🗂 Как получить вычет за отделку квартиры

При покупке новостройки можно получить имущественный вычет за отделку квартиры. Это актуально для тех случаев, когда расходы на оплату стоимости жилья меньше установленной максимальной суммы вычета — она составляет 2 млн ₽.

🔹 Размер вычета
Имущественный вычет по расходам на покупку и отделку квартиры один. Его общий лимит составляет 2 млн ₽, поэтому из бюджета можно вернуть не больше 260 тыс. ₽. Если квартиру покупали и отделывали в браке, вычет могут получить оба супруга — в пределах личного лимита и расходов.

Например, стоимость квартиры по ДДУ — 1,8 млн ₽. Расходы на отделку составили 400 тыс. ₽. Максимальный вычет для одного человека — 2 млн ₽. В него войдет стоимость квартиры и часть расходов на отделку.

Если эту квартиру купили в браке, второй супруг сможет заявить к вычету остаток расходов на отделку. А всего семья вернет 286 тыс. ₽.

🔹 Условия вычета
✔️ квартиру купили в новостройке у застройщика
✔️ в договоре указано, что квартира продавалась без отделки
✔️ собственник платит НДФЛ 13% и является налоговым резидентом

🔹 Какие расходы подойдут для вычета
✔️ покупка строительных материалов
✔️ оплата отделочных работ: укладки плитки, монтажа потолков, покраски стен
✔️ монтаж коммуникаций
✔️ составление сметы
✔️ установка дверей и окон

Расходы должны быть подтверждены документами: чеками, квитанциями, актами, расписками.

🔹 Как получить вычет на отделку
Через работодателя в текущем году или по декларации по окончании года. Документы удобно заполнять в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

🔸 Как супругам получить два вычета
🔸 За сколько лет можно вернуть НДФЛ
🔸 7 фактов об имущественном вычете
🔸 Плюсы квартир в новостройке

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📁 Купили квартиру больше 3 лет назад. Можно получить вычет?

🔹 Коротко
Можно.

🔹 Подробно
Имущественный вычет помогает вернуть уплаченный налог на доходы при приобретении жилья:
✔️ до 260 000 ₽ — при строительстве или покупке
✔️ до 390 000 ₽ — при уплате ипотечных процентов

🔹 За какое время можно получить вычет
✔️ за тот год, в котором возникло право на вычет
✔️ за последующие годы, пока не будет использована вся сумма

Иногда вычет заявляют не сразу. Например, купили квартиру в 2015 году, а возврат налога не оформляли. В таких случаях налог можно вернуть не более чем за три предыдущих года и последующие. Например, в 2022 году можно подать декларацию за 2021, 2020 и 2019, а за более ранние периоды — нет.

❗️ Особенности вычета для пенсионеров

🔹 До какого года можно заявлять вычеты
Если право на имущественный вычет есть, но не использовано, заявить его можно в любое время. Срока давности для этого вычета нет. Его можно оформить и на следующий год после покупки, и через 5 лет, и даже если жилье уже продано.

Например, в 2015 году семья купила квартиру, вычет не оформляли: муж был ИП и не платил НДФЛ, а жена — в декрете. В 2022 году оба начали работать по трудовым договорам. В этом же году супруги могут подать заявление на вычет через работодателя или в 2023 — оформить возврат налога по декларации. И дальше — пока не используют весь вычет.

Госуслуги помогут:
👉 Получить выписку о недвижимости
👉 Узнать НДФЛ за прошлые годы

Полезно почитать:
🔸 Вычет через работодателя
🔸 Вычет за отделку квартиры
🔸 Два вычета за одно жилье
🔸 Период для возврата НДФЛ
🔸 7 фактов о вычете за квартиру

@gosuslugi

#налоговый_вычет

💳 Как использовать вычеты для возврата НДФЛ

Если платите налог на доходы, его можно уменьшить или вернуть с помощью вычетов. Например, если покупали квартиру, оплачивали обучение в автошколе или лечение детей. Вычет уменьшает налогооблагаемую сумму. В результате налог становится меньше или образуется переплата.

