онлайн-казино. Почти четверть ярда через серую мясорубку. Привычная схема: переводы с карты на карту, якобы “покупка крипты”, телефоны, симки, ноуты — целый мини‑цех, только вместо станков 400 дроп-карт на студентов и гастеров. Всё, как любит наш рынок.
Разумеется, троицу схватили за жопы: 59 эпизодов, “оборот платежей”, “азартные игры”, “отмывание”, уголовка до 25 лет. Самое смешное — владельцев казино, как всегда, нет. Пустые никнеймы, юрлиц нет, крайними сделали тех, кто руками гонял трафик.
Пацаны хотели быть королями схем, а станут героями хроники “как не надо делать”.
МВД на этой неделе выкатило шоу с разоблачением “больших мальчиков” — пацаны в Оренбурге гнали потоки для двадцати онлайн-казино. Почти четверть ярда через серую мясорубку. Привычная схема: переводы с карты на карту, якобы “покупка крипты”, телефоны, симки, ноуты — целый мини‑цех, только вместо станков 400 дроп-карт на студентов и гастеров. Всё, как любит наш рынок.
Разумеется, троицу схватили за жопы: 59 эпизодов, “оборот платежей”, “азартные игры”, “отмывание”, уголовка до 25 лет. Самое смешное — владельцев казино, как всегда, нет. Пустые никнеймы, юрлиц нет, крайними сделали тех, кто руками гонял трафик.
Пацаны хотели быть королями схем, а станут героями хроники “как не надо делать”.
‼️Маркетплейс-скамы
Пока кто-то в ленте хихикает над “подработкой на маркетплейсе”, рынок получает очередную порцию токсичного топлива.
Схема простая: людей разводят на тестовые покупки, поднятие рейтинга, кешбэк. Дальше либо крадут доступ, либо оформляют заказы через рассрочку/сплит, либо гоняют через аккаунт серии “покупка-возврат-покупка”. Итог один: в банковской системе появляется куча операций, которые выглядят как неосознанные/оспоренные.
И вот тут начинается самое интересное для нас.
Банки видят статистику:
▪️всплеск спорных операций,
▪️жалобы “я не переводил/я не покупал”,
▪️свежие аккаунты, новые устройства, странные провайдеры,
▪️быстрые переводы на новых получателей.
А дальше включается автоматика. Та самая, которая режет все подряд.
То есть эта “бытовая” волна напрямую превращается в:
▪️больше пауз по переводам,
▪️больше охлаждения,
▪️больше отвалов по реквизитам,
▪️и главное: хуже жить тем, кто работает на скорости и регулярности (P2P/OTC)
В январе-феврале рынок и так проседает, а такие волны добавляют ещё один слой трения.
Так что если вы видите рост непонятных стопов и внезапно меньше проходимости по старым сценариям, значит рынок получил очередную инъекцию бытового скама, и антифрод подкрутил свои настройки.
💼 💼 💼 Mercurio — та самая площадка по Контрагентам и не только! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Пока кто-то в ленте хихикает над “подработкой на маркетплейсе”, рынок получает очередную порцию токсичного топлива.
Схема простая: людей разводят на тестовые покупки, поднятие рейтинга, кешбэк. Дальше либо крадут доступ, либо оформляют заказы через рассрочку/сплит, либо гоняют через аккаунт серии “покупка-возврат-покупка”. Итог один: в банковской системе появляется куча операций, которые выглядят как неосознанные/оспоренные.
И вот тут начинается самое интересное для нас.
Банки видят статистику:
▪️всплеск спорных операций,
▪️жалобы “я не переводил/я не покупал”,
▪️свежие аккаунты, новые устройства, странные провайдеры,
▪️быстрые переводы на новых получателей.
А дальше включается автоматика. Та самая, которая режет все подряд.
То есть эта “бытовая” волна напрямую превращается в:
▪️больше пауз по переводам,
▪️больше охлаждения,
▪️больше отвалов по реквизитам,
▪️и главное: хуже жить тем, кто работает на скорости и регулярности (P2P/OTC)
В январе-феврале рынок и так проседает, а такие волны добавляют ещё один слой трения.