Разобраться в нюансах поможет подборка полезных постов.

🔹 Виды вычетов
🔸 Все варианты
🔸 Покупка квартиры
🔸 Отделка квартиры
🔸 Страхование жизни
🔸 Лечение
🔸 Обучение

🔹 Кто может оформить вычет
🔸 Супруги за одно жилье
🔸 Пенсионер за жилье и лечение
🔸 Дети за лечение пожилых родителей
🔸 Родители за детей до 24 лет

🔹 Как оформить
🔸 По уведомлению в текущем году
🔸 По декларации за прошлые годы

🔹 Нюансы
🔸 Если квартиру купили давно
🔸 Если раньше не оформляли вычеты

О вычетах на детей — в соцсетях «Госуслуги для родителей».

Подписывайтесь и рекомендуйте.

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📝 Верните до 260 000 ₽ НДФЛ при покупке квартиры

При покупке квартиры можно получить налоговый вычет. С его помощью можно уменьшить или вернуть налог на доходы — до 260 000 ₽ для одного человека. Дополнительно — вычет с процентов по ипотеке.

🔹 Условия вычета
🟣 Статус налогового резидента РФ.
🟣 Наличие доходов с НДФЛ по ставке 13%.
🟣 Подтвержденные расходы на покупку жилья в России.
🟣 Регистрация права собственности.
🟣 Продавец не близкий родственник.

🔹 Размер вычета
Сумма расходов на покупку жилья, но не более 2 млн ₽ на человека. Налог к возврату — до 260 000 ₽. При покупке квартиры в браке — до 520 000 ₽ для супругов.

🔹 Оформление за прошедшие годы
По декларации. В 2023 году ее можно подать за 2022, 2021 и 2020 годы.

Например, при подписании акта на новостройку или регистрации собственности на вторичное жилье в 2021 году, налог можно вернуть начиная с этого года. Затем — за 2022 и последующие.

Неиспользованный остаток переносится на следующий год.
Излишне уплаченный НДФЛ будет возвращен на счет в банке после проверки.

🔹 Оформление в текущем году
Через работодателя. Оформите уведомление о праве на вычет в личном кабинете налогоплательщика. Оно поступит работодателю. Он применит вычет при начислении НДФЛ. Налог не будет удерживаться из зарплаты, пока вычет не закончится.

Вычет при покупке жилья больше 3 лет назад
Вычет за отделку квартиры
7 фактов о вычете при покупке квартиры

Читайте в соцсетях «Госуслуги для родителей»:
вопросы и ответы про вычет за жилье
вычет при оплате квартиры кредитными деньгами
вычет за проценты по ипотеке

@gosuslugi

#налоговый_вычет

🛠 Верните 13% от стоимости ремонта в квартире

Вычет по НДФЛ можно получить не только за покупку, но и за отделку квартиры. Вот основные факты об этом способе возврата налога.

🔹 Вычет можно получить при покупке квартиры у застройщика, если в договоре с ним прописано, что она продается без отделки.

🔹 У этого вычета нет отдельного лимита. Общий лимит на покупку и отделку квартиры — 2 млн ₽ на человека, а максимальная сумма возврата — 260 тыс. ₽. Расходы на ремонт пригодятся для вычета, если квартира стоит меньше 2 млн ₽. Или когда вычет за одну квартиру получают оба супруга, а ее стоимость до 4 млн ₽.

🔹 Вычет могут заявить и муж, и жена, если квартира куплена в браке. Так общий лимит на покупку и отделку квартиры может достигать 4 млн ₽, а максимальная сумма вычета — 520 тыс. ₽.

🔹 В вычет можно включить как стоимость отделочных и монтажных работ, так и расходы на покупку строительных материалов. Главное — приложить подтверждающие документы: акты, чеки, расписки, договоры.

🔹 Если собственник сам занимается отделкой квартиры или нет подтверждения стоимости работ, можно получить вычет на покупку строительных материалов.

🟣 7 онлайн-сервисов для покупателей жилья
🟣 Гарантии покупателей квартир в новостройках
🟣 14 полезных постов о налоговых вычетах

@gosuslugi

#налоговый_вычет

💼 Стоит ли получать налоговый вычет через работодателя

Оформить налоговый вычет для возврата НДФЛ можно через работодателя или по декларации. У каждого способа свои преимущества.

В карточке — особенности оформления вычета на работе. Это удобный вариант, но у него есть нюансы, которые не всем подходят.

Для возврата НДФЛ через работодателя оформите уведомление о праве на вычет. Это можно сделать в личном кабинете на сайте ФНС. Вход — по учетной записи Госуслуг.

Уведомление будет готово в течение 30 дней. Оно направляется работодателю, а тот предоставляет вычет и удерживает меньше налога. Сэкономленную сумму работник получает вместе с зарплатой.

Верните налог:
🟣 260 000 ₽ за покупку квартиры
🟣 15 600 за оплату учебы и лечения

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📄 Не только за квартиру и свое лечение: 5 вариантов для возврата НДФЛ

Налоговый вычет можно получить при покупке квартиры в свою собственность, оплате вуза для ребенка или визите к платному стоматологу. Есть и другие расходы, которые подходят для возврата налога, но не все это знают.

Вот несколько примеров. Проверьте — вдруг у вас были такие траты. В 2023 году можно подать декларации и вернуть налог за 2020, 2021 и 2022 годы.

🔹 Лечение родителей
При оплате операции, обследований или лекарств для пожилых матери или отца можно вернуть до 15 600 ₽ налога в год. Если они работают, вычет могут получить сами. Если на пенсии — налог вернут работающие дети.

🔹 Занятия спортом
Если организация или ИП находятся в реестре Минспорта. Подойдут расходы на спорт для себя и детей начиная с 2022 года.

🔹 Покупка жилья ребенку
Если родители оплатили долю или объект, а собственник — ребенок до 18 лет, они могут включить расходы в состав вычета в пределах личного лимита. Сам ребенок при этом право на вычет в будущем не потеряет.

🔹 Курсы вождения
Можно платить не только за вуз, частный садик или уроки английского. Подойдет и автошкола с лицензией — для себя, детей или братьев с сестрами. У детей — отдельный лимит.

🔹 Благотворительность
Вычет — максимум 25% годового дохода благотворителя. Возврат — 13% от суммы расходов в пределах лимита вычета. Это может быть как ИП на общей системе, так и физлицо с уплатой НДФЛ.

🟣 Вычет через работодателя

@gosuslugi

#налоговый_вычет

🏠 Какие документы нужны, чтобы оформить имущественный вычет онлайн

Пакет документов для возврата НДФЛ при покупке жилья можно подать через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Для подтверждения права на имущественный вычет понадобятся документы — их можно прикрепить в виде копий: в виде сканов или фото с телефона.

Этот чек-лист поможет заранее подготовиться к оформлению вычета. Сохраните для себя в электронном виде или скачайте в удобном формате для распечатки.

Больше инструкций о пособиях, жилье и работе
▶️ Чат-бот Госуслуг

О чем еще важно знать
🟣 Мифы о вычете за жилье
🟣 Вычет от работодателя в текущем году
🟣 Вычет за отделку квартиры
🟣 Супруги могут получить до 520 000 ₽

@gosuslugi

#чек_лист #налоговый_вычет

📝 Выгоднее и проще: новое в условиях вычетов для возврата НДФЛ

С 2024 года действует несколько важных изменений в правилах получения вычетов по НДФЛ. Прочитайте, чтобы воспользоваться всеми преимуществами.