Так что если вы видите рост непонятных стопов и внезапно меньше проходимости по старым сценариям, значит рынок получил очередную инъекцию бытового скама, и антифрод подкрутил свои настройки.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
13 февраля|18:30 крупный ЭФИР 📢
Впервые на рынке будет детальный разбор контрагентов от ментора @mercmentor_SilverHand и тимлида @Trump_lead
Разберем с деталями, цифрами и инсайдами:
💎 Список банков, которые стоят в работе
💎 Какие банки можно открыть без пластика и рисков
💎 Доходный офис по КА
💎 Личные наработки тимлидов
🔥 Новый метод по КА, который разработали внутри платформы
Пятница 13, не пропускай⚡️
MERC UNIVERSITY🖤
Впервые на рынке будет детальный разбор контрагентов от ментора @mercmentor_SilverHand и тимлида @Trump_lead
Разберем с деталями, цифрами и инсайдами:
Пятница 13, не пропускай
MERC UNIVERSITY
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💰Binance снова сыграл на опережение
Короче, Binance очередной шаг сделал в сторону того, чтобы крипта перестала быть только котировками в приложении и стала реальными деньгами, которые можно тратить в магазинах. На днях они развернули свою предоплаченную карту Mastercard для криптовалют в ряде стран СНГ — Армения, Казахстан, Узбекистан и ещё несколько регионов.
Суть простая: у тебя на Binance лежит биток, эфир, USDT или ещё что‑то из списка 100+ токенов — и теперь ты не обязан сначала вручную продавать это всё в фиат через P2P или банковские выводы. Карту кидаешь в Apple Pay/Google Pay, платишь в любом месте, где берут Mastercard, а Binance сам в момент оплаты меняет твою крипту в валюту местного рынка.
Но теперь самое интересное с нашей стороны:
Текст про “удобно для обычного пользователя” — это для мамкиного инвестора. Мы же смотрим на это так: это ещё один способ вывести деньги в фиат в реальном времени без посредников P2P без постоянных банкинг‑квестов.
Да, дыру рано или поздно прикроют — но пока шлюз открыт, это самый быстрый и тихий способ легализовать крипту, минуя классические ловушки.
💼 💼 💼 Mercurio — та самая площадка по Контрагентам и не только! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Короче, Binance очередной шаг сделал в сторону того, чтобы крипта перестала быть только котировками в приложении и стала реальными деньгами, которые можно тратить в магазинах. На днях они развернули свою предоплаченную карту Mastercard для криптовалют в ряде стран СНГ — Армения, Казахстан, Узбекистан и ещё несколько регионов.
Суть простая: у тебя на Binance лежит биток, эфир, USDT или ещё что‑то из списка 100+ токенов — и теперь ты не обязан сначала вручную продавать это всё в фиат через P2P или банковские выводы. Карту кидаешь в Apple Pay/Google Pay, платишь в любом месте, где берут Mastercard, а Binance сам в момент оплаты меняет твою крипту в валюту местного рынка.
Но теперь самое интересное с нашей стороны:
Текст про “удобно для обычного пользователя” — это для мамкиного инвестора. Мы же смотрим на это так: это ещё один способ вывести деньги в фиат в реальном времени без посредников P2P без постоянных банкинг‑квестов.
Да, дыру рано или поздно прикроют — но пока шлюз открыт, это самый быстрый и тихий способ легализовать крипту, минуя классические ловушки.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💵 Ситибанк закрывает долларовый кран
Третьего февраля банк разослал клиентам письмо: с 16 февраля операции в USD больше не проводятся. Причина проста и цинична — иностранный корреспондент свернул обслуживание, а без него банку нечем прокачивать валюту.
Беда началась раньше. Уже с 4 февраля Citi режет евро, фунты, франки, иены, канадские и прочие «экзотические» деньги. То есть один за другим гасит все основные валютные клапаны, чтобы не захлебнуться под давлением комплаенса и санкций.
Для рынка это не абстрактная новость, а прямой удар по старому лайфхаку. Российский Citi долго оставался тихим тоннелем на Запад: SWIFT ещё работал, банк не валял клиентов лицом об стол, и через него удобно гнать оплату за фриланс, закупки, рекламные кабинеты или конверсию крипты в живой бакс. C сегодняшнего дня тоннель заварен. Доллар на счёт не ляжет, из доллара наружу тоже не уедешь.
Что делать сейчас:
▪️Первое. Срочно выводить остатки. Пока банк ещё пускает USD на исход, есть шанс успеть уйти через корреспондента-«донора».
▪️Второе. Перестраивать логистику. Кто прятал обороты в Citi ради приличного имени банка, идёт в кастомные схемы: стейблкойн → карта глобального финтех-кошелька, азиатский банк на корейский вон, anything-but-Citi.
▪️Третье. Следить за цепочкой корреспондентов остальных «иностранцев» в России. Если Citi потерял контрагента сегодня, завтра та же история может хлопнуть по другому бренду.
Мораль короткая. Надежда на «большого западного игрока» внутри РФ умерла окончательно. Кому нужен долларовый поток, держите несколько запасных мостов и не влюбляйтесь в логотипы.
💼 💼 💼 Mercurio — та самая площадка по Контрагентам и не только! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Третьего февраля банк разослал клиентам письмо: с 16 февраля операции в USD больше не проводятся. Причина проста и цинична — иностранный корреспондент свернул обслуживание, а без него банку нечем прокачивать валюту.