🔹 Упрощенный порядок распространили на социальные вычеты
Вычеты на обучение, лечение, фитнес и страхование можно будет получать в упрощенном порядке. Впервые получить вычет в упрощенном порядке можно будет по расходам за 2024 год в 2025 году. Условие — организация или ИП, оказывающие услуги, присоединились к информационному обмену с ФНС.

До 2024 года упрощенный порядок действовал только для имущественных и инвестиционных вычетов.

🔹 Увеличены лимиты для социальных вычетов
Вычет на лечение, обучение, фитнес, страхование увеличен со 120 000 ₽ до 150 000 ₽ в год. На обучение каждого ребенка — с 50 000 ₽ до 110 000 ₽ в год. К расходам, оплаченным до 2024 года, применяются прежние лимиты.

🔹 Вычет за обучение распространили на супругов
Начиная с расходов за 2024 год можно заявить вычет на очное обучение супруги или супруга. Раньше общий социальный вычет распространялся только на свое обучение, брата или сестры.

🔹 Стало проще получать имущественные вычеты через работодателя
Для получения справки о праве на вычет не придется предоставлять подтверждающие документы, если налоговые агенты или банки уже передали их налоговой инспекции для упрощенного вычета.

🟣 5 расходов для вычетов
🟣 7 важных изменений в 2024
🟣 Документы для имущественного вычета
🟣 Мифы и правда о вычете за покупку жилья
🟣 Плюсы и минусы вычета через работодателя

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📝 Как вернуть 13% при оплате обучения супруга

При оплате обучения можно получить налоговый вычет и вернуть уплаченный НДФЛ — до 13% от расходов. С 2024 года в правилах его предоставления произошли важные изменения.

До 2024 года. Можно было получить вычет при оплате обучения для себя, детей, братьев или сестер. Расходы на учебу супруга к вычету не принимались.

С 2024 года. Можно вернуть налог за расходы на обучение мужа или жены. Например, муж оплатил учебу жены в автошколе — он сможет вернуть свой налог.

🔹 Сколько денег можно вернуть
Лимит вычета с 2024 года — 150 000 ₽, НДФЛ к возврату — до 19 500 ₽. Этот лимит включает также расходы на лечение, спорт, ДМС, пенсионное страхование и страхование жизни. А вот на обучение ребенка — отдельный лимит.

Например, если муж оплатил курсы жене за 50 000 ₽, лечение для себя, детей и родителей на 120 000 ₽, то общая сумма его расходов — 170 000 ₽, но к возврату — только 19 500 ₽ налога.

🔹 Как оформить вычет
В текущем году — через работодателя. Нужно оформить уведомление о праве на вычет через личный кабинет налогоплательщика. Оно придет на работу, сэкономленный налог можно получить вместе с зарплатой.

По окончании года — по декларации. Удобно заполнять онлайн в личном кабинете на сайте ФНС.

В упрощенном порядке за 2024 год — с 2025 года, если организация или ИП подключится к информационному обмену с ФНС. Без декларации и уведомления.

🔹 Если обучение супруга оплачено до 2024 года
Принять эти расходы к вычету по декларации нельзя. Подойдут расходы только с 2024 года.

Но шанс получить вычет все-таки есть. Подсказка — в последнем абзаце этого поста.

🟣 Плюсы и минусы вычета через работодателя
🟣 За что еще можно вернуть налог
🟣 Вычет при покупке квартиры
🟣 Вычет за автошколу

👍 — полезно
❤️ — уже знаем
🤔 — не получаем вычеты

@gosuslugi

#налоговый_вычет

❓ Покупка онлайн-курса у ИП: положен ли налоговый вычет за обучение?

🔹 Коротко
Да, если у ИП есть лицензия или он преподает один — непосредственно сам.

🔹 Подробно
Если ИП привлекает преподавателей
Вычет за обучение можно получить только в том случае, если у индивидуального предпринимателя есть лицензия на образовательную деятельность.

▶️ Проверить наличие лицензии

Если ИП преподает один
Лицензия не требуется, но в ЕГРИП должны были указаны коды видов деятельности, связанные с образованием. Например 85.41, 85.42.9.

Выписку из ЕГРИП для любого ИП можно скачать на сайте ФНС. Ищите раздел «Сведения о видах экономической деятельности».

🔹 Документы
Для расходов с 2024 года — справка об оплате образовательных услуг.

До 2024 года:
✔️ Договор
✔️ Документы об оплате
✔️ Справка об очном обучении — если курс для детей, брата или сестры

🔹 Как получить вычет
По расходам текущего года — через работодателя.

По расходам прошлых лет — по декларации 3-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика, авторизация через Госуслуги. В 2024 году можно подать декларацию за 2021, 2022 и 2023 годы.

Вычет можно оформить только в том случае, если в том же году был удержан НДФЛ. Если НДФЛ не уплачивался, то и права на вычет нет.

🔹 Сколько денег можно вернуть
При оплате до 2024 года максимальная сумма вычета за свое обучение — 120 000 рублей. Если курс стоил 55 000 рублей, налог к возврату составит 13% от этой суммы — 7 150 рублей. Но в этот же лимит входят расходы на лечение, страхование жизни и спорт.

🟣 Что изменилось в правилах налоговых вычетов в 2024 году

Получали вычеты за курсы?
👍 — да или планирую
❤️ — нет, но хотелось бы
🤔 — не учусь на курсах

@gosuslugi

#налоговый_вычет

💳 4 ситуации, когда можно получить вычет по НДФЛ без трудового договора

Право на возврат НДФЛ из бюджета имеют те, кто платит этот налог. Самая распространенная ситуация с удержанием НДФЛ — это выплата зарплаты. Но есть случаи, когда можно получить вычет, даже если сейчас не работаете.

🔹 Покупка жилья на пенсии
Если жилье приобретено пенсионером в любом возрасте, можно вернуть НДФЛ за год покупки и три предыдущих года.

Например, пенсионер купил квартиру в 2024 году. Сейчас он уже не работает, но с 2021 по 2023 год еще работал — из зарплаты удерживался НДФЛ. И хотя право на вычет появилось только в 2024 году, а сейчас НДФЛ уже не уплачивается, но пенсионер может вернуть этот налог за прошлые годы — суммы, удержанные в 2021, 2022 и 2023.

При этом пенсионером можно быть не только по старости, но и по любой причине — например по выслуге учителю или военному в 45 лет.

🔹 Получение доходов, облагаемых НДФЛ
Кроме зарплаты есть другие доходы, с которых платят НДФЛ. Например, при продаже жилья раньше минимального срока владения или при получении процентов по вкладам сверх лимита. В таких случаях тоже можно вернуть налог с помощью вычетов.

🔹 Бизнес ИП на ОСНО
Если предприниматель работает на общей системе налогообложения, он платит с доходов НДФЛ и имеет право на те же вычеты, что обычные физлица.

🔹 Возврат НДФЛ за предыдущие годы
Заявить вычет по декларации можно в течение трех лет. Например, в 2021 году были и доходы, облагаемые НДФЛ, и расходы на обучение, но вычет за тот год вы не оформляли. Это еще можно сделать в 2024 году, даже если сейчас уже не работаете. Нужно до конца 2024 года подать декларацию за 2021 год.

🟣 Изменения в правилах налоговых вычетов в 2024 году
🟣 Мифы и правда о вычете за покупку жилья
🟣 Документы для имущественного вычета
🟣 Период для возврата НДФЛ

@gosuslugi

#налоговый_вычет

💳 Простой способ экономии на налоге с доходов на работе

Налоговые вычеты за лечение, обучение или покупку жилья можно оформить без декларации — на работе. Для этого достаточно оформить справку о праве на вычет в текущем году.

При начислении налога на доходы работодатель учтет вычет — сумма НДФЛ к уплате станет меньше или ее не будет вообще. А зарплата к получению — больше. И не нужно ждать конца года, чтобы подать декларацию.

Например, заплатили за обучение ребенка в вузе или прием стоматолога — сразу оформили справку о праве на социальный вычет и экономите на налоге со следующего месяца.

Вот что стоит знать о таком способе возврата НДФЛ.

✅ Вычет через работодателя можно получить в том году, когда есть такое право. Если год уже закончился — только по декларации.

✅ Уведомление о праве на вычет оформляется работником на сайте ФНС, а приходит оно напрямую работодателю, забирать и передавать не нужно.

✅ Для получения социальных и имущественных вычетов у работодателя нужен трудовой договор. По договору ГПХ такие вычеты не предоставляются — для них нужна декларация.

✅ Если в течение года вы меняете работу, а вычет еще не использован полностью, нужно оформить новое уведомление для другого работодателя.

✅ Не получится получить социальный и имущественный вычет у работодателя, если он применяет автоматизированную упрощенную систему налогообложения (АУСН).

✅ На каждый год нужно оформлять новое уведомление. Например, при переносе остатка имущественного вычета при покупке квартиры.

✅ Вычет можно получать одновременно у нескольких работодателей. Для этого при запросе уведомления нужно указать сумму вычета, которую планируете получить у каждого из них.

🟣 Что изменилось в правилах налоговых вычетов в 2024 году
🟣 Документы для имущественного вычета
🟣 Стоит ли получать налоговый вычет через работодателя

Оформляли вычеты на работе?
👍 — да
❤️ — нет, но попробую
🤔 — нет вычетов или работы

@gosuslugi

#налоговый_вычет

📄 Отправьте декларацию — и верните часть налога

Если вы покупали жилье, оплачивали обучение, лечение или фитнес, или у вас есть дети, можно вернуть часть уплаченного НДФЛ по декларации за прошедшие годы. Вот несколько важных моментов.

🔹 Вычет через ФНС можно получить за 3 прошедших года, а за текущий — только у работодателя. В 2024 году можно подать декларацию за 2021, 2022 и 2023 годы.

🔹 За каждый год нужно оформлять отдельную декларацию, все виды вычетов — в одной. Если ранее за этот год уже была декларация, нужно подать уточненную.

🔹 Сведения о доходах и уплаченном НДФЛ за прошлые годы обычно уже есть в личном кабинете налогоплательщика — их подает работодатель. Если данных нет — их можно ввести вручную в полной версии декларации.

🔹 Сведения о расходах на жилье, лечение или обучение нужно ввести вручную и загрузить копии подтверждающих документов.

🔹 Для отправки декларации понадобится электронная подпись. Ее можно выпустить бесплатно в ЛК налогоплательщика: вкладка Профиль → Электронная подпись. Если подпись уже есть, просто введите пароль при отправке декларации.

🔹 Возврат НДФЛ возможен только при положительном сальдо на едином налоговом счете. Если есть налоговые долги — деньги поступят за минусом долга.

🔹 Срок проверки декларации — 3 месяца, для перечисления денег — 1 месяц после положительного решения. Обычно быстрее.

🔹 Если в ЛК есть информация о вычетах в упрощенном порядке, декларация и подтверждающие документы не потребуются. Нужно подписать предзаполненное заявление. В 2024 году в таком порядке можно получать имущественные и инвестиционные вычеты, с 2025 года — и социальные.

👉 Заполнить декларацию на сайте ФНС. Авторизация — через Госуслуги

🟣 Вычет без трудового договора
🟣 Новое в правилах вычетов с 2024 года
🟣 Документы для имущественного вычета

Получали вычеты по декларации?
👍 — да, все просто
❤️ — да, но было сложновато
🤔 — не приходилось

@gosuslugi

#налоговый_вычет