Беда началась раньше. Уже с 4 февраля Citi режет евро, фунты, франки, иены, канадские и прочие «экзотические» деньги. То есть один за другим гасит все основные валютные клапаны, чтобы не захлебнуться под давлением комплаенса и санкций.
Для рынка это не абстрактная новость, а прямой удар по старому лайфхаку. Российский Citi долго оставался тихим тоннелем на Запад: SWIFT ещё работал, банк не валял клиентов лицом об стол, и через него удобно гнать оплату за фриланс, закупки, рекламные кабинеты или конверсию крипты в живой бакс. C сегодняшнего дня тоннель заварен. Доллар на счёт не ляжет, из доллара наружу тоже не уедешь.
Что делать сейчас:
▪️Первое. Срочно выводить остатки. Пока банк ещё пускает USD на исход, есть шанс успеть уйти через корреспондента-«донора».
▪️Второе. Перестраивать логистику. Кто прятал обороты в Citi ради приличного имени банка, идёт в кастомные схемы: стейблкойн → карта глобального финтех-кошелька, азиатский банк на корейский вон, anything-but-Citi.
▪️Третье. Следить за цепочкой корреспондентов остальных «иностранцев» в России. Если Citi потерял контрагента сегодня, завтра та же история может хлопнуть по другому бренду.
Мораль короткая. Надежда на «большого западного игрока» внутри РФ умерла окончательно. Кому нужен долларовый поток, держите несколько запасных мостов и не влюбляйтесь в логотипы.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚠️ЦБ собрался вывесить “доску позора” банков
Набиуллина решила сыграть в разоблачителя. Центробанк свёл воедино, сколько денег и сколько левых пассов пролезает через каждый крупный банк, и получился наглядный такой срез взаимодействия банков и дропов: одни держат оборону, другие пускают дроппера с первого свистка. Теперь встала дилемма — опубликовать рейтинг или шепнуть о нём по секрету.
Когда таблица окажется в сети, схема меняется моментально. Банки-“дырки” в первые дни забьёт волна свежих дропов — никто не упустит шанс пролезть там, где контроль слабее. Через пару недель те же дырки начнут закручивать гайки в панике, чтобы не оказаться навечно на первом месте антирейтинга.
Вывод один: следим за рейтингом как за прогнозом погоды. Нужен быстрый коридор — идём к тем, кого ЦБ ткнул носом. Нужна игра в долгую — держимся подальше от первых строк анти-чарта, потому что на них вот-вот начнут точить ножи. И помним: любая красивая лазейка живёт ровно до того момента, когда о ней громко говорят с трибуны.
💼 💼 💼 Mercurio — та самая площадка по Контрагентам и не только! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Набиуллина решила сыграть в разоблачителя. Центробанк свёл воедино, сколько денег и сколько левых пассов пролезает через каждый крупный банк, и получился наглядный такой срез взаимодействия банков и дропов: одни держат оборону, другие пускают дроппера с первого свистка. Теперь встала дилемма — опубликовать рейтинг или шепнуть о нём по секрету.
Когда таблица окажется в сети, схема меняется моментально. Банки-“дырки” в первые дни забьёт волна свежих дропов — никто не упустит шанс пролезть там, где контроль слабее. Через пару недель те же дырки начнут закручивать гайки в панике, чтобы не оказаться навечно на первом месте антирейтинга.
Вывод один: следим за рейтингом как за прогнозом погоды. Нужен быстрый коридор — идём к тем, кого ЦБ ткнул носом. Нужна игра в долгую — держимся подальше от первых строк анти-чарта, потому что на них вот-вот начнут точить ножи. И помним: любая красивая лазейка живёт ровно до того момента, когда о ней громко говорят с трибуны.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Набор КА | Ozon–Ozon
Впервые для наших трейдеров мы открываем направление работы по контрагентам внутри банка Ozon–Ozon.
💎 Ставка 7%
💎 Чеки от 3000 руб.
💎 Курс рапира +1
💎 Поддержка менторов
Многие любят этот банк за гибкость и удобство в работе. А теперь к этому добавляется возможность работать по нему в самом прогнозируемом и надёжном формате — через контрагентов.
Подключение:
@Trump_lead @LilSher1 @Mars_TL @ridertrader @space_mercurio @mrc_selection
MERC UNIVERSITY🖤
Впервые для наших трейдеров мы открываем направление работы по контрагентам внутри банка Ozon–Ozon.
Многие любят этот банк за гибкость и удобство в работе. А теперь к этому добавляется возможность работать по нему в самом прогнозируемом и надёжном формате — через контрагентов.
Подключение:
@Trump_lead @LilSher1 @Mars_TL @ridertrader @space_mercurio @mrc_selection
MERC UNIVERSITY
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